В июле еще больше российских банков предложили своим клиентам ‒ индивидуальным предпринимателям и юридическим лицам ‒ возможность принимать платежи через Систему быстрых платежей (СБП) в программах 1С, что помогает упростить процесс оплаты, повышает скорость зачисления средств на расчетный счет и позволяет экономить на услугах эквайринга. Разберемся, что такое СБП и как настроить его у себя в программе?
Изначально Система быстрых платежей (СБП) была реализована для физических лиц и индивидуальных предпринимателей. Она позволяет перечислять деньги со своего счета в банке на банковский счет, размещенный в другом банке, как самим себе, так иному контрагенту – физическому лицу или ИП, используя номер мобильного телефона как единственный реквизит для оплаты.
В основу данной системы заложены два основополагающих принципа: мгновенность и оперативность. С момента старта процесса перевода до его получения адресатом пройдет менее 15 секунд. Такие перечисления денежных средств возможно осуществлять 24/7 365 дней в году из любой точки мира, где у лица, использующего систему, есть доступ в интернет, а также доступ к банковскому приложению. Пользуясь возможностями Системы быстрых платежей, можно с уверенностью сказать, что даже в выходные и праздничные дни получатель получит переведенную ему сумму в максимально короткий срок.
Система быстрых платежей (СБП) — плюсы и минусы для бизнеса
На текущий момент в СБП переводы могут происходить в сегменте c2b, то есть физические лица могут осуществлять перевод в адрес юридического лица посредством сканирования QR-кода. Также в будущем Центробанк анонсировал возможную смену идентификатора для осуществления перевода.
При работе в СБП комиссия банка за одну операцию составит всего 0,4% или 0,7%, при оформлении процедуры возврата всей суммы или ее части комиссия не взимается. Возможна работа с СБП без использования эквайрингового терминала или иного оборудования, что позволяет существенно сэкономить на их приобретении и последующем обслуживании
Начиная с релиза 3.0.108 в программном продукте 1С:Бухгалтерия также появилась возможность переводить денежные средства по СБП. В соответствии с инструкцией разработчика при сохранении документа «Счет на оплату» программа 1С генерирует функциональную ссылку СБП.
У организации-продавца есть возможность вывести полученный в результате обработки QR-код на экран персонального компьютера, дисплей покупателя и направить покупателю по sms или электронной почте. Также QR-код будет доступен на печатной форме счета на оплату. Использование данного функционала возможно, когда покупатель является физическим лицом (индивидуальным предпринимателем).
Также возможна загрузка в автоматическом режиме информации о том, что счет оплачен по СБП. При подключении необходимо обратить внимание на перечень банков, которые работают с данной возможностью в 1С. Актуальный список опубликован на портале 1С и постоянно пополняется новыми участниками. Для того чтобы возможность заработала в программе, нет необходимости вносить изменения в код привычной программы 1С, первоначальная настройка займет не более 15 минут.
Как малому бизнесу сэкономить на эквайринге и увеличить продажи?
Использовать в работе возможность обмена с Системой быстрых платежей, помимо программного продукта 1С:Бухгалтерия, можно в программах:
- 1С:Розница 8, начиная с релиза 2.3.10;
- 1С:РМК, начиная с релиза 1.0.5;
- 1С:Мобильная касса, начиная с релиза 3.13;
- 1С:УНФ, начиная с релиза 1.6.27.
- 1С:Касса, начиная с релиза 4.0.1.
Эквайринг
Регистрируйтесь бесплатно, загружайте товары и продавайте на маркетплейсе Своё Фермерство.
- более 3 миллионов потенциальных покупателей
- более 13 000 поставщиков уже с нами
Частые вопросы
Какие виды эквайринга предоставляет банк?
Иконка PlusIcon Иконка PlusIcon
Банк предоставляет следующие виды эквайринга:
В чем выгода предложения эквайринга?
Иконка PlusIcon Иконка PlusIcon
1. Увеличение выручки (средний чек по безналичной оплате, как правило, выше на 20-30%)
2. Повышение лояльности со стороны клиентов, т.к. они получают возможность рассчитываться удобным и привычным для них способом
3. Снижение затрат на инкассацию и уменьшение рисков, связанных с оборотом наличных денежных средств
4. Повышение скорости обслуживания клиентовв
Кто может оформить эквайринг? Есть ли ограничения?
Иконка PlusIcon Иконка PlusIcon
Ограничения отсутствуют, главное, чтобы деятельность была легальной
Надо ли иметь расчетный счет?
Иконка PlusIcon Иконка PlusIcon
Для торгового эквайринга — наличие расчетного счета в Россельхозбанке настоятельно рекомендовано, но есть возможность заключить договор с расчетным счетом, отрытым в иной кредитной организации
Для СБП — эквайринга и интернет-эквайринга — открытие расчетного счета в Россельхозбанке является обязательным (требование законодательства)
Источник: www.rshb.ru
Как принимать оплату за услуги через СБП и зарабатывать больше
Система быстрых платежей (СБП) для бизнеса — выгодная и удобная альтернатива эквайрингу. QR-код единый, а сумма оплаты у каждого клиента — своя. Именно так работает новый модуль YCLIENTS. Рассказываем, как его подключить.
Система быстрых платежей (СБП) для бизнеса — выгодная и удобная альтернатива эквайрингу. QR-код единый, а сумма оплаты у каждого клиента — своя. Именно так работает новый модуль YCLIENTS. Рассказываем, как его подключить.
Что такое СБП
СБП — это система быстрых платежей, с помощью которой можно совершать мгновенные переводы между банками. А для бизнеса — новый способ принимать оплату бесконтактно. Клиенту не понадобится карта, а вам — терминал для эквайринга. Чтобы оплатить массаж или стрижку, посетителю достаточно отсканировать QR-код и подтвердить платеж.
Деньги тут же зачислятся на расчетный счет вашей компании или ИП. Выходные и праздники не проблема: система работает 24/7.
Да, это полностью легально. Сначала систему запускали для физлиц, чтобы можно было переводить друг другу деньги без комиссии. Затем в СБП добавили возможности для бизнеса.
По итогам первого квартала 2022-го систему подключили 243 тысячи предприятий торговли и сервиса. Статистика Центробанка показывает: это в 4 раза больше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Поддерживают тренд и сами клиенты — больше 6 млн россиян оплатили товары и услуги через СПБ. И это только за 3 первых месяца года.
В чем польза для бизнеса
Система быстрых платежей — полноценная и выгодная замена привычному эквайрингу. Комиссия за транзакцию составляет максимум 0,7 % вместо 1–3 %. Процент за переводы по СБП фиксированный, поэтому не изменится, если вы смените банк обслуживания, регион работы или обороты вдруг будут меньше обычного.
При оплате через СБП деньги зачисляются напрямую на расчетный счет ИП или организации, без банка-посредника. Транзакция проходит за пару секунд. И в этом еще одно преимущество перед эквайрингом. Если что-то пошло не так, средства так же легко вернуть клиенту.
Чтобы перейти на СБП, не придется покупать новое оборудование. Терминал для эквайринга и вовсе не нужен — остается только настроить онлайн-кассу.
СБП — российская разработка. Сервис создали Банк России и «Национальная система платежных карт». Система не зависит от эквайринга, внешних санкций или SWIFT. Хороший аргумент в пользу того, что бизнес-процессы не придется перестраивать.
И наконец, клиенты успели отвыкнуть от пластиковых карт, поэтому часто их забывают. Но принимать переводы на личные карты нельзя. СБП позволяет клиенту оплатить маникюр, стрижку или персональную тренировку привычным способом — по безналу через смартфон.