Большинство каких-либо сделок реально провести только наличными, скажу больше практически все важные сделки проводятся при помощи наличных денег. Скорее всего, данный факт и влечет за собой огромную активность найти законный способ обналички, и его нашли. Способ заключается в монетизации денежных средств при помощи индивидуального предпринимателя.
Пожалуй, самым главным плюсом является то, что ИП способно брать любое, абсолютно любое количество денег и тратить их куда душе угодно. Но так можно делать и с безналичными средствами, скажем при помощи электронного кошелька или банковской карты можно бесконтрольно сливать электронную валюту.
Также можно бесприкосновенно и по закону передавать в «дар» другим физическим лицам, все это делается в масштабах закона, но, естественно, не всегда соблюдается нормативно – правовой акт, и часто бизнесмены действуют по черным схемам, сегодня, здесь и сейчас мы рассмотрим наиболее популярные законные и не совсем схемы.
Обнал через своё ИП налоги ипоследствия
Основные схемы
Не отдать банку
Один из наиболее легких способов обналичить уже заработанные средства – это прост взять деньги сугубо в виде выручки и не отдать банку. Вот несколько аргументов насчет легкости данной операции.
Деньги, безусловно, можно вывести банально работая с простыми людьми или дружественными фирмами, но тут возникает небольшая загвоздка, такая операция считается законной, если только не превысить максимальный бюджет на такие договоры, поставленный государством, а именно сто тысяч рублей. Хотя пронырливые «отмыватели» придумали способ и это ограничение обойти, берется один большой договор на приличную сумму, и делится на несколько маленьких, да, затратно по времени, за то законно.
С ленивыми дела обстоят проще, при превышении государственного лимита на сделку, выписывается штраф в размере пяти тысяч, но взимается он только тогда, когда приедет налоговая инспекция, которая заметить ваше нарушение. Вот именно тут и зарылась собака, штраф можно предъявить в течение двух месяцев и не более, а наши инспекции не торопятся проверять ИП, так что можно понадеяться на авось.
Безналичный доход
Самый популярный способ заключается в получение безналичного дохода, и впоследствии отмывания в местном банке по чеку «о расходах предпринимателя». Банк возьмет небольшую комиссию в размере примерно процента, может меньше, может больше, все зависит от ваших с ним отношений. Если вы достаточно ценный клиент, он может и взять абсолютный минимум, повторюсь, все зависит от ваших с ним отношений.
Но к сожалению, как и везде, здесь есть свои так называемые подводные камни. Банк вполне может отказать вам в выплате, полностью ссылаясь на закон «О борьбе с отмыванием денег, полученных нечестным путем, финансовый терроризм». И при всем этом еще заморозить вас, как клиента, начать расследование по вашим финансовым переводам. Так что данный способ популярен, но и достаточно опасен, сможет прокатить, только если работает с «приятельским» банком.
Также есть современная замена этому методу, это сравнительно простая пластиковая карта, выданная на имя индивидуального предпринимателя. С ней можно проводить такие операции только быстрее, через банкомат.
Личная карточка
До сих пор рабочей схемой, и даже вполне себе законной, является использование личных карточек, абсолютно простых дебетовых. Положительная сторона заключается в том, что таких карт можно завести «море», в разных банках с разной политикой и маркетингом. Единственное, не надо использовать карты банка в которых зарегистрирован само ИП, это, конечно, законно, но банк поймет эту схему быстро и прикроет, так как ему не нужны конкуренты, невыгодно это.
Следует сторониться «подпольных» банков также тех, которые взимают комиссию абсолютно за все действия с денежными средствами, в том числе и перевод, снятие, отправка и т. д. К большой радости, масштабные федеральные банки не собирают комиссию, а если и берут, то минимальную. Махинации по отмыванию лучше всего производить в известных банках по зарплатным проектам, так легко затеряться в толпе простых людей.
Стоит еще отметить отрицательную сторону данного способа обналичивания, чаще всего в большинстве банков стоит ограничение на снятие денег в день, дабы обойти это, предприниматели используют несколько «дебетовок» для массового снятия. Конечно, есть специальные премиальные карты без ограничений, но за ними очень четко наблюдают, что достаточно опасно.
Депозиты
Полноценной заменой вышеописанного способа, могут стать депозиты или счета физических лиц. Несмотря на все злое большинство банкиров, многие добры в своем отношении к ИП, в таком способе могут быть мелкие ограничения в снятии или даже вовсе не быть, что дает, безусловно, полную волю в отмывании своих денежных средств.
Везде есть свои минусы, в данной схеме тоже. Сам по себе минус несущественный просто лишает некой быстроты своих действий, так как средства должны быть на депозите определенное время (от пяти до тридцати дней), но зачастую проблема легко решается просто нужно подать нужную заявку за некоторое количество времени. Зато такой подход избавляет от необязательных трат, и сохраняет целостность бюджета.
Как же находят любителей «отмыть» денег?
Тут тоже существует несколько уже приевшихся способов, обо всех поговорим отдельно. Но также стоит отметить, что налоговая с каждым годом становится все пронырливей и обмануть ее уже сложней.
Памятка для нечестных на руку предпринимателей:
- Суть достаточно проста, инспекция пробивает счет физического лица. В большинстве своем все становится ясно, откуда пришли деньги, через какие организации прошли и т. д. Но все это лишь теория и в редких случаях прямо-таки обман государства, поэтому, как только создали в голове некую гипотезу вызывают на допрос само лицо.
- Данный способ направлен более на борьбу с нелегальной заработной платой или, говоря по-русски, деньги в конверте. Принцип тот же, тщательно наблюдают за физическим лицом, точней за его счетами. Довольно часто достопочтенные работники сами сдают ИП. Каждый месяц кладут на свой счет эту серую зарплату, выдавая при этом начальника. Но не всегда находятся такие люди, поэтому борьба с «конвертами» в нашей стране идет безуспешно.
- Самый популярный среди страшных снов предпринимателей – выезд на месторасположение ИП с полной проверкой. Звучит, конечно, устрашающе, но, к сожалению, или, к счастью для руководителей, это происходит очень редко. Да и не стоит забывать о том, что УФНС в российской федерации слишком лениво, и им легче просто «пробить» счета самого владельца, там уже смотреть и планировать дальнейшие действия. Но даже если они и поедут к вам, не стоит беспокоиться, скорее всего, они не запросят распечатку счетов при личной встрече, а банально будут использовать уже «пробитые» счета, как постулат.
Ответственность
В случаях противозаконного обналичивания средств существует несколько пунктов ответственности, о каждом поговорим отдельно.
Что ждет заказчиков или услуги «отмывания».
ИП, которые пытаются отвести свои доходы от налогов путем создания небывалых расходов или, наоборот, сверх закупки товаров ждет специализированная статья в УК Российской Федерации, а именно статья 199 или 198, зависит от сложившейся ситуации.
А вот, если предприниматель осуществлял еще и полноценную подделку важных финансовых документов вроде чеков, документации о закупке товара, его ждет статья 327 УК РФ.
Фирмы-однодневки, что их ждет?
В большинстве своем фирмы такого рода открываются исключительно для «отмывания» средств, что, естественно, карается законом, и достаточно строго, статья 170 и 171 УК РФ. А вот, если лицо на которое, собственно, и регистрировалось данное «предприятие» оказывало помощь самому заказчику, то это лицо попадает под специализированную статью (часть 4 статья 34–198).
Групповое обналичивание, как строго оно карается?
Зачастую группа некоторых лиц попадает под все вышеописанные статьи, так как это наиболее строгое преступление, иногда даже приравнивается в какой-то степени к организации преступного сообщества, статья 210 УК Российской Федерации.
Но также стоит добавить, если в это группировку входит, непосредственно, глава банка через который все средства и проходили, то тут уже статья 173 УК РФ. И даже те люди, которые работали и косвенно помогали обналичивать, но совершенно не знали об это, могут быть привлечены к суду за помощь в «отмывание».
На этом все, дорогие читали, будьте аккуратны и зарабатывайте честные деньги, всем спасибо!
Источник: corphunter.ru
Средняя комиссия за незаконное обналичивание в РФ остается на уровне 14-15%
МОСКВА, 2 апр — ПРАЙМ. Средняя комиссия за незаконное обналичивание в России остается на уровне 14-15%, сообщил журналистам зампред ЦБ РФ Дмитрий Скобелкин.
Ранее, в сентябре он говорил, что российские банки в последние два года перестали активно заниматься незаконным обналичиванием денег, а комиссия за такие услуги достигла нерентабельных 15-17%. По его словам, основными каналами нелегальной «обналички» остаются рынки, в том числе торговый комплекс «Садовод» в Москве.
«Мы сейчас наблюдаем около 15% (процент за обналичку — ред.). Он колеблется в зависимости и от сезонности, и от объемов денег. Ведь когда идут какие-то налоговые платежи, выплаты социального характера — это все варьируется. Если брать в среднем «температуру по больнице» — то 14-15%», — сказал он.
По его словам, иногда комиссия за «обнал» может достигать и 25%, если деньги нужны участнику «преступной схемы» срочно, но это не повсеместное явление.
Источник: 1prime.ru
Обналичивание денежных средств через ИП: ответственность, схемы
Обналичивание денежных средств через ИП происходит по разным схемам. В процессе оказываются вовлеченными другие компании, банки и физические лица. Обнал предполагает и подделку документов. В зависимости от нарушенного закона схемы предполагают уголовное наказание на срок до 7 лет.
Статьи по теме:
- Обналичивание денежных средств через ИП: ответственность, схемы
- Как обналичивать денежные средства
- Как продать по безналу
В 90-е годы прошлого столетия появилось огромное количество схем, позволяющих быстро обогатиться или легализовать нечестно полученные доходы. Одним из них является обналичивание (обнал, обналичка). Это определенные действия, позволяющие получить деньги в обход уплаты налогов. Примерами служат фиктивные сделки, подделывание документов.
Сегодня обналичивание и обналичка используются в разных значениях. Первое значение предполагает вполне законное снятие средств с безналичных счетов и перевод в деньги ценные бумаги. Незаконные действия называются обналичкой. Они заключены не только в обходе налогов, но и в использование целевых средств для решения иных задач.
Популярные схемы
Есть несколько популярных схем для ИП. Одной из них является использование фирм-однодневок. Суть схемы состоит в следующем – компания переводит деньги на счет другой организации, которая якобы оказала определенные услуги. Средства с помощью нее выводятся, сама компания ликвидируется. Чаще всего владельцами таких организаций становятся лица, мечтающие о быстром заработке.
К ним относятся наркоманы и алкоголики. Посредники обычно получают определенное вознаграждение, которое зависит от размера перевода.
Еще одной схемой является участие в схеме физического лица. Человек открывает счет в банке, компания переводит насчет средства. Хозяин вклада снимает сумму. Подобная схема наблюдается и в том случае, если в процесс обнала подключается банк. Злоумышленники часто выбирают небольшие коммерческие учреждения с определенной репутацией.
Есть схемы, в которых все манипуляции происходят с подделкой документов или несоответствующим их использованием. Популярная схема – открытие денег по подложным паспортам. Компании оформляются на лицо при помощи украденного паспорта. Мошенники получают крупные суммы, а ответственность за их снятие ложится на плечи человека, чей паспорт был использован.
Сегодня многие ИП работают и с привлечением средств материнского капитала, который дается при рождении второго и последующих детей. Для вывода средств злоумышленники используют фиктивные сделки купли-продажи, дебетовые карты.
Еще одна схема называется «встречный поток». При ней несколько компаний в экстренном порядке начинают переводить друг другу деньги. После десятка таких манипуляций разобраться в схеме становится сложно. Если в течение трех лет криминал не будет установлен, то начинает действовать закон о сроке давности.
Ответственность
Чтобы подобные махинации не проводились, налоговые службы проводят различные оперативные действия. С одной стороны, просматриваются банковские операции у физических лиц, которые работают на ИП. Обязательно осуществляется контроль за счетами предпринимателей. Государственные власти разрабатывают специальные программы, позволяющие предпринимателям выйти из тени, сделать зарплату белой.
Конкретной статьи за обнал денежных средств не существует. В каждой конкретной ситуации используется свой особенный закон:
- за уклонение от уплаты налогов и создание поддельных документов – до 6 лет ограничения свободы;
- создание фиктивных ИП или договоров рассматривается как незаконное предпринимательство, предполагает до 7 лет лишения свободы;
- за скрытие доходов можно сесть в тюрьму сроком до 7 лет.
Особые наказания есть для банковских учреждений, принимающих участие в противозаконных действиях. Их ждут огромные штрафы, а провинившихся сотрудников уголовное наказание. Если банк будет признан участником нелегальной схемы, велика вероятность того, что у него заберут лицензию.
Иногда под ответственность попадают лица, которые не совершали противозаконных действий. В таком случае предпринимателям рекомендуется защитить себя с использованием аргументированного заключения договоров, описанием в документах всех возможных положений.
- Схема обналичивания денег через ИП, ответственность, последствия
- Ответственность за обналичку денег через ИП Источник: http://ru-act.com/ugolovnyj-kodeks/otvetstvennost-za-obnalichku-deneg-cherez-ip.html
- Ответственность за обналичивание денежных средств через ИП
Совет полезен?
Статьи по теме:
- Как снять прибыль со счета
- Как выводить деньги с AlertPay
- Как получить со своего расчетного счета деньги
Добавить комментарий к статье
Похожие советы
- Как обналичить деньги с расчетных счетов
- Как обналичить прибыль
- Что такое «отмывание денег»
- Как обналичить банковские чеки
- Как обналичить интернет
- Как снять деньги со счета ООО
- Как снять деньги с расчётного счёта ООО
- Как вывести активы ООО
- Как вывести деньги из ООО
- Ответственность ИП
- Как обналичить интернет-деньги
- Что такое дифференциация
- Как обналичить военный сертификат
- Кто такие дропы и почему не стоит ими становиться
- Как снять деньги с интернет-счета
- Как снять с мобильного деньги
- Как обналичить карту
- Как обналичить электронные деньги
- Как обналичить с электронного кошелька
- Что такое сослагательное наклонение
- Что такое рохля
- Что такое 228
- За что берут комиссию при снятии денег в банкомате
- Как снять ип
Источник: www.kakprosto.ru