Расчетно кассовое обслуживание Сбербанк ИП отзывы

Расчетно-кассовое обслуживание: общая информация

Расчетно-кассовое обслуживание (РКО) – комплекс банковских опций для ведения безналичных и наличных расчетов организации или частного лица.

В нашей стране порядок РКО регулируется рядом нормативных документов, среди которых положения Гражданского кодекса, нормативно-правовая база Центробанка, Федеральный закон №395-1 от 02.12.1990 «О банках и банковской деятельности».

По законам нашей страны, не имеют права пользоваться обычным текущим банковским счетом юридические лица, ИП, граждане, занимающиеся частной практикой. При этом к последним относятся адвокаты, оценщики, детективы, частные врачи, нотариусы и представители других профессий, не имеющие в подчинении сотрудников и работающих независимо от государства, компаний.

Урок 4. Расчетно-кассовое обслуживание ЮЛ и ИП.

Стандартный пакет РКО включает следующие опции:

• открытие счета в российской валюте;
• безналичные электронные платежи;
• обналичивание денег и зачисление на счет наличных средств;
• получение детализации по счетам.

Стоимость предоставления услуг зависит от выбранного тарифа, условия которого от региона к региону отличаются. На сайте Сбербанка по поисковому запросу «расчетно-кассовое обслуживание» можно ознакомиться с подробной информацией по всем вопросам, в том числе и по оплате услуг. При этом заключить договор на РКО может как физическое лицо, так и юридическое (ИП, ООО, АО и пр.).

РКО физических лиц

Расчетный счет в банке и его договорное обслуживание физическим лицам необходимы, если вы занимаетесь частной практикой, но не предпринимательской деятельностью. Чтобы открыть расчетный счет достаточно заполнить заявление и предъявить паспорт. Как правило, функционал РКО для физ. лиц не настолько обширен, как для юридических.

Физическим лицам в рамках РКО доступны такие услуги:

• ведение расчетного счета в национальной валюте;
• операции с наличными и безналичными платежами и переводами – зачисление, снятие, переводы;
• оформление платежных поручений;
• работа со счетом через Сбербанк Онлайн;
• расчеты по инкассо;
• выполнение аккредитивов.

Расчетно-кассовое обслуживание физических лиц в Сбербанке осуществляется преимущественно бесплатно. Но при выдаче справок, карточек с образцами подписей, переводов по платежным поручениям и за некоторые другие опции может взыматься комиссия. Как указано выше, в разных регионах страны стоимость услуг отличается. Поэтому уточняйте расценки в офисах Сбербанка или на сайте.

РКО юридических лиц и ИП

Сбербанк в рамках политики по продвижению дистанционного обслуживания клиентов представителям бизнеса предлагает вести дела удаленно. В том числе и по обслуживанию расчетного счета компании или индивидуального предпринимателя. Банк заинтересован в привлечении новых корпоративных клиентов, поэтому для них на сегодняшний день представлена широкая линейка услуг.

Открытие расчетного счета происходит при подписании единого Договора-Конструктора. Он включает полный перечень услуг, доступных бизнес-клиенту, чтобы минимизировать бюрократическую составляющую взаимодействия с клиентом. Достаточно один раз подписать соглашение и начать пользоваться всеми возможными опциями, контролируя процесс подключения и отключения с помощью интернет-банкинга.

Открытие счета бесплатно в рамках тарифа «Легкий старт». Для остальных пакетов услуг за регистрацию счета нужно заплатить в среднем от 1 до 3 тысяч рублей (в зависимости от региона). Помимо открытия расчетного счета и абонентской платы по выбранному тарифу оплачивается еще ведение счета банком, а также получение справок по счету или других бумажных документов.

Пакет документов для РКО

Заполнить заявку на открытие расчетного счета можно через Сбербанк Онлайн. Юридическому лицу или ИП Сбербанк зарегистрирует один расчетный счет в национальной валюте по одному тарифному плану. Чтобы открыть расчетный счет в Сбербанке и заключить договор на расчетно-кассовое обслуживание юридическому лицу или индивидуальному предпринимателю нужно предоставить общий пакет документов. Итак, потребуются:

• анкета-заявление с указанием требуемых сведений о клиенте;
• копии документов для удостоверения личности граждан, официально уполномоченных на подписание документов или совершение других действий от имени компании;
• нотариально заверенные образцы подписей этих лиц – карточка подписей;
• справка ЕГЮРЛ;
• копии учредительных документов компании;
• при наличии – лицензия на осуществление деятельности.

К этому списку банком могут быть затребованы другие документы, полный список которых указан на сайте.

Пакеты услуг по РКО юр. лицам и ИП

Значимая часть оборота денежных средств банков связана с обслуживанием юр. лиц и предпринимателей. Сбербанк также получает доход с содержания расчетных счетов, что связано с непрекращающимся потоком финансов клиентов. Тарифы на РКО Сбербанка рассчитаны на разный объем капиталооборота компаний, начиная с малого бизнеса и ИП вплоть до крупных предприятий и гос. корпораций.

Общий принцип для всех пакетов по РКО юр. лиц – начисление комиссий за некоторые операции при превышении лимитов по безналичным операциям и действиям с наличными деньгами. Основные условия для всех тарифов по РКО юр. лиц и ИП:

• бесплатный интернет-банкинг и мобильный банк;
• бесплатные выписки по счету;
• перечисление платежей в бюджет;
• для ИП: перечисление на счета физ. лиц до 150 000 рублей ежемесячно и бухгалтерия для ИП без сотрудников (при УСН 6%).

Рассмотрим основные параметры пакетов по расчетно-кассовому обслуживанию юридических лиц и ИП в Сбербанке и тарифов по их оплате. Уточним, что в нашей статье приведена стандартная стоимость услуг для Москвы, указанная в общем списке на сайте банка. Нужно изучить пункт «Справочник всех тарифов» для уточнения информации по вашему региону.

Тариф «Легкий старт»

Это самый упрощенный тарифный план из линейки по РКО для бизнеса. Основные условия тарифа «Легкий старт»:

• абонентская плата: отсутствует;
• безналичные платежи юр. лицам внутри Сбербанка: без лимитов и комиссии;
• внешние безналичные платежи: 100 рублей комиссии, начиная с 4 платежа;
• внесение наличных на счет: комиссия 0,15%;
• бесплатно предоставляется 1 год обслуживания бизнес-карты клиента.

Услуга предназначена для начинающего бизнеса, который не предполагает крупных оборотов капитала и большого количества сделок.

Тариф «Минимальный +»

Основные условия тарифа «Минимальный +»:

• абонентская плата: 990 рублей в месяц;
• комиссия за безналичные платежи: от 50 рублей, начиная с 6 платежа;
• внесение наличных на счет: комиссия 0,3% при превышении ежемесячного лимита в 30 000 рублей.

Доступный вариант для представителей малого бизнеса, позволяющий экономить на банковских услугах, особенно если вы укладываетесь в лимиты.

Тариф «Базис +»

Основные условия тарифа «Базис +»:

• абонентская плата: 2 100 рублей в месяц;
• комиссия за безналичные платежи: от 11 рублей, начиная с 21 платежа;
• внесение наличных на счет: комиссия 0,3% при превышении ежемесячного лимита в 100 000 рублей.

Пакет услуг «Базис +» дает больше возможностей для бизнеса, но при этом клиент довольно ограничен в лимитах по операциям.

Тариф «Актив +»

Основные условия тарифа «Актив +»:

• абонентская плата: 2 600 рублей в месяц;
• комиссия за безналичные платежи: от 11 рублей, начиная с 51 платежа;
• внесение наличных на счет: комиссия 0,3% при превышении ежемесячного лимита в 100 000 рублей.

Тариф позволяет довольно свободно пользоваться возможностями банковского обслуживания, предоставляя комфортные условия предпринимателям.

Тариф «Оптима +»

Основные условия тарифа «Оптима +»:

• абонентская плата: 3 100 рублей в месяц;
• комиссия за безналичные платежи: от 11 рублей, начиная с 101 платежа;
• внесение наличных на счет: комиссия 0,3%.

Название тарифа оправдывает его особенности, позволяя совершать намного большее количество платежей без удержания комиссий.

Тариф «Зарплатный»

Основные условия тарифа «Зарплатный»:

• абонентская плата: 4 800 рублей в месяц;
• комиссия за безналичные платежи: от 11 рублей, начиная с 31 платежа;
• внесение наличных на счет: комиссия 0,3%.

В количество бескомиссионных проводимых платежей входят транзакции по зарплатному реестру, а лимит выдачи наличных со счета равен 200 000 рублей.

Тариф «Торговый +»

Основные условия тарифа «Торговый +»:

• абонентская плата: 3 400 рублей в месяц;
• комиссия за безналичные платежи: от 11 рублей, начиная с 11 платежа;
• внесение наличных на счет: комиссия 0,3% при превышении ежемесячного лимита в 100 000 рублей.

В рамках тарифа клиент может подключить услугу по эквайрингу, стоимость которого будет зависеть от размера получаемой выручки компанией. Чем крупнее обороты капитала, тем ниже начисляемая за это комиссия.

Регистрация расчетного счета для юр. лиц и ИП

Для предпринимателей оформление РКО доступно по упрощенной схеме, через Сбербанк Онлайн. Нужно заполнить заявку, где указываются следующие пункты:

• тип счета;
• тип организации;
• ОГРН;
• ИНН;
• примерный объем получаемой выручки;
• контакты для связи с банком.

Это предварительный этап регистрации расчетного счета. По окончанию заполнения указанных данных вы получите номер для приходных операций. Но полный доступ к опциям для бизнеса будет открыт после проверки документов и предоставления бумажных носителей в отделение банка.

При этом Сбербанк дает 30 дней для подтверждения сведений клиенту, после чего заявка и резерв счета отменяются. Если за этот период на счет поступали деньги от контрагентов, то средства вернутся по счетам отправителей.

Заключение

Сбербанк предпочитают многие граждане нашей страны для личных целей и сопровождения бизнеса. Компания работает на привлечение новых клиентов и снижает стоимость тарифов, предоставляет удобный сервис по удаленному управлению счетом. Помимо этого, финансовое учреждение проводит акции для текущих и новых клиентов, позволяющих еще больше оптимизировать деятельность с финансами. Поэтому следите за актуальной информацией на сайте Сбербанка и не пропустите интересные предложения.

Источник: credituy.ru

Отзыв о СберБанке: РКО не рекомендую!

Отзыв о СберБанке от клиента банка размещен 30.07.2021 и является частным мнением о работе кредитной организации.

Полный текст Отзыв о СберБанке: РКО не рекомендую!

Я являюсь индивидуальным предпринимателем. Когда-то ранее пользовался услугой эквайринга сбербанка с помощью переносного терминала. Все договорные условия мною выполнялись в установленный срок.

Однако, спустя чуть более года со мной связался по телефону их специалист и сказал, что банку сейчас такие условия предоставления терминала невыгодны, соответственно нужно либо его сдать, либо стоимость дальнейшего его использования будет значительно увеличена. Как вариант, мне предложили воспользоваться их услугой “плати QR”.

Терминал я сдал и тут выяснялось, что для пользования услугой “плати QR” нужно открывать расчётный счёт в сбербанке (до этого деньги по эквайрингу зачислялись на мой РС в другом банке). Пришлось открыть по самому простому тарифу, хотя очень не хотелось.

И тут началось… Деньги по эквайрингу зачисляются “криво” – видна только сумма поступления уже за вычетом комиссии и не отображается первоначальная сумма платежа (а к налоговому учёту по УСН-доходы принимается именно она). Деньги зачисляются на следующий рабочий день (так же, как и было с терминала, но в другой банк).

Сервис выставления счетов оказывается мало того, что платный, так ещё и работает из рук вон плохо. Проще создавать счета в стороннем приложении или другом банке. И самый главный минус в РКО от сбера – это СРОКИ.

Сроки во всём очень долгие: ответ оператора в чате, исполнение платежа системой, зачисление платежа на свою же карту физлица в этом же банке вообще ни в какие ворота (как мне пояснил оператор – до 3х дней). 3 дня в 21м веке? Да у меня в другом банке от отправки платежа до зачисления средств не проходит и 3х минут. Так что сравнивать есть чем и поэтому такие “шедевры” РКО сразу бросаются в глаза. Хотя, я прекрасно понимаю, что всё это время “делают” деньги в рамках одного банка – сбер своего не упустит, и чужое отщипнуть не забудет)))

Источник: verabank.ru

Тариф СберБанка «Набирая обороты» для ИП и ООО

0,3% (зависит от региона) — через устройства самообслуживания, по Бизнес-карте (через банкомат), 1% — через кассу.

Полным ходом
75 шт. — бесплатно, далее 100 руб. за платёж
В зависимости от региона

до 300 000 руб. бесплатно, далее зависит от региона — через устройства самообслуживания, по Бизнес-карте (через банкомат). Через кассу — зависит от региона.

Похожие тарифы РКО в других банках

Стоимость в месяц
Стоимость открытия
Стоимость платежа
Снятие наличных
Внесение наличных

Ничего лишнего
до 300 000 руб. -1,9%, до 3 000 000 руб. — 3%, свыше 3 000 000 руб. — 10%, мин 490 руб.

0,3% от суммы (мин. 290 руб.) – для г. Москва, Санкт-Петербург, Московской и Ленинградской области 0,2% от суммы (мин. 290 руб.) – для прочих регионов

Крепко на ногах
20 платежей бесплатно, далее 40 руб.
5% свыше 100 000 руб. + 100 000 руб. бесплатно по карте
100 000 руб. в мес. бесплатно, свыше 0,25% от суммы, но не менее 100 руб.

Азиатско-Тихоокеанский Банк
20 платежей бесплатно, далее 25 руб.
до 600 тыс. руб. включительно в течение календарного месяца – 1,4%
до 100 тыс. руб. — бесплатно, свыше 0.2 — 0.4%

Самое важное
30 шт. — бесплатно, далее 50 руб.
от 1.5% от суммы
до 50 000 руб. бесплатно, свыше- 0.225% от суммы

Бизнес Лайт
Промсвязьбанк
20 шт. — бесплатно, далее 100 руб.

на зарплату 0,5%, до 100 000 руб. — 1.5%, до 500 000 — 2.5%, до 3 000 000 руб. — 6%, от 3 000 000 руб. — 11%

Отзывы СберБанк

Александра

1. Оставить заявку на сайте СберБанка.
2. Консультация со специалистом банка.
3. Подписание договора и подключение.

Преимущества тарифа

• Проведение платежей 23 часа, 7 дней в неделю.
• Надёжность проведения операций, в том числе за счёт собственной расчётной системы Сбербанка
• Круглосуточная консультация и поддержка
• Широкий выбор видов иностранных валют для проведения расчётных операций

Бесплатные сервисы в рублёвых пакетах услуг за 0 ₽ навсегда при подключении пакетов:

• Юрист для бизнеса
• Электронный документооборот
• Отчётность в госорганы ФНС, ПФР, ФСС и Росстат через интернет-банк СберБизнес
• Бухгалтерия для ИП на 6%
• Оценка риска блокировки доступен в ПУ «Только для ИП», «Набирая обороты», «Полным ходом» при оплате на 1 мес.
• Вакансия на Работе.ру

Обслуживание за 1290 руб. в месяц

Комиссия за платежи: 20 шт. — бесплатно, далее — 100 руб.

Надёжность проведения операций, в том числе за счёт собственной расчётной системы СберБанка

Круглосуточная консультация и поддержка

Широкий выбор видов иностранных валют для проведения расчётных операций

Другие тарифы РКО

Продолжая пользоваться сайтом, вы соглашаетесь с использованием файлов cookie.

Источник: perevody-deneg.ru