Признаки несостоятельности банкротства индивидуального предпринимателя

В каких случаях нужно объявить о банкротстве ИП: признаки

1. ИП перестало погашать долги перед кредиторами более 3 месяцев назад.
2. За последние 30 дней фирма не оплатила 10% общей задолженности.
3. Сумма долгов больше стоимости активов бизнеса.

«Ключевое условие признания ИП банкротом: его долги должны быть связаны с предпринимательством, а не с личными тратами».Гаврилова Карина , юрист по сопровождению банкротства физических лиц

Решение о признании индивидуального предпринимателя финансово несостоятельным выносит суд. Инициировать же процедуру банкротства ИП могут кредиторы, сам владелец бизнеса (как физическое лицо) или уполномоченный государственный орган.

Кому подходит БАНКРОТСТВО?! Признаки БАНКРОТСТВА ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ.

Банкротство малой компании может быть двух типов – при условии, что его инициирует сам предприниматель:

• обязательное – долги бизнеса превысили 500 тыс. руб.;
• добровольное – задолженность менее 0,5 млн руб., однако у предпринимателя нет средств для ее погашения.

Пример: у ИП два открытых банковских кредита – 350 тыс. руб. и 400 тыс. руб. Ежемесячные выплаты по ним – 25 тыс. и 40 тыс. соответственно. Если собственник бизнеса в состоянии выплачивать всего 20 тыс. в месяц, то ему пора подавать заявление об объявлении себя банкротом с перечнем имущества.

Если долги компании превысили 500 тыс. руб., то в течение 30 дней с момента наступления такой ситуации предприниматель должен инициировать процесс признания своей финансовой несостоятельности, иначе ему грозит административный штраф 5-10 тыс. руб 2 .

Дело о банкротстве ИП рассматривает районный арбитражный суд по месту прописки индивидуального предпринимателя. Суду передают обширный пакет документов.

Нет времени, чтобы самому собирать документы для банкротства? Помогут юристы компании «Нет Долгов». Подготовим все необходимые бумаги и сделаем это быстро – чтобы не «стопорить» процедуру.

Узнать подробности

Особенности банкротства индивидуального предпринимателя

Российское законодательство определяет ряд важных особенностей в вопросе объявления ИП банкротом (ФЗ-127).

1. С 2016 года малый бизнес в России имеет право инициировать собственную финансовую несостоятельность наряду с кредиторами и контролирующими государственными органами. Теперь собственники бизнеса с долгами могут самостоятельно обратиться в суд с просьбой пройти банкротство.
2. Существуют альтернативные пути урегулирования претензий со стороны кредиторов – без конфискации имущества и конкурсного производства. Например, мировое соглашение.
3. Процедура банкротства ИП будет начата, даже если у предпринимателя есть долги перед государственным бюджетом, ПФР и ФСС.

Если речь о банкротстве индивидуального предпринимателя, а не ООО, владелец бизнеса отвечает по долгам всем своим имуществом, а не только активами предприятия 3 . Судебные приставы конфискуют в конкурсную массу все ценности, кроме единственного жилища, продуктов и одежды, личных вещей и инструментов профессиональной деятельности.

Что такое признаки банкротства ИП или гражданина? #shorts

Как закрыть ИП с долгами?

Чаще всего поводом для прекращения деятельности компании становится финансовый крах. Даже если у ИП есть долги перед ИФНС, ФСС и ПФР, предприниматель получает право закрыть бизнес. Приведём краткую пошаговую инструкцию по закрытию ИП с долгами.

Подготовительные мероприятия

Прежде чем подать заявление в ИФНС, бывшему бизнесмену придется уладить важные вопросы, в том числе:

• оплатить долги по налогам и сборам;
• уволить наемных сотрудников;
• сдать заполненную декларацию за истекший период в ИФНС;
• закрыть банковские счета;
• снять ККТ компании с учета.

Если у предпринимателя не хватает денег для уплаты налогов и сборов, он готовит заявление об отсрочке или рассрочке в погашении 4 .

За 15 дней по подачи заявления о банкротстве гражданин должен сделать публикацию на Федресурсе и сообщить о намерении стать банкротом.

При закрытии ИП могут потребовать справки из налоговых органов и пенсионного фонда об отсутствии задолженности. Однако эти документы не являются обязательными.

1. Долги перед ПФР. В ПФР справку об отсутствии задолженности брать не нужно 5. Достаточно сдать отчетность за последний период и подать сведения о сотрудниках 6. Оплатить долг можно в момент окончания процедуры.
2. Долги перед ИФНС. В налоговую необходимо подать документы на закрытие и заполненную декларацию за последний отчетный период, даже если он был неполным.

Если проводить ликвидацию в электронном виде, справки об отсутствии долгов перед ФНС и ПФР не пригодятся.

Пакет документов

Малый бизнес решил прекратить свое существование при условии, что у него остались долги. Какие бумаги необходимо подготовить?

• заполненное типовое заявление по форме Р26001;
• квитанция об уплате государственной пошлины, которую выдает специальный сервис ФНС.

Величина госпошлины за подачу заявления на закрытие ИП – 160 рублей. Если собственник фирмы подает заявление онлайн, оплачивать пошлину государству ему не придется.

При наличии долгов по налогам и сборам у ИФНС, ПФР и ФСС у суда нередко возникают вопросы к предпринимателю. Хотите знать, как отбиться от нападок суда? Приходите на бесплатную консультацию в наш юридический центр «Нет Долгов». Разложим всё «по полочкам» и объясним нормальным языком.

Записаться на консультацию

Передача документов в ИФНС

Предприниматель лично или его доверенное лицо относит документы на рассмотрение в ИФНС по месту регистрации.

Подать документы на банкротство ИП с долгами можно 3 способами:

• лично посетить суд, написать заявление и подать документы;
• оформить заявление через Госуслуги и подкрепить его электронной цифровой подписью (ЭЦП);
• через специальный онлайн-сервис ФНС отправить собственное «селфи» с документами для идентификации.

Если документы подает доверенное лицо, необходима доверенность с обязательным нотариальным заверением.

Получение выписки

ИФНС рассматривает заявление собственника бизнеса 5 дней. Если долги оплачены до подачи, то по истечении этого срока вносят запись об упразднении бизнеса в ЕГРИП. Если задолженность велика, должнику дают время на ее погашение:

• 14 дней на оплату долгов перед ПФР;
• до 25 числа в месяце, когда начали процедуру – по основным налогам;
• до прекращения работы – по ЕНВД.

Если у предпринимателя нет денег на погашение задолженности по налогам и сборам, то у налоговой службы, ПФР и ФСС появляются основания на передачу дела в суд.

После вынесении судом решения о банкротстве, проводится выбранная процедура полного или частичного покрытия обязательств перед кредиторами, контрагентами, государственными органами. Только потом ИП может быть ликвидировано.

Процедуры банкротства индивидуального предпринимателя

Суд рассматривает дело о банкротстве только при наличии веских оснований, подкрепленных документами. В перечень необходимых бумаг входят:

• выписка единого реестра предпринимателей (ЕГРИП);
• перечень активов предпринимателя, включая его личное имущество;
• список кредиторов и должников фирмы;
• документы об источниках возникновения задолженности – кредитные договоры, соглашения с контрагентами, извещения о просрочке в уплате налога;
• квитанция о внесении пошлины в размере 300 руб.;
• свидетельство о регистрации бизнеса;
• выписка со счета в банке;
• паспорт владельца фирмы и его СНИЛС;
• данные о доходах и тратах;
• бухгалтерский баланс за истекший период.

Если документы собраны и оформлены верно, суд будет рассматривать заявку на банкротство от 15 до 90 дней.

Финансовый управляющий назначается судом, только если признаки банкротства ИП налицо. Одновременно на базе компании создается совет кредиторов – коллегиальный орган, который следит, чтобы никто из займодавцев не остался внакладе.

В рамках первого заседания суд выносит решение о применении одной из 3 процедур преодоления финансовой несостоятельности.

Реструктуризация

Банкротство ИП не всегда означает его ликвидацию. Если суд видит, что предприниматель в состоянии постепенно погасить свои долги и продолжить работу, принимает решение о реструктуризации. Но такая процедура имеет последствия:

• операции на сумму более 50 тыс. руб. письменно согласовывают с финансовым управляющим;
• фирма должна постепенно погашать долги в соответствии с планом реструктуризации.

Максимальный срок, на который ИП может получить рассрочку или отсрочку платежей составляет 3 года.

Продажа имущества

Суд принимает такое решение в 2 случаях:

• совет кредиторов отказался от реструктуризации;
• восстановление бизнеса не представляется возможным.

Финансовый управляющий формирует конкурсную массу из активов бизнеса и личного имущества физ лица. Независимые эксперты проводят оценку, и судебные приставы все ценности выставляют на торги. Вырученные средства уходят на погашение обязательств перед кредиторами и оплату услуг финансового управляющего. Если полученных денег недостаточно, оставшиеся долги суд списывает.

Мировое соглашение

Мировое соглашение – компромиссный вариант. Здесь происходит одно из 3-х возможных событий:

• кредиторы прощают ИП долги полностью или частично;
• кредиторы не ставят сроков в оплате задолженности и готовы ждать сколько угодно;
• третье лицо не против взять на себя задолженность предпринимателя.

Если при любой из процедур банкротства платежеспособность фирмы восстановится, долги будут оплачены, совет кредиторов решит отказаться от претензий, должник не сможет оплачивать судебные расходы и услуги финуправляющего – процедура преодоления финансовой несостоятельности прекращается.

Во сколько всё это обойдётся?

Некоторые предприниматели инициируют финансовую несостоятельность, не осознавая, что придётся солидно потратиться. Бизнесмен обязан оплатить:

• госпошлину – 300 рублей;
• услуги финансового управляющего – от 25 тыс. руб.;
• публикации в СМИ – от 8 тыс. руб.;
• расходы на почту и другие – от 4000 руб.

На оформление документов могут также потребоваться деньги. На стадии рассмотрения дела придется нести судебные расходы. Так что на всю процедуру уходит плюс-минус 40-50 тыс. рублей.

Последствия банкротства индивидуального предпринимателя

Последствия банкротства ИП владелец бизнеса должен осознавать до начала процедуры. Чем грозит физбанкротство?

• Исключением из ЕГРИП. Как только суд признаёт финансовую несостоятельность бизнеса, прекращается государственная регистрация фирмы и аннулируется лицензия. Из государственных реестров сведения о компании удаляются.
• Запретом на предпринимательскую деятельность. Владелец фирмы не сможет в течение 5 лет регистрировать на свое имя новый бизнес. Отсчет ведется с даты подачи заявки о банкротстве.
• Запретом на занятие руководящих должностей. Банкрот не имеет права в течение 5-ти лет занимать руководящие должности в других организациях или участвовать в них в качестве соучредителя.
• Ограничениями в кредитном бизнесе. Индивидуальный предприниматель в течение 10 лет не может создавать, участвовать в качестве соучредителя или управлять кредитными организациями.

Если в составе задолженности более 50% составляет долг, возникший в период проведения реабилитации от финансовой несостоятельности, то арбитражный суд имеет право убрать ограничения 7 .

За свою жизнь Дональд Трамп 6 раз (!) оказывался «в шкуре» банкрота, но в конце концов стал президентом США и одним из самых влиятельных людей в мире. Этот пример показывает нам, что банкротство – это не признание собственной бесталанности и несостоятельности в качестве бизнесмена, это просто ошибка, которую нужно проанализировать, чтобы идти и развиваться дальше.

Но чтобы эта ошибка не обошлась дорого и не оставила предпринимателя «без последних штанов», нужно отстоять своё имущество и привлечь для этого лучших юристов. Мы имеем понятие о том, как воздействовать на суд, чтобы он сохранил имущество за обанкротившимся бизнесменом. Знаем порядок принятия решений судом. Обратитесь за помощью в банкротстве ИП к нам, в компанию «Нет Долгов». Мы позаботимся о том, чтобы вы списали долги с минимальными потерями!

Закажите обратный звонок
Мы перезвоним Вам с номера

У вас появились вопросы? задайте их юристу!

Режим работы
Схема проезда

• Адрес: ул.Каланчёвская, 16c1, оф. 4.07.16, 4-й этаж
• БЦ «Каланчевская плаза»
• Станция метро «Комсомольская»

ООО «Агентство правового сопровождения «СПЕКТР»

ИНН 7743868819, ОГРН 1127747111030

Спасибо за Вашу заявку!

• Наши юристы свяжутся с Вами
  в ближайшее время.
• А если Вам «горит», и ждать нельзя,
  скорее звоните нам:

А пока Вы ждете звонка юриста,
Вы можете ознакомиться с подробным разбором
самых частых и спорных вопросов при банкротстве в наших соц. сетях:

Спасибо за обращение в юридическую компанию NetDolgov.org

Продолжить
Наш менеджер свяжется с вами в ближайшее время
Пожалуйста, введите код подтверждения из смс:

Бесплатная консультация

Закажите обратный звонок
Мы перезвоним Вам с номера

Отзыв

Выражаю предельно искреннюю огромную благодарность в первую очередь Белозерову Илье, который вел мое дело, а также Никишиной Анастасии и Гавриловой Карине.

Дело свое знают, работают в высшей степени профессионально. Все четко, все по делу.

Спасибо вам, ребята. Дальнейших успехов вам и побольше клиентов, ведь с такими специалистами за них можно быть спокойным.

Отзыв

Хочу поблагодарить всю компанию Netdolgov.org, и, особенно, Никишину Анастасию за профессиональный, честный и полностью прозрачный труд.

Нам дали хорошую семейную скидку. Так как я диабетик, то через суд помогли мне выбить деньги на лекарства и инсулин.

И не ведитесь ни на какие «говорящие головы» из интернета. Уверяю вас, все непрозрачно и специалистов единицы.

Рекомендую эту компанию всем, кто оказался в непростой жизненной ситуации из-за неподъемных долгов. Теперь я уверенно смотрю в будущее, чего и вам желаю 🙂

Отзыв

Хочу выразить огромную благодарность компании NETDOLGOV, а именно Белозёрову Илье, Гавриловой Карине, Никишиной Анастасии и всем сотрудникам участвующим в процессе дела!

Очень четкая и слаженная работа специалистов на протяжении всей процедуры, грамотная и доходчивая консультация! Друзья, не читайте глупые статьи в интернете и на форумах о банкротстве, не прислушивайтесь к «диванным специалистам»!

Всем советую идти за консультацией к вышеуказанным высококвалифицированным юристам! Цена и качество выполненной работы на 100 %! Не бойтесь банкротства! Освободите себя от долговой ямы! Спасибо!

Согласие на обработку персональных данных

Настоящим в соответствии с Федеральным законом №152‑ФЗ «О персональных данных» от 27.07.2006 года свободно, своей волей и в своём интересе выражаю своё безусловное согласие на обработку моих персональных данных НАЗВАНИЕ КОМПАНИИ, зарегистрированным в соответствии с законодательством РФ по адресу: АДРЕС КОМПАНИИ (далее по тексту — Оператор).

Персональные данные — любая информация, относящаяся к определённому или определяемому на основании такой информации физическому лицу.

Настоящее Согласие выдано мною на обработку следующих персональных данных:

• Имя;
• Телефон;
• E-mail;
• Комментарий.

Согласие дано Оператору для совершения следующих действий с моими персональными данными с использованием средств автоматизации и/или без использования таких средств: сбор, систематизация, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), использование, обезличивание, передача третьим лицам для указанных ниже целей, а также осуществление любых иных действий, предусмотренных действующим законодательством РФ, как неавтоматизированными, так и автоматизированными способами.

Данное согласие даётся Оператору и третьему лицу(‑ам) ТРЕТЬИ ЛИЦА для обработки моих персональных данных в следующих целях:

• предоставление мне услуг/работ;
• направление в мой адрес уведомлений, касающихся предоставляемых услуг/работ;
• подготовка и направление ответов/коммерческих предложений на мои запросы;
• направление в мой адрес информации, в том числе рекламной, о мероприятиях/товарах/услугах/работах Оператора.

Настоящее согласие действует до момента его отзыва путём направления соответствующего уведомления на электронный адрес ЕМЕЙЛ. В случае отзыва мною согласия на обработку персональных данных Оператор вправе продолжить обработку персональных данных без моего согласия при наличии оснований, указанных в пунктах 2‑11 части 1 статьи 6, части 2 статьи 10 и части 2 статьи 11 Федерального закона №152‑ФЗ «О персональных данных» от 26.06.2006 г.

Источник: netdolgov.org

Банкротство индивидуального предпринимателя

От риска нерентабельности осуществляемой деятельности в сфере предпринимательства не застрахован никто, независимо от того юридическое это лицо или физическое, зарегистрированное в качестве индивидуального предпринимателя.

Общие сведения

Банкротство индивидуального предпринимателя — это образовавшаяся невозможность конструктивно отвечать по заключенным раннее договоренностям, в связи с отсутствием прогнозируемого прогресса ведения своей деятельности. Согласно данному понятию, факт экономического провала у индивидуальных предпринимателей практически аналогичен определению банкротства, применяемого для юридического лица. Здесь также на первое место выходит принцип финансовой несостоятельности и невозможности компенсирования неисполненных обязательств по различным причинам в полном объеме перед кредиторами.

Процесс банкротства для ИП регламентирован в следующих процессуальных нормах:

• гражданское законодательствов лице отдельных положений норм цивильного права, определяющее основные критерии и причины банкротства ИП;
• закон о банкротстве № 127-ФЗ, отражающий понятие неплатежеспособности, банкрота, этапы банкротства;
• Постановление от лица Пленума Верховного суда с разъяснениями, касающимися ведения процедур и стадий банкротства №45;
• многочисленные официальные комментарии законодательства в сфере несостоятельности индивидуальных предпринимателей.

Признаки несостоятельности (банкротства) ИП

Спектр критериев несостоятельности ИП раскрывается в следующих составляющих:

• проявление состояния неплатежеспособности;
• отсутствие возможности обратить претензии кредиторов с целью их погашения на имеющееся имущество.

В свою очередь причинами проявления фактора несостоятельности может служить отсутствие стратегии ведения бизнеса, изначально убыточное его направление, переоценка своих предпринимательских возможностей. На законодательном уровне предусмотрена возможность инициации процедуры банкротства как стороной, терпящей убытки в правоотношениях с конкретным ИП, так и самим индивидуальным предпринимателем.

Порядок признания индивидуального предпринимателя банкротом

Разъяснения о том, какой именно алгоритм определяет основы банкротства, применяемого в отношении конкретного индивидуального предпринимателя, содержится в последних изменениях законодательства, регламентирующего данную сферу.

Основные стадии этого процесса:

• возникновение порога несостоятельности (с необходимо выдержанным сроком в 90 суток);
• период наблюдения (аналогичен при банкротстве юридического лица, направлен на анализ возможности самостоятельного погашения ставших спорными обязательств);
• подача документов в судебные органы (по решению которых может быть назначена санация или наоборот, — конкурсное производство);
• исключение из списка ИП в налоговых органах.

Кто именно может спровоцировать процедуру банкротства у ИП?

Это могут быть как кредиторы (при условии наличия непогашенных обязательств в размере, превышающим 10 000 рублей), так и непосредственный индивидуальный предприниматель. Обращение с письменным заявлением о запуске процедуры банкротства в отношении ИП подается в судебный орган. Закон предусматривает обязательность направления и сбора целого пакета документов, подтверждающих финансовую несостоятельность.

К таким документам относятся:

• свидетельство о регистрации в налоговом органе в качестве ИП;
• перечень всех кредиторов;
• информация о наличии всевозможных финансовых поступлений в отношении ИП, банкротство которого инициируется;
• возможные неисполненные договора, прилагаемые к ним графики, подтверждающие длительность отсутствия проплаты по имеющимся обязательствам;
• данные о семейном положении ИП;
• полный список всего имущества, на которое может быть обращено взыскание.

Образец самого заявления также имеет установленную форму. В нем должна содержаться главная цель претензий кредиторов, либо причины, ставшие отправной точкой процедуры признания себя банкротом.

Скачайте образец заявления по ссылке.

Особенности процедуры

Банкротство ИП в интерпретации с аналогичной процедурой в отношении организаций и общественных объединений имеет ряд отличий. Так, особенности банкротства индивидуальных предпринимателей состоят в регламентируемой законом минимальной суммы просрочки своих обязательств, равной 10 000 рублей. Естественно, соответствующие рамки, действующие в отношении организаций, намного выше. Кроме этого, следует обратить внимание на длительность периода, который законодатель РФ отвел для возможности индивидуальному предпринимателю собственными силами попытаться разрешить сложившиеся экономические трудности.

Несостоятельность (банкротство) индивидуального предпринимателя

Уважаемые друзья, приветствуем вас! Мы хотим рассказать коротко о преимуществах работы с нашими специалистами по банкротству, которые помогают своим клиентам начать жить без долгов. Наши юристы и адвокаты по банкротству физических лиц и организаций обладают богатым опытом в разрешении финансовых вопросов. Консультация юриста по банкротству даст возможность оценить перспективы вашего дела и проработать дальнейший план проведения процедуры. Обращайтесь, мы готовы помочь!

Хотите списать долги через процедуру банкротства?
Проведем анализ перспектив бесплатно!
Записаться

Василий Вакуленко Обратился за юридической консультацией, помогли в решении сложных вопросов с авторским правом. Огромное спасибо Шарабаровой Ирине, побольше бы таких ответственных и грамотных специалистов

Анна Нетребко Очень рада, что обратилась именно к Ольге Петровой, мне посоветовали ее как специалиста с большим судебным опытом. Узнала много нового и получила инструкции как впредь избежать ошибок! Спасибо за все.

Полина Гагарина Николаева Елизавета Юрьевна – юрист очень высокого класса и ответственный человек. В судебной защите ей нет равных, разбирается досконально в системе, очень внимательная к нам, клиентам. Желаю дальнейших успехов!

Ирина Дубцова Благодарна адвокату Коханову Николаю Игоревичу за помощь, которую он оказал мне в решении моего вопроса. Грамотный, знающий юрист, профессионал. Довольна его работой. Спасибо Вам!

Станьте нашим клиентом!
Запишитесь на консультацию к эксперту в офис!
Записаться

Цены на услуги адвокатов по банкротству

Юридическая консультация у руководителей практики

• Время консультации не более 1 часа;
• Консультации осуществляют:

• Захарова Елена Александровна, опыт работы более 20 лет;

Анализ перспектив дела

Если вам необходим развёрнутый ответ на ваш юридический вопрос в течение 2 часов, опишите здесь подробно ваш вопрос.

Если вам необходима онлайн консультация юриста прямо сейчас- обращайтесь в наш онлайн чат, внизу справа.

Консультация по Скайпу – Удобно для жителей России и тех, у кого нет времени ехать к нам в офис.

• Время консультации не более 1 часа;
• Консультации осуществляют бывшие федеральные судьи

Цены на подготовку процессуальных документов

Источник: advokat-malov.ru