Бухгалтерская деятельность отличается трудоемкостью и сложностью. Учетно-отчетные операции могут быть реализованы специалистом, имеющим профессиональные знания и владеющим практическими навыками. Их можно упростить за счет функциональных возможностей онлайн-сервиса бесплатной бухгалтерии для ИП. Программа проводит автоматические расчеты сумм платежей, напоминает о сроках их реализации и активирует перевод, если такая опция настроена. Рассмотрим, как ее подключить, в чем ее особенности, преимущества и каковы функциональные возможности.
Преимущества онлайн-бухгалтерии от банка Тинькофф
Тинькофф бухгалтерия для ИП включает в программу обслуживания расширенный перечень услуг, которые охватывают все учетно-отчетные сферы, необходимые для обеспечения функционирования субъекта хозяйствования. Интерфейс сервиса интуитивно понятен, поэтому у пользователей не возникает проблем при работе с ним.
Как выставить счёт в Тинькофф бизнес контрагенту
Представителю бизнеса не нужно производить самостоятельные расчеты сумм налогов, поскольку программа все вычисления проводит в автоматическом режиме. Такой организационный подход к бухгалтерскому учету исключает вероятность допущения ошибки. Достаточно настроить программу, указать в ней виды платежей, и она все рассчитает, сформирует платежные поручения, напомнит пользователю о необходимости проведения финансовой транзакции по перечислению денег в государственные фонды или о передаче отчетности в уполномоченные органы. Функциональные возможности программы позволяют проводить следующие операции:
- ведения книги учета доходов и расходов для субъектов, применяющих упрощенную систему налогообложения;
- формирования и отправки электронной декларации в ФНС;
- выпуска электронной подписи;
- заполнения платежных квитанций;
- напоминания о событиях;
- идентификации денежного поступления как дохода и расчет с его суммы налога.
Через программный сервис возможно воспользоваться чатом для связи с представителями Налоговой Службой, через который можно выяснить ряд вопросов, имеющих отношение к задолженности, штрафам, плановым платежам и переплатам. Здесь же можно загрузить и отправить документы и запросить сверку. Подключившись к онлайн-бухгалтерии, клиенту становится доступной опция конструктора документов. Его функционал позволяет составить юридически грамотную документацию с учетом последних законодательных новшеств.
Особенности работы с сервисом
Тинькофф банк ориентирован на предоставление дистанционного сервиса клиентам. Его «фишкой» в сфере обслуживания представителей бизнеса является программа торгового эквайринга, которая доступна для субъектов предпринимательства с открытым в банке расчетным счетом. В ее рамках поддерживается привязка карточных продуктов к сервису, настройка проведения регулярных платежей и интеграция с онлайн-приложениями на базе популярных платформ.
Взаимодействие с налоговой
Бухгалтерия Тинькофф автоматически рассчитывает налоги с операций, проведенных по торговому интернет-эквайрингу. Возможна настройка программы, чтобы она учитывала при проведении вычислений валютные платежи и автоматически переводила евро, доллары и фунты в рубли по курсу, актуальному на момент транзакции. Функциональные возможности сервиса позволяют автоматически загрузить данные финансовых операций, совершенных по счетам иных банков, и подключить их к расчету налогов.
Ведение внутренней бухгалтерии
Через личный кабинет Тинькофф бухгалтерии можно проводить внутренние финансовые операции и осуществлять контроль транзакций. Автоматически без вмешательства пользователя на остаток средств на счете ежемесячно начисляются проценты в размере 4–6% годовых, очное значение которых определяется действующим тарифным планом.
Сформировать счет и отправить его контрагентам, а также принять оплату по нему можно без специальных бухгалтерских программ. Для этого в банковском сервисе необходимо ввести данные о покупателе и продавце, после чего система автоматически подтянет все реквизиты. Следующим шагом будет составление списка услуг и товаров и формирование отчета о проведенных действиях с последующей его отправкой на электронную почту.
Внутренние переводы можно отправлять круглосуточно, а внешние перечисления обрабатываются с 1:00 до 20:00. Перед совершением операции банк проверяет контрагента на добросовестность и уведомляет об этом владельца бизнеса. О проведенной транзакции все участники оповещаются о списании средств со счета и об их зачислении в СМС.
Функционал сервиса позволяет просмотреть клиенту историю выставленных и оплаченных счетов. Через него можно создавать счета-фактуры, акты и накладные. Также получится отправить счета в СМС, автоматически добавлять на документы печать и подпись и настроить оповещения о проведенных операциях по проведенной оплате. Кроме бухгалтерии Тинькофф со встроенным в личный кабинет функционалом, можно подключить бухгалтерские программы «1С», «Эльба», «Мой склад», «Мое дело», «Контур Бухгалтерия». В нем есть специальная кнопка для подключения сторонних программ.
Для синхронизации данных между банком и сервисом необходима настройка, которую поможет сделать персональный менеджер. Платежные поручения из других программ загружаются одним файлом, который автоматически распознается и систематизируется приложением. Банк также распознает сканы счетов.
Отправление платежей
Функционал сервиса позволяет после ряда произведенных настроек автоматически рассчитывать зарплату наемным сотрудникам, больничные, страховые взносы и налоги. Программа также формирует отчетность и взаимодействует с контролирующими органами. Для корректного отображения информации от бухгалтеров предприятия требуется загрузка в личный кабинет платформы отсканированных версий соответствующих решаемому вопросу в сервисе документов. Программа автоматически производит заполнение платежной документации и предлагает пользователям ее оплатить.
Стоимость банковской услуги
Стоимость обслуживания определяется тарифным планом сервиса «Тинькофф бизнес». Параметр также находится в зависимости от числа сотрудников на предприятии, от применяемой системы налогообложения и от месячного товарного оборота. К примеру, для ИП без сотрудников сервис предоставляется бесплатно, а для ООО на любом тарифе стоимость обслуживания составляет 5990 рублей в месяц.
Как подключиться к сервису онлайн-бухгалтерия
Подключиться к сервису онлайн-бухгалтерия Тинькофф можно после открытия расчетного счета в кредитно-финансовом учреждении и получения доступа в онлайн-банкинг.
Для этого необходимо нажать на кнопку «подключить» в разделе «подключение онлайн-бухгалтерии» в личном кабинете банкинга. Предварительно понадобится заполнить анкету и загрузить на сервер сканированные версии учредительных и регистрационных документов. После рассмотрения заявки на открытие счета клиенту предоставляются его реквизиты, которые понадобятся для ведения бухгалтерии, оформления платежных бумаг и реализации транзакций. Документы о финансовом сотрудничестве между банком и субъектом предпринимательства представитель банка доставляет для подписи по указанному в заявке адресу.
После подписания договорных отношений руководителю предприятия предоставляются корпоративная карта и условия тарифного плана. Пенсионный Фонд и Налоговую Службу банк уведомляет самостоятельно об открытии нового счета.
Выводы
Многие представители бизнеса относят сервис онлайн-бухгалтерии в Тинькофф к категории удобного и упрощающего бухгалтерский учет. Программа позволяет в автоматическом режиме решить ряд вопросов, для рассмотрения которых ранее требовалось непосредственное участие специалиста. Ее интерфейс интуитивно понятен, что позволяет ее использовать предпринимателям без необходимости предварительной подготовки. Они получают возможность экономить собственное время и не переживать за допущенные ошибки, поскольку при ведении бухгалтерии в таком ракурсе они исключаются. В комплексе с базовой услугой представителям бизнеса предлагается ряд полезных дополнительных сервисов, таких как конструктор сайтов, РКО, овердрафт и программа для автоматического выставления счетов.
Источник: znaemdengi.ru
«Тинькофф банк»: открыть расчетный счет для ИП и ООО. Тарифы, список документов, отзывы (обновлено: 01.01.2021)
«Тинькофф Банк» – отечественный коммерческий банк, полностью специализирующийся на предоставлении дистанционных услуг. Финучреждение не имеет офисов розничного обслуживания, его основной финансовый продукт – представление кредитных и дебетовых карт, кобрендинг, а также целевые кредитные программы. С осени 2016 года функционирует сервис «Тинькофф Инвестиции», осуществляющий операции с ценными бумагами. Для ИП и юрлиц предлагается расчетно-кассовое обслуживание, услуги эквайринга, зарплатный проект, корпоративные карты и другие сервисы. На конец 2017 года банк находился на 33-й позиции в стране по величине активов и на 19-м месте по объему собственного капитала.
Основная информация
Первые два месяца бесплатно!
Открытие счета:
Стоимость обслуживания :
Операционный день:
с 01:00 до 20:00 (по Москве)
1. Преимущества открытия счета в банке Тинькофф
«Тинькофф банк» разработал и внедрил удобный сервис для РКО , который интегрирован с современным интернет-банкингом, связанным со многими финансовыми процессами предпринимательской деятельности. Процедура оформления выполняется в онлайн-режиме, реквизиты предоставляются сразу. К счету привязывается карта, с помощью которой можно оплачивать покупки и обналичивать средства. Кроме того, корпоративные клиенты банка получают следующие преимущества:
- получение дохода на остаток по счету;
- удобная процедура смены тарифа;
- возможность интеграции в CRM-системы организации;
- обслуживание корпоративных карт без оплаты;
- расширенный период проведения платежных операций, (внутри банка в формате 24/7);
- возможность контролировать процессы из любой точки планеты с помощью мобильного устройства;
- мгновенное зачисление денежных средств;
- широкий пакет опций для вариативной настройки функций под конкретные потребности бизнеса.
Для клиентов, только планирующих заняться бизнесом, финучреждение бесплатно поможет с получением статуса ИП или оформлением юрлица. Для этого предоставляется персональный менеджер.
Мнение эксперта
Денис Воронин
Финансовый менеджер
Задать вопрос эксперту
Действительно удобный банк с множеством нужных опций. Для представителей бизнеса самое то. Очень понравилась возможность оперативного открытия счетов и выбора тарифа. Все платежи можно осуществлять дистанционно, что позволяет сэкономить время и деньги. Порадовало доступное кредитование, а также предложения по размещению средств в депозиты.
1.1 Преимущества для ИП
Индивидуальным предпринимателям предоставляется бесплатный онлайн-банкинг с круглосуточной поддержкой. Все обслуживание осуществляется только по интернету или телефону без посещения офиса. Бесплатный вывод средств на личные карты эмитента на сумму от 400 тыс. до 1 млн рублей в месяц. Возможность подключения к сервису онлайн-бухгалтерии с экспортом всех операций в систему. Это исключает необходимость самостоятельного ведения отчетности.
При наличии неиспользованной резервной суммы начисляются проценты. Кроме того, для ИП предусмотрены гибкие тарифы, дифференцированные в зависимости от масштаба и уровня дохода бизнеса. Каждого клиента сопровождает персональный менеджер, услуги которого включены в общую стоимость.
1.2 Преимущества для ООО
Банк предлагает современный комплекс услуг по РКО, позволяющий контролировать движение средств на счете в онлайн-режиме и объединять ведение бухгалтерии и отчетности по налогам. Для подписания договора требуется минимальный пакет документации. Все операции оперативно выполняются через личный кабинет. Владельцы компаний получают доступ к мобильному и интернет-банкингу, смс-информированию о всех транзакциях со счетом, а также интеграции с популярными платформами 1C, «Мое дело» и «Эльба».
При необходимости оформляются корпоративные карточки для работников предприятия, на которые будут переводиться средства с расчетного счета. Также для корпоративных клиентов функционирует встроенная бухгалтерия, способная в автоматическом режиме формировать всю платежную документацию и определять размеры платежей в ФФОМС, налоговые органы и ПФР.
2. Тинькофф: РКО тарифы
Банк Тинькофф предлагает всем предпринимателям бесплатное двухмесячное обслуживание, которое позволит оценить качество сервиса. В случае нежелания продолжения сотрудничества финучреждение закрывает счет без финансовых претензий к клиенту. В линейке представлены три вида тарифных планов:
- «Простой» с абонентской платой 490 рублей. Бесплатен в первые 2 месяца обслуживания, а также для вновь зарегистрированных ИП в течение полугода. Клиентам доступны до трех бесплатных платежей контрагентам на счетах в сторонних банках. Не требуют оплаты переводы внутри банка, а также бюджетные и налоговые транзакции. Взимается комиссия за перевод физлицам, пополнение счета. При отсутствии движения средств на счете оплата не требуется.
- «Продвинутый» с абонентской платой 1990 рублей. Первые десять платежей контрагентам бесплатны, затем оплата по фиксированной стоимости. Клиентам доступно без комиссии поступление средств на счет от компаний и физлиц, смс-информирование, переводы с помощью карты через собственные банкоматы на сумму до 300 тыс. рублей. Предлагаются платные опции безлимитных переводов сторонним банкам и физическим лицам.
- «Профессиональный» – тариф РКО Тинькофф с абонентской платой в месяц 4990 рублей, первые 60 дней бесплатно. Имеет самую низкую в линейке комиссию за переводы физическим лицам и наибольший лимит по этой операции. Подключившимся клиентам предлагается доход до 6% на остаток средств по счету, а также несколько дополнительных безлимитных пакетов на перевод физлицам, сторонним финучреждениям, совершение валютных операций и ряд других.
3. Валютный счет
«Тинькофф банк» предлагает открыть валютные счета в фунтах, евро и USD с бесплатным обслуживанием. Процедура выполняется в один клик, при этом все справки формируются автоматически, подтверждающая документация загружается посредством личного кабинета. Другие преимущества валютного счета:
- удобный процесс приобретения валюты;
- адаптированный под интересы клиента валютный контроль без нотариально оформленных документов, там, где это не требуется;
- консультации и помощь персонального менеджера по всем вопросам ведения счета.
Заявка на открытие валютного счет подается в онлайн-режиме, после одобрения за ним закрепляется карта. Активация карты позволит свободно совершать платежи в любой точке планеты.
3.1 Тарифы
Банк Тинькофф предлагает гибкую линейку тарифных планов для обслуживания валютных счетов (предложение включается в общий пакет тарифа):
- «Простой» – предполагает взимание наибольших комиссий за перевод валюты в сторонние финучреждения, выполнение валютного контроля, а также отклонение от биржевого курса до 1% при приобретении $/€/£.
- «Продвинутый» – средний по стоимости тариф с комиссией за валютный контроль и бесплатной работой с контрактами, связанной с постановкой/снятием с учета, а также внесением дополнений.
- «Профессиональный» – самый выгодный тариф с минимальными комиссиями и отклонением от биржевого курса в пределах 0,5-0,75%.
Сравнительная таблица тарифов:
| Стоимость обслуживания | 490 руб./мес. | 1 990 руб./мес. | 4 990 руб./мес. |
| Плата за внешние переводы (РФ) | 49 руб./перевод, первые 3 бесплатно | 29 руб./перевод, первые 10 бесплатно | 19 руб./перевод |
| Плата за Разрешенный овердрафт/просрочка | 490 руб./1 990 руб. | 490 руб./1 990 руб. | 490 руб./1 990 руб. |
4. Открытие счета: пошаговая инструкция
Процедура открытия счета в банке Тинькофф предусматривает выполнение следующих шагов:
- подать онлайн-заявку в разделе «Бизнес» и выбрать интересующий тариф;
- загрузить сканированные копии документов;
- дождаться в течение часа звонка менеджера, обговорить время и место подписания договора (в случае отказа на указанный номер присылается смс-уведомление);
- получить от сотрудника банка пакет документов и банковских карт;
- дождаться в течение 2-3 часов после подписания соглашения электронного письма из банка со ссылкой для доступа в личный кабинет.
Важно! В заявке следует указывать достоверные данные (инициалы, номер телефона, ОГРНИП, ИНН).
4.1 «Тинькофф банк»: открыть расчетный счет для ООО
Чтобы открыть расчетный счет для ООО в «Тинькофф-банке» нужно предоставить пакет документов, который включает:
- устав компании;
- ИНН и ОГРН;
- приказ о назначении на должность руководителя;
- общегражданский паспорт учредителей.
Стоимость открытия счета определяется выбранным тарифом.
4.2 «Тинькофф банк»: открыть расчетный счет для ИП
Открытие расчетного счета для ИП в «Тинькофф банке» требует предоставления следующих документов:
- паспорт заявителя;
- ИНН;
- свидетельство о госрегистрации;
- патент или лицензия при выполнении соответствующей деятельности;
- выписка из ЕГРИП.
5. Эквайринг
Клиентам банка Тинькофф адресуются услуги эквайринга, позволяющие их клиентам производить безналичные расчеты при покупках.
Внимание! Все тарифы и необходимую информацию на эквайринг от Тинькофф мы вынесли в отдельную статью.
5.1 Торговый эквайринг
Услуга предлагается владельцам заведений общественного питания, розничной торговли, а также предприятий сферы услуг. Для клиентов разработаны три пакета с диапазоном оборота от 100 до 250 тыс. рублей. Плата фиксированная и снимается ежемесячно в начале периода либо по окончании пакета. С каждой операции списывается постоянный процент, величина которого зависит от тарифа.
Терминал для работы с картами предоставляется бесплатно (на выбор с проводным интернетом или связью через сим-карту). Для владельцев расчетного счета услуга подключается сразу после обращения.
5.2 Интернет-эквайринг
Обеспечивает прием платежей в интернет-магазинах, на сайтах, мобильных приложениях и в соцсетях посредством пластиковых карт, е-кошельков и сотовых операторов. Гарантируется круглосуточная поддержка и прозрачные тарифные планы. Полученная выручка отправляется на следующие сутки в указанный банк.
Размер комиссии определяется величиной оборота, направлением бизнеса и способом оплаты. Услуга позволяет выставлять счета, блокировать средства на карте и настраивать автоплатежи. Постоянные покупатели при их согласии запомнить платежные реквизиты совершают оплату всего в один клик.
6. Дополнительная информация
Кроме расчетно-кассового обслуживания банк Тинькофф предлагает пакет дополнительных услуг, помогающих улучшить управление бизнесом.
6.1 Онлайн бухгалтерия
Полезный сервис, позволяющий реально сэкономить на оформлении и сдаче отчетности в ФНС. Производит автоматический расчет страховых взносов, а также налогов УСН и ЕНВД. Формирует необходимые платежные поручения, напоминает о сроках оплаты. Система предоставляет бесплатно в день обращения электронную подпись для дистанционной отчетности перед налоговыми органами.
Кроме того, сервис заполняет электронную декларацию о доходах и занимается ведением КУДиР на упрощенке. Работа с мобильным приложением позволяет оформить и отправить декларацию в ФНС. Заявка на подключение услуги подается на сайте банка.
6.2 Зарплатный проект
Подключение к зарплатному проекту осуществляется онлайн и не требует открытия расчетного счета. Он свободно интегрируется с системой 1C. Выпуск дебетовых карт для сотрудников компании с начислением процентов на остаток и кэшбэком производится бесплатно. Доставка обеспечивается в любой регион страны. Средства зачисляются мгновенно на карты эмитента.
В случае участия в проекте более сотни работников предоставляется карта Tinkoff Black Edition с обслуживанием премиального уровня и бонусной программой. Комиссии за обналичивание средств не предусмотрены.
6.3 Кредитование покупателей
Банк Тинькофф предлагает для покупателей своих клиентов программу кредитования и рассрочек. Заем оформляется непосредственно в месте продажи, которое должно быть оборудовано электронным устройством с доступом в интернет и принтером. После подключения опции на странице интернет-магазина добавляется кнопка «Купить в кредит».
Заявка на кредит рассматривается в течение нескольких минут. Для поддержки услуги клиенту предоставляется доступ в личный кабинет для управления заявками и рекламные материалы. Предварительное решение выносится по предоставленным инициалам и номеру телефона.
7. Отзывы
Месяц назад оформила расчетный счет в «Тинькофф» банк. Сервис удобен тем, что я могу переводить деньги через интернет даже на счета других банков. Также понравилось, что первые два месяца пользования услугами бесплатные, а у самих тарифов низкие цены.
Константин,
При оформлении ИП нужно было открыть расчетный счет. Для этого обратился в «Тинькофф». Хотя я выбрал тариф Простой, я могу совершать переводы даже на счета, открытые в других банках, с минимальной комиссией практически круглосуточно.
Источник: rko-pro.ru