Почему так получилось? Многие в этом бизнесе умеют договариваться с органами, но по местным меркам мое дело было резонансным и крупным — объемы были огромными для маленького города, обо мне уже знали и в ЦБ, и правоохранительных органах. Вдобавок мною занимались не полиция, а ФСБ. Из меня сделали небольшой показательный процесс.
Обнал: почему «черная касса» уходит в прошлое
Но на обнал идут не только из целей нажиться. Некоторый бизнес в России просто не может работать легально на 100%. Например, такси. Если оформить водителя, как ИП или сотрудника, то придется платить взносы 30% с зарплаты + 13% НДФЛ. После этого почти ничего не остается. Для работы в плюс, придется повышать стоимость, но к этому не готовы клиенты.
Обнал ИП друг #юридическаяпомощь #юридическиеуслуги #юрист #обнал #мошенники #юристкаплунконстантин
Они просто уйдут к конкурентам, которые держат низкие цены, работая в черную.
Опасно стало заказывать обналичку и на теневых форумах. В сети встречаются истории обмана на подобных сайтах. Создаются целые ресурсы с фиктивными пользователями, отзывами, системой проверки. Предприниматели клюют и теряют миллионы рублей. И деньги вряд ли получиться вернуть.
Исповедь обнальщика: схемы применения директоров и фирм
Дикий обнал. Это когда применяются очевидные, легко доказуемые схематозы, где видны точки входа и выхода, а прикрытия практически нет. Клиент переводит деньги на принимающую прокладку (как правило серую), она раскидывает суммы по своим «помойкам», те частично снимают через корпоративные карты, а остальное отправляют на ИП и там уже кэш выводится на дебетовые.
Это одна из самых примитивных и небезопасных схем, для нормальной работы которой человеческий материал расходуется пачками, потому что одноразовый. Бывает, что и цепочек никаких нет, сразу перевел/снял. Тут нужна жертва, на которую вешается НДС – последняя принимающая фирма в цепочке. Некоторые клепают для этих целей ИПшников на ОСНО, подставляя не ООО, а физлица под грядущую раздачу от налоговой и приставов. В идеале, последние звенья нужно банкротить, но в реальности мало кто этим занимается, просто оставляют неуплаченный налог (что чревато для всей цепочки, кстати).
Рекомендуем ознакомиться: Договора Подряда С Физическим Лицом С 2022 Года
Это и есть использование в черную. Номинал открывает как можно больше счетов и карт, которые забиваются в сжатые сроки и спешно обналичиваются, пока все не переблокируют. Наглость, скорость и объемы, вот что позволяет зарабатывать. Налоги иногда оплачивают по минималке авансовыми платежами, чтобы продлить счету жизнь. Но тут как повезет.
В последнее время сомнительные «грядки» блокируются очень оперативно и тренд в обнале сейчас не на обеление, а наоборот на увеличение грязи и кидков.
Какая ответственность за обналичивание денежных средств
Обналичка Денег Процент 2022 Схемы Работы
В 2022 году государство начало серьезную борьбу с незаконным обналичиванием, в 2022-м многие компании уже ощутили на себе изменения законодательства. И сейчас бизнесмены со всей страны ищут новые способы снижения налогов, ведь в 2022 работать по старинке не вариант.
— Государство почти добило незаконное обналичивание. Вероятно, в 2022 году оно исчезнет совсем. И многие бизнесмены со всей страны ищут новые способы снижения налогов. Если они сейчас ничего не предпримут, то могут уйти с рынка. Либо визиты налоговиков с оперативниками могут спровоцировать банкротство, для этого есть все необходимые законы, — комментирует известный налоговый юрист Владимир Туров.
Корм для обнальщиков
Из-за повышения НДС до 20% крупные компании могут уйти в тень или раздробить свои предприятия на несколько фирм и формально уйти в малый бизнес, который работает по системе упрощенного налогообложения. При этом номинально компании останутся крупными, считает председатель совета петербургской Ассоциации малого бизнеса в сфере потребительского рынка Алексей Третьяков.
«У каждого болевой порог разный. Для кого-то это станет последней каплей, для кого-то нет. Для кого-то последней каплей стали и предыдущие решения. Государство загоняет исправный бизнес в тень. Дело в том, что рост НДС, который сейчас предполагается — это не единственный наезд государства на бизнес», — добавил Третьяков.
Рекомендуем ознакомиться: Поправки к уголовным делам от 20 декабря 2022 года статья 158 ч4
Какой процент берут за обналичку
- Статья 199 УК РФ «Уклонение от уплаты налогов и (или) сборов с организации»
- Образование виртуальных остатков, которые могут быть найдены при первой проверке
- Статья 327 УК РФ «Подделка, изготовление или сбыт поддельных документов, государственных наград, штампов, печатей, бланков»
Карты с гарантией сохранности средств от J. Всегда в наличии готовые комплекты. Под заказ сделаем для вас карты любого банка. Доставка дебетовых карт по СПБ в течении часов Сейчас в наличии: Альфа банк, Промсвязьбанк, Райффайзен, Тинькофф, Почта банк, ВТБ24, Авангард, Банк Санкт-Петербург, Россельхозбанк, МТС, Бинбанк, Советский и Русский стандарт.
За какие новые схемы с обналичкой взялись в финмониторинге
После того, как ЦБ ввёл антиотмывочные меры, существенно ограничившие добычу cash’а собственно в банках (хотя и сейчас остались рабочие схемы), большинство обнальщиков/оптимизаторов принялись искать, как говорят в финмоне, «альтернативные инструменты получения наличных денежных средств».
Возьмем к примеру автодилеров. Большинство из них не хотят принимать оплату картой, ссылаясь на комиссию за эквайринг и просят наличку (даже Рольф грешит этим). Дальше нал в нарушение кучи правил не инкассируется, а продаётся заказчику денег (такой вот побочный бизнес). Соответственно, заказчик налички должен перевести деньги по безналу в автосалон.
Обналичивание денег через ИП: последствия в 2022
Не вся обналичка плохая и незаконная. Не стоит полагать, что если коммерсант перевел прибыль на свою банковскую карту, то ему сразу грозит уголовная ответственность. Конечно, такие операции вызывают подозрения. В первую очередь у сотрудников банка. Однако ничего предосудительного в этом нет.
- Короткий период деятельности — до 6 месяцев.
- Субъект зарегистрирован по утерянному паспорту.
- Договор на банковское обслуживание счета заключен не по месту нахождения ИП.
- Отсутствуют фактические признаки ведения реальной деятельности. Например, фирма не имеет основные средства, отсутствует договор аренды офисов, оборудования, нет платежей за ЖКХ. Все это говорит о том, что деятельность фиктивна.
Рекомендуем ознакомиться: Налоговые Льготы Матерям Одиночкам В 2022 Году
Мошенники усложнили схемы обналичивания
«Росту обналички через корпоративные карты способствуют два фактора: фактически перекрытый канал проведения таких операций через карты физлиц и активные продажи карт самими банками, — отмечает сопредседатель комитета Ассоциации российских банков по вопросам ПОД/ФТ и комплаенс-рискам Алексей Тимошкин. — Такие карты приносят неплохой комиссионный доход, для банков они локомотивный продукт, который активно продвигается». Но увеличивать продажи без оглядки на риски нельзя, уверен предправления банка топ-50.
В ЦБ уверяют, что делают все для решения проблемы. Однако выпущенные прошлым летом рекомендации ЦБ для банков, направленные на снижение рисков использования этого инструмента, пока недостаточно эффективны. В Росфинмониторинге считают, что для решения проблемы необходимы более действенные меры. Бобрышева порекомендовала банкам «контролировать количество карт на одно юрлицо» и при установлении лимитов на снятие наличных исходить из риск-ориентированного подхода.
Обнал: почему «черная касса» уходит в прошлое
Например, банки ввели для ИП и ООО заградительные тарифы. Есть лимиты по которым каждый месяц нельзя снимать больше, например, 150 тысяч рублей. И в целом наличку стало снимать дороже, чем 3-4 года назад. Центробанк оправдывает это борьбой с терроризмом, но все понимают, что это касается и незаконного обналичивания.
- Продажа товаров без чека. Идет торговля, но деньги не фиксируются, а покупателю не выдаются чеки. В результате появляется сумма, которая нигде не отображается. С нее платят зарплату.
- Заказываются фиктивные услуги. Например, составляется договор на вывоз мусора с подставной фирмой. За услугу платят огромные деньги. Исполнитель с этой суммы платит 6% в качестве налога, что-то берет себя, а остальные деньги возвращаются заказчику. Последний говорит в ФНС, что доходов у бизнеса нет, поэтому и налог на прибыль не платится.
Источник: womanlaw.ru
Ответственность за обналичивание денежных средств через ИП
На Западе все предприниматели, которые управляют теневым бизнесом, беспокоятся об обмене «грязными наличными» для чистых денежных средств на банковских счетах уважаемых компаний. В Российской Федерации это наоборот. Практически весь «чистый» бизнес пытается изменить честно заработанные деньги на черных наличных.
Во имя этого они прибегают к всем видам трюков и нарушений закона, как налогов, так и правовых. Не говоря уже о риске обмануты компанию, занимающимися грязными отмыванием денег.
Часто многие бизнес-платежи сделаны наличными, потому что это удобно. И некоторые платежные операции сделаны только наличными. Это может перевести моду на денежные средства.
Однако почти все методы являются юридическими и законными. Одним из таких методов является платить деньги через единую деловую активность. Вся хитрость заключается в том, что предприниматель имеет полную свободу распоряжаться деньгами как на денежной, так и без наличности.
В то же время он может передать их в любого натурального человека без изменения налоговой базы. Активы компании также не отделены от личной собственности предпринимателя, который использует для личных целей. Однако при оплате наличных, однако, будьте осторожны, что процедура не превышает пределов закона.
Схемы обналичивания денег через ИП
Диаграмма экономии денег Благодаря компаниям, работающим на пробел
Система снятия наличных денег
Самая простая схема выделения выделения (известная как Classic) заключается в существовании «Компании и финансового учреждения» и финансового учреждения. Клиент содержит контракт с такой компанией для предоставления фиктивных услуг. Услуги могут быть произвольными — консалтингом, уборкой и так далее — чьи налоговые инспекторы не могут бросать вызов.
Тогда компания «о разрыв» наличных «для бизнеса» и дает им клиенту, оставляя определенный процент от маржи.
В 1990-х годах было проще открыть банк, теперь это сложнее, но схема оплаты денег практически одинакова. Единственное, что условия были усугублены, и системы стали более сложными. Это дало некоторым людям предлог, чтобы войти в юридический бизнес.
В настоящее время не каждый может использовать эту классическую схему. Наконец, для компании важно не только получать наличными в руках, но и не иметь проблем с налоговой администрацией. Конечно, банковская система оставалась такими же, как она была, но она стала более сложной и взяла на другие формы.
Между тем, компания, которая хочет получить наличные, ни при каких обстоятельствах не заинтересована в трудностях компаний, занимающихся денежными средствами. Чтобы уменьшить налоговый риск, они должны урегулировать все формальности.
Кроме того, Федеральная налоговая служба тесно контролирует все компании «NA GAPA», и, как только они замечают, что оплата была отправлена на адрес Фиктивной компании, немедленно отказывается признать расходы. Это имеет немедленное влияние на цену наличные — это поднимается.
Нет сомнений в том, что система находит новые движения. Например, CashingoWa добавляет справедливый посредник в свою систему. У этой компании обычно есть офис, маленький персонал.
Эта компания подает отчеты, платить налоги и на первый взгляд довольно справедливо. Деньги передаются на счет компании, и она уже занимается отмыванием грязных денег через компанию «Na Gapa» и передает их клиенту. Клиент может сдаться «в разрыв» в любое время и настаивать, что он не может отследить работу своего подрядчика. И это означает, что одна: компания не несет ответственности и рисков, связанных с финансовым аудитом. Тем не менее, это определенно «но»: цена на эту услугу значительно возрастает.
Терминалы
Около 2005-2010 годов появилась новая программа. Клеммы, которые принимают немедленные платежи. Таким образом, терминалы начали доставлять не забронированные наличные, охватывающие необходимость в средних и малых предприятиях.
Принцип эксплуатации этой системы: владелец терминала (который часто является человеком, управляющим одной экономической деятельностью), всегда имеет доступ к наличным. Ведь обычные граждане обращаются к терминалу каждый день. Некоторые погашены свои кредиты, некоторые законопроекты на оплату мобильного телефона, некоторые платежные медиа.
Владелец терминала обязан предоставлять все квитанции в банке, обработку немедленного платежного оператора платежной системы, к которому подключена машина. Плата остается от владельца машины.
Не так давно им не пришлось предоставлять это деньги банку и регистрировать торговлю и транзакции. Поэтому владелец этой машины может дать своим наличным, даже нуждающимся наличными, обменивающими ее за безналичные.
Конечно, эта финансовая отчетность была сохранена как юридическая сделка. Теперь гораздо сложнее, потому что каждый терминал имеет проверку ленты и действует как кассовый аппарат.
Лента позволяет отслеживать количество транзакций, выполняемых в течение дня. И налоговые органы теперь могут попросить владельца терминала, где были разделены наличными.
Способы обналичивания
Одним из наиболее распространенных методов снятия денежных средств являются пластиковые дебетовые карты, которые зарегистрированы для предпринимателя и не связаны с его бизнесом. Как правило, есть несколько таких карт из разных банков. Однако лучше использовать карту в месте, где есть предприниматель имеет текущий счет. В противном случае такая схема очень легко отслеживать финансовые учреждения своими собственными телохранителями, которые постараются устранить ее — нет необходимости в ненужном конкуренции.
Эта транзакция может быть формализована как передача денежных средств. И оплата аналогична операции снятия наличными, используя дебетовые и кредитные карты. Очень хорошо для этой цели эти банки подходят для программ платежной карты.
Конечно, мы не говорим о обороте миллионов рублей или долларов, но такие деньги достаточно для нужд среднего или малого предприятия. Денежные средства могут быть выплачены из обычного депозита, включая депозиты. Наиболее подходящими для этой цели являются возобновляемыми домиками типа пополнения.
Здесь отзыв наличными практически свободен. Но есть нию: деньги должны оставаться на счете от 5 до 30 дней. И есть случаи, когда заявка на оплату наличных денег, поданных в течение нескольких дней, вполне достаточно.
Уголовная ответственность
Недавно наши сотрудники правоохранительных органов отмечают рост налоговых преступлений в связи с глобальным экономическим кризисом.
Согласно тем же сотрудникам правоохранительных органов, бизнесмены стали чаще использовать наличные материалы, включая ложные контракты с подозрительными компаниями, работающими на принципе «лучше ночных». И это действие вызывает значительный ущерб как самим предпринимателям, так и для государства.
Есть способы бороться с этим явлением. Это стандарты финансового, уголовного и административного права, которые четко определяют процедуры денежного контроля, а также ответственность за совершение этих актов.
Как правило, деятельность, связанная с отмыванием денег, включает в себя ряд незаконных действий, связанных с экономическим преступлением.
Предприниматели делятся на две группы:
- Cash-Out Clients. Это те, кто пытается избежать уплаты налогов или тех, кто срочно нуждается в «черных наличных».
- Лица, вовлеченные в оформление «волатильных» компаний, выделение и организации сотрудничества с банками. Эта категория также может включать сотрудников банков.
Примеры уголовных дел
Например, в 2005 году были начаты уголовное судопроизводство против ЗАО Стабанка в Краснодарском регионе. Александр Ушаков, президент Правления, Светлана Юхняк, главный бухгалтер и два сотрудника финансовых услуг вступил в статью из Уголовного кодекса.
Они были обвинены в производстве или продаже кредитных или дебетовых карт и других финансовых и платежных документов. Часть статьи 2 статьи 187 Кодекса Российской Федерации. В ходе поиска было обнаружено 10 миллионов рублей, контрафактные марки фиктивных компаний и платежных и финансовых отчетов. Во время расследования утверждения были расширены.
Благодаря усилиям, несколько волатильных компаний, чьи счета были открыты в Stroatibank. Тогда люди, которые нуждались в наличных, были обысканы. И такие случаи, которые можно рассматривать на основе различных статей, очень много.
Как раскрывают незаконное обналичивание денег?
Для того, чтобы совершить такое преступление, группа организована. Во главе этой группы человек, у которого есть адекватные деньги и знакомые среди сотрудников банка.
Все программы запланированы очень строго, и соблюдается самая строгая безопасность и заговор. Между тем, каждая группа стремится получить большее количество клиентов, которое в основном предотвращает действия в сокрытии. В то же время, как часть их работы, эти компании обязаны представить отчеты о компаниях, работающих на принципе «лучшего дела».
Как правило, используются ложные штампы, готовит фиктивные отчеты и документы. Кроме того, мобильные телефоны и интернет очень интенсивно используются. Это увеличивает возможность отслеживания всей системы снятия наличных средств и раскрытие преступления.
Бегущий бизнес, не стоит стремиться добиться краткосрочной прибыли, чтобы уменьшить налоговые бремени. Жизнь честного предпринимателя намного проще и безопаснее.
Источник: pinchprofit.com