Самый выгодный банк для бизнеса

Любой начинающий бизнесмен должен сразу же открыть в банке расчетный счет. По закону он может не делать этого. Однако тогда он не сможет принимать оплату картами и лишится определенной части клиентов. Поэтому разберем в этой статье, в каком банке лучше открыть расчетный счет предпринимателю.

Рассмотрим их предложения по РКО.

ТОП-10 банков для бизнеса:

Персональный подбор тарифа РКО:

Удобная бухгалтерия для бизнеса любого размера:

• Моё Дело (2 месяца бесплатно на Интернет Бухгалтерию при первой оплате клиента по промокоду ETOPROSTO2 )

1. Тинькофф

Крупный коммерческий банк заявки от ИП и ООО на РКО стал принимать с 2015 года.

Плюсы подключения в этом учреждении:

• Начисление процентов на остаток
• Управление счетом с помощью мобильного и интернет банка
• Продолжительный операционный день
• Бесплатный зарплатный проект
• Полезные услуги (например, эквайринг и онлайн-бухгалтерия) для бизнеса

Доступных тарифов три. Для начинающих предпринимателей подойдет план «Простой». Два месяца обслуживание будет бесплатным. Если и дальше не хотите платить, нужны покупки по бизнес-карте от 50 тыс.

• Бизнес-карта
• Платежи в бюджет и налоговую инспекцию
• Пополнение безналичным путем
• 2 месяца СМС-информирование

А также переводы:

• До 150 тыс./мес. на карты банка
• Внутри Tinkoff на карты ИП и юрлиц
• Зарплаты сотрудникам

По мере развития бизнеса можно переходить на тарифы «Продвинутый» и «Профессиональный». Крупный бизнес может выбрать премиальное обслуживание и установить свои правила.

2. Альфа-Банк

Крупный частный банк предлагает услуги РКО серьезным организациям и ИП. Тарифных пакетов шесть, поэтому можно делать выбор, учитывая особенности бизнеса.

Плюсы РКО в этом учреждении:

• Не нужно посещать офис, чтобы открыть счет. Операция выполняется дистанционно и бесплатно
• 6 тарифов на выбор
• Дистанционное обслуживание
• Бесплатный выпуск бизнес-карт
• Бесплатные платежи в бюджет
• Переводы без сборов
• Начисление 1% годовых на остаток до 25 млн.
• Круглосуточный и без выходных операционный день внутри Альфа-Банка
• Кэшбэк до 5% за бизнес-расходы

Стартовый тариф «Ноль за обслуживание». При его открытии бизнес получает 300 тыс. на развитие и следующие бесплатные услуги вдобавок к тем, что перечислены в предыдущем списке:

• Торговый эквайринг
• Интернет-банк
• Приложение
• Онлайн-бухгалтерия

С развитием бизнеса можно переходить на другие тарифы. Самый последний тариф, «Высокие обороты», предназначен для крупного бизнеса.

3. Банк Открытие

Коммерческий банк предлагает любому виду бизнеса РКО на выгодных условиях в 61 регионе страны.

Плюсы сотрудничества с банком:

• Онлайн-открытие расчетного счета
• Бонусы при подключении РКО
• Много дополнительных услуг, начиная от эквайринга и заканчивая выпуском бизнес-карт
• Онлайн-контроль счета с помощью современных Ай-Ти технологий
• Интеграция с разными инструментами (финансовыми, бухгалтерскими)
• Круглосуточная поддержка
• Разные пакеты услуг. Они адаптированы под разный уровень бизнеса
• Помощь в регистрации бизнеса

Начинать можно с тарифа «Первый шаг», который не требует оплаты за обслуживание.

4. Сбербанк

В рейтинге лучшие банки РФ для открытия расчетного счета будет присутствовать и крупнейшее финансовое учреждение страны. Сбербанк обслуживает более миллиона бизнес-представителей. Для ИП и ООО он предлагает на РКО выгодные тарифы.

• Быстрое открытие счета по онлайн-заявке
• Активация его в течение 5 минут
• Минимальный пакет документов
• Онлайн-обслуживание
• Круглосуточная поддержка
• Много тарифных планов
• Операционный день длится 17 часов: 06.00-23.00
• Надежность операций
• Доступ к кредитным продуктам для развития бизнеса
• ВЭД

После открытия счета можно бесплатно пользоваться бонусами Сбербанк:

• 12 месяцев на тарифе 1С
• Месяц рекламы на 2ГИС
• Месяц на использование сервисов, чтобы увеличить конверсию на сайте
• 21 день на использование чат-бота, который будет отвечать на ваши вопросы

Пакет «Легкий старт» подойдет для начинающего бизнеса: не надо будет платить за обслуживание.

5. Точка Банк

Когда говорят про лучшие банки страны для РКО юрлицам и для ИП, всегда упоминают мультибанковский сервис Точка банк. Он быстро в онлайн-режиме открывает счет, имеет прекрасную техподдержку и интернет-банкинг с интуитивно понятным интерфейсом. Реквизиты счета бизнес получает сразу после подачи заявки!

К вышеупомянутым плюсам РКО в Точка банке добавим:

• Гарантии отсутствия блокировки счета без предупреждения
• Интеграция с разными сервисами бухгалтерии
• Формирование декларации для налоговой службы
• Разрешается привязывать корпоративные карты к р/с
• Круглосуточная техподдержка
• Виртуальная карта
• Эквайринг
• До 270 тыс. на развитие бизнеса

Начинающие предприниматели могут воспользоваться тарифом «Ноль» и не платить за обслуживание. Далее, по мере развития бизнеса можно выбирать планы «Начало», «Развитие» и «Корпоративный».

6. Газпромбанк

Это универсальный банк России для бизнеса, оказывающее услуги, как огромным госпредприятиям, так и небольшим частным компаниям.

• Надежность финансового учреждения
• Небольшой пакет документов
• Широкий ассортимент доп. услуг, начиная от эквайринга и заканчивая валютным контролем
• Огромные ссуды
• Готовность разрабатывать для клиентов индивидуальные условия

Для начинающего бизнеса подойдет тариф «Только необходимое». Правда, в отличие от всех предыдущих банков, на начальном тарифе присутствует ежемесячное обслуживание.

Далее нужно выбирать тариф по мере развития бизнеса.

7. ВТБ

В банке для ведения бизнеса можно открыть счет. Условия простые, а тарифы выгодные.

• Заявки принимаются дистанционно
• Счет открывается в течение 5 минут
• Несколько тарифов. Они адаптированы под любой бизнес
• Наличие мобильного банка
• Доступный интернет-банкинг
• Дистанционная поддержка клиентов
• ВЭД
• Бизнес-карты с выгодными условиями (можно получать кэшбэк)
• Эквайринг с круглосуточной поддержкой
• Зарплатный проект
• Бесплатная электронная подпись для сдачи отчетности, документооборота и доступа на сайт Госуслуг
• Онлайн регистрация ИП/ООО. Нет нужды посещать налоговые органы
• Длительный операционный день и многое другое

Начинающие бизнесмены могут начать с тариф «На старте». Первый год не надо будет платить за обслуживание. Далее можно переходить на более серьезные тарифы.

8. Модульбанк

С этим банком делать бизнес проще. Вы за 5 минут бесплатно откроете счет, а дальше можете:

• Ежемесячно снимать со счета до 500 тыс. и не платить комиссию. Если требуется более крупная сумма, нужно подключить «Зеленый лимит». Опция позволит выводить любую сумму с комиссией в 0,75%
• Работать без блокировок. Банк будет предупреждать клиента о сомнительных переводах и решать вопросы по видеосвязи, не требуя посещения офиса
• Бесплатно пользоваться корпоративной картой и получать кэшбэк до 5%. Но в месяц установлен лимит в 10 тыс. руб.

Открыв счет в Модульбанке, вы получите в подарок до 242 тыс. руб на развитие бизнеса. Средства предоставляют партнеры финансового учреждения.

Тарифов четыре. Для начала бизнеса рекомендуется план «Стартовый» с бесплатным обслуживанием. Потом можно переходить на другие тарифы, а когда потребуется максимум, выбирайте план «Корпоративный».

9. Уралсиб

Бизнесу предлагается дистанционное и бесплатное открытие расчетного счета. Представитель банка встретится с вами в удобное время и в указанном месте, чтобы подписать необходимые документы. Однако реквизиты счета вы получите через 10 минут после отправки заявки.

Плюсы открытия счета в УралСиб:

• Оформление корпоративной карты
• Начисление на остаток 3% годовых
• Торговый эквайринг
• 7%-ый кэшбэк за покупки бизнес-картой в течение 12 месяцев после открытия счета
• Удобный интернет-банк
• Зарплатный проект
• Спецтариф для представителей бизнеса, которые занимаются внешнеэкономической деятельностью.

Первый год после дистанционного открытия счет обслуживается бесплатно.

10. УБРиР

Счет открывается бесплатно и дистанционно. Его резервирование выполняется за 1 час. Договор на РКО подписывается в день обращения. После открытия счета можно получить

60 тыс. на развитие бизнеса.

Плюсы сотрудничества с УБРиР:

• Несколько тарифных планов, один из которых бесплатный
• Открытие счета в онлайн-режиме
• Деятельность ведется удаленно
• Круглосуточная поддержка банка даже в выходные дни

Начинающие предприниматели могут начать с тарифа «Промо» и не платить ежемесячную оплату. При возникновении новых потребностей для бизнеса можно переходить на другой пакет услуг, «Промо Лайт» или «Комфорт».

Теперь вы знаете, как открыть расчетный счет бизнесу в банке.

Источник: dzen.ru

Лучшие банки для малого бизнеса в России

Если вам нужно открыть и вести расчетный счет для ИП или ООО, изучите предложения РКО в таблице. В ней собраны тарифы самых лучших банков по обслуживанию малого и среднего бизнеса в России в 2023 году. Подобрав вариант с выгодными условиями, можно оформить заявку онлайн на сайте банка.

Подбор и сравнение тарифов РКО

Количество тарифов РКО — 40 Дата обновления: 19.05.2023
Стоимость в месяц
Стоимость открытия
Стоимость платежа
Снятие наличных

Газпромбанк
Стоимость в месяц: 550
Стоимость открытия: Бесплатно
Стоимость платежа: Бесплатно 7 платежей, каждый следующий 49 руб.
Снятие наличных: Включено 50 000 руб., далее от 1,5% до 8%, на зарплату 0,85%

Тинькофф Банк

Стоимость в месяц: 490
Стоимость открытия: Бесплатно
Стоимость платежа: 49 руб.
Снятие наличных: до 400 000 руб. — 1.5%, до 1 000 000 руб. — 5%, от 1 000 000 руб. — 15%

Эквайринг: Торговый эквайринг: 2.69% — при процентной схеме начисления. 1990 руб. (от 1,99%) — при пакетной схеме начисления за пакет 100 000 руб. Интернет эквайринг индивидуально. Заявка на интернет-эквайринг

Стоимость в месяц: Бесплатно
Стоимость открытия: Бесплатно
Стоимость платежа: 3 шт. бесплатно, далее 99 руб.
Снятие наличных: В кассе: 3,3%, но не менее 350 руб. С картой: 3%, но не менее 129 руб.

Эквайринг: Установка, обслуживание терминала — бесплатно. Комиссия за тарнзакции при среднем обороте до 200 000 руб. — 2.1%, свыше 500 000 руб. — 1.99%. Интернет-эквайринг от 2,6 до 2,7 % от оборота.

Бланк Банк
Стоимость в месяц: Бесплатно
Стоимость открытия: Бесплатно

Стоимость платежа: По пакетам: Бесплатный: до 5 платежей бесплатно, далее 50 руб. Базовый: до 20 платежей 300 руб. в месяц, далее 30 руб. Большой: без ограничений, стоимость 1000 руб. в месяц

Снятие наличных: По пакетам: Бесплатный: 3%, Базовый: до 50 000 руб. 500 руб. в месяц, далее 2% от суммы превышения, Большой: до 300 000 руб. 2000 руб. в месяц, далее 2% от суммы превышения

Эквайринг: Комиссия от 0,58%. Куайринг (по QR-коду или по ссылке). Интернет-эквайринг 0,85%.

Стоимость в месяц: Бесплатно (от 1% до 3% за поступления на счет)
Стоимость открытия: Бесплатно

Стоимость платежа: Бесплатно
Снятие наличных: Снятие наличных по бизнес-карте — от 1,69%, минимум 199 руб.

Эквайринг: 0 % для некоторых МСС, для остальных — 1% Обслуживание эквайринга и аренду терминала при обороте от 200 000 руб. в месяц бесплатно

Стоимость в месяц: 1450
Стоимость открытия: Бесплатно
Стоимость платежа: 19 руб/шт.

Снятие наличных: до 200 000 руб. — 1%, от 200 000 до 500 000 — 3%, от 500 000 до 1 000 000 — 5%, свыше 1 000 000 — 10%

Эквайринг: Установка — бесплатно. Комиссия — 1 499 руб. в месяц. Ставка по эквайрингу — 1.69% от оборота.

Стоимость в месяц: Бесплатно (1% от поступлений до 750 000 руб. 2% — до 2 млн руб. 3% — от 2 млн руб.)

Стоимость открытия: Бесплатно
Стоимость платежа: Бесплатно

Снятие наличных: В кассе: 0% до 1 млн руб, 3,3% свыше 3 млн руб. С картой: 0% до 1 млн руб., 3% свыше 3 млн руб.

Эквайринг: 1% от суммы транзакций. Интернет-эквайринг от 2,6 до 2,7 % от оборота.

Стоимость в месяц: Бесплатно
Стоимость открытия: Бесплатно
Стоимость платежа: 5 платежей бесплатно, свыше – 120 р./шт

Снятие наличных: на зарплату — до 100 000 руб. — бесплатно, свыше 100 000 руб. — по стандартным тарифам на прочие нужды, на прочие нужды — до 100 000 руб. — 2%. До 500 000 руб. — 4%, до 3 000 000 руб. — 5%, до 5 000 000 руб. — 6%, свыше 5 000 000 руб. — 11%

Эквайринг: Комиссионное вознаграждение — от 2% до 2,5%. Процессинговая плата (на 1 терминал руб/ мес) — от 349 до 790 руб.

Стоимость в месяц: 490
Стоимость открытия: Бесплатно
Стоимость платежа: 3 платежа бесплатно, далее 119 руб.
Снятие наличных: 5,5% свыше 50 000 руб. + 50 000 руб. бесплатно по карте

Эквайринг: От 1% до 2,3% в зависимости от категории товаров и услуг. Обслуживание при не достижении оборота по терминалу 150 000 руб/ мес 1500 руб/мес. Сервис «Наличные с покупкой» бесплатно. Интернет эквайринг от 1,5% до 2,1%

Стоимость в месяц: 590
Стоимость открытия: Бесплатно
Стоимость платежа: 10 шт. бесплатно, далее 100 руб

Снятие наличных: Снятие наличных в кассе до 500 000 руб. — 4% Снятие наличных по бизнес-карте — от 1,49%, минимум 199 руб.

Эквайринг: 0 % для некоторых МСС, для остальных — 1% Обслуживание эквайринга и аренду терминала при обороте от 200 000 руб. в месяц бесплатно

Банк Точка
Стоимость в месяц: 700
Стоимость открытия: Бесплатно
Стоимость платежа: Бесплатно
Снятие наличных: до 50 000 руб. — бесплатно, от 50 000 руб. — 1 500 руб. за каждые 50 000 руб.

Эквайринг: Торговый эквайринг 2,3%. Терминалы от 1 600 руб./мес., или 16 000 руб. единоразово. Подключение терминала клиента — 2500 руб. Онлайн-зачисления по торговому эквайрингу — 500 руб./мес. Мобильный эквайринг Комиссия за платежи по QR коду 0,4%-0,7%, по карте 1,4%Терминал 8 490 руб. Интернет-эквайринг от 2,3% от оборота

Стоимость в месяц: Бесплатно (0.5%-2% за зачисление средств на счет)
Стоимость открытия: Бесплатно
Стоимость платежа: Бесплатно

Снятие наличных: на зарплату и дивиденды 0,6% от суммы, мин. 500 руб.; до 300000 руб. 3% мин. 300 руб., 300000-1 млн руб. 5%, 1-3 млн руб.

6%, от 3 млн руб. 15%

Эквайринг: Торговый эквайринг — от 1,15% от суммы операции (индивидуальный подбор ставки). Интернет – эквайринг — от 1,45% от суммы операции.

Стоимость в месяц: Бесплатно (199 с 4-го мес. при обороте до 10 000 руб.)
Стоимость открытия: Бесплатно
Стоимость платежа: 5 шт. — бесплатно, далее 150 руб.
Снятие наличных: от 2.5% от суммы

Эквайринг: Регистрация, обслуживание терминала — бесплатно, комиссия за транзакции — от 1.6% до 3.5%. Интернет-эквайринг рассчитывается индивидуально

Тинькофф Банк
Стоимость в месяц: 1990
Стоимость открытия: Бесплатно
Стоимость платежа: 29 руб.
Снятие наличных: до 400 000 руб. — 1%, до 2 000 000 руб. — 5%, от 2 000 000 руб. — 15%

Эквайринг: 2.29% — при процентной схеме начисления. 2690 руб. (от 1,79%) — при пакетной схеме начисления за пакет 150 000 руб. Интернет эквайринг индивидуально. Заявка на интернет-эквайринг

Банк Точка
Стоимость в месяц: 3500 руб., первые 3 месяца — 700 руб.
Стоимость открытия: Бесплатно
Стоимость платежа: Бесплатно
Снятие наличных: до 300 000 руб. — бесплатно, от 300 000 руб. — 2 500 руб. за каждые 100 000 руб.

Эквайринг: Торговый эквайринг от 1,4% до 2,1%. Терминалы от 1 600 руб./мес., или 16 000 руб. единоразово. Подключение терминала клиента — 2500 руб. Онлайн-зачисления по торговому эквайрингу — 350 руб./мес. Мобильный эквайринг Комиссия за платежи по QR коду 0,4%-0,7%, по карте 1,4%Терминал 8 490 руб. Интернет-эквайринг от 2,3% от оборота

Стоимость в месяц: Бесплатно (199 с 4-го мес. при обороте до 10 000 руб.)
Стоимость открытия: Бесплатно
Стоимость платежа: 5 шт. — бесплатно, далее 150 руб.
Снятие наличных: от 2.5% от суммы

Эквайринг: Регистрация, обслуживание терминала — бесплатно, комиссия за транзакции — от 1.6% до 3.5%. Интернет-эквайринг рассчитывается индивидуально

Стоимость в месяц: Бесплатно
Стоимость открытия: Бесплатно
Стоимость платежа: 5 шт. бесплатно, далее 25 руб.

Снятие наличных: на зарплату — 1%, на прочие нужды — до 100 000 руб. — 1%, до 600 000 руб. — 3%, свыше 600 000 руб. — 5%

Эквайринг: Комиссия за торговый эквайринг — от 1.45% от оборота

Стоимость в месяц: 1% от зачисления на счет
Стоимость открытия: Бесплатно
Стоимость платежа: бесплатно

Снятие наличных: на зарплату — до 100 000 руб. — бесплатно, свыше 100 000 руб. — по стандартным тарифам на прочие нужды, на прочие нужды — до 100 000 руб. — 1.5%, но не менее 290 руб., до 500 000 руб. — 2%, до 1 500 000 руьб. — 3%, до 3 000 000 руб. — 5%, до 5 000 000 руб. — 7%, свыше 5 000 000 руб. — 10% Бесплатное снятие по Бизнес-карте до 2 000 000 руб./мес.

Эквайринг: Комиссионное вознаграждение — от 2% до 2,5%. Процессинговая плата (на 1 терминал руб/ мес) — от 349 до 790 руб.

Совкомбанк
Стоимость в месяц: 190
Стоимость открытия: Бесплатно
Стоимость платежа: 3 шт. — бесплатно, далее — 99 руб.

Снятие наличных: на зарплату — 0.5%, на прочие цели: до 100 000 руб. — 2.5%, до 300 000 руб. — 3.5%, до 600 000 руб. — 4.5%, до 1 000 000 руб. — 8%, свыше 1 000 000 руб. — 15%

Эквайринг: Установка и подключение терминала — 2 900 руб. Зачисление платежей — 2.6%, min 1490 руб. в месяц. Пакетное предложение: оборот 50 000 руб. в месяц — 990 рублей. Интернет-эквайринг от 1,8 до 2,6 % от оборота

Стоимость в месяц: 3450
Стоимость открытия: Бесплатно
Стоимость платежа: Бесплатно 50 переводов в месяц, далее 29 руб./шт.

Снятие наличных: до 400 000 руб. — 1%, от 400 000 до 1 000 000 — 3%, от 1 000 000 до 2 000 000 — 5%, свыше 2 000 000 — 10%

Эквайринг: Установка — бесплатно. Комиссия — 1 499 руб. в месяц. Ставка по эквайрингу — 1.69% от оборота.

Стоимость в месяц: 5450
Стоимость открытия: Бесплатно
Стоимость платежа: Бесплатно

Снятие наличных: до 500 000 руб. — 1%, от 500 000 до 1 000 000 — 3%, от 1 000 000 до 2 000 000 — 5%, свыше 2 000 000 — 10%

Эквайринг: Установка — бесплатно. Комиссия — 1 499 руб. в месяц. Ставка по эквайрингу — 1.69% от оборота.

Стоимость в месяц: 690 (575 при оплате за год)
Стоимость открытия: Бесплатно
Стоимость платежа: 8 шт. бесплатно, далее 79 руб.
Снятие наличных: В кассе: 3,3%, минимум 329 руб. С картой: 3%, минимум 229 руб.

Эквайринг: Установка, обслуживание терминала — бесплатно. Комиссия за тарнзакции при среднем обороте до 200 000 руб. — 2.1%, свыше 500 000 руб. — 1.99%. Интернет-эквайринг от 2,6 до 2,7 % от оборота.

Стоимость в месяц: 990 (822 при оплате за год)
Стоимость открытия: Бесплатно
Стоимость платежа: 29 руб.

Снятие наличных: на зарплату и дивиденды 0,6% от суммы, мин. 500 руб.; до 300000 руб. 3% мин. 300 руб., 300000-1 млн руб. 5%, 1-3 млн руб.

6%, от 3 млн руб. 15%

Эквайринг: Торговый эквайринг — от 1,15% от суммы операции (индивидуальный подбор ставки). Интернет – эквайринг — от 1,45% от суммы операции.

Банк Точка
Стоимость в месяц: Бесплатно
Стоимость открытия: Бесплатно
Стоимость платежа: Бесплатно
Снятие наличных: 350 рублей за каждые 10 000 руб.

Эквайринг: Торговый эквайринг 2,5%. Терминалы от 1 600 руб./мес., или 16 000 руб. единоразово. Подключение терминала клиента — 2500 руб. Онлайн-зачисления по торговому эквайрингу — 500 руб./мес. Мобильный эквайринг Комиссия за платежи по QR коду 0,4%-0,7%, по карте 1,4%Терминал 8 490 руб.

Стоимость в месяц: Бесплатно
Стоимость открытия: Бесплатно
Стоимость платежа: 15 руб.

Снятие наличных: на зарплату и дивиденды 0,6% от суммы, мин. 500 руб.; до 300000 руб. 5% мин. 300 руб., 300000-1 млн руб. 5%, 1-3 млн руб.

6%, от 3 млн руб. 15%

Эквайринг: Торговый эквайринг — от 1,15% от суммы операции (индивидуальный подбор ставки). Интернет – эквайринг — от 1,45% от суммы операции.

Промсвязьбанк
Стоимость в месяц: 1200 (900 при оплате за год)
Стоимость открытия: Бесплатно
Стоимость платежа: 10 шт. — бесплатно, далее 100 руб.

Снятие наличных: на зарплату 0,5%, до 100 000 руб. — 1.5%, до 500 000 — 2.5%, до 3 000 000 руб. — 6%, от 3 000 000 руб. — 11%

Эквайринг: Установка, подключение, обслуживание оборудования бесплатно. Комиссия от 1.49%.

Газпромбанк
Стоимость в месяц: 1890
Стоимость открытия: Бесплатно
Стоимость платежа: Бесплатно 15 платежей, каждый следующий 32 руб.
Снятие наличных: Включено 80 000 руб., далее от 1% до 7%, на зарплату 0,85%

Стоимость в месяц: 2900
Стоимость открытия: Бесплатно
Стоимость платежа: 50 платежей бесплатно, далее 30 руб.
Снятие наличных: 4,5% свыше 200 000 руб. + 200 000 руб. бесплатно по карте

Эквайринг: От 1% до 2,1% в зависимости от категории товаров и услуг. Обслуживание при не достижении оборота по терминалу 150 000 руб/ мес 1200 руб/мес. Сервис «Наличные с покупкой» бесплатно. Интернет эквайринг от 1,4% до 2%

Промсвязьбанк
Стоимость в месяц: 400 (первые 6 мес. бесплатно, 300 при оплате за год)
Стоимость открытия: Бесплатно
Стоимость платежа: 5 шт. — бесплатно, далее 100 руб.

Снятие наличных: на зарплату 0,5%, до 100 000 руб. — 1,5%, до 500 000 — 5%, до 1 000 000 руб. — 8%, от 1 000 000 — 11%

Эквайринг: Установка, подключение, обслуживание оборудования бесплатно. Комиссия от 1.49%.

Стоимость в месяц: Бесплатно
Стоимость открытия: Бесплатно
Стоимость платежа: 5 шт бесплатно, далее 100 руб.

Снятие наличных: Снятие наличных в кассе до 500 000 руб. — 4% Снятие наличных по бизнес-карте — от 1,69%, минимум 199 руб.

Эквайринг: 0 % для некоторых МСС, для остальных — 1% Обслуживание эквайринга и аренду терминала при обороте от 200 000 руб. в месяц бесплатно

Стоимость в месяц: Бесплатно (1% за зачисление средств на счет)
Стоимость открытия: Бесплатно
Стоимость платежа: Бесплатно
Снятие наличных: до 1 000 000 руб. — бесплатно, свыше 1 000 000 руб. — 10%

Эквайринг: Установка — бесплатно. Комиссия — 1 499 руб. в месяц. Ставка по эквайрингу — 1.69% от оборота.

Тинькофф Банк
Стоимость в месяц: Бесплатно
Стоимость открытия: Бесплатно
Стоимость платежа: 49 руб.
Снятие наличных: до 400 000 руб. — 1.5%, до 1 000 000 руб. — 5%, от 1 000 000 руб. — 15%

Эквайринг: Торговый эквайринг: 2.69% — при процентной схеме начисления. 1990 руб. (от 1,99%) — при пакетной схеме начисления за пакет 100 000 руб. Интернет эквайринг — абонентская плата 0 руб.,

Россельхозбанк
Стоимость в месяц: 1000
Стоимость открытия: Бесплатно
Стоимость платежа: 10 шт. бесплатно, далее 50 руб.
Снятие наличных: Согласно базовому тарифу
Эквайринг: для каждого торгово-сервисного предприятия в индивидуальном порядке

Стоимость в месяц: 1200
Стоимость открытия: Бесплатно

Стоимость платежа: 20 платежей бесплатно, далее 40 руб.
Снятие наличных: 5% свыше 100 000 руб. + 100 000 руб. бесплатно по карте

Эквайринг: От 1% до 2,2% в зависимости от категории товаров и услуг. Обслуживание при не достижении оборота по терминалу 150 000 руб/ мес 1300 руб/мес. Сервис «Наличные с покупкой» бесплатно. Интернет эквайринг от 1,45% до 2,05%

Стоимость в месяц: 1200 (1088 по акции)
Стоимость открытия: Бесплатно
Стоимость платежа: 30 шт. — бесплатно, далее 50 руб.
Снятие наличных: от 1.5% от суммы

Эквайринг: Регистрация, обслуживание терминала — бесплатно, комиссия за транзакции — от 1.6% до 3.5%. Интернет-эквайринг рассчитывается индивидуально

Совкомбанк
Стоимость в месяц: 1490
Стоимость открытия: Бесплатно
Стоимость платежа: 15 шт. — бесплатно, далее — 29 руб.

Снятие наличных: на зарплату — 0.5%, на прочие цели: до 100 000 руб. — 1.7%, до 300 000 руб. — 3.5%, до 600 000 руб. — 4.5%, до 1 000 000 руб. — 8%, свыше 1 000 000 руб. — 15%

Эквайринг: Установка и подключение терминала — бесплатно. Зачисление платежей — 1.9%, min 990 руб. в месяц. Пакетное предложение: оборот 100 000 руб. в месяц — 1 690 рублей. Интернет-эквайринг от 1,8 до 2,6 % от оборота

Стоимость в месяц: 1490
Стоимость открытия: Бесплатно
Стоимость платежа: 30 шт. бесплатно, далее 25 руб.

Снятие наличных: В кассе до 100 000 — 2% до 500 000 — 4%, по бизнес-карте — от 1,3%, минимум 199 руб.

Эквайринг: 0 % для некоторых МСС, для остальных — 1% Обслуживание эквайринга и аренду терминала при обороте от 200 000 руб. в месяц бесплатно

Металлинвестбанк
Стоимость в месяц: 1500
Стоимость открытия: Бесплатно
Стоимость платежа: 20 руб.

Снятие наличных: до 100 000 руб. — бесплатно, 100 000-500 000 руб. — 1,5%; 500 000-2 000 000 руб. — 10%; более 2 000 000 — 15%

Эквайринг: Интернет Эквайринг от 2,4%. Приём онлайн-платежей на сайте, торговый эквайринг для розницы и HoReCa, быстрое зачисление на счет.

Стоимость в месяц: 1690 (1408 при оплате за год)
Стоимость открытия: Бесплатно
Стоимость платежа: 25 шт. бесплатно, далее 59 руб.

Снятие наличных: В кассе: 0% до 100 000 руб., 3,2% свыше 100 000 руб., С картой: 0% — до 100 000 руб. 2,2% свыше 100 000 руб.

Эквайринг: Установка, обслуживание терминала — бесплатно. Комиссия за тарнзакции при среднем обороте до 200 000 руб. — 2.1%, свыше 500 000 руб. — 1.99%. Интернет-эквайринг от 2,6 до 2,7 % от оборота.

Стоимость в месяц: 1700
Стоимость открытия: Бесплатно
Стоимость платежа: 20 шт. бесплатно, далее 25 руб.

Снятие наличных: на зарплату — 1%, на прочие нужды — до 100 000 руб. — 1%, до 600 000 руб. — 3%, свыше 600 000 руб. — 5%

Эквайринг: Комиссия за торговый эквайринг — от 1.45% от оборота

Какие документы нужны для заключения договора

Лучшие банки для открытия расчетного счета ООО не запрашивают много бумаг перед заключением договора. Если компания новая, то надо будет представить вместе с заявкой следующие документы:

Уже работающим организациям дополнительно потребуется представить финансовую отчетность.

Еще меньше документов для открытия счета потребуется ИП. Зарегистрированным недавно предпринимателям достаточно будет представить один паспорт. В остальных случаях кредитная организация может дополнительно запросить налоговые декларации.

Как открыть счет в одном из лучших банков для малого бизнеса?

Благодаря развитию технологий оформление договора на РКО значительно упростилась. В 2023 году достаточно пройти всего 3 этапа:

1. Подготовить и отправить заявку, заполнив данные о компании и руководителе.
2. Переслать пакет отсканированных документов. Такая функция есть во многих сервисах оформления, или могут попросить отправить скан-копии на электронную почту сотрудника банка.
3. Договориться о встрече для обсуждения и визирования договора. Некоторые банки предоставляют услугу выездного менеджера, который приедет в удобное клиенту место.

На что еще обращать внимание

Если планируется получать услуги банка дистанционно, то следует поинтересоваться функциональностью онлайн-банка. Полезно также заранее узнать о наличии приложения для смартфонов. Клиентам, предпочитающим решать все вопросы через отделение, следует обратить внимание на удобство его месторасположения.

Источник: 1000bankov.ru

ТОП-5 лучших банков для малого бизнеса: где выгоднее открыть РКО в 2023 году

Сегодня поговорим о том, какой банк лучший для ИП. Сразу оговоримся, что по закону индивидуальный предприниматель не обязан открывать расчетный счет и может проводить только наличные платежи — не более 100 тысяч рублей в рамках одного договора. Но таким образом он лишает себя многих привилегий и сокращает возможности получения прибыли.

Ведь современный бизнес трудно представить без эквайринга. Представьте, вы привыкли расплачиваться картой, а магазин работает только с наличкой. Что вы сделаете? Правильно, пойдете в другой магазин, который принимает банковские карты. Чтобы не терять клиентов, ИП стоит открыть расчетный счет.

Это нужно сделать не только для привлечения покупателей, но и для того, чтобы было удобнее распоряжаться своими деньгами. Расскажем, какой банк выбрать для ИП. Проведем сравнение между лучшими организациями на финансовом рынке.

Подберем самый подходящий банк для открытия счета

Ознакомьтесь с лучшими предложениями для открытия расчетного счета ИП в 2023 году. Поможем выбрать банк, подходящий именно Вам.

Оглавление

• Критерии подбора банка для ИП
• Рейтинг банков для малого бизнеса в 2023 году

• «Тинькофф Банк»
• «Точка»
• «СберБанк»
• «Альфа-Банк»
• ПАО Банк «ФК Открытие»

Критерии выбора банка для ИП

Каждый предприниматель оценивает преимущества банка, отталкиваясь от своих целей и требований. Одни ценят надежность и близкое расположение учреждения к дому и работе. Другим важны скорость, минимум формальностей и доступность функций в режиме онлайн. Мы же рекомендуем вам обратить на следующие нюансы:

• Застрахованы ли вклады банка. Вы получите возмещение по счетам, если учреждение лишится лицензии.
• Гибкость тарифов. Рознице нужно без комиссий принимать платежи покупателей и выгодно оплачивать товары поставщикам с расчетного счета. Компаниям, оказывающим консалтинговые услуги, важен размер максимальной комиссии в рамках одной операции. Дело в том, что цикл сделки в этом бизнесе может достигать трех месяцев.
• Возможности кредитования. Когда бизнес начнет расти, у вас возникнет необходимость взять кредит.
• Наличие мобильного приложения. Доступность счета в режиме онлайн и круглосуточные платежи — неоспоримые плюсы для бизнеса.

Прежде чем решить, в каком банке открыть счет для ИП, рассчитайте свою годовую выручку. Это поможет понять, какая сумма будет выводиться на личные цели. Уточните в банке, каким способом можно снимать деньги, какое количество платежей может проходить за месяц.

Рейтинг банков для ИП в 2023 году

Мы проанализировали, какой банк лучше для малого бизнеса, по следующим критериям:

• надежность;
• наличие бесплатного тарифа на начальном этапе;
• разнообразие тарифов для разных видов бизнеса;
• качество онлайн-банка и мобильного приложения;
• продолжительность операционного дня для проведения расчетов с клиентами, график работы онлайн-чата, качество техподдержки;
• наличие дополнительных сервисов — удаленная регистрация бизнеса, ЭДО, онлайн-бухгалтерия, проверка контрагентов и т. д.;
• эквайринг и его тарифы;
• возможность бесплатных переводов на банковские карты физлицам.

В пятерку лучших банков для ИП вошли:

1. 1. «Тинькофф Банк»
2. 2. «СберБанк»
3. 3. «Точка»
4. 4. «Альфа-Банк»
5. 5. «ФК Открытие»

Итак, проведем сравнение банков. Обратите внимание, что их условия могут меняться.

«Тинькофф Банк»

«Тинькофф Банк» занимает первое место в рейтинге лучших банков для малого бизнеса. Не имеет собственных отделений — предоставляет услуги удаленно. Поддержка в онлайн-чате круглосуточная.

• открытие счета — бесплатно;
• обслуживание счета — от 0 рублей;
• лимит на вывод денежных средств — до 500 тыс. рублей на сервисы партнеров;
• бесплатный вывод от 400 тыс. до 1 млн рублей.

Чтобы открыть расчетный счет, нужно заполнить онлайн-заявку, после чего представитель Тинькофф бесплатно доставит вам документы. Самому ехать в банк не придется.

Вы можете подключиться к одному из трех тарифов — выбирайте его в зависимости от своего «статуса» (начинающий предприниматель, владелец малого бизнеса или компания с большими оборотами).

Доступно индивидуальное обслуживание по отдельному тарифу — «Тинькофф Банк» адаптирует под вас уникальные условия.

Пластиковые и виртуальные бизнес-карты — бесплатно, их выпуск и перевыпуск — онлайн. Можете подключить торговый и интернет-эквайринг — специалисты банка все сделают и настроят сами.

При открытии расчетного счета становятся доступны все возможности расчетно-кассового обслуживания (РКО) для ИП. В том числе, бесплатная онлайн-бухгалтерия для подачи налоговых деклараций, уплаты налогов и взносов через личный кабинет. Есть мобильное приложение.

Основные преимущества сотрудничества с «Тинькофф Банком»:

• беспроцентный вывод денежных средств со счета на карты на сумму от 400 тыс. до 1 млн рублей в месяц;
• удобное внесение денег на счет в любое время (всего в РФ насчитывается свыше 300 тысяч точек партнеров для пополнения);
• доступны овердрафт и кредиты;
• гибкость тарифов — три на выбор, в зависимости от масштабов бизнеса.

И еще одна важная деталь! В «Тинькофф Банке» можно подключить услугу куайринга — прием платежей от клиентов по QR-коду. Он выводится в приложении «Тинькофф Бизнес» или на терминале. Деньги поступают на счет моментально. Комиссия по приему оплат через «Систему быстрых платежей» — 0,4 или 0,7% в зависимости от вида деятельности.

«Точка»

«Точка» — сравнительно молодой банк с хорошей историей. Как и «Тинькофф», не имеет физических офисов и предоставляет услуги онлайн. Такой вид интернет-обслуживания особенно предпочтителен для малого бизнеса.

За открытие счета — 0 рублей. За обслуживание не будете платить, пока нет движений по счету.

Вы можете выбрать тариф, ориентируясь на масштабы своего бизнеса.

Банк «Точка» помогает бизнесу с сотрудниками и отлаженными процессами увеличить прибыль, выиграть гостендеры, запустить продажи на маркетплейсах Ozon, Wildberries, «Яндекс Маркете». Автоматизирует ручные операции и настроить выплаты. Бизнесменам, работающим только на себя или начинающим предпринимателям — зарегистрировать ИП, настроить кассу и рекламу для старта продаж, рассчитать налоги и взносы.

За траты по карте свыше 30 000 рублей в месяц предусмотрен кэшбэк размером 7% годовых на остаток. Если сумма меньше 30 тыс. руб., банк начисляет 3% годовых на остаток. Вы можете подключить торговый эквайринг по ставке 1,4% за оплату картами и 0,4% за расчеты по QR-коду. Интернет-эквайринг — от 0,4%.

Преимущества сотрудничества с банком «Точка»:

• номер счета выдается сразу после подачи заявки;
• банк самостоятельно уведомляет налоговую об открытии счета, а контрагентов — о новых реквизитах;
• есть мобильное приложение;
• интегрируется с CRM-системами и сервисами облачной бухгалтерии.

Предпринимателям обеспечиваются круглосуточная поддержка и платежи.

«СберБанк»

«СберБанк» — «старичок» на финансовом рынке. Из-за того, что банк работает много лет, он считается одним из самых надежных в России. Его размеры — это и плюс, и минус одновременно. Система перегружена, пользователи нередко сталкиваются с низкой компетенцией специалистов из-за кадровой текучки. Не смотря на это, количество клиентов «СберБанка» неизменно растет.

В январе число корпоративных пользователей дошло до 3 млн человек (прирост — 0,3%).

ИП могут бесплатно открывать в «СберБанке» расчетные счета. Кроме того, вы можете удаленно зарегистрировать предпринимательство, подключить эквайринг, купить или арендовать онлайн-кассу. Принимать оплату по QR-коду — в большинство терминалов при подключении эквайринга от СберБизнеса уже интегрирован сервис SberPay QR. Тарифы разные и зависят от масштабов бизнеса.

«СберБанк» предлагает ИП разные виды кредитования:

• онлайн-кредит — под 3% годовых;
• целевой — под 13 годовых.

Переводы на счета клиентов СберБизнеса осуществляются почти круглосуточно — с 01:00 до 00:00 по московскому времени. На счета других банков — с 01:00 до 19:30.

Преимущества сотрудничества со «СберБанком»:

• долгая история существования на рынке — повышает доверие клиентов;
• несколько пакетов тарифов — от мелких до крупных возможностей;
• бесплатная онлайн-бухгалтерия, ЭДО;
• есть кредитование;
• длинный платежный день.

Если нужна индивидуальная консультация по банковским продуктам, оставьте свои контакты в форме на сайте банка, чтобы вам перезвонили.

«Альфа-Банк»

В «Альфа-Банке» — один из самых выгодных расчетных счетов для ИП. Переводы внутри банка осуществляются круглосуточно. Отправка платежей в другие банки — с 01:00 до 21:00.

• открытие и обслуживание счета — бесплатно;
• кэшбэк — до 5% за расходы по карте для бизнеса;
• скидки и бонусы от партнеров на общую сумму до 300 тыс. рублей;
• лимит на переводы на личный счет ИП — до 100 тысяч рублей бесплатно.

Достаточно много тарифов, чтобы выбрать подходящий.

Для тех, кто открывает расчетный счет в «Альфа-Банке», доступна бесплатная услуга по регистрации ИП. От вас потребуется СНИЛС и паспорт в электронном виде, а сотрудники банка подготовят заявление по форме P21001, выпустят для КЭП, чтобы вы подписали документы удаленно, а затем отправят их в налоговую. В течение 3-х рабочих дней ФНС ответит и отправит на электронную почту все документы.

«Альфа-Банк» предлагает бесплатные сервисы для бизнеса:

• интернет-банк и мобильное приложение;
• онлайн-бухгалтерию;
• торговый эквайринг (аренда терминалов бесплатная, тариф — 1% от суммы платежа);
• куайринг без комиссии за платежи;
• интернет-эквайринг с фиксированной комиссией — зависит от денежного оборота, если он свыше 2 млн рублей — 2,6% от суммы операции;
• индикатор риска — сервис, который показывает уровень опасности согласно 115-ФЗ, помогает избежать блокировки интернет-банка или отказа в операции.

Преимущества сотрудничества с «Альфа-Банком»:

• бесплатное открытие и обслуживание расчетного счета;
• большой выбор тарифов в зависимости от вида и масштабов бизнеса;
• сервисы для развития бизнеса;
• увеличение оборота до 30% с эквайрингом;
• кэшбэк-партнерство;
• доступно кредитование.

Чтобы открыть расчетный счет, не нужно идти в банк. Достаточно заполнить онлайн-форму на сайте «Альфа-Банка». В этот же день можно принимать платежи.

ПАО Банк «ФК Открытие»

ПАО Банк «ФК Открытие» входит в список системно значимых банков для открытия расчетного счета ИП. Поддерживает начинающих предпринимателей и «акул» бизнеса.

• обслуживание счета — бесплатно;
• переводы физлицам до 2 млн рублей в месяц — бесплатно;
• внутренние переводы на личный счет до 5 млн рублей — бесплатно;
• переводы юридическим лицам — без комиссии;
• бесплатные и безлимитные платежные поручения.

Вы можете подключить пакет услуг «Свой бизнес» и выбрать 3 льготы на следующие 3 месяца.

Тарифы для ИП указаны на фото.

Для получения счета в банке «ФК Открытие» заполните онлайн-заявку на сайте. Сотрудник банка перезвонит вам по указанному телефону и ответит на все вопросы. После этого можно пользоваться счетом.

При необходимости вы можете оформить кредит для бизнеса на сумму до 15 млн рублей под 11% годовых. Оформление доступно онлайн всего за 1 день, без залога и документов.

В банке «ФК Открытие» вы можете подключить торговый эквайринг по тарифу 1% от суммы платежа. Сотрудники банка бесплатно устанавливают и настраивают терминалы. Можете взять их в аренду в «ФК Открытие». Причем, платить за аренду не придется, если ваш денежный оборот по безналичным платежам превышает 200 000 рублей в месяц.

В «ФК Открытие» можете зарегистрировать ИП — подать документы онлайн, без посещения налоговой. Доступно открытие виртуальной бизнес-карты с кэшбэком до 5% на выбранные категории. Первые 3 месяца обслуживание бесплатное.

Преимущества сотрудничества с банком «ФК Открытие»:

• бесплатное обслуживание расчетного счета;
• доступ к полезным сервисам («Налоговая копилка», онлайн-бухгалтерия «Мое дело»);
• наличие интернет-банка и мобильного приложения;
• льготная ставка на торговый эквайринг.

Смотрим дальше, какие банки для предпринимателей вошли в рейтинг.

Где лучше открыть счет для ИП: сравнение банковских тарифов РКО

Чем больше денежный оборот, тем выше стоимость обслуживания. Проведем сравнение минимальных тарифов для ИП в пятерке лучших банков.

Первые 2 мес. — 0 руб.

В дальнейшем — 490 руб.

0 руб.0 руб.

Зависит от суммы поступлений

До 750 тыс. руб. —1%

До 2 млн руб. — 2%

Свыше 2 млн руб. — 3%

В Тинькофф — бесплатно

В другие банки — 49 руб. за платеж

3 платежа — бесплатно

По бумажным поручениям: 0,1%

Лимит от 400 руб.

Налоговые и бюджетные: бесплатно

До 5 платежей — бесплатно

До 300 000 руб. — бесплатно

До 2 млн руб. — бесплатно

Далее — 2,5% +99 руб. за перевод

До 150 тыс. руб. — бесплатно

Свыше 150 тыс. руб. — от 1,5%

До 150 000 руб. — бесплатно

От 150 тыс. до 165 тыс. руб. — 500 руб.

До 300 000 руб. — бесплатно

От 300 000 до 1,5 млн руб. — 1,7%

От 1,5 млн до 5 млн руб. — 3,5%

Свыше 5 млн руб. — 4%

До 1 млн руб. — бесплатно

Более 1 млн руб.:

2,5% + 99 руб.за внутренний перевод

2,8% + 99 руб. за внешний

До 50 000 руб. — бесплатно

Свыше 50 000 руб. — от 1 до 10% (зависит от суммы перевода)

Через банкоматы Тинькофф

0,15% (минимум 99 руб.)

Через банкоматы партнеров:

0,3% (минимум 290 руб.)

До 400 тыс. руб.: 1,5% + 99 руб

Свыше 1 млн руб.: 15% + 99 руб.

За каждые 10 000 руб. — 350 руб.

Через банкомат или терминал — зависит от региона

до 5 млн руб. — 7%

свыше 5 млн руб. — 10%

Лимит — до 2 млн руб.

До 1 млн руб. — бесплатно

Более 1 млн руб.:

Часто задаваемые вопросы

Когда можно начать пользоваться расчетным счетом?

После получения платежных реквизитов можно выставлять счета на оплату — обычно это возможно уже в день заявки. Входящие и исходящие операции становятся доступны после подтверждения личности на встрече с представителем банка или подписания документов удаленно (зависит от формата сотрудничества).

Какие документы нужны для открытия счета ИП?

Обязательно нужен паспорт. Также банк может запросить дополнительные документы: копию налоговой декларации, выписку из книги учета доходов и расходов или прочие.

Какие банки лучше всего подходят для кредитования малого бизнеса?

На 2023 год оптимальными банками для кредитов малому бизнесу представляются:

• Тинькофф банк — наилучший сервис для малого бизнеса
• Газпромбанк — лучший для новых бизнес проектов с кредитованием наличными
• Альфа-банк — предлагает наибольшую сумму для кредитования без залога
• ВТБ — самая минимальная ставка по кредиту под малый бизнес
• Россельхозбанк — лучшие варианты кредитования микробизнеса, а также льготные ставки для агропромышленной отрасли
• Открытие — предлагают наибольшую сумму кредита для малого бизнеса
• Промсвязьбанк — самый широкий выбор вариантов залога

Эксперт

Директор по развитию компании «Мультикас». Более 8 лет опыта в области внедрения онлайн-касс, учетных систем ЕГАИС и Маркировки товаров для розничных организаций и заведений питания.

Нужна помощь в подборе лучшего банка для вашего бизнеса?

Не теряйте время, мы окажем бесплатную консультацию и подберем подходящий вам банк для открытия расчетного счета.

Ознакомьтесь с нашим каталогом продукции

В нашем интернет-магазине и офисах продаж можно найти широкий ассортимент кассового и торгового оборудования

Источник: kassaofd.ru