Оформить ИП для лизинга авто

Согласно федеральному закону “О финансовой аренде (лизинге)” от 29.10.1998 N 164-ФЗ, услугой лизинга могут воспользоваться юридические лица, индивидуальные предприниматели, частные лица.

Процедура оформления одинаковая, а пакет документов в зависимости от статуса лизингополучателя различается. Цель — подтвердить надежность клиента.

Предоставляемые документы делятся на юридические и экономические. К юридическим относятся: устав компании, документы о постановке на учет в налоговую, соглашения учредителей, свидетельства о регистрации, доверенности.

К экономическим относятся: бухгалтерская отчетность, расчетные документы за год, справки о действующих лизингах и кредитах.

Список документов для юридических лиц

В стандартный перечень для юридических лиц входят:

• заявление на лизинг;
• копия устава предприятия;
• копия приказа об утверждении руководства;
• копия гражданского паспорта директора;
• копия гражданских паспортов учредителей;
• бухгалтерский баланс за последний отчетный период;
• справка об оборотах по счету из обслуживающего банка;
• решение учредителей об одобрении крупной сделки;
• копия карточки, удостоверяющая банковские подписи;
• лицензии, если деятельность предприятия подпадает под лицензирование.

Документы на оформление лизинга для индивидуального предпринимателя

Существует стандартный пакет документов, но компания может запросить дополнительные. В базовый набор входят:

Лизинг автомобилей. Лизинг автомобилей для юридических лиц

• копия паспорта РФ;
• свидетельство об открытии ИП;
• свидетельство о регистрации в налоговых органах;
• копия налоговой декларации за 4 последних отчетных периода;
• справка об обслуживании счета ИП в банке.

Пакет документов для частных лиц

При оформлении лизинга частное лицо предъявляет:

• копию гражданского паспорта РФ;
• копию дополнительного документа, удостоверяющего личность с фотографией заемщика;
• копию трудового договора или книжки;
• справку о доходах, которая составляется по форме, представленной лизинговой компанией ,и заверяется работодателем клиента.

Если у частного лица есть дополнительные источники дохода, он может добавить документы, которые это подтверждают.

Источник: tatsotsbank.ru

Лизинг авто для ИП

Содержание

• Что такое лизинг авто?
• Возможен ли лизинг авто для ИП?
• Куда обратиться предпринтмателю для получения авто в лизинга?
• Какие документы нужно собрать ИП для оформления лизинга?
• Каков порядок и сроки предоставления транспортных средств для ИП в лизинг?
• Стоит ли вообще связываться с лизингом автотранспортных средств предпринимателю?
• Ответ на другие вопросы по лизингу для ИП

В последнее время приобретение автомобилей в лизинг набирает все большую популярность. В связи с этим у индивидуальных предпринимателей возникает множество вопросов. В данной статье мы постараемся дать ответы на них.

Автомобиль в лизинге | Чем грозит покупка авто после лизинга?

Что такое лизинг авто?

В первую очередь для незнающих следует пояснить что же представляет из себя лизинг.

Лизинг – это финансовый инструмент, разработанный специальнодляаренды техники у лизинговых компании споследующим её выкупом. Зачастую он используется для приобретения дорогих транспортных средств частными лицами или же для приобретения основных средств предприятиями.

Название данной операции носит такое непонятное наименование, что пугает многих людей. На деле же все достаточно просто:

1. На рынке существует некий продавец, продающий средство.
2. Это средство за определенную стоимость желает приобрести лизингодатель(организация, занимающаяся предоставлением таких средств в лизинг), что собственно она и делает.
3. К лизингодателю обращается за таковымлизингополучатель (юридическое или физическое лицо);
4. Лизингодатель и лизингополучатель заключают договор лизинга, по которому лизингополучатель за определенную стоимость в месяц получает в пользование необходимое ему средство.

Важно! Договор лизинга подразумевает дальнейшийвыкуп транспортного средства или иного оборудования по остаточной цене. Однако, это не обязательное условие – лизингополучатель вправе не производить выкуп.

Возможен ли лизинг авто для ИП?

Пользуются лизингом в основном юридические лица, однако, это не отменяет такой возможности для ИП. Приобрести в лизинг индивидуальный предприниматель может следующее имущество:

1. Любую недвижимость, кроме земельных участков;
2. Спецтехнику и транспорт;
3. Дорогостоящее оборудование.

Таким образом, отвечаем на поставленный вопрос: индивидуальный предприниматель может воспользоваться лизингомдля приобретения автомобиля.

Однако, передача имущества во владение ИП не выгодна лизинговым компаниям поскольку:

• Сумма договора лизинга для ИП гораздо меньше сумм договоров лизинга для более крупных компаний;
• ИП могут вести двойной бухучёт, что не даёт верного представления о реальной картине платёжеспособности.

Куда обратиться предпринтмателю для получения авто в лизинга?

Предоставлением автомобиля в лизинг ИП занимаются специализированные лизинговые компании или банки, предоставляющие такие услуги. Именно туда индивидуальному предпринимателю следует обратиться для получения транспортного средства в аренду с возможностью дальнейшего выкупа.

Какие документы нужно собрать ИП для оформления лизинга?

Состав документов для получения услуги лизинга индивидуальным предпринимателем зависит от требований той или иной лизинговой организации. Однако, в общем случае будут необходимы следующие документы:

1. Копии документов, удостоверяющих личность предпринимателя;
2. Бухгалтерский баланс за последний отчетный период по форме N 1;
3. Декларации налога на прибыль за последние четыре отчетных периода с копией протокола о получении их Налоговым органом посредством электронного сервиса;
4. Обороты за последний год по банковскому счету ИП (справка из банка)с помесячным указанием сумм.

Важно! Дополнительно для ИП на УСН потребуется копия единого налога за последний год. Если же лизингополучатель является ИП на ЕНВД предоставляется соответствующая декларация. И в том и в ином случае, декларация предоставляется с отметкой сотрудника ФНС или же электронной отметкой сервиса.

Каков порядок и сроки предоставления транспортных средств для ИП в лизинг?

В первую очередь следует отметить, что для ИП лизинг имеет несколько своих разновидностей:

1. Лизинг для ИП на УСН;
2. Лизинг для ИП без проведения оценки его финансовых возможностей;
3. Экспресс-лизинг.

Все эти продукты имеют схожий принцип работы. Самый не выгодный из всех вариантов – это лизинг для ИП на УСН, поскольку в этом случае предприниматель попросту теряет основную налоговую выгоду данного финансового продукта.

Самым жеоптимальным из предложенных вариантов является Экспресс-лизинг. Порядок предоставления услуги таков:

1. ИП подаёт заявку в лизинговую компанию;
2. В течение одного дня лизинговая компания даёт ответ;
3. ИП предоставляет пакет документов, требуемый для оформления сделки.
4. Лизингодатель сообщает условия финансирования.

Перед тем как выбрать стоящее предложение ИП должен провести анализ условий, деятельности компании, а так же продавца необходимого имущества.

Важно! По окончании процедуры оформления на руках у лизингополучателя в лице ИП должны быть подписанныеэкземплярыдоговора лизинга и договора купли-продажи.

Стоит ли вообще связываться с лизингом автотранспортных средств предпринимателю?

Чтобы ответить на этот вопрос следует проанализировать плюсы и минусы лизинга для ИП, а затемвзвесить все «за» и «против».

Итак, преимущества для малого бизнеса, в частности и ИП, следующие:

• Менее жесткие требования к ИП в сравнении с кредитами в банках;
• Короткий срок рассмотрения заявки;
• В качестве подтверждения доходов лизингополучатель может предоставлять управленческую отчетность;
• Отсутсвие необходимости в предоставлении залога;
• Достаточно гибкая структура платежей;
• Объект лизинга можно подвергать ускоренной амортизации;
• Платежи по договору лизинга можно учитывать в качестве расходов;
• Объекты лизинга используются без регистрации в госорганах.

Однако, будь все так радужно лизингом пользовались бы все. К сожалению, на ряду с положительными качествами лизинг для ИП имеет множество недостатков, например:

• До окончания договора лизинга и окончательного выкупа имущества, таковое не принадлежит ИП;
• Все платежи по договору лизинга облагаются налогом на добавленную стоимость;
• Лизинговая компания может производить взыскание по задолженностям.

Ответ на другие вопросы по лизингу для ИП

Вопрос N1: Добрый день! Я – индивидуальный предприниматель, желающий приобрести автомобиль в лизинг. В списке необходимых документов указано, что нужно предоставить обороты за год по банковскому счёту. Отсюда такой вопрос: Если у меня несколько счетов, по которому мне нужно взять справку? Или необходимо предоставить выписку по ним всем?

Ответ: Добрый день! Для подачи документов в лизинговую компанию действительно необходимо предоставить сведения об оборотах из банка, но для этих целей достаточно взять справку об оборотах за год только по двум основным банковскимсчетам.

Источник: online-buhuchet.ru

Стандартный пакет документов для получения лизинга.

1. Заявление-анкета на лизинг (поможет заполнить наш менеджер).

2. Копия Устава компании-заявителя со всеми изменениями и дополнениями.

3. Копия приказа (Протокола) о назначении руководителя компании-заявителя.

4. Копия паспорта руководителя компании-заявителя (первая страница, а также страница с указанием регистрации).

5. Копии паспортов учредителей- физических лиц, доля которых составляет 15% и более (страницы данных и регистрации).

6. Копии формы №1 «Бухгалтерский баланс» за последний отчетный период, а также декларации по налогу на прибыль за последние 4 (четыре) отчетных периода с отметкой налогового органа либо копией протокола об электронной передаче отчетности.*

7. Оригинал справки из обслуживающего банка обо оборотах по счету за последние 12 месяцев (в помесячной разбивке), состоянии ссудной задолженности и отсутствии картотеки, но не более 30 дней с даты выдачи. Если счетов несколько, то указанные справки предоставляются по двум основным счетам (по сумме оборотов). **

8. Решение (протокол собрания) Учредителей об одобрении крупной сделки компании (предоставляется при необходимости).

* Компания-заявитель на упрощенной системе налогообложения должна предоставить копи декларации по налогу за последний календарный год или налоговый период с отметкой налогового органа либо копией протокола об электронной передаче отчётности, заверенные печатью компании заявителя;

Компания- заявитель на Едином налоге на вмененный доход (ЕНВД) должна представить копии деклараций по ЕНВД за последний отчетный период (квартал) с отметкой налогового органа либо копией протокола об электронной передаче отчетности, заверенные печатью компании- заявителя.

** Не требуется для организаций на общей системе налогообложения. при наличии справок из обслуживающего банка, подписанных электронно- цифровой подписью, предоставляется копия документа, заверенная печатью компании- заявителя, а также подписью руководителя компании- заявителя.

ООО «РЕСО-Лизинг» оставляет за собой право запросить иные документы, не указанные в настоящем перечне!

Перечень документов для ИНДИВИДУАЛЬНЫХ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕЙ:

1. Заявление-анкета на лизинг (поможет заполнить наш менеджер).

2. Копия всех страниц паспорта индивидуального предпринимателя.

3. Копии налоговых деклараций с отметкой налогового органа.*

4. Оригинал справки из обслуживающего банка об оборотах по счету за последние 12 месяцев (в помесячной разбивке), состоянии ссудной задолженности и отсутствии картотеки, не более 30 дней с даты выдачи. если счетов несколько, то по двум основным счетам (по сумме оборотов).

При наличии справок из обслуживающего банка, подписанных электронно- цифровой подписью, предоставляется копия документа, заверенная печатью компании- заявителя, а также подписью руководителя компании- заявителя.

* Заявитель, работающий на общей системе налогообложения должен предоставить копии деклараций по НДС за 4 (четыре) отчетных периода и 3-НДФЛ за последний отчетный период, с отметкой налогового органа, заверенные печатью и подписью заявителя.

Заявитель, работающий на упрощенной системе налогообложения должен предоставить копию декларации по налогу за последний отчетный период с отметкой налогового органа либо копией протокола об электронной передаче отчетности, заверенную печатью и подписью заявителя.

Заявитель, работающий на едином налоге на вмененный доход (ЕНВД)- должен предоставить копии деклараций по ЕНВД, за последний отчетный период с отметкой налогового органа либо копией протокола об электронной передаче отчетности, заверенные печатью и подписью заявителя.

ООО «РЕСО-Лизинг» оставляет за собой право запросить иные документы, не указанные в настоящем перечне!

Оцените качество обслуживания, выбрав один из вариантов

Ваше мнение о нашей компании и услугах сможет повысить качество обслуживания нашей компании. Пожалуйста, оцените качество обслуживания и помогите нам узнать наши сильные и слабые стороны, чтобы мы могли стать лучше!

• Распродажа
• Спецпредложения
• Калькулятор
• Офисы продаж
• О компании
• Наши партнеры
• Новости
• Вакансии
• Инвесторам
• Электронный документооборот

центральный офис

Все права на материалы, находящиеся на сайте, охраняются в соответствии с законодательством РФ, в том числе,
об авторском праве и смежных правах. При любом использовании материалов
сайта гиперссылка обязательна.
Раскрытие информации на сайте ООО «Интерфакс-ЦРКИ»

Источник: www.resoleasing.com