Почему банк Тинькофф запрашивает документы по операциям со счетом и что нужно предоставить для подтверждения доходов и криптообменных операций в соответствии с законом?
| Пётр , Москва
Ответы юристов (1)
Артемьев Ярослав Юрист,
Москва На сайте: 1589 дня
Ответов: 5193 Рейтинг: 10
Данное сообщение о запросе документов от Банка Тинькофф является законным в соответствии с федеральным законом от 07.08.2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Банк обязан проводить идентификацию своих клиентов, а также проверять происхождение денежных средств и целесообразность банковских операций, совершаемых на счете клиентов. В связи с этим, клиенту необходимо предоставить запросленные документы, чтобы избежать возможной блокировки счета.
#2177641 2022-11-24 22:08:22
Артемьев Ярослав Юрист,
Москва На сайте: 1589 дня
Ответов: 5193 Рейтинг: 10
Для разрешения вопроса, требуется предоставление следующих документов до 27.04.2022 года: документ, подтверждающий доход (справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ и иные документы), разъяснения о совершаемых операциях по поступлению и расходу денежных средств по счету физического лица в АО «Тинькофф Банк», информация об осуществлении криптообменных операций, если они осуществляются. В случае осуществления криптообменных операций необходимо предоставить определенный перечень документов, включая нотариально заверенные скриншоты и справки. Запрос на предоставление документов осуществляется на основании 115-ФЗ.
Блокировка счета ИП по 115 ФЗ: причины блокировки счёта, как избежать блокировки расчетного счета ИП
#2280377 2022-11-24 22:08:22
Артемьев Ярослав Юрист,
Москва На сайте: 1589 дня
Ответов: 5193 Рейтинг: 10
Статья 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» Российской Федерации. Применимы также статьи, относящиеся к документированию банковских операций и установлению источников дохода физического лица (например, статьи 90-94 Налогового кодекса РФ).
Источник: prav.io
Почему Тинькофф блокирует счета юридических лиц и ИП
Как судебные приставы и банки осуществляют взаимодействие
Стремительное развитие банковского кредитования, постоянно растущее количество оформленных населению кредитов, приводит к росту просроченной задолженности. Вслед за которой растет количество исков, поданных на должников и, как следствие, рост числа возбуждаемых исполнительных производств.
Электронный документооборот ФССП налажен со многими государственными органами: ФНС, Пенсионным фондом, Росреестром и др. Не остались в стороне и банки, как одни из главных участников процесса.
Для упрощения и ускорения процедуры взыскания с должника, сотрудничество между ФССП и кредитными учреждениями преимущественно осуществляется в небумажном виде. Постепенно на электронный документооборот (ЭДО) переходят все большее количество банков. ВТБ стал одним из первых работать в ФССП по ЭДО.
ЭДО повышает производительность труда, скорость и качество работы приставов. Благодаря электронному взаимодействию с кредитными учреждениями, сотрудник ФССП может лично не взаимодействовать с должником и другими участниками исполнительного процесса. Это ускоряет работу.
В чем выгода «Тинькофф Банка» от блокировки счетов малого бизнеса?
На первый взгляд банку не выгодно блокировать счета клиентов, т. к. именно оборот средств приносит ему прибыль. Однако цифры говорят об ином.
Клиенты платят банку за обслуживание счета. Если брать ИП или небольшое ООО, то в месяц они оплачивают 990 руб. в качестве абонентской платы и примерно 700-800 руб. по различным операциям. За год банк получает с одного клиента около 20-30 тыс. руб.
Если предположить, что оборотная сумма на таком счету приблизительно равняется 1 млн. руб., то выгода банка от заморозки средств становится очевидной.
Заблокировав счет, банк потребует от вас доказательств законного ведения операций. Рассмотрев предоставленные документы, он может найти их неубедительными, потребовать закрыть счет и перевести средства в другую организацию. За проведение такой операции «Тинькофф» берет от 10 % до 20 % от суммы перевода. Получается, что в этом случае с каждого клиента с оборотом в 1 млн. руб. банк получит 100-200 тыс. единоразово.
Справка. Правилами обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей утверждено, что размер комиссии при закрытии счета составляет 10 %. Однако жалобы подтверждают, что «Тинькофф» требует со своих клиентов 15 %, в редких случаях — 20 %.
Смартфон или виртуальный кабинет
Отличный выход для быстрого доступа к собственным данным – скачать и установить мобильное приложение. Зарегистрировавшись и произведя авторизацию однажды, вам не придется потом каждый раз вводить громоздкие данные. Достаточно лишь открыть стартовую страницу, чтобы увидеть информацию обо всех своих счетах и реквизитах, проверить долг по кредиту в Тинькофф Банке.