Обналичка денег через ИП схема

Эта фирма сдает отчеты, исправно платит налоги и вполне добропорядочна на первый взгляд. На счет этой фирмы перечисляются деньги, а она уже занимается обналичкой через фирму-однодневку и передает эти деньги клиенту. Заказчик в любое время в состоянии отказаться от однодневки и заявить, что он не может следить за работой своего контрагента. А это означает одно: у компании нет ответственности и риска в рамках финансовых проверок. Но есть одно «но»: цена за такую услугу значительно возрастает.

Все схемы планируются очень строго, соблюдается строжайшая защита и конспирация. Между тем любая группа стремится привлечь больше клиентов, что в принципе не дает возможности действовать скрытно. При этом по походу своей работы, эти компании обязаны отчитываться по фирмам-однодневкам.

Чем опасно незаконное обналичивание денег через ИП или ООО, и каковы последствия такого деяния

Например, широко известно понятие «обнал» или «обналичка». Так называют ряд действий, позволяющих обналичить принадлежащие фирме денежные средства в обход уплаты налога. Наиболее распространенным способом, пожалуй, является заключение никчемной, фиктивной сделки, сопровождающееся, в некоторых случаях, подделыванием документов.

Обналичивание денег через ИП: Схемы и последствия обнала через ИП. Обналичивание

Главной целью обнала является уход от налогов. Именно в этом и состоит незаконность таких действий. Кроме того, в некоторых случаях незаконное обналичивание происходит, когда представленные на счете деньги имеют четкое целевое назначение, а злоумышленники намереваются использовать их по-другому.

Ответственность за обналичку денег через ИП

• Руководителей предприятия ждет наказание по ст. 192 и 327 УК РФ. Это уклонение от налогов и создание поддельных документов. До 6 лет лишения свободы.
• При создании фиктивных ИП или договоров (оказание услуг или сделки купли-продажи) применяется статья 171 – незаконное предпринимательство. По ней можно сесть в тюрьму на срок до 7 лет.
• За скрытие доходов предусмотрена статья 174, наказание такое же.
• Банковские организации, участвующие в мошеннических схемах, ждут огромные денежные штрафы. В особо вопиющих случаях сотрудников, принимающих в них непосредственное участие, ждёт наказание по 174 статье.

Интересное: Образец акта приема передачи нежилого помещения образец

Вывод наличных средств для оплаты перечисленных статей расходов не отличается сложностью – для этого достаточно, чтобы бухгалтерия создала соответствующие распоряжения. Однако некоторые предприятия пытаются вывести наличные средства на цели, не предусмотренные законодательством.

Бизнес форум

Не связывайтесь. Во первых тут сразу вопрос — подо что он будет вам отправлять эти суммы. И второй вопрос, не менее интересный — откуда вы знаете что за деньги к нему пришли и сколько уже прокладок на пути этих денег было до вас. Если накроют, то сразу накроют всю цепочку и вас в том числе. У денег — всегда есть имя.

Обналичивать средства стало СЛОЖНО! / Как работает обнал? / Всё, что нужно знать об обналичке!

Это основополагающе, помимо остальных вопросов.

Вкратце. Организация решила уйти от налогов и попросила контрагента перечислять выручку за работы не ей, а на счет ИП. Этим ИП являлся директор этой самой организации. Налоговая при проверке посчитала подобную ситуацию налоговой схемой и доначислили организации налоги, плюс штрафы и пени.

Обналичка денег ООО через ИП

Подозрения в аффилированности могут возникнуть. Но фиг докажут! кто запретит жене самлстоятельно вести бизнес и иметь доход отдельный от мужа. Вот занимается она рекламой и пиаром в интернете под никами разными, и всё — докажите обратное. А доход олставляет себе «на булавки», т.к. муж жадина :))

Уважаемая Ольга, дополню коллег только одним моментом. Когда будете счета на услуги от ИП к ООО выставлять — смотрите, чтобы не было сумм, которые могут привлечь внимание налоговых органов. Т.е. чтобы, к примеру, разработка рекламного объявления для газеты (форматом 3*5 см) не стоила 15 000 000 рублей!

Обналичка денег через ИП

Обналичка – это процесс перевода безналичных в наличные денежные средства. Незаконное обналичивание через ИП денег несет под собой одну цель – скрыть доходы от налоговой службы. Т.е. происходит банальное укрывательство от налогов. Для этого заключаются поддельные договоры и фальшивая документация. Обналичка через ИП делается потому, что они имеют право переводить деньги в наличность без ограничений.

Интересное: Срок Службы Спецодежды 2022 По Профессиям

Далее происходит денежный перевод на счет ИП, после чего эти средства обналичиваются и обналиченный капитал поступает в распоряжение заказчика. Предприниматели в таких махинациях получают вознаграждение – определенный процент от перевода. Из-за своей простоты, такой метод укрывательства доходов и привлекает преступников.

Ответственность за обналичивание денежных средств через ИП

Везде есть свои минусы, в данной схеме тоже. Сам по себе минус несущественный просто лишает некой быстроты своих действий, так как средства должны быть на депозите определенное время (от пяти до тридцати дней), но зачастую проблема легко решается просто нужно подать нужную заявку за некоторое количество времени. Зато такой подход избавляет от необязательных трат, и сохраняет целостность бюджета.

Пожалуй, самым главным плюсом является то, что ИП способно брать любое, абсолютно любое количество денег и тратить их куда душе угодно. Но так можно делать и с безналичными средствами, скажем при помощи электронного кошелька или банковской карты можно бесконтрольно сливать электронную валюту.

Обналичивание денежных средств через ИП: ответственность, схемы

Чаще всего юридическое лицо переводит средства на фирму-однодневку. Под видом издержек эта сумма выводится из налогооблагаемой базы. Затем средства с расчетного счета перебрасывают на лицевые и снимают через пластиковые карты в банкомате. Эту операцию также проводят специально обученные люди. Завершающий этап – передать деньги заказчику.

Осуществляя предпринимательскую деятельность, любая фирма сталкивается с потребностью обналичить средства с расчётного счёта. В законодательных актах прописаны конкретные случаи, когда можно выводить деньги через банк. К ним относится оплата мелких текущих расходов. Проблемы возникают у компаний, которые выплачивают зарплату в «конвертах».

Сумма, необходимая им для снятия, значительно превышает лимит. В статье представлена информация о том, как осуществляется обналичивание денежных средств через ИП. Ответственность, предусмотренная за нарушение установленных лимитов, также будет проанализирована.

Интересное: Молодая семья в беларуси определение 2022 до скольки лет

Схема обналичивания денег через ИП, ответственность, последствия

Естественно, что не бесплатно будет обналичивание денег через ИП, процент может достигать отметки 15. Ранее, когда налоговая служба и правоохранительные органы не так «усиленно» боролись с мошенниками, за услуги брали не больше 8%. Но самое интересное, что взятые деньги за обналичивание совершенно не дают никаких гарантий защиты от правоохранительных органов.

По каждому обвинению грозит немалое наказание, а если они в процессе разбирательства будут все суммированы, то даже тяжело представить, что грозит физическому лицу после того, как он участвовал в схеме обналичивания денег ООО через ИП. Поэтому, любой гражданин, рассматривая варианты заработка, должен взвесить все «за» и «против», что для него главнее – свобода или легкие деньги.

Как на практике обналичивают денежные средства через ИП

Если предприниматель получил доход безналичным способом, наличные можно снять со счета самым традиционным способом – по чеку на «расходы предпринимателя». Однако в отличие от предыдущего варианта это будет не бесплатно. Обычная комиссия банка – от 1 процента. Правда, для особенно ценных клиентов банк в индивидуальном порядке может установить и более низкий тариф.

Прежде всего, компании понадобится один или несколько надежных дружественных ИП (см. схему). Ими обычно становятся либо сами владельцы бизнеса, либо их близкие или доверенные лица*. Также следует соблюдать все обычные требования к налоговым схемам: наличие деловой цели всех проводимых операций, экономическую обоснованность расходов, их качественное документальное подтверждение, отсутствие взаимозависимости участников.

03 Авг 2018 glavurist 592

Поделитесь записью

Похожие записи

Источник: mainurist.ru

Статья за обналичивание денежных средств через ИП

Потребность в наличных деньгах предполагает их вывод с банковских счетов. Обналичивание необходимо для оплаты работ, поставок товаров и иных услуг, оказанных предприятиям. Небольшие суммы денег через банкоматы обналичивают частные лица. Но подобные операции должны соответствовать закону, иначе нарушителей могут привлечь к уголовной ответственности.

Что такое обналичивание денежных средств?

При необходимости вывести деньги с банковского счёта ИП или организации для их реального использования применяют процедуру обналичивания. Она должна соответствовать определённым законодательным требованиям. Любые схемы обхода требований закона караются по статье 198 УК РФ, так как это считается уклонением от уплаты налогов.

Помимо 198 статьи за уклонение от налогов, ИП и компании могут привлечь к ответственности по 199 статье УК РФ за обналичивание денежных средств с нарушением закона.

Следует разграничивать понятия незаконного обналичивания и отмывания денег. Отмывание – это обратный процесс перевода наличных денег, полученных нелегальным способом, в безналичную форму. Наказание за это преступление предусмотрено 174 статьёй УК РФ.

Незаконный оборот денежных средств

Последствия обналичивания денег через ИП и ООО связаны с распространением коррупционных схем, обеднению бюджета (из-за сокрытия налогов) и сокращению средств для выплат пенсий из-за выплаты зарплаты «в конверте».

Предприятия, которые сотрудничают с государственными и муниципальными органами, и обналичивают деньги в рамках незаконных схем, по сути, воруют деньги из местных и федерального бюджета.

Частные компании ссылаются на необходимость своевременных выплат работникам, которые часто работают неофициально, а также тяжестью налогового бремени и требованием взяток со стороны бюрократов.

Схемы обналичивания

Как отмывают деньги через ИП и предприятия? Схемы различны, но все они начинаются с вывода денег со счёта компании. Директор фирмы оформляет необходимые документы, которые объясняют данную банковскую операцию. Обычно деньги якобы идут на оплату оказанных услуг. Услуги оказывает фирма однодневка, создатель которой получает от схемы свой процент.

Услуги, на самом деле, обычно не оказываются и все документы об оплате за них являются липовыми. В этом случае директор компании незаконно обналичивает деньги, так как он уходит от уплаты части налогов, искусственно завышая расходы предприятия.

Бывают схемы, в которых не нужен посредник, а используют поддельные документы. Каждый способ обманного получения наличных денег видоизменяется в конкретных обстоятельствах. Но в большинстве своём схемы хорошо известны сотрудникам Налоговой службы.

Наиболее распространённые из них:

• С использованием подставных лиц.
• С помощью банковских работников.
• Через фирмы-однодневки.
• С помощью фальшивых документов.
• Через сертификаты на материнский капитал.

Рассмотрим подробнее основные схемы обналичивания денег.

Обналичка через ИП

ИП часто выступают в роли участников схем обналичивания денег предприятий. С одной стороны, такие схемы сложнее выявить. С другой, если сотрудники Налоговой службы смогут доказать незаконность сделки, то в отличие от исчезнувшей фирмы-однодневки, частное лицо привлечь к ответственности будет проще. Предприниматель окажется на скамье подсудимых вместе с руководителем предприятия.

Суть схемы обналичивания денежных средств через ИП в заключении с ним договора на оказание услуг. При этом выбирают услуги, оказание которых очень сложно контролировать:

• Пуско-наладочные работы.
• Грузоперевозки.
• Тренинги, обучение, консультации.

Если после проведения работ пройдёт некоторое время, то факт их выполнения вообще будет невозможно доказать. Для доказательства необходимы показания очевидцев, которые скажут, что работы не проводились.

Удобство схемы вывода денег через ИП в том, что он может снимать со своего счёта любую сумму денег, а отчётность по расходам он предоставляет в целом.

Есть вопрос к юристу? Спросите прямо сейчас, позвоните и получите бесплатную консультацию от ведущих юристов вашего города. Мы ответим на ваши вопросы быстро и постараемся помочь именно с вашим конкретным случаем.

Бесплатная горячая линия по всей России:
+7 800 350-51-59

Обналичка через ООО

В рамках компании можно получить деньги без привлечения посредников. Схемы такого рода сложнее, но зато руководителю фирмы не нужно делиться с посредником.

В рамках ООО для обналичивания денег используют:

• Завышение расходов и перечисление денег ИП.
• Оформление займа на длительный срок.
• Начисление дивидендов.
• Через дебетовые карты.
• С помощью лиц, которым деньги перечисляют под отчёт.

Конкретные операции могут принимать разные формы.

Завышение валовых затрат

Распространённый способ получить наличные деньги – купить по безналу партию талонов на топливо, а потом продать их за наличные. Так руководитель фирмы может получить на руки до нескольких миллионов рублей.

Но Налоговой службе эта схема хорошо известна, и за её использование штрафуют в рамках УК РФ.

Долгосрочный кредит

Получение такого займа от банка позволяет сразу стать обладателем внушительной суммы наличных денег, не выводя их со счёта ООО. При этом с точки зрения закона к такой схеме сложно предъявить претензии. Брать кредиты на покупку автомобиля или иные нужды не запрещено. При наличии у компании учредителя, использовать её средства для получения кредита также разрешено.

Налогом такие кредитные деньги не облагаются. Заёмщик кладёт их на личный счёт под процент. Этот аспект является спорным, так как, с одной стороны, разрешён законом, а с другой, позволяет уйти от налогов.

Риски использования такой схемы связаны с длительным сроком займа. Сумму денег нужно вернуть, но за это время ООО может обанкротиться или инфляция может привести к значительному снижению стоимости денег.

Начисление дивидендов

Статус ООО разрешает начислять дивиденды с прибыли её учредителям. В результате сумма налогов снижается, так как они платятся не со всей прибыли, а с её части за вычетом дивидендов.

Вывод средств работниками

В рамках этой схемы работнику предприятия или ИП выдают заём. В случае его непогашения в срок руководство компании должно заплатить налог с выданной суммы. Но вместо этого оно выдаёт второй заём на погашение первого и так до бесконечности. С точки зрения закона всё легально.

Дебетовые карты

Деньги выводят с помощью карт физических лиц, которые покупают или оформляют с помощью своего сотрудника банка на документы умерших людей.

Цель этой схемы в дроблении выводимых сумм. Закон обязывает банки сообщать в Росфинмониторинг обо всех переводах на сумму не менее 600 000 рублей. Поэтому руководитель ООО использует фирму-однодневку с большим количеством фиктивных работников, на карты которых и выводятся деньги.

Иногда для этого используют реального посредника ИП, иногда – поддельные документы на несуществующую фирму. Так за раз выводят до 10 миллионов рублей, и повторяют переводы неоднократно, увеличивая сумму в разы.

Наказание за обналичку

За обналичивание денежных средств через ИП предусмотрено наказания по статьям УК РФ №171, 174, 198, 199.2 и 327. Различные статьи применяют в зависимости от обстоятельств дела и применения конкретной схемы обналичивания.

Если размер скрываемой от налогов суммы больше 10% всех налогов, то в качестве наказания предусмотрено:

• Штраф на 100-300 тысяч рублей.
• Арест до полугода.
• Принудительные работы на год.
• Тюремное заключение на год.

За сокрытие более 20% налогов штраф назначат на сумму до полумиллиона рублей, а срок лишения свободы может достигать 3 лет.

ИП, впервые совершивших данное преступление, освободят от ответственности, если они выплатят всю сумму налогов.

Способы разоблачения преступников

Налоговая служба имеет специальные автоматизированные алгоритмы анализа частоты перевода, размера сумм и взаимодействия организаций с ИП. На основании информации, собранной программой, проводится дополнительная проверка. Сотрудники налоговой:

• Опрашивают персонал ООО и ИП.
• Собирают справки о платежах и переводах.
• Заказывают обналичку под видом ИП или предлагают руководителю фирмы обналичить деньги.

Схемы проверок не отстают от схем мошенников, поэтому наказание может получить любой доверчивый руководитель компании, погнавшийся за простым предложением получить наличные деньги.

Источник: ruadvocate.ru

Обналичивание денег через ИП — последствия и ответственность

Еще с 90х годов осталась масса способов честного, полулегального и совсем уж незаконного обналичивания денег.

Что собой представляет процесс?

Существует достаточно тонкая грань между понятиями «обналичивание» и «обналичка». Под первым подразумевается легальное снятие денег со счетов. Второе же – не всегда законные действия по изъятию наличных средств со счетов. Главной целью обналички является уклонение от налогов.

Именно из-за этой цели подобного рода действия и являются незаконными. Так же существуют прецеденты, когда деньги на счетах предусмотрены для некой определенной цели, а правонарушители незаконно посягают на них в своих целях, за что предусмотрена административная и уголовная ответственность.

Как все происходит?

На данный момент сохранилась не одна популярная схема, позволяющая произвести обналичивание денег через ИП, при этом минимизировав риск понести ответственность.

Для проведения операций создается новый ИП. Далее бухгалтерия компании, которая хочет обналичить деньги, переводит их на счет новосозданного ИП под видом оплаты неких услуг. После этого деньги снимаются через индивидуального предпринимателя, а он сам попросту исчезает.

Обычно для создания и регистрации ип нечестные бизнесмены привлекают людей, которых легко ввести в заблуждение: стариков или зависимых от наркотических веществ, алкоголя. Нередко такие люди получают свой процент, даже не зная о том, какие действия были произведены.

Другие варианты

Есть еще несколько вариантов незаконной обналички. Необходимая сумма может быть переведена компанией и на счет физлица или при привлечении в дело нечистого на руку коммерческого банковского учреждения.

Так же часто наблюдается схема оформления фирмы по поддельному документу. Предприятие, которому уготовано просуществовать всего день, регистрируется на фальшивый или украденный паспорт. злоумышленники снимают необходимую им сумму, но ответственность за невыплаченные государству налоги ложится на владельца документа. Во избежание этого необходимо оперативно уведомлять полиции об утере или краже паспорта.

Так же к очень частым схемам относятся махинации со средствами так называемого материнского капитала. Обналичивание средств осуществляется с помощью программы «материнский капитал». Для этого проводятся поддельные сделки.

Подробности

Самая простая схема – это обналичивание через ИП. Рассмотрим подробнее сам процесс и проанализируем ответственность.

При выведении денег через ИП с ним заключается договор, который содержит условие об оплате. Обратите внимание на то, что чаще всего используются тот тип товара или услуги, покупку которого или оказание коей очень непросто отследить. Например, очень частым предметом махинаций является интеллектуальная собственность индивидуального предпринимателя.

По договору компания пользуется неким софтом, идеей, наработкой, которая принадлежит ИП, и за что он в свою очередь получает деньги. При этом законодательство никак не оговаривает размеры и суммы оплат, поскольку оценить стоимость идеи объективно очень сложно. Услуги тоже не являются регламентированным по оплате видом деятельности.

В таком случае ип просто обналичивает средства, забирая себе процент. Тем более, некоторые банки на сегодня предлагают для индивидуальных предпринимателей оформление специальной кеш-карты. Это очень удобно, так как по сути деньги, которые принадлежат ИП, лежат на одной карте. Допустим, вам днем оплачивают 100 000 рублей, а уже вечером вы можете снять эти деньги в банкомате или кассе своего банка.

Современные способы

На сегодня по законодательству Российской Федерации оплата любых операций между двумя организациями должна производиться по безналичному расчёту. Поэтому для обналичивания средств должна иметься серьезная причина. В практике бухгалтеров есть несколько проверенных способ снять наличку вполне законным методом:

1. Выплата дивидендов. Совершенно законно учредители предприятия раз в один квартал имеют право на получение доли от чистой прибыли. При неотчислении налога или слишком частом получении дивидендов обналичивание средств вполне можно назвать обналом. В такой схеме обычно участвуют несколько партнеров.
2. Выписывание средств на хозяйственные потребности. Части средств можно списывать. Но помните о том, что все расходы должны быть оговорены в документах.
3. Займ. Наличные могут быть выданы в долг одному из основателей компании. Длительность возврата денег может варьироваться самой организацией, так что срок можно назначать большой.

Дальнейшее развитие событий

Законодательство Российской Федерации не имеет обособленной статьи (или поправки), оговаривающей наказание за обналичивание денежных средств. Но ответственность может наступить на ряду других:

• уклонение от уплаты налогов;
• пособничество в сокрытии средств;
• подделка документов
• незаконное предпринимательство;
• отмывание средств.

Важно помнить о том, что последствия таких действий будут не только для организаций. Любое физическое лицо, принимавшее участие в процедуре, как минимум, может отвечать за уклонение от уплаты налогов (на полную сумму, которая была счету, пусть и короткое время) и пособничество.

Преимуществом честного обналичивания денег с ИП является то, что индивидуальный предприниматель платит 6% налога со всего своего оборота. Доходы и расходы предприятия не умеют особой роли. Важно только одной – чтобы в казну вовремя поступало положенные 6%.

Условия законности действий:

1. Ваша операция подразумевает под собой деловую цель;
2. Обналичивание должно быть экономически обоснованным;
3. Изъятие денег подтверждено законными и грамотно составленными документами;
4. Участники действия могут быть взаимосвязаны.
5. ИП должен вести хозяйственную деятельность.

И, естественно, предприниматель платит все отчисления, выплаты и налоги.

Также ЧП может обналичить часть денег на расходы. Но в таком случае нужнно оплатить пеню, но банковское учреждение имеет право по своему усмотрению отказать в выдаче средств, если будет иметь подозрения в их нецелевом использовании. Но предприниматель может перевести деньги со ип-счета на свой личный, как физлица.

Обналичие таких счетов не регламентируется. Очень важно, чтобы все счета были в одном учреждении, тогда сотрудники не будут следить за движениями по собственным счетам. Особенно удобно в таком случае выбирать банк, специализирующийся на выдачу заработных плат.

Что дальше?

На получении наличных вопрос не закрывается, это только половина пути. Деньги еще необходимо вернуть владельцу. Вернуть необходимо так, чтобы у владельца не возникало вопросов к том, не будет ли предприниматель на них претендовать. Есть два способа безвозмездной передачи денег: дар или жертва. Дарение производится между физлицами, оно не облагается налогами, его можно даже заверить нотариально, дабы позднее не нести ответственность.

Так же можно заключить договор займа. Плюсом такого варианта является то, что кредитор может предъявлять требования, только имея на руках оригинал договора. Имея его на руках, заемщик может ничего не бояться.

Источник: letip.ru