Сведения о выгодоприобретателе ИП

В целях идентификации клиента Банк осуществляет сбор сведений, включенных в Анкету клиента-юридического лица, Анкету клиента-физического лица, Анкету клиента — индивидуального предпринимателя, а также в целях идентификации представителей клиента, установления и идентификации бенефициарных владельцев и выгодоприобретателей клиента Банк осуществляет сбор сведений, включенных в Анкету физического лица (представителя/ бенефициарного владельца) и Анкеты выгодоприобретателей (физического лица, юридического лица, индивидуального предпринимателя).

Периодичность обновления

Банк, в соответсвии с п.3. ст.7 Федерального закона от 07.08.2001г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» должен обновлять информацию о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах не реже одного раза в год, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации — в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения таких сомнений.

Запись прямого эфира о постановке на учёт в Росфинмониторинг организаций(ИП)

Источник: cibank.ru

Сведения о выгодоприобретателе в Сбербанке

Сегодня мы поговорим про сведения о выгодоприобретателе в Сбербанке, а также рассмотрим особенности заполнения специализированного бланка. Согласно действующим правилам при сотрудничестве с индивидуальными предпринимателями или юридическими лицами финансовая организация обладает правом потребовать информацию о выгодоприобретателе. Доступные статистические данные свидетельствуют о том, что чаще всего финансовая организация запрашивает подобную информацию в том случае, если юридическая организация открывает депозит на крупную сумму.

Отдельного упоминания заслуживает тот факт, что в зависимости от правовой формы клиента(юридическое лицо или индивидуальный предприниматель), требуется заполнять разные бланки. Необходимость указания сведений о выгодоприобретателе вызвано тем, что таким образом финансовая организация противодействует отмыванию денежных средств, нажитых нечестным путем.

Важно понимать тот факт, что согласно действующему законодательству финансовая организация вправе потребовать предоставление описываемой информации в любое время, как только у банка возникнет необходимость в полной идентификации клиента. Кроме того, финансовая организация обладает правом по собственному усмотрению расширить стандартный бланк, в котором заполняются сведения о выгодоприобретателе, и добавить в него новый пункт.

Что такое закрытый реестр выгодоприобретателей

Далее мы детально рассмотрим особенности заполнения стандартных бланков сведений о выгодоприобретателе для юридических лиц и для индивидуальных предпринимателей.

Сведения о выгодоприобретателе в Сбербанке. Бланк для юридических лиц

Как упоминалось ранее, описываемая финансовая организация подготовила разные бланки для заполнения юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями. При заполнении специализированного бланка для юридических лиц в него необходимо внести следующую информацию:

1. Полное наименование компании, а также сокращенное название при условии, что такое существует. Также необходимо указать название юридического лица на английском языке.
2. Организационно-правовая форма предприятия.
3. ИНН компании.
4. Информация о государственной регистрации предприятия. В этом поле необходимо указать ОГРН, ЮЛ, а также название и место расположения органа, который проводит регистрацию компании. Также следует указать точную дату, когда произошла регистрация.
5. Точный адрес предприятия, по которому при необходимости можно отыскать лицо, обладающее необходимыми полномочиями для действий от имени компании без необходимости получения соответствующей доверенности.
6. Электронная почта юридического лица, а также его интернет ресурс при условии, что такой имеется.
7. Телефонные номера, по которым при возникновении необходимости можно связаться с официальными представителями юридического лица.
8. Информация об уставном капитале компании, которая при необходимости может быть подтверждена документально(зарегистрированный и оплаченный уставной капитал).
9. Данные о лицензиях, имеющихся в распоряжении компаний, на основании которых она ведет коммерческую деятельность. Требуется указать не только количество доступных лицензий и их тип, но и их номера, продолжительность действия, а также точную дату выдачи.
10. Данные об управляющих юридическим лицом органах. В этом поле необходимо указать полный перечень сотрудников, которые осуществляют управление компанией, а также должности, которые они занимают, и их личные данные.
11. Информация о контакте, который выступает в качестве свидетельства того, что действия компании направлены в пользу стороннего лица. В этом поле необходимо внести название контракта, точную дату его подписания, а также его номер.

Выше перечислен стандартный набор информации, которую требуется внести при заполнении бланка для юридических лиц. Важно осознавать тот факт, что финансовая организация вправе внести в выписку дополнительные пункты, если ее заинтересует еще какая-то информация о выгодоприобретателе. После заполнения описываемой анкеты, ее требуется подписать, а также в обязательном порядке заверить при помощи печати.

Бланк с данными о выгодоприобретателе для индивидуальных предпринимателей и физических лиц

Как упоминалось ранее, для индивидуальных предпринимателей и физических лиц предназначен отдельный бланк, который обладает собственными особенностями. В процессе заполнения бланка о выгодоприобретателе для индивидуальных предпринимателей вам потребуется внести следующую информацию:

1. Фамилия, имя и отечество клиента. Отдельного упоминания заслуживает тот факт, что эта информация должна быть вписана так же, как в паспорте.
2. Данные о том, когда именно и, где родился клиент. В обязательном порядке должна указываться точная дата и адрес места рождения.
3. Данные паспорта клиента. В это поле следует внести серию и номер паспорта, а также, где именно и, когда он был выдан.
4. Если клиент не является гражданином РФ, то он должен внести в бланк информацию об имеющийся миграционной карте.
5. Также клиент, не обладающий отечественным гражданством, в описываемый бланк обязан внести информацию о справке, на основании которой он обладает правом проживания в нашей стране. В роли подобной справки может выступать виза или иной документ, который разрешает временно находиться на территории РФ. Также в качестве такого документа может выступать вид на жительство.
6. Адрес клиента. Если клиент проживает по адресу своей прописки, то следует указать именно его. В противном случае следует указать адрес фактического пребывания.
7. Адрес электронной почты, а также интернет портал клиента при условии, что такой имеется.
8. Почтовый адрес клиента, на который при необходимости будет приходить корреспонденция от кредитной организации.
9. Телефонный номер и номер факса.
10. Также индивидуальный предприниматель обязан внести собственный номер налогоплательщика.
11. ОГРНИП. В этом поле необходимо указать точное место и время регистрации в качестве индивидуального предпринимателя.
12. Также следует указать все имеющиеся лицензии, на основании которых индивидуальный предприниматель осуществляет свою деятельность. В этом поле следует указать полный список работ, который в соответствии с имеющейся лицензией вправе выполнять индивидуальный предприниматель. В некоторых случаях вам будет нужно указать дополнительную информацию о видах работ, которые позволяет выполнять имеющаяся лицензия.
13. Договор, который выступает в роли подтверждения того, что клиент действует в интересах третьего лица.

После заполнения описываемого бланка индивидуальный предприниматель должен его подписать, а также заверить его при помощи печати при ее наличии. Как и в случае с анкетой для юридических лиц, финансовая организация вправе дополнить описываемый бланк новыми пунктами, если в этом возникнет необходимость. Описываемый бланк требуется заполнять предельно внимательно. Это вызвано тем, что если при его заполнении вы допустите какие-либо ошибки или неточности, то вам будет нужно заполнить новую анкету.

Источник: cool-profit.ru

Информация о выгодоприобретателях (анкета для заполнения)