Сбп для самозанятых подключить

Как сообщают «Известия», самозанятые граждане смогут принимать оплату с использованием Системы быстрых платежей.

21.09.21 733 0 Поделиться
Автор Бробанк.ру Пихоцкая Ольга
Если нравится — подписывайтесь на телеграм-канал Бробанк.ру и не пропускайте новости

В НСПК подчеркнули, что это позволит самозанятым уменьшить расходы на прием безналичных платежей, не тратиться на покупку оборудования и получать средства моментально.

На стороне СБП сервис будет доступен с 01.10.2021 года. Чтобы открыть доступ к функционалу своим клиентам, банкам-участникам понадобится внести технические доработки в свою систему.

Для граждан, работающих на себя, размер комиссии не будет превышать 0,4%. Они смогут пользоваться теми же формами приема платежей, что и юридические лица. При этом россияне смогут выбирать наиболее удобный способ.

Если самозанятое лицо оказывает услуги дистанционно (дизайнер, копирайтер), то для получения оплаты достаточно отправить заказчику специальную ссылку. При взаимодействии с клиентами в офлайне можно использовать другие способы приема безналичных платежей по СБП. В частности, можно распечатать QR-код или показать его на экране смартфона.

СБП для самозанятых. Как подключить? Какие условия?

Благодаря этому самозанятые смогут предложить своим клиентам дополнительный способ безналичных расчетов, который становится достаточно популярным в нашей стране.

В банке ВТБ намерены предоставить самозанятым гражданам возможность выставлять счета через СБП. ДелоБанк, в свою очередь, принимает участие в пилотном запуске нового механизма для работающих на себя россиян (сервис будет доступен в ближайшие месяцы). Ак Барс Банк также намерен внедрить данный функционал во втором квартале будущего года.

По словам участников рынка, на сегодняшний день самозанятые используют переводы между картами (комиссия не взимается до установленного порога). Если подключение к НСПК даст возможность получать оплату на более выгодных условиях, новый сервис быстро начнет пользоваться спросом. Кроме того, его использование позволит предотвратить блокировку счетов, с которой часто сталкиваются предприниматели, а также вывести часть работников «из тени».

Таким образом, Система быстрых платежей может быть востребована во многих сферах деятельности, где используются безналичные платежи. Согласно прогнозам, если функционал будет понятным, удобным и незатратным, доля платежей самозанятых граждан через СБП в течение года может вырасти до 10%.

Источник: brobank.ru

Предпринимателям и самозанятым предлагают подключить оплату по СБП

Банк России уделяет особое внимание высоким тарифам за проведение безналичных платежей с использованием банковских карт.

Сервис С2В Системы быстрых платежей Банка России (далее — СБП) является одним из основных направлений снижения комиссии за торговый эквайринг.

Средний размер комиссии за традиционный эквайринг составляет до 2,5-2,7%. Тариф, уплачиваемый бизнесом кредитной организации при использовании СБП, варьируется от 0 до 0,7% в зависимости от классификации товаров (услуг). Размер комиссии для товаров повседневного спроса, лекарств, транспорта — до 0,4%; для остальных — до 0,7%.

Сервис оплаты СБП возможен к внедрению в любом бизнесе (магазин, мобильное приложение, сайт, у кассира, курьера, водителя, официанта и др.).

К основным преимуществам сервиса С2В СБП предприниматели относят:

— снижение издержек за счет более низкой комиссии банков для бизнеса;

— простота подключения (как правило не требуется приобретения дополнительного оборудования и возможно переиспользование существующего);

— организацию приема платежей через СБП без использования какого-либо оборудования посредством статических QR кодов;

— скорость зачисления платежей на расчетный счет получателя (в течение нескольких секунд, что позволяет снизить вероятность возникновения кассовых разрывов и повышает оборачиваемость средств);

— возможность приема платежей повсеместно.

Оплата товаров (работ, услуг) по СБП осуществляется покупателем без карты с использованием смартфона с приложением любого банка, подключенного к СБП.

СБП предлагает разные способы оплаты товаров (работ, услуг) с использованием:

— сканирования QR-кода («QR — на кассе для розницы», «QR — наклейка»). Действия покупателя при сканировании QR-кода: 1. Покупатель сканирует QR-код —> 2. Покупатель выбирает банк —> 3. Ввод суммы (только для статического QR-кода) —> 4. Покупатель подтверждает оплату.

— оплаты по «кнопке» или «платежной ссылке» при совершении покупок в сети Интернет. Действия покупателя при оплате по кнопке: 1. Покупатель нажимает на кнопку в мобильном приложении или на мобильной версии сайта —> 2. Покупатель выбирает банк —> 3. Покупатель подтверждает оплату.

— мобильного приложения СБПэй. Действия покупателя через СБПэй: 1. Открыть мобильное приложение —> 2. Отсканировать QR-код —> 3. Подтвердить оплату.

Подключение торговой точки к СБП:

Шаг 1. Обратиться в банк, предоставляющий сервис оплаты через СБП.

Шаг 2. Выбрать удобный способ установки сервиса.

Шаг 3. Начать принимать платежи по СБП.

С целью поддержки малого и среднего бизнеса (далее — МСП) Правительством Российской Федерации с 01.07.2021 по 31.12.2022 реализуется программа возмещения субъектам МСП банковской комиссии в полном объеме при приеме платежей с помощью СБП (далее — Программа субсидирования комиссии). Для получения компенсации не нужны дополнительные заявления. Банк самостоятельно производит все расчеты.

По состоянию на 9 августа 2022 года 167 банков предоставляют возможность оплаты через СБП, из них в программе субсидирования комиссии участвуют 45 кредитных организаций. С мобильным приложением СБПэй работают 129 банков.

С 1 октября 2021 все способы приема платежей по СБП доступны самозанятым. Для них действует льготный тариф — до 0,4% от суммы платежа.

Актуальная информация о СБП представлена на сайтах Банка России раздел Национальная платежная система подраздел Система быстрых платежей (https://www.cbr.ru/) и Система быстрых платежей АО «НСПК» (https://sbp.nspk.ru/).

Памятнка по СБП

Источник: orsk-adm.ru

Мои самозанятые, Консоль и еще 7 платформ для фриланса

Рассказываем, что они могут и во что обойдутся компаниям.

Дата публикации: 30 мая 2023
Время чтения: 9 минут

Дарья Ракова Редакция «Текстерры»

На российский рынок вышел Европейский сервис Pay Assistant для работы с фрилансерами. Он позволит бизнесу удобнее работать со внештатными специалистами: делать выплаты, формировать акты и счета.

Рассказываем об этом и других сервисах для работы с самозанятыми: являются ли они партнерами Федеральной налоговой службы, что могут и во что обойдутся компаниям.

Все сервисы, о которых мы пишем, — платные для работодателя и стоят от 1 % до 10 % от оборота платежей за месяц.

Все платформы интегрированы с Федеральной налоговой службой и автоматически отправляют в нее информацию об оплатах и налогах — это удобно как самим самозанятым, так и использующим их труд работодателям.

1. «Мои самозанятые»

Стоимость:от 1,1 % с каждого платежа; первые три дня — бесплатно

Партнер ФНС:да

Возможности:

• Оформление внештатника как самозанятого прямо в сервисе.
• Проверка статуса самозанятого в ФНС — если он не оформлен, платежи получать не сможет.
• Электронный документооборот. В личном кабинете — бесплатные шаблоны договора и акта для обмена с самозанятыми.
• Формирование электронной подписи для вас, как для работодателя, и для самозанятого. Благодаря этому можно подписывать любые договоры в сервисе.
• Массовые выплаты. Платежи возможны на любые карты любых банков РФ круглосуточно и без выходных.
• Поиск новых исполнителей для заказов прямо в сервисе.

Еще сервис находится в реестре банковских платежных агрегаторов ЦБ РФ и лицензирован ФСБ и ФСТЭК для криптозащиты в электронном документообороте.

Чтобы пользоваться сервисом, нужно зарегистрироваться с ИНН компании.

Ольга Баютина, финансовый менеджер TexTerra:

«Платформа “Мои самозанятые” привлекла нас тем, что она удобна не только для нас, но и для самозанятых, которые делают для нас какую-то работу. У сервиса есть взаимодействие через чат-бот в Телеграме и возможность использовать платформу для обмена документами без привязки к проведению платежей через сам сервис.

Второй аргумент: адекватная цена.

Однако сейчас стала появляться информация, что работа через Телеграм с документами будет ограничиваться. Конкретных сроков по введению этих ограничений еще нет. Так чтождем, что либо платформа предложит какое-то другое решение, либо мы будем менять площадку для работы с фрилансерами-самозанятыми».

Продвинем ваш бизнес

В Google и «Яндексе», соцсетях, рассылках, на видеоплатформах, у блогеров

2. «Рокет Ворк»

Стоимость:2 % от оборота платежей за месяц

Партнер ФНС:да

Возможности:

3. Биржа Аутсорсинга.рф

Стоимость:от 1 % с каждого платежа

Партнер ФНС:да

Возможности:

• Создание персонального каталога исполнителей, регистрация на сервисе действующих исполнителей и приглашение новых.
• Выплаты исполнителям по ИНН с проверкой статуса.
• Моментальные выплаты с личного счета в сервисе по СБП.
• Электронный документооборот. Все документы сохраняются в кабинете, формируются чеки и акты выполненных работ.

Чтобы пользоваться сервисом, нужно ввести данные компании (название, ИНН, количество сотрудников) и личные данные заказчика.

4. «Консоль»

Стоимость:рассчитывается индивидуально

Партнер ФНС:да

Возможности:

• Поиск новых исполнителей прямо в сервисе. Биржа заданий.
• Электронный документооборот.
• Массовые выплаты на все статусы исполнителей: самозанятые (плательщики НПД), индивидуальные предприниматели (ИП) и физические лица без статуса плательщика НПД (работа по договору ГПХ).
• Перевод текущих исполнителей в режим НПД прямо в сервисе.
• Фоновая проверка риска сотрудничества с самозанятым, проверка благонадежности физлица. А также юридический консалтинг и анализ рисков переквалификации отношений в трудовые. Это оценка рисков, стоит ли внештатника делать самозанятым — не будет ли выгоднее взять его в штат (или как с физлицом работать).

Чтобы пользоваться сервисом, нужно запросить демо: ввести ФИО, почту, телефон, название и сайт компании, а также указать количество исполнителей.

5. «Наймикс»

Стоимость:рассчитывается индивидуально

Партнер ФНС:да

Возможности:

• Есть простые и ненавязчивые подсказки, показывающие вашим исполнителям-самозанятым, как пользоваться приложением.
• Работа со всеми видами исполнителей: физические лица без специальных налоговых режимов; физические лица, имеющие статус самозанятых; иностранные граждане стран ЕАЭС и СНГ, в том числе работающие на основании патента.
• Полностью электронный документооборот с исполнителями: электронное согласование и заключение договоров, приложений, заявок, актов.
• Документы в сервисе генерируются автоматически и подписываются удаленно электронной подписью.
• Выплаты в один клик, автоматическое формирование чека и оплата налогов за самозанятого.
• Интеграция с любыми внутренними системами учета.
• Гибкий подход. Бизнес-консалтинг клиентов, учет специфики бизнеса (консультируют быстро и понятно).

Чтобы пользоваться сервисом, нужно оставить заявку (ФИО, телефон, почта) на сайте.

6. Самозанятые.рф

Стоимость:1 % от каждого платежа

Партнер ФНС:да

Возможности:

• Биржа самозанятых (Сам.Маркет). Можно найти исполнителя для любой задачи — от написания текста до доставки посылки.
• Проверка статуса самозанятого по ИНН. Если он не зарегистрирован в налоговой, то не может выполнять задания на Сам.Маркете.
• Договоры с самозанятыми.
• Автоматизация выплат. Массовые выплаты самозанятым с договорами, актами, отчетами.
• Интеграция с приложением для самозанятых «Мой налог». Налоги за самозанятых будут платиться автоматически.
• Учет специфики бизнеса. Возможность работы с маркетплейсами по агентской схеме.
• Возможность подключения иностранных компаний к работе с самозанятыми из РФ.

Чтобы пользоваться сервисом, нужно ввести номер телефона — менеджеры позвонят и расскажут, как получить доступ.

7. ВТБ. Расчеты с самозанятыми для бизнеса

Стоимость:2,5 % от каждого платежа

Партнер ФНС:да

Возможности:

• Проверка статуса самозанятого. Если он снял себя с учета, платежи не пройдут.
• Моментальная оплата самозанятым через СБП. Можно переводить по номеру телефона.
• История платежей. Все чеки по операциям сохраняются в сервисе.
• Шаблоны для регулярных выплат.
• Соответствие 422-ФЗ, то есть доходы автоматически регистрируются в налоговой.

Чтобы пользоваться сервисом, нужно открыть расчетный счет в ВТБ.

8. Тинькофф. Выплаты самозанятым от бизнеса

Стоимость:на сайте не указана

Партнер ФНС:да

Возможности:

• Постановка исполнителя на учет в налоговой через сервис.
• Подготовка договоров, которые исполнители подпишут кодом из СМС.
• Проверка статусов исполнителей. Если самозанятый снял себя с учета, платежи не пройдут.
• Автоматическое формирование чеков и актов.
• Удержание и оплата налога за самозанятых.
• Есть понятные инструкции. Вот, например, видео с обзором личного кабинета для бизнеса:

Чтобы воспользоваться сервисом, нужно оставить заявку на сайте.

9. Pay Assistant

Стоимость:7-10 % от оборота платежей за месяц

Партнер ФНС:интегрирован через «131 банк».

Возможности:

• Массовые и быстрые выплаты по всему миру. Сервис работает с VISA, MasterCard, Qiwi, ЮMoney и другими платежными системами.
• Электронный документооборот. С самозанятыми заключается единый договор генерального подряда.
• Интеграция сервиса по API. Можно подключить сервис к своей системе и платить самозанятым оттуда.
• Возможность «разделить» доступ к сервису: вы будете видеть одно, ваши бухгалтеры и другие сотрудники — другое.
• Чат с фрилансерами в личном кабинете. Можно общаться и обмениваться файлами прямо в сервисе. Фрилансер может прислать свою работу непосредственно на сервис
• Поддержка 24/7.

Чтобы пользоваться сервисом, нужно просто подключиться на сайте, больше ничего не нужно. Сервис снимает свою комиссию только во время платежа фрилансеру.

Выводы

Электронные системы позволят вам оплачивать услуги фрилансеров быстро и надежно — транзакции обычно обрабатываются в течение нескольких секунд и считаются безопасными. Деньги можно перевести на любую банковскую карту.

Однако оплата через электронные системы имеет и определенные недостатки. Главный — системы взимают комиссию с плательщика, то есть с работодателя. Сумма варьируется от 0, 5 до 5 % (информацию о комиссии стоит выяснить до подключения к сервису и совершения платежей).
Еще одно «отягчающее обстоятельство» — для работы в системе каждый участник ( то есть и работодатель и исполнитель) должны пройти процедуру проверки данных. Это гарантирует безопасность.

Имейте ввиду, что у исполнителей точно будут возникать вопросы, как им пользоваться приложением и что им нужно в нем делать. Поэтому выбирайте те платформы, где интуитивно понятный алгоритм действий и/или есть обучающие подсказки.

Источник: texterra.ru