Терминал Сбербанка для ИП условия пользования

Вначале следует отметить, что использование терминалов имеет множество плюсов и оказывает положительное влияние на развитие коммерции в сфере розничной торговли.

Заметьте! Поставить такое оборудование в магазине стоит по нескольким причинам:

• как утверждает статистика, на сегодняшний день около трети населения отдает предпочтение безналичному расчету и, как следствие, редко посещают торговые точки, где терминалы отсутствуют,
• когда покупатель оплачивает товар по безналичному расчету, это создает двойную выгоду для продавца: нет риска, что ему вручат поддельные банкноты, и не нужно заботиться о поиске размена и сдачи,
• граждане, владеющие пластиковыми карточками, обычно приобретают большее количество товаров и тратят большие суммы, так как их не ограничивает количество наличности при себе.

И плюс ко всему, использование карт упрощает и ускоряет работу продавцов, поскольку на оплату с помощью карты тратятся считанные секунды, а работник магазина не тратит время на подсчет банкнот и мелочи, что позволяет полностью исключить возможность кассовой недостачи.

Подключение внешнего эквайринг терминала Сбербанк к MSPOS-K

Здесь стоит поинтересоваться законодательным регулированием вопроса. Сравнительно недавно, а именно в 2014 году вступил в силу закон, который обязывает все организации, осуществляющие торговлю в розницу, произвести установку POS-терминалов. Это объясняется обязанностью коммерсантов обеспечить гражданам доступ к безналичному способу оплаты покупок.

Следует отметить, что соблюдение норм законодательства в этой области жестко контролируется работниками Роспотребнадзора, и если гражданину не предоставили возможности оплатить покупки картой, продавец заплатит штраф до 30 тыс. руб., а предприниматель – до 50 тыс. руб.

Как вернуть деньги, если перевел на карту мошенника?

Как установить терминал в точках розничной торговли

Скачать бланк договора эквайринга бесплатно в формате word

Первое, на что следует обратить внимание, это то, что заключение договора эквайринга доступно только индивидуальным предпринимателям и юридическим лицам.

Второй важный момент – необходимость открыть расчетный счет. Жестких условий относительно открытия счета нет, для этого можно воспользоваться услугами любой банковской организации.

Отличие заключается только в сроках: если открытие расчетного счета происходит в Сбербанке, то деньги будут зачисляться в гораздо более сжатые сроки.

Как осуществить установку терминала Сбербанка в торговой точке? Эта процедура не представляет особой сложности: следует прийти в офис банка или воспользоваться официальным сайтом для оставления заявки, а потом подождать звонка от работника учреждения.

Работник банка лично встречается с клиентом, осматривает магазин для уточнения деталей обслуживания: вид терминала, платежная система и др. Затем следует собрать необходимую документацию и лично посетить банковский офис и подписать договор эквайринга.

Нужно учесть, что срок установления POS-терминалов определяется индивидуальными условиями договора, как правило, он занимает не более 10 дней.

Учтите! Следует отметить, что у клиента, в зависимости от того, какую деятельность он осуществляет, есть возможность выбирать между двумя видами оборудования:

• интегрированным – такое устройство работает вместе с программным обеспечением кассы,
• автономным – данный вид устройства работает без подключения к кассовому аппарату.

Автономные терминалы бывают мобильными и стационарными. Установка последних производится внутри помещения, где происходят расчеты на кассах, и для работы они должны быть подключены к сети.

Для работы мобильного оборудования требуются батарея, и Dial-Up, Ethernet, GPRS, что значительно упрощает работу предпринимателям, которые работают на выездах или на дому.

Банком предпринимателям предлагается большой ассортимент оборудования, которое можно купить или арендовать, с учетом возможностей и пожеланий клиентов.

Оборудование оснащено современными деталями и может считывать данные с карт, относящихся к разным платежным системам, а также проводить платежи с использованием магнитных лент, микрочипов и бесконтактных карт.

Эквайринг Сбербанк

Эквайринг – услуга, предоставляемая Сбербанком, которая дает организациям возможность осуществлять расчеты с клиентами посредством пластиковых карт. Это позволяет расплачиваться за приобретенные товары или услуги, не имея наличных денег.

Эквайринг в Сбербанке (за исключением интернет-эквайринга) подразумевает установку POS-терминалов или модулей, которые интегрируются непосредственно в имеющееся кассовое оборудование.

Сбербанк является самым крупным банком-эквайером на территории России. Он обслуживает более 40% всех клиентов эквайринговых услуг.

Услуги эквайринга в Сбербанке имеют свои плюсы не только для клиентов, но и для предпринимателей. Потребителю не приходится снимать деньги в банкомате, а организации выделять средства на инкассацию. Кассиры при этом не выдают сдачу, что снижает риск возможных ошибок и недостач.

Эквайринг в Сбербанке: тарифы и размер комиссии

Если говорить о торговом эквайринге Сбербанка, то нужно отметить, что стоимость аренды необходимого оборудования и комиссия за безналичные расчеты невысоки. Сумма выручки, полученной за счет безналичных платежей, влияет на процент, который банк взимает за предоставленные услуги. Тариф устанавливается в районе 0,5-2,2% от дохода, полученного в результате использования клиентами пластиковых карт.

В стоимость эквайринга Сбербанка включаются ежемесячные арендные выплаты в размере 1500-2500 рублей. Цена зависит от числа услуг, которыми пользуется организация.

Мобильный эквайринг считается самым дорогим, а стоимость интернет-эквайринга почти такая же, как и у торгового.

Оплата эквайринга производится предпринимателями, для клиента пользование услугой бесплатно.

Разновидности эквайринга в Сбербанке

Различают три вида эквайринга:

1. интернет-эквайринг;
2. мобильный эквайринг;
3. торговый эквайринг.

Интернет-эквайринг Сбербанка

Услуга интернет-эквайринга актуальна для тех организаций, которые работают в интернете. Сначала заполняется заявка, в которой указываются данные компании. После этого появляется возможность скачать с сайта Сбербанка программное обеспечение, с помощью которого производится оплата. Полученный модуль необходимо интегрировать в рабочий интернет-ресурс организации. За помощью в установке можно обратиться в техподдержку.

Условия и тарифы интернет-эквайринга Сбербанка очень похожи на аналогичные данные торгового эквайринга.

Такой вид услуги особенно актуален для интернет-магазинов. Интернет-эквайринг упрощает для клиента процедуру оплаты сделанной покупки в онлайн-режиме. Число импульсивных покупок при этом возрастает, увеличивая доход компании.

Мобильный эквайринг Сбербанка

Сегодня большую популярность набирает мобильный эквайринг. Он подразумевает использование mPOS-терминалов. Использование этой услуги позволяет клиентам организации расплачиваться пластиковыми картами при помощи смартфона или планшета. Важно, чтобы эти устройства имели выход в интернет.

Этот вид эквайринга подойдет небольшим компаниям и ИП, которым проводить расчеты через ККМ необязательно. Это в особенности касается тех, кто выбрал ЕНВД или патентную систему налогообложения.

Для работы понадобится установить специальное приложение, которое автоматически осуществляет все необходимые операции для совершения платежа. Данные карты при этом считываются с mPOS-терминала.

Торговый эквайринг Сбербанка

С 2015 года все магазины и предприятия, работающие в сфере услуг, обязаны осуществлять безналичный расчет, если того желает клиент. Это означает, что организации должны заключить договор с одним из банков на предоставление услуг торгового эквайринга. Несоблюдение закона грозит штрафом в несколько десятков тысяч рублей.

Возможность оплаты пластиковой карты сегодня привлекает многих покупателей, ее отсутствие может снизить количество клиентов и доходов.

Преимущества эквайринга

Популярность эквайринга обусловлена рядом преимуществ:

• Рост количества потребителей и получаемой выручки. Число клиентов увеличивается за счет держателей банковских карт. Потребитель может не ограничиваться деньгами, которые лежат в кошельке. Некоторые покупают вещи или оплачивают услуги кредитными картами.
• Безопасность. Клиенты будут застрахованы от получения фальшивых денег. Потребители, пользующиеся банковскими картами, намного реже становятся жертвами мошенничества.
• Удобство. Обслуживание происходит быстрее, снижается количество возможных ошибок, недостач. Операций с наличными деньгами нет, все происходит автоматически.
• Снижение расходов на инкассацию. Если предприятие полностью переходит на безналичный расчет, то необходимости в инкассации нет.

Эквайринг Сбербанка: работа с техподдержкой

Отдел технической поддержки Сбербанка помогает пользователям любого вида эквайринга. Получить подсказку могут и представители организаций, которые только хотят подключить данную услугу. Специалисты оказывают помощь, связанную с установкой необходимых терминалов, модулей, программ. Задать вопрос по поводу обслуживания эквайринга можно по телефону техподдержки Сбербанка – 8 ( 8 0 0 ) 5 5 5 — 5 5 — 5 0 . Звонок бесплатный. Обратиться за помощью можно и в региональное отделение.

Подключаем услугу эквайринга

Для подключения к данной услуге необходимо:

• Заполнить заявку в онлайн-режиме на официальном сайте. Можно также просто посетить отделение Сбербанка.
• Подписать договор, в котором указываются тарифы и размеры комиссионных выплат, а также иные условия.
• Составить заявку на установку необходимого оборудования.
• Провести инструктаж с сотрудниками организации.
• Подписать акты приемки оборудования, его установки.

После того, как все эти шаги будут выполнены, организация имеет право принимать от клиентов безналичные платежи.

Сбербанк предоставляет потребителям услуги материалы и буклеты, которые помогают наладить работу с техникой и программным обеспечением. Откройте БИЗНЕС СЧЕТ ОНЛАЙН дистанционно.

Источник: credituy.ru

Эквайринг банка Сбербанк для ИП и ООО — условия, плюсы и минусы

Эквайринг простыми словами — это процесс безналичной оплаты в любой торговой точке с использованием специального терминала. Для обработки и передачи платежной информации клиента используется специальный терминал. Например, когда вы оплачиваете кофе с помощью карты, вы совершаете процесс эквайринга.

В эквайринге кроме продавца и клиента участвуют банк-эквайер и банк-эмитент. Банк-эквайер предоставляет продавцу расчетный счет, на который будут поступать средства от клиентов, техническое оборудование и решает все технические проблемы. За свою работу банк-эквайер получает комиссию. Банк-эмитент — это банк, который предоставил карты клиентам.

Деньги клиента лежат на счете банка-эмитента и в момент оплаты переходят на счет банка-эквайера. В данной статье мы поговорим про эквайринг банка «Сбербанк».

Плюсы эквайринга от СберБизнеса:

• Гибкий тариф. Чем выше оборот, тем ниже комиссия. При приеме оплат по SberPay QR — комиссия еще на 20% меньше;
• Деньги — быстро. Зачисление — на следующий день до 12:00. Единой суммой или частями;
• Поддержка 24/7. Отвечаем в течение 30 секунд по телефону. Замена терминала — в течение 24 часов;
• Управление онлайн. Подключение услуг и дополнительных торговых точек через интернет-банк СберБизнес.

Эквайринг для малого бизнеса от банка «Сбербанк»:

Торговая точка:

• Торговый эквайринг подходит для магазинов, ресторанов, фитнес-клубов и парикмахерских;
• 1-3 дня — срок подключения;
• от 1 % комиссия от оборота;
• 0 рублей стоимость терминала;
• Возможность подключить кредитование на терминале эквайринга;
• Установка терминала за 1 час;
• Работа без технологических перерывов;
• Бесконтактная оплата и возможность приема оплаты по QR-коду на терминале эквайринга;
• Совместим с популярным ПО для касс и любой версией 1С;
• Касса от 1 000 рублей в месяц – для соответствия 54-ФЗ.

Интернет-магазин:

• Интернет-эквайринг для интернет-магазинов и продаж через социальные сети и мессенджеры;
• от 3 дней — срок подключения
• Эффективные инструменты конверсии на платежной странице;
• Возможность подключить быстрое кредитование «Покупай со СберБанком»;
• Простая интеграция с популярными CMS;
• Инструкции по работе с API и помощь в настройке;
• Возможность принимать платежи в мессенджерах и социальных сетях.

Для курьеров:

• Решения для курьерской доставки, для служб доставки, такси, продавцов-консультантов, интернет-магазинов;
• Возможность принимать оплату различными способами — наличными и по картам, с печатью чека;
• Решения, которые можно взять с собой — терминал и касса 2 в 1, оплата по QR-коду, переносные терминалы;
• Соответствует 54-ФЗ.

Оплата по QR-коду:

• SberPay – оплата по QR-коду подойдет любым торговым точкам, курьерам, компаниям сферы услуг;
• от 0,8% — комиссия от оборота;
• 0 рублей обслуживание;
• Комиссия меньше на 20%, чем при приеме оплат через торговый эквайринг;
• Показывайте QR код на экране кассы, POS-терминала или на распечатанном стикере;
• Без специального оборудования и платы за обслуживание;
• Покупатели смогут расплатиться, даже если забыли карту или на их телефонах не работают бесконтактные платежи.

Система быстрых платежей:

• Оплата по QR-коду через Систему быстрых платежей (СБП) подходит для небольших торговых точек;
• До 0,7% — комиссия от оборота
• Деньги моментально придут на ваш расчетный счет;
• Без терминала и другого оборудования;
• QR-код можно распечатать и разместить у кассы, на витрине или ценнике.

От чего зависит ставка:

• Ставка зависит от оборотов и количества терминалов;
• Чем больше продаете, тем меньше платите банку;
• Ставка пересчитывается автоматически каждый месяц;
• Комиссия на 20% меньше при приеме оплаты по QR коду от SberPay.

Что не влияет на ставку:

• Наличие расчетного счета в СберБизнесе;
• Платежная система;
• Банк, где была выпущена карта;
• Статус карты — платиновая или обычная.

Обслуживание: все включено:

• Подключение. Настроим оборудование в точке продаж за 1 час и обучим сотрудников;
• Поддержка. Наша поддержка работает 24 / 7. Звоните по любым вопросам — ответим в течение 30 секунд;
• Замена. Если терминал сломается, заменим в течение 24 часов. Абсолютно бесплатно.

Управляйте онлайн в интернет-банке:

• Проверяйте сумму поступивших платежей, смотрите текущий и будущий тариф;
• Отменяйте платежи, оформляйте возвраты и возобновляйте остановившиеся операции;
• Формируйте и скачивайте детальные отчеты по платежам — по точкам и оборудованию;
• Заказывайте новое оборудование и блокируйте неактуальное.

Как подключить эквайринг от банка «Сбербанк»:

1. Оставьте заявку через сайт;
2. Наш специалист перезвонит вам и ответит на ваши вопросы;
3. Подпишите договор и договоритесь о подключении в удобное для вас время.

Прием платежей онлайн:

Повышайте конверсию при продажах в интернете

• На сайте и не только (на сайтах, в приложениях, мессенджерах и социальных сетях);
• Зачисление до 12:00 следующего рабочего дня, если у вас расчетный счет в СберБизнесе — и в выходные;
• Больше оплаченных заказов (оплата по SberPay и реквизитам карты).

SberPay:

• Оплата в два клика без ввода данных карты и СМС-кода;
• Без интеграции — доступен сразу на платёжной странице;
• Больше оплаченных заказов, чем при любом другом методе онлайн-оплаты;
• Оплатить покупку сможет каждый пользователь приложения СберБанк Онлайн или мобильного банка.

Онлайн-фискализация чеков:

• Цифровая касса от Эвотора автоматически фискализирует чеки в соответствии с 54-ФЗ;
• Арендуйте цифровую кассу Эвотор и настройте ее для своего бизнеса;
• Чеки будут отправляться в налоговую автоматически.

Принимайте оплату телефоном по QR-коду:

SberPay QR — современный способ приема бесконтактной оплаты с помощью графического кода.

• Обслуживание — 0 рублей. Нет специального оборудования и платежей за его использование;
• Более 120 млн клиентов. Пользователи СберБанк Онлайн и банков-партнеров смогут оплачивать ваши товары и услуги;
• Бонусы «СберСпасибо» начисляются вашим клиентам как при оплате картой.

Принимайте оплату телефоном без карты и NFC:

• Покупатели смогут расплачиваться за покупки, даже если забыли карту или на их телефонах не работают бесконтактные платежи.

Принимайте оплату по QR на экране POS-терминала:

• Экономьте до 20% на комиссии за эквайринг;
• Без дополнительных настроек — в большинство терминалов при подключении эквайринга от СберБизнеса уже интегрирован сервис SberPay QR.

Прием оплаты через СБП с помощью QR-кода:

Система быстрых платежей (СБП) — это сервис Банка России, который позволяет юридическим лицам принимать оплату товаров и услуг по QR-коду.

Как принять оплату по СПБ:

• Сгенерируйте свой QR-код для приема оплаты – используйте ссылку, полученную в письме от банка;
• Распечатайте сгенерированный QR-код и разместите рядом с кассой или товарами;
• Покупатель считывает QR-код банковским приложением, вводит сумму и подтверждает платеж.

Минусы эквайринга для ИП и ООО

Эквайринг обладает большим рядом преимуществ, однако недостатки у данной услуги все же есть. Среди недостатков эквайринга для продавца нужно отметить такие основные моменты, как:

• Вероятность сбоя интернета или других технических неполадок, которые могут приостановить работу терминала;
• Комиссия за услуги — ставку устанавливает банк;
• Задержки в поступлении средств — срок зачисления денежных средств также зависит от банка.

Источник: f.partnerkin.com