Здравствуйте. Помогите подготовить ответ банку на запрос ФЗ-115 . Запрос банка Тинькофф о предоставлении выписки из банка Сбербанк. Моя позиция — это будет нарушением конфиденциальности. Помогите правильно подготовить грамотный ответ. С уважением, Анна.
10 сентября 2022, 19:01 , Анна, г. Санкт-Петербург
Ответы юристов
Виктор Усольцев
Юрист, г. Москва
Общаться в чате
Надо изучить запрос банка.
В качестве приложения к пояснительному письму необходимо будет приложить пояснительное письмо по финансово-хозяйственной деятельности. Здесь нужно дать исчерпывающую информацию. Расскажите:
как устроен производственный цикл
какие рабочие в нем задействованы
как происходит взаимодействие с покупателями, партнерами и так далее.
Также вы должны предоставить все договоры, акты и прочие документы, которые требует у вас банк.
Каждый документ, который вы прилагаете, нужно в обязательном порядке зафиксировать в описи.
Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ
Тиньков: Почему мне по*ер на Банк
10 сентября 2022, 19:16
Артур Салахиев
Юридическая компания «СРО «КРС»», г. Москва
Общаться в чате
1. За изготовлением документа (обычно в рамках 115-ФЗ это именуется «Разъяснениями об экономическом смысле совершенных операций») Вы можете обратиться к любому юристу сайта, либо опубликовать заявку в разделе «документы», где юристы откликнутся и предложат свои условия.
В данном же разделе Вы можете получить консультацию относительно своей ситуации. Что касается содержания Вашего вопроса, обрисую общие моменты.
В целом, банк обычно просит предоставить разъяснения и все документы, что позволят Вам подтвердить законность средств и делается это, дабы банку не быть замешанным в последующем обналичивании преступных денежных средств. Тинькофф сейчас очень активно направляет запросы в рамках указанного Федерального закона.
Во-первых, нужно, помимо самих доказательств, оформить сопроводительное письмо, где описать максимально подробно природу средств, с помощью которых осуществлялись операции, особо ничего экзотического выдумывать не нужно, указываете «как есть». Такое письмо можно распечатать, поставить свою дату, подпись, затем сфотографировать или отсканировать. И к сопроводительному письму приложить максимально возможное количество доказательств: банковские выписки, скриншот перевода, документы, подтверждающие доход.
Важно понимать, производили ли Вы криптовалютные сделки, сейчас банки (особенно Тинькофф) очень активно накладывают ограничения, так как правовой статус криптовалют в «подвешенном», неопределенном состоянии, и банки сейчас активно блокируют (либо применяет другие меры по договору, хотя суть та же) счета по рекомендациям ЦБ в отношении счетов, которые получают денежные средства в результате операций с цифровыми активами. В частности в соответствии с рекомендациями № 16-МР от 06.09.2021 (и некоторыми другими) банкам предписали
При выявлении указанных в пункте 2 настоящих методических
рекомендаций банковских счетов, открытых физическим лицам, электронных средств платежа, оформленных на физических лиц, кредитным организациям
рекомендуется:
— обеспечить повышенное внимание к операциям таких клиентов –
физических лиц;
— рассматривать соответствующие операции на предмет наличия подозрений, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма и, в случае наличия таких подозрений, реализовывать право на отказ в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, предусмотренное пунктом 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ.
При это речь в пункте 2 идет в том числе про операции, связанные с электронными средствами платежа (цифровые активы).
Если криптовалютных переводов не было, ситуация упрощается и нужно оформить разъяснения, в которых описать суть операции и приложить все возможные доказательства. Удивляться такому запросу не стоит, нужно просто идти на контакт и показывать, что Вы — обычный пользователь.
Далее уже нужно будет действовать исходя из реакции техподдержки (в том числе возможны варианты обжалования действий банка в ЦБ, либо сразу в суд), но обязательно подробно опишите суть операций в сопроводительном письме, как указал выше.
2. Что касается Вашего аргумента относительно нарушений конфиденциальности. К сожалению, такой аргумент какого-либо эффекта скорее всего не даст, так как право запрашивать такую информацию в рамках совершенных операций имеет право и, наоборот, какая-либо конфиденциальность, на которой Вы будете настаивать, может вызывать подозрения у банка. Помимо прочего, категория «конфиденциальность» является юридической и если Вы будете говорить о ней, Вам нужно будет обосновывать принадлежность подобной информации к конфиденциальной (например, относящейся к коммерческой тайне). Что касается персональных данных, они обрабатываются в данном случае на основании закона. При всем этом Вас никто не станет понуждать к предоставлению этих сведений, которые Вы считаете конфиденциальными, однако при их непредоставлении Вы просто несете риск остаться с ограничениями по счету.
Источник: pravoved.ru
Письмо с описанием деятельности ип для банка образец тинькофф
«Тинькофф Банк» на своём официальном сайте опубликовал статью-инструкцию под названием «Как ИП заполнить форму для участия в переписи малого бизнеса».
Форму №1-предприниматель необходимо подать всем индивидуальным предпринимателям (ИП), зарегистрированным до 2021 года.
Данную форму необходимо предоставить до 1 апреля 2021 года, если подавать её в электронном виде на сайте Росстата, через систему электронного документооборота или на бумаге прямо в Росстат. До 1 мая 2021 года, если в электронном виде на сайте Госуслуг.
Если ИП не отправит данную форму в установленный срок, предусмотрен штраф в размере от 10 до 20 тыс. руб.
В статье особо отмечается, что если ИП планирует направить Форму №1-предприниматель простым или заказным письмом, подлинность подписи на ней лучше удостоверить у нотариуса, чтобы точно подтвердить тот факт, что форма подана именно отправителем, а не, например, конкурентом.
Источник: www.govoritnotariat.com
Описание финансово хозяйственной деятельности ип образец для банка
Он должны хорошо знать правила и сроки приемки, уметь составлять все необходимые документы, быть компетентным в вопросах определения количества и качества товаров. Основными элементами процесса приемки различных товаров является: ознакомление с сопроводительными документами и проверка их правильности оформления; проверка соответствия наименования товаров и маркировки данным сопроводительных документов; проверка количества мест, состояния тары и упаковки, массу, брутто. проверка соответствия цен, указанных в сопроводительных документах; — вскрытие тары; документальное оформление результатов приемки.
Характеристика хозяйственной деятельности ип сухановой н.м
Инфо
Такая ситуация обусловлена: 1) сравнением показателей целого финансового года (2009 г.) с тремя месяцами начала функционирования организации в 2008 году; 2) кассовым методом признания доходов и расходов по упрощенной системе налогообложения. Далее надо привести аргументы, откуда такой интенсивный оборот наличности. Причин много, к примеру, его можно обосновать видом деятельности компании (работой в сфере розничной торговли, выполнением работ или оказанием услуг населению и пр.).
Важно
В этих сферах большая часть расчетов происходит в наличной форме и является обычаем делового оборота. К письму можно приложить копии документов, подтверждающих эти факты, – выписки из ЕГРЮЛ, бухгалтерской и налоговой отчетности. Отправку письма лучше зафиксировать. Если вручаете его при личном визите в банк, надо поставить входящий номер и дату на втором экземпляре, который останется у компании.
Характеристика деятельности индивидуального предпринимателя кин а.в.
Поделиться вКому адресовать информационное письмо о деятельности компании Информационное письмо может быть направлено к какому-то конкретному лицу или группе лиц: директору потенциальной организации-партнера, заказчику — индивидуальному предпринимателю, членам коллектива и т.п. Письма могут быть:
- конфиденциальными (предназначенными для прочтения конкретным человеком);
- отрытыми, публичными (для информирования максимально широкого круга людей).
Общие правила для всех писем Формируя информационное письмо, нужно скрупулезно следить за правописанием и придерживаться письменных стандартов русского языка по части пунктуации, лексики, грамматики и т.п.
Письмо в банк о хозяйственной деятельности организации образец
Сумма налога на добавленную стоимость входит в стоимость приобретенных товаров и счет 19 «Налог на добавленную стоимость по приобретенным ценностям» не применяется. Общество работает с прибылью. Показатели финансово-хозяйственной деятельности взяты из отчетных форм (Приложения 3 и 4) и представлены в табл. 1.1. Таблица 1.1. Анализ основных показателей деятельности ООО «АЛГОЛЬ» Показатель 2009 г.
2008 г. Отклонения (+, -) Выручка от продажи товаров (тыс. руб.) 661 106,5 554,5 Себестоимость проданных товаров (тыс. руб.) 28,2 9,9 18,3 Валовая прибыль (тыс. Письмо в банк о финансово хозяйственной деятельности организации образец Налогового кодекса расходы на приобретение (создание самим налогоплательщиком) нематериальных активов в период применения упрощенной системы налогообложения принимаются с момента принятия нематериальных активов на бухгалтерский учет.
Содержание:
- Пояснения в банк: образец документа
- Бухгалтерские и юридические услуги
- Информационное письмо о деятельности компании
- Информационное письмо о деятельности компании образец бланк
- Internal server error
- Информационное письмо о деятельности компании: образец, как составить
- Письмо в банк о хозяйственной деятельности организации образец
- Письмо в банк о финансово хозяйственной деятельности организации образец
Пояснения в банк: образец документа Важно Такие письма можно назвать методическими.
- Для донесения сведений о предстоящих или уже произошедших изменениях в деятельности компании или организации. Такие письма отправляются в адрес контрагентов.
- Информационные письма могут иметь приложения.
Содержание письма может составлять от пары абзацев до нескольких страниц.
Ольга Сергеева, эксперт «УНП» Газета «Учет. Налоги. Право» № 31/2011 Деятельность, связанная с интенсивным оборотом наличности, теперь на особом контроле у банков*. Поэтому они чуть ли не у каждого клиента запрашивают информацию и документы, подтверждающие, откуда столько «налички» у компании. Чтобы не объясняться по каждой операции, можно заранее поставить банк в известность, что постоянные наличные расчеты для компании естественны.
Поможет в этом специальное письмо (см. образец). Особых требований к составлению такого письма нет, форма произвольная. В нем сначала стоит сообщить, по какой причине компания его направляет. Это необходимо, чтобы банк имел реальное представление о предпринимательской деятельности компании и проводимых ею операциях.
И мог на этом основании впоследствии корректно идентифицировать операции, которые она проводит по счету в качестве клиента.
Описание финансово хозяйственной деятельности ип образец для банка
В деловом стиле написания излагается та информация о собственной деятельности, которую компания желает осветить. В зависимости от получателя письма сведения могут отличаться как по содержанию, так и по манере изложения. Они могут быть адресными посланиями к конкретному лицу, могут быть публичными, адресованными большому, неопределённому кругу лиц.
Попробуем написать информационное письмо от имени руководства коммерческой организации, адресованное коллективу.Информационное письмо Москва 15.02.2015.Уважаемые работники ООО «Аспирин». Руководство организации в лице директора Меженина М.А. доводит до вашего сведения, что прибыль компании в прошлом отчётном периоде составила пятнадцать миллионов рублей, что на пять миллионов больше, по сравнению с предыдущим годом.
Описание финансово хозяйственной деятельности ип образец для банка образец
Деятельность предприятия по оценке уровня и контроля качества Одной из важнейших составных частей технологического процесса магазина является приемка поступивших товаров по количеству и качеству. Порядок и сроки приемки, а также ее документальное оформление регулируется инструкциями «О порядке приемки продукции производственно-технического назначения и товаров народного потребления по количеству» и «О порядке приемки продукции производственно-технического назначения и товаров народного потребления по качеству». Данные инструкции применяются в тех случаях, когда это предусмотрено договором между поставщиком и покупателем, и иной порядок приемки не установлен стандартами, техническими условиями, другими обязательными правилами.
Осуществляют приемку товаров работник магазина, на которого возложена материальная ответственность — старший продавец.
Описание финансово хозяйственной деятельности ип образец для банка санкт петербург
Основным регистром налогового учета является книга учета доходов и расходов организаций и индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную систему налогообложения. В книге отражаются только доходы в соответствии с главой 25 Налогового кодекса. Сумма налога на добавленную стоимость входит в стоимость приобретенных товаров и счет 19 «Налог на добавленную стоимость по приобретенным ценностям» не применяется.
Внимание
Общество работает с прибылью. Показатели финансово-хозяйственной деятельности взяты из отчетных форм (Приложения 3 и 4) и представлены в табл. 1.1. Таблица 1.1. Анализ основных показателей деятельности ООО «АЛГОЛЬ» Показатель 2009 г. 2008 г. Отклонения (+, -) Выручка от продажи товаров (тыс. руб.) 661 106,5 554,5 Себестоимость проданных товаров (тыс.
руб.) 28,2 9,9 18,3 Валовая прибыль (тыс.
В ассортименте товара представлены такие марки как «Софилена», «Ислэнд», «Венусита», «Классик», «Антига», «Мид» и т.д. При выборе поставщиков индивидуальным предпринимателем основным критерием является наименьший путь продвижения товара от производителя к покупателю, цена предлагаемого товар. Этим обусловлено то, что основные и крупнейшие поставщики продукции являются дилерами или официальными представителями швейных фабрик — изготовителей товара.
ИП Суханова Н.М. имеет в собственности три магазина площадью 51 кв.м, 34 кв.м. и 29 кв.м. Организационная структура ИП Сухановой Н.М. представлена на рис. 4. Рисунок 4. Организационная структура ИП Сухановой Н.М Под организационной структурой управления понимается упорядоченная совокупность устойчиво взаимосвязанных элементов, обеспечивающих функционирование и развитие индивидуального предпринимательства как единого целого.
Таким образом, интенсивный оборот наличности является обычным условием осуществляемого вида предпринимательской деятельности и никакого отношения к деятельности по легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не имеет (п. 6 Перечня , утв. информационным письмом Росфинмониторинга от 02.08.11 № 17). Приложение: на 20 листах в 1 экземпляре.
Генеральный директор Астахов (И. И. Подобные извещения о деятельности в качестве рекламы или предложения к сотрудничеству могут направляться к нынешним или предполагаемым партнёрам по бизнесу. Могут публиковаться в средствах массовой информации с целью привлечения клиентов или акционеров. Написание информационного письма о деятельности компании. Образец, бланк, заполнение Строгих требований к изложению информации в письме также нет.
Источник: zppa.ru
