Открыть расчетный счет для самозанятого в альфа банке

Самозанятый в Альфа-Банке – это физическое лицо или индивидуальный предприниматель, выбравший новый специальный налоговый режим. Регистрация самозанятых в качестве эксперимента проводилась в нескольких регионах страны и показала отличные результаты. Граждане получили возможность вести

Альфа-банк регистрация самозанятого: условия

Регистрация проходит удаленно. Не нужно лично ехать в отделение банка. Зарегистрировавшись, самозанятый может оплачивать налоги непосредственно через приложение, не заполняя многочисленные бумаги и не тратя времени на посещение налоговой.

Сотрудники банка обеспечивают круглосуточную техническую и информационную поддержку без выходных дней.

После регистрации доступна работа с юридическими лицами без предварительного оформления договора. Кроме того, пользователям, зарегистрировавшимся через Альфа-Банк, доступен сниженный налог:

• на сделки с физическими лицами — 4%;
• при работе с юридическими лицами — 6%.

Налогом облагаются только те суммы, которые самозанятый указал, как доход.

Как открыть инвестиционный (брокерский) счёт в Альфа Банк в приложении

Дополнительные преимущества

• Через Альфа-Банк можно получить налоговый вычет в размере 10 000 руб;
• Подключив накопительный счет в Альфа-Банке можно зарабатывать до 5,5% процентов с ежемесячной выплатой;
• Регистрация занимает до 5 минут времени прямо из приложения;
• Если нет дохода, можно не платить никакие налоги «впустую».

Кто такой самозанятый

Cамозанятые имеют специальный налоговый режим.

Самозанятый – это физическое лицо или индивидуальный предприниматель, выбравший новый специальный налоговый режим.

Данное понятие официально существует с 1 июля 2022 г. С данного дня регистрацию могли проходить сиделки, няни, репетиторы, уборщики, гиды, переводчики и некоторые другие лица.

Кому подходит

Новый специальный налоговый режим подходит людям, получающим доход от использования имущества или самостоятельного ведения деятельности. Примеры профессий, подпадающих под самозанятость, – фотографы, фрилансеры, парикмахеры, мастера маникюра, домашние кондитеры и др.

Условия

Статус самозанятого может получить тот человек, который не зарабатывает более 2,4 млн руб. в год. После прохождения процедуры регистрации не требуется заполнять какие-либо отчеты и декларации. Учет доходов ведется с помощью мобильного приложения. В нем нужно указывать выручку и формировать чеки.

Как подтвердить получение статуса

Налоговая служба не предоставляет самозанятым никаких уведомлений, которые бы подтверждали факт взятия на учет.

Подтвердить свой новый статус можно двумя способами:

1. Поставить отметку на копии предварительно составленного уведомления в инспекции.
2. Сгенерировать регистрационную справку в сервисе «Мой налог». Она приравнивается к обычным бумажным документам, которые выдают налоговые органы.

Возможности и преимущества для самозанятых в Альфа-Банке

Альфа-Банк предоставил людям возможность регистрации в качестве самозанятых и уплаты налога. Особенности предложения:

1. Регистрация и ведение деятельности онлайн. Клиентам не нужно ездить в ФНС или кредитно-финансовую организацию.
2. Налоговый вычет. После регистрации каждый самозанятый получает 10 тыс. руб., которые можно потратить на уменьшение налога.
3. Дополнительный доход. Банк начисляет до 6% годовых по накопительному «Альфа-Счету». Выплаты ежемесячные.

Банк начисляет проценты по «Альфа-Счету».

Выгодная дебетовая карта

Самозанятым доступна для оформления «Альфа-Карта». Это дебетовое платежное средство, которое выпускается и обслуживается бесплатно. Основные преимущества продукта:

• наличие кешбэка – 2% на все и до 30% на покупки и заказы услуг у партнеров кредитно-финансовой организации;
• ежемесячная выплата процентов, начисленных на остаток, – 7% годовых;
• снятие наличных без комиссии в любых российских и зарубежных банкоматах – до 50 тыс. руб. в месяц;
• бесплатные переводы в другие кредитно-финансовые организации по номеру телефона – до 100 тыс. руб. в месяц.

Формирование онлайн-чеков

Самозанятым клиентам Альфа-Банка доступно формирование электронных чеков физическим и юридическим лицам. Чтобы воспользоваться этой возможностью, нужно зайти в приложение «Альфа-Мобайл» и указать следующую информацию:

• сумму и дату платежа;
• имя (название) и ИНН плательщика;
• наименование услуги.

Формирование электронных чеков доступно в «Альфа-Мобайл».

Отправка сформированного электронного чека возможна любым удобным способом, например по электронной почте или через мессенджер.

Кредит на выгодных условиях

При желании любой самозанятый гражданин РФ, пользующийся услугами Альфа-Банка, может подать заявку на кредит. Базовые условия продукта:

• сумма – от 100 тыс. до 5 млн руб.;
• срок – от 1 года до 5 лет;
• ставка – от 5,5 до 20,99% годовых.

Чтобы получить решение по кредиту, самозанятому клиенту рекомендуется зайти на официальный сайт банка и подать онлайн-заявку. Ответ поступит в течение 2 минут после отправки анкеты. При одобрении потребуется посетить офис или заказать доставку денег на бесплатной дебетовой карте.

Можно также подать заявку на ипотеку. Базовые условия:

• ставка – от 6,05% годовых;
• сумма – до 50 млн руб.;
• срок – до 30 лет;
• минимальный первоначальный взнос – 10–15% от стоимости недвижимости.

Решение по заявкам на ипотечный кредит принимается в течение 1–2 рабочих дней.

Круглосуточная поддержка

Для частных лиц создана горячая линия +7 (495) 788-88-78. Звонить можно в любое время. Операторы работают круглосуточно и без выходных.

Звонить на горячую линию можно в любое время.

Другие способы связи со специалистами:

• через онлайн-чат, который доступен клиентам Альфа-Банка в мобильном приложении;
• через официальный сайт кредитно-финансовой организации, на котором есть форма обратной связи.

Автоплатеж налога

Функция автоплатежа предусмотрена в приложении «Мой налог» от ФНС. В программе «Альфа-Мобайл» от Альфа-Банка такой возможности нет. Кредитно-финансовая организация лишь автоматически напоминает о приближении даты уплаты НПД.

Источники

Использованные источники информации при написании статьи:

• https://alfacreditbank.ru/business/samozanyatye-cherez-alfa-bank-kak-zaregistrirovatsya-instrukcziya
• https://alfabankpro.ru/samozanyatye/
• https://www.insales.ru/blogs/university/kak-stat-samozanyatym

Источник: sv-stefan.ru

Банк для самозанятых граждан — как выбрать, какие услуги предлагают

Экспериментальный проект по введению нового специального режима для самозанятых показал первые результаты. По данным Росстата, за четыре месяца в новом статусе зарегистрировалось почти 75 000 человек. Деятельность самозанятых подразумевает получение оплаты за реализованные товары собственного производства или оказанные услуги.

Как выбрать банк, нужно ли открывать новый расчетный счет, какие операции могут вызвать подозрения — ответы на эти и другие вопросы можно получить в этой статье.

Уплачивать налог следует с реализации своих товаров или выполненных работ

Как самозанятому выбрать банк

Каких-либо ограничений со стороны законодательства и ФНС при выборе самозанятым обслуживающего банка не существует. Предпочтение первопроходцы отдают «Сбербанку», «Альфа-банку», «Модульбанку», «АК БАРС» БАНКУ и «Киви банку». Именно эти кредитные организации стали первыми, кто предоставил клиентам возможность открытия счета с регистрацией в качестве самозанятого. Помимо этого они получили статус уполномоченных банков, ответственных за обмен информацией в режиме онлайн с фискальным органом.

Сервисы позволяют зарегистрировать полученные от клиентов суммы, сформировать и отправить чеки, автоматически вести учет доходов, рассчитать и оплатить налог.

Важно! За перечисление налоговых платежей в бюджет комиссия не взимается.

Можно ли пользоваться обычной картой

Согласно Федеральному закону №ФЗ-422 от 27.11.2018, оплату за реализованные товары или указанные услуги самозанятые могут принимать как наличными средствами, так и перечислениями на расчетный счет или банковскую карту. Открытие специального счета не требуется.

Аналогичный вывод следует и из инструкции Центробанка №153-И от 30.05.2014. Граждане РФ и стран ЕАЭС, зарегистрированные в качестве самозанятых, имеют право использовать действующие счета и банковские карты для получения оплаты от покупателей.

Открытие расчетного счета

Во избежание недоразумений эксперты рекомендуют открыть отдельный счет. Карта для самозанятых позволит отделить поступающие суммы в рамках деятельности по спецрежиму от остальных платежей, которые не облагаются налогом: перечисления зарплаты, возврат долгов, подарки и материальная помощь от родственников и т. д. В этом случае недопонимания со стороны банков об источниках дохода практически исключены.

В процессе реализации эксперимента предполагается создание двухстороннего обмена между кредитными организациями и налоговыми органами. В результате вся информация о поступлениях на счета самозанятых будет отправляться в ФНС. Если использовать один счет или карту, с некоторой периодичностью придется подавать пояснения по другим источникам дохода. В противном случае с них также может быть удержан налог.

Отдельный учет доходов от профессиональной деятельности избавит от многих проблем

Для открытия счета достаточно посетить офис выбранного банка, предъявить паспорт и сообщить о наличии статуса самозанятого. Операционист проконсультирует по условиям обслуживания и поможет заполнить все документы.

Регистрация самозанятости через банк

Зарегистрироваться в качестве самозанятого можно через мобильные приложения банков. При этом посещение отделений в большинстве случаев не требуется, достаточно быть клиентом кредитной организации.

Пройти процедуру регистрации предлагает «Альфа-банк». Такая возможность доступна гражданам с января 2019 года. Приложение позволит формировать и отправлять электронные чеки, будет напоминать о дате уплаты налога.

Важно! Все операции, включая внесение данных об оказанных услугах или реализованных товарах, выполняются онлайн и бесплатно.

Клиенты «Сбербанк» также могут зарегистрироваться через мобильное приложение. Банк для самозанятых предусмотрел возможность открытия виртуальной карты, которая позволит отделить платежи от клиентов от остальных операций. Помимо этого участники эксперимента получают возможность формировать онлайн-чеки, использовать конструктор сайтов для продвижения своих услуг, подключить к нему онлайн-календарь, где клиенты смогут самостоятельно вносить свои заказы или записываться в очередь. А функция автоплатежа по налогу защитит владельца счета от претензий ФНС и доначисления пени.

Зарегистрироваться самозанятым можно из дома

Оформить статус самозанятого можно и через официальное мобильное приложение «Модульбанка». Для оформления потребуется заключение дополнительного договора, где содержатся все условия сотрудничества.

Пройти регистрацию можно и в приложении «Ак Барс Онлайн». Функционал также предусматривает регистрацию сделок, расчет и оплату налогов в режиме онлайн. Помимо этого на ресурсе Life Profit банк делится советами экспертов по развитию бизнеса, разъясняет вопросы по спецрежиму.

«Киви банк» также предоставил своим клиентам возможность встать на учет в ФНС, регистрировать свои онлайн и оффлайн-доходы. По заверениям представителей компании, в будущем появится функция автоматического расчета и уплаты налога. В отличие от других банков, пройти регистрацию можно и в версии приложения для ПК.

Возможна ли блокировка счета

В 2017-2018 гг. были зафиксированы сотни случаев блокировки банковских карт, принадлежащих физическим лицам. В этот период существенно ужесточился контроль деятельности кредитных организаций. Нарушение Федерального закона №ФЗ-115, направленного на борьбу с «обналичкой» и терроризмом, грозило банкам отзывом лицензии.

Важно! Под подозрения попали не только тысячи юридических лиц, но и обычных граждан. Процедура разблокировки занимала месяцы и требовала предоставления огромного пакета документов, подтверждающих добропорядочность клиента и законность источника дохода.

Положение физических лиц значительно улучшилась с началом действия экспериментального спецрежима – появление класса «самозанятых».

И хотя в марте 2019 года было несколько случаев блокировки, с начала второго квартала их количество значительно сократилось: банки получили разъяснения от ФНС, какие операции и источники дохода являются законными для самозанятых.

Согласно Федеральному закону №ФЗ-422, годовой доход граждан, участвующих в эксперименте, может составить до 2,4 млн. рублей (примерно 200 000 ежемесячно).

Во избежание проблем важно четко контролировать лимиты

Превышение этой суммы может вызвать вопросы со стороны службы безопасности банка. Также причиной блокировки карт могут стать:

• случаи регулярного снятия наличных средств в крупных размерах;
• малый срок хранения денег на счету;
• зафиксированные случаи приобретения акций частными лицами за наличный расчет;
• обмен купюр одного достоинства на банкноты другого, в том числе посредством банкомата.

Чаще всего не вызывают подозрений расходные операции по оплате аренды жилья, коммунальных платежей, перечисления по кредитному договору, покупки продуктов в магазинах, аптеках.

Важно: Уменьшить риск блокировки поможет разделение поступлений на карты: на новую карту принимать перечисления от клиентов, на старую карту – зарплату, помощь родителей и т. д. Важно при получении карты для самозанятых граждан сообщить о своем статусе.

В противном случае могут попросить предоставить пояснения об источнике дохода и экономическом смысле той или иной операции.

Дополнительные банковские услуги для самозанятых

Учитывая первые успехи эксперимента, банки активно начали разрабатывать программы и предложения с целью привлечения самозанятых в качестве клиентов.

Так, «Сбербанк» и «Альфа-банк» предлагают льготные условия кредитования.

В ВТБ самозанятые могут не только открыть новую карту, но и оформить ипотеку на выгодных условиях.

По заявлению представителей банка «Тинькофф», для участников эксперимента сделано «исключение». Теперь клиенты кредитной организации могут пользоваться одной картой для получения профессионального дохода и других рядовых операций. Также банком ведутся работы по разработке приложения, которое позволит отслеживать все операции в автоматическом режиме и рассчитывать сумму налога к уплате.

Отчетность самозанятых ведется в автоматическом режиме

Запуск аналогичного приложения планируется в и банке «Точка». Своим клиентам уже сейчас они готовы предложить выпуск карт и открытие счета с выездом консультанта на дом.

Обратите внимание! На выгодных условиях оформляются кредиты для самозанятых в «Почта Банк»: новой категории клиентов предлагается более низкая ставка.

При выборе банка следует руководствоваться не только его репутацией, но и условиями обслуживания, пакетом дополнительных услуг. Многие кредитные организации предлагают бесплатное обслуживание в рамках проекта и выпустили мобильные приложения, которые позволяют вести учет полученных денег, выписывать чеки покупателям и рассчитывать сумму налога к уплате. Часть из них позволяет пройти регистрацию в новом статусе без посещения ФНС или отделения банка.

Избежать блокировки можно при открытии отдельной карты для приема платежей от клиентов. Не следует забывать и об обязанности отправлять данные в ФНС о полученных переводах. Регистрация в качестве самозанятого подразумевает автоматическое формирование справки о подтвержденном доходе, что позволит получить кредит или оформить ипотеку на выходных условиях.

Источник: samsebeip.ru