Можно ли расплачиваться бизнес картой Тинькофф в магазинах

Дебетовая карта Tinkoff Black — популярный продукт финансовой организации. С помощью этой карты можно осуществлять платежи в магазинах, оплачивать коммунальные услуги и штрафы, контролировать доходы и расходы. Держателям карт доступ к мобильному банку и интернет-банку бесплатный. При выполнении определенных условий бесплатным может стать и обслуживание пластика. Бробанк расскажет, как пользоваться дебетовой картой Тинькофф банка, и какие плюсы и минусы получают ее держатели.

31.01.23 42942 10 Поделиться
Автор Бробанк.ру Клавдия Трескова
Если нравится — подписывайтесь на телеграм-канал Бробанк.ру и не пропускайте новости

Как подключить пластик

Чтобы получить дебетовую карту Тинькофф Банка, заполните анкету в режиме онлайн на официальном сайте компании. Через несколько минут вам перезвонит менеджер финансовой организации. Он задаст несколько уточняющих вопросов. Договоритесь о дате, времени и месте встречи с курьером для получения конверта с пластиком и документов к нему.

После встречи с курьером активируйте пластиковую карту через официальный сайт. На смартфон, номер которого привязали к карте, придет СМС с пин-кодом для пластика. Пароль нужен для проведения операций. После этого пополняйте лицевой счет и пользуйтесь картой.

Подключить карту и рассчитываться ею могут и лица до 18 лет. Основное условие при оформлении — наличие гражданства РФ.

Условия использования

Обслуживание по дебетовой Тинькофф Блэк может быть как платным, так и бесплатным. Чтобы использовать карту бесплатно, нужно соблюсти несколько условий. Также, если соблюсти ряд требований, то можно бесплатно снять деньги со счета, пополнить баланс и перевести средства. По дебетовому пластику действуют программы кэшбэка и специальные предложения.

Плата за обслуживание

Для того чтобы бесплатно пользоваться дебетовой картой Тинькофф Банка, нужно выполнить одно из трех условий:

1. Открыть вклады, баланс на которых суммарно превысит 50 тыс. рублей.
2. Оформить кредит, который выдадут на карт-счет.
3. Установить неснижаемый остаток на балансе более 30 тыс. рублей.

Во всех остальных ситуациях со счета ежемесячно снимают по 99 рублей. За год выходит 1188 рублей.

Сколько взимают за снятие денег

Держатели карт могут обналичивать средства с карт-счета дебетовки бесплатно, при соблюдении лимитов:

Комиссия для карт в долларах или евро:

Выгодно снимать деньги через собственные банкоматы, но их сложно найти в небольших населенных пунктах. Для удобства поиска лучше всего подходит мобильное приложение, где обозначены все банкоматы, как свои, так и партнерские.

Перевод средств и пополнение баланса

Бесплатно перевести средства с карты Тинькофф на карту другой финансовой организации можно на сумму до 20 тыс. рублей за расчетный срок. При переводе большей суммы снимают комиссию 1,5% от превышения, но минимум 30 рублей. По счетам в иностранной валюте такая услуга недоступна. Перевод на Tinkoff Black бесплатный.

1. Перевод с карт-счета другого банковского учреждения через сервисы Тинькоффа. Зачисление средств происходит сразу же.
2. Наличными через банкоматы Tinkoff. Можно пополнить как рублевый счет, так и в иностранной валюте. Зачислить деньги на счет можно и без карты, с помощью смартфона с функцией бесконтактных платежей или через QR-код.
3. Наличными через партнеров финансовой организации. Пополнение до 150 тыс. рублей за расчетный период бесплатное.

На пластиковую карту можно оформить перечисление зарплаты или пенсии. Для этого работодателю или в ПФ понадобится принести номер лицевого счета. На месте написать заявление на перевод денег.

Проценты на остаток на счету и кэшбэк

На рублевый счет проценты выплачивают в размере 5% в год при остатке до 300 тыс. рублей и тратами от 3 тыс. по карте за расчетный период. В остальных случаях проценты не выплачивают. Для счетов в долларах и евро установлен доход в размере 0,1% годовых. Его выплачивают только на остаток до 10 тыс. $ или € при тратах в любом размере. Не начисляют проценты при остатке от 10 тыс. $ или € или при любом остатке, если за расчетный период не было проведено ни одной операции по пластику.

1. За приобретения в магазинах, которые сотрудничают с Tinkoff Bank — кэшбэк до 30%.
2. При покупках по 3 категориям, которые владелец устанавливает самостоятельно, ежемесячно — 5%.
3. За каждые потраченные 100 рублей по остальным категориям покупок — 1%.

Партнеры Тинькоффа периодически публикуют специальные предложения, по которым начисляют скидку или кэшбэк в повышенном размере. Информацию можно найти на сайте банка или магазина-партнера, который проводит акцию.

Проценты на остаток и кэшбэк начисляют только по окончанию расчетного периода.

Достоинства дебетового пластика

• средства на карте защищены и застрахованы на сумму до 1,4 млн рублей;
• по карте начисляют повышенный кэшбэк и проценты на остаток;
• оформление пластика онлайн и доставка курьером в течение нескольких дней;
• бесплатный доступ к мобильному банку через приложение Tinkoff;
• хорошая техподдержка.

Еще одно преимущество дебетового продукта в том, что в личном кабинете на сайте отображаются все штрафы держателя, которые нужно оплатить. Поэтому можно никуда не ехать и нигде их не искать, а оплатить сразу, как они будут видны.

Удобство мобильного приложения Тинькофф состоит в том, что через аккаунт можно увидеть статистику расходов по отдельным категориям. Здесь же можно найти адреса пунктов пополнения баланса.

Недостатки

1. Обслуживание становится бесплатным только при выполнении некоторых условий, которые могут удерживать не все клиенты.
2. Невозможно одновременно пользоваться дебетовой картой Тинькофф Блэк и Яндекс картой. Чтобы получить Яндекс Карту с выгодным кэшбэком за услуги такси, нужно отказаться от карты Black.
3. Достаточно высокая стоимость обслуживания — 1188 рублей в год.

Также к минусу можно отнести то, что за снятие небольшой суммы денег придется заплатить комиссию в банкоматах партнеров.

Как использовать Тинькофф Блэк

1. Автоматические платежи. В личном кабинете можно настроить регулярные платежи — еженедельные, ежемесячные или ежедневные. Введите реквизиты и сумму перевода, и в указанный срок деньги автоматически спишут со счета и уйдут на счет адресата.
2. Переводы по номеру счета. Переводы можно совершать через интернет-банк и мобильный банк, не выходя из дома.
3. Отчетность и статистика. Дает возможность контролировать собственные траты и заработок.
4. Возможность оплатить коммуналку. Квитанции и счета за услуги ЖКХ можно оплачивать в личном кабинете. Показания нужно вводить при оформлении платежа. Операции можно сохранить как шаблон, чтобы не вводить каждый месяц одни и те же данные. По тем операциям, где нет счетчиков, можно настроить автопроведение.

При этом за оплату коммунальных услуг комиссию не снимают. Здесь же можно оплачивать налоги и другие обязательные платежи и сборы.

Комментарии: 10

1. Наталья26.09.2021 в 20:24 Как подключить овердрафт?

1. Ольга Пихоцкая26.09.2021 в 21:01 Наталья, обратитесь к оператору в чате мобильного или Интернет-банка. Сотрудник проверит информацию и сообщит, доступно ли вам подключение овердрафта.

1. Ольга Пихоцкая26.09.2021 в 18:31 Наталья, добрый день. Если на карте нет одобренного овердрафта, пользоваться вы можете только доступным остатком.

1. Ольга Пихоцкая16.06.2021 в 15:14 Вячеслав, добрый день. Для этого необходимо обратиться в службу поддержки по номеру 8800 755-10-10.

1. Ольга Пихоцкая07.06.2021 в 21:42 Раиса, добрый день. Если на карточный счет выдан кредит, комиссия за обслуживание не взимается.

1. Ольга Пихоцкая23.04.2021 в 23:58 Александр, здравствуйте. Закрыть кредит в другом банке вы можете не дебетовой, а кредитной картой Тинькофф. Ознакомиться с условиями и подать онлайн-заявку можно по этой ссылке.

Отменить ответ

Карта 365 дней без %, 0 руб. обслуживание Получить 30 000 руб. под 0% в Займере

Источник: brobank.ru

Эквайринг от Тинькофф — обзор предложения

Торговый эквайринг от Тинькофф пользуется заслуженной популярностью среди предпринимателей и организаций по всей России. В чем заключается суть предложения, в чем выгода от подключения банковского эквайринга именно в Тинькофф. Что говорят клиенты банка? В чем отличие интернет-эквайринга? Рассмотрим, стоит ли выбирать подключение к эквайрингу от Тинькофф или стоит подумать над предложениями других банков.

Подключение эквайринга Тинькофф: ставка от 1.2%

Бесплатное подключение эквайринга Тинькофф. Выгодная процентная ставка 1.2%. Банковский терминал в подарок.

Оглавление

• Эквайринг от Тинькофф — суть предложения
• Тарифы для ИП в 2022 году
• В чем преимущества
• Отзывы пользователей
• Тинькофф эквайринг для интернет-магазина
• Вопрос-ответ

Эквайринг от Тинькофф — суть предложения

Для начала уточним, что собой представляет банковский торговый эквайринг. Это комплекс услуг банка, благодаря которым покупатель может платить за товары и услуги банковской картой.

Эквайринг от Тинькофф предлагает обслуживание организаций и ИП без требований к обороту и предоставления лишних документов. При этом банк предлагает достаточно доступный тариф — низкие процентные ставки от 1.2%. Преимуществами оформления эквайринга Тинькофф можно назвать — бесплатное предоставление платежного банковского терминала, а также бесплатное подключение. Еще одним заявленным преимуществом является быстрое зачисление средств на расчетный счет — на следующий день. Главным условием подключения является открытие расчетного счета в банке.

Условия подключения эквайринга Тинькофф для ИП и ООО достаточно простые — нужно просто открыть РКО именно в этом банке, после чего отправить заявку на эквайринг. Условия подключения позволяют выбрать банковский терминал в подарок. Ниже перечислены устройства, которые можно выбрать при подключении.

Бесплатные банковские терминалы

• Сенсорный дисплей
• Аккумулятор 2600 мАч
• 3G, Wi-Fi, Bluetooth
• Кассовая программа
• Скорость печати 70 мм/сек.
• Считыватели EMV, Magstripe, NFC

PAX S920

• Цветной сенсорный экран
• Операционная система Prolin (на базе Linux)
• 4G/3G/2G, Wi-Fi (2.4G), Bluetooth 4.2
• Печать чека 150 мм/сек.
• Аккумулятор 2600 мАч
• Считыватели EMV, MSR, NFC/CTLS

Q80s

• Цветной дисплей
• Операционная система Prolin (на базе Linux)
• Интернет — 3G и по кабелю
• Скорость печати 250 мм/сек.
• Считыватели EMV, MSR, NFC/CTLS
• Работает от сети

PAX D200

• Цветной экран
• Операционная система Prolin (на базе Linux)
• Bluetooth, GPRS, WiFi / GPRS, 3G, Bluetooth, Wi-Fi / Wi-Fi, Bluetooth (*Комплектация может отличаться)
• Считыватели EMV, MSR, NFC/CTLS
• Встроенный аккумулятор 1900 мАч

При этом банк для подключения интернета предоставляет сим-карты любого официального оператора и оплачивает услуги связи. В случае поломки банковского терминала, менеджеры технической поддержки помогают решить проблему удаленно или осуществляют замену устройства.

Мобильное приложение и личный кабинет

Еще одной особенностью эквайринга Тинькофф является наличие удобного личного кабинета.

Возможности личного кабинета:

• Отслеживание и контроль операций по онлайн-кассам. Удобный фильтр по дате, сумме или номеру.
• Выгрузки данных в товароучетные и бухгалтерские программы.
• Статистические отчеты по продажам, возвратам, показатели среднего чека.
• Контроль кассиров.

Мобильное приложение позволяет контролировать бизнес и держать статистику под рукой:

Сколько стоит открытие расчетного счета

Открытие расчетного счета для ИП и ООО бесплатное.

Особенности предложения

Для ИП

• Бесплатные переводы до 1 миллиона рублей
• Онлайн-бухгалтерия
• Удобный онлайн-банк

Для ООО

• Обслуживание от 0 ₽рублей
• Удобный мобильный банк
• Настройка доступов и ролей

Тарифы на обслуживание расчетного счета

Тариф «Простой»

490 ₽ в месяц

Подойдет для стартапа

• 0,5% на остаток на счете
• До 400 000 ₽ себе на счет (ИП 0 ₽)
• Переводы физическим лицам от 1,5% + 99 ₽
• Платежи в другие банки 49 ₽, внутри банка 0 ₽
• Валюта с отклонением от курса биржи — 1%

Тариф «Продвинутый»

1990 ₽ в месяц

Подойдет для малого бизнеса

• 1% по остатку
• До 700 000 ₽ себе на счет (ИП 0 ₽)
• Переводы физическим лицам от 1% + 79 ₽
• Платеж в другие банки 29 ₽, внутри банка 0 ₽
• Валюта с отклонением от курса биржи — 0,75%

Тариф «Профессиональный»

4990 ₽ в месяц

Для среднего и крупного бизнеса

• 2% на остаток по счету
• До 1 млн. ₽ себе на счет (ИП 0 ₽)
• Переводы физлицам от 1% + 59 ₽
• Платеж в другие банки 19 ₽, внутри банка 0 ₽
• Валюта с отклонением от курса биржи — 0,5%

Тинькофф эквайринг: тарифы для ИП в 2022 году

В 2022 году Тинькофф предлагает следующие тарифы на подключение торгового эквайринга.

Ставки по эквайрингу от Тинькофф

Для медицины

от 1.2 до 1.6%

1,4% для стоматологии

Магазинам

от 1.7 до 2%

1,7% при обороте от 500 000 руб.

2% при обороте до 500 000 руб.

Ресторанам и кафе

1.5%

Фиксированная ставка 1.5% без ограничений по обороту

Тарифы для юридических лиц (ООО) и ИП одинаковые. Организационная форма предприятия не влияет на ставки и способ подключения эквайринга.

В чем преимущества

Торговый эквайринг от Тинькофф представляет собой достаточно выгодное предложение для бизнеса по сравнению с другими банками. Преимущества подключения и использования очевидны:

• Прием любых видов электронных платежей (карты и бесконтактные платежи Apple Pay, Google Pay, Alipay)
• Терминал по договору предоставляется бесплатно и его не нужно покупать (во многих банках терминал нужно покупать отдельно, что не дешево)
• Быстрое зачисление денег на расчетный счет
• Наличие системы быстрых платежей (прием оплаты по QR-коду без терминала (комиссия от 0,4-0,7% и моментальное зачисление денег)
• Бонусы и кешбек, скидки и рассрочка для покупателей
• Высокая скорость обслуживания
• Выгодные процентные ставки
• Чтобы подключить эквайринг не нужно собирать много документов
• Оперативность подключения
• Ставка не зависит от оборота
• Автоматизация интернет платежей (для пользователей интернет-эквайринга)
• Удобный личный кабинет и приложение для смартфона

Отзывы пользователей

Прочитав множество отзывов клиентов банка Tinkoff, использующих услуги эквайринга для бизнеса можно выделить:

• Быстрое подключение сервиса (по сравнению с другими организациями)
• Оборудование привозят в течение 2-х дней после обращения
• Предоставляется уже настроенный терминал
• Сотрудники проводят персональное обучение работе на терминале
• Если подключение к интернету на терминале осуществляется через подключение к СИМ-карте, то в пакете предоставляются 3 симки
• Техническая поддержка действительно помогает решать ошибки при работе оборудования
• В выходные и праздничные дни деньги на расчетный счет также зачисляются

Тинькофф эквайринг для интернет магазина

Тинькофф помимо обычного торгового эквайринга предоставляет еще услуги интернет-эквайринга или эквайринг для сайта. Банк самостоятельно осуществляет настройку и подключение. Заявлено быстрое подключение в течение 2-х дней. Можно использовать любой расчетный счет. Средства банк перечисляет на следующий рабочий день.

Эквайринг (форму оплаты) можно установить на сайт или в мобильное приложение — устанавливается платежный модуль в CMS. При всем этом наличие сайта не является обязательным условием для подключения интернет-эквайринга Тинькофф. Можно пользоваться эквайрингом работая через Социальные сети. Например, достаточно отправить покупателю индивидуальную ссылку для оплаты в сообщении.

Также банк предоставляет бесплатный конструктор для создания сайта. Эквайринг позволяет принимать оплату любыми картами и бесконтактные платежи (Apple Pay, Google Pay и др.). Возможно несколько сценариев оплаты:

• в один клик или с помощью автоплатежей
• бесплатный возврат (если покупатель сделал отказ)
• блокировка средств на карте клиента и списание по подтверждению без комиссии за отмену
• возможность частичного возврата средств без отмены платежа

Интернет-Эквайринг Тинькофф предоставляется с комиссией от 1.2% стоимости перевода.

Вопрос-ответ

Чем торговый эквайринг отличается от интернет-эквайринга?

Торговый эквайринг позволяет принимать оплату картами и электронными платежами в торговой точке или на выезде (курьеры). Расчеты производятся через платежный POS терминал на кассе. Интернет-эквайринг позволяет принимать платежи картами или иными электронными средствами платежа на сайте с помощью специальной формы, в мобильном приложении или в переписке с клиентом по ссылке, т.е. в интернете.

Как работает торговый эквайринг?

В процессе приема оплаты участвуют 3 стороны:

1. Банк-эквайер — предоставляет терминал, осуществляет техническое обслуживание, предоставляет услуги эквайринговых операций, систему быстрых платежей и предоставляет расчетный счет.
2. Банк-эмитент — банк, клиентом которого является покупатель.
3. Платежная система: Mastercard, Visa или «Мир».

При оплате покупатель прикладывает карту или телефон к терминалу. Платежная система запрашивает средства в банке-эмитенте. Банк-эмитент списывает сумму с карты покупателя и отправляет ее банку-эквайеру. Он в свою очередь берет комиссию и переводит деньги на расчетный счет продавца.

Какие чеки выдает POS-терминал?

Банковский терминал выдает слип-чек, который является подтверждением того, что деньги переведены. Чек POS терминала не является фискальным документом (чеком онлайн-кассы) и не отражает покупку. Чтобы покупка была оформлена по закону, нужно пробить на онлайн-кассе фискальный чек. Можно воспользоваться кассой 2в1 aQsi 5Ф чтобы пробивать одновременно и фискальный и слип чек.

Эксперт

Директор по развитию компании «Мультикас». Более 7 лет опыта в области внедрения онлайн-касс, учетных систем ЕГАИС и Маркировки товаров для розничных организаций и заведений питания.

Нужно подключить эквайринг Тинькофф ?

Не теряйте время, мы окажем бесплатную консультацию и оформим подключение.

Ознакомьтесь с нашим каталогом продукции

В нашем интернет-магазине и офисах продаж можно найти широкий ассортимент кассового и торгового оборудования

Источник: kassaofd.ru

Корпоративная карта Тинькофф

Юридическому лицу или ИП корпоративная карта от Тинькофф позволит значительно ускорить и упростить проведения многих финансовых операций. Карта привязывается к расчетному счету ООО или ИП и все траты по ней сразу отражаются в личном кабинете и в выписке по счету.

Что такое корпоративная карта Тинькофф

Любой предприниматель ценит отлаженность, скорость и комфортность при работе с деньгами. Безналичные расчеты многое упростили. Возможность платить быстро, при этом легко контролируя каждый рубль – важная составляющая бизнеса.

Тинькофф предлагает выгодные и удобные условия для бизнеса с корпоративной картой Тинькофф. Что это за карта, как ею пользоваться и какие тарифы она предполагает?

Начнем с основного: что такое корпоративная карта Тинькофф? Это пластик, привязанный к счету юридического лица или ИП, главное предназначение которого – погашение расходов основной/хозяйственной деятельности компании. Фактически это аналог подотчетных денег, выданных на оплату транспортных, командировочных, накладных и других расходов.

Корпоративная бизнес карта Тинькофф используется также для пополнения/снятия наличных, причем снятие возможно в любых банкоматах. Тарифы зависят от оборотов ИП и подключенного пакета.

Почитайте здесь, как связаны инкассационный счет Тинькофф и корпоративная карта.

Тарифы для ИП и юридических лиц

Корпоративных карт для ИП в Тинькофф может быть несколько. Все они будут привязаны к одному счету, что позволяет суммировать обороты по картам. Если счетом активно пользоваться –обслуживание карты будет бесплатным. Ничего не платится за открытие счета и основной карты, а вот за каждую дополнительную доплачивается по 490 руб.

На данный момент действуют три основных тарифа по корпоративным картам от Тинькофф для ИП:

• Простой – 490 руб./мес.;
• Продвинутый – 990 руб./мес.;
• Профессиональный – 4990 руб./мес.

Условия бесплатного обслуживания

Для держателей бизнес корпоративных карт от Тинькофф обслуживание бесплатно:

• по первому пакету (во втором расчетном мес.) при оборотах на счету от 50 тыс. и по второму – при оборотах от 100 тыс.;
• 2 первых месяца новым клиентам;
• 3 мес. при оформлении карты по рекомендации друга / при переходе от банка с отозванной лицензией;
• 6 мес. недавно зарегистрировавшимся ИП;
• +2 мес. оплатившим обслуживание на год вперед.

Снятие наличных

Тарифы за снятие наличных с корпоративной карты Тинькофф отличаются в зависимости от типа пакета:

• по Простому пакету за снятие наличных возьмется % + 99 руб.;
• пользователям Продвинутого тарифа придется оплачивать % + 79 руб.;
• Профессиональный тариф предусматривает за снятие наличных вычисление % + 59 руб.

Перечисленные тарифы на снятие наличных с корпоративной карты Тинькофф Бизнес применяются в банкоматах любых банков.

Как пользоваться корпоративной картой Тинькофф Бизнес

Рассмотрим также как пользоваться корпоративной картой Тинькофф для ИП. использовать ее сможет любой, кому будет предоставлена такая возможность владельцем бизнеса.

Оформление карты

Чтоб ИП предоставлять сотрудникам деньги по корпоративной карте, нужно:

• определить и утвердить список (отдельным приказом) имеющих право на получение денег по корпоративной карте Тинькофф;
• создать внутренний приказ о предоставлении подотчетных сумм, в том числе безналичным способом.

Чтобы сотрудник смог свободно пользоваться корпоративной картой, нужно оформить ее на него.

• добавьте его в личном кабинете Тинькофф;
• по телефону/чату/e-mail попросите Тинькофф выдать карту работнику;
• сотрудник банка свяжется с указанным вами человеком и назначит встречу для выдачи карты.

Каждой корпоративной картой может пользоваться только один сотрудник, имя которого на ней указано.

Лимитами на расходы и снятие наличных удобно управлять в личном кабинете или через мобильное приложение банка. Перед использование не забудьте активировать карту Тинькофф Бизнес.

Предоставление отчетности

Если сотрудник произвел оплату или снятие наличных с корпоративной карты Тинькофф – считается, что эта сумма была выдана ему под отчет. За нее нужно предоставить авансовый отчет №AO−1 с приложенными к нему документами (чеками, квитанциями, накладными).

Алгоритм отчетности выглядит так:

1. сотрудник заполняет авансовый отчет за внесенные/ снятые деньги;
2. сдает его с подтверждающими документами в бухгалтерию;
3. получает расписку о получении бухгалтером;
4. руководитель ИП утверждает отчет и предприятие принимает оплаченные услугу/товары;
5. последнее оформляется бухгалтером в бух.учете: «Дт 10 (08, 20, 26, 44) — Кт 71 Приняты к учету товары (работы, услуги), приобретенные подотчетным лицом».

Так, сотрудник может пользоваться корпоративной картой, собирая чеки, а затем должен будет отчитаться в течение 3-х дней после выдачи денег / выхода на работу.

Заключение

Корпоративная карта Тинькофф для ИП позволяет открыть совместный доступ к счету предпринимателя под его четким контролем и управлением. Пользование картой может быть бесплатным первые месяцы или всегда, если по расчетному счету будут проходить достаточные обороты.

Источник: fin.zone