Самая главная уловка мошенников как в онлайне, так и в реальной жизни — умение втереться в доверие. Как правило для этого представляются теми, в ком человек уверен. Это может быть государственная организация, например, департамент или бренд.
На последнем мы остановимся подробно и выделим самые распространенные виды кибермошенничества, которые совершаются под прикрытием известных компаний.
Фишинговые сайты
На момент феноменального роста популярности сервисов доставки еды во время карантина пришелся и пик появления фишинговых сайтов, повторяющих интерфейс известных фудтех-сервисов.
Именно тогда в рунете появилось 56 клонов Delivery Club, как минимум 30 фишинговых копий «Сбермаркета» и «Яндекс.Еды», а также клоны «Утконоса», «ВкусВилла» и «Перекрестка».
Эти сайты почти полностью копируют оригинальные: на них есть большой каталог товаров, возможность выбрать ресторан, ввести адрес доставки. И самое главное — оставить данные своей банковской карты.
Обычно для оформления заказа у пользователей запрашивают не только номер карты и CVV-код, но и цифры из SMS-сообщения о подтверждении операции. В этот момент мошенники могут привязать свой номер к мобильному банку обманутого пользователя и совершать операции.
ТОП 7 ГЕНИЕВ ОБМАНА, ЛУЧШИЕ УЛОВКИ АФЕРИСТОВ МИРА!!!
Сайты-двойники
Кроме фишинговых сайтов есть еще одна схема обмана через сайты-двойники — продажа товара по полной предоплате. Обычно на таких сайтах предлагают фирменные вещи по очень низкой цене.
После оформления заказа с покупателем связывается менеджер, который в мессенджере убеждает, что их магазин работает только по предоплате. При получении товара, с его слов, вы сможете все осмотреть и при необходимости сразу же вернуть деньги.
Однако, получив перевод на карту, менеджер прощается с вами и больше никогда не выходит на связь. Особенно, когда долгожданный заказ не приходит.
Группы-клоны «ВКонтакте»
Группы-клоны «ВКонтакте» работают так же, как и сайты-двойники, упомянутые ранее. Мошенники создают страницы с похожим названием и ссылкой, используют торговый знак на аватарке.
В общем, делают все, чтобы заманить клиентов именем известного бренда и более низким ценником, а после этого предлагают внести предоплату или скидывают ссылку на фишинговый сайт.
Так что, если заметили группу, где слишком низкая цена и постоянные акции, например, «5+10 действует только сегодня» или «15 любых вещей за 5000» — скорее всего вас пытаются обмануть.
Не всегда, чтобы обмануть людей, мошенники создают новые группы. Некоторые просто следят за комментариями настоящих страниц компаний. Как только пользователь оставляет комментарий под постом в группе, в течение одной-пяти секунд мошенники отвечают на него «Ответили в лс удалите комментарий» и начинают писать клиенту в личные сообщения.
Послушный клиент удаляет комментарий, так как ему объясняют, что это нужно, чтобы другой менеджер случайно не связался с ним повторно. Как только сообщения под постом больше нет, клиент оказывается в чутких лапках мошенников. Дальше все по старой схеме — предоплата или фишинговый сайт.
КАК Я КУПИЛ РИСКОВЫЕ СХЕМЫ В ДАРКНЕТЕ. РАЗОБЛАЧЕНИЕ МОШЕННИКОВ ЛЁГКОГО ЗАРАБОТКА. ПОТЕРЯЛ ВСЁ?!
Предложение поработать на фрилансе
Словосочетание «работа в интернете» приобрело новую коннотацию как раз из-за мошенников, которые часто предлагают быстрый и легкий вид заработка в известной компании.
Нюанс только один — прежде чем заработать, нужно заплатить. Иногда за курсы, а иногда за партию товара, которую нужно будет распространять. Чтобы не попасться на подобную уловку, обязательно перепроверяйте контакты менеджеров на официальных сайтах компаний, а лучше ищите работу сразу на проверенных платформах.
Как не попасться на мошеннические уловки
Гарантировать, что вашим брендом никогда не станет прикрываться преступник, — нельзя: они всегда зарабатывают за счет компаний, которым люди доверяют, а это то, к чему стремится любой бизнес.
Однако можно отслеживать кибермошенников и по закону пресекать их работу. Как же ловить воров в онлайне?
Отслеживайте комментарии в соцсетях
Обычно под постами известных брендов большой поток комментариев, поэтому ни один менеджер не сможет вручную отследить их все. Из-за этого велик риск, что кибермошенники будут красть ваших клиентов прямо из-под носа.
Чтобы не пропустить ни одного обращения под постом, лучше всего подключить одну из платформ для отслеживания обращений в соцсетях. Такие сервисы могут подгружать все упоминания, чтобы на них можно было молниеносно отвечать и блокировать пользователей, которые притворяются сотрудниками бренда.
Это поможет сразу сломать мошенническую схему и предостеречь клиентов от уловки.
Просматривайте упоминания бренда
Как мы уже говорили ранее, мошенники часто пользуются именем, создавая фейковые сайты и группы во «ВКонтакте». Найти их помогут современные аналитические сервисы, которые по запросу умеют находить все, что связано с названием бренда, а также при необходимости делать поиск по ключевым словам.
Если, например, мошенник создал группу во «ВКонтакте» «Сбер офстраница» и размещает там посты «КОНКУРС от Сбера», то система найдет эти посты. Если они публикуются часто, группа обязательно высветится как активная.
В ключевых словах обязательно обращайте внимание на завлекающие слова, такие как «Акция», «Распродажа», «Черная пятница» и т.д. Именно их мошенники чаще всего используют как ловушки.
Разговаривайте с клиентами
Помимо собственной аналитики полезно проводить опросы клиентов, чтобы узнать, не сталкивались ли они с мошенниками. Если вы знаете, что такие случаи, когда воры прикидывались вашим брендом, уже были, стоит завести специальную линию службы поддержки, куда клиенты могут обратиться по поводу кибермошенничества.
Кроме отслеживания упоминаний вы можете помочь своим клиентам информационно:
- регулярно выкладывать в соцсетях тексты о кибермошенничестве и о том, как его распознать;
- информировать службу поддержки о возможных схемах мошенничества;
- размещать ссылки на официальные соцсети на своем сайте.
Главное — не отворачивайтесь от обманутых клиентов и старайтесь им помочь: из-за мошенников вы можете потерять самое главное и ценное — доверие вашей аудитории.
Фото на обложке: fizkes/Shutterstock.com
- Бизнес
- Клиенты
- Кибербезопасность
- Как защититься от мошенников
Источник: rb.ru
Как найти мошенников в компании и противостоять им
Благотворительный проект бизнеса может превратиться в способ вывода активов, если под этим предлогом сотрудники фирмы перечислят деньги на свои счета. Работники могут обманывать компании и другими способами, например устраивать сговоры на торгах. На тематической конференции Право.ru юристы подробнее рассказали о схемах, которые используют корпоративные мошенники. А еще эксперты поделились советами, как правильно им противостоять. Лучше заранее выявить сферы, где возможны злоупотребления, и обращать на них особое внимание.
Подавляющее большинство компаний подтверждены рискам корпоративного мошенничества, считает Алексей Усатюк, ведущий эксперт аналитического департамента ЦЕНТР ПО РАБОТЕ С ПРОБЛЕМНЫМИ АКТИВАМИ ЦЕНТР ПО РАБОТЕ С ПРОБЛЕМНЫМИ АКТИВАМИ Федеральный рейтинг. группа Банкротство (споры high market) Профайл компании × Сотрудник фирмы может попытаться украсть имущество, вывести средства, подделать документы. Например, выписать себе премию без ведомства руководства.
Чтобы противостоять таким недобросовестным работникам, необходимо знать о популярных схемах обмана в корпоративной сфере. О том, как благотворительную деятельность компании могут использовать мошенники, рассказала комплаенс-эксперт Светлана Снежко. Так, если фирма не уделяет должного внимания тому, в каких объемах и на что именно уходят ее средства, появляется риск их нецелевого использования. Получатели будут направлять деньги на личные цели. Злоупотреблять могут и сами сотрудники фирмы: маскировать коррупционные платежи под благотворительные переводы или выводить активы из фирмы, прикрывая это меценатством.
Поэтому Снежко считает, что все благотворительные проекты лучше согласовывать в начале года и сразу определять пределы их инвестирования. Одобрять тот или иной проект должен не какой-то отдельный сотрудник фирмы, а коллегиальный орган во главе с гендиректором.
Другой способ обмана руководства связан с закупочной деятельностью компании. Подробнее об этом рассказал Дмитрий Савочкин, партнер ЗАО «Сотби» ЗАО «Сотби» Федеральный рейтинг. группа Арбитражное судопроизводство (средние и малые коммерческие споры — mid market) группа Банкротство (реструктуризация и консалтинг) группа Банкротство (споры high market) группа Разрешение споров в судах общей юрисдикции группа Арбитражное судопроизводство (корпоративные споры) группа Международные судебные разбирательства группа Уголовное право группа Частный капитал Профайл компании × Организатор нелегальной схемы подбирает специалистов в сфере закупок, создает несколько юрлиц и распределяет найденных экспертов по этим компаниям.
После этого объявляет начало торгов. Организатор, по словам Савочкина, с радостью принимает заявки и от реальных участников. Ему нужна видимость конкуренции, ведь если заявка одна, это обычно привлекает внимание контролирующих органов. По словам Савочкина, чтобы отвлечь внимание ФАС, недобросовестные организаторы могут инициировать подачу заявок от нескольких номиналов.
Насколько усердно номинальные участники торгов пытаются замаскироваться под реальных конкурентов, настолько же креативно ФАС подходит к доказыванию картеля.
Антимонопольщики анализируют даже косвенные доказательства сговора. Например, изучают, как связаны участники торгов между собой. Зарегистрированы ли они в одном месте или имеют одинаковый IP-адрес. Савочкин рассказал о случаях, когда ФАС делал вывод об антиконкурентном соглашении, потому что заявки участников были одинаково отформатированы и оформлены одним текстом. Эксперт подчеркнул, что свой вывод антимонопольный орган делал исходя не только из этого, но и учитывая признак в совокупности с остальными.
Если работник фирмы все-таки смог обмануть руководство и похитить активы, встает вопрос о том, как он ими распорядится. Вернуть имущество можно, в частности, в рамках уголовных дел. О том, что будет, если мошенник вложится в криптовалюту, рассказал Денис Зверев, руководитель практики уголовного права «Андреев, Бодров, Гузенко и партнеры» (ABG Partners). Найти и вернуть средства, вложенные в биткоины, реально, ведь транзакции этой криптовалюты прозрачные и не анонимные. В США и Европе есть специальные институты, созданные для контроля и отслеживания таких операций.
Но таких прозрачных валют, как биткоин, немного. Существуют действительно анонимные криптовалюты, которые невозможно контролировать. До сих пор ни в США, ни в Европе, ни тем более в России не могут найти и проконтролировать деятельность Monero и других криптовалют.
Несмотря на сложности с выявлением «крипты», Зверев отметил и положительную тенденцию. По его словам, правоохранители стали чаще обращать внимание на криптовалюту как актив. В начале апреля этого года стало известно, что российский суд впервые наложил арест на украденную криптовалюту. Это сделал Санкт-Петербургский районный суд. В деле речь идет о криптовалюте Ethereum (ЕТН), которую, как полагают следователи, похитили у законного владельца. «Суд разрешил следователю наложить арест на Ethereum, содержащийся на 24 кошельках обвиняемого в краже криптовалюты», — рассказали в суде.
Защититься от недобросовестных сотрудников
Первое желание любого руководителя, узнавшего о мошенничестве, — немедленно пресечь незаконную схему, а недобросовестного сотрудника уволить. Но спешка может сыграть против работодателя, предупредил Алексей Никольский, управляющий партнер Financial Investigation Group. Он привел историю, когда такого работника уволили, но у него остался доступ к корпоративной почте, что позволило удалить все «улики». В итоге этот сотрудник обратился в суд с иском о незаконном увольнении и выиграл дело.
В случае мошенничества нельзя принимать поспешные решения, но и затягивать расследование тоже нельзя. Главная проблема компании — нехватка времени из-за того, что инцидент поздно выявлен. Способ выиграть время — мониторинг контрагентов и операций.
Никольский рассказал, что компании важно проанализировать свои денежные потоки и выявить рискованные. Например, уязвима для корпоративного мошенничества будет оплата поставщикам. За такими «слабыми местами» нужен пристальный контроль. Еще нужно изучить контрагентов. По словам Никольского, важна не только проверка по стандартным критериям, например проверка данных в ЕГРЮЛ.
Эксперт предлагает подходить к вопросу углубленно: сравнивать показатели контрагента со средними в отрасли.
Узнавать, что сотрудники фирмы нечисты на руку, можно и другими способами. Например, проведя аудит или инвентаризацию, отметил Владимир Мацаль, директор по безопасности и административному обеспечению в России и СНГ Евразия группы компаний STADA. Сообщить о таком факте могут сотрудники компании, конкуренты или партнеры, а еще анонимы, если у фирмы есть горячая линия для звонков. Полезно будет мониторить публикации в СМИ и социальных сетях.
Иногда сами компании не уделяют должного внимания некоторым сферам работы и тем самым создают почву для корпоративного мошенничества, считает Усатюк. По его словам, внимательнее нужно относиться к IT-безопасности. Так, злоумышленники могут похитить конфиденциальную информацию или стереть важные данные. Усатюк советует обратить особое внимание и на охрану предприятия.
В работе часто приходилось сталкиваться с тем, что из-за недостаточно организованного охранного режима — пропускной режим, выдача ключей, видеонаблюдение — компании теряли существенные деньги. Сотрудники охраны вступали в сговор с заинтересованными лицами и «закрывали глаза» на те или иные мошеннические действия.
Решить проблему недобросовестных действий сотрудников поможет комплаенс-контроль. Его задача полностью исключить такие ситуации в фирме или усложнить задачу мошеннику. «Чтобы, даже если он почти у цели, в конце он не смог реализовать задуманное», — поделилась Маргарита Хоменко, CEO центра комплаенс-решений Compliance Elements. По ее словам, важно не только заранее оценить риски, но и выстраивать работу исходя из этих данных и проверять, как обозначенные правила соблюдает штат.
Конференции Право.ru
Скоро мы проведем еще несколько интересных конференций, на которые можно зарегистрироваться:
Источник: pravo.ru
Схемы обмана в бизнесе
РАБОТА С БАНКОМ
6 МИН
Как обманывают мошенники
Приводим самые распространённые схемы и объясняем, как действовать, чтобы ваш бизнес не пострадал.
Ситуация 1
Вирус в письме на электронную почту
Что происходит
1. От имени банка, регулятора или госорганов мошенник направляет фишинговое письмо с информацией о нарушениях со стороны организации, требованиях к ней и т. п. Письмо содержит вирус.
2. Вы открываете вложение, якобы содержащее важную информацию, и вирус поражает ваше устройство.
3. Вирус собирает персональные данные и подменяет в платежах ваши реквизиты на мошеннические.
Как этого избежать
Обращайте внимание на адрес электронной почты, с которого пришло письмо от вашего контрагента. Если обычно он выглядит как «почта.ru», мошенник может, например, отправить письмо с адресов «почта.ru.cc», «почта123.ru», «п0чта.ru».
Не переходите по ссылкам на скачивание документов, которые ведут на неизвестные страницы или страницы домена, отличные от домена отправителя: например, подозрительно выглядит ссылка www.sberboonk.ru, полученная якобы от Сбера.
- Выделите отдельный компьютер для работы с банком и ограничьте доступ к ресурсам сети Интернет, за исключением ресурсов банка.
- Используйте лицензионную операционную систему и лицензионное антивирусное программное обеспечение с обязательным своевременным автоматическим обновлением.
- Всегда проверяйте вложения в письме на предмет вирусов.
- Минимизируйте использование средств и протоколов удаленного доступа к компьютеру, на котором осуществляется работа с банком.
- После окончания работы с банком обязательно отключайте токен от компьютера
- Будьте внимательны при просмотре почты, изучите признаки фишинговых писем
- Внимательно проверяйте реквизиты при подтверждении операции
Ситуация 2
Подмена реквизитов через почту
Что происходит
1. С помощью фишинговых писем или другим способом мошенник взламывает электронную почту контрагента.
2. От лица вашего контрагента — с его реальной почты — мошенник отправляет на вашу почту счёт со своими реквизитами.
3. Вы получаете счёт на оплату от надёжного контрагента и решаете перевести ему денежные средства. Если вы не проверили реквизиты счёта, не уточнили информацию о платеже, ваши деньги попадут к мошенникам.
Как этого избежать
Если есть сомнения в банковских реквизитах, свяжитесь с контрагентом по телефону, уточните, действительно ли вам направляли счёт на оплату.
Используйте расширенные настройки безопасности почты:
- двухфакторную авторизацию для входа в почту;
- оповещение о входе в свой аккаунт с нового устройства;
- оповещение о входе в свой аккаунт из другого региона.
Ситуация 3
Хищение через программное обеспечение удаленного управления
Подробнее о схеме мошенничества
Злоумышленники публикуют ссылки на рекламу или предложение скачать архив, например, на бухгалтерском сайте. Видя привлекательное предложение, вы или ваш сотрудник переходите по незнакомой ссылке. В этот момент на компьютер загружается вредоносное программное обеспечение.
Вредоносная программа запускает программу удаленного управления. В результате мошенники получают доступ к вашему устройству и данным на нём. Теперь злоумышленники могут зайти в личный кабинет интернет-банкинга и от вашего имени совершить несанкционированные переводы.
Также есть вредоносные программы, с помощью которых автоматически подменяются реквизиты получателя, когда вы отправляете документы через банк.
Как этого избежать
- Выделите отдельный компьютер для работы с банком и ограничьте доступ к ресурсам сети интернет, за исключением ресурсов банка.
- Используйте лицензионную операционную систему и лицензионное антивирусное программное обеспечение с обязательным своевременным автоматическим обновлением.
- Минимизируйте использование средств и протоколов удаленного доступа к компьютеру, на котором осуществляется работа с банком.
- После окончания работы с банком обязательно отключайте токен от компьютера.
- Будьте внимательны при просмотре почты, изучите признаки фишинговых писем
- Внимательно проверяйте реквизиты при подтверждении операции
Ситуация 4
Телефонное мошенничество
Что происходит
1. Вам поступает звонок с неизвестного номера. На вас начинают воздействовать разнообразными методами:
- пугают,
- торопят,
- вытягивают информацию.
Для усиления эффекта мошенники могут представляться сотрудниками службы безопасности банка, сотрудником Центрального банка, МВД, ФСБ и т.д.
2. Мошенники рассказывают разные ситуации, которые представляют угрозу вашим деньгам. Например, «В банке произошла утечка ваших персональных данных», «зафиксирована попытка смены телефона, привязанного к счету», «от вашего имени оформлен кредит», «с вашего счета происходит списание средств» и т. д.
3. Злоумышленники стремятся убедить вас в угрозе безопасности и предлагают «спасительное решение» — «страховой счет» или «технический счет банка. Их цель – вынудить вас самостоятельно перевести деньги туда, куда они укажут.
Как этого избежать
1. Сразу завершите разговор, если в момент входящего звонка вам:
- задают вопросы о персональных данных: номерах карт, пароле из СМС, паспортных данных, последних совершённых операциях, кодовых словах;
- сообщают, что для сохранности ваших денег нужно установить дополнительное программное обеспечение или перевести деньги на другой счёт.
2. Сохраняйте бдительность при получении звонка с неизвестного номера
3. Не совершайте никакие операции и действия по инструкциям звонящего
4. Помните: сотрудники банка никогда:
- не запрашивают персональные данные: логин, пароль, код из смс, номер карты, счета. пин-код, CVV, кодовое слово и т.д.,
- не просят клиентов устанавливать на устройства программы и приложения,
- не направляют в мессенджерах документы, подтверждающие мошеннические действия в отношении клиента или документы от имени банка, подтверждающие предоставление «защищенной ячейки», временного счета для сохранения средств.
Ситуация 5
«Выгодное предложение»
Что происходит
1. Мошенник размещает объявление или создаёт сайт с выгодным предложением: дефицитные товары, товары сезонного спроса, существенные скидки.
2. Вы откликаетесь на предложение, мошенник просит аванс — оплату всей или части покупки (чаще всего выставляется полный счёт).
3. Вы переводите деньги со своего счёта на счёт мошенника.
4. Мошенник пропадает, и вы не можете с ним связаться.
Как этого избежать
Обращайте внимание на признаки мошенничества:
- Нет информации о компании, реквизитов, в контактных данных не указан стационарный телефон, отсутствует адрес.
- На сайте только хорошие отзывы, их много, и они дублируют друг друга.
- Обратите внимание на качество наполнения сайта (изображения, орфография, структура).
- Заказ можно подтвердить только после предоплаты: или на электронный кошелёк, или переводом на карту либо расчётный счет. Настоящие магазины предлагают клиентам несколько вариантов на выбор, включая оплату наложенным платежом и наличными курьеру.
- Проверьте дату регистрации контрагента, с которым планируйте заключение договора.
- Проверьте дату создания сайта на любом сервисе проверки интернет-ресурсов, например, 2ip.ru, check-host.net, reg.ru (недавно созданный сайт должен вас насторожить)
- Ознакомьтесь с отзывами в сети интернет. Введите в поисковой строке отдельными запросами:
— название сайта;
— ИНН организации;
— номер телефона организации
- Проверьте факт местонахождения объектов продавца (офисы, магазины, складские помещения), используя выездные проверки или картографические сервисы, например,
- Google Карты, Яндекс.Карты, 2ГИС и т.д.
- Сравните цены со средними по рынку. Слишком заниженные цены, сверхвыгодные предложения и скидки часто используются мошенниками для привлечения покупателей.
Ситуация 6
Компания-клон
Подробнее о схеме мошенничества
Что происходит
1. Мошенники регистрируют организацию, используя название крупной компании, существующей на рынке несколько лет. Затем полностью или частично копируют сайт компании и её корпоративный стиль, каталог тех же товаров или услуг. Часто бывает, что предлагают сезонные товары или услуги по цене ниже, чем в целом по рынку.
2. Вы находите сайт или получаете рассылку с «коммерческим предложением» и связываетесь с поставщиком-мошенником. Мошенник передаёт договор и счёт на оплату, в которых указан ИНН компании, которая зарегистрирована уже несколько лет, а в качестве реквизитов для оплаты предоставляет БИК и счёт компании-клона с одноименным наименованием.
3. Проверив контрагента только по ИНН, вы думаете, что рисков нет, и совершаете перевод по предоставленным реквизитам. В результате деьнги попадают на счёт мошенника.
В счёте на оплату могут быть:
Как этого избежать
1. Поищите негативные отзывы по ИНН и номеру телефона.
2. Проверьте, принадлежат ли эти реквизиты указанной компании. Например, введите телефон или адрес организации в приложении или на сайте 2ГИС. Если организация легитимная, то данные в 2ГИС совпадут с теми, которые указаны в письме. Так же можно проверять компанию через СберКорус, Спарк-Интерфайс, Интегрум, на портале «За честный бизнес».
Там будет указана и дата регистрации компании, и сегмент, и примерная оценка деятельности.
3. Проверьте дату регистрации контрагента и виды деятельности: совпадает ли продукция из коммерческого предложения с зарегистрированными кодами ОКВЭД.
4. Если компания существует уже несколько лет, поищите в Интернете альтернативные контактные данные (например, по запросу «ИНН + наименование»). Свяжитесь по найденным телефонам с представителями компании и уточните у них — направляли ли сотрудники компании договор и счёт на оплату.
5. Вбейте в поисковую строку адрес сайта организации, указанный в договоре или письме, и проверьте, нет ли по нему негативных отзывов. Например: «shop.ru отзывы».
6. Проверьте сайт на на whois-сервисах: например, reg.ru, whois.ru, 2ip.ru. Стоит насторожиться, если:
- Дата регистрации сайта отличается от даты регистрации организации. Например, если компания зарегистрирована в 1998 году, а сайт — в 2021, это подозрительно. В таком несовпадении нет ничего незаконного, но оно может стать одним из маркеров.
- Регион работы организации отличается от региона, в котором зарегистрирован сайт.
Если компания не прошла проверку по одному из пунктов, свяжитесь с крупной компанией, за которую себя выдает ваш контрагент, и уточните, отправляли ли они вам счета на оплату.
Ситуация 7
Предложение от лжеагента крупной компании
Подробнее о схеме мошенничества
1. Мошенник выдает себя за представителя, агента, работающего от имени крупного известного производителя, и заключает фиктивные договора. В его арсенале имеется вся необходимая документация (сертификаты, лицензии, гарантийные письма), хорошо обученные «сотрудники», которые уверенно отвечают на все вопросы и отлично разбираются в продукции.
2. Вы находите сайт или торговую площадку «контрагента» в поиске или получаете «коммерческое предложение».
3. Вы заключаете договор на оплату товаров или услуг и переводите деньги по реквизитам из договора / счёта на оплату.
4. Не получив товар или услуг в срок исполнения обязательств, вы безуспешно пытаетесь связаться с «контрагентом», после этого звоните производителю и понимаете, что столкнулись с мошенничеством.
Как этого избежать
- Проверьте дату регистрации контрагента, с которым планируйте заключить договор.
- Проверьте на сайте производителя информацию о наличии партнерских взаимоотношений с данным контрагентом.
- Самостоятельно найдите контакты предприятия от имени, которого действует контрагент.
- Свяжитесь по найденным контактам с компанией производителем и уточните факт наличия партнерских взаимоотношений.
Ситуация 8
Псевдозакупки крупных компаний
Что происходит
1. Мошенник, представляясь работником департамента закупок крупной компании, предлагает принять участие в «закрытых» закупочных процедурах и запрашивает котировки цен на ваши товары и услуги.
2. Мошенник сообщает, что прайс подходит, ваша организация признана победителем закупочных процедур, и можно перейти к сотрудничеству.
3. Вас просят прислать пакет документов и сообщают о необходимости приобрести «Сертификат соответствия» (сертификат СПО, РПО и т. п.) или пройти аккредитацию в качестве обязательного условия закупки.
4. Вам направляют реквизиты организации, у которой можно быстро за небольшие деньги приобрести нужный сертификат.
5. После оплаты мошенники пропадают или предоставляют фиктивный сертификат. Впоследствии выясняется, что никакой закупки не планировалось.
Как этого избежать
1. Самостоятельно найдите альтернативные контакты компании (отличные от предоставленных партнёром), от имени которой поступило предложение, связаться с представителями и уточнить информацию.
2. Проверьте адрес электронной почты, с которого поступило предложение от имени известной компании. Мошенники часто используют бесплатные почтовые сервисы: yandex.ru, gmail.com, mail.ru и пр. И создают адреса, похожие на имейлы крупных компаний.
Ситуация 9
Лжезакупки по 44-ФЗ и 223-ФЗ
Что происходит
1. Мошенник регистрирует организацию, а дальше за короткий период времени размещает большое количество торговых процедур с разнообразными «предметами контрактов» на одной из электронных торговых площадок. Действует якобы как заказчик в рамках 44-ФЗ или 223-ФЗ.
2. Вы самостоятельно находите его предложение (конечно, с выгодными условиями) и откликаетесь на него.
3. Мошенник направляет коммерческое предложение о заключении договора, где есть обязательное условие: оплата за обеспечение заявки на участие в запросе предложений или за обеспечение исполнения договора.
4. Вы перечисляете деньги, и «организатор» закупки пропадает.
Как этого избежать
1. Проверьте дату регистрации контрагента, его сегмент. Сделать это можно через СберКорус, «СПАРК-Интерфакс», «Интегрум».
2. Проверьте количество и даты размещенных торговых процедур по поиску на официальном сайте Единой информационной системы в сфере закупок.
3. Проверьте документацию по закупке. Убедитесь в качестве оформления, отсутствии копий техзаданий по уже проведённым торговым процедурам.
4. Обращайте внимание на адрес электронной почты, на который просят прислать все необходимые документы. Мошенники часто используют бесплатные почтовые сервисы: yandex.ru, gmail.com, mail.ru и пр.
Источник: www.sberbank.ru
