Обязанность информировать налоговую и фонды о закрытии расчетных счетов лежит на банках. С вашей стороны будет правильным уведомить только партнеров по бизнесу, чтобы они не отправили деньги по старым реквизитам. Если организация открывает расчетный счет своему обособленному подразделению филиалу, представительству , то она должна подать в банк все документы , которые подает при открытии счета головного отделения. Сдача клиентом в банк неиспользованных чековых книжек с неиспользованными чеками и корешками.
Как закрыть расчетный счет ИП в банке и когда лучше его оставить
принятие в течение 1 календарного года не менее 2 решений об отказе в исполнении распоряжений владельца счета о совершении операций при существовании подозрений, что та или иная транзакция совершается в целях отмывания незаконных доходов или поддержки террористической деятельности абз. более интересное предложение на обслуживание от стороннего банка;.
- Берут с вас комиссию за обслуживание. За месяц, за квартал или за год. В государственных и некоторых частных банках она может составлять суммы, доходящие до 1000 рублей в месяц. Однако многие работают за 0;
- Собираются продавать вам дополнительные услуги . Платежи по картам (эквайринг), карточные проекты, зарплатные проекты, оформят вам валютные поступления, может быть даже дадут кредит;
- Обязательно заработают на вас при выводе наличных денег . Есть банки с установленными минимальными размерами вывода бесплатно, но пользуясь тем, что ЦБ борется с обналичиванием, попутно зарабатывают огромные деньги при любой попытке вывести со счета какую-нибудь крупную сумму.
Главное, всегда нужно помнить, что ООО вправе вести хозяйственную деятельность до момента, пока не утвержден ликвидационный баланс, поэтому именно этот момент считается самым оптимальным для закрытия счёта. осуществляется изменение юридического адреса предприятия;.
Уведомлять ли налоговую о счёте в грузинском банке. И что за это может быть
Как открыть (закрыть) расчетный счет в банке |
Как правильно закрыть счет в банке
Для этого организация подает в банк письменное заявление п.
Её нужно учесть в сумме перевода, чтобы на счету не образовался долг.
Кроме того, человек, обратившийся в банк за открытием расчетного счета организации, должен представить паспорт (другое удостоверение личности) (п. 1.7 Инструкции Банка России от 30 мая 2014 г. № 153-И). Также правила банка могут предусматривать условие, что организация должна представить заверенную выписку из своих внутренних документов или документов, которые имеют непосредственное отношение к ее деятельности. Тем не мене закрытие расчетного счета при ликвидации ООО невозможно в двух случаях.
Может ли потребитель реально защитить свои права в РФ?
Закрытие расчетного счета в банке: порядок, условия.
в поле Сокращенное наименование клиента владельца счета сокращенное название организации обособленного подразделения в соответствии с учредительными документами положением об обособленном подразделении. при отсутствии операций по счету в течение года, если иное не предусмотрено договором.
Счет в иностранном банке! Как отчитаться в налоговой? Как избежать штрафов?
- паспорт представителя компании или непосредственного ИП;
- договор, на основании которого осуществлялась банка (филиала), где был подписан договор на обслуживание счета;
- регистрационный номер кредитной организации, его иные реквизиты (ИНН, БИК, КПП, ОГРН);
- название банковского клиента (компании или частного предпринимателя);
- серия и номер свидетельства хозяйствующего субъекта о постановке на учет в налоговую службу;
- реквизиты договора на обслуживание счета (номер и дата);
- день формирования счета, его номер;
- данные сотрудника банка, передающего сведения, его должность и контактный телефон.
Сроки информирования
На сообщение информации банком в налоговый орган законом установлен срок — 5 дней. Рассчитывается он исключительно в календарных днях.
Ответственность за несвоевременное представление уведомления лежит на сотруднике, чьи должностные обязанности связаны с передачей информации в ФНС, а также и на банке.
Взыскание с работника за данное нарушение варьируется от 1 до 2 тыс. рублей, для кредитного учреждения — 20 тыс.рублей (ст. 132 НК РФ).
Если же в инспекцию не представлены сведения о закрытии счета или смене реквизитов, то штраф составляет 40 тыс.руб.
Кредитные учреждения крайне редко нарушают сроки, стремятся передавать информацию в контролирующий орган своевременно.
Физические лица — валютные резиденты России, все российские юридические лица обязаны уведомлять налоговые органы об открытии или аннулировании счета за границей в течение месяца.
Иная их обязанность — информирование в обозначенные сроки об осуществленных действиях по заграничным счетам.
Помимо этого, хозяйствующие субъекты вместе с отчетом по движению денежных средств должны предоставить налоговикам нотариально заверенные и переведенные на русский язык банковские выписки, подтверждающие произведенные операции.
Выводы
Отменив требование для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей о сообщении в инспекции информации об открытии и закрытии счетов в банках, налоговые органы получили дополнительные полномочия.
Теперь налоговые инспекторы на законных основаниях могут потребовать справки от кредитных учреждений и транзакциях денежных средств на расчетном счете предприятий и физических лиц.
Данные справки содержат информацию о переводах, операциях и остатках денег на счетах. Финансовые учреждения не вправе затягивать с оформлением сведений, сроки строго ограничены.
Запрашиваемые данные должны быть предоставлены в течение 3-х дней, в противном случае банкам не избежать финансовых и административных санкций.
Источник: praktibuh.ru
