Для открытия расчетного счета в банк представляются документы согласно Перечню в одной из следующих форм:
- Оригиналы документов (на обозрение);
- Копии документов заверенные нотариально;
- копии, заверенные руководителем/уполномоченным сотрудником юридического лица с представлением на обозрение оригиналов документов.
Перечень документов, предоставляемых предприятием малого и среднего предпринимательства (далее МСП) для открытия счета:
- Учредительные документы (Устав, Учредительный договор, Положение).
- Изменения в Устав (при наличии) с отметкой о государственной регистрации.
- Решение единственного участника (акционера) или Протокол общего собрания участников (акционеров) о создании юридического лица.
- Свидетельство о постановке на налоговый учет в налоговом органе либо документ, выдаваемый налоговым органом в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.
- Свидетельство о государственной регистрации или Лист записи из Единого государственного реестра о создании Юридического лица.
- Лицензия (Разрешение) на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (при ее наличии).
- Карточка с образцами подписей и оттиском печати, оформленная в соответствии с инструкцией Банка России №153-И от 30.05.2014, удостоверенная российским нотариусом или уполномоченным сотрудником Банка в присутствии всех лиц, имеющих право распоряжаться денежными средствами на счете.
- Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица (лиц, имеющих право действовать от имени юридического лица без доверенности) – протокол, решение, приказ.
- Документы, подтверждающие полномочия иных лиц, указанных в карточке на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете. К документам, подтверждающим полномочия лиц, указанных в Карточке, относятся, в том числе, распорядительный акт и/или доверенность, в которых прямо указано, что лицо наделено правом подписи. В документах, подтверждающих полномочия лиц на распоряжение денежными средствами должно быть указано то, что лицо, наделяемое правом подписи, является сотрудником организации.
- Приказы о назначении должностных лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати. Документ о представлении права подписи на расчетных документах лицам, указанным в карточке с образцами подписей и оттиска печати.
- Документ, удостоверяющий личность лиц, наделенных правом подписи в карточке с образцами подписей и оттиска печати.
- Выписка из реестра акционеров, на дату, предшествующую дню подписания заявления на открытие счета (не более чем на 30 календарных дней).
- Документ, подтверждающий наличие по местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности, а именно один из следующих документов (фактический и юридический адрес):
— договор аренды помещения или иной договор, представляющий право пользования помещением по месту нахождения юридического лица;
— свидетельство о праве собственности юридического лица на помещение по его местонахождению;
— иной документ, подтверждающий права юридического лица на пользование помещением по месту нахождению юридического лица (соглашение о сотрудничестве, соглашение о совместной деятельности и.т.п.). - Сведения о деловой репутации организации (отзывы в произвольной письменной форме) от других клиентов Банка, имеющих с ней деловые отношения; и (или) отзывы в произвольной письменной форме от других банков, в которых ранее организация находилась на обслуживании, с информацией этих банков об оценке её деловой репутации.
- Сведения (документы) о финансовом положении:
— копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате); и (или)
— копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде); и (или)
— копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и (или)
— справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная н алоговым органом.
Какие документы нужны для открытия расчетного счета: список, подробная инструкция
Банк оставляет за собой право запросить для открытия счета дополнительные документы, необходимые в соответствии с действующим законодательством РФ.
При открытии расчетного счета заполняются и подписываются в Банке следующие документы:
— Заявление на открытие счета — в 1 экз.- заполняется сотрудником Банка
— Договор банковского счета — в 2 экз.- заполняется сотрудником Банка
— Карточка с образцами подписей и оттиска печати (при непредставлении в банк карточки с образцами подписей и оттиска печати, оформленной в соответствии с инструкцией Банка России №153-И от 30.05.2014 и удостоверенной нотариально) заверенная уполномоченным лицом Банка в присутствии лиц, пользующихся правом подписи
— Соглашение о сочетании собственноручных подписей лиц, наделенных правом подписи, и заявленных в Карточке с образцами подписей и оттиска печати — заполняется сотрудником Банка
— Анкета юридического лица
— Анкета физических лиц
— Форма Самосертификации Юр.лица
— Соглашение по обслуживанию Клиентов с использованием программно-технического комплекса “БАНК-КЛИЕНТ”
— Согласие на обработку персональных данных на физических лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати.
Перечень документов, предоставляемых индивидуальным предпринимателем или физическим лицом, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, для открытия счета:
- Свидетельство о государственной регистрации индивидуального предпринимателя или Лист записи Единого государственного реестра индивидуального предпринимателя о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя.
- Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе физического лица.
- Лицензия (патенты), выданные индивидуальному предпринимателю или физическому лицу, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (регулированию путем выдачи патента).
- Документ, удостоверяющий личность физического лица.
- Карточка с образцами подписей и оттиском печати, оформленная в соответствии с инструкцией Банка России №153-И от 30.05.2014, удостоверенная российским нотариусом или уполномоченным сотрудником Банка в присутствии всех лиц, имеющих право распоряжаться денежными средствами на счете.
- Нотариально удостоверенная копия доверенности — в случае, если в карточку с образцами подписей и оттиска печати включены другие физические лица, действующие от имени индивидуального предпринимателя или физического лица, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой.
- Сведения о деловой репутации индивидуального предпринимателя в произвольной письменной форме от других клиентов данного Банка, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы в произвольной письменной форме от других банков, в которых ранее индивидуальный предприниматель находится на обслуживании, с информацией этих банков об оценке её деловой репутации.
- Сведения (документы) о финансовом положении:
— копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате); и (или)
— копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде); и (или)
— копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и (или)
— справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом.
Нотариус предоставляет документ, подтверждающий наделение его полномочиями (назначение на должность), выдаваемый органами юстиции субъектов, в соответствии с законодательством Российской Федерации.
Адвокат предоставляет:
- документ, удостоверяющий регистрацию адвоката в реестре адвокатов;
- документ, подтверждающий учреждение адвокатского кабинета;
- удостоверение, подтверждающее статус адвоката, с указанием регистрационного номера, выданное территориальным органом Минюста РФ;
Банк вправе отказаться от заключения договора банковского счета (открытия банковского счета) по основаниям, предусмотренным Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Источник: nipbank.ru
Документы для открытия расчетного счета ИП, ЗАО или ОАО
Расчеты по сделкам, сумма которых превышает 100 тыс. рублей, должны проводиться в безналичном виде. Данное требование законодательства относится как к организациям, там и к индивидуальным предпринимателям. Следовательно, буквально сразу после регистрации бизнеса и те, и другие столкнуться с необходимостью выбора банка для открытия расчетного счета.
Документы для открытия счета АО
Процедура открытия банковского счета предполагает что хозяйствующий субъект предоставит в кредитную организацию ряд документов. Так, если речь идет о юридическом лице, например, об акционерном обществе, то банк скорее всего затребует следующие бумаги:
- учредительные документы, Устав и договор о создании АО – нотариальные копии;
- свидетельство о государственной регистрации юридического лица – нотариальные копии;
- свидетельство о постановке на учет в налоговом органе – нотариальные копии;
- выписка из Единого государственного реестра юридических лиц;
- информационное письмо о статистическом учете – нотариальные копии;
- копия протокола или решения о создании АО, заверенная печатью и подписью Генерального директора;
- копия протокола или решения о назначении Генерального директора, заверенная печатью и подписью Генерального директора;
- заверенные копии приказов о назначении на должность главного бухгалтера и других лиц, имеющих право подписи на банковских документах. Если в компании отсутствует бухгалтер, то приказ о возложении обязанностей по ведению бухгалтерского учета на Генерального директора;
- документы, подтверждающие право на использование юридического адреса;
- заявление на открытие счета, подписанное руководителем и главным бухгалтером организации, а также заполненный договор банковского обслуживания о форме конкретно выбранного банка.
Документы для открытия расчетного счета ИП
Перечень документов для открытия счета для ИП намного скромнее. Помимо аналогичного заполненного заявления на открытие счета и договора банковского обслуживания, они должны представить копии следующих документов:
- свидетельство о государственной регистрации индивидуального предпринимателя;
- свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;
- выписка из Единого государственного реестра Индивидуальных предпринимателей;
- письмо из органов государственной статистики;
- паспорт ИП (основной разворот и разворот с пропиской).
Визит в банк
Стоит отметить, что это лишь примерный перечень необходимых бумаг. На свое усмотрение банк может затребовать дополнительные документы, как у юридического лица, так и у индивидуального предпринимателя, и напротив, в некоторых кредитных учреждениях от вас не станут требовать нотариального заверения абсолютно всех бумаг, ограничившись лишь наиболее важными документами.
Подписываемый компанией или предпринимателем договор банковского обслуживания предполагает оформление карточек с образцами подписей руководителя АО или ИП, главного бухгалтера или других уполномоченных лиц, имеющих право подписи банковских документов. Кроме того на карточках, оформляемых организациями, необходимо проставить оттиск действующей печати, соответственно лицо, занимающееся открытием счёта, должно взять её с собой.
Некоторое время назад данная процедура требовала нотариального оформления, однако в настоящий момент банковские карточки оформляют непосредственно в отделении банка в присутствии уполномоченного сотрудника кредитного учреждения.
Вообще говоря, во всем процессе открытия банковского счета наиболее затратным по времени является сбор документов. Для соблюдения всех предусмотренных банковскими инструкциями формальностей непосредственно в офисе кредитного учреждения вам едва ли потребуется больше часа. Интернет-доступ к счету или система Банк-Клиент, предоставляемые в настоящее время подавляющим большинством банков, если и не входят в стандартный пакет банковских услуг по умолчанию, то также подключаются довольно быстро. Сделать это можно в тот же день, сразу после оформления договора банковского счета и оформления карточек с подписями.
Проинформируйте контролирующие органы
Большинство банков позволяют работать с расчетным счетом уже наследующий день. Кроме того в течение в течение 7 дней с момента открытия счета в банке как компании, так и ИП обязаны сообщить об этом в налоговую инспекцию по месту своей регистрации – таково требование пункта 2 статьи 23 Налогового кодекса.
- Редакция BBF.RU
- 11 января 2014, в рубрике «Бизнес»
- ЗАО, ИП, ОАО, ООО, Счёт в банке
Источник: bbf.ru
Необходимые документы в банк для ИП. Открываем счет.
Банковское законодательство и валютное допускают ИП открывать неограниченное количество счетов в любой валюте (депозитные, расчетные, текущие и т.д.). И после того как сделан выбор банка для открытия в нем расчетного счета, индивидуальный предприниматель должен предоставить туда определенный набор документов. У каждого кредитного учреждения существуют свои требования к предоставляемым документам, однако основные позиции в списках совпадают у всех банков.
Это:
- Копии Свидетельств о госрегистрации ИП (с номером ОГРНИП), о постановке на налоговый учет (с ИНН), копия основных страниц паспорта. Если адрес регистрации и место его фактического проживания не совпадают, нужно будет подтвердить место фактического проживания распиской. Сам набор документов указывает на то, что счет открывается только после того, как ИП юридически подтвердит свой статус.
- Выписка из ЕГРИП, действующая не более двух недель. Предоставляется оригинал или копия.
- Оригинал или копия информационного письма из Росстата о присвоении статистических кодов.
- Лицензии (если деятельность лицензируется).
Все копии должны быть нотариально заверенными.
- Кроме того заполняется карточка, содержащая образцы подписей и оттиск печати. Она заверяется непосредственно в банке.
Документы может представить как сам ИП, так и его доверенное лицо. Однако следует учитывать, что банки предпочитают знать своего клиента в лицо и принимать документы от него лично.
Форма банковской карточки доступна в Приложении к Инструкции ЦБ РФ от 14 сентября 2006 г. № 28-И. Работник банка, в котором предприниматель открывает счет, выдает бланк карточки для заполнения. Карточку необходимо заполнить в одном экземпляре. Допускается заполнение как вручную, так и на компьютере.
Подлинность подписей можно не заверять нотариально. Помимо нотариуса, данную процедуру может сделать банковский работник. Для этого нужно оформить карточку в банке в присутствие служащего. Делается это так.
Предприниматель предоставляет документ, который удостоверяет его личность. После, собственноручно расписывается на обратной стороне карточки в присутствии работника банка.
Следует учесть, что некоторые банки взимают плату с клиентов за предоставление услуг по оформлению карточки. Нормативные акты Центрального банка РФ не устанавливают фиксированную плату за услуги по оформлению, поэтому цена в разных банках может существенно варьироваться. Ее нужно узнавать заранее.
При открытии нескольких счетов в одном банке и при обслуживании ИП одним и тем же сотрудником, будет достаточно оформления одной карточки.
Кроме указанных выше документов нужно будет так же заполнить заявление на открытие счета в банке для ИП, которое выдаст сотрудник банка. На основании данного заявления банк заключает с предпринимателем договор банковского счета. Имейте ввиду, что форму договора, цену услуг и основные условия банк определяет самостоятельно. Поэтому перед подписанием договора обязательно внимательно ознакомьтесь с условиями, дабы предотвратить сюрпризы и “непонятки” в будущем.
После того, как договор заключен – счет считается открытым. И уже на следующий день можно проводить операции по своему счету.
Завершается процедура открытия расчетного счета в банке получением соответствующей справки этого кредитного учреждения.
Открытие кредитными организациями банковских счетов ИП и юридических лиц, за исключением органов государственной власти, органов местного самоуправления, осуществляется на основании свидетельств о государственной регистрации физических лиц в качестве индивидуальных предпринимателей, свидетельств о государственной регистрации юридических лиц, а также свидетельств о постановке на учет в налоговом органе. Об этом свидетельствует ст. 9 Федерального закона от 23 декабря 2003 г. N 185-ФЗ.
Источник: for-ip.ru
