Можно ли самозанятому вернуть налог

Для новостей малого бизнеса мы запустили специальный канал в Telegram
и группы во Вконтакте. Присоединяйтесь! Даже Твиттер есть.

О чем вы узнаете:

• Как работает налоговый вычет для самозанятых
• Налоговый вычет самозанятых: пример расчета
• Как получить налоговый вычет самозанятому : пошаговая инструкция
• Самозанятый: вычет НДФЛ
• Налоговый вычет при покупке квартиры самозанятым
• Налоговый вычет самозанятым на лечение
• Налоговый вычет по чеку от самозанятого

В 2019 году был введен новый режим налогообложения — самозанятые. Многих интересует вопрос, как получить налоговый вычет, если выбран этот режим в 2021 году. В статье мы расскажем о нюансах его оформления, приведем пример расчета и дадим пошаговую инструкцию получения вычета.

Как работает налоговый вычет для самозанятых

Налоговый вычет для самозанятых позволяет получить так называемый авансовый платеж от государства в размере десяти тысяч рублей, использовать его можно для уменьшения налогов. Получить такой вычет можно только один раз за весь период использования режима самозанятый.

Представим, что вы получили за месяц 15 тысяч рублей от физических лиц, 1% от этой суммы будет учтен в качестве налогового вычета. Вам будет необходимо заплатить остаток начисленных налогов.

Обращаем ваше внимание, повторная постановка на учет в качестве самозанятого не дает возможности использовать налоговый вычет еще раз.

Товароучетная программа Класс365 позволит автоматизировать бухгалтерскую и налоговую отчетность, всегда быть в курсе взаиморасчетов с поставщиками, контролировать денежные потоки в компании, а личный календарь напомнит о важных событиях. Попробуйте полный функционал товароучетной программы Класс365 прямо сейчас >>

Налоговый вычет самозанятых: пример расчета

Рассмотрим более подробно принцип расчета налогового вычета для самозанятых:

*доступный остаток налогового вычета, т.к. в сентябре доступный остаток налогового вычета был меньше 1%, сумма вычета равняется 1900. С октября предприниматель будет вынужден платить полную сумму налога.

Налоговый бонус для самозанятых в 2020 году

Нередко предприниматели путают налоговый вычет и бонус, который был введен в период пандемии коронавирусной инфекции в целях поддержки предпринимателей. Размер налогового бонуса составлял 12130 рублей.

Применяется в отношении всех самозанятых без подачи заявления и позволяет уменьшить начисленный налог в полном объеме до момента, пока он не будет полностью использован. Часть дополнительного бонуса, которую не успели использовать в 2020 году, была аннулирована с 1.01.2021.

Как получить налоговый вычет самозанятому: пошаговая инструкция

Для получения налогового вычета не требуется подача заявления. Единственное, что необходимо сделать — привязать свою банковскую карту к приложению “Мой налог”.

Как привязать карту к приложению:

1. Убедитесь, что у вас установлена последняя версия приложения;
2. Войдите в учетную запись;
3. Перейдите в раздел “Прочее”, выберите раздел “Платежи” и “добавить карту”;
4. Внесите данные банковской карты.

После этого система спишет 1 рубль, для проверки. Обращаем ваше внимание, банк может подать запрос на смс код.

Далее вы сможете увидеть, что карта привязалась к личному кабинету. Если карта не отображается, попробуйте обновить данные чуть позже.

Самозанятый: вычет НДФЛ

На сегодняшний день вычет НДФЛ для самозанятых не может быть доступен. Это связано с тем, что предприниматели использующие налог на профессиональный доход выплачивают от 4% до 6% налогов. НДФЛ равен 13% и его вычет будет доступен только после того, как предприниматель начинает уплачивать налог в этом размере.

Обращаем ваше внимание, что самозанятые могут получать иные доходы, которые уменьшаются налоговыми агентами на 13%, например:

• дивиденды с приобретенных акций;
• НДФЛ с зарплаты, если самозанятый параллельно осуществляет трудовую деятельность в качестве наемного работника.

Получается, что в этих ситуациях в роли налогового агента будет выступать компания или работодатель. Также самозанятым доступна уплата налога с продажи недвижимости, которая была в собственности менее 5 лет. Для этого нужно самостоятельно подать декларацию и уплатить начисленный налог.

Программа для упрощения ведения финансовой отчетности Класс365 обладает большим набором возможностей и решений для вашего бизнеса. Вы сможете автоматизировать налоговую и бухгалтерскую отчетность, ускорить выписку документов и исключить возможные ошибки при заполнении. Попробуйте полную версию программы Класс365 прямо сейчас >>

Налоговый вычет при покупке квартиры самозанятым

В случае приобретения квартиры, самозанятый не сможет оформить налоговый вычет. Связано это с тем, что вычет за приобретение квартиры осуществляется за счет уплаты НДФЛ в размере 13%, а самозанятые выплачивают 4% или 6% используя льготную ставку.

При этом право на использование налогового вычета не будет утрачено. Если предприниматель будет снят с учета в качестве самозанятого и начнет платить налог в размере 13%, он сможет воспользоваться налоговым вычетом за приобретение квартиры. Сделать это можно даже если квартира была продана. Также налоговый вычет будет доступен самозанятому, если дополнительно он будет работать по найму.

Налоговый вычет самозанятым на лечение

Уплата налога на профессиональный доход, позволяет воспользоваться налоговым вычетом за лечение себя или супруга. При этом сумма налогового вычета не может превышать 120 тысяч рублей, также как и для плательщиков НДФЛ. Обращаем ваше внимание, что возврат налогов за лечение зубов не доступно для самозанятых.

Налоговый вычет по чеку от самозанятого

Чек, который был получен вами от самозанятого, имеет юридическую силу, которая равна классическому чеку. Но обратите внимание, что получение налогового вычета за образование, будет недоступно, т.к. возврат налога возможен только при наличии лицензии, которая подтверждает статус учебного заведения. Самозанятые не могут получить такую лицензию, потому что для этого необходимо наличие статуса ИП.

Автоматизируй магазин
и запусти продажи
в одной программе!

• Кассовая программа
• Складской учет
• Готовая Система лояльности
• Готовый Интернет-магазин в подарок!

Начать работу Консультация специалиста
по внедрению в подарок!

• Покажем как всё работает, ответим на
  любые вопросы!
• Поможем: настроить кассу и заполнить
  остатки за 1 день!
• Подключим готовый интернет-магазин в
  подарок!
• Расскажем о вас всему миру, в разделе
  Кейсы на нашем сайте!

Для новостей малого бизнеса мы запустили специальный канал в Telegram
и группы во Вконтакте. Присоединяйтесь! Даже Твиттер есть.

Источник: class365.ru

Можно ли вернуть налог если ты Самозанятый?

Налоговый вычет — это возврат ранее уплаченного вами подоходного налога. Но вернуть можно только тот налог, который вы платили по ставке 13 %. В общем случае самозанятые платят не подоходный налог, а налог на профессиональный доход (по ставке 4 или 6 %), поэтому оформить вычет по НДФЛ они не могут.

Можно ли вернуть налог если Самозанятый?

Налоговый вычет — это возврат ранее уплаченного вами подоходного налога. Но вернуть можно только тот налог, который вы платили по ставке 13 %. В общем случае самозанятые платят не подоходный налог, а налог на профессиональный доход (по ставке 4 или 6 %), поэтому оформить вычет по НДФЛ они не могут.

Что такое карта самозанятых?

Сбербанк выпустит отдельную виртуальную карту (без пластикового носителя) для платежей самозанятых, которая даст возможность разделять коммерческие платежи и личные. . Также для получения дохода нельзя будет использовать счет кредитной карты или единственной карты, открытой в Сбербанке.

Источник: www.quepaw.com.ru

Налоговый вычет для самозанятых: как получить

В Налоговом кодексе РФ прописано несколько случаев, при которых можно оформить налоговый вычет по НДФЛ. Но могут ли такой возможностью воспользоваться самозанятые? Подробный разбор вопроса предоставила эксперт сервиса «Налогия» Наталья Кудрявцева.



Иллюстрация: Наталья Гармашева
Эксперт сервиса «Налогия»

С каждым годом все больше людей регистрируются в качестве самозанятых граждан. Этот режим удобен для тех, кто оказывает различные услуги, работает на себя и не имеет наемных работников. Репетиторы, косметологи, дизайнеры, кондитеры, парикмахеры, швеи, няни и прочие — список самозанятых профессий очень большой. Поэтому все чаще возникает вопрос — могут ли самозанятые граждане оформить налоговый вычет по НДФЛ? В этой статье я отвечу на этот вопрос и расскажу, какие нюансы надо учитывать.

Могут ли самозанятые получить налоговый вычет?

Чтобы ответить на этот вопрос, надо вспомнить что такое налоговый вычет. Налоговый вычет по НДФЛ — это возврат ранее уплаченного вами подоходного налога по ставке 13%. Если вы имеете доход, облагаемый 13% налогом, то вы можете вернуть этот налог обратно, если вы понесли определенные расходы (например, лечились, учились, покупали жилье и так далее). К слову, самозанятые граждане с полученного дохода платят подоходный налог по сниженной ставке — от 4 до 6%.

Налоговым кодексом предусмотрен возврат налога, уплаченного только по ставке 13%, значит, если вы — самозанятый и вы не имеете дохода, облагаемого по ставке 13%, вы не сможете получить налоговый вычет. Но если, к примеру, в качестве дополнительного дохода вы сдаете свое имущество в аренду или продолжаете работать по найму (по трудовому договору), то вы имеете право получить вычет, так как с указанных доходов вы заплатите государству 13% налога. Имейте в виду, что с 2021 года в счет вычета будут входить не любые доходы, облагаемые по ставке 13%, а только часть из них — доходы по трудовым договорам, договорам ГПХ, от оплаты за оказание услуг, сдачи имущества в аренду и некоторые другие доходы. Второе условие для получения вычета (помимо того, что вы должны платить со своих доходов налог по ставке 13%) — вы должны быть налоговым резидентом, то есть проживать в России более 183 дней в году.

Какой вычет вы можете получить как самозанятый?

• Имущественный налоговый вычет. Позволяет вернуть за приобретение жилья до 260 000 рублей, а за покупку жилья по ипотеке — дополнительно еще до 390 000 рублей.
• Социальный налоговый вычет. С его помощью можно вернуть до 15 600 рублей (исключение — дорогостоящее лечение, благотворительность и обучение детей).
• Стандартный налоговый вычет. Вы можете уменьшить налоговую базу на детский вычет в размере 1400 или 3000 рублей, а также получить вычет в увеличенном или двойном размере.
• Инвестиционный налоговый вычет по взносам на ИИС позволяет получить до 52 000 рублей в год за взносы на инвестиционный счет.

Как оформить вычет самозанятому?

Есть два способа оформления налогового вычета:

• через налоговую инспекцию;
• через работодателя.

Но, обратите внимание, что имущественный вычет за продажу имущества и по ИИС вы можете оформить только через налоговую инспекцию.

Для того чтобы оформить вычет через налоговую инспекцию, вам нужно дождаться окончания года, в котором были затраты и только потом подавать документы. Вместе с подтверждающими документами вам нужно будет заполнить налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ и взять справку о доходах 2-НДФЛ. Проверка документов и перечисление возврата на банковский счет занимает 4 месяца.

Чтобы оформить вычет через работодателя, вам нужно подать подтверждающие документы (декларация 3-НДФЛ и справка 2-НДФЛ не понадобятся) также в налоговую инспекцию. Через месяц после подачи документов вы получите специальное уведомление о праве на вычет. На основании этого документа бухгалтер не будет удерживать из вашей зарплаты налог, пока вы не выберете всю сумму возврата.

Чтобы получить вычет через работодателя, вам надо подать документы до конца года, в котором были затраты. Если опоздаете, то вычет будете получать только через налоговую инспекцию.

Если статья была для вас полезна — напишите в комментариях, а если ваши знакомые тоже работают по такому налоговому режиму, то перешлите им ссылку на эту статью или воспользуйтесь кнопками «Поделиться» под заголовком.

Источник: delovoymir.biz