Что такое обналичивание. Как компании используют предпринимателей для незаконного вывода денег. Схемы обналичивания денег через ИП. Кто несет ответственность за обнал, чем грозит обналичивание через индивидуального предпринимателя. По каким признакам банки и налоговая определяют обнальщиков. «Хотите заработать?
Мы предлагаем беспроигрышный вариант — работу по обналичиванию банковских карт. Никакого риска! Доход от сделки — половина вам. Ваша задача — сходить в банкомат». Новое предложение для молодёжи заполонило соцсети.
В России даже есть регионы, где теми или иными схемами обналичивания денег пользуются чаще всего. В основном это города и районы с низким уровнем доходов, так называемые депрессивные регионы. Налоговая знает о таких регионах и следит за ними.
Будьте внимательны!
На какие только ухищрения сегодня не идут злоумышленники, чтобы завладеть чужими деньгами. Они подделывают банковские карты, создают подложные сайты для расчётов через Интернет. Официанты и кассиры могут незаметно снять ваши деньги с карты, которую вы отдали, чтобы расплатиться.
Обналичивание денег через ИП: Схемы и последствия обнала через ИП. Обналичивание
— Наиболее распространённый вид мошенничества — скимминг (незаконное создание дубликатов карт с помощью специальных электронных считывающих устройств на банкоматах). И он наносит наибольший ущерб, — говорит Александр Юдин. — Несмотря на меры, которые принимает государство, надзорные финансовые органы и банки, чаще всего слабое место в защите денег на карте — неосторожность самих граждан. Карты часто теряют, передают их в чужие руки, записывают ПИН-код прямо на кредитке, пользуются чужим компьютером при покупках в Интернете и т.д.
При платежах в Сети лучше использовать отдельную карту, на которой есть лишь сумма на конкретную покупку. Не храните на такой карте много денег! И при покупках в Интернете пользуйтесь только проверенными сайтами.
Разумнее совершать покупки только с собственного компьютера. Полезно подключить услугу sms-уведомлений о проведённых транзакциях. Мобильный банкинг достаточно уязвим, признают эксперты. У него есть широкий спектр проблем, связанных с безопасностью использования. Первая угроза связана с несанкционированным доступом к данным, хранящимся в памяти вашего мобильного телефона.
Если у вас нет антивируса, мошенникам несложно будет завладеть данными профиля клиента банка.
Александр Юдин рекомендует соблюдать основные правила безопасности:
— выключать Bluetooth, когда он не используется;
— не переходить по ссылкам, которые прислали незнакомые люди;
— установить антивирусное программное обеспечение, если вы активно выходите с мобильного в Интернет.
Ещё одна распространённая угроза — потеря телефона, случайная или из-за кражи. В таком случае нужно как можно быстрее обратиться в службу поддержки вашего банка, чтобы заблокировать предоставление услуги «Мобильный банк» для своего счёта и сохранить личные сбережения. Будьте внимательны!
Официально
— Предложение подзаработать с помощью чужой банковской карты должно сразу вызывать сомнение: почему другой человек сам не может обналичить средства? — сообщили «АиФ-НН» в пресс-службе Главного управления МВД по Нижегородской области. — Конечно, каждый случай нужно разбирать отдельно. Пока в нижегородский уголовный розыск не поступали жалобы нижегородцев на такие схемы. Если вам пришло подобное предложение, стоит обратиться в полицию.
Обналичивание денег / Незаконный вывод денег из бизнеса
Случаи мошенничеств с использованием банковских карт в регионе встречаются часто, считают стражи порядка. Часто фигурантами таких дел становятся именно молодые люди. Последний нашумевший случай: летом 2013 года предстали перед судом три борчанина, обвиняемые в краже 7 млн руб. у 30 банков. По данным следствия, злоумышленники похитили средства, используя поддельные банковские расчётные карты. Через банкоматы они снимали крупные суммы со счетов клиентов иностранных банков.
Как утверждают подсудимые, схему хищения средств они получили от неизвестных в Интернете: те присылали молодым людям данные о клиентах банков. Ребята, используя эту информацию, изготавливали дубликат пластиковой карты и получали в банкоматах наличные. Поставщик информации (которого следствие также выявило) получал 70-80% от снятой суммы.
Риски, связанные с обналичиванием карт
Обналичивание денег с карточек за определенный процент – простая операция. По способу использования дропы по обналу карт могут быть разделены на такие категории, как:
- привлеченные втемную – им сообщают, что деньги, которые надо снять, принадлежат заказчику, который по какой-либо причине не может сам их снять;
- сознательные соучастники – дроп осознает, что помогает похитить чужие деньги, но готов преступить закон за вознаграждение;
- разводные – обманутые фальшивым заказчиком, который предлагает перечислить деньги на изготовление дубликата карты для обнала или в качестве залога.
В отдельных случаях мошенниками предлагается продажа дебетовых карт под обнал – якобы взломана клиентская база банка и распродаются дубликаты действующих банковских карт.
Фактически в большинстве случаев предлагаемая работа обнальщиком – это мошенничество. После получения некоторой суммы в виде залога или платежа за изготовление карты для обнала, мошенник перестает выходить на связь. При этом незадачливый обманутый дроп предпочитает смириться с утратой денег и никуда не жаловаться – ведь тогда ему придется признаться в планируемом соучастии в мошенничестве.
Здесь можно отметить закономерность, наблюдающуюся во всех случаях поиска работы – если работодатель предлагает заплатить ему под каким-либо предлогом — за обучение, залог для гарантии работы, за инвентарь и т.д. – это наверняка мошенничество. Соответственно, меньше вероятность обмана, если дропу предлагают заниматься обналом без предоплаты. Но в большинстве случаев заказчики не станут предлагать работу по снятию денег с карт совершенно незнакомым лицам. Поэтому почти наверняка большинство таких предложений – обман.
Основные виды снятия денег с карточных счетов при манипуляции
Лица, получившие доступ к счетам чужих банковских карт, обращают чужие деньги в свою пользу по-разному:
- Без использования пластика – в этом случае транзакции по списанию денег совершаются с использованием реквизитов: номера и cvc-кода, например, совершая покупки в интернет-магазинах. При этом сами банковские карточки продолжают находиться на руках у законных владельцев;
- С использованием поддельной карты – после считывания магнитной дорожки с подлинника изготавливается идентичный дубликат.
Злоумышленники часто используют посредников для снятия денег с чужой карты. Для этого они используют подставных лиц – дропов. В английском языке это слово имеет множество значений, в том числе, сбрасывать, выводить, отправлять. По мере развития платежных систем и сервисов растет и число случаев кардинга – незаконных операций с чужими пластиками или их реквизитами.
Источники
Использованные источники информации при написании статьи:
Источник: forensic-expert.ru
Упрощенная система налогообложения (УСН)
Последние новости УСН, документы, отчетность, практика применения «упрощенки»
Обналичивание через ИП
Опубликовано 16 июня 2008 автором Usn.su
Согласился стать ИП, будут ли проблемы ?
На меня сделали ИП (усн 6%, оказание услуг) , чтобы по формальным договорам и первичным документам переводить деньги с ООО на счет ИП и их обналичивать.
Объяснили это тем, что у ИП нет такого ограничения на снятие наличности как у ООО.
Грозит ли лично мне такая схема при условии что налог будет платиться и переводы денег на мой счет будут подтверждены первичными документами (услуги) ?
Запись опубликована автором Usn.su в рубрике Вопрос-ответ с метками ИП. Добавьте в закладки постоянную ссылку.
Обналичивание через ИП : 13 комментариев
Sigurd говорит 16 июня 2008 в 11:50 дп :
Если услуги будут фиктивные — то да. Пойдете помогать Мише Ходорковскому варежки шить. Например, как соучастник (пособник) по ст. 199 УК по делу о неуплате налогов ООО. или по ст. 174 УК за легализацию преступных доходов. Мало ли, откуда у ООО деньги…
Лежебока говорит 16 июня 2008 в 12:19 пп :
Скорее будет это: Цитата: по ст. 199 УК по делу о неуплате налогов ООО .
Услуг-то ведь никаких оказывать не планируется, так ведь?
Taxlo говорит 16 июня 2008 в 1:10 пп :
по факту услуг не будет, они будут только на бумаге, т.е. между ИП и ООО будет договор об оказании услуг, выставляются счета на ООО, оплачиваются на р/с ИП и потом обналичиваются. Налоги планируется платить как положено. Я не до конца понимаю к чему такая схема и что мешает обналичивать деньги со счета ООО, не привлекая ИП. Может отказаться пока не поздно ?
Sigurd говорит 16 июня 2008 в 2:26 пп :
Цитата: Я не до конца понимаю к чему такая схема и что мешает обналичивать деньги со счета ООО, не привлекая ИП. видимо, не нашли дешевле «6% + Ваша маржа». Плюс скорее всего сами без НДС работают, иначе действительно не выгодно… Цитата: Налоги планируется платить как положено Планируется кем? 6% со всей «выручки» платить должны Вы лично
Taxlo говорит 16 июня 2008 в 2:44 пп :
узнал, ООО действительно работает без НДС 6% на налоги будут оставаться на налоги на р/с до уплаты вроде бы все чисто но смущает личная ответственность в случае чего чего стоит опасаться/избегать при такой картине ?
Dervish говорит 16 июня 2008 в 2:53 пп :
Цитата: ООО действительно работает без НДС У них УСН-15%, что ли?
Taxlo говорит 16 июня 2008 в 3:21 пп :
я точно не знаю, знаю что УСН и все я почему спрашиваю все это- когда открывали ИП меня уверили что все будет по-белому, я по неопытности не стал вникать в тонкости, а теперь начал рыть инет и увидел сколько там нюансов может быть, просто не хочу быть причастным к незаконным делам
Лежебока говорит 16 июня 2008 в 7:26 пп :
Есть такая поговорка. Не в свои сани не садись.
Ты предприниматель? Деятельностью предппринимательской занимаешься? Значит и ответственность знаешь за чту предпринимателяо нести. За свои дела.
А когда тебе предлагают влезть в шкуру предпринимателя, да еще и не делать ничего, то надо задуматься за каким таким счастьем это предлагают?
Любопытный говорит 11 января 2010 в 9:18 пп :
это называется лжепредпринимательство
статья 173 УК РФ.
Елена говорит 9 июня 2010 в 11:43 дп :
Все у тебя чисто. Налог ты платишь 6% с дохода, который ты получаешь от ООО. Договора у Вас составлены, счета на оказание услуг у вас выписаны. А вот после обналички я бы еще себе взяла процентики за беспокойство.
Выдаются ли денежные средства при открытии ИП? говорит 5 ноября 2010 в 11:54 пп :
Правда ли что при открытии ИП выдаются денежные средства в размере 20 000 рублей? парик24
Русланис говорит 9 февраля 2013 в 4:59 пп :
Через ИП дешевле вывести деньги в нал,в ООО нужно брать дивиденды под 9 процентов НДФЛ)в ИП деньги с учетом налога усн 6 процентов пренадлежат конкретно тебе,а в ООО геморой.
Евгений говорит 14 августа 2014 в 10:25 дп :
Объясните пожалуйста. Можно ли переводить денежные средства с ооо на ип и потом обналичить? Ип
услуги ( сдает в аренду технику).
Источник: usn.su