Росфинмониторинг какие отчеты сдавать ИП

Подскажите, пожалуйста, нужно ли отчитываться в росфин. по сделкам с новостройками. Дело в том что у агентства договор с застройщиком,по этому договору агентство находит покупателя на новостройки и получает за это деньги от застройщика. А с покупателем договора у агентства нет. Правильно я понимаю, что по этим сделкам будет отчитываться застройщик?

31 января 2018, 10:05 , Ольга, г. Екатеринбург
Ответы юристов
Алексей Максименко
Юрист, г. Москва
Общаться в чате

Контролю подлежит только заключение самого договора долевого участия в строительстве, к тому же только при условии, что сумма по нему превышает 3 млн. руб. Договор же с агентством, которое оказывает услуги по поиску покупателей, Росфинмониторинг не контролирует.

Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ
(ред. от 29.07.2017)
«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю

Как заполнить новые формы отчетов в Росфинмониторинг

1.1. Сделка с недвижимым имуществом, результатом совершения которой является

переход права собственности на такое недвижимое имущество, подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 3 миллиона рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 миллионам рублей, или превышает ее.

Статья 3. Основные понятия, используемые в настоящем Федеральном законе

операции с денежными средствами или иным имуществом — действия физических и юридических лиц с денежными средствами или иным имуществом независимо от формы и способа их осуществления, направленные на установление, изменение или прекращение связанных с ними гражданских прав и обязанностей;

Информационное письмо Росфинмониторинга от 02.08.2013 N 30

3. Относятся ли сделки с недвижимым имуществом, совершаемые в рамках договора участия в долевом строительстве, к сделкам, указанным в п. 1.1 ст. 6 Федерального закона № 115-ФЗ?

«… необходимо отметить, что в соответствии со ст. 3 Федерального закона N 115-ФЗ операции с денежными средствами или иным имуществом — действия физических и юридических лиц с денежными средствами или иным имуществом независимо от формы и способа их осуществления, направленные на установление, изменение или прекращение связанных с ними гражданских прав и обязанностей.
Учитывая изложенное, по нашему мнению, обязательному контролю будет подлежать заключение договора участия в долевом строительстве. При этом датой совершения операции будет являться дата государственной регистрации указанного договора.»

31 января 2018, 13:10
Сергей Нестеров
Адвокат, г. Череповец
Общаться в чате

Ольга, добрый вечер.

Правильно я понимаю, что по этим сделкам будет отчитываться застройщик?

Полагаю, что это не так.

Приказ Росфинмониторинга от 22.04.2015 N 110 «Об утверждении Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма“ (Зарегистрировано в Минюсте России 28.05.2015 N 37436) указывает следующее:

Инструкция по заполнению «квартального» отчет в Росфинмониторинг о проверке клиентов

1.Положения настоящей Инструкции распространяются на лизинговые компании, организации федеральной почтовой связи, организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, за исключением религиозных организаций, музеев и организаций, использующих драгоценные металлы, их химические соединения, драгоценные камни в медицинских, научно-исследовательских целях либо в составе инструментов, приборов, оборудования и изделий производственно-технического назначения, организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме,организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, операторов по приему платежей, коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов, операторов связи, имеющих право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, а также операторов связи, занимающих существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных и оказывают услуги связи на основании договоров с абонентами — физическими лицами (далее — организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, либо организации), индивидуальных предпринимателей, осуществляющих скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий,индивидуальных предпринимателей, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества (далее — индивидуальные предприниматели).

1.2. Организации, индивидуальные предприниматели и лица представляют информацию в Федеральную службу по финансовому мониторингу (далее — Росфинмониторинг) в порядке, установленном Положением о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу в соответствии с положениями настоящей Инструкции.

т.е., как видите, о застройщиках в данной инструкции ничего не говорится, зато указываются организации и ИП, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимости, к коим можно отнести агентство.

С уважением, адвокат Сергей Нестеров.

Источник: pravoved.ru

Регистрация СДЛ в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга

В какие сроки нужно встать на учёт в росфинмониторинг?

С 27 января 2022 года приказ Росфинмониторинга будет определять регистрацию. 58.

Не позднее, чем через 30 дней после даты регистрации штата, организации и отдельные предприниматели должны быть зарегистрированы на территориальном органе Росфина. Регистрация юридического лица или отдельного предпринимателя должна произойти не позднее, чем день первого соглашения о предоставлении соответствующих услуг (за исключением случаев, когда получен сертификат регистрации штата) или представление информации из Объединенного государственного регистрал

Как получить квалифицированный сертификат для портала росфинмониторинга?

Для получения квалифицированного сертификата необходимо заполнить форму заявления или обратиться в Информ-Овионт по телефону 8 (495) 411-79-69. Менеджер отдела подробно расскажет о процедуре получения сертификата и настроит счет для оплаты.

Заказать квалифицированный сертификат

Как подключиться к личному кабинету на портале росфинмониторинга?

Организации и физические лица, использующие АРМ «Организация» или имеющие номер счета в Росфинмониторинге, для первичной авторизации на Портале используют следующее:

Как сдавать отчеты в росфинмониторинг?

Согласно письму от Rosfinmonitoring, есть несколько способов общения с FSS:

Кто должен встать на учёт и сдавать отчеты в росфинмониторинг?

• Кредитные организации
• Профессиональные участники рынка ценных бумаг
• Страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховые брокеры и лизинговые компании
• Организации федеральной почтовой связи
• Торговцы металлоломом
• Организации, осуществляющие покупку, приобретение и продажу драгоценных металлов и камней, ювелирных изделий из них и металлических отходов от этих изделий, за исключением религиозных организаций, музеев и организаций, использующих драгоценные металлы.

Некорректное (неполное или с ошибочными данными) заполнение профиля в личном кабинете

Ошибочная идентифицирующая информация может быть исправлена только для организаций, зарегистрированных в Росфинмониторинге (Росфиннадзоре), с помощью производственной карты. Без участия пользователя могут быть исправлены другие данные.

Пользователь самостоятельно исправляет неточные данные по организациям, не зарегистрированным в Росфинмониторинге и зарегистрированным при регистрации без участия государственного органа инспекции по финансовым рынкам.

Чтобы изменить название организации в правом верхнем углу личного кабинета, необходимо отправить запрос в техническую поддержку.

Отсутствие в личном кабинете функционала разделов по 110; 3084-у; 483; 4-спд

В чем причина отсутствия этих форм в личном кабинете?

Звоните 8 (495) 627-3299 доб.0, чтобы подключить требуемую форму к вашему личному файловому шкафу.

Ошибка «невозможно отобразить страницу»

Вы должны: чтобы решить проблему.

Ошибка «ошибка флк»

Часто встречающаяся ошибка FLC: «Неверное имя файла ЭП. Имя файла «FM01_1» (.0040(1)) не соответствует структуре. Если значение, заключенное в скобки в конце имени файла FM_01-1.0040(1), должно быть удалено.

Позвоните по телефону 8 (495)627-32-19, если у вас есть дополнительные вопросы по поводу ошибок FLC (ошибок в форме).

Ошибка «проблема с сертификатами безопасности для данного веб-узла»

Нажмите на эту ссылку:

Ошибка «эцп не прошла проверку»

Недоступность одного из списков аннулирования сертификатов ЦС является причиной ошибки.

Если вы сделаете следующее:

Ошибка 403

Цепочка сертификатов не настроена для вас. Настройки сертификата могут конфликтовать, если вы отправляете отчеты в другие регулирующие органы с этого компьютера (учетной записи).

Полезные статьи и ссылки

Федеральный веб -сайт Федеральной службы финансового мониторинга (Rosfinmonitoring)

Проверка сертификатов

1. Откройте Пуск-Все программы-КриптоПро-Сертификаты. Откроется окно «Сертификаты». Слева нажмите на «Сертификаты — текущий пользователь» — «Личные» — «Регистрация» — «Сертификаты». Дважды щелкните на своем сертификате. Перейдите на вкладку «Путь сертификации». Появится цепочка сертификатов, которая должна состоять из 4 сертификатов (Primary Certificate Authority -> CA 1 IS GCC/ CA 2 IS GCC -> ваш сертификат CA -> ваш личный сертификат).
2. Обратите особое внимание на конфигурацию сертификатов — в пунктах 3.5 — 3.8 инструкции выше. Сертификаты должны быть установлены в следующие папки: Корневой центр сертификации — в разделе Доверенные корневые центры сертификации. CA 1 IS GCC (CA 2 IS GCC) и ваш сертификат CA — в разделе Промежуточные центры сертификации. Ваш личный сертификат можно найти в разделе Личное. Проверьте ВСЕ ЗАГОЛОВКИ самоподписанных сертификатов вашего центра сертификации. Самоподписанный сертификат — это сертификат от вашего ЦС с совпадением в полях «выдан для» и «выдан». Эти сертификаты должны быть удалены.
3. Перейдите на вкладку Trusted Root Centres и убедитесь, что в списке есть сертификат «Primary Certification Authority» (если сертификата нет, установите его, как описано в разделе 3.6) и что нет корневых сертификатов вашего CA, сертификатов CA 1 IS GCC и CA 2 IS GCC (эти сертификаты должны быть удалены).
4. Перейдите на вкладку Промежуточные центры сертификации и убедитесь, что в списке есть кросс-сертификаты CA 1 IS GCC (4 шт.), CA 2 IS GCC (2 шт.). Если сертификаты отсутствуют, установите их в соответствии с разделом 3.7 инструкции.
5. Перейдите на вкладку Промежуточные центры сертификации и убедитесь, что ваши сертификаты ЦС есть в списке. Если это не так, настройте их, как описано в разделе 3.8 руководства.

Если цепочка находится вне выравнивания, удалите сертификат органа сертификации и попробуйте еще раз, используя инструкции Clause 3.8.3.8 (точно в соответствии с хранилищем для «промежуточных сертификационных органов»).

Регистрация сдл в личном кабинете на сайте росфинмониторинга

У многих
организаций и предпринимателей в личных кабинетах на сайте Росфинмониторинга есть функционал по регистрации доверенного лица (В
меню слева — Организация внутреннего контроля — Специальные
должностные лица — Регистрация СДЛ).

Процедуру регистрации СДЛ мы настоятельно рекомендуем пройти всем
пользователям личных кабинетов на сайте РФМ, ведь отсутствие
Регистрации СДЛ негативно влияет на уровень риск оценки по
ПОД/ФТ.

Если с
процедурой загрузки в личный кабинет скан приказа о назначении СДЛ и
его самого первого свидетельства о прохождении целевого инструктажа
(которое, как мы надеемся, наши читатели получили у нас в учебном
центре МУКПЦФМ, а если не получили, то прочтите информацию ТУТ ), то с загрузкой
сертификата (* .cer ) у многих возникают
сложности и вопросы.

Напомним, что в поле Сертификат (*.cer) необходимо присоединить файл
сертификата электронной подписи СДЛ.

Для
этого нужно нажать кнопку «Обзор» и в открывшемся окне проводника
выберать необходимый файл сертификата (*.cer) из той папки, в
которой он был сохранен.

Для
сохранения Сертификата (*.cer) необходимо вставить в компьютер
электронную цифровую подпись, после чего одновременно нажать
на клавиатуре компьютера кнопки «Windows R» или «Win R». После этого
откроется окно «Выполнить». В это окно необходимо ввести команду «certmgr.msc»
и нажать ОК.

В
открывшемся окне нужно выбрать «Личное — Сертификаты», затем выбрать
загружаемый сертификат.

В
открывшемся окне нужно перейти во вкладку «Состав», после чего
нажать «Копировать в файл». После этого откроется Мастер экспорта
сертификатов. В нем нужно несколько раз нажимать кнопку «Далее»,
пока не появится кнопка «Обзор». Нажав на «Обзор» в открывшемся окне
необходимо дать английскими буквами название сохраняемому файлу
Сертификата и выбрать место для его сохранения. После этого нужно
нажать «Сохранить» — «Далее» — «Готово».

Также
Мастер экспорта сертификатов можно вызвать через программу КриптоПро

Сохраненный файл и есть Сертификат (*.cer), который нужно загрузить
в личный кабинет. После того как он загружен в кабинет нужно будет
только нажать кнопку «Подписать и отправить».

Если
наши читатели не справятся самостоятельно с регистрацией СДЛ, наши
технические специалисты будут рады помочь всем, для этого пишите на:

эксперт по финансовому мониторингу, главный редактор СМИ
«Вестник финансового мониторинга», канд. истор. наук, юрист
Павел Смыслов

При использовании и цитировании материала ссылка на сайт
обязательна!

Ознакомьтесь с нашими
многочисленными стать ями
по теме финансового мониторинга и ПОД/ФТ тут:

Перечень наших практических статей и публикаций по вопросам
финансового мониторинга, ПОД/ФТ, «антиотмывочному»
законодательству, 115-ФЗ и прочим связанным вопросам

Наши услуги в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ:

—
любые документы и правила внутреннего контроля (ПВК по
ПОД/ФТ);

—
обучение и инструктаж по финмониторингу;

—
аудит, абонентское обслуживание по ПОД/ФТ;

—
электронная подпись и специальное ПО по финмониторингу;

—
помощь на проверках;

—
и многое другое.

Отчетность в Росфинмониторинг по 115 ФЗ

Какие организации обязаны подавать отчетность в Росфинмониторинг о проведении финансового мониторинга расчетного счета юридического лица.

Законодательным основанием для проведения финансового мониторинга является Федеральный закон № 115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма», а также постановление Правительства РФ от 27.01.2014 №58 «Об утверждении Положения о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы», которым опеределено, что постановку на учет в Росфинмониторинг проходят:

Компании, занимающиеся лизинговой деятельностью;

Компании — операторы по приему платежей;

Компании и/или ИП, которые оказывают посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;

Комании, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом.

Требования законодательства распространяются как на юридические, так и на физические лица.

Подавать отчетность в Росфинмониторинг необходимо юридическим лицам, когда сумма операции (движения) по расчетному счету превышает сумму в 600 000 руб.

Отчетности и учету в рамках финансового мониторинга и финансового контроля подлежат операции по поступлению оплат или по произведенным отгрузкам или оказанным услугам.

В виду особенностей программного обеспечения и методов подачи отчетности о финансовом мониторинге, руководителю организации целесообразно обратиться за консультацией о постановке на учет в Росфинмониторинге, регистрации личного кабинета, состава отчетности в специализированную организацию, профессионально занимающуюся сопровождением проведения финансового мониторинга и финансового контроля.

Консалтинговые услуги по организации финмониторинга юридического лица и подаче отчетности по финансовому мониторингу расчетного счета в Росфинмониторинг.

Источник: xn--h1aaqfnw.xn--p1ai