Схема развода в бизнесе

Поскольку финансовый рынок представляет собой плохо прогнозируемую и высокорискованную сферу, многие начинающие инвесторы склонны доверять всякого рода слухам. Мошенники пользуются этим и нередко предлагают новичкам вложить деньги в сомнительные проекты.

Среди инвестиционных мошенников встречаются отличные психологи, они ловко играют на слабых струнках человеческой природы, знают, как вызвать интерес, как расположить к себе и как заставить человека отдать свои сбережения.

Концепция инвестиционного мошенничества, как и любого мошенничества вообще, достаточно несложная. Она укладывается всего в три этапа: вызвать доверие, надавить на эмоции и получить результат.

Чтобы вызвать у потенциальной жертвы доверие, мошенники могут представляться сотрудниками известных компаний, используют профессиональную терминологию, хорошо разбираются в инвестициях, внимательны к деталям.

В надежности и доходности будущих вложений клиента убеждают, активно используя все возможные методы, например, модные сайты с обилием информации на английском языке, котировками акций, биржевыми табло и диаграммами.

Полная схема развода по телефону. Звонок от мошенников.

После того, как человек поверил в открывающиеся перед ним невероятные перспективы, мошенники умело давят на эмоции, чаще всего они оперируют человеческой жадностью. Помните, как Лиса Алиса и Кот Базилио предлагали Буратино закопать его деньги на Поле чудес, заманивая его обещаниями, что наутро его несколько монет превратятся в миллионы? Человеческая психология не особенно изменилась.

RB.RU организует встречу проекта Founders’ Mondays для начинающих и опытных предпринимателей. Дважды в месяц по понедельникам.

Мошенники до сих пор предлагают наивным, но жадным новичкам вложиться в тот или иной продукт, который, якобы, в ближайшее время принесет небывалую прибыль при нулевых рисках. Этого вполне достаточно, чтобы человек, опьяненный мечтами о красивой жизни, по доброй воле отдал свои деньги.

Виды инвестиционного мошенничества

Обман доверчивых инвесторов происходит по нескольким схемам, самая известная из них — схема Понци, или финансовая пирамида. Придумал ее в начале ХХ века некий Чарльз Понци, и вот уже более ста лет эта схема успешно работает. Яркий пример — недавний скандал вокруг компании «Финико».

Суть работы финансовой пирамиды в выплатах прибыли одним инвесторам за счет других. Именно для этого участникам такой схемы настоятельно рекомендуется привлекать к инвестициям друзей, коллег, знакомых. Чем больше людей участвует в схеме, тем больше новых участников нужно привлечь для сохранения выплат.

Для того, чтобы усыпить бдительность существующих инвесторов и привлечь новых, мошенники рассказывают о том, что они вкладывают деньги в низкорискованные и при этом высокодоходные активы, что на них якобы работают профессиональные и квалифицированные трейдеры и инвесторы по всему миру или что они разработали «автоматизированную систему генерации прибыли».

Все это только красивая ширма, за которой кроется обман, никакой экономической деятельности создатели пирамиды не ведут. И когда инвесторов становится много, а новые жертвы перестают приходить, пирамида схлопывается. Организаторы выводят деньги и исчезают.

Какие #схемы используют #мошенники? Мошеннические схемы. Эти 7 схем мошенников должен знать каждый!

Чтобы не стать жертвой мошенников, необходимо знать несколько признаков пирамиды:

• отсутствие у компании лицензии Центробанка;
• обещания высокой доходности при низком риске;
• чрезмерная стабильность выплат;
• сложные секретные стратегии;
• давление на клиента — «инвестируйте как можно быстрее»;
• активная рекламная кампания с привлечением медиаперсон;
• необходимость привлекать новых членов и выплата бонусов за это привлечение;
• регистрация компании за пределами России.

Мошенничество на pre-IPO инвестициях

Этот вид мошенничества рассчитан на инвесторов, уже имеющих некоторый опыт и знающих, что такое IPO. Он полностью копирует нормальную инвестиционную сделку, но отличается от нее тем, что мошенники продают акции, которых у них нет. В этом случае активно эксплуатируется ажиотаж, который возникает вокруг крупных IPO. Мошенники действуют по простой, но эффективной схеме.

1. Ждут момента, когда крупная компания объявляет о то, что она выходит на биржу и намерена провести IPO.
2. Находят потенциальных инвесторов и представляются им брокером, который выкупил часть акций еще до их размещения.
3. Предлагают купить акции с хорошей скидкой по сравнению с ценой размещения.

Инвесторы, как правило, соглашаются, поскольку их привлекает скидка на акции известной компании. А после оплаты несуществующих акций продавец просто исчезает, а инвестор остается ни с чем. Усложняет ситуацию то, что процедура pre-IPO, когда лицензированные брокеры покупают часть акций до размещения, а затем продают их инвесторам, существует на самом деле.

Единственный способ не стать жертвой мошенников — проверять продавца. Обязательно нужно запросить у него лицензию, изучить реестры ЦБ, прошлые сделки и репутацию на рынке.

Мошенничество с криптовалютными инвестициями

Интерес инвесторов к криптовалюте вырос буквально пару лет назад, когда стоимость виртуальных денег начала быстро расти. В интернете активно муссируются истории о том, как люди становились криптомиллионерами, рассказывается о видах новых криптовалют, о связанных с ними инвестиционных продуктах. Все это привлекает немало инвесторов, которые готовы активно вкладываться в виртуальные монеты.

Мошенничество в этой сфере тесно связано с другими видами мошенничества, например, с финансовыми пирамидами. Все в том же «Финико» существовала собственная криптовалюта — цифрон, которую вкладчики должны были покупать за вполне реальные деньги, но которая при этом не была зарегистрирована ни на одной криптовалютной бирже.

Криптовалюта — относительно новый актив, с высокой волатильностью и высоким риском. Деятельность мошенников в этой сфере облегчается еще и тем, что многие страны не имеют нормативно-правовой базы, регулирующей операции с криптовалютой.

Псевдоброкеры

Мошенники в этом случае маскируются под реальных брокеров и предлагают заработать на операциях с ценными бумагами. Доход при этом предлагается намного выше рыночного. Псевдоброкеры якобы помогают жертве инвестировать в акции известных компаний, высокодоходные облигации, купить криптовалюту или фьючерсы.

После того, как клиент переводит им деньги, мошенники просто исчезают. Все попытки вывести вложенные средства обычно заканчиваются безрезультатно, компании-мошенники обычно регистрируются в оффшорах, а значит и судиться с ними придется по законам иностранного государства.

Последователи Остапа Бендера ежедневно разрабатывают новые способы «отъема денег у населения». Защититься от мошенников можно только одним способом — повышать свою финансовую грамотность! Если человек хорошо разбирается в том, что он делает, он никогда не попадется на удочку даже с самой лакомой приманкой.

Как не стать жертвой инвестиционных мошенников

• Изучите инвестиционное предложение. Даже если вы хорошо знакомы с тем, кто предлагает вам вложить деньги, не забывайте — финансовые пирамиды работают именно на привлечении новых клиентов. Ваш знакомый или родственник может даже не догадываться, что он сам стал жертвой мошенников.
• Не верьте гарантиям высокой доходности. Таких гарантий на рынке не может дать никто. Если вам обещают баснословный процент без рисков — это точно мошенники. Относитесь ко всем «уникальным предложениям» скептически.
• Уточните, во что именно будут вложены деньги. Прибыль никогда не возникает из пустоты. Настоящее инвестиционное предложение всегда основано на каком-то бизнесе, производящем продукт. Не отдавайте ваши деньги, если представители компании не могут дать внятных объяснений.
• Проверьте всю информацию о компании — есть ли у нее лицензия на ведение соответствующей деятельности соответствующей деятельности, где именно она зарегистрирована, какие сделки уже провела. Кстати, Банк России с недавнего времени стал публиковать список компаний-финансовых пирамид. Проверьте, нет ли в нем вашего потенциального делового партнера.

• Как защититься от мошенников
• Инвестиции
• Менеджмент
• Деньги

Источник: rb.ru

Схема развода малого бизнеса — «Расчет числа рейтинга с QR кодом»

Друзья, коллеги, приветствую Вас. Сегодня хотел поделиться опытом работы с некими сомнительными персонажами и схемой обмана малого бизнеса. 20 апреля 2022г на почту пришло письмо о заключении котракта от АО «Тандер» — это сеть магазинов Магнит. Некий господин, Клим Шпак, направил перечень документов на поставку пластиковых табличек для сети Магнит. Документы стандартные для участия в тендере или закупке, но среди них был особенный пункт, с которым возникли проблемы.

13 просмотров

Это некий сертификат соответствия, который сертифицирует Вас в рейтинге деловой репутации поставщиков (пример во вложении). Стоимость изготовления данного сертификата 55 000 рублей. И делают его всего несколько «сертифицированных организаций».

Судя по всему, у них один владелец, так как цена фиксированная, как и у дополнительных сертификатов «со скидкой»:- Сертификат системы менеджмента качества ГОСТ Р ИСО 9001-2015- Сертификат система экологического менеджмента ГОСТ Р ИСО 14001–2016- Сертификат система менеджмента безопасности труда и охраны здоровья ГОСТ Р ИСО 45001-2020При обращении в данную структуру, нам сделали предварительное заключение (во вложении). Но как оказалось позднее, его не достаточно для финального утверждения и клиент потребовал изготовить данную бумагу:

Заключать договор и делать оплату «клиент» категорически отказывается, без этой замечательной бумажки и это при условии, что первый этап мы якобы выиграли:»В продолжении телефонного разговора, АО «Тандер» уведомляет Вас о том, что в соответствии с решением Конкурсной комиссии Ваша компания ООО «ПЕРВЫЙ СТЕНД» победила во внутреннем одноэтапном конкурсе, на поставку табличек эвакуационных.»

Всю остальную документацию моментально согласовали, как якобы заказчик, так и организация делающая заключение.Разбравшись в вопросе, выяснилось следующее:

— Данный персонаж не работает в АО «Тандер»;- dnz223fz.ru почтовое доменное имя не имеет сайта и какого-либо отношения к magnit.ru;

— Придуманный всевдоним не имеет городского телефона, логотипа организации, даже стандартной подписи;

— Все сделки сеть магнит проводит через систему CRM и не как иначе;

— У магнита не существует условия, при котором есть 100% предоплата и такой долгий срок сдачи — 180 дней;

— Максимальная цена закупки сильно выше нормальной рыночной, — X3, X4. ;- Контактное лицо не соблюдает деловую этику общения, ведет себя раздражительно;

— Обговариваемые сроки подачи документации легко начали сдвигать, не смотря на срочность вопроса;

— Направил стандартный/малый шаблон договора, без заполнения с их стороны;

— Самое интересное, есть куча сайтов с отзывами работ о данных поставщиков услуг, как пример:https://zhaloba-online.ru/otzyvy/rating-reestr-ru-mos..

Суть схемы довольна проста. Нет никакой закупки, тендера или конкурса. Данный сертификат соответствия:

это просто фикция и не имеет никакой юридической силы. Начисляемые балы не соответствуют никаким стандартам. Крупные организации и корпорации не используют данные ресурсы для определения Вас, как надежного поставщика.Будьте бдительны и проверяйте контрагентов. Удачи Вам и Вашему бизнесу!

Источник: vc.ru

Лжезаказчики. 6 классических схем обмана поставщиков

* В расчетах используются средние данные по России на момент написания статьи. В каждой статье есть калькулятор расчета прибыльности бизнеса, который позволит вам рассчитать актуальные на сегодня ключевые показатели доходности.

Самыми частыми махинациями в бизнесе являются те, которые просты и примитивны, как топор. В этом материале поговорим о классике жанра — самых популярных схемах развода поставщиков и производителей.

Махинации с отложенным платежом

Больше всего мошеннических схем, где пострадавшей стороной выступают поставщики, связано, конечно, с авансовым платежом. Работа по предоплате — это всегда прогулка по минному полю. От “мины” не спасет ни бренд, ни рекомендации, ни даже многолетнее партнерство. Вот самый типичный случай.

Компания-производитель каким-либо способом заявляет о поиске дилеров и создании дилерской сети в регионах. На сообщение откликается фирма-мошенник, которая чаще всего выглядит выгодным и даже идеальным клиентом. У нее всегда более притягательные условия, а представители согласны на некоторые уступки и сами ратуют за то, чтобы делать все исключительно по букве закона.

Товар по частичной предоплате или с полной отсрочкой платежа поставляется фирме, после чего она либо бесследно исчезает, либо отказывается отвечать по обязательствам договора под разными предлогами. Вендор обращается в суд, но привлечь фирму к уголовной ответственности практически нереально. На балансе компании находится минимум средств и полупустой офис, а руководитель оказывается подставным лицом.

Бывает и такой вариант. Проверенная фирма заказывает большую партию товара с отсрочкой и добросовестно оплачивает аванс. Деньги приходят на расчетный счет, но не со счета компании, а от физического лица. Покупатель поясняет, что “ничего страшного”, так быстрее и удобнее, а бдительность поставщика дремлет, не подозревая никакого подвоха.

Обман вскрывается уже после отгрузки, когда товар вместе с заказчиком просто испаряются, а все документы оказываются поддельными. И вроде бы все знают, как важно анализировать новых дилеров и не заключать крупных сделок с новыми контрагентами, но подобные истории повторяются раз за разом, постоянно.

Суть этой схемы — продолжение схемы первой, и она проста как дважды два. Оптовый продавец получает срочный заказ на поставку товара по предоплате от потенциального покупателя. По электронной почте клиенту высылают счет, а уже через несколько часов поставщик получает платежку об оплате товара. Все дело происходит в пятницу, во второй половине для. Все мысли менеджера по продажам — о бурном вечере пятницы, поэтому поступление денег не проверяется и дается добро на отгрузку продукции.

Потом вдруг выясняется, что никаких денег от клиента на счет не поступало, а платежка — поддельная. И это неудивительно, ведь желая урвать премию по итогам продаж, многие менеджеры могут пренебрегать элементарными правилами безопасности. В пятницу вечером все банки уже закрыты, а заказчик, как назло, начинает капать на мозги с просьбой немедленно отгрузить товар, не дожидаясь понедельника. Не мудрено, что шанс забыть проверить поступление денег в таких условиях существенно возрастает.

Стоит иметь в виду, что пятничный заказ “в лоб” не строго обязателен. Оплата может откладываться постепенно с любого дня недели до вечера пятницы. К примеру, во вторник в компанию звонит некий человек с просьбой прислать ему прайс-листы и бланки заказа на корпоративную почту, а затем где-то в четверг он делает заказ на высокую сумму с большим количеством нулей.

Представители компании не обязательно ведут себя как слепые котята. Бывает и так, что они могут даже почувствовать что-то неладное. Допустим, когда клиент делает заказ впервые, скидку не просит, наличие товара не уточняет. Но компания ведь реально существует, а клиент предоставил реквизиты реально существующей фирмы.

Затем с самого утра пятницы клиент просит скинуть ему счет и договор. И настоятельно просит отгрузки, так как им срочно-обморочно надо его забрать уже в субботу. Обещает перечислить деньги на счет максимально быстро, нужно только посоветоваться с банком. Потом и приходит та самая поддельная квитанция.

Тренинговый центр онлайн за 120 000 руб.

12 ТРАНСФОРМАЦИОННЫХ ИГР, 35 ТРЕНИНГОВ.
ПОЛНОЦЕННАЯ ИНФРАСТРУКТУРА ДЛЯ РАБОТЫ
ОФЛАЙН + ОНЛАЙН.

В стоимость входит комплект материалов для очного проведения 12 т-игр и 35 тренингов. Виртуальный бизнес-кабинет для проведения этих программ в онлайн-формате. Живое обучение. Поддержка в процессе работы.

А потом товар бесследно исчезает. Мошенник обращается в известную ТК, она забирает товар, отвозит во двор и разгружает, а через полчаса на место подъезжает другая машина, которая его забирает и увозит в неизвестном направлении. Потом оказывается, что концов не найти, а фирма-заказчик совершенно не причем, так как мошенники просто воспользовались ее реквизитами и оформили заказ от ее имени.

Мошенничество при транспортировке

Разумеется, груз никогда не исчезает просто так, а кроме лжезаказчика в мошеннической схеме может быть задействовано третье лицо. Обычно это транспортно-экспедиционная компания, которая работает в сговоре с дилером-мошенником. Груз просто передается перевозчику, после чего отправляется в неизвестном направлении.

Хищение может произойти и без конкретного намерения мошенников похитить груз именно у данной компании. Это происходит тогда, когда предприниматель заказывает перевозку у экспедиторских компаний по наиболее выгодному тарифу. А поскольку многие экспедиторы не имеют собственного автотранспорта, они быстро ищут перевозчика с машиной и не придают никакого значения его проверке.

Договор заключается без личной встречи, по электронной почте. Этим и пользуются злоумышленники. Груз оказывается у них, а предприниматель совершенно спокоен, так как обратился к своему старому другу-экспедитору.

В большинстве случаев отыскать утерянный товар невозможно, так как он может перегружаться в нескольких местах. Зачастую от утери товаров не позволяет уберечься даже страхование. В страховой практике прописывается страхование от хищения, которое понимается как кража со взломом, грабеж, разбойное нападение на перевозчика, умышленное уничтожение товара с грузом, угон, но только не как мошенничество. В итоге из-за тонкостей формулировок суды нередко встают на сторону страховщиков, а ущерб поставщикам не возмещается. Поэтому у многих компаний закреплена практика, при которой транспортировка товара осуществляется за счет дилера с включением в страховой договор такого риска как “хищение в форме мошенничества”.

Одна из самых распространенных схем обмана поставщиков — фишинг. Хакерам достаточно прислать ссылку с вирусом на электронную почту компании или ее опубликовать на сайте. Как только сотрудник компании переходит по ссылке, вирус тут же взламывает систему и скачивает информацию. Взломщики получают доступ к логинам, паролям, банковским счетам. Ну а дальше вариантов много.

Хакеры, например, могут действовать “внаглую”. В таком случае мошенник от лица компании вступает в переписку с заказчиками, предлагая выгодные сделки на условиях предоплаты. После перечисления денег на его банковскую карту, он удаляет переписку из почты компании и перестает выходить на связь с клиентом. В итоге пострадавшей стороной являются и поставщики, и заказчики.

Другой вариант, когда хакеры действуют более скрытно и выжидательно. Допустим, поставщик ведет переговоры о поставке оборудования и высылает по электронной почте счет покупателю. Тот оплачивает счет, но деньги на счет не поступают. Выясняется, что мошенники перехватили письмо с счетом и вставили свои реквизиты. Чаще всего такое происходит, когда компании пользуются не собственным почтовым сервисом.

Контрагент, меняющий фирму

Тревожный звоночек для любой компании — это когда контрагент-должник делает предложение перевести старые долги на новую организацию из-за смены юридического лица. Под прикрытием того, что это всего лишь обычная смена операционной компании для ухода от налоговых проверок, может прятаться очевидный факт — возвращать долг никто не собирается. Чтобы компания могла себя обезопасить, необходимо отследить все изменения у контрагента, от смены директоров, адресов и учредителей, до подачи исков, блокировки счетов и прочего. В таких случаях рекомендуется пользоваться программами контроля контрагентов, а также требовать поручительства по долговым обязательствам.

Сертификаты проверенных организаций

Повсеместный вид спамного мошенничества, о котором все знают, но махают на него рукой — всевозможные сертификаты “проверенных организаций”, “проверенных поставщиков” и так далее, которые якобы подтверждают надежность организации. Как правило, с необходимостью получения такого сертификата компания сталкивается в двух случаях: при участии в тендерах либо при заключении сделки с заказчиком, когда при ознакомлении с требованиями последнего в общем перечне всплывает некий незнакомый документ. Как только представитель компании звонит выяснить, что именно от него требуют, в ответ ему следует целая консультация и инструкция о том, где и как этот сертификат нужно получить. Для оформления нужно немного — всего от 15-20 тыс. рублей, а саму бумажку сделают за сутки.

Разумеется выгоды от данной бумаги — только мифические. Компании говорят, что она попадет в реестр, где заказчик сможет проверить ее надежность. Естественно, к государственным службам этот реестр никакого отношения не имеет и ценности никакой не несет, поскольку попасть в реестр может любой. После покупки сертификата заказчик, как правило, “сливается” под разными невинными предлогами вроде “начальник улетел, извините”.

Беда в том, что данная деятельность является легальной, так как никто не запрещает организациям выдавать коммерческие сертификаты, которые по сути никому не нужны. Расчет таких фирм идет “на дурака”: если купит, то хорошо, не купит — ну и ладно. Помутнение рассудка у поставщиков может вызывать страх упустить выгодный контракт, когда заказчик в ответ на комплект документов отвечает, что не хватает всего пары справок, которые нужны срочно оформить иначе сделка прогорит.

Самое удручающее в этом всем, что как только представитель компании заходит в сеть, чтобы выяснить, что же представляет собой этот сертификат, поисковики выдают ему тонны рекламной информации от самих сертификационных компаний. Некоторые из них оплатили рекламу даже на порталах федеральных СМИ, из-за чего доверие к таким фирмам только возрастает.

Источник: www.openbusiness.ru