Frank Research Group в 2020 году назвал банк лучшим для ежедневного использования. Мы постарались подробно разобрать, насколько данный пакет обслуживания является комфортным для клиентов.
Коротко о преимуществах Тинькофф Премиум
— Персональное обслуживание (консьерж-сервис)
— Страховка в путешествии (действует на семью)
— Бизнес-залы (LoungeKey)
— Высокий лимит переводов по номеру карты (50 000 руб/мес)
— Брокерский счет за 0 рублей вместо 290 руб/мес (хороший, средний тариф «Трейдер»)
— Повышенный лимит выплаты кешбэка на покупки (до 30 000 руб/мес) и высокий процет кешбэка на бронирования (до 10% за билеты, отели и аренду авто)
— Привилегии от Mastercard по картам World Black Edition (есть у всех банков, которые выдают премиальные карты)
Стоить отметить, что Тинькофф в 2020 году запустил новый финансовый сервис под названием подписка Tinkoff Pro и Premium, который изначально подразумевал возможность пользоваться некоторыми или всеми (в зависимости от типа подписки) услугами пакета «Тинькофф Премиум» обычными (не премиум) клиентами.
Со временем пакет услуг «Тинькофф Премиум» исчез с сайта банка, а на его место пришла подписка Premium. Ее условия не хуже былого пакета «Тинькофф Премиум», а преимуществ больше. Поэтому всем текущим клиентам пакета банк ее автоматически подключил.
Итак, чтобы стать премиальным клиентом в Тинькофф, нужно:
— Выбрать и заказать премиальную карту. В таком случае вы будете обслуживаться именно по ее тарифу.
— Подключить подписку Premium, а затем выбрать и заказать премиальную карту. Хотя этого можно и не делать, и использовать уже имеющуюся обычную карту. Правда в таком случае вы не сможете воспользоваться одним из главных преимуществ — LoungeKey.
На данный момент представленно три карты: дебетовые Tinkoff Black Metal и ALL Airlines Black Edition, а также кредитная ALL Airlines Black Edition.
Подведем итог: пакета услуг «Тинькофф Премиум» как такового сейчас нет, есть премиальные карты с их собственными тарифами, и есть подписка Premium, которая увеличивает премущества премиальных карт. Банк подключает подписку при заказе премильной карты.
Далее, рассматривая преимущества и недостатки премиального обслуживания в банке, мы будем подразумевать именно тарифы премиальных карт и подписки Premium.
Бонусы при подключении
У премиальных карт Тинькофф действует акция «Приведи друга». Если заказать карту по одной из этих ссылок, то вы получите 2 месяца подписки Tinkoff Premium бесплатно:
Бонусы на вклады
Клиентам с пакетом услуг «Тинькофф Премиум» ранее был доступен бонус в размере 0,5% от суммы пополнения вклада. Сейчас, при подключении подписки Premium, такого бонуса больше нет. Но, если открыть вклад на 12 месяцев и больше, банк увеличит процентную ставку на 0,5% годовых. Пополнять такой вклад можно в первые 30 дней.
Бонусы Tinkoff Mobile с подпиской Premium
— добавляютя безлимитные звонки по РФ бесплатно
— добавляютя 1 ГБ интернета в Европе каждый месяц
Другие бонусы с подпиской Premium
— 20% кэшбэк на кино, концерты и театры
— категорий повышенного кэшбэка на одну больше — 7. Из них по-прежнему можно выбрать любые 3.
— 15% на все страховые продукты Тинькофф
— по автоконсьержу 2 вызова в месяц вместо 1 (автоконсьерж действует только в Москве)
У дебетовой премиальной карты «Tinkoff Black Metal» действует акция «Приведи друга». Если заказать карту по этой ссылке, то вы получите 2 месяца подписки Tinkoff Premium бесплатно. Для получения бонуса необходимо совершить в перый раз единоразовую покупку на 300 руб.
- Стоимость обслуживания
- Доступ в бизнес-залы аэропортов
- Страховка выезжающих за рубеж (ВЗР)
- Плюсы и минусы
- Коротко о тарифе пакета Тинькофф Премиум
Стоимость обслуживания
Стоимость выпуска: Бесплатно
За выпуск Tinkoff Black Metal придется заплатить 5 000 руб., если после получения карты перейти обратно с премиального тарифа на стандартный в течение 183 дней с момента первой покупки, и при этом оставить премиальную карту действующей (не блокировать).
Если ее просто заблокировать, то плата не спишется.
Стоимость обслуживания: 1 990 руб/мес
Бесплатно при выполнении одного из условий:
1) при тратах по карте от 200 000 руб/мес и общем остатке на счетах от 1 000 000 руб.
2) при общем остатке на счетах от 3 000 000 руб.
В общий остаток в том числе учитываются наличие активов на брокерских счетах и ИИС.
Доступ в бизнес-залы аэропортов
Priority Pass / Lounge Key: LoungeKey
Количество посещений: 2 раза в месяц, 4 раза в месяц, Безлимитные
2 прохода — по умолчанию
При подключении Tinkoff Premium:
4 прохода — при 3 млн/руб на счетах в банке
Безлимитные проходы доступны при общем остатке на всех счетах в банке от 10 млн
Без подключения Tinkoff Premium:
4 прохода — при наличии двух и более премиальных карт
Дополнительные условия: Можно проводить с собой гостей (посещения каждого будут уменьшать общий лимит)
Стоимость каждого посещения свыше лимита: 32$
Страховка выезжающих за рубеж (ВЗР)
Страховка выезжающих за рубеж (ВЗР): да
Страховой лимит: до 100 000 $
Где действует: за рубежом
На кого распространяется: держатель, до трех несовершеннолетних детей, супруга
Возраст застрахованных: до 75 лет
Количество поездок за год: не ограничено
Количество дней в каждой поездке: 45
Дополнительные преимущества: Активный отдых
Плюсы и минусы
Плюсы банка
Бесплатные межбанковские переводы
Понятный интернет-банк и мобильное приложение
Минусы банка
Отсутствие отделений банка
Банк может в индивидуальном порядке понизить любые лимиты по карте. Например, снизить сумму бесплатного снятия.
Банк в праве запрашивать документы, отказывать в проведении операций, отключать от дистанционного банковского обслуживания. В таком случае придеться ехать в их единственный офис в Москве.
Плюсы пакета Тинькофф Премиум
Бесплатные межбанковские переводы
Выгодная страховка ВЗР
Выгодные условия бесплатного обслуживания
Выгодные условия посещения бизнес-зала
Повышенная процентная ставка для вкладов
Повышенная процентная ставка для накопительных счетов
Понятный интернет-банк и мобильное приложение
Процент на остаток по карте
Часто проводит акции с кешбэком и скидками
Минусы пакета Тинькофф Премиум
Малое количество отделений банка
Коротко о тарифе пакета Тинькофф Премиум
| Банк | Тинькофф |
| Стоимость СМС и Push-уведомлений | |
| СМС | Бесплатно |
| Проценты на остаток по карте (ПНО) | |
| Есть / Нет | да |
| Ставка | 7% i Дебетовая карта Tinkoff Black Metal — до 6% годовых на остаток по счету |
Со счета в валюте:
В пределах лимита 5000 у.е. за расчетный период:
— до 100 у.е. за операцию — 3 у.е. за операцию
— от 100 у.е. за операцию — без комиссии
Дебетовая карта All Airlines Black Edition — от 7 до 10% милями при оплате на сайте «Тинькофф Путешествия»
У дебетовой премиальной карты «Tinkoff Black Metal» действует акция «Приведи друга». Если заказать карту по этой ссылке, то вы получите 2 месяца подписки Tinkoff Premium бесплатно. Для получения бонуса необходимо совершить в перый раз единоразовую покупку на 300 руб.
Карты пакета Тинькофф Премиум
Выпуск: Бесплатно , Обслуживание: 1 990 руб/мес
Проценты на остаток: 7% Плюсы карты: Бесплатные межбанковские переводы, Бесплатные СМС-уведомления об операциях, Бесплатный выпуск дополнительных карт, Бесплатный перевыпуск карт, Выгодная страховка ВЗР, Снятие наличных в любых банкоматах без комиссии
Выпуск: Бесплатно , Обслуживание: 1 990 руб/мес
Проценты на остаток: нет
CashBack (базовый): 2% , Повышенный: 10%
Плюсы карты: Бесплатные СМС-уведомления об операциях, Бесплатный выпуск дополнительных карт, Бесплатный перевыпуск карт, Возможность бесплатного обслуживания, Выгодная страховка ВЗР, Высокий кешбэк
Выпуск: Бесплатно , Обслуживание: 1 990 руб/мес
Проценты на остаток: 4%
CashBack (базовый): 1.5% , Повышенный: 10%
Плюсы карты: Бесплатные СМС-уведомления об операциях, Бесплатный выпуск дополнительных карт, Бесплатный перевыпуск карт, Возможность бесплатного обслуживания, Выгодная страховка ВЗР, Снятие наличных в любых банкоматах без комиссии
Понравился обзор и считаете его полезным?
Подписывайтесь на мой Telegram-канал — иногда рассазываю о полезных финансовых новостях.
Остались вопросы, хотите уточнить нюансы? Спросите в комментариях!
Источники данных
- Программа лояльности «Tinkoff Black Metal»
- Предоставление услуг по Расчетным картам «Tinkoff Black Metal»
- Условия маркетинговой акции «Бесплатное посещение бизнес-залов по программе LoungeKey»
- Программа лояльности «All Airlines Black Edition»
- Условия страхования путешественников
Источник: poschitat.com
Отзыв: Подписка Тинькофф Premium — Выгода очевидна, но не однозначна!
Финансовыми продуктами Банка Тинькофф пользуюсь с 2017 года. Подписку Тинькофф Premium оформил 11 месяцев назад, ранее пользовался подпиской Тинькофф Pro .
При оформлении банковских карт (кредитных, дебетовых), вкладов, накопительных счетов и т. д. в Банке Тинькофф рекомендую подключить одну из подписок банка для получения максимальной выгоды и удобства пользованием всеми финансовыми инструментами.
Премиальная подписка однозначно подойдет людям, у которых общая сумма денежных средств на всех открытых в Банке Тинькофф счетах превышает 3 млн рублей или 1 млн рублей на счетах, при этом ежемесячные траты с использованием банковских карт Тинькофф превышают 200 тыс. рублей. При соблюдении указанных условий премиальная подписка полностью бесплатная. В иных случаях стоимость ежемесячного обслуживания по премиальной подписке составляет 1990 рублей.
Преимущества пользования премиум подпиской над подпиской Pro:
— бесплатный доступ в залы повышенной комфортности в аэропортах по России и миру по программе лояльности (Every Lounge, Grey Wall). По данным программам затраченная сумма средств на проход в бизнес-зал возвращается на счет, с которого оплачивался проход. Возврат происходит в пределах двух недель. Количество бесплатных проходов зависит от суммы на счетах. Минимальное количество проходов в месяц составляет — 2. При этом можно списывать проходы на сопровождающих вас лиц, что очень удобно. Минус тут только один, в 2022 году по объективным, всем известным причинам, часто меняются программы и условия проходов, что препятствует довести этот процесс до автоматизма и приходится перед каждым посещением бизнес-зала вникать в новые условия;
— отсутствие любых дополнительных затрат на обслуживание всех банковских карт Тинькофф и счетов, а также снижение комиссий за сделки при осуществлении торгов на брокерских счетах;
— премиальная поддержка (не всегда ее качество соответствует ожиданиям, но точно лучше, чем обычная поддержка Тинькофф);
— увеличенные лимиты на снятие наличных денежных средств, переводы в другие банки (до 100 тыс. рублей);
— увеличенные лимиты по кредитной карте (в беспроцентный период услуга предоставляется бесплатно) — на снятие наличных до 100 тыс. рублей, на переводы до 200 тыс. рублей (проверенно, все работает, при условии не превышения общего лимита карты);
— увеличенный лимит в месяц по сумме кэшбэка за совершенные покупки по банковским картам (до 30 тыс. рублей);
— премиальные банковские карты из металла;
— в ряде случаев больше процент кэшбэка по предложениям банка (например, за приобретение через сервис Тинькофф билетов в кино);
— процент по накопительному счету (в момент написания отзыва) выше, чем по подписке Тинькофф Pro, 6 процентов против 5;
— в премиальную подписку включена страховка для путешествий по всему миру (в том числе и по России при удаленности от места проживания от 300 км). В страховку можно включить двух взрослых и до трех детей одной семьи (если не ошибаюсь, доступно при наличии кредитной карты Кредитная карта Tinkoff ALL AIRLINES Black Edition ). Однако, несмотря на то, что страховка действует и по России, оформить ее через мобильное приложение можно только при наличии заграничного паспорта;
— бесплатное оповещение обо всех операциях;
— на выбор 4 категории кэшбэка из 8 (в подписке Тинькофф Pro из 7), но при этом в премиальной подписке убрали ежедневный рандомный кэшбэк на один вид покупки, в Тинькофф Pro он продолжает работать;
— ряд других несущественных моментов.
Из отрицательного — только стоимость подписки.
Вместе с этим, несмотря на все преимущества подписки, со временем по ряду моментов происходит сближение условий премиальной подписки с подпиской Тинькофф Pro:
— например, по условиям компенсации билетов по кредитной карте ALL AIRLINES (частично из-за нее я в свое время принял решение об открытии премиальной подписки). Так ранее без премиум подписки компенсация билетов за мили происходила с шагом округления 3000 миль, по премиальной никаких шагов не было, компенсация осуществлялась один к одному (от 6000 миль). Сейчас данные условия уравняли, по тарифу Pro сделали аналогичные условия для компенсации 1 к 1. Т. е. одно из преимуществ премиальной подписки убрали, не дав ничего в замен;
— тарифы на брокерские услуги по премиальной подписке хоть и ниже, чем по другим, но при одномоментном росте по всем имеющимся брокерским тарифам, кратность увеличения премиальных зачастую выше, чем по другим. Т. е. процентная разница между брокерскими тарифами постепенно снижается;
— проценты на остаток по дебетовой карте уравнены между подписками (при остатке на карте до 300 тыс. рублей), по накопительным счетам сблизились до минимума (разница 1 процент).
Из вышесказанного можно сделать вывод, что если на банковских счетах общая сумма средств выше 3 млн рублей, то премиальная подписка — это приятный бонус к взаимному сотрудничеству с банком Тинькофф. При остальных условиях следует для себя просчитать выгоду от данной подписки стоимостью чуть ниже 24 тыс. рублей в год.
Если не заниматься трейдингом на бирже и редко путешествовать, то стоимость платной подписки будет значительно превышать выгоды от нее.
Подписку Тинькофф Premium рекомендую при ее индивидуальной экономической целесообразности. Подключить подписку выгоднее по реферальной ссылке (два месяца бесплатного пользования подпиской Тинькофф Premium). При возникновении дополнительных вопросов пишите в личку.
Банку Тинькофф не плохо бы не только уменьшать или уравнивать привилегии с другими подписками, но и добавлять новые.
Источник: otzovik.com
Пакет Премиум Тинькофф Банка
Хочу поблагодарить менеджера Михаила за помощь в вопросе автоматической фискализации. Оказалось, что есть специальное решение по интеграции с нашей crm. Получили детальную и грамотную консультацию,… Читать далее »
14 марта 2023, 16:35
Оценка: 5 из 5
Занимаюсь грузоперевозками межгород, в парке пока мало машин, только начинаю. Расчетный счет у меня в Тинькофф Бизнес. Выбор банка свой считаю хорошим, так как у них похоже что самое удобное приложение.… Читать далее »
01 июля 2022, 16:51
Оценка: 5 из 5
Всего год в Тинькофф Бизнес, но уже всё устраивает. Сравнивать, конечно, не с чем, так как открыл ИП и затем счет сразу через Тинькофф. Но и так всё понятно. Например, почти всё можно делать в приложении.… Читать далее »
21 декабря 2021, 17:43
Оценка: 4 из 5
Пользуюсь услугами РКО в Тинькофф почти 3 года. За это время отметил для себя такие плюсы: управление всеми счетами включая валютный и бухгалтерию можно вести хоть с Исландии, все через онлайн-приложение.… Читать далее »
12 октября 2020, 18:43
Горячие предложения
Последние отзывы о банке Тинькофф
Антонина Аксенова
5
14 марта 2023, 16:35
Хочу поблагодарить менеджера Михаила за помощь в вопросе автоматической фискализации. Оказалось, что есть специальное решение по интеграции с нашей crm. Получили детальную и грамотную консультацию,…
5
01 июля 2022, 16:51
Занимаюсь грузоперевозками межгород, в парке пока мало машин, только начинаю. Расчетный счет у меня в Тинькофф Бизнес. Выбор банка свой считаю хорошим, так как у них похоже что самое удобное приложение.…
5
21 декабря 2021, 17:43
Всего год в Тинькофф Бизнес, но уже всё устраивает. Сравнивать, конечно, не с чем, так как открыл ИП и затем счет сразу через Тинькофф. Но и так всё понятно. Например, почти всё можно делать в приложении.…
Мария Кузнецова
4
12 октября 2020, 18:43
Пользуюсь услугами РКО в Тинькофф почти 3 года. За это время отметил для себя такие плюсы: управление всеми счетами включая валютный и бухгалтерию можно вести хоть с Исландии, все через онлайн-приложение.…
Андрей Дряхлов
5
01 октября 2020, 13:43
За те 3 года, что занимаюсь собственным делом, Тинькоф и его менеджеры уже стали мне как родные) С первых дней как открыл бизнес остаюсь на РКО этого банка. И знаете, правы те, которые говорят, что к хорошему…
Источник: maintransport.ru
