Образец пвк для ИП

Перечень №2
На основании Приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу от 3 августа 2010 г. N203 «Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»:

Руководитель организации
Руководитель филиала организации
Заместитель руководителя
организации (филиала), в соответствии с должностными обязанностями курирующий вопросы организации и осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Специальное должностное лицо
организации (филиала), ответственное за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления
Главный бухгалтер (бухгалтер)
организации (филиала), при наличии должности в штате организации или филиала, либо сотрудник, осуществляющий функции по ведению бухгалтерского учета
Руководитель юридического подразделения
организации (филиала) либо юрист организации (при наличии)
Сотрудники службы внутреннего контроля
организации (филиала), при наличии
Иные сотрудники
организации (филиала) по усмотрению руководителя организации и с учетом особенностей деятельности организации (филиала) и ее клиентов

Периодичность прохождения обучения

Повышение квалификации(плановый инструктаж) ПОД/ФТ

Новые изменения в ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ

(Указание Банка России от 5 декабря 2014 г. №3471-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях»):

Специальное должностное лицо обязано проходить не реже одного раза в календарный год.
Сотрудники страховых организаций и профессиональных участников рынка ценных бумаг – не реже одного раза в календарный год.
Остальные сотрудники, согласно Перечню №1, указанному выше, – один раз в два календарных года.

Целевой (внеплановый) инструктаж (п. 3.3 Указания Банка России от 5 декабря 2014 г. №3471-У):

лицо, планирующее осуществлять функции ответственного должностного лица, до начала осуществления таких функций (Информационное письмо ЦБ № 12-1-10/1988;
руководитель НФО, до назначения на соответствующую должность;
руководитель филиала НФО, до назначения на соответствующую должность;
индивидуальный предприниматель, являющийся страховым брокером, до начала осуществления деятельности по оказанию услуг страхового брокера;
сотрудники структурного подразделения по ПОД/ФТ, в случае формирования такого структурного подразделения под руководством ответственного сотрудника в течение года со дня назначения на соответствующие должности либо возложения на них соответствующих должностных обязанностей;
сотрудники службы внутреннего контроля некредитной финансовой организации (филиала) в течение года со дня назначения на соответствующие должности либо возложения на них соответствующих должностных обязанностей.

В соответствии с Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 3 августа 2010 г. N 203 «Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»:

Зачем тебе нужен ПВК ?

Специальное должностное лицо обязано проходить повышение уровня знаний не реже одного раза в три года.
Остальные сотрудники, согласно Перечню №2, один раз в три года.

Какие документы должны применяться в организации в силу требования законодательства по ПОД/ФТ:

Правила внутреннего контроля
в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Приказ об утверждении Правил внутреннего контроля;
Приказ о назначении специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
Форма анкеты клиента организации;
Форма отчета о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества,
в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Должностная инструкция ответственного сотрудника
по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Форма журнала учета прохождения вводного инструктажа
Форма журнала учета прохождения дополнительного инструктажа
Форма журнала учета прохождения целевого инструктажа
Форма журнала учета прохождения вводного (первичного) инструктажа;
Форма журнала учета прохождения целевого (внеплановый) инструктаж;
Форма внутреннего сообщения
Образец отчета по результатам внутренней проверки выполнения и организации правил внутреннего контроля,
требований федерального закона и иных нормативных правовых актов (прилагается Пример заполнения)
Приказ об утверждении плана проверки внутреннего контроля на 20__ год
Приказ об утверждении плана реализации программы обучения на 20__ год
Приказ об утверждении перечня сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение
в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма
Справка о проделанной работе по ВК
Инструкция по работе кредитного специалиста (данный документ не обязателен, но имеет важное значение
в целях оценки и выявления специалистом сделок, подпадающих под требования законодательства в сфере ПОД/ФТ)

Читайте также: Html код с ИП

После успешной сдачи зачета участники получают свидетельства, подтверждающие прохождение обучения в форме Целевого инструктажа/Повышения уровня знаний (согласно Приказу Росфинмониторинга от 19.07.2011 №250 «Об установлении программы обучения в форме целевого инструктажа для работников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом»)

О группе компаний НП ЦОТ ПФО

Лицензии и сертификаты
Представительства

Для чего нужна СОУТ
Выбор организации, проводящей СОУТ
документы, необходимые до начала проведения СОУТ
Заявка на спецоценку

Сведения об образовательной организации
График обучения на 2023 год
Дистанционное обучение
Заявка на обучение

Заявка на сертификацию

Источник: otpfo.ru

Правительство расширило требования к правилам внутреннего контроля организаций и ИП

Правительство внесло изменения в требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями и ИП. Соответствующее постановление от 16.06.2022 № 1092 опубликовано на Официальном интернет-портале правовой информации.

Напомним, действующие требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, утверждены правительственным постановлением от 30.06.2012 № 667.

В новой редакции правил установлено, что правила внутреннего контроля оформляются на бумажном носителе или в виде электронного документа. Правила внутреннего контроля на бумажном носителе подписываются руководителем организации, индивидуальным предпринимателем и заверяются печатью (при наличии). Правила внутреннего контроля в виде электронного документа подписываются усиленной квалифицированной электронной подписью руководителя организации, индивидуального предпринимателя.

Также новые нормы расширили требования к программам оценки и управления рисками. Установлено, что программа оценки и управления рисками предусматривает оценку рисков клиента по одной или по совокупности следующих категорий рисков:

риски, связанные со странами и отдельными географическими территориями;
риски, связанные с клиентами;
риски, связанные с продуктами, услугами, каналами поставок и операциями (сделками), совершаемыми клиентом.

Новая редакция правил предполагает, что организации и индивидуальные предприниматели при оценке рисков учитывают:

результаты национальной оценки рисков совершения операций (сделок) в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;
характер и виды деятельности клиентов, а также характер используемых клиентами продуктов (услуг), предоставляемых организациями и индивидуальными предпринимателями;
рекомендации Федеральной службы по финансовому мониторингу;
типологии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, размещенные в том числе на официальных сайтах международных организаций, занимающихся вопросами противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, и в иных доступных источниках;
признаки операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенные риски совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма с учетом рекомендаций Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).

Решение о пересмотре группы риска осуществляется при выявлении факторов, на основании которых оценивается степень (уровень) риска.

Обновленные правила вступили в силу с 17 июня 2022 года.

Следить за новостями удобно в нашем новостном telegram-канале . Присоединяйтесь!

Источник: buh.ru