Сбербанк дает ли кредит ИП

• Кредит в Сбербанке для частного бизнеса
• Достоинства кредитования ИП в Сбербанке
• Какие кредиты доступны для ИП
• Примеры кредитных предложений
• Как получить ИП займ
• В заключение
• Отзывы, комментарии

Кредит в Сбербанке для частного бизнеса

Сбербанк России является наиболее крупным финансовым учреждениям в нашей стране. Для развития малого бизнеса он проводят активную политику по кредитование под различные цели.

Для этого разработаны различные кредитные программы, которые дают возможность предпринимателям выбирать различные кредитные условия.

Банк старается учитывать конкретные потребности бизнесменов, чтобы эти деньги грамотно расходовались на нужные цели. Чтобы понимать все условия по кредитам данной финансовой организации, необходимо знать определенные достоинства недостатки, и в целом особенности кредитования.

Кредит на развитие бизнеса в Сбербанке

Достоинства кредитования ИП в Сбербанке

Этот центральный банк страны оказывает полноценную денежную помощь небольшому бизнесу. Здесь могут предложить наилучшие условия. Имеется возможность даже не всегда посещать контору банка, а всё можно сделать через онлайн-заявку. Если вы как бизнесмен, или частный предприниматель имеете свой расчётный счёт в Сбербанки, то вам будет доступно оформление на более упрощенных условиях.

Кредитование в Сбербанке Российской Федерации очень популярно среди индивидуальных предпринимателей. Это происходит благодаря быстрому получению денег на различные проекты и другим удобным способам получения кредитов. К достоинства кредитных предложений Сбербанка можно отнести их большой выбор, быстрое рассмотрение и оформление через интернет заявки, практически моментальное перечисление денег на расчётный счёт предпринимателя (после того как будет заключён договор), кредит можно получить без поручителей и залога имущества. Также достоинством является доступная процентная ставка, большой срок подачи кредита и большой разброс доступных кредитов от 150 000 до нескольких сот миллионов рублей.

Какие кредиты доступны для ИП

Можно, конечно, взять кредит в каком-нибудь другом банке, но Центральный банк предоставляет лучшие условия для ведения бизнеса и индивидуального предпринимательства.

Здесь нет каких-либо скрытых условий, всё сделано прозрачно и фиксируется в деловой договорённости. Платежи по кредитному договору можно в налоговых документах отнести к расходам, что уменьшит общий налог на прибыль. В отличие от инвестиций вы здесь полностью сохраняете свою монополию и власть над своим бизнесом.

Банк предлагает кредитные займы на оборотные средства, на текущие расходы, на покрытие кассового разрыва, на приобретение транспортных средств или оборудования, на вкладывание денег в недвижимое имущество, строительный бизнес или другое ведение работ, даются деньги на участие в тендерах или закупку госконтрактов, а также для покрытия других кредитных займов взятых в различных банках.

На любой вопрос по кредиту можно получить ответ через интернет просто отправив заявку с вопросом на сайте банка. Некоторые наиболее популярные кредиты среди предпринимателей я представляю чуть ниже.

Примеры кредитных предложений

Прекрасно подойдёт для ИП и юр. лиц, у которых крупные годовой оборот. Данный кредит будет доступен организациям, имеющим годовой выручку до 400 миллионов руб. Такой кредит организация может оформить без залога, а комиссия за его выдачу взиматься не будет. Кредит будет полезен для участия в торгах, для развития бизнеса и так далее.

Выдаётся он суммой от 100 000 рублей и до 5 миллионов без всякого залога, тут уже всё будет зависеть от финансового положения организации. Такой кредит выдаётся сроком от 1 месяца и до 3 лет, а отсрочка по платежу может составлять до 3 месяцев.

Такой кредит выдаётся на строительство, ремонт, приобретение недвижимости, транспорта, и на рефинансирование других кредитов. Сумма по такому кредиту может варьироваться от 100 000 рублей и до 10 миллионов. Кредит может выдаваться сроком до 15 лет под купленную недвижимости или поручительские обязательства физ. или юр. лиц. Здесь также отсутствуют комиссионные сборы, а минимальный размер своих сред при залоге должен составлять от 20 % покупаемого имущества. Также подобный кредит выдаётся с обязательством заключения страховки, а вот отсрочка по платежам отсутствует.

Кредит на Проект

Данная кредитная программа рассчитана для юридических лиц, которые хотят вкладывать деньги в быстро развивающиеся проекты. Также он выдаётся на рефинансирование кредитов в других банках. Сумма кредита по нему может достигать 200 миллионов рублей сроком до 10 лет. Отсрочка по основному долгу может достигать 1 года. Чтобы получить данный кредит необходимо поручительство юр. или физ. лица, или залог, покупаемый недвижимости, а также можно заручиться гарантиями субъектов по поддержке малого бизнеса.

Это только часть программ для индивидуальных предпринимателей и других форм малого бизнеса. Сбер предоставляет и другие продукты с фин. поддержкой. Со всеми ними можно ознакомиться более точно на банковском сайте.

Как получить ИП займ

Чтобы получить кредит в этом центральным банке страны необходимо соответствовать некоторым требованиям. Вы как заёмщик должны иметь гражданство Российской Федерации, ваш возраст должен колеблется от 21 до 70 лет (последний возраст берётся на дату окончания срока кредита). Также ваш стаж предпринимательской деятельности должен длиться от 3 месяцев до года И от этого будет зависеть кредитная программа. Так же ваш бизнес должен приносить определённый объём годовой выручки, из-за этого устанавливается кредитный лимит.

Заёмщику понадобится прежде всего паспорт, ИНН, финансовая документация на закладываемое имущество, и личное заявление.

Вашу программу по кредиту тщательно изучат и предложат наилучший вариант. Затем вам необходимо будет документацию, которую запросит банк. Далее необходимо подать заявку через сайт или в отделение банка. Потом необходимо предоставить документы, составить договор и его подписать. После этого денежные средства поступит к вам насчёт в ближайшее время.

Для этого на главной странице выберите «Сбер Бизнес» и рассмотрите различные программы по кредитованию.

В заключение

Сбербанк активно продвигает различные продукты по кредитованию для малого бизнеса России. Поэтому и организован на сайте банка отдельный большой раздел «Сбер Бизнес».

Здесь представлена вся необходимая информация по кредитам, открытию расчётного счёта, по приёму платежей, имеются удобные сервисы, здесь вам предоставят полную помощь, а также государственную поддержку по кредитам. Здесь вы можете получить полный пакет необходимой вам информации по финансовым скидкам. Здесь можно быстро подсчитать условия и сумму банковского кредита именно для вас. Вы можете узнать о всех удобствах банка, получить ответы на часто задаваемые вопросы, а когда всё станет понятным, то сразу подать онлайн-заявку на кредит.

На мой взгляд банк идёт в ногу со временем и предлагает все удобства для быстрого кредитования ИП. Поэтому если вы решили расширить свою сферу предпринимательства, то можете начать поиск финансовой поддержки именно от сюда. Большой спектр разноплановых предложений удовлетворят любой род деятельности и предпринимательства.

Видео обзор

Все(5)

Как Взять Кредит в Сбербанк Онлайн — оформляем заявку и получаем кредит на карту в приложении Сбера

Расчетный счет в Сбербанке для ИП. Подробный обзор и Отзывы

Почему нельзя брать кредит в Сбербанке

Потребительский кредит в Сбербанк. Условия, ставка, страховка и рекомендации по оформлению кредита

Как взять кредит для ИП и как его отдавать

Рекомендую друзьям: Да

Источник: otzyv.pro

Ипотека индивидуальным предпринимателям (ИП) в Сбербанке 2023: условия, требования, калькулятор, процентная ставка, документы

Бизнес требует наличия материальных ресурсов для работы, в том числе разного рода помещений. Ипотека в Сбербанке для ИП позволяет приобрести на выгодных условиях жилую и коммерческую недвижимость. Однако перед выдачей такого кредита банк проведет всестороннюю оценку платежеспособности клиента и его финансовой репутации. Разберем подробнее, какие программы ипотечного кредитования Сбербанк предлагает индивидуальным предпринимателям, каковы условия и требования.

Дает ли Сбербанк ипотеку ИП: требования

Прежде всего нужно знать, что ИП в Сбербанке может приобрести недвижимость как физическое лицо или как предприниматель. От этого будут зависеть требования для ипотеки.

Стандартные требования для физлиц в Сбербанке следующие:

• От 21-75 лет возраст;
• Российское гражданство;
• Трудоустройство от 6 месяцев.

Как и любая кредитная организация, Сбербанк стремиться обезопасить себя от сотрудничества с неблагонадежными и некредитоспособными клиентами. Поэтому главенствующую роль при вынесении решения о целесообразности выдачи ипотеки для ИП является доказательство его финансовой состоятельности.

Для этого он должен предоставить документальное подтверждение прибыльности бизнеса и своей платежеспособности.

В целом, Сбербанк принимает заявки от ИП, являющегося гражданином РФ, со сроком хозяйственной деятельности от шести месяцев, неиспорченной кредитной историей и достаточным уровнем дохода. В ряде случаев банк может потребовать поручительство члена семьи предпринимателя или третьего лица.

Среди факторов, способствующих повышению вероятности одобрения ипотечной заявки для ИП, можно назвать:

1. Применение общей системы налогообложения (предприниматель с ОСНО будет выглядеть привлекательнее для Сбербанка в качестве заемщика, чем клиент с упрощенной системой).
2. Наличие положительной кредитной истории в Сбербанке (во внимание принимается не только ипотека, но и любые кредиты без просрочек и нарушений условий договора).
3. Бизнес потенциального заемщика не имеет сезонных зависимостей.
4. Длительность работы с момента постановки на учет в качестве ИП составляет не менее 1 года.
5. Доходы предпринимателя характеризуются максимальной прозрачностью, что подтверждается соответствующим пакетом бумаг.

ВЫВОД: Чтобы банк одобрил ипотечную заявку, ИП должен будет доказать достаточность своих доходов для безболезненного погашения задолженности в рамках утвержденного графика платежей и собрать все необходимые документы.

Условия ипотечных программ для ИП

В Сбербанке индивидуальный предприниматель может приобретать жилья для проживания как физическое лицо, тогда он будет получать ипотеку по условиям Сбербанка для физических лиц. Если же ИП желает приобрести недвижимость для развития бизнеса, то тогда ипотека будет оформляться на условиях для предпринимателей.

Жилая недвижимость

ИП в Сбербанке может приобрести по ипотеке дом, квартиру в новостройке или на вторичном рынке, а также для него доступны программы строительства дома для проживания, программа загородная недвижимость и кредит на гараж и машино-место.

Общие условия ипотеки Сбербанка представлены в таблице ниже:

При оформлении ипотеки в Сбербанке как физическое лицо, индивидуальный предприниматель имеет право воспользоваться мерами государственной поддержки, а именно материнским капиталом, программой семейная ипотека на новостройки под 6% годовых, а также программой “Молодая семья“.

Коммерческая недвижимость

Приобрести недвижимость с помощью ипотеки Сбербанка индивидуальный предприниматель может по следующим программам:

• Бизнес-Инвест – данная программа позволяет предприниматель вложить в стройку недвижимости или другого имущества, а также может помочь рефинансировать задолженность бизнесмена перед лизинговой компанией или другим банком.
• Программа Бизнес-Недвижимость – позволяет приобрести недвижимость для коммерческой деятельности под её залог.
• Экспресс-Ипотека – наиболее популярная программа у ИП в Сбербанке т.к. рассчитана на бизнес до 60 млн. руб. и позволяет приобрести и коммерческую и жилую недвижимость под её залог.
• Программа Доверие – данный кредит выдается ИП без обязательного подтверждения целевого использования, что позволяет не только купить недвижимость, но и сделать ремонт, закупить мебель и т.д. Также по данной программе выдается кредитная карта для бизнеса.
• Бизнес-Доверие – аналогичная программа, но уже без кредитной карты.
• Экспресс под залог – стандартная программа кредитования ИП под залог недвижимости или имущества, которое находится в собственности у предпринимателя.

В 2023 году частные предприниматели могут обратиться в Сбербанк за ипотекой в рамках следующих программ, условия по которым приводятся в таблице ниже:

Окончательные условия ипотечного кредитования для ИП и выбор конкретной программы обсуждаются в индивидуальном порядке.

Проценты и надбавки

Процентная ставка по ипотеке для ИП физлиц:

ПрограммыМаксимальная сумма, тыс. руб.Ставка, %Срок, летПервый взносПримечание

Готовое жилье	15 000	8,2	30	15	+0,4% если ПВ от 15-20%, + 0,5% если нет зарплатной карты Сбербанка, + 1% при отказе от страховки; +0,8% по ипотеке по двум документам: + 0,3% при отказе от покупки квартиры через сайт domclick; + 0,3% при отказе от электронной регистрации; Акция молодая семья — базовая ставка 7,8 %
Стройка	до 85% от стоимости недвижимости	8,1	30	15	+0,4% если ПВ от 15-20%, + 0,5% если нет зарплатной карты Сбербанка, + 1% при отказе от страховки; +0,3% по ипотеке по двум документам: + 0,3% при отказе от электронной регистрации.
Строительство жилого дома	до 75% от стоимости залога	9,3	30	25	+0,5%, если заемщик не получает зарплату на карту Сбербанка; +1% при отсутствии полиса страхования жизни; +1%, если ипотека оформляется после оформления недвижимости в органах Росреестра
Загородная недвижимость	до 75% от стоимости залога	8,5	30	25	+0,5%, если заемщик не получает зарплату на карту Сбербанка; +1% при отсутствии полиса страхования жизни; +1%, если ипотека оформляется после оформления недвижимости в органах Росреестра
Военная ипотека	2 788	8,4	20	20
Нецелевой кредит под залог недвижимости	до 60% от стоимости	11,3	20	+ 0,5% — если не зарплатник; + 1% — при отказе от страхования жизни.
Ипотека на гараж и машино-место	9	30	25	+ 0,5% если не зарплатный проект, +1% при отказе от страховки.
Семейная ипотека	до 6 млн. в регионах и до 12 млн. в Москве, МО, Санкт-Петербурге и ЛО.	4,7	30	20	+ 0,3 при отказе от электронной регистрации; + 1% при отказе от страхования жизни.
Рефинансирование ипотеки	8,5	30
Акция «Свой дом под ключ»	до 8 000 000 ₽ для объектов в Москве и Московской области до 5 000 000 ₽ для объектов в Липецкой области	10,9	30	20	До регистрации ипотеки ставка 12,9%
Ипотека с господдержкой 2020	Москва, МО и Санкт-Петербурга и ЛО до 8 млн. руб, регионы до 3 млн.	6,1	20	20	+ 0,3% при отказе от электронной регистрации сделки, + 1% при отказе от страхования жизни
Сельская ипотека	Регионы до 3 млн. ЛО и Дальний восток до 5 млн. Москва, МО и Санкт Петербург не работают	2,7	25	15	Временно приостановлена

Уровень кредитных ставок по продуктам ипотеки в Сбербанке для ИП на развитие бизнеса приводится далее:

ПрограммаСтавка, %Примечание

Бизнес-Инвест	11
Бизнес-Недвижимость	11
Экспресс-Ипотека	13,9
Доверие	16
Бизнес-Доверие	12
Экспресс под залог	15,5

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ! Таблица наглядно иллюстрирует, что минимальная ставка по ипотеке для ИП стартует с отметки 11% годовых, а ставки по ипотеке для физ лиц выгоднее и условия в них проще на покупку жилой недвижимости.

В целом, приведенные значения ипотечных процентов применимы, как правило, при сроке кредитования от 3-х лет (за исключением программы «Доверие») и внушительной сумме заемных средств.

Что касается надбавок, то здесь все индивидуально. Для всех предпринимателей, отказавшихся застраховать свою жизнь и здоровье, ставка вырастет на 1 п.п. Также на период регистрации ипотечной сделки (до момента обременения имущества в пользу кредитора) Сбербанк может увеличить проценты также на 1 п.п.

Калькулятор

Прежде чем проверить на практике, дадут ли ИП ипотечный кредит на требуемых условиях, рекомендуется воспользоваться нашим ипотечным калькулятором, с помощью которого клиент получит такие сведения, как:

• сумму итоговой переплаты по ипотеке;
• уровень минимального дохода;
• размер ежемесячного платежа.

Для их получения потребуется указать сумму кредита, срок погашения долга, процентную ставку (хотя бы приблизительно), дату выдачи займа и тип платежей.

Итоговые результаты пользователь сможет проанализировать в виде наглядного графика и подробной таблицы, которые позволят оценить свою реальную платежеспособность и размер будущего кредитного бремени.

Документы

При подаче заявке на ипотеку ИП, как физ лицо предоставляет:

• Паспорт;
• Декларацию за два последний отчетных периода (при поквартальном отчете) или за прошлый года (при отчете годовом);
• Свидетельство о регистрации ИП;
• Документы о постановке на налоговый учет.

Важный момент! В анкете можно указывать дополнительный заработок без подтверждения доходов. Обязательно укажите этот. Также стоит помнить, что если вы состоите в браке, то вам обязательно нужно предоставить полный пакет документов для ипотеки по второму супругу.

Для подачи ипотечной заявки в Сбербанк индивидуальный предприниматель должен заранее собрать и приготовить комплект следующих документов:

Если заявка подается на момент, когда окончательный вариант приобретаемой недвижимости еще не найден, клиент после получения одобрения от кредитора должен будет в самое ближайшее время определиться со своим выбором и предоставить по этому объекту полный пакет документации.

Порядок получения ипотеки ИП в Сбербанке

Процедура оформления ипотечного займа предпринимателем включает в себя следующие стандартные этапы:

1. Внимательное изучение условий по действующим программам ипотеки и их сравнение путем произведения необходимых расчетов с помощью кредитного калькулятора.
2. Подготовка комплекта бумаг (важно предоставить в банк актуальные сведения и документы, срок действия которых не превышает 30 дней с момента их оформления).
3. Заполнение анкеты и подача кредитной заявки.
4. Анализ заемщика и вынесение Сбербанком окончательного решения.
5. Поиск объекта недвижимости для покупки.
6. Заключение с продавцом предварительного договора купли-продажи (в нем обязательно следует указать аспект покупки с помощью заемных средств, а также прописать порядок и сроки расчетов между участниками сделки).
7. Заключение договора страхования (имущественная страховка будет обязательной, а личная оформляется по желанию клиента).
8. Подписание кредитного договора и договора об ипотеке.
9. Внесение первоначального взноса (зависит от выбранной программы кредитования) на банковский счет продавца.
10. Государственная регистрация сделки в Росреестре и обременение недвижимости в пользу Сбербанка.
11. Перечисление оставшейся суммы на счет продавца.

После заключительного этапа, заемщик-ИП начнет исполнение оформленных обязательств по графику ежемесячных платежей, который является приложением подписанного кредитного договора.

Ипотека индивидуальным предпринимателям в Сбербанке сегодня выдается в рамках шести действующих бизнес-продуктов ипотеки, включая «Экспресс-ипотеку», «Бизнес-недвижимость», «Доверие», «Бизнес-Инвест», «Бизнес-Проект» и «Экспресс под залог», а также стандартной ипотеке Сбербанка для физических лиц. В зависимости от финансово-экономического положения клиента и целей он сможет получить от 300 тысяч до 200 миллионов рублей под ставку от 6% годовых с максимальным сроком возврата до 30 лет. Заявки одобряются только тем предпринимателям, которые документально подтвердили свою платежеспособность и отсутствие испорченной кредитной истории.

Напоминаем, что на сайте ведется запись на бесплатную консультацию к специалисту по ипотеке. Просьба оставить ваши контакты для связи онлайн-консультанту в специальной форме.

Будем благодарны за вашу оценку поста, комментарии и репост.

Источник: ipotekaved.ru

Сбербанк дает ли кредит ип

02.03.2013, 00:14
Зина (Краснодар)

Индувидуальный предприниматель может получить текущий кредит для населения,

Ответ эксперта:

Зина, для получения потребительского кредита в Сбербанке (если Вы его имеете ввиду под «текущим кредитом для населения») Ваш возраст должен быть в пределах от 21 до 65 лет, а трудовой стаж — не менее 6 месяцев на последнем месте работы и не менее одного года общего трудового стажа.

При этом Вам придется предоставить и справку, подтверждающую Ваш официальный доход.

Если Вас дополнительно заинтересуют и кредитные карты, которые можно оформить в Сбербанке, то с ними Вы можете ознакомиться, пройдя по ссылке. Для получения карты Вам также придется обратиться в любое отделение Сбербанка.

0 Нравится

Другие ответы и комментарии

Новых комментариев еще не добавили.

Можно ли в РНКБ получить кредит нерезиденту?

18.01.2022, 15:09 — Чехмадзе Нина Евгеньевна, Москва

Нина Евгеньевна, на сегодняшний день в РНК может оформить кредит только гражданин РФ, поэтому до момента получения гражданства.

Как получить кредитный договор по ипотеке Сбербанка онлайн?

15.10.2021, 10:41 — Наталья, Москва

Наталья, для получения кредитного договора дистанционно, Вам необходимо направить соответствующую заявку в Службу поддержку.

Можно ли пенсионеру получить кредитную карту в банке Тинькофф?

05.05.2021, 13:06 — Ирина Калина, Москва

Ирина, для оформления кредитной карты в банке Тинькофф потенциальный заемщик должен соответствовать следующим требованиям.

Можно ли гражданину Украины получить кредитную карту в РНКБ?

08.03.2021, 19:08 — Богдан, Москва

Богдан, к сожалению, получение кредитной карты в РНКБ доступно только для граждан РФ.

Как получить кредитную карту ВТБ?

24.02.2021, 17:50 — Марина Окропиридзе, Москва

Марина, забрать уже изготовленную карту в отделении Банка действительно можно по нотариальной или приравненной к ней доверенности.

Найти готовый ответ

Спроси эксперта!
Арканова Екатерина ответит вам
в течение рабочего дня.

Телефон: 8 800 555 55 50

Источник: credit-card.ru