Программа льготного кредитования малого и среднего бизнеса в рамках национального проекта «МСП и поддержка индивидуальной предпринимательской инициативы» стартовала в феврале 2019 года и рассчитана до 2024 года. 100 банков, участвующих в программе, выдают предпринимателям кредиты по льготной ставке, а государство компенсирует кредитным организациям недополученную прибыль.
КАК ПОЛУЧИТЬ ДЕНЬГИ?
- Убедитесь, что ваш бизнес соответствует условиям программы, а сфера бизнеса попадает в число приоритетных. Их подробное описание вы найдёте ниже.
- Убедитесь, что ваш бизнес внесён в Единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства. Сделать это можно на сайте ФНС России. Информация в реестр попадает автоматически на основании сведений ЕГРЮЛ, ЕГРИП и данных налогового учёта, но лучше проверить её перед походом в банк.
- Подготовьте пакет документов и обратитесь в одно из отделений банка – участника программы. Найти банк, выдающий льготный кредит, вы можете, нажав на баннер ниже и выбрав в сортировке ваш регион.
- Дождаться одобрения и получить кредит.
КАК РАБОТАЕТ ПРОГРАММА?
Какие СФЕРЫ БИЗНЕСА считаются приоритетными
Стоит брать кредит на бизнес? Все за и против //16+
На льготные кредиты могут рассчитывать предприниматели, которые работают в следующих отраслях:
- розничная и оптовая торговля;
- сельское хозяйство;
- внутренний туризм;
- наука и техника;
- здравоохранение;
- образование;
- обрабатывающая промышленность;
- ресторанный бизнес;
- бытовые услуги.
УСЛОВИЯ для получения кредита
- Юридический статус компании: бизнес должен быть зарегистрирован на территории России. Компания включена в Единый реестр МСП;
- Выручка за последний календарный год не превышает 2 млрд рублей, а число работников – 250 человек, т. е. предприятие подходит под определение малого и среднего бизнеса. Займы доступны не только представителям малого и среднего бизнеса, но и тем, кто платит налог на профессиональный доход (самозанятым);
- Задолженность по налогам, сборам и другим обязательным платежам не превышает 50 тыс. рублей;
- Компания не имеет долгов по зарплате перед своими работниками;
- Предприятие не проходит процедуру банкротства;
- Получить кредит можно как по основному, так и по дополнительным ОКВЭД.
На какие ЦЕЛИ можно взять кредит?
Льготные кредиты можно взять на конкретные цели:
- Инвестиционные – от 500 тыс. до 2 млрд рублей (по ставке, рассчитываемой как «ключевая ставка + 2,75% годовых», в течение 5 лет), срок погашения – до 10 лет. Можно получить деньги на развитие бизнеса – например, покупку нового оборудования или помещения, реконструкцию производства.
- На пополнение оборотных средств – от 500 тыс. до 500 млн рублей (по ставке, рассчитываемой как «ключевая ставка + 2,75% годовых», в течение 3 лет), срок погашения – до 3 лет. Деньги можно потратить, например, на закупку новой партии сырья или выплату зарплаты сотрудникам.
- На рефинансирование. В рамках программы предприниматель может рефинансировать старый кредит, в том числе заключенный по программе «1764», по ставке, рассчитываемой как «ключевая ставка + 2,75% годовых».
- На развитие предпринимательской деятельности – до 10 млн рублей на срок до 3 лет по ставке, рассчитываемой как «ключевая ставка + 3,5% годовых» для микропредприятий и самозанятых.
На какой СРОК можно взять кредит?
Потребительский кредит для индивидуальных предпринимателей
- На оборотные средства – до 3 лет
- На инвестиционные цели – до 10 лет
- На рефинансирование – на срок, не превышающий первоначальный срок кредита и верхний предел по инвестцелям
Пакет ДОКУМЕНТОВ для банка
- Кредитная заявка;
- Анкета заёмщика;
- Копия паспорта заёмщика и копии паспортов соучредителей предприятия;
- Оригинал правоустанавливающих документов на бизнес;
- Свидетельство о регистрации права собственности на помещение или договор его аренды (субаренды);
- Финансовая или налоговая отчётность за несколько последних периодов;
- Справка из Федеральной налоговой службы об отсутствии долгов перед бюджетом;
- Перечень объектов, которые будут предоставляться в залог, и копии документов на это имущество.
Каждый банк может запросить дополнительные документы, подтверждающие соответствие бизнеса программе.
Антикризисные меры поддержки
Здесь вы найдете материалы о государственных мерах поддержки малого и среднего бизнеса.
Программа поддержки малого и среднего бизнеса от Минэкономразвития России и SuperJob
В рамках инициативы компании по всей России смогут бесплатно разместить на SuperJob вакансии на позиции стажеров, чтобы нанять молодых специалистов
Программа поддержки малого и среднего бизнеса от Минэкономразвития России и Авито
В рамках инициативы предприниматели, предлагающие товары или услуги, смогут получить помощь в развитии бизнеса на платформе Авито и привлечении новых клиентов
Федеральная программа «Мама-предприниматель»
Участницы проекта получат комплексные знания для открытия своего дела, а для лучших бизнес-идей в каждом регионе предусмотрен грант в 100 тысяч рублей на реализацию
Субсидии для работодателей за трудоустройство бывших участников СВО
Постановление о новой мере поддержки подписал Михаил Мишустин
Экспресс-займы для малого и среднего турбизнеса
МСП Банк, дочерний банк Корпорации МСП, запустил экспресс-кредит для малого и среднего бизнеса, занятого в туристической отрасли
Поддержка малого и среднего бизнеса от Минэкономразвития и VK
Малый и средний бизнес может удвоить бюджет на продвижение на платформе VK Реклама и изучить инструменты для продвижения бизнеса на вебинарах
Программа поддержки соцбизнеса от hh.ru и Минэкономразвития России
Нужна помощь в поиске людей на свой проект? Воспользуйтесь услугой бесплатного поиска сотрудников на hh.ru с помощью новой меры поддержки
Антикризисные программы льготного кредитования
Банк России, Правительство и «Корпорация МСП» запустили антикризисные программы льготного кредитования бизнеса.
Поддержка бизнеса во время пандемии: 8 (800) 707 08 85 —>
Министерство экономического развития Российской Федерации
Адрес: 123112, г. Москва, Пресненская наб., д. 10, стр. 2
ИНН 7710349494, КПП 770301001, ОГРН 1027700575385
Источник: xn--90aifddrld7a.xn--p1ai
Кредит для бизнеса
Структурируем сделку. Собираем пакет документов. Подбираем подходящих кредиторов. Договариваемся о наиболее выгодных условиях.
Заводим заявку выбранным кредиторам. Получаем положительное решение. Сопровождаем получение средств. Консультируем по дальнейшему обслуживанию кредита.
Проверьте свою кредитную историю
Национальное бюро кредитных историй (НБКИ)
Объединённое кредитное бюро
Equifax — американское бюро кредитной истории
Получить выписку Нажимая на кнопку, я соглашаюсь на обработку персональных данных
Ваши выгоды
Работаем без предоплаты
Мы поможем получить деньги в кредит с оплатой только за выполненный результат
Возможна дистанционная работа
Во многих случаях мы сможем получить одобрение кредита без посещения банка
Сохраните свое время
Работу проведут аналитики с банковским опытом более 10 лет
Вы защищены договором
Прозрачные условия сотрудничества обеспечивают безопасную сделку
У вас будет личный менеджер
Ответственный сотрудник на связи с 10:00 до 21:00 ответит на любой вопрос и будет информировать на каждом этапе работы.
В защите вашей заявки на кредитном комитете
Наши преимущества
- Профессиональные кредитные брокеры, проведение всех расчетов.
- Выгодные условия и быстрое получение денег.
- Грамотное оформление займа и минимальный риск отказа.
- Решение по кредиту в течении дня.
- Без предоплаты и справок (достаточно паспорта и СНИЛС)
- Консультация бесплатно.
- Индивидуальный подход в каждой ситуации.
- Сопровождение на всех этапах от подачи заявки до выдачи денег.
Закажите консультацию по кредиту для бизнеса
С вами будут работать квалифицированные эксперты
Илья
Ефремов Руководитель отдела продаж
+7 495 414 32 42 Получить консультацию
Виктория
Юдина Менеджер по кредитованию
+7 495 414 32 42 Оставить заявку
Александр
Федоров Руководитель отдела продаж
+7 495 414 32 42 Получить консультацию
Максим
Занин Менеджер по кредитованию
+7 495 414 32 42 Оставить заявку
Андрей
Береза Менеджер по кредитованию
+7 495 414 32 42 Оставить заявку
Маргарита
Вавилова Менеджер по кредитованию
+7 495 414 32 42 Оставить заявку
Максим
Сосунов Менеджер по кредитованию
+7 495 414 32 42 Оставить заявку
Анна
Аюпова Менеджер по кредитованию
+7 495 414 32 42 Оставить заявку
Дмитрий
Голощапов Менеджер по кредитованию
+7 495 414 32 42 Оставить заявку
Антон
Саликов Руководитель отдела телемаркетинга
+7 495 414 32 42 Получить консультацию
Вопрос — ответ
Почему выгодно сотрудничать с кредитным брокером?
- Банки дадут вам сниженную годовую ставку при получении кредита через брокера, так как компания «Третий Рим» годами подтверждает статус надежного партнера, который дает поток качественных клиентов.
- Будете иметь приоритет в рассмотрении, так как мы сделаем положительную рекомендацию.
- Ответственный сотрудник будет защищать вашу заявку на кредитном комитете.
- После детального анализа определим позитивные и негативные факторы. Подберем банк, в котором вы пройдете все этапы скоринга и андеррайтинга, а значит, сможете получить деньги в кредит на открытие бизнеса.
- Поможем собрать и правильно заполнить необходимый пакет документов, чтобы получить кредит на развитие бизнеса. Это важно, потому что любая незначительная ошибка приведет к отказу.
- Вернем навязанную банком страховку, которая может достигать 25% от суммы.
- За время существования компании мы получили опыт и связи для решения вопроса любой сложности.
- Работаем без предоплаты, потому что знание рынка кредитования дает возможность получать одобрение с вероятностью 90%.
Можно ли получить кредит под бизнес, если банки отказывают?
Да. Кроме банка, есть возможность получить займ в кредитном потребительском кооперативе или у частного инвестора.
Можно ли погасить кредит досрочно?
Согласно ФЗ №284 ОТ 19.10.2011, вы можете погасить кредит досрочно без дополнительных комиссий и штрафов.
Условия досрочного погашения кредита
- За 30 дней до запланированной даты возврата средств необходимо предоставить уведомление о своем намерении, указывая в нём ожидаемый размер платежа.
- Кредитор сообщает срок, до которого необходимо внести платеж.
- Переводите оставшуюся сумму на счет банка.
- При необходимости запрашиваете письменное уведомление о том, что ваш кредит для бизнеса закрыт.
Какие требования к заемщику?
- срок ведения бизнеса — не менее 6 месяцев на дату подачи заявки на предоставление кредита (т.е. нужно быть ИП или ООО);
- статус заемщика/принципала — гражданство или постоянная регистрация в РФ;
- возраст: 21–70 лет (иногда условие: 25–50 лет);
- отсутствие задолженностей и нет просрочек или была задолженность в прошлом, которую заёмщик погасил (если у заемщика есть долг, и он его не выплатил, это может плохо отразиться на кредитной истории, отношении банка к клиенту и привести к отказу).
Цель кредитования
- Пополнение оборотных средств (в т. ч. создание производственных запасов, осуществление торгово-закупочной деятельности);
- пополнение оборотных средств для оплаты расчетных документов при временном отсутствии или недостатке средств на расчетном счете клиента (овердрафт);
- осуществление инвестиций в основные средства, используемые в бизнесе (в т. ч. приобретение и/или ремонт недвижимости, оборудования, транспортных средств и т. п.);
- рефинансирование задолженности перед банком / сторонними банками;
- финансирование исполнения контрактов на поставку товаров, работ или услуг;
- иные цели, исходя из финансово-экономической деятельности клиента.
Что может служить залогом (если есть)
- Незастроенные земельные участки.
- Жилая недвижимость.
- Коммерческая недвижимость.
- Прочая недвижимость.
- Транспортные средства.
- Спецтехника.
- Оборудование серийного производства.
Требования и условия могут отличаться в зависимости от банка, в котором вы берете кредит: разный возраст, объем оборотов и др. Наши специалисты предоставят подробную бесплатную консультацию по всем вопросам и нюансам в каждом конкретном случае, просто объяснят сложные моменты. И даже если отказали банки, мы поможем вам взять необходимый кредит и, при необходимости, срочно его одобрим.
Как получить деньги с помощью брокера?
- Позвоните нам или заполните форму на сайте.
- Мы перезвоним вам и обсудим детали вашей ситуации.
- Быстро осуществим проверку вашей кредитной истории, и вы получите предварительное решение у нас в офисе за несколько минут.
- Выберем подходящие для вас условия кредитования и максимальное количество выгодных программ.
- Соберем все необходимые документы и справки и направим их в банк.
- Вы получите деньги на выгодных условиях.
Макс. сумма до 1 000 000 000 ₽
Макс. сумма до 20 000 000 ₽
Макс. сумма до 20 млн ₽
Макс. сумма до 3 000 000 000 ₽
Макс. сумма до 50 000 000 ₽
Макс. сумма до 50 млн ₽
Макс. сумма до 300 000 000 ₽
Макс. сумма до 30 млн ₽
Макс. сумма до 2 000 000 000 ₽
Макс. сумма до 40 млн ₽
Если я ИП, можно взять заем как физическое лицо?
Да. Законодательство не запрещает предпринимателю взять кредит как физическое лицо на личные нужды. Максимальная сумма в этом случае, как правило, ниже, чем для ИП. Годовая ставка от 4,4%.
Нажимая на кнопку вы принимаете условия обработки персональных данных.
Какая господдержка предоставляется малому и среднему бизнесу в 2023 году?
Еще в 2022 году государство ввело несколько льгот для бизнеса, например:
- возможность изменить график платежей по кредиту;
- льготные кредиты до 15% годовых по страховкам;
- выплаты на открытие и развитие бизнеса в размере 100 000–500 000 рублей;
- специальные льготы в зависимости от региона (например, выплаты до 1 000 000 рублей в условиях Арктической зоны).
Кредит под залог
Процентная ставка от 4.4%
Процентная ставка от 4.4%
Льготное кредитование для бизнеса
Процентная ставка от 3.5%
Выберите сумму и срок кредита, чтобы рассчитать ежемесячный платеж.
Необходимые документы
Обязательные документы для получения займа:
- паспорт;
- СНИЛС;
- реквизиты предприятия (ИНН, ОГРН и др.).
Если есть поручитель, от него потребуется также предоставить документы о доходе и месте работы. Полный список документов зависит от выбранной программы.
Статьи по теме
26 сентября 2022
26 апреля 2022
26 апреля 2022
Кредит на открытие или развитие
Выдача кредита для бизнеса — банковская услуга, благодаря которой юридические лица и индивидуальные предприниматели могут выйти из экстренных ситуаций и продолжить развиваться. Существуют распространенные цели, когда бизнесу нужен кредит:
- пополнение оборотных средств . Обычно взять деньги в кредит на открытие бизнеса можно на срок от 1 года до 7 лет, что очень удобно. При этом можно открыть в банке возобновляемую кредитную линию;
- рефинансирование кредитов других банков . Это погашение старой задолженности за счет повторного кредитования. Обычно такой вариант позволяет увеличить срок возврата средств, уменьшить проценты и добиться других более выгодных условий;
- покупка оборудования, недвижимости или транспорта . Это бывает необходимо на этапе расширения, или такой кредит берут на открытие собственного бизнеса;
- закрытие кассовых разрывов . Это серьезный повод для получения кредита на бизнес у банка через брокера. Компании может быть нечем расплатиться с контрагентами по контрактам или, например, закрыть долги по аренде;
- исполнение контракта или участие в конкурсе . От разрешения подобных ситуаций порой может зависеть будущее предприятия.
Банки, как правило, готовы оформить кредит для бизнеса на любые из перечисленных целей. Руководители юридического лица должны быть резидентами России, а предприятие должно быть зарегистрировано не менее 6 месяцев до дня обращения в банк.
