Тинькофф запустил сервис для самозанятых в своем суперприложении. С его помощью клиенты смогут быстро регистрироваться в качестве самозанятых и контролировать все свои финансы — личные и профессиональные — в едином интерфейсе.
Новый сервис позволяет самозанятым прямо в мобильном приложении Тинькофф принимать платежи, выставлять чеки, заявлять о доходах в ФНС и платить налоги.
Возможности сервиса для самозанятых в приложении Тинькофф
- Все денежные операции доступны в одном месте. Профессиональный доход и личные переводы можно принимать как на один счет или карту в Тинькофф, так и на разные.
- Налогом облагается только профессиональный доход, а не все поступления. Самозанятый сам указывает, какие операции являются профессиональным доходом для их учета при расчете налога. Чтобы задекларировать переводы от клиентов, достаточно указать, от кого и за что поступила оплата. Если доход был заявлен по ошибке, его можно отозвать — в таком случае на него не будет начисляться налог.
- Отправить клиенту чек можно прямо из приложения. Как только налоговая сформирует его, банк сразу пришлет уведомление на мобильное устройство. Не нужно рассчитывать налог самостоятельно. Налоговая сама пришлет квитанцию для оплаты — клиенту нужно будет только подтвердить платеж в мобильном приложении.
- Если доход превысит 2,4 млн рублей или у самозанятого появятся наемные работники, он сможет перейти на ИП в несколько кликов в приложении.
Как стать самозанятым в Тинькофф
Для регистрации самозанятости понадобится только дебетовая карта Tinkoff Black и мобильное приложение банка.
Сервис бесплатен и доступен на Android и на iOS.
Чтобы стать самозанятым, клиентам Тинькофф в разделе «Открыть новый продукт» на главном экране мобильного приложения нужно выбрать опцию «Самозанятость», ввести регион и сферу деятельности — остальные данные заполнятся автоматически. Самозанятость оформляется за 5–10 минут (в отдельных случаях за 1–5 дней в зависимости от ответа ФНС).
Подробнее о том, как оформить самозанятость в Тинькофф и выдавать чеки через приложение, — в короткой видеоинструкции.
Вера Лейченко, руководитель управления депозитных и расчетных продуктов Тинькофф:
«В сентябре количество самозанятых в России достигло 5,8 млн человек — это большая аудитория с уникальными потребностями, которой необходимы персональные решения. Регистрация самозанятости в нашем супераппе — это лишь первый шаг Тинькофф на пути к комплексной работе с самозанятыми. Мы стремимся стать для них помощником и партнером во всех задачах. Например, в скором времени для самозанятых станет доступен сервис „Кубышка“, интернет-эквайринг и прием платежей по СБП».
Зачем становиться самозанятым
Самозанятость позволяет легализовать самостоятельный или дополнительный доход, а также снизить налоговую нагрузку, если доход не превышает 2,4 млн рублей в год и нет наемных работников. При оказании услуг физлицам самозанятые платят налог в размере всего 4% от полученного дохода, при работе с юрлицами — 6%.
Тем, кто становится самозанятым впервые, ФНС дает налоговый вычет в размере 10 тысяч рублей. Налоговая присылает счета на оплату со сниженной ставкой до тех пор, пока самозанятый не получит весь вычет.
При этом можно совмещать статусы ИП и самозанятого, но предприниматель должен использовать только один режим налогообложения — НПД (налог на профессиональный доход).
Источник: fondp42.ru
Сбербанк vs Тинькофф банк для самозанятых. Что выбрать?
Я самозанятый с начала 2019 года и принимаю оплату двумя способами. Первый — это по счету от юридических лиц, которым я оказываю маркетинговые услуги. Второй — это оплаты через сайт записей вебинаров и конференций по travel-маркетингу и продвижению туристических услуг, которые я провожу.
Именно со вторым способом я заморочилась, чтобы автоматизировать процесс, поскольку при единовременной продаже записей приходилось вбивать в личном кабинете налоговой десятки чеков руками, что занимало немало времени, сил, а также угрожало ошибками. В этой статье я расскажу об опыте подключения сервисов от Сбербанка и Тинькофф банка.
О том как подключить платежи через сайт, если вы являетесь физическим лицом, плательщиком налога на профессиональный доход, читайте в предыдущих статьях — часть 1ичасть 2.
Подключение сервиса Сбербанк для самозанятых
У Сбербанка работает сервис под названием «Свое дело», в рамках которого можно бесплатно оформить цифровую карту для самозанятых и воспользоваться рядом услуг, включая автоматическую отправку платежей, поступающих на карту, в налоговую инспекцию.
Для подключения сервиса необходимо быть клиентом Сбербанка и иметь доступ к Сбербанк.Онлайн, которого у меня не было. Я сходила в ближайшее отделение и оформила бесплатную моментальную карту, которая дает возможность зарегистрироваться в Сбербанк.Онлайн. Карта неименная, поэтому выдается буквально за 10 минут. Ничем другим она особо не отличается от стандартных пластиковых карт, кроме, разве что, некоторых ограничений по снятию наличных:
После получения карты я подключила сервис Сбербанк.Онлайн и прошла процедуру подключения к Своему делу. При подключении вам необходимо будет выпустить отдельную цифровую карту для самозанятого и именно к ней привязать сервис. Обратите внимание, что все зачисленные на нее платежи будут автоматически передаваться в налоговую и по ним формироваться чеки.
Чтобы получить пакет сервисов «Свое дело», воспользуйтесь памяткой или видеоинструкцией и пройдите следующие шаги:
- В мобильном приложении Сбербанк Онлайн в поиске по приложению набрать «самозанятый», выбрать сервис «Своё дело», кликнуть на кнопку «Подключить сервис» и следовать инструкциям. Подробнее в видео.
- Зайдите в личный кабинет самозанятого на сайте ФНС (по номеру телефона, который вы указывали при регистрации в качестве налогоплательщика НПД, или по ИНН) или в мобильное приложение «Мой налог» (если уже установлено).
- Выберите появившийся баннер «Партнер предлагает вам подключиться». Для повторного его открытия (или если вы не видите такой баннер) — зайдите в раздел «Программы партнеры».
- Откройте запрос на подключение ПАО Сбербанк и предоставьте Сбербанку права для работы с чеками и пр., нажав кнопку «Разрешить».
После подключения к сервису «Своё дело» вам станут доступны формирование и отзыв чеков в мобильном приложении «Сбербанк Онлайн».
Что дальше?
В мобильном банке или на сайте Сбербанк.Онлайн получите реквизиты цифровой карты. Именно по ним вам должны будут перечислять средства клиенты, чтобы платеж автоматически ушел в налоговую. По номеру телефона фишка не работает.
Подключение сервиса Тинькофф банка для самозанятых
Тинькофф запустил сервис для регистрации и обслуживания самозанятых в конце марта 2020 года, о чем была опубликована новость на сайте. В отличие от Сбербанка, я уже давно являюсь клиентом Тинькофф банка, поэтому выпускать карту мне не требовалось.
Если у вас нет карты Тинькофф банка, то можете выпустить самую простую дебетовую карту Tinkoff Black. Обслуживание первые три месяца бесплатно, далее нужно держать 30 000 руб. на карте или на вкладе, чтобы не взималась плата. Карта удобна тем, что снимать деньги можно бесплатно в любом банкомате вне зависимости от банка, даже за рубежом. Идти в отделение тоже не придется, потому что их нет, карту привозит курьер на дом.
В личном кабинете на сайте банка необходимо зайти в Управление профилем (правый верхний угол) и в списке действий найти «Самозанятость». Вот так это выглядит внутри онлайн-банка:
После запроса подключения вас попросят перейти в личный кабинет налогоплательщика и в нем подтвердить заявку от Тинькофф. Сделать это можно в разделе «Настройки», перейдя на вкладку «Партнеры». Соответствующий значок вы найдете в списке партнеров (я не заскринила, к сожалению).
Что дальше?
Как и в случае со Сбербанком, вы можете направить реквизиты карты клиенту для перевода. Но в случае с Тинькофф банком, перевод может быть осуществлен и по номеру телефона, и по номеру карты, и другими способами. Отличие в том, что Тинькофф не передает автоматически все поступающие на карту платежи в налоговую, а вы делаете это вручную. Посмотрим, как это происходит.
Если платеж осуществляется через сайт с помощью Яндекс.Кассы, о подключении которой я писала в одной из предыдущих статей, средства на карту зачисляются на следующий день около 14:00 (по московскому времени). После получения sms-информирования о перечислении средств из Яндекс.Кассы, я перехожу в сервис для самозанятых в личном кабинете Тинькофф банка (где он спрятан, я показывала выше).
Выглядит это так:
Напротив названия платежа вы можете увидеть кнопку «Заявить о доходе», при нажатии на которую требуется внести название оказанной услуги, а также указать тип покупателя — физическое лицо, юридическое лицо или иностранная компания:
После нажатия кнопки «Отправить» в течение нескольких секунд происходит синхронизация данных с налоговой и вы видите на дисплее уведомление о результате. Здесь же можно посмотреть чек — он будет открыт ссылкой, откуда его можно скачать.
Чек также будет отображаться в разделе «Самозанятость» в личном кабинете Тинькофф банка в списке поступлений под стоимостью.
А теперь проверим, отображается ли он в налоговой. Да, платеж был отправлен мгновенно и уже виден в личном кабинете НПД:
Сбербанк vs Тинькофф? Что я выбрала в итоге и почему?
Основное отличие сервисов для самозанятых от Сбербанка и Тинькофф банка состоит в том, что в Сбербанке система полностью автоматизирована. Все платежи, которые приходят на определенную карту, сразу же отправляются в налоговую и по ним формируются чеки. У Тинькофф вы можете самостоятельно определить, какой доход «показать» налоговой, а какой — нет.
Несмотря на то что я искала полную автоматизацию, я остановилась на втором варианте — на Тинькофф банке — и вот почему. Какова вероятность, что моя подружка после посещения кафе не отправит мне случайно деньги не на ту карту? Какова вероятность, что мои коллеги не вернут мне деньги за купленный подарок на карту, которая служит только для профессионального дохода? Согласитесь, не нулевая.
Мне показалось надежнее оставить систему в полуавтоматическом режиме: я могу самостоятельно отправить только определенные поступления в налоговую двумя кликами прямо из интерфейса банка. Это занимает секунды, не отнимает много времени и сил, исключает вероятность ошибки и путаницы при ручном вводе, но оставляет мне возможность контроля за банком.
И нет, я не планирую уходить от налогов и часть поступлений проводить «мимо кассы». Но и доверять банку полностью решать за меня, какие поступления считать профессиональным доходом, я пока не готова.
Кроме удобства, к преимуществам Тинькофф банка я бы еще отнесла:
- понятный для меня интерфейс онлайн-банка Тинькофф (Сбербанк Онлайн мне показался очень путаным)
- быстрая и адекватная поддержка клиентов банка Тинькофф в чате (как мне отвечали в Сбербанке, я лучше писать не буду… только четвертый подключившийся сотрудник смог помочь дать разъяснения по сервису для самозанятых)
- наконец, то, что я уже давний клиент банка, я простопривыкла к нему, и мне не хотелось уходить от него в Сбербанк, с которым у меня как-то не сложилось.
Что выбрать вам, рекомендовать не буду. Протестируйте оба варианта, как я, сравните преимущества и недостатки, что для вас удобнее и комфортнее, на том и остановитесь. Главное, что сервисы автоматизации для самозанятых активно внедряются. Думаю, что вскоре и другие банки будут подключать подобные услуги.
Источник: elena-belousova.ru
Как сформировать чек самозанятому в приложении Тинькофф
Предприниматели обязаны получать наличные через онлайн-кассу, но на индивидуальных предпринимателей это требование не распространяется. По закону они входят в число исключений и могут использовать онлайн-кассу по своему желанию.
Если требуется акт и счет-фактура. Если фрилансер задокументировал сделку, то после выполнения работы стороны подписывают акт. Документ является заключительным документом; он подтверждает, что условия сделки были выполнены обеими сторонами и что платеж может быть произведен. Но в некоторых случаях можно обойтись и без акта. Если нет осязаемого результата работы, акт не нужен, например, при оказании бухгалтерских, юридических или консультационных услуг.
В каком банке хранятся касса и банковский счет? ИП может выбрать НПД для бизнеса. Открыть расчетный счет для бизнеса или подключить кассу вправе только самозанятые ИП. Если вы не индивидуальный предприниматель, этот пункт можете пропустить.
Чтобы бизнес-клиент оплатил работу на расчетный счет или карту, самозанятый выставляет чек с его реквизитами. Шаблона документа для самозанятых нет, поэтому его можно взять за основу. В нем самозанятый указывает свои данные и реквизиты банковской карты. В этом документе бухгалтер клиента должен указать сумму, которую он получит от клиентов.
Самозанятый выставляет счет со своими реквизитами. Формула для самозанятых не подходит, поэтому за основу можно взять счет ИП. Самозанятый указывает свои данные и реквизиты банковской карты. Этому документу достаточно, чтобы бухгалтер клиента перевел по нему деньги.
Чтобы ускорить процесс и избежать лишних бумаг, договор можно заменить единым документом. Договор-счет содержит основные условия сделки и банковские реквизиты для оплаты. Можно скачать шаблон и внести в него свои реквизиты.
- перечислением на расчетный счет;
- безналом через сервис интернет-эквайринга;
- корпоративной банковской картой через POS-терминал;
- наличными.
В чеке компания может уменьшить налог на прибыль при УСН Доходы минус расходы. Для этого в чеке не должно быть ошибок, ИНН компании и суммы оплаты. Чекбокс сервис доставки последней мили: это доставка уже готового продукта покупателю. Курьеры развозят товары торговых сетей и малого бизнеса, у которых нет собственной системы логистики.
Служба доставки Чекбокс работает с самозанятыми курьерами
Для проверки статусов курьера менеджеры вводили ИНН каждого из тысяч самозанятых и дату. Если один из курьеров уехал, оплата не производится.
Таким образом, служба сообщает компании, что деньги должны быть перечислены этому человеку как обычному физическому лицу вместе с подоходным налогом и накопленными взносами. Людям, снявшимся с регистрации, выплаты не производятся. Сервис ежедневно обновляет статус самозанятых благодаря интеграции с налоговым агентством.
Когда менеджер загружает список для оплаты, он смотрит, есть ли среди курьеров те, кто не является самозанятым. 
Для этого создаются чеки. Вы можете использовать функциональные возможности личного кабинета для создания платежной ведомости и отчетности перед налоговыми органами.
Для этого войдите в систему, зайдите в свой личный кабинет и нажмите на «Управление профилем» и «Самозанятые».
Как зарегистрироваться, если ещё не являетесь клиентом Тинькофф Банка?
Государство установило предельный размер годовой прибыли самозанятых лиц: не более 2 400 000 рублей. Кроме того, статус налогоплательщика теперь может быть предоставлен только гражданам, осуществляющим деятельность в определенных регионах.
Если вы уже являетесь клиентом банка, вам нужно будет воспользоваться его интернет-банкингом для регистрации в ФНС. Если вы еще не являетесь клиентом банка, вам стоит приобрести Tinkoff Black. Вам не придется платить за его производство и доставку. Также было объявлено о запуске услуги cashback для платежей по QR-коду на SBP.
Теперь клиенты могут получать cashback за покупки, оплаченные штрих-кодом, в розничных и онлайн-магазинах, подключенных к SBP. Чтобы получить возмещение, покупатель должен обратиться в магазин, где была совершена покупка, с чеком и паспортом. Торговая точка, подключенная к «Тинькофф Интернет Эквайринг», переводит деньги на счет клиента всего за несколько секунд.
Банк надеется, что внедрение механизма возврата денег на карточный счет через систему повысит популярность этого способа оплаты среди клиентов. С помощью нового сервиса россияне смогут в несколько кликов регистрироваться на налоговом учете. Клиент получает все необходимые документы автоматически, не требует вводить паспортные данные и подавать заявление. Когда налоговая примет положительное решение, сервис направит пользователю уведомление.
Комментарии: 0
Чек необходимо передать клиенту одним из следующих способов:
Как правило, полученную выручку следует признавать сразу после ее погашения. Однако закон предусматривает, что доход может быть признан и позднее, но не позднее 9 числа месяца, следующего за отчетным. Это касается, в частности, доходов, полученных путем перечисления на текущий счет, и доходов, полученных через агентов. Интернет-банк и мобильное приложение Платежи, превышающие бесплатный лимит Первые 3 платежа после подключения
Простой
0 руб./2 месяца. Банковская компания ориентируется на постоянно меняющиеся бизнес-потребности, которые подстраиваются к современным условиям. До 800 000 рублей в месяц. В кредитной организации пояснили, что сервис объединяет услуги «Тинькофф» и помогает бизнесу решить вопросы по оформлению самозанятых.
В компании говорят, что сервис пригодится средним и крупным компаниям — курьерским службам, строительным фирмам или агрегатора такси. «Тинькофф Бизнес» анонсировал сервис, позволяющий компаниям упростить и автоматизировать работу с фрилансерами. Тинькофф» утверждает, что услуга будет актуальна для средних и крупных компаний. Об этом Rusbase сообщили в пресс-службе банка.
Пользователи могут зарегистрироваться в качестве самозанятых в личном отделении Тинькофф. Корпоративные клиенты пользуются услугой массовой регистрации самозанятых лиц представителем банка, а также выдачей карточек самозанятых лиц в отделении клиента.
Вы можете воспользоваться этой услугой: 
Тинькофф» запустил новый бесплатный сервис, которым могут воспользоваться фрилансеры. Представленная услуга предусматривает создание отдельного счета для самозанятых лиц, сотрудничающих с компаниями, использующими «Тинькофф Бизнес» — налоговой копилки, управление которой будет осуществляться бесплатно. Счет будет использоваться для создания средств, подлежащих уплате в виде налогов. Клиенту, являющемуся получателем услуг (далее — «Самозанятые»), достаточно оформить платеж через систему выплат самозайменным и отметить функцию удержания налога. 
Однако, когда клиент оплачивает услуги, работы или товары индивидуального предпринимателя лично, закон требует, чтобы чек был выдан сразу после передачи денег.
Иногда самозанятый может не формировать чек. К ним относятся: Не формируют чеки самозанятые, работающие на электронных площадках (например: Яндекс. Дзен или Ситимобил). Электронные площадки, выступая партнерами самозанятых и принося им налоги с их доходов, самостоятельно перечисляют на них налоговые взносы.
В какой срок должен быть сформировать чек самозанятого?
Если расчеты между самозанятым и клиентом происходят онлайн, то можно передать бумажный чек в электронном виде почтой или ММS.
Передать чек покупателю следует в бумажной или электронной форме сразу и лично, если вы заключаете сделку при встрече. Если же сделка заключается во время встречи (встречи), а не по телефону — то документ можно отправить через электронную почту; мессенджер либо курьером (10%) – только наличными деньгами.4.
Если чек все же был оформлен, не забудьте его отменить.
Пример чека фрилансера можно увидеть на рисунке ниже. Ну а у моего Заказчика счет в «Тинькофф Банк», который орал с помощью СМИ, что самозанятые это их конек. После звонка в банк выяснилось, что все не просто. Для того чтобы процентов у самозанятого было мало — он должен иметь карту Тинькова и числиться на ЛК с этой картой.
В отличие от госучреждений, ООО не хотят работать с самозанятыми. Им все равно и нам хорошо! Мы с клиентом, столкнувшись с такой рекламой, заключили договор и в итоге получили текущую ситуацию: в соответствии с лимитами вывода средств моего клиента, с него взяли 5% за перевод платежа мне. О К, у меня есть их карта.
Н Кроме всего этого, мне необходимо что бы мой Заказчик открыл зарплатный проект и включил меня туда. И сейчас мой клиент столкнулся с этой же проблемой, и я уверен, что многие самозанятые люди сейчас огорчаются, когда юридические лица недоплачивают им от 1 процента до 10 процентов (10 процентов, например, банк «Санкт-Петербург» при выводе более 100 тысяч с юридического лица на физическое.
Большой привет вам от меня. Жадность убьет тебя…) это очень печально. В Госдуме отказали в приеме самозанятых. По тупой для бюджетников отмазке: «это что-то новое, мы даже не хотим в это вмешиваться» Как вам быть? В утвержденной форме КС-2 нет печати самозанятого, и госзаказ пока не готов работать с нами.
Для получения этого статуса необходимо зарегистрироваться. Новые и существующие клиенты Тинькофф Банка могут сделать это через официальный банковский сайт. Основные преимущества данной дебетовой карты :
Как стать самозанятым через Тинькофф Банк?
Получив пластиковую карту, вы можете принимать платежи от контрагентов и генерировать чеки через свой личный кабинет. Самозанятость недоступна для лиц без налогового резидентства РФ. Если налоговая отклонит ваш запрос, вы увидите в интернет-банке причину такого решения.
Источник: invest-mng.ru
