Открыть бизнес с банком

Тарифы действительны на территории г. Москвы и Московской Области. Информация о тарифах в других регионах доступна на сайтах банков-партнёров.

Предложения месяца

Обслуживание
«Только необходимое»
Обслуживание
Обслуживание
Обслуживание
«Ноль за обслуживание»
Обслуживание
«Широкие возможности»

Отзывы об РКО

Оформить в городах

Оформить в банках

• Точка
• Промсвязьбанк
• Локо-Банк
• ПростоБанк
• Уральский банк реконструкции и развития (УБРиР)
• Руснарбанк
• МТС Банк
• Фора-Банк
• Банк «Открытие»
• Альфа-Банк

Задать вопрос о РКО

Эксперт Банки.ру

эксперт по РКО в Банки.ру
Читать ответы Задать вопрос

Все продукты Банки.ру

Калькуляторы

Вклады и инвестиции

Кредиты и займы

Ещё

Страхование

Карты

Ипотека

РКО

ОСАГО и КАСКО

Потребительские кредиты

Дебетовые карты

Расчетно-кассовое обслуживание

Микрозаймы

Кредитные карты

Депозиты

Ипотечные кредиты

Показать еще
Самый большой финансовый маркетплейс в России*
Теперь финансовый маркетплейс Банки.ру

Олег Тиньков: Правда о создании Тинькофф Банка

и в мобильном приложении
app store google play app gallery

Установка приложения Банки.ру

Наведите камеру своего телефона на QR-код и перейдите по ссылке

Свидетельство на товарный знак № 445945 от 18.10.2011г.

*На основании исследований ИОМ «Анкетолог», Tiburon Research, август 2022 года

Источник: www.banki.ru

Открыть банк: что нужно для открытия филиала, франшиза в кредит

С недавнего времени российские банки начали осваивать новый вид деятельности – франшиза. Что такое франшиза, можно прочесть по ссылке. Многие финансовые учреждения сейчас заинтересованы в расширении своей сети, но они имеют ограничения в денежных средствах. Поэтому предлагают начинающим предпринимателям стать банкирами.

Такие партнёры принимают участие в расширении дилерской сети, разделяя затраты, ответственность и будущую прибыль. Дополнительный офис определённого коммерческого банка – это обособленная структура, которая будет работать от имени банковского учреждения и по его поручению.

Цели и задачи франшиз от банков России

Будущему банкиру предлагается открыть филиал банка при помощи франчайзинга. Это удобно для него, так как дополнительный офис не будет выплачивать налоги и не предоставляет отчётность в ИФНС.

Он будет работать от имени крупнейшего банка по доверенности, который является юридическим лицом. Бизнесмену предлагается быть руководителем небольшой финансовой организации, не неся при этом больших расходов и рисков.

Основная задача франшизы от банка – это развитие данного финансового учреждения. Руководитель филиала будет пользоваться известным товарным знаком. Если говорить простым языком, то данный процесс заключается в представлении определённого банка и продаже от его имени банковских продуктов.

Узнайте, за что вам не придется платить, занимаясь бизнесом.

Бухгалтерские бланки строгой отчетности – читайте здесь.

Читайте о том, какие документы готовить к годовой бух. отчетности.

К целям франшизы от банка стоит отнести:

• предоставление кредитов населению в определённом городе;
• выдачу банковских личных, депозитных и зарплатных карт;
• продажу страховых пакетов;
• лизинговые схемы и многое другое.

Банковское учреждение будет проводить бесплатное обучение партнёра и его персонала, а также предоставляет финансовую поддержку.

Обзор: ВТБ-24, СберБанк, Альфа, ОТП, АлтайЭнергобанк

В настоящее время предоставляют кредиты для открытия филиалов по программе франчайзинга такие банки России:

1. Сбербанк России. Объём инвестиций составляет от 1 миллиона рублей. Паушальный взнос составляет 200 тысяч рублей. Окупаемость – 2 года. Проценты по предоставленному кредиту на открытие офиса – от 16% годовых.
2. ВТБ 24. Дочерняя кредитная структура “Лето Банк” и партнёрский проект “Пойдём”. Объём инвестиций 3 миллиона рублей. Взнос по франчайзингу должен составить не менее 400 тысяч рублей. Окупаемость – 1,5 года. Проценты на кредит – 17%.
3. Альфа-банк. Инвестиционный объём находится в пределах 1 миллиона рублей. Паушальный взнос – 250 тысяч рублей. Окупаемость проекта – 1,5 года. Партнёр должен будет выплачивать 17 процентов годовых за получение кредита на покупку франшизы.
4. ОТП банк. Необходимо сделать инвестиции в размере 1 миллиона рублей. Взнос – 300 тысяч рублей. Проект окупится в течение 2-х лет. Процентная ставка равна 15% по кредиту.
5. АлтайЭнергоБанк. Франшиза под брендом “Мгновенные деньги”. На подключение к программе этого финансового учреждения потребуется сумма в размере 1 миллиона рублей. Окупаемость составляет 1,5 года. Паушальный взнос – 200 тысяч рублей. Проценты на кредит – 18%.

Все эти банки разбираются в нюансах выдачи инвестиций на франшизу, поэтому партнёры будут работать без каких-либо рисков. Для банковских учреждений такая деятельность позволяет проанализировать рынок в регионах, например, на Дальнем Востоке.

Клиенты, которые берут аналогичные займы на открытие офисов повторно, получают деньги в долг по сниженным ставкам. Существует ещё множество российских банков, которые начинают изучать рынок франчайзинга. Одни из них только думают о привлечении партнёров, а другие уже занимаются реализацией данных программ.

Средний доход франчайзи составляет от 450 тысяч рублей в месяц.

Особенности работы по франшизе

Главные особенности работы по франшизе банков:

1. Франчайзер гарантирует всё необходимое обучение в процессе развития филиала банковского учреждения.
2. Небольшой паушальный взнос. Если нужно будет расширить деятельности, тогда партнёр должен вносить дополнительные денежные суммы на счёт франчайзера.
3. Отсутствие конкуренции, так как концепция каждого банка – это открытие не более одного филиала на одной региональной территории.
4. Франшиза позволяет развиваться по нескольким направлениям. Например, предоставление мгновенных кредитных займов и автокредитование.

Как открыть свой салон красоты? Узнайте здесь.

Как оказывается помощь государства малому бизнесу?

Франшизы пивных магазинов: читайте здесь.

Расчет примерных затрат на старт бизнеса

Для того чтобы открыть своё отделение банковского учреждения по партнёрской программе, необходимо иметь начальные инвестиции на открытие бизнеса не менее миллиона рублей. Из них около 17% – 20% придётся отдать сразу в качестве паушального взноса. Сумма будет зависеть от требований банка – 150 – 200 тысяч рублей.

Около 150 тысяч рублей понадобятся на приобретение оборудования и 200 тысяч рублей – аренда офиса, заработная плата сотрудникам, интернет-связь, расходы по рекламе, оплата телефонов и так далее. Итого получается, что для старта такого бизнеса, как банковская франшиза понадобится около 550 – 600 тысяч рублей.

Важно знать, что многие банки берут на себя заботы о расходах, начиная с третьего месяца существования отделения банка по франшизе. До этого момента придётся оплачивать все расходы самостоятельно.

Затраты на создание такого бизнеса разумные и каждый начинающий бизнесмен сможет открыть офис банка в своём городе по специальной партнёрской программе. Некоторые банки оплачивают расходы уже на старте франчайзи. Поэтому стоит уточнять и оговаривать все условия с банком-партнёром.

Также читайте про то, как открыть франшизу химчистки.

Подробнее о работе по франшизе:

Рентабельность открытия точки кредитования про франшизе банка

Рынок данной сферы устроен таким образом, что франчайзер начинает только тогда зарабатывать, когда начинает работать и выдавать займы точки кредитования, открытые по франшизе. Именно благодаря этому франчайзер:

• берёт низкие ежемесячные платежи;
• требует минимальный процент от выручки и прибыли;
• оставляет почти 100%-ное вознаграждение своему партнёру, которое получено от клиентов.

Рентабельность открытия точки по выдаче займов по франшизе банков заключается в:

• высоких экономических показателях;
• высоких показателях продаж банковских услуг, так как бренд, под которым оформляется партнёрство, всегда узнаваем и находится на слуху у людей;
• больших ближайших перспективах. Популярность кредитов известна всем людям. Благодаря такой услуге можно воплотить свою мечту в жизнь;
• быстрой окупаемости кредитных точек;
• выходе на большой рынок;
• отсутствии конкуренции, а значит, будут большие продажи, прибыли и так далее.

Также будет интересно ознакомиться с открытием франшизы “Стардогс”.

Постоянная поддержка специалистами франчайзера помогает увеличить экономические показатели работы точки кредитования. Это помогает избегать ошибок и использовать опыт участников сети партнёра.

Итоги статьи

1. Франшиза банков – это новый вид деятельности, но его начинают осваивать многие финансовые учреждения.
2. Такой вид бизнеса будет приносить большие прибыли, так как нет конкурентов. Ведь по правилам франчайзинга можно открывать только одно отделение банка партнёра.
3. Франчайзер помогает своему партнёру развивать бизнес: обучает, предоставляет финансовую поддержку и так далее.

Источник: sbsnss.ru

Услуги и предложения банка «Открытие» для бизнеса

Банк «Открытие» для бизнеса входит в топ-10 лучших в России. В сервисе собраны наиболее передовые технологии в области удаленного обслуживания основных бизнес-процессов и выгодные условия по тарифам.

Содержание скрыть

Преимущества Банка «Открытие» для бизнеса

Открытие расчетного счета (р/с) в кредитном учреждении, кроме высокой скорости, качества и низких тарифов по всем услугам, позволяет получить бонусы от партнеров банка, способствующих развитию бизнеса любого формата: на рекламные кампании, размещение объявлений о вакансиях, конструирование сайтов, CRM, подписки на торговые площадки.

Услуги для малого и среднего бизнеса

Банк «Открытие», помимо широкого спектра банковских и сопутствующих услуг, предоставляет предпринимателям удобную схему взаимодействия с регистрирующими и налоговыми органами. Здесь в круглосуточном режиме можно получить исчерпывающие ответы на вопросы, возникающие в процессе создания и развития МСБ.

Расчетные счета

Независимо от выбранного тарифа, как для крупных корпораций, так и для малого бизнеса открытие бизнес-счета производится бесплатно. Имеется тестовый период, в течение которого расчетно-кассовое обслуживание осуществляется без внесения дополнительных средств, а для нового или небольшого бизнеса нулевой тариф «Первый шаг» действует без ограничений по времени.

Установлены высокие лимиты для бесплатных переводов средств с р/с на баланс физического лица, ставки на сверхлимитные переводы от 0,5% до 1,5%.

Для ИП лимиты на переводы с р/с на свой личный счет с нулевой ставкой составляют 300 000 руб. (ставка по сверхлимиту — 1,2%).

Для внешних электронных платежей юридическим лицам в подарок предоставляется до 30 операций, стоимость 1 платежного поручения — от 17 руб.

Терминалы торгового эквайринга даются бесплатно, ставка — от 1,49%.

Более подробная информация по тарифам РКО представлена на официальном сайте кредитного учреждения.

Регистрация бизнеса

В режиме онлайн на сайте банка «Открытие» можно:

• бесплатно и быстро зарегистрировать и перерегистрировать ИП или ООО, внести изменения в учредительные документы;
• без госпошлины и других платежей собрать полный пакет документов для подачи в налоговую инспекцию, получить электронную подпись, пользуясь пошаговой инструкцией и помощью специалиста (подтверждение регистрации придет на email).

Кредиты

Пакет кредитных продуктов для бизнеса в Банке «Открытие» кардинально обновился.

Для предпринимателей есть такие кредитные программы:

1. Кредит на собственное дело с нуля (заявка не принимается без расчетов и бизнес-плана).
2. Ссуда под залог на открытие дела.
3. Средства на развитие производства, покупку оборудования и расходных материалов.

Общие условия кредитования среднего бизнеса:

• срочное рассмотрение;
• срок — до 10 лет;
• ставка — 6,9-7,9% годовых;
• сумма — от 300 000 до 999 000 000 руб.

Карты

Бизнес-карта позволяет иметь круглосуточный доступ к средствам на р/с. Банк «Открытие» не берет комиссии за выпуск стандартных Visa и MasterCard до истечения срока их действия (далее — 499 руб.), Digital Business Card перевыпускается бесплатно. Есть тестовый нулевой тариф по обслуживанию (6 месяцев).

Бизнес-карты нужны для расчетов с контрагентами, покупок и др. Возможность отслеживания расходов в интернет-банкинге позволяет вести эффективный учет, оперативно формировать отчетность. Один владелец счета может заказать несколько корпоративных карт, в т.ч. для доверенных сотрудников с возможностью установления лимитов на расходы. Это ускоряет многие бизнес-процессы.

По бизнес-картам предусмотрены бонусы и льготы в виде кэшбэков (до 5%), скидок при оплате товаров, услуг и возврат НДС через приложение Benzuber.

Индивидуальный предприниматель может тратить средства с корпоративной карты по собственному усмотрению, если его налоговый режим не требует учета расходных операций. Юридическим лицам запрещено производить с бизнес-карт не связанные с бизнесом траты.

Все безналичные расчеты выполняются круглосуточно без комиссии и без задержек. За СМС-информирование по операциям она не взимается.

За пополнение р/с посредством бизнес-карты с помощью платежного терминала и снятие наличных взимаются комиссии, но их размер существенно ниже среднерыночных.

Предусмотрена возможность снятия средств с карты в банкоматах «Открытия» для юридических лиц с целью выдачи заработной платы сотрудникам, стипендий, пенсий и т.д.

Условия тарифов РКО предусматривают необременительные лимиты на финансовые операции с учетом интересов малого и среднего бизнеса.

Зарплатный проект

Услуга имеет преимущества для сотрудников организации:

• снятие денег без комиссии в любых банкоматах;
• кэшбэк до 11% в любимых категориях или до 3% на все покупки по карте;
• бесплатные СМС, мобильный и интернет-банки;
• сниженные ставки по кредитованию (займу наличными, рефинансированию, ипотеке и кредитным картам со льготным периодом до 120 дней).

• инвестиции в инфраструктурные проекты, кредитование, эквайринг, лизинг, факторинг;
• бесплатные зачисления зарплаты онлайн;
• открытие мини-офисов, установка банкоматов;
• сопутствующие услуги по льготным основаниям.

• кэшбэк до 4% за все покупки по карте или до 11% в любимой категории;
• +2,2% к ставке по вкладам при размещении части средств в инвестпродукты;
• снятие без комиссии в любых банкоматах до 3 000 000 руб./мес.;
• сервис 24/7 (персональный менеджер, консьерж-сервис, выделенная телефонная линия);
• бесплатный доступ в бизнес-залы Lounge Key в аэропортах по всему миру.

Участникам ВЭД

Членам внешнеэкономической деятельности Банк «Открытие» предлагает обслуживание сделок с зарубежными партнерами «под ключ».

Перечень услуг включает:

• международные расчеты;
• валютный контроль;
• хеджирование валютных рисков;
• торговое финансирование;
• операции с иностранной валютой;
• онлайн-трекинг;
• международные аккредитивы и гарантии.

Кредитное учреждение оказывает профессиональную поддержку начинающих и опытных участников ВЭД.

Для удобства оплаты таможенных платежей предоставляется карта платежной системы для проведения операции в момент подачи декларации. Таможенная карта позволяет проводить мониторинг текущих отгрузок на нескольких площадках в режиме «одного окна», вести упрощенный учет внешнеэкономических расходов без авансирования и переплат.

Полезные сервисы

Приложение «Финансовая аналитика» обеспечивает учет, анализ и планирование финансов бизнеса, предупреждает кассовый разрыв, распределяет операции по категориям.

«Управление рекламой» позволяет создать и оптимизировать рекламу, содержит сквозную аналитику, CRM (в т.ч. для агентств), кол-бэк и кол-трекинг.

«Мониторинг цен для интернет-магазинов» анализирует условия конкурентов в любых валютах при сопоставлении большого ассортимента, формирует ценовую политику.

Спецсервисы для корпоративных клиентов от партнеров банка позволяют управлять интеллектуальной собственностью и обеспечивать ее сохранность, организовывать документооборот с контрагентами, контролировать кассовые операции и прием заказов онлайн, продавать на аутсорсе, принимать интернет-платежи, работать с георекламой и многое другое.

Интернет-банк для бизнес-клиентов

Дистанционное банковское обслуживание бизнеса проводится через интернет и мобильный банк, доступ в которые можно получить удаленно при регистрации и перерегистрации, изменении номера телефона и в других ситуациях. МП и ЛК позволяют следить за операциями в ленте приложения, выгодно конвертировать валюту для международных платежей, управлять бизнесом удаленно.

Отзывы клиентов

Ирина, 34 года, Саратов:

Являюсь бухгалтером небольшой компании со строгим руководителем. Раньше из-за низкого качества банковских услуг приходилось постоянно его дергать, а многие вопросы просто не решались. Перешли на РКО в «Открытие». Нам сразу посоветовали дополнительную бизнес-карту и доступ к операциям на счете на мое лицо. Теперь мой босс спокоен.

Бизнес идет, счета пополняются, отчетность сдается, хотя он физически находится за 300 км.

Матвей, 41 год, Альметьевск:

Как только я зарегистрировал ИП, посыпались предложения об открытии счета в банках. Сделал это в ближайшем отделении и пожалел об этом. Все бесплатное оказалось платным. За внесение и вывод денег комиссии были такими, как будто я плату третий налог. Платежи до моих партнеров доходили с опозданием в неделю.

Перешел в «Открытие» и работаю спокойно.

Сергей, 28 лет, Саранск:

Всегда мечтал открыть свой бизнес, но боялся, что ничего не получится. Узнал, что регистрацию можно пройти прямо в банке, обратился в «Открытие». В течение 2 дней все процедуры были завершены, а я запустил бесплатную рекламу, получил удобный инструмент для развития бизнеса, сразу решил все вопросы с бухгалтерией и отчетностью. Банк помог так, что уже на второй месяц я вышел на прибыль в 200К.

Источник: otkrytiebank.ru