Не платить налоги – мечта, пожалуй, каждого гражданина. А что уж говорить об индивидуальных предпринимателях, для которых налоги – настоящее бремя, существенно снижающее их, порой итак мизерную,прибыль. Давайте разберемся, не платить налоги на ИП – это реальность или уголовно наказуемое деяние?
Итак, исходя из норм российского законодательства, единственный способ не платить налоги – отказаться от осуществления предпринимательской деятельности. Это вполне очевидно: нет деятельности, нет доходов, нет и налогов. Однако минусы этого способа значительно перекрывают мнимую экономию: задача предпринимателя, все-таки, работать и зарабатывать.
Но что делать в том случае, если ИП уже осуществляет деятельность, но просто не успел пока получить свою первую прибыль? Или же в том случае, когда этот налоговый период для ИП стал неудачным, и прибыли просто не было? И как не платить налоги на ИП в этом случае?
Поэтому, мы все таки рекомендуем вам работать официально, не забывать регистрировать свой статус предпринимателя.
Как ИП не платить налог на недвижимость
Последствия уклонения от уплаты налогов ИП
Как показывает статистика, именно уклонение от неуплаты налогов считается одним из наиболее распространенных видов правонарушений и преступлений и сфере экономики. Все очевидно: стремление увеличить прибыль приводит к тому, что предпринимателю становится просто жалко с ней расставаться.
Он начинает задаваться вопросом: как не платить налоги ИП,выискивая любые пути, чтобы уклониться от уплаты. Чаще всего – незаконные. Однако государство в лице правоохранительных органов и налоговых инспекторов тоже не дремлет: большинство используемых нелегальных схем уклонения от уплаты налогов им известно. Выявить, какие ИП не платят налоги – дело времени.
В настоящее время ответственность за нарушения в сфере уплаты налогов закреплена в Уголовном, Налоговом и Административном кодексах РФ.
Уголовное наказание за уклонение от уплаты налогов с физического лица закреплено также в УК РФ, в статье 198.
Особо крупный размер — 3 миллиона рублей в пределах 3 лет, сумма при этом должна превышать 20% подлежащих уплате налогов.
Важно, чтобы индивидуальный предприниматель имел обязанность подавать декларацию, но не делал этого осознанно. Возможное наказание: штраф до 300 т. р. (при особо крупном размере – до 500 т. р.), арест на срок до 6 месяцев, лишение свободы до одного года (при особо крупном – до 3 лет).
Что касается административной ответственности, то для ИП предусматривается наказание за несвоевременно сданную декларацию (статья 15.5 КОАП).
Так стоит ли мнимая экономия доходов таких рисков? Чаще всего, простого ознакомления с нормами законодательства (а точнее – с грозящей ответственностью) бывает достаточно для того, чтобы оставить в прошлом мысли уклониться от уплаты налогов. Как говорится, налоги + пени + штрафы = потраченное время + испорченная нервная система.
Для того чтобы наиболее продуктивно и успешно вести свои дела, ИП необходимо выбрать наиболее приемлемую систему налогообложения, с учетом особенностей осуществляемой деятельности.
В настоящее время законодательно закреплены такие системы налогообложения, как:
Давайте разберемся с особенностями этих систем. Стандартная – общая система. Она предусматривает ставку в размере 13% на доходы физических лиц, плюс – страховые выплаты за себя, налог на недвижимость, НДС. Кому выгодно: тем, чья деятельность предполагает работу с клиентами и тем, кто тщательно ведет бухгалтерский учет. Эта система считается самой тяжелой в плане подсчетов и сдачи документации.
Но для перехода на УСН есть свои ограничения по сумме совокупного дохода за девять месяцев: он не должен превышать 45 млн.
ЕСХН и ЕНВД достаточно выгодны при правильном подходе, однако, открыты не для всех категорий предпринимателей. ЕСХН — фиксированные налоги, которые вообще не зависят от полученной прибыли. ЕНВД также позволяет снижать налог на размер социальных взносов.
Выбор системы налогообложения требует индивидуального подхода. Каждая из них может быть выгодна для одних категорий индивидуальных предпринимателей, и при этом совершенная не выгодна для других.
Итак, в завершение несколько советов по оптимизации налогообложения:
- выбрать подходящую систему налогообложения;
- тщательно изучить законодательную базу, в особенности – нормы Налогового Кодекса РФ;
- изучить технику расчета налогов в выбранной системе налогообложения (либо обратиться за помощью в специализированные организации);
- использовать различные программы по автоматизации налогового учета, существенно облегчающие жизнь предпринимателю (особенно начинающему).
Очень часто от своих знакомых на вопрос “можно ли провести весь процесс самостоятельно” приходится слышать, что это сделать, не только реально, но и очень просто. По факту же, при попытках найти подробную информацию об этом, приходишь к выводу, что все не так просто…
Источник: nalog-plati.ru
Несколько законных способов платить налогов меньше
Россияне платят несколько основных налогов: НДФЛ, налоги на имущество, транспорт и землю. Сумму каждого из них можно снизить законным образом. В этом материале Bankiros.ru расскажет, как можно совершенно легально платить меньше налогов.
Оформить налоговые вычеты
При официальном трудоустройстве ваш работодатель выплачивает НДФЛ в 13% с вашей заработной платы. Государство готово вернуть вам часть денег, если у вас есть дети, вы приобрели жилье, проходите лечение, получаете образование, занимаетесь благотворительной деятельностью или инвестируете ваши средства. Для этого потребуется оформить налоговый вычет.
Всю основную информацию по вычетам мы собрали для вас в нашей таблице ниже, однако для каждого вида вычетов у нас есть отдельный большой материал на сайте.
Вид налогового вычета
Кто может получить
Сколько можно вернуть
Каждый родитель, усыновитель, опекун и попечитель ребенка
- 182 рубля в месяц за первого и второго ребенка;
- 390 рублей за третьего и последующих детей;
- 1560 и 780 рублей на ребенка-инвалида.
- Вычет будет работать, пока доход родителя за год не достигнет 350 тысяч рублей
Плательщик НДФЛ на себя, детей, родителей, супруга
15 600 рублей в год.
При сложном лечении, покупке дорогостоящих лекарств можно вернуть всю сумму
На дополнительное медицинское страхование
Плательщик НДФЛ на себя, детей, родителей, супруга
15 600 рублей в год
Плательщик НДФЛ на себя, детей, родителей, супруга, братьев и сестер
- 15 600 рублей в год за себя
- 6 500 рублей ежегодно за детей, братьев и сестёр
На сумму покупки недвижимости
260 тысяч рублей
На процент по ипотеке
390 тысяч рублей
13% с 25% полученного за год дохода
52 тысяч рублей
Кредит «Прайм Выгодный»
Совкомбанк, Лиц. № 963
Получить кредит
Оформить вычеты можно несколькими способами:
- Написать заявление вашему работодателю, чтобы с вас удержали налогов меньше.
- Подать декларацию в налоговую службу и приложить подтверждающие документы, тогда сумма возврата придет на ваш банковский счет.
- Если вы запрашиваете вычет на имущество или инвестиции, можно подать заявление на возврат денег на сайте ФНС. Никаких документов для этого собирать не придется.
Дождаться пяти лет с покупки недвижимости
Если вы планируете продать квартиру, то с полученной суммы вы должны будете заплатить налог. Например, вы купили квартиру за два с половиной млн рублей, а продали за три млн. С разницы в 500 тысяч рублей вам нужно заплатить налог. Однако, если недвижимость была вашей собственностью больше пяти лет, то платить налог не нужно.
Также жилье можно продать без налога через три года после возникновения права собственности, если оно:
- перешло к вам по наследству;
- подарено вам близкими родственниками;
- стало собственностью после приватизации;
- является вашим единственным жильем;
- перешло в собственность в рамках договора пожизненного содержания с иждивенцем.
Кредит Наличными
Газпромбанк, Лиц. № 354
Получить кредит
Так, вы можете сэкономить 13% с полученного дохода. Получить льготу может любой собственник. Делать для этого ничего не нужно. Все данные есть в распоряжении налоговой.
Использовать право на вычет в один млн рублей при продаже жилья
С любой суммы от продажи жилья придется заплатить налог 13%, если вы продаете жилье раньше истечения срока минимального владения. Также придется оплатить весь налог, если у вас нет документов, которые подтверждают ваши затраты на покупку жилья.
В таких обстоятельствах вы можете воспользоваться имущественным вычетом и уменьшить сумму от продажи жилья на один млн рублей. Это может снизить итоговую сумму налога. Например, вы продали квартиру за три с половиной млн рублей, с этой суммы вам необходимо заплатить налог в 455 тысяч рублей.
Если вы воспользуетесь вычетом, то заплатите налог не с трех с половиной, а с двух с половиной млн рублей. Тогда итоговая сумма уменьшится до 325 тысяч рублей.
Так вы можете сэкономить до 130 тысяч рублей. Воспользоваться вычетом могут все собственники недвижимости один раз в год.
Кредит на любые цели
СберБанк, Лиц. № 1481
Получить кредит
Чтобы получить налоговую скидку в один млн рублей, нужно в конце года заполнить декларацию 3-НДФЛ, указать в ней сумму полученного дохода от продажи жилья и поставить отметку о необходимости вычета в один млн рублей.
Как воспользоваться статусными льготами по налогам?
Если у вас в собственности есть движимое или недвижимое имущество, то на него будут начисляться налоги, ставки по которым определяют власти регионов.
Некоторые граждане РФ имеют федеральные налоговые льготы, перечисленные в Налоговом кодексе РФ. Так, предпенсионеры и пенсионеры не платят налог на один объект недвижимости из каждой категории. Например, если у пенсионера есть два частных дома и квартира, то платить налог он будет за один дом.
Существуют также свои льготы в регионах. Например, в республике Чувашия транспортный налог могут не платить родители пяти и более детей до 18 лет.
Обо всех льготах вы можете узнать на сайте регионального отделения ФНС или лично в отделение налоговой службы.
Подать заявление на льготы можно на сайте МФЦ, личном кабинете налогоплательщика или в налоговой инспекции.
Кредит наличными с кэшбэком
Альфа-Банк, Лиц. № 1326
Получить кредит
Стать индивидуальным предпринимателем или самозанятым
Когда вы работаете на себя, вы должны декларировать полученный доход и платить с него налог по ставке 13%. Чтобы уменьшить такой налог, вы можете оформить ИП и использовать упрощенную систему налогообложения по системе «Доходы» или зарегистрировать статус самозанятого и платить налог на профессиональный доход.
На УСН предприниматели платят шесть процентов с доходов, а самозанятые – четыре процента от дохода, полученного с физических лиц и шесть процентов – с юрлиц. Однако помните, что ИП также обязаны платить страховые взносы, поэтому определите, что будет выгоднее для вас: платить НДФЛ или налоги и взносы с ИП.
К примеру, годовой доход от деятельности составляет один млн рублей. Физлицо должно заплатить с него 130 тысяч рублей НДФЛ, и потом вернуть часть денег с налоговым вычетом.
ИП с одного млн рублей должен заплатить:
- 40 874 рублей в виде фиксированных страховых взносов;
- семь тысяч рублей – дополнительные сборы с дохода свыше 300 тысяч рублей;
- 60 тысяч рублей – налог УСН, но если вы заплатите страховые взносы, то сможете уменьшить налог на эту сумму. То есть из 60 тысяч рублей вам нужно будет заплатить только 12 126 рублей.
Быстрый кредит
Банк Синара, Лиц. № 705
до 420 тыс
Получить кредит
Таким образом, сумма расходов для ИП составит в этом примере 60 тысяч рублей. У самозанятого, который работает только с компаниями или предпринимателями, сумма налога с дохода в один млн рублей также составит 60 тысяч рублей. Однако при работе с физлицами этот налог будет меньше. Экономия полностью зависит от дохода и выбранного статуса.
Перевести банковский вклад на инвестиционный счет
С 2021 года с процентов, которые вы получили на вкладе с суммой больше одного миллиона рублей, придется платить НДФЛ. Налог начисляют только на проценты, которые превысили лимит.
Сейчас лимит считают по следующей формуле: один млн рублей × ключевую ставку ЦБ на первое января этого года.
Первого января 2021 года ключевая ставка составляла 4,25%. Таким образом, лимит на весь 2021 год составит: один млн рублей × 4,25% = 42 500 рублей. Полученная сумма представляет собой доход по процентам, с которого уплачивать налог вы не обязаны.
Если ваш процентный годовой доход больше 42 500 рублей, то вы можете снять часть средств с депозита, положить их на ИИС и купить ценные бумаги, например, те же облигации федерального займа. Через три года вы можете их продать и получить вычет типа Б. Если вы получите доход от инвестиций (разница между суммой купленных ценных бумаг и их продажей), то платить налог на доход с них не придется.
Кредит на любые цели под залог недвижимости
Норвик Банк (Вятка Банк), Лиц. № 902
Получить кредит
Экономия зависит от суммы вложений на инвестиционный счет. Уменьшить налог могут все вкладчики и держатели дебетовых карт, на счетах которых лежит больше одного млн рублей.
Заполнить форму W-8BEN
Если вы вложились в акции американских компаний, то с полученных дивидендов вы должны уплатить налог по ставке 30%. Такой процент определило правительство США для инвесторов.
Сумму налога можно уменьшить с помощью формы W-8BEN. В этом случае в американский бюджет вам нужно будет уплатить только десять процентов и еще три в казну РФ.
Таким образом, вы можете сэкономить 17% налогов с прибыли от американских акций. Уменьшить налог могут инвесторы, которые вкладываются в американские ценные бумаги. Исключение здесь составляют ценные бумаги в сфере недвижимости. Форму необходимо подать вашему брокеру, который помогает вам вести счет.
Напомним, ранее Bankiros.ru рассказывал о том, когда у поручителя могут забрать единственное жилье.
Источник: bankiros.ru
Можно ли не платить налоги ИП
Вопрос неуплаты налогов является одной из наиболее актуальных проблем для индивидуальных предпринимателей (ИП) в России. В данной статье мы рассмотрим последствия неуплаты налогов ИП в различных ситуациях и подробно изучим применяемые штрафы и санкции.
- Что происходит при неуплате страховых взносов ИП
- Последствия неуплаты налогов ИП
- Оставление открытого ИП без деятельности
- Налоговое резидентство и неуплата налогов
- Полезные советы
- Выводы
Что происходит при неуплате страховых взносов ИП
Если ИП не выплачивает страховые взносы в установленные сроки, возникают существенные финансовые и юридические последствия. За просрочку в уплате страховых взносов предусмотрен штраф, который рассчитывается как 5% от неоплаченной суммы взносов за каждый месяц просрочки. Максимальный размер штрафа составляет 30% от неуплаченной суммы, но он не может быть менее 1000 рублей (согласно статье 119 Налогового кодекса РФ и статье 26.30 Федерального закона от 24.07.1998 № 125-ФЗ).
Последствия неуплаты налогов ИП
Несоблюдение обязательств по уплате налогов также влечет серьезные негативные последствия для индивидуальных предпринимателей. В частности, при неуплате налогов ИП ожидает штраф в размере 20% от неоплаченной суммы. Если неуплата налогов является умышленной, то размер штрафа увеличивается до 40% от задолженности. Оба этих случая рассматриваются как административные правонарушения. Срок давности для привлечения к ответственности по данной статье составляет три года после истечения налогового периода.
Оставление открытого ИП без деятельности
Многие предприниматели оставляют ИП открытыми, даже если не ведут деятельности. Однако, это является большой ошибкой. Даже при отсутствии продаж и оказания услуг, индивидуальным предпринимателям все равно начисляются обязательные страховые взносы в Пенсионный фонд России и на медицинское страхование ежеквартально.
Налоговое резидентство и неуплата налогов
Отсутствие налогового резидентства невозможно применять положения каких-либо Соглашений о избежании двойного налогообложения. В таком случае доходы могут быть облагаемыми налогом источника доходов. Страна, в которой фрилансер выполняет работу, даже в течение одного дня, может облагать налогом соответствующие доходы согласно своим внутренним правилам.
Полезные советы
- Важно внимательно следить за сроками уплаты налогов и страховых взносов в качестве ИП. Регулярные платежи помогут избежать накопления задолженности и штрафов.
- Не рекомендуется оставлять ИП открытыми без деятельности, так как будут начисляться обязательные платежи.
- Если у вас возникают трудности с оплатой налогов или страховых взносов, рекомендуется обратиться за помощью к специалисту или юристу, чтобы найти наиболее выгодное и законное решение.
Выводы
Неуплата налогов и страховых взносов влечет серьезные юридические и финансовые последствия для индивидуальных предпринимателей. Штрафы за задержку в уплате налогов увеличиваются пропорционально времени просрочки, и максимальный размер штрафа может быть достаточно значительным. Поэтому рекомендуется всегда соблюдать сроки уплаты налогов и страховых взносов, а при возникновении сложностей обратиться за помощью к профессионалам.
Как налоговая узнает о том что я продал машину
Если вы продали автомобиль, официальная информация о продаже будет передана в налоговые органы из ГИБДД. Однако эта информация не содержит детальных данных о покупке автомобиля — дате и стоимости его приобретения. Именно поэтому вам необходимо подать декларацию о доходах. В декларации вы должны указать полученную сумму за продажу автомобиля.
Таким образом, налоговая узнает о факте продажи машины и сможет проверить, соответствует ли указанная сумма рыночной стоимости автомобиля. Если вы подаете недостоверную информацию или не предоставляете декларацию, вас могут оштрафовать или наложить другие административные санкции. Поэтому правильно оформите свою декларацию и не забудьте указать полученный доход от продажи автомобиля.
Какие штрафы могут быть у самозанятых
Самозанятые могут быть подвержены определенным штрафам при нарушении правил. Одним из распространенных нарушений является отсутствие чека в приложении. Если это впервые выявлено, то штраф для самозанятого составит 20% от суммы заработанных денег. Однако, если нарушение происходит второй раз, самозанятому грозит штраф в полном объеме заработанных денег.
Кроме того, если самозанятый не передал информацию о своем доходе посреднику в ФНС, то посреднику грозит штраф в размере 20% от суммы сделки, но не менее 200 рублей. В этом случае самозанятый лично не подлежит штрафованию. Однако, все эти правила можно изменить, поэтому стоит быть внимательным и следить за обновлениями законодательства в данной области.
Можно ли отключить домофон за неуплату
Во-первых, неуплата за обслуживание домофона является нарушением договорных обязательств. Обслуживающая компания имеет право прекратить предоставлять услуги по обслуживанию домофона в случае, если клиент неоплатил свои обязательства в установленные сроки. В этом случае компания может отключить домофон, чтобы защитить свои интересы и обеспечить исполнение договора.
Однако, компания не имеет права забирать ключ от домофона у клиента. Взятие ключа ограничит доступ клиента к его жилищу, что является незаконным.
В случае, если компания отключила домофон без законных оснований, клиент имеет право обратиться в суд с иском о восстановлении доступа к домофону и возмещении причиненного ущерба.
Важно отметить, что отключение домофона за неуплату является крайней мерой и компания должна предварительно направить уведомление клиенту о задолженности и возможных последствиях. Клиент в свою очередь должен регулярно осуществлять оплату за обслуживание домофона, чтобы избежать возникновения споров и неприятностей.
Что будет если кинуть онлайн займы
Если вы не возвращаете срочно онлайн займы, то вас могут ждать неприятные последствия. В первую очередь, кредитор обратится в суд, и вероятность того, что решение будет в пользу кредитора, довольно велика. Если вы не готовы погасить долг добровольно, приставы могут быть подключены к взысканию.
Они будут искать информацию о вашем банковском счете и автоматически списывать с него деньги для погашения задолженности. Если на счету нет денег, но есть имущество, приставы могут арестовать и продать его на аукционе, а деньги, полученные от продажи, передать кредитору. Поэтому, прежде чем брать онлайн займы, важно внимательно оценить свои возможности по его погашению, чтобы избежать негативных последствий и проблем с возвратом долга.
Для индивидуального предпринимателя существует обязанность уплачивать налоги в срок. При просрочке уплаты налога за каждый месяц грозит штраф, который составляет 5% от неоплаченной суммы налога, но не может быть больше 30% и не меньше 1000 рублей. Если налог уплачен вовремя, но декларация не была сдана в установленный срок, то штраф составляет всего 1000 рублей. Важно отметить, что неплатежи и нарушения сроков могут повлечь серьезные последствия для индивидуального предпринимателя, такие как блокировка расчетного счета или даже ликвидация бизнеса. Поэтому рекомендуется всегда выполнять налоговые обязательства вовремя и сдавать декларацию соответствующим образом.
Источник: poballu.ru
