Пояснение в банк по 115 ФЗ образец для ИП

| Олег , Москва

Ответы юристов (1)

Казаков Валентин Юрист,
Москва На сайте: 1577 дня
Ответов: 2698 Рейтинг: 8

Добрый день! Для написания пояснения в банк в части хозяйственной деятельности и экономического смысла операций, проводимых по счету ИП, необходимо указать следующее:

1) Основной вид деятельности ИП — грузоперевозки;

2) Форма налогообложения — Единый налог на вмененный доход (ЕНВД);

3) Получение выручки ИП осуществляется путем перечисления собственных средств на свою пластиковую карту;

4) ИП не облагается НДС.

Также необходимо указать цель и суть данного пояснения в банк. Например, чтобы предоставить информацию о хозяйственной деятельности и средствах ИП на счету или для прохождения процедуры проверки соответствия законодательству в части налогообложения.

НАЛИЧНЫЕ. ЧЕКИ без QR кода. ПОЯСНЕНИЯ В БАНК. КАК НАПИСАТЬ, ЧТОБЫ СНЯТЬ С СЕБЯ ПОДОЗРЕНИЯ. 115 ФЗ

#4053931 2023-03-18 12:34:19
Казаков Валентин Юрист,
Москва На сайте: 1577 дня
Ответов: 2698 Рейтинг: 8

Для решения вопроса необходимо иметь следующие документы и информацию:

1. Устав ИП.
2. Документы, подтверждающие грузоперевозки, выполняемые ИП.
3. Бухгалтерскую отчетность ИП за соответствующий период, включая отчет о прибылях и убытках, баланс и отчет об изменениях капитала за год.
4. Выписки со счета ИП, на который переводится выручка от грузоперевозок.
5. Договоры с заказчиками на оказание услуг по грузоперевозкам.
6. Информацию о том, какие именно операции проводятся по счету ИП, их сумму и особенности.
7. Банковские выписки по счету ИП за период, по которому требуется написать пояснение в банк.
8. Информацию о правовом статусе ИП, в том числе о наличии у ИП регистрации в качестве плательщика ЕНВД, и особенностях налогообложения данного вида деятельности.

Используя все указанные выше данные, можно составить подробное пояснительное письмо, в котором будет описана структура и особенности хозяйственной деятельности ИП, а также основания и экономический смысл операций, проводимых по счету ИП. В письме нужно также отразить, что полученную выручку ИП переводит на свою пластиковую карту без НДС, основание платежа — перечисление собственных средств, что также можно дополнительно подтвердить соответствующими документами.

#4150440 2023-03-18 12:34:19
Казаков Валентин Юрист,
Москва На сайте: 1577 дня
Ответов: 2698 Рейтинг: 8

Статьи 346.16 и 346.17 Налогового кодекса Российской Федерации могут быть применимыми в данном случае.

Источник: prav.io

БЛОКИРОВКА Счета по 115 ФЗ — ЧТО ДЕЛАТЬ? Причины и Реальный Пример Блокировки счета Банком.

Пояснение в банк по 115 фз образец для ип

Семейное право

Начиление декретного отпуска по

Трудовое право

Положен ли отпуск при сокращении

Трудовое право

Общие требования предъявляемые

Трудовое право

Договор технического сопровождения

Административное право

Как прекратить звонки коллекторов

Трудовое право

Договор купли продажи дома с земельным

Гражданское право

Заявление об удержании является

Конституционное право

Образец краткой пояснительной записки

Уголовное право

Как начислять больничный по договору

Суд долг по квартплате с неработающим

Административное право

Развод нужно ли присутствие обоих

Трудовое право

Образец доверенности для выписки

Административное право

Как отправить обращение жириновскому

Трудовое право

Образец заявления если в квартире

Налог на авто для инвалидов 1 группы

Образец приказа на то автотранспорта

Административное право

Как узнать кбк организации по инн

Уголовное право

Как перейти из негосударственного

Трудовое право

Образец заполнения анкеты на госслужбу

Гражданское право

Какие документы нужны наследнику

Уголовное право

Налоговый вычет при покупке квартиры

Уголовное право

Уведомление об увольнении работника

Административное право

Калькулятор транспортного налога

Закон об образовании возраст ребенка

Административное право

Пояснительная записка в хронологическом

Гражданское право

Кто освобожден от уплаты налога

Гражданское право

Что такое обоюдная ответственность

Налоговый учет в бюджетном учреждении

Гражданское право

Порядок оформления земельного участка

Семейное право

Как получить налоговый вычет за

Конституционное право

Ндфл вычеты на лечение Как получить

Административное право

Как сделать возврат обуви в магазин

Конституционное право

Бланк расторжения договора в магис

Трудовое право

Неустойка по алиментам срок исковой

Административное право

Наследование квартиры по завещанию

Поцарапали машину можно ли заявить

Гражданское право

Документы для гражданства ребенка

Ошибки работодателя при взыскании

Административное право

Исковое заявление о признании наследника

Трудовое право

Административная ответственность

Гражданское право

Как происходит регистрация рождения

Уголовное право

Участие в запросе котировок в электронной

Трудовое право

Как написать протокол разногласий

Уголовное право

Принятие наследства в суде причины

Трудовое право

Штрафы ГИБДД 2018 проверить по

Конституционное право

Краснодар открыть ип инвалиду 3

Семейное право

Задолженность по имущественным

Административное право

Педагоги берут отпуска за свой

Конституционное право

Причины развода в заявлении утрата

Трудовое право

Различные виды мошенничества заявлении

Уголовное право

Как оформить субсидию по жкх в

Уголовное право

Уголовная ответственность за хранение

Трудовое право

Индексация заработной платы в 2020

Где дают свидетельство о расторжении

Источник: 45jurist.ru

Образец пояснения в банк по 115 фз

Банк, имитируя бурную антиотмывочную деятельность, заблокировал счета? Из объяснений – только устные ссылки на 115-ФЗ? Ждете, что само рассосётся? Не рассосется – надо начинать активные действия по эвакуации денег из банка с заблокированного счета.

Для этого надо «шевелить» банк, ибо сам он не пошевелится. Ему не надо – деньги же и так у него. Для перехвата инициативы пишем вот такое письмо и отправляем его в банк, ЦБ и прокуратуру.

«Банк «___________________________________________________________»

в нарушение законодательства заблокировал доступ к счету, принадлежащему «_________________________________________________________________»,

незаконно ограничив в доступе к денежным средствам, тем самым нарушив следующие положения законодательства РФ:

1. Положения статьи 858 ГК РФ — «ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету в случаях, предусмотренных законом» — без решения суда и в отсутствии в отношении меня исполнительного производства;

2. Банком ограничено право владельца денежных средств на распоряжение его же денежными средствами через систему дистанционного банковского обслуживания, несмотря на то, что ежемесячно, в полном объеме (согласно тарифам Банка) и в безакцептном порядке Банк списывает свое вознаграждение за обслуживание расчетного счета с использованием Интернет-технологий.

3. Нарушение положений пункта 2 статьи 845 Гражданского кодекса РФ — «гарантированное Клиенту законом право беспрепятственно распоряжаться денежными средствами, имеющимися на счете Клиента»;

4. Нарушение пункта 2 Федерального закона № 115-ФЗ от 17.08.2001 (с изменениями и дополнениями) — «операции с денежными средствами. подлежат обязательному контролю в случае, если (в отношении контрагента) имеются полученные в установленном законом порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму». В отношении владельца денег,

данные сведения отсутствуют, в связи с этим, банк не вправе ограничивать доступ ни к деньгам, ни к распоряжению счетом.

5. Нарушение положений 115-ФЗ, предусматривающих только «Отказ в совершении сомнительных операций» (пункт 11 статья 7 данного Закона), а не ограничение моих прав пользования счетами.

Кроме того, до ограничения прав пользования счетом (приостановление проведения операций по счетам) Банк не запрашивал у владельца счета никаких документов по проводимым операциям.

– имеет место статья 10 ГК РФ — «злоупотребление правом».

– статья 285 УК РФ — «злоупотребление должностными полномочиями».

– статья 330 УК РФ «самоуправство» — самовольное, вопреки установленному законом или иным нормативным правовым актом порядку, совершение каких-либо действий, правомерность которых оспаривается организацией или гражданином, если такими действиями причинен существенный вред.

6. Нарушение Банком положений ЦБ РФ — «банковские правила не могут содержать положения, противоречащие законодательству РФ»

(Инструкция ЦБ РФ № 28-и от 14.09.2006, в редакции Указаний Банка России от 25.11.2009 № 2342-У, от 28.08.2012 № 2868-У и др.);

Учитывая вышеизложенное, требую:

1.Незамедлительно разобраться в правомерности действий сотрудников Банка и наказать лиц виновных;

2. В течение трех дней с момента получения данного обращения снять все ограничения по счетам «__________________________________________________»;

3. Осуществить перерасчет ежемесячных и ежегодных комиссий банка с учетом периодов, когда банковское обслуживание не фактически не оказывалось.

Статьи по теме

Банки запрашивают у организаций подробности по многим операциям. Лучше не игнорировать такие запросы и направить пояснения в банк в письменной форме по образцу, который есть в этой статье.

В кризис у банков вызывают подозрения даже самые обычные операции. Как рассказали наши читатели, банки стали запрашивать новые пояснения. Их интересует, почему компании работают с контрагентами в удаленных регионах (текст одного из запросов есть в редакции). Игнорировать запросы не стоит.

Ведь банк может ограничить доступ к , отказаться проводить платежки или даже расторгнуть договор (п. 5.2, 11 ст. 7 Федерального закона от № ). Ответить можно в свободной форме (см. образец пояснений в банк).

В пояснении в банк надо сообщить, что компания вправе заключать договоры с контрагентами из любых регионов. Ведь на это нет ограничений в законодательстве. Затем стоит кратко объяснить, почему организация сотрудничает с партнерами из удаленных городов. Причины могут быть различными: цены и условия сделок у этих контрагентов выгоднее, компания увеличила круг клиентов, начала вести новые виды бизнеса К письму можно приложить копии заключенных договоров. Они подтвердят, что операции являются реальными. А сама компания — добросовестный налогоплательщик, а не .

Ольга Сергеева, эксперт «УНП»

Деятельность, связанная с интенсивным оборотом наличности, теперь на особом контроле у банков*. Поэтому они чуть ли не у каждого клиента запрашивают информацию и документы, подтверждающие, откуда столько «налички» у компании. Чтобы не объясняться по каждой операции, можно заранее поставить банк в известность, что постоянные наличные расчеты для компании естественны. Поможет в этом специальное письмо (см. образец).

Особых требований к составлению такого письма нет, форма произвольная. В нем сначала стоит сообщить, по какой причине компания его направляет. Это необходимо, чтобы банк имел реальное представление о предпринимательской деятельности компании и проводимых ею операциях. И мог на этом основании впоследствии корректно идентифицировать операции, которые она проводит по счету в качестве клиента.

Далее надо привести аргументы, откуда такой интенсивный оборот наличности. Причин много, к примеру, его можно обосновать видом деятельности компании (работой в сфере розничной торговли, выполнением работ или оказанием услуг населению и пр.). В этих сферах большая часть расчетов происходит в наличной форме и является обычаем делового оборота. К письму можно приложить копии документов, подтверждающих эти факты, – выписки из ЕГРЮЛ, бухгалтерской и налоговой отчетности.

Отправку письма лучше зафиксировать. Если вручаете его при личном визите в банк, надо поставить входящий номер и дату на втором экземпляре, который останется у компании. Если отправляете по почте, то это должно быть ценное письмо с описью вложения, а факт его передачи подтвердит отметка почты на копии описи вложения. Можно направить письмо и в электронном виде.

Но в этом случае также важно получить доказательства вручения. Иначе есть риск, что банк снова закидает компанию своими запросами по поводу интенсивного оборота наличности.

Общество с ограниченной ответственностью «Компания»
ОГРН 1045012461022 ИНН 7701025478 КПП 770101001
127138, г. Москва, ул. Басманная, д. 25

Руководителю АКБ «Комбанк»
Иванову Ивану Ивановичу
103473, г. Москва, проспект Мира, д. 10

ПИСЬМО
от 29.08.11 № 125Б

В целях корректной идентификации нашей компании в качестве клиента на основании статьи 7 Федерального закона от 07.08.01 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» информируем о следующем.

Основной вид предпринимательской деятельности Общества с ограниченной ответственностью «Компания» с момента создания и по настоящее время связан с розничной торговлей пищевыми продуктами, включая напитки, и табачными изделиями в специализированных магазинах (код ОКВЭД 52.2). Это подтверждается копиями выписки из ЕГРЮЛ, а также бухгалтерского баланса за полугодие 2011 года.

Доля наличных расчетов за реализованную продукцию в силу того, что покупатели из-за специфики деятельности расплачиваются наличными, составляет 95 процентов от общей суммы доходов. Доля наличных расчетов за поставляемую продукцию равна 50 процентам, так как поставщики относятся к субъектам малого предпринимательства и сумма каждой сделки не превышает 100 000 рублей.

Таким образом, интенсивный оборот наличности является обычным условием осуществляемого вида предпринимательской деятельности и никакого отношения к деятельности по легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не имеет (п. 6 Перечня , утв. информационным письмом Росфинмониторинга от 02.08.11 № 17).

Приложение: на 20 листах в 1 экземпляре.

Генеральный директор Астахов (И. И. Астахов)

Источник: survivalz.ru