Сбп для малого бизнеса что это

Что такое СБП и зачем мне включать ее в своем интернет-магазине?

Система быстрых платежей, или СБП, — это сервис мгновенных переводов по номеру телефона и QR‑коду. Чтобы принимать оплату через СБП, ваш банк и банк покупателя должны быть подключены к СБП. По данным на март 2023 года в сервисе зарегистрировано 207 банков. Все банки-участники Системы быстрых платежей

У приема платежей по QR‑коду через СБП есть несколько преимуществ для бизнеса.

Деньги на счете моментально. Независимо от выходных, праздников и продолжительности банковского дня.

Низкие комиссии. 0,4% или 0,7% в зависимости от вида деятельности вашего бизнеса. Подробнее о комиссии

Удобно для покупателей. Для оплаты через СБП покупателю не нужно вводить данные карты в платежную форму — он просто сканирует QR‑код камерой смартфона или нажимает на кнопку оплаты через СБП и перенаправляется в приложение своего банка, где завершает оплату. Как принимать оплату по QR‑коду в интернет-магазине

Возможности сервиса для малого бизнеса

Какая комиссия при оплате через СБП?

Комиссия зависит только от вида деятельности бизнеса: определенным бизнесам доступна комиссия 0,4%, остальным — 0,7%. Максимальная комиссия по платежу — 1500 ₽.

Ниже приведены МСС‑коды видов деятельности, по которым комиссия за прием платежей через СБП составит 0,4%.

Товары повседневного спроса

Источник: www.tinkoff.ru

СБП. Система быстрых платежей — что это такое?

СБП для бизнеса и его клиентов — в чем выгода?

По итогам третьего квартала россияне оплатили через СБП свыше 112 млн покупок, что превышает суммарный показатель за весь предыдущий период ее работы, а количество предприятий, принимающих оплату через СБП увеличилось на 25 % и составило 452 тысячи (источник – Банк России).

Положительная динамика развития СБП объясняется наличием ряда преимуществ как для бизнеса, так и для его клиентов. Если ваше предприятие еще не подключено к СБП, то рекомендуем обратить внимание на этот способ приема платежей. Рассказываем, как работает Система быстрых платежей и чем она полезна бизнесу.

Что такое СБП, как работает и почему понравится вашим клиентам

Система быстрых платежей — сервис Банка России, позволяющий оплачивать товары и услуги с помощью денежных переводов между счетами физических и юридических лиц. Принимать платежи через СБП предприятия могут в офлайне и онлайне с помощью QR-кода, платежной ссылки или кнопки.

Платежи по QR-коду через СБП

При всех сценариях оплаты через СБП клиент сможет заплатить без карты, используя смартфон или другой гаджет, с которого можно открыть онлайн-банк или банковское приложение.

Порядок оплаты через СБП для вашего клиента.

Для ваших клиентов такой способ оплаты станет удобной альтернативой ушедшим из России зарубежным сервисам бесконтактных платежей (Apple Pay, Google Pay и Samsung Pay). Кроме того, ваши клиенты смогут принять участие в розыгрыше денежных призов от СБП: ежемесячно пять пользователей СБП получают по одному миллиону рублей и 35 тыс. — по одной тысяче рублей.

Почему платежи через СБП выгодны бизнесу

Прежде всего, для предприятий комиссия за прием платежей по СБП ощутимо ниже, чем при использовании других способов. Для социально значимых сегментов, таких как медицина, благотворительность, образование, транспорт, ЖКУ, телеком, почтовые услуги, страхование и пр. (полный список здесь), действует ставка 0,4 %, для остальных сегментов — 0,7 %. Более того, до 31.12.2022 действует программа компенсации расходов за использование СБП: согласно этой программе предприятия малого и среднего бизнеса получают возврат комиссии напрямую от банка — участника СБП без обращения в банк и предоставления дополнительных документов.

Поэтому, по сути, сейчас платежи проходят и вовсе без комиссии. Посмотреть, какие банки компенсируют расходы на комиссию, можно здесь. Также при подключении к СБП бизнесу не нужно приобретать дополнительное оборудование и нести расходы на его обслуживание, поскольку принимать платежи можно даже без терминала — по QR-коду, с помощью платежной кнопки или ссылки. Помимо возможности сократить расходы на эквайринг, еще одним важным фактором для бизнеса, говорящим в пользу СБП, является мгновенное зачисление денежных средств на расчетный счет предприятия, в противовес обычному эквайрингу, когда этот процесс занимает до трех дней. Для многих предприятий задержка денежных поступлений влечет за собой кассовый разрыв и растущую кредиторскую задолженность, а также невозможность обеспечить бесперебойную работу компании.

Что могут посчитать недостатком при работе с СБП

Если говорить об отдельных нюансах Системы быстрых платежей, то можно было бы отметить установление Центробанком РФ лимита на перевод — не более одного миллиона рублей за одну операцию (банки могут назначать свой минимум), однако вряд ли это можно считать серьезным недостатком: ваш клиент при желании всегда может разбить сумму и заплатить частями. Для оплаты по СБП банк клиента должен входить в список участников; между тем, к Системе уже подключились 212 банков, и их число постоянно растет, поэтому большинство ваших клиентов, вероятно, смогут воспользоваться этим способом оплаты. Трудности могут возникать у клиента при желании заплатить кредитной картой, но ряд банков, поддерживающих СБП, разрешает платежи с таких карт.

Какому бизнесу подходит прием платежей через СБП

1. Ретейл
2. Ecom
3. HoReCa и др.

СБП может работать в любом канале продаж: на кассовом ПО, на терминале, на смартфоне, в мобильном приложении или на сайте, в соцсетях и в мессенджерах и пр. Поэтому многие крупные бренды уже предлагают своим клиентам оплату через СБП.

Как бизнесу подключиться к СБП

Технологией Мобикеш СБП активно пользуются несколько крупных банков России. В ближайшее время мы планируем запустить аналогичное решение для бизнеса. Оставьте заявку на нашем сайте, чтобы первыми получить предложение от Мобикеш на специальных условиях.

Источник: spark.ru

Как бизнес сможет сэкономить на приеме платежей

В России около 5,8 млн предприятий малого и среднего бизнеса. Именно они могут компенсировать затраты на банковские комиссии в том случае, если оплата была принята с помощью Системы быстрых платежей (СБП).

Бесплатно до конца 2021 года

С 1 июля по 31 декабря 2021 года малый и средний бизнес может получать компенсацию затрат на банковские комиссии за прием платежей с помощью СБП. Получается, что до конца года такой способ оплаты для малых и средних предприятий становится практически бесплатным.

Многим предпринимателям уже вернули комиссию за прием платежей с помощью СБП. В этом году на эти цели из федерального бюджета выделено 500 миллионов рублей. По данным Банка России, за июль — август порядка 10 тысяч компаний уже получили возмещение на сумму более 10 миллионов рублей.

Чтобы поучаствовать в программе, малому и среднему бизнесу просто нужно принимать оплату по СБП и быть клиентами отобранных Минэком банков. С подробностями акции можно ознакомиться на сайте СБП.

Также недавно стало известно, что Банк России обратится в Минэк с просьбой рассмотреть возможность продления этой компенсации и на 2022 год. Однако даже без учета возмещения стоимости комиссии прием платежей с помощью СБП достаточно выгоден для бизнеса. Почему?

Что такое СБП?

Жителям Ростовской области уже хорошо знакома СБП как сервис, который позволяет мгновенно, безопасно и без комиссии переводить средства между счетами в разных банках по номеру телефона. Сегодня им пользуются 38 млн человек по всей стране. Однако с помощью СБП можно еще и оплачивать товары и услуги, используя мобильные приложения банков-участников. Использование этого сервиса полностью безопасно: его надежность обеспечивают свыше 60 банков, которые поддерживают сервис, Центральный банк России и Национальная система платежных карт (НСПК).

Низкие комиссии

В СБП комиссия для бизнеса составляет до 0,4% или до 0,7% (ее размер зависит от типа бизнеса). Например, для товаров повседневного спроса, которые занимают большую долю рынка, она составит всего 0,4%. Кроме того, максимальный размер комиссий, которые банкам разрешается удерживать с торговых точек за операции в СБП, не может превышать 1,5 тысячи рублей. Это значительное преимущество для компаний с высоким средним чеком.

Деньги приходят мгновенно

При оплате картами деньги бизнесу могут приходить не сразу, иногда на следующий день или позже. А если клиенты расплачиваются через СБП — средства зачисляются на счет мгновенно, что снижает кассовые разрывы.

Как происходит оплата?

Наверняка, многие уже слышали о QR-кодах или уже пользовались этой технологией. Она же применяется в одном из сценариев оплаты по СБП. Так, чтобы расплатиться с помощью СБП, покупателям нужно просто отсканировать QR-код камерой смартфона или банковского приложения, а далее подтвердить в своем мобильном банке платеж. Главное, чтобы банк уже поддерживал такой способ совершения платежей. Такой вариант чаще встречается в офлайне, но и на сайтах интернет-магазинов также можно использовать оплату по QR-код.

Однако наиболее распространены в онлайне оплата через СБП по платежным ссылкам и кнопкам. Чтобы произвести такую оплату, клиентам просто нужно перейти по платежной ссылке или нажать на платежную кнопку. Далее пользователь переходит в мобильное приложение своего банка, где ему необходимо совершить платеж. В этом случае не нужно будет считывать QR-код.

Покупателю не нужно вводить на сайте или в приложении магазина реквизиты своего счета или карты, поэтому процесс занимает секунды. Платежи с помощью ссылок и кнопок также удобны и просты для пользователей, как и оплата в интернет-магазинах через уже всем привычные Pay-сервисы.

Как бизнесу подключить оплату с помощью СБП?

Для этого нужно обратиться в банк-участник СБП и подписать с ним договор. Список таких кредитных организаций можно посмотреть на сайте сервиса в разделе «Оплатить». В банке помогут подобрать оптимальный способ приема платежей по СБП. После внедрения нового сервиса главное не забыть рассказать покупателям о том, что вы принимаете платежи с помощью СБП, и объяснить им, как совершить оплату таким способом.

Источник: 161.ru