Объявить себя банкротом как ИП

Автор, юрист
Актуальность
Просмотров

Если у вас возникнут вопросы, можете бесплатно проконсультироваться в чате с юристом внизу экрана или позвонить по телефону 8 (800) 302-57-35 Бесплатный звонок для всей России.

Бесплатная консультация юриста

Условия для банкротства ИП

наличие долга в сумме от 10 000 руб. перед каждым кредитором (общая сумма долга – от 500 000 руб.);
недостаточность денежных средств и имущества для выплаты задолженности;
просрочка по финансовым обязательствам от трех месяцев и больше.

Следует знать! Предпринимателя признают неплатежеспособным в том случае, когда долги появились в связи с ведением коммерческой деятельности. Если задолженность появилась в результате невыплаты ипотечного кредита на приобретение квартиры или автокредита, взятого на личные нужды, ИП проходит процедуру банкротства гражданина.

Как объявить себя банкротом: Имеет ли значение наличие бизнеса

Положения Закона о несостоятельности ИП

Процесс банкротства ИП регламентируется статьями 214-216 Закона о банкротстве. С 2016 года дополнительно появились положения о банкротстве граждан, которые также применяются к предпринимателям.

Законодательство предусматривает три варианта решения проблем с долгами ИП:

Реструктуризацию долга. Судом вводится мораторий на погашение долгов перед кредиторами и приостанавливаются все исполнительные производства. Составляется индивидуальный план погашения долгов с посильным для должника графиком платежей. ИП выплачивает задолженность и процесс банкротства прекращается.
Реализацию имущества. ИП признается банкротом в связи с отсутствием средств для погашения долгов. Все имущество, находящееся в его собственности, включается в конкурсную массу и продается на торгах. Полученные от реализации деньги распределяются между кредиторами. Если финансовых средств недостаточно, оставшиеся долги списываются судом.
Мировое соглашение. Предприниматель и должник заключают соглашение, в котором согласовывают индивидуальные условия выплаты долгов. Суд прекращает дело о банкротстве и далее стороны самостоятельно следят за выполнением договоренностей. В отличие от первых двух вариантов, при заключении мирового соглашения не привлекается финансовый управляющий. После выплаты долгов ИП продолжает свою деятельность.

Важно! Так же, как и при банкротстве граждан в процессе признания несостоятельным ИП не может быть реализовано единственное жилье, личные вещи, продукты питания, призы, домашние животные, топливо.

Взять в банке 1 000 000 рублей и признать себя банкротом?

Банкротство ООО

Банкротство ООО с долгами

Банкротство при налоговой задолженности

Банкротство мужа или жены в браке

Как подготовить заявление о банкротстве ИП?

Процедура банкротства предпринимателя проходит при участии арбитражного суда. Для открытия банкротного дела необходимо обратиться с заявлением.

Разберем алгоритм составления заявления о признании ИП банкротом:

В правом верхнем углу документа заполняется «шапка». Необходимо указать наименование суда, в который подаются документы. Также пишутся сведения о должнике: ФИО предпринимателя, ИНН, ОГРН, место регистрации, дату рождения. Если заявление подается кредитором, то указывается наименование организации или ФИО предпринимателя, ИНН, ОГРН, место регистрации.
В основной части заявления описываются обстоятельства возникновения долга (обращение кредиторов в суд за взысканием долга, открытие исполнительного производства). Затем перечисляется движимое и недвижимое имущество, дебиторская задолженность, ценные бумаги, указываются счета, открытые в банке. Далее вносятся сведения о СРО, из числа членов которого должен быть назначен финансовый управляющий.
В просительной части заявитель требует признать должника банкротом и назначить финансового управляющего.

В конце документа перечисляется список документов, которые должны быть приложены к заявлению.

Источник: socprav.ru

Банкротство ИП: особенности процедуры, признаки и последствия

Банкротство ИП – это экономическая несостоятельность индивидуального предприятия, которая выражается в невозможности продолжать погашать налоговые сборы необходимые для поддержания коммерческого дела.

Содержание статьи

Признаки несостоятельности (банкротства) индивидуального предпринимателя
Особенности банкротства индивидуальных предпринимателей

Комментарий юриста

Для ИП как для должника
Для родственников ИП
Для клиентов ИП

Все нюансы процесса объявления банкротством ИП регулируются специальным законом №127-ФЗ.

Признаки несостоятельности (банкротства) индивидуального предпринимателя

Основным показателем несостоятельности считают полную неспособность бизнеса. Исходя из этого, признаками, после которых коммерсант может считать себя банкротом, являются:

Отсутствие денежных средств для продолжения коммерческой деятельности.
Неимение имущества.

То есть главный признак— материальная дееспособность. Однако, чтобы получить данный статус, следует подходить под условия признания ИП банкротом:

денежные обязанности (выплата заработной платы, погашения аренды, уплата налогов и т.д.) должны быть просрочены;
кредитные выплаты превышает стоимость коммерческого и частного имущества;
больше трёх месяцев не исполняются 10% финансовых обязанностей.

Из-за того, что коммерсант — материально ответственное физическое лицо за собственную коммерческую деятельность, то при выявлении признаков считаются также и личные сбережения.

Причём данное правило действует и в обратную сторону, то есть бизнесмен вправе распоряжаться собственностью своего бизнеса для погашения частных кредитов.

Особенности банкротства индивидуальных предпринимателей

Отличия процедуры объявления банкротства ИП физического лица от юридического, а также их особенности прописаны в федеральном законе №476-ФЗ от 29.12.14. «О несостоятельности (банкротстве)» , который вносит изменения в процесс и основания для признания несостоятельности.

Главное отличие заключается в сумме задолженности коммерческой деятельности. ИП — банкрот, в случае невыполнения финансовых обязанностей сроком более трёх месяцев с учётом того, что сумма невыполненных коммерческих обязанностей превышает 500 тысяч рублей. Для юридического лица необходимо превысит отметку в 300 тысяч рублей.

Если описывать различия не так кратко, следует также выделить следующие особенности банкротства индивидуальных предпринимателей:

реструктуризация долгов проходит сроком до трёх лет, во время которого останавливается вся материальная активность;
реализация имущества проверяется тщательнее, чтобы пресечь случаи мошенничества со стороны должников.

Вышеописанные признаки банкротства ИП отсутствуют у несостоятельных предприятий, оформленных на юридическое лицо.

Стоит выделить также, что последствия признания банкротом коммерсанта как физического лица имеет ряд специфических особенностей, речь о которых пойдёт далее.

Комментарий юриста

Комментирует Андрей Андреев — адвокат, общественный деятель, управляющий партнёр юридического бюро «United Partners», председатель международного центра развития молодёжных инициатив «Поколение Права».

Индивидуальные предприниматели не являются юридическими лицами, поэтому при банкротстве они следуют тем же правилам, что и другие граждане. Процедура банкротства в Российской Федерации регулируется Федеральным законом от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)». Все нюансы банкротства ИП прописаны в статьях 214, 214.1 и 216 этого закона.

Статистика показывает, что возможность избавиться таким способом от задолженностей перед кредиторами достаточно популярна. Согласно данным Федресурса за период январь – сентябрь 2019 года, банкротами было признано 46 734 гражданина нашей страны, включая индивидуальных предпринимателей. Эта цифра на 53, 9% выше, чем за аналогичный период прошлого года.

Инициация процедуры банкротства проводится только в отношении тех граждан, чей долг составляет не менее 500 тысяч рублей, а выплаты не совершаются минимум в течение 90 дней. В противном случае рассматривать заявление суд не будет.

Несмотря на то, что процедура признания несостоятельности физического лица и ИП одинакова, согласно постановлению №45 Пленума Верховного Суда РФ от 13.10.2015, одновременно два дела возбуждаться не могут.

Порядок банкротства индивидуальных предпринимателей следующий:

1. Подготовка пакета документов:

заявление о признании банкротом;
копии паспорта, ИНН, СНИЛС, свидетельства о регистрации ИП;
документы, подтверждающие наличие долга;
перечень кредиторов с указанием суммы долга каждому;
опись имущества и подтверждение права собственности;
выписка из банка.

2. Оплата государственной пошлины внесение средств на депозитный счёт Арбитражного суда. Необходимая к внесению сумма составляет 25 тысяч рублей.

3. Подача заявления о банкротстве в Арбитражный суд по месту жительства.

Процедура банкротства ИП

Индивидуальный предприниматель имеет право самостоятельно оформить состояние банкротства коммерческого дела, до того как его вынудит сделать это государство. Вот простая пошаговая инструкция того, как оформить банкротство ИП с долгами.

Прежде всего, необходимо подать документацию на рассмотрения заявки в арбитражный суд Российской Федерации по месту регистрации.

Перечень документов для объявления частного предприятия, а также его владельца несостоятельным лицом:

заявления для признания в экономической несостоятельности;
свидетельство о регистрации предприятия;
расписки с денежными выплатами каждому кредитору отдельно;
письменное доказательство владения всей коммерческой и личной собственностью.

Следующий этап — рассмотрение закономерности основания и порядок признания индивидуального предпринимателя банкротом.

После того, как закончится проверка на банкротство ИП, происходит оценка всего имущества должника.

Во время этого процесса бизнесмену даётся время на мирное урегулирование материальных вопросов. Если денежные выплаты кредиторам при самостоятельном управлении, так и не погашают открытые кредиты, то начинается конкурсное производство.

Данная процедура лишает все права на владение имуществом, оно реализуется для закрытия всех кредитов. С этого момента бизнесмен официально банкрот. Производство должно протекать не более 6 месяц, однако исполнительные органы власти могут подать прошение в суд на увеличение времени.

Как объявить себя банкротом ИП, сколько это может стоить

Помимо того как объявить себя ИП банкротом, нужно ещё учитывать денежные затраты на совершение процесса:

государственная пошлина в размере до 160 рублей;
оплата судопроизводства до 145 тысяч рублей в соответствии с федеральным законом 127-ФЗ;
обязательное сообщение в средствах массовой информации (печать в газете «Коммерсантъ») — 225 рублей 54 копейки, включая НДС 20%, за одну публикацию.

Учитывая, что публикаций будет порядка 8, можно понять, сколько стоит процедура. Общая сумма всех действий может доходить до 160 тысяч рублей.

Банкротство ИП: последствия

Экономическая дееспособность бизнеса влияет не только на материальное состояние владельца, но и на некоторые социальные возможности и гражданские права, как бизнесмена, так и его родственников.

Комментирует адвокат Андрей Андреев: «После процедуры банкротства, теперь у уже бывшего должника появляется ряд ограничений, которые ему необходимо соблюдать в течение определённого срока:

в течение трёх лет не имеет права занимать должность генерального директора юридического лица;
в течение 5 лет не имеет права снова признавать себя банкротом;
обязанность в течение 5 лет сообщать банкам, кредиторам и другим финансовым организациям о прохождении процедуры банкротства;
в течение 5 лет не имеет права возглавлять микрофинансовые организации и негосударственные пенсионные фоны;
в течение 10 лет не имеет права возглавлять банки.

Никаких других санкций для гражданина не последует, не будет запрета на выезд за границу, а кредиты в банках также продолжат давать. В том числе нет и препятствий на открытие ИП. Зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя можно уже на следующий день после избавления от долгов.

Популярность механизма банкротства привела к тому, что некоторые граждане и компании используют эту процедуру намеренно, чтобы избежать уплаты долга. Поэтому государством проводится политика по противодействию фиктивному и преднамеренному банкротству.

Фиктивное банкротство – это заведомо ложное публичное объявление гражданином, в том числе индивидуальным предпринимателем, или юридическим лицом о своей несостоятельности.

Преднамеренное банкротство подразумевает собой умышленное создание неплатёжеспособности. Например, отчуждением имущества или его продажей на невыгодных для должника условиях.

За фиктивное и преднамеренное банкротство может наступать как административная, так и уголовная ответственность. Наказание зависит от причинённого ущерба. Если сумма не превышает 1,5 миллиона рублей, то ущерб признаётся незначительным и регулируется согласно КоАП РФ (части 1,2 ст. 14.12), в ином случае, санкции последуют в рамках ст. 196 и 197 УК РФ.»

Для ИП как для должника

Признание ИП банкротом влечёт за собой следующие правовые последствия для должника:

потеря статуса индивидуального предпринимателя;
информирование банков о данном статусе в течение 5 лет, что затруднит возможность физическому лицу получить кредит;
невозможность занимать любые управленческие и руководящие должности 3 года;
запрет на повторное признание себя банкротом в течение года (№129-ФЗ).

Помимо этого не стоит забывать о потерянных денежных средствах.

Для родственников ИП

Также, несостоятельность (банкротство) индивидуального предпринимателя влияет и на супруга или супругу должника. Имущество, нажитое во время нахождения в браке, также отдаётся под реструктуризацию выплат кредиторам. При этом для сделки отдаётся обе равноправные части супругов.

Для клиентов ИП

Для клиентов же наоборот, процедура банкротства ИП — гарант того, что какая-то часть денежных средств, полученная с продажи имущества, будет возвращена.

Банкротство ИП с долгами по кредитам

Если бизнесмен задолжал банку крупную сумму (превышающую 500 тысяч рублей), то правильным решением будет банкротство ИП с долгами по кредитам. В отличие от налогов государству, банковские компании не могут влиять на бизнесмена арестом имущества. Единственная мера наказания, доступная банкам — прекращения предоставления услуг конкретному клиенту.

Поэтому, перед тем как сделать банкротство ИП, всё-таки стоит попытаться выровнять ситуацию с банковской компанией самостоятельно.

Банкротство ИП с долгами по налогам

Особенность налогов в том, что государство может заморозить денежные ресурсы бизнесмена, а также арестовать собственность до того момента, когда должник захочет объявить банкротство ИП с долгами по налогам.

Многих бизнесменов подобная данность ставит в тупик, ведь как признать себя несостоятельным, если никаких сбережений для погашения не осталось. Может ли ИП объявить себя банкротом после «заморозки» всего финансового состояния?

Несмотря на это, экономическая несостоятельность наиболее распространена среди коммерсантов. Арбитражный суд рассматривает заявки от налоговой также часто, как и долговые ситуации от банков.

Можно ли открыть ИП после банкротства

Банкротство ИП с долгами перед клиентами лишает гражданина статуса индивидуального предприятия. Однако для многих должников, бизнес стал неотъемлемой частью жизни. Поэтому неудивительно, что практически все должники интересуются тем, может ли банкрот заново открыть ИП.

Согласно федеральному закону №476-ФЗ, должникам ограничивается доступ к регистрации нового бизнеса. ИП можно открыть снова, лишь когда пройдёт 5 лет после банкротства.

Заключение от эксперта

Комментирует Тарас Зубченко, партнер компании «Стопдолг», арбитражный управляющий, юрист.

До того, как в 2015 году заработал закон о банкротстве граждан, индивидуальные предприниматели банкротились как юридические лица. Списать можно было только кредиты, официально оформленные на бизнес, и в итоге у ИП даже после банкротства оставалась большая часть долгов.

Согласно новому закону, на индивидуального предпринимателя распространяются все правила проведения процедуры банкротства, действующие в отношении физического лица. Теперь ИП может списать долги вне зависимости от того, были ли они официально связаны с его предпринимательской деятельностью. Например, кредиты, взятые на бизнес, но оформленные как потребительские кредиты или долги по распискам между физическими лицами. Есть и обратная сторона: индивидуальный предприниматель в случае банкротства отвечает перед кредиторами всем своим имуществом (кроме единственного жилья и предметов личного пользования, как указано в законе).

В законе указаны особые последствия признания ИП банкротом. С момента, когда гражданин признан банкротом, утрачивает силу его регистрация в качестве ИП и аннулируются выданные ему лицензии на осуществление предпринимательской деятельности (если таковые были). Повторная регистрация в качестве ИП не допускается в течение 5 лет. В остальном процедура банкротства проводится точно так же, как для обычного гражданина.

Интересно: Как купить недвижимость на торгах по банкротству?

Стоит отметить, что для индивидуального предпринимателя актуальным является одно из ограничений процедуры банкротства, а именно то, что в ней нельзя списать долги по невыплаченной зарплате и выходным пособиям. То есть, если у ИП были сотрудники, то выплатить все причитающиеся им деньги все равно придется.

Судьба банкрота-ИП: как ИП объявить себя банкротом, и что дальше?

Требования для объявления ИП банкротом

Для оформления банкротства ИП необходимо соответствовать всем требованиям.

Начать процедуру банкротства ИП может в следующих случаях:

Неустойчивое финансовое положение. Возникновение проблем с выплатами в текущем или следующем отчетном периоде.
После выплаты все долгов у предпринимателя недостаточно денежных средств для дальнейшего ведения деятельности (выплата з/п, оплата налогов и так далее).
Индивидуальный предприниматель не способен в полном объеме рассчитаться с кредитами или заплатить налоги.

При этом задолженность должна быть более трех месяцев, а сумма составляет более 10 тысяч рублей.

Затем предпринимателю потребуется собрать необходимые документы и подать заявление в Арбитражный суд. После этого суд вынесет одно из двух возможных решений:

Удовлетворение заявления и начало процедуры банкротства.
Отказ, если положение ИП не соответствует заявленным требованиям.

Инициировать банкротство может как сам предприниматель, так и его кредитор, или налоговые органы.

Необходимые документы

Заявление.
Свидетельство о регистрации ИП.
Полный перечень и стоимость имущества, которое оформлено на ИП.
Список и контактная информация кредиторов.
Прочие документы, которые подтверждают неспособность выплачивать долги.
Перечень и суммы имеющихся долгов.

Заявление подается не позднее 30 дней после возникновения финансовой несостоятельности. Если не подать заявление вовремя, придется заплатить штраф в размере 100 МРОТ или прекратить деятельность на 2 года.

Так же стоить обратить внимание на следующие требования:

Размер дохода за последние 6 месяце не должен превышать 50 тысяч рублей.
За последние 12 месяцев предприниматель никому не дарил имущество (безвозмездное отчуждение).
ИП имеет задолженность менее чем в 10 банках.
ИП не имеет судимости за экономические преступления.
Предыдущее банкротство (если имело место) было инициировано более 5 лет назад.

Стоимость процедуры банкротства

В стоимость процедуры объявления себя банкротом входит:

Государственная пошлина – 300 рублей.
Печать в СМИ – 8000. ИП должен публично заявить о несостоятельности.
Оплата судебного делопроизводства – около 400 тысяч рублей.

Если во время процедуры банкротства выяснится, что ИП имеет имущество, то суд может наложить штраф в крупном размере, а также принять решение о полном изъятии и последующей продажи недвижимости и имущества в счет списания долгов.

Важно! Нельзя проводить одновременно банкротство ИП и физического лица.

Порядок банкротства ИП

Процедура банкротства ИП состоит из трех шагов: реструктуризация долга, реализация имущества, мировое соглашение.

Реструктуризация долга

Создание условий для полного расчета по кредитам и продолжение деятельности ИП. Это возможно если:

у ИП есть какой-то источник доходов;
у бизнесмена отсутствует судимость;
за последние 8 лет не было реструктуризации долгов.

Реализация имущества

Данная процедура может быть начата сразу после решения суда.

Мировое соглашение

Согласование условий с кредиторами. Оно может быть заключено до и после подачи заявления. Также взять на себя обязательство по выплате долга может и другое лицо. Такие варианты возможны, если в последующем ИП хочет сохранить свою деятельность. В противном случае существование ИП прекращается.

В случае фиктивного (преднамеренного) банкротства:

придется заплатить штраф, эквивалентный размеру дохода от предпринимательской деятельности за 2 года или 300 тысяч рублей;
или можно лишиться свободы на срок от 6 лет.

2,028 total views, 1 views today

Источник: vashkaznachei.ru