Несмотря на то, что каждый индивидуальный предприниматель имеет право оплаты исключительно наличными средствами, укладываясь в рамки ста тысяч рублей, ставить себе подобные ограничения – не имеет большого смысла. Не стоит лишать ваших клиентов и покупателей права осуществлять оплату онлайн, или же по карте. Помимо этого, вы также лишаете себя целого ряда удобств. Но стоит ли говорить, что рынок буквально перенасыщен предложениями от целого ряда банков? Попробуем разобраться.
Определяемся с критериями выбора предложения банка
Пытаясь подобрать оптимальное предложение от банка, ограничить список возможных вариантов, мы натыкаемся на переизбыток информации, а также значительное количество рекламных статей и постов. Чтобы сэкономить себе время, необходимо понимать наиболее важные критерии при выборе предложения.
Надёжность, удобство, обслуживание по недорогой цене – всё это ещё далеко не все критерии, которые необходимо ожидать от банка. Рассматривая пример бизнеса предпринимателя, мы видим розничную торговлю, в которой сегодня по-прежнему видная часть расчётов ведётся наличной оплатой. Расчёты с поставщиком, в основном, осуществляются по безналичной. Как минимум из этого можно сделать вывод, что процент комиссии при переводе наличных на счёт должен быть выгодным для вас.
🔴 Лучшие и худшие банки для предпринимателей и бизнесменов в 2021 году // Для ИП и ООО. Личный опыт
Чтобы представить более подробный список необходимых требований, давайте представим некую ситуацию типового бизнеса:
- Обязательная оплата в налоговую и ПФР – как основные платежи по счёту
- УСН укладывается в 6%
- Большое количество поступлений на РС от физических лиц
- Еженедельный перевод средств на собственную карту
Теперь, когда мы имеем определённое представление о бизнесе, определимся с требованиями к банку:
- Наличие системы страхования вкладов
Начиная с 2014 года предприниматели приравнены к физ. лицам. В случае отзыва лицензии у банка, гарантируется возмещение капитала на сумму не более 1,4 миллиона рублей.
- Разнообразие тарифных пакетов услуг
Малый бизнес предполагает некоторые ограничения, поэтому наличие возможности выбрать исключительно нужные услуги позволит сократить расходы.
- Открытие и дальнейшее ведение счёта по низкой цене.
- Наличие интернет-банка.
- Система СМС-оповещения и мобильное приложение.
Функция онлайн-оплаты в наше время является неотъемлемым и во многих случаях обязательным моментом. Удобство пользования и совершения процедур призвано сэкономить то небольшое количество времени, которое есть у владельца бизнеса.
- Невысокие комиссии за вывод средств на карту и снятие наличных
Перечень документов при открытии счёта
В свою очередь, вы должны предоставить банку определённый перечень документов, необходимый для открытия вашего расчётного счёта:
- Паспорт
- Выписка из ЕГРИП, которая должна быть на руках у юридического лица, также запрашивается у налоговой инспекции (или свидетельство о регистрации ИП)
- ИНН
Документы, как правило, передаются в оригинальном виде. Представители банка должны снять и заверить копии с данных документов. В случае, если вы заранее не заполняли объявление, необходимо это сделать, а также подписать договор. После открытия счёта, сразу после рассмотрения и одобрения заявки, вы должны получить реквизиты.
Сбербанк или Тинькофф? Какой банк лучше для ИП? Выбираем расчетный счет
Обзор банковских предложений
Открытие расчётного счёта возможно в любой момент после утверждения статуса ИП, однако рекомендуется сделать это сразу. Это возможно в таких банках, как:
Лучший банк для ИП
В последнее время все чаще можно услышать или прочитать о различных неприятных ситуациях, связанных с тем или иным банком. Бизнесмены сталкиваются с такими проблемами, как, например, необоснованный отказ в проведении операций, блокировка счетов или даже банкротство банка. Чтобы не оказаться в подобных ситуациях, необходимо более тщательно подойти к вопросу выбора лучшего банка для ИП.
Критерии выбора надежного банка для ИП
Предпринимателям необходимы расчетные счета для приема безналичных расчетов с контрагентами и электронных платежей через терминалы или Интернет.
Рекомендуем выбирать банк из соображений надежности. Лучше смотреть на позиции банка в рейтингах, показатели активов, изучать отзывы клиентов. Удобнее работать с кредитной организацией, которая предоставляет качественный сервис интернет-банкинга, а также имеет работающее мобильное приложение. При этом все переводы можно делать с телефона.
Также следует обратить на ряд пунктов:
- Кредитный рейтинг. При выборе банка для исследования расчетного счета (RS) в первую очередь необходимо принять во внимание его рейтинг и надежность.
- Суммарный ежемесячный платеж. В пакетах с наибольшим количеством функций они могут оказаться непосильными для начинающего предпринимателя.
- Стоимость кассовых операций. Привлекательный на первый взгляд тариф может показаться невыгодным, если учесть все комиссии за совершение платежей, эквайринг и т.д.
- Время выполнения переводов. Чем шире доступное окно, тем в большем количестве регионов вы сможете выполнять оперативные расчеты, а значит, работа будет развиваться динамичнее.
- Комфорт и обслуживание клиентов. Узнайте, можно ли оформить заявку без посещения офиса, насколько функционален интернет-банкинг, интегрирован ли он со сторонними сервисами. Приятным бонусом станет начисление процентов на оосток.
Пакет необходимых документов
Для ИП необходимо:
- заявление или заявка на сайте;
- заполненная анкета;
- выписка из ЕГРИП;
- заверенная ксерокопия документа при регистрации в Росстате;
- заверенная копия паспорта;
- лицензии и разрешения (при необходимости).
Документы, необходимые для открытия расчетного счета, могут различаться в зависимости от банка.
Например, Альфа-Банку может понадобиться коррекция на отсутствие задолженности по заказам, Сбербанк запрашивает СНИЛС для тех, кто планирует работать с услугами электронного документооборота или бухгалтерии.
Выбор банка для открытия ИП — важный шаг. Прежде чем решить, какой банк лучше всего подходит для вашего бизнеса, вам необходимо определить себя по ряду критериев.
Источник: biser.life
Просто Банк — отзывы
Мой негативный отзыв о работе с просто банком.
Итак я повелась на низкий эквайринг в этом банке. Но это ложь.
Как и все в этом банке!
Деньги приходят в Просто банк при оплате моими покупателями в моем магазине. Покупают шары, цветы, подарки.
Работаю на постоянной основе с другими банками. С ними все нормально. Вопросов нет. В Просто банке взят лишь эквайринг. Интерфейс банк-клиента не очень понятен. Поэтому планов пока с переводами денег со счета Просто банка не было. Приходят деньги и я ими оплачиваю рекламу яндекс директ. Делаю закупки шаров, подарочной продукции. Все официально. Обычные оптовые магазины.
Суммы 5 000, 6 000 тыс. рублей. Не снимаю деньги. Не перевожу на карты физлицам или ип. Не обналичиваю. Не снимаю не копейки.
Просто работаю.
Не проходит и месяца работы. Звонок из банка Просто странного банка. Звонит операционист. Или не знаю как звучит должность. Спрашивают почему такие большие деньги я перевожу за рекламу. Я объясняю что я бы рада платить Яндекс рекламе меньше. Но клиенты иначе ко мне не придут. Долго и нудно меня опрашивают.
Я минут 15 обьясняюсь с представителем банка. Не понять за что.
В выходные приходят деньги эквайринга с задержкой в три дня. И в понедельник после выходных была сумма на счету около 50 000 рублей. Я, глупенькая, аренду решила оплатить. Наивная. Сделала платежку. Оплатила. Деньги списались. Вечером пришли обратно так как в платеже отказано.
Переделала платежку. Отправила. Деньги снялись. Вечером вернулись. Так продолжалось 4. четыре. дня. На пятый день я сдалась. И перевела на другой свой счет деньги с просто банка. Деньги с просто банка в другой мой банк шли 7 часов. Дошли.
С другого банка перевела быстро и без проблем за аренду своего магазинчика и решила что больше с просто банком и платежами развлекаться я не буду. Хватит. Только оплата по карте рекламы и срочно ищу другой банк. Не успела. Сегодня утром оплатила картой Просто банка рекламу яндекс директ. Деньги списались. На счет рекламы не упали. Хотя обычно это занимает 2, 4 минуты.
Мне приходит смс от просто банк о отказе в операции. Но деньги на мой счет не вернулись. Звоню в просто банк. Оператор спрашивает кодовое слово и проблему. Обьясняю. Говорит подождите на линии.
Включается музыка. Проходит 10 минут прослушивания не лучшей классической музыки я бросаю трубку и снова звоню в банк. Кстати, представители банка! Реквием это лучшая композиция для прослушивания Вашим клиентам. Ре́квием (от лат. requies «покой», «упокоение») — заупокойная месса.
Вообщем звоню еще раз. Операционист спрашивает кодовое слов, инн компании и в чем проблема. Еще раз рассказываю проблему. Мне говорят подождать час. В течении часа деньги вернутся. Проходит час. Деньги не приходят. И так 8 звонков за день. 8 объяснений с моей стороны.
8 разных ответов со стороны банка. Истории каждый раз с их стороны разные. Деньги не вернулись. Звоню еще раз! 9 раз за день!
Послушать новую песнь. Мне говорят все в понедельник! Бинго! Мы уже не работаем заявляет мне представить колл центра!
Я не знаю цель создания этого банка. Но это точно не клиенты.
Являюсь клиентом капристо банка. Обратился к сотруднику колл-центра разобраться в 1 нештатной сотрудник долго пытался мне помочь своими конструктивными предложениями ми-ми затем просто начал на меня орать из сказал то что вообще не понимает зачем я им позвонил. Попросила переключить меня на главного менеджера начальника который может оценивать те качества её обслуживания или профессионализмы как это правильно назвать меня просто мягкая послали и сказали то что делать этого не будут никого нет на месте и знать ничего не знают. Позвони через 3 часа задав те же вопросы получил ровно такой же ответ правда в этот раз не орали но добиться связи с каким-либо руководителем просто бросалось трубка к или же объяснялась они возможности моего разговора с их начальником. Да под словом начальник я подразумеваю ну какого-либо старшего человека в call-центре хотя бы который может координировать их действия и я решать такие вот внештатные ситуации
Здравствуйте.Хочу поделиться печальным опытом работы с этим «простобанк». Мы являлись клиентом этого учреждения ровна две недели, р/с использовался как неосновной. Через 2 недели получили запрос по ФЗ 115, предоставили док-ты ( которые естественно не подошли) и уплатили 10% комиссии для перевода ден. средств на другой р/с. Ок сотрудничество закончилось. Но ни тут то было.
Банк принимающий платеж отказался их зачислять на наш р/с т.к. сотрудник просто банка не корректно заполнил п/п и ошибся в реквизитах и назначении платежа. Т.о. денежные средства были отправлены обратно отправителю в просто банк. И тут началось самое интересное, деньги повисли на кор счёте, «простобанк», искал их у себя в нераспознаных платежах целые 3 дня.
Это притом что мы предоставили платежное поручение с др. Банка, что он отправил их обратно и пояснениями по какой причине они были незачислены (между прочем такую бумагу запросил просто банк, зачем она им это большой секрет).
Ок деньги нашли просим их отправить на др. р/с или на этот же но с исправленными реквизитами и назначением (все таки не наша ошибка) на что было наше удивление когда банк отказался это делать, ссылаясь на то что наш р/с закрыт и они ни чего не могут сделать. Предложили нам приехать в Магнитогорск или предоставить наториадьно заверенное заявление.
И что самое удивительное суть этого заявление в том что «я Иванов Иван Иванович подписывая это самое заявление действительно являюсь Ивановым Иваном Ивановичем » (т.е. заявление о том что я то я, а что паспорт РФ не является документом подтверждающий мою личность?). Вы знаете у нас город не маленький, я объехал целых 5 нотариусов и на меня смотрели мягко говоря как на умственно отсталого, отказываясь подписать данную бумагу.
Вопрос или 5 натариусов юридически неграмотны или юристы банка мягко говоря … неграмотны.Познакомству кое как нам подписал натариус данное заявление с точными сровами что в трёх дневный срок просто банк обязуется перевести д/р на следующий р/с. Затем банк попросил нотариально заверенную копию паспорта, отправили.
Позвонили в банк, ответили что все ок в течении 3 дней деньги будут у вас. Прошло уже 3 неделе денег пока нет. Банк уверяет нас что д/с отправил разбирайтесь с банком «получателем», но п/п о том что банк отправил эти самые д/с предоставлять отказывается. Вот так сумма 200т.
ОЧЕНЬ ОЧЕНЬ НЕ СОВЕТУЮ, потеряете только деньги и время, они Вам это г — Открыли р/с в ПротсоБанке, «без труда», понравились тарифы. Да да, «такого труда» и такой проверки как в этом банке еще не встречали, подавали одни и те же документы по нескольку раз, чувства что госконтракт подписываем. Ок открыли р/с.
Начали работать, контрики у нас постоянные все в зеленой зоне работают по много лет, поставщики крупнейшие заводы РФ. Занимаемся, как и большинство, перепродажами готовой продукции. Суммы сначала ходили не большие, но периодически банк отклонял разные платеж с различными формулировками например: уточните платеж, предоставите документы, поменяйте назначение платежа и т.п.. Ну думаешь какие молодци, какая бдительность. Мы то белые, что нам боятся. Предоставляли все документы и платежи проходили (суммы до 700т.р)
Ок пошли другим путем передали этот вопрос из бухгалтерии в юр отдел. Да как вы поняли организация у нас не однодневка. Юристы написали ряд претензий и запросов о предоставлении определенных документов из банка, в том числе договора банковского обслуживания.
После нашего запроса нам позвонили, да позвонили, а не написали, хотя наш запрос был оформлен официально и с просьбой завизировать наше обращение. И сказали что ни каких документов мы Вам предоставлять не будем. Да вот так в открытую, на вопрос почему ответить не смогли. У нас закралось сомнение, что их выездной менеджер просто не передал запрашиваемые документы в банк.
После еще одного обращения в банк и просьбой завизировать обращение, нам пришел ответ с скан копией акта передачи хоз. карты и все. Ни договора ни приложения ничего. С нашей стороны мы отправили в банк своюскан копию договора который в тот момент был у нас на руках. В котором ни о какой комиссии или ссылки на правоустанавливающие документы, было бы сказано о взимаемой комиссии нет. Официальный ответ банка был следующий: «Перед заключением договора банковского обслуживание вы ознакомились с тарифами банка которые размещены на сайте, а акт приема передачи карты, означает согласие с ними.» Вот так документов у них ни каких, а комиссию дайте.
В итоге деньги мы вывели с комиссией 10 процентов. Юристы пытаются бороться за остающееся 270т. Да очень Важный момент кто попал в такую же ситуацию, все документы заполняйте самостоятельно на всех документа пишите что счет закрываете по собственной инициативе и т.п. Банк в ряде случаев, при закрытие счета присылает ряд документов в пустыми полями и просит поставить подпись и печать.
Оформила эквайринг,через 4 дня сломался терминал,неделю не могу добиться замены,никому дела нет до клиентов!
Обратилась 22. 10. 20 в отделение ОАО ПРИОРБАНКА обменник по адресу:пр. Рокоссовского, 2 чтобы провести платёж разовый как ИП, и мне сказали что не проводят такие платежи, только от физических лиц. Нужно было сделать разовый платёж ТЕХОБСЛУЖИВАНИЕ КАССОВОГО АППАРАТА, где сказали такого не делают по р/с счёту, только модно оплатить за телефон либо интернет.
Почему нельзя сделать данные платежи за наличный расчёт, если все платежи можно было оплатить но только с комиссией и почему сейчас не принимают платежи по квитанции через р/с ПРИОРБАНКА и с чем это связано?Правомерны ли отказ и сами действия сотрудницы?
ОБЪЯСНИТЕ И РАЗЪЯСНИТЕ, ПОЖАЛУЙСТА ПО ДАННОЙ
Решил открыть расчетный счет в Просто Банке, понравились условия в рекламе. По итогу, после подачи заявления на открытие приходит ответное письмо, что они ждут меня у себя в отделении по адресу: Челябинская область, г. Магнитогорск. А мой город прописки и фактического места пребывания это Санкт-Петербург!
На горячей линии объяснили, что у службы безопасности есть некоторые вопросы ко мне и мне нужно явиться в отделение именно в Магнитогорске. Моему ИП пол года и ни в одном банке никаких вопросов ни у кого не возникало. На мой вопрос о том, каким образом я должен придти на переговоры в отделение на другом конце страны мне ответить не смогли.
Решил открыть расчетный счет в Просто Банке, понравились условия в рекламе. По итогу, после подачи заявления на открытие приходит ответное письмо, что они ждут меня у себя в отделении по адресу: Челябинская область, г. Магнитогорск. А мой город прописки и фактического места пребывания это Санкт-Петербург!
На горячей линии объяснили, что у службы безопасности есть некоторые вопросы ко мне и мне нужно явиться в отделение именно в Магнитогорске. Моему ИП пол года и ни в одном банке никаких вопросов ни у кого не возникало. На мой вопрос о том, каким образом я должен придти на переговоры в отделение на другом конце страны мне ответить не смогли.
Повелся на рекламу. Имею розничную точку. Открывал счет и эквайринг. Счет открыли, а в эквайринге отказали — не прошел службу безопасности. Странно все это.
Зачем мне одно без другого. Такое чувство, что кто-то хотел выпендриться, а денег не хватило
Самый ужасный банк, с которым я столкнулась! Оформили онлайн кредит на покупку товара, через банк БЕЛВЭБ. Сумма платежа в месяц в районе 45 руб. Срок оплаты по 25-е число. Оплатили 26-го, следующий платеж приходит 96 руб, звоню в банк, уточняю почему так. А это оказывается 51 рубль штраф за один день просрочки. ЗА ОДИН ДЕНЬ!
РЕБЯТА ВЫ КРОХОБОРЫ, СПАСИБО ЧТО НЕ РАССТРЕЛЯЛИ.
Повелся на рекламу банка. Имею розничную точку. Открывал счет и эквайринг. Счет открыли, а в эквайринге отказали- не прошел службу безопасности. Такое впечатление, что перед менеджерами банка поставили задачу набрать клиентскую базу. Для этого предлагают хорошие условия.
Рекомендовать не буду, счет закрою.
Положительные отзывы
Сделали удобный интерфейс личного кабинета, через смартфон реально полностью управлять операциями по бизнесу. Вижу в личном кабинете у себя всю раскладку по операциям. Был вопрос по возврату средств по платежке — оперативно вышли на связь, в деталях разъяснили.
На данный момент около полугода пользуюсь услугами Простобанка. Пока все нравится. У меня сейчас тариф Экономный. Условия по тарифному плану открытые и абсолютно посильные, лишних платежей за обслуживание никаких не берут, у меня по тарифу даже платежки бесплатные.
Понравилось, что не пришлось копаться и выбирать из множества тарифов. Легко было подобрать для нашего магазина удобный тарифный план. Сначала занимались только продажами онлайн, сейчас открыли также две оффлайновые точки нашего бренда, подключили торговый эквайринг. Качество работы терминалов меня устраивает, за все время не было сбоев.
Очень удобный для моего небольшого бизнеса сервис от Простобанка. Все денежные расчеты, переводы, оплаты осуществляются онлайн, причем в любое удобное время. Никаких очередей, как в обычных банках, не надо куда-то ехать и тратить время. Все чрезвычайно удобно и актуально.
Сотрудники имеют высокую квалификацию и ориентированы на помощь клиенту. Удобный, простой в использовании личный кабинет, позволяет быстро переводить средства на счета юрлиц и ИП (в рамках нашего тарифа это бесплатно). Также оценю квалифицированную работу службы поддержки.
Пока доволен обслуживанием в банке. Онлайн банкинг простенький, но есть все необходимое. Один раз была задержка с зачислением средств, но только попросили предоставить договор, после этого в течение суток разблокировали платеж.
Лично мне не хватало полностью онлайнового банка. Я сам работаю в онлайне уже не первый год и эта сфера для меня комфортнее. Пару месяцев как перешел на обслуживание в Простобанк и вполне доволен.
Открыл себе счет, пользуюсь и пока доволен. Инструкция там понятная, все поэтапно, логично, никаких загвоздок. Понравились условия для ип-шников, тарифы невысокие и скрытых платежей никаких нет.
Нормальный банк и хорошими условиями для малого бизнеса. Надеюсь, так и дальше будут держать планку уровня сервиса. Примерно полгода как открыл себе здесь счет и пока более чем доволен.
И правда все просто! Счет открыл быстро, реквизиты все сразу получил на смс и электронную почту, уже сделал несколько переводов через удобный интернет-банк, получил пару платежей. Пока для себя минусов не вижу, мне нравится, буду пользоваться услугами.
Когда открыл счет здесь, для начала запустил часть своих счетов, чтобы проверить внутреннюю работу банка. Когда убедился, что все хорошо, номер счета оставил всем клиентам и перешел полностью на обслуживание ПростоБанка. Пока что эта финансовая организация по своей работе удовлетворяет меня больше остальных, приемлемыми тарифами и оперативностью обработки любых счетов.
Понравились их тарифные платы, без скрытых комиссий, каких-то непонятных платеже и прочего. Подкупило что при том, что все операции производишь онлайн, можно связаться со службой поддержки и получить ответы на свои вопросы от специалиста, хотя в принципе и на сайте все понятно написано, путаться особо негде.
Пользоваться он-лайн банкингом удобно. Всегда все проходит гладко, минимум бюрократии, да и вообще обычно можно решить вопросы по телефону или через чат.
Открыл здесь расчетный счет практически со дня открытия банка. Условия сотрудничества для меня выгодные, ведение любых операций проходит оперативно, без задержек, что для меня и моих клиентов главное. Подписание договора было в режиме онлайн, за что отдельное спасибо, не тратил свое время, только изучил условия и поставил свою подпись. Рекомендую, тарифные пакеты на обслуживание, выгодные.
ЛК доступный, удобный, информация по счету всегда отображается корректно. Что для меня важно, обработка счетов оперативная. Договор с банком заключил совсем недавно и доволен своим решением, условия по тарифам выгоднее, чем были раньше в другом банке. А когда идет хоть какая-то экономия по средствам, это уже хорошо!
Для открытия счета выбирал такой банк, который позволяет проводить операции в удаленном формате и предоставляет все услуги в формате, понятном даже для человека, далекого от тонкостей бухгалтерии и прочего. Остановился на ПростоБанке, так как даже сайт у них максимально лаконичный. Счет открыл за пару минут, примерно также и управляю всеми операциями, зашел в интернет-банк, 1-2 минуты, все готово.
Услугами Простобанк пользуюсь постоянно. При этом не трачу лишнее время, оно как говорится, дорого стоит. Функциональный личный кабинет, поэтому по счету всегда под рукой оперативная информация, легко и быстро делаю любой платеж, один клик и сумма отправлена. Интерфейс интуитивно понятный. Рекомендую.
Клиенткой Простобанка стала год назад. Считаю, что интернет банки — отличный инструмент для продвинутых пользователей интернета. Платежи делаются легко и быстро. Нужная информация по счетам всегда доступна. Простобанк отношу к надежным финансовым учреждениям.
Благодарю за качественный уровень сервиса.
Как стали появляться партнеры, поняла, что теперь не смогу обходиться без счета в банке, а какой выбрать не представляла, вон их сколько сейчас работает. Главный советчик конечно интернет, вот там я и нашла для себя супер решение! ПростоБанк работает через интернет, а что предлагает, как раз для моего ИП, сильно много не нужно, главное платежи чтобы быстро проходили. Платежек в месяц не сильно много, стоят недорого, так что считаю правильно сделала с этим банком, кстати пару раз уже заказывала выписки со счета, так они просто онлайн, сразу приходят!
Наверное я пошел по легкому пути, но не стал ходить по банкам, а открыл счет для своего ИП через интернет, на сайте ПростоБанка. Условия у них самые простые, я не знал как и что, а сумел разобраться. И потом еще при встрече с сотрудником банка позадавал вопросы, так что все в порядке, расчетный счет есть, работаем.
ПростоБанк сумел предложить клиентам актуальное решение по открытию р/с, не надо тратить время на посещение офиса. У меня хоть и небольшое ООО, но работы хватает, поэтому менеджера ПростоБанка встречал у себя на работе. Мой счет первый перевод получил уже на второй день, через интернет-банк все проверил, удобная все-таки услуга. Начало работы банка радует, надеюсь что и дальше так же все будет.
У меня совсем мало работы по расчетному счету бывает, но счет открыть пришлось, чтобы не было проблем с властями. ПростоБанк дешевый и по обслуживанию и платежей я делаю мало, так что не сильно затратно для меня иметь счет в этом банке. Кто не готов много отстегивать за р/с, советую ПростоБанк.
Источник: otzov-mf.ru
