Сбербанк кредит для малого бизнеса какой процент

Проценты по кредиту для ИП в Сбербанке

Если раньше индивидуальные предприниматели считались рискованными и ненадежными заемщиками, то сейчас ситуация в корне поменялась. Взять деньги под невысокие годовые в долг на расширение бизнеса вполне реально практически в любом банке. Сбербанк и вовсе предлагает сразу несколько вариантов займов, среди которых и целевые, и ипотечные, и залоговые кредиты. Ниже рассмотрим все сбербанковские кредитные продукты и приведем актуальные процентные ставки для ИП.

1 Займы для покупки недвижимости
2 Для начинающих и развивающих дело
3 Займы для увеличения оборота
4 Займы на доверии
5 Залоговый кредит

Займы для покупки недвижимости

Чаще всего молодые бизнесмены обращаются в Сбербанк за займом на приобретение недвижимости. ФКУ охотно идет навстречу, предлагая три варианта ипотечного кредитования. Речь идет о целом ряде финансовых продуктов.

Кредит на развитие бизнеса в Сбербанке

«Бизнес-Инвест». Кредит позволяет купить коммерческое имущество, отремонтировать имеющееся помещение или построить новое здание для развития бизнеса. Максимальный лимит ограничивается только запросом и платежеспособностью заемщика, срок погашение можно растянуть до 10 лет, а процентная ставка составит минимум 11%.

Приведенные цифры ориентировочны, так как окончательная ставка по кредиту устанавливается индивидуально в зависимости от финансового состояния кандидата, суммы, срока и предоставляемого залога.

«Бизнес-Недвижимость». Подойдет для приобретения коммерческой недвижимости стоимостью от 500 тыс. до 600 млн. рублей. Минимальные годовые в 11% действуют только при кредитовании на сумму свыше 5 млн. и сроком на 120 месяцев.
«Экспресс-Ипотека». Отличительная черта – скорость, позволяющая узнать решение по ссуде в максимально короткие сроки. Срочность отражается и на ставке, которая возрастает до 13,9% годовых.

Фиксированный процент по кредиту для предпринимателей обещает только последний вариант кредитования. В остальных случаях итоговая ставка узнается только после обсуждения всех параметров и предоставления необходимых документов. Не забываем и о неустойке за несвоевременное погашение, которая составляет 0,1% от суммы просрочки и начисляется за каждый пропущенный день.

Для начинающих и развивающих дело

Как правило, с коммерческой ипотекой связываются устоявшиеся бизнесмены. Для начинающих предпринимателей больше подойдут целевые предложения, позволяющие быстро и беспроблемно получить стартовый капитал для запуска нового производства. Речь идет о следующих кредитах в Сбербанке:

«Бизнес-Проект». Считается универсальной ссудой, так как в его рамках можно расширить имеющееся производство, модернизировать его или открыть новое дело в другой сфере. Дается от 2,5 млн. до 200 млн. руб. под годовые от 11%.
«Бизнес-Актив». Рассчитан на приобретение хозяйственного оборудования, включая дополнительную комплектацию, пусконаладочные работы и оформление страхование на купленные машины и станки. Можно взять заем от 150 тыс. руб. под ставку от 11%.

Подробные условия можно узнать в ближайшем офисе Сбербанка у кредитного менеджера или на официальном сайте ФКУ в разделе «Малый бизнес».

Ставка не фиксированная и окончательно устанавливается только после одобрения заявки. Не забываем, что оба финансовых продукта являются целевыми, поэтому требуют документального подтверждения направленности использования средств. Более того, приобретаемое имущество автоматически становится залогом и обязательно страхуется для минимизации рисков.

Займы для увеличения оборота

Особой популярность пользуются кредиты в Сбербанке, предназначенные для пополнения оборотных средств компании. За счет новых вливаний можно возобновить текущие расходы, реализовать планы, приобрести сырье, товарные запасы и даже рефинансировать сторонние ссуды. Для этих целей предусмотрено два финансовых продукта:

«Бизнес-Оборот». Заем на срок от 1 до 48 месяцев с возможностью взять в долг от 150 тыс. руб. под годовые от 11%. Минимум доступен при оформлении ссуды свыше 5 млн. на 2года. При выборе других параметров кредитования ставка будет устанавливаться индивидуально.
«Экспресс-Овердрафт». Здесь ставка фиксированная – 14,5%. Увеличение годовых обусловлено быстрым принятием решения по кредиту и отсутствием обеспечения. Страхование не требуется, но списывается плата за открытие лимита в размере 1,2% от одобренной суммы, но в пределах 7900-11900 руб.

Подать заявку и узнать предварительное решение по кредитам можно и дистанционно – с помощью интернет-портала «Сбербанк Онлайн».

Каждый вариант имеет свои плюсы и минусы. Если скорость заключения сделки не играет определяющую роль, то лучше сэкономить на сниженных годовых. Но ориентироваться только на начисляемые проценты не рекомендуется – предлагаемые кредитные линии отличаются рядом особых условий и требований.

Займы на доверии

Отдельно выделяются займы на доверии, в рамках которых Сбербанк предлагает финансовую поддержку без залога и целевого использования. Тратить взятые средства можно на решение текущих задач и реализацию любых планов. Подобные возможности даются при оформлении следующих линий:

«Доверие». Для ИП с годовой выручкой менее 60 млн. руб. предусмотрены ссуды до 3 млн. руб. на срок до 36 месяцев. Базовое обслуживание предполагает процентную ставку в 17% годовых, а для отдельных категорий заемщиков тариф понижается до 16%.

Актуальную информацию об обслуживании отдельной категории повторных заемщиков можно узнать у специалистов кредитного отдела, работающих с юридическими лицами и ИП.

«Бизнес-Доверие». Выбирая беззалоговый вариант займа, получаешь ставку от 15,5% и кредит до 3 млн. без комиссий. Чтобы получить минимальные годовые в 12%, придется оформить дорогостоящий залог и взять свыше 15 млн. на 3 года.

Повышенные тарифы объясняются быстрым принятием решения по кредиту и упрощенным анализом финансового состояния заемщика. Удобно и отсутствие необходимости в подтверждении расходования предоставленных денег. При оформлении залога ставка снизится, но придется потратить время на сбор документации и последующие ограничения из-за обременения.

Залоговый кредит

Логично, что более выгодное кредитование индивидуальных предпринимателей предусматривается при предоставлении залога в качестве обеспечения. Заложить коммерческую недвижимость, оборудование, транспортное средство или личную жилплощадь можно практически в любом займе. Но лучше выбирать специальные залоговые продукты. В Сбербанке для ИП больше подойдет кредит «Экспресс под залог», который предлагает:

Лимит от 300 тыс. до 5 млн. руб.
Погашение в течение 4 лет.
Быстрое решение по заявке.
Отсутствие комиссий за выдачу и досрочное погашение.
На любые цели без подтверждения расходования.
Процентная ставка от 15,5 до 17,5%.

Итоговые годовые зависят от оценочной стоимости залогового обеспечения кандидата. Однако помимо этого пункта влияет и категория заемщика. Так, для стандартных клиентов предусмотрены годовые в пределах 16,50-17,50%, а для от повторных – от 15,5 до 16,5%.

Практика показывает, что окончательную ставку специалисты кредитного отдела называют только на заключительном этапе сделки. Но узнать ориентировочные проценты не помешает, чтобы сравнить предложения от других банков и оценить величину переплаты.

Источник: kreditec.ru

Кредиты для бизнеса в Сбербанке 2021: основные программы кредитования

Коммерческая деятельность – это постоянные расходы, необходимые для поддержки и развития всех бизнес процессов. Особенно необходимы серьезные денежные вливания на начальных этапах. При отсутствии стартового капитала кредитные средства являются оптимальной альтернативой. Также, кредиты для бизнеса в Сбербанке могут понадобиться для приобретения или взятия в аренду коммерческой недвижимости, транспорта, строительства, финансирования текущей деятельности предприятия, рефинансирования предыдущих кредитов или для любых других бизнес-задач.

Сбербанк предоставляет кредиты для малого и среднего бизнеса. Клиенты банка могут в онлайн-режиме подать заявку, отправить документы. Для этого необходимо выбрать оптимальную для своего бизнеса программу.

Оборотный кредит: особенности, преимущества

Оборотный кредит для бизнеса в Сбербанке выдается на финансирование текущей деятельности предприятия. Это значит, что его можно направить на: текущие расходы (приобретение сырья, расходных материалов), выполнение договорных обязательств, другие производственные расходы и т.д.).

Особенности программы:

Сумма: от 500 000 рублей до 5 млн. рублей.
Срок: от 1 до 36 месяцев.
Процентная ставка: от 11% годовых.
Предоставляется под залог имеющего имущества с обязательным страхованием последнего.
Возможна отсрочка погашения до 3 месяцев.
Комиссии за выдачу кредита отсутствуют.

Инвестиционный кредит

С помощью инвестиционного кредита предприятие может приобрести коммерческую недвижимость, транспорт (легковой и грузовой, спецтранспорт), провести модернизацию, реконструкцию, капремонт, начать строительные работы, погасить задолженности в других банках.

Условия Инвестиционного кредита:

Сумма: от 100 000 рублей до 10 млн. рублей для приобретения жилой недвижимости, и от 100 000 – для приобретения транспорта, строительства, ремонт и т.д.
Срок: от 1 до 180 месяцев для покупки недвижимости и от 1 до 120 месяцев – для кредита на другие цели.
Ставка: 13,9% для кредита на жилую недвижимость, в остальных случаях – определяется индивидуально.
В качестве залога принимаются объекты недвижимости, поручительство физических или юридических лиц.

Овердрафт

Если организация или компания испытывает недостаток денежных средств на расчетном счете, она может воспользоваться банковской программой Овердрафт. Эти кредиты для бизнеса в Сбербанке могут выдаваться заемщикам, которые имеют открытый счет в Сбере, на который регулярно поступают денежные средства от контрагентов.

Условия кредитования Овердрафт:

Сумма: от 50 000 рублей до 17 млн. рулей.
Срок: до 36 месяцев.
Срок траншей: от 30 до 90 календарных дней.
Ставка: от 10,5% годовых, для отдельных клиентов: от 12,5% до 15% годовых.
Обеспечивается поручительством владельцев бизнеса, юридических лиц, связанных с заемщиком.

Кредит на Проект

Кредит на Проект выдается предприятиям, которые только делают первые шаги в бизнесе или нуждаются в расширении, модернизации, подключении других производственных сфер и задач. Средства, полученные в рамках этого кредита, могут предназначаться на рефинансирование инвестиционных кредитов от других банков.

Особенности кредита:

Сумма: от 2,5 млн. до 200 млн. рублей.
Срок: от 1 до 120 месяцев.
Ставка: от 11% годовых (в отдельных случаях устанавливается индивидуально).
Выдается под поручительство юридических или физических лиц или под залог объекта коммерческой недвижимости.

Сравнительный анализ программ кредитов для бизнеса в Сбербанке

Каждая кредитная программа предназначена для обеспечения денежными средствами коммерческих предприятий, испытывающих различные потребности. Так, для развития нового бизнеса, расширения, модернизации производства лучше всего использовать программу кредит на Проект, которая предлагает большие суммы на длительный период и под небольшие проценты.

Оборотный кредит и Овердрафт – это краткосрочные проекты, обслуживающие текущие задачи предприятия. Они характеризуются небольшой процентной ставкой и средними суммами кредитования.

Инвестиционный кредит предлагается в двух программах: для приобретения жилой недвижимости и для покупки транспорта, строительства, ремонта и других целей. Условия в них значительно отличаются друг от друга, как по суммам кредита, так и по процентным ставкам, срокам погашения.

Источник: sber-info.ru

Кредитный калькулятор СберБанк

Перевод на банковскую карту

Перевод на банковский счет

Цель кредита
Просто деньги, Отдых, Медицина, Ремонт, Образование
Рекомендуемый рейтинг
Заявление-анкета, Паспорт РФ
Гражданство РФ
Регистрация
Постоянная или временная регистрация на территории РФ
Подтверждение дохода

Общий стаж
12 месяцев
Стаж на последнем месте
Обеспечение
Лицензия № 1481 от 11.08.2015

Добавить в сравнение

Займы для покупки недвижимости

Для начинающих и развивающих дело

Займы для увеличения оборота

Займы на доверии

Залоговый кредит

Кредиты для бизнеса в Сбербанке 2021: основные программы кредитования

Оборотный кредит: особенности, преимущества

Инвестиционный кредит

Овердрафт

Кредит на Проект

Сравнительный анализ программ кредитов для бизнеса в Сбербанке

Кредитный калькулятор СберБанк

Популярные предложения других банков

Иллюзия прибыли что это такое в бизнесе

Вспомогательные бизнес процессы это процессы обеспечивающие основные процессы ресурсами

Бизнес по изготовлению печатей и штампов это

Какая проблема может быть в бизнес проекте

Система сбалансированных показателей как подход к управлению эффективностью бизнеса

Как втб бизнес онлайн перевести деньги на карту Сбербанка

Продажа бизнеса в Санкт Петербурге или Ленинградской области

Как выйти из бизнес аккаунта в тик токе