Понятие финансовой модели бизнеса

Организация любого бизнеса предполагает наличие четко структурированной финансовой модели, которая дает возможность определить цели развития компании и пути их достижения. Разработка финансовой модели должна быть организована на предприятиях всех сфер деятельности, она позволяет анализировать состояние компании в конкретный момент времени, составлять многовариантные прогнозы дальнейшего развития и оценивать влияние различных факторов на конечный результат.

Что такое финансовая модель бизнеса?

Финансовая модель представляет собой набор взаимосвязанных данных о компании, т.е. все ее процессы и результаты деятельности представлены в виде финансовых терминов и показателей.

Зачем в компании нужна финансовая модель?

Предположим, что у вас появляется идея нового направления в бизнесе или просто идея что-то изменить в бизнесе. На какие показатели повлияет ваша идея? Как изменит показатели бизнеса эта гипотеза? Достаточно указать предполагаемые данные по выручке и затратам в финансовой модели и увидеть какую прибыль вы получите.

Финансовая модель бизнеса

Изменяя цифры в финмоделе, вы получите понимание, стоит ли реализовывать идею в жизнь. С одной стороны финансовая модель вам может сэкономить время и деньги, которые вы не потратите, т.к. будите знать, что идея не стоящая, с другой стороны, если игра стоит свеч, вы будите знать какие параметры нужно достигнуть.

Основная цель составления финансово-экономической модели на предприятии – это определение наиболее благоприятных вариантов развития бизнеса исходя из различных сценариев и оценка возможностей компании в условиях неопределенности на рынке.

Задачи финансовой модели:

• Финмодель может использоваться для анализа прибыльности всего предприятия или окупаемости отдельного проекта.
• При помощи финансовой модели можно осуществлять прогнозирование входящих и исходящих денежных потоков.
• Финансовая модель позволяет провести анализ и оценку рисков.
• Она используется для моделирования различных сценариев развития компании, например, при выборе источников финансирования деятельности.
• С помощью финансовой модели можно обосновать необходимость и целесообразность получения финансирования из специализированных фондов или в виде банковского кредита, государственных субсидий.
• Финансовая модель обеспечивает более гибкое управление бизнесом, т.к. отражает воздействие отдельных внутренних и внешних факторов на различные аспекты компании и конечный результат деятельности.

Типы финансовых моделей организации

Ниже представлены основные финансовые модели в зависимости от цели их разработки.

• Управленческая финансовая модель – это финансовая модель, разработанная с целью осуществления оперативного планирования и управления на предприятии. Здесь рассматриваются прогнозные денежные потоки по доходам и расходам, анализируется точка безубыточности и возможные риски.
• Инвестиционная финансовая модель – это модель, разработка которой должна ответить на вопрос о целесообразности вложения средств в конкретный проект. Данная модель может составляться для конкретного инвестора либо внутреннего использования собственниками компании по новому направлению бизнеса или проекту.
• Презентационная финансовая модель – модель, которая предназначена для демонстрации перспектив нового бизнеса. Разрабатывается для обсуждения условий финансирования с банком или другим инвестором.

Описание финансовой модели

Обобщенно финансовая модель – это совокупность следующих финансовых отчетов и планов: отчет и прибылях и убытках (P [«term_id»]=>int(25) [«name»]=> string(29) «Ведение бизнеса» [«slug»]=> string(6) «likbez» [«term_group»]=> int(0) [«term_taxonomy_id»]=> int(25) [«taxonomy»]=> string(8) «category» [«description»]=> string(0) «» [«parent»]=> int(0) [«count»]=> int(31) [«filter»]=> string(3) «raw» [«term_order»]=> string(1) «6» [«cat_ID»]=> int(25) [«category_count»]=> int(31) [«category_description»]=> string(0) «» [«cat_name»]=> string(29) «Ведение бизнеса» [«category_nicename»]=> string(6) «likbez» [«category_parent»]=> int(0) > [1]=> object(WP_Term)#13550 (17) < [«term_id»]=>int(43) [«name»]=> string(14) «Финансы» [«slug»]=> string(13) «1fin-direktor» [«term_group»]=> int(0) [«term_taxonomy_id»]=> int(43) [«taxonomy»]=> string(8) «category» [«description»]=> string(0) «» [«parent»]=> int(0) [«count»]=> int(18) [«filter»]=> string(3) «raw» [«term_order»]=> string(1) «1» [«cat_ID»]=> int(43) [«category_count»]=> int(18) [«category_description»]=> string(0) «» [«cat_name»]=> string(14) «Финансы» [«category_nicename»]=> string(13) «1fin-direktor» [«category_parent»]=> int(0) > > —>

Баланс, PL, Кэш-фло — базовые понятия в финансах и основы финансового анализа.

Источник: kub-24.ru

Понятие финансовой модели

Финансовая модель это набор критериев с помощью которых представляется возможным дать оценку состояния бизнеса представляет собой финансовую модель. С её помощью можно проанализировать потенциальный доход, провести расчёт финансовой составляющей проекта, сделать прогноз планируемых изменений.

Финансовая модель и бизнес-план

Работа над финансовой моделью бизнеса является главной задачей в период старта компании, потому её упоминают в бизнес-плане. Эксперты считают, что при составлении финансовой модели бизнеса неопытные предприниматели допускают две ошибки:

1. Бизнесмену непонятно, как функционирует предприятие и куда двигаться дальше.
2. Предприниматель неправильно оценивает прибыль и его ценность на рынке.

Грамотный расчёт финансовой модели способствует грамотному контролю путей развитие фирмы, а кредиторам помогает принять положительное решение в пользу компании. Предприниматель может наглядно продемонстрировать график развития бизнеса, а также показать, за счёт какого дохода он вернёт ссуду.

# это интересно

Прибыльный бизнес с низкой конкуренцией

Сеть компаний по ремонту и продаже турбин без прямых конкурентов. Квалифицированная помощь специалистов от диагностики до калибровки турбин в сборе.

Какие разделы входят в финансовую модель?

Можно составить финансовую модель без посторонней помощи. Понадобится таблица Excel с шаблонами формул. Существуют универсальные разделы, без которых финансовая модель неосуществима.

Запишите все параметры, влияющие на деятельность фирмы. Поделите раздел на главы:

1. Операционные расходы

Запишите сумму, которую планируете потратить на:

• Закупку материалов.
• Аренду производственных помещений и офисных зданий.
• Смету за услуги подрядчиков.
• Заработную плату членов коллектива с учётом индексации и с указанием должностных окладов.
• Рекламные расходы с детальным описанием трат на каждое направление.

Распишите перечень перспектив, отражающихся на ведении предпринимательской деятельности:

• Колебания валютного курса.
• Уровень инфляции.
• Ставки по налогам.
• Стоимость материалов и аренды.

2. Финансовые прогнозы

Кратко сформулируйте жизненные циклы проекта для каждого из направлений деятельности: как он будет меняться и с какой частотой.

Опишите потенциальное количество покупателей, стоимость среднего чека в корпорации по итогам 1, 3, 6 и 12 месяцев. Аргументируйте причину их роста. Опираясь на перечисленные данные для каждого временного периода и направления сделайте прогнозы на:

• План продаж.
• Прибыль.
• Средний чек.
• Изменение стоимости наиболее популярных товаров.

Капитальные вложения

Впишите сюда расходы на приобретение долгоиграющих активов: здания, оборудования, транспорта. Уточните амортизационные затраты по каждому пункту ежемесячно и раз в год.

Финансирование Денежный поток Анализ чувствительности

Посчитайте, сколько денег вложено и сколько планируется привлечь для развития. Учитывайте капиталовложения учредителей, инвесторов, кредиторов.	Сделайте мониторинг информации из предыдущих разделов и систематизируйте её. Высчитайте разницу между доходами и расходами за расчётный период.	Спрогнозируйте увеличение затрат, себестоимость товара при обвале курса рубля, если приобретаете сырьё у иностранных поставщиков.

В чём секрет успешного бизнеса?

Заманчивое предложение для всех! Нашими услугами пользуются не только новички, но и опытные предприниматели. Вам не придётся думать, что делать, ведь мы предлагаем готовое решение:

• Поставку и монтаж оборудования.
• Консультации по всем вопросам.
• Курсы для сотрудников.
• Онлайн поддержка.
• Всегда в наличии запчасти.

Полезные статьи

• Реклама автосервиса, эффективные каналы продвижения
• Открытие франшизы магазина автозапчастей
• Как самозанятому открыть автосервис
• Как правильно выбрать название для автосервиса
• Открытие автомойки по франшизе
• Открыть шиномонтаж по франшизе
• Сколько стоит открыть автомойку с нуля
• Какое оборудование нужно для мойки самообслуживания
• Сколько стоит открыть автомойку самообслуживания
• Какое оборудование понадобится, чтобы открыть автомойку

Источник: www.turboost.ru

Как организовать финансовое планирование бизнеса и зачем это нужно

В бизнесе очень важно уделять внимание деньгам. Расходы, доходы, планируемые затраты – все это влияет на рентабельность проекта. Для прогнозирования развития бизнеса с помощью указанных показателей используют финансовую модель.

Что такое финансовая модель

Финансовой моделью называют систему показателей, по которым оценивают рентабельность бизнеса. С ее помощью можно:

• оценить прибыль;
• построить прогнозы по выручке на определенный период;
• проанализировать, как изменения на рынке отразятся на бизнес-процессах.

Эти показатели помогут воссоздать полноценную картину финансового состояния бизнеса. Руководители и сотрудники будут знать, на чем сделать акцент в работе и какими способами увеличить прибыль.

Финансовая модель отвечает на важные вопросы:

• нужно ли вообще открывать бизнес;
• что является влияющим показателем для прибыли — что увеличивает, а что снижает получаемые суммы;
• есть ли риск банкротства и как быстро это случится.

Обратите внимание

С помощью финансовой модели можно предсказать дальнейшее финансовое состояние бизнеса и понять, какие управленческие действия можно предпринять, чтобы улучшить ситуацию.

Кому точно нужна финансовая модель

Как правило, этот инструмент используют крупные предприятия с большим объемом прибыли и затрат. Но и в начале построения бизнеса он тоже чрезвычайно важен.

Малый и средний бизнес больше подвержен неправильному финансовому планированию, чем те, кто долгое время на рынке. Последние, как правило, уже хорошо разбираются в этой сфере и знают, как не допустить ошибок. Начинающим предпринимателям сложно самостоятельно продумать стратегию развития, распределить финансы так, чтобы они точно принесли пользу.

Поэтому на этапе запуска работы своей компании важно прописать создание финансовой модели в самом начале, чтобы избежать банкротства в первый год работы.

Что это дает вашему бизнесу

С помощью грамотно составленной финмодели можно получить много важной информации.

• Увидеть конкретный результат. Вы будете видеть конкретные цифры: сколько проект зарабатывает и за счет чего можно получить больше прибыли.
• Выбрать подходящий вариант развития. Финансовая модель позволяет предусмотреть разные сценарии развития событий и выбрать самый выгодный вариант ведения бизнеса.
• Рассчитать безубыточность. С помощью этого инструмента можно рассчитать сумму, на которую нужно осуществить продажи чтобы выйти в плюс или в ноль, а не в минус.
• Оценить возможность достижения целей бизнеса. Важно ставить адекватные цели, которые реально выполнить в течение отведенного времени. Финансовая модель позволяет рассчитать, какие ресурсы нужны для достижения этих целей и что сейчас мешает их применить.
• Тест гипотез. С помощью финмодели можно воссоздать конкретный сценарий развития бизнеса и понять, как возрастет или упадет прибыль и так далее.

Ошибки в процессе построения финансовой модели бизнеса

Этот процесс может осложняться несколькими факторами.

• Не ясен вектор развития. Если владелец бизнеса не понимает. Как в будущем будет функционировать его предприятие, то и финансовая модель не принесет пользы. Она будет давать неверные результаты, по которым невозможно планировать дальнейшее развитие.
• Проблемы с оценкой собственного бизнеса. Важно, чтобы предприниматель мог оценить доходность и стоимость своего проекта, проанализировать конкурентов, а также узнать потенциальную долю бизнеса на рынке.
• Недостаток компетенций. Если владелец бизнеса не имеет профильных знаний в менеджменте и экономике, то понятие финансовой модели может завести его в тупик. Это также частая причина банкротства и необоснованных затрат.

С чем чаще всего путают финансовую модель

Нередко представители компаний отказываются от создания финансовой модели так как полагают, что она уже есть. За финмодель принимают другие форматы планирования бизнеса, среди которых есть несколько действительно похожих вариантов.

• Бюджет. Представляет собой готовый план по затратам и прибыли план с зафиксированными данными. Однако получить эти показатели можно с помощью расчета по финансовой модели.
• Бизнес-план. Для планирования работы часто создают конкретный план, где описана стоимость конкретного проекта и его реализация. Это готовая инструкция с действиями по конкретному решению и ее составляют с перспективой на следующие года. Главное отличие финансовой модели от бизнеса-плана – финмодель выступает инструментом для отражения более точных показателей самого бизнес-плана.
• Отчет о полученной прибыли и убытках. Как и в предыдущих случаях – это фактические данные. Они уже никак не изменятся, в то время как финансовая модель дает прогнозы о возможных убытках и количестве прибыли, которую бизнес может получить в будущем. Этот отчет также формируют на основе данных, содержащихся в финансовой модели.

Подберите программу для создания финансовой модели

Получите консультацию специалиста ГЭНДАЛЬФ.

Как создать финансовую модель