Продавать на маркетплейсах могут физические лица и бизнес. Всем без исключениям необходимо зарегистрировать свой статус в налоговой. Из статьи вы узнаете, чем самозанятость отличается от ИП и стоит ли заводить юрлицо для выхода на маркетплейс. Даём ссылки, советы и рассказываем, как сделать проще и дешевле.
Чтобы работать тоже было просто, уже на старте подумайте об автоматизации бизнеса на маркетплейсах. Программа SelSup сводит к минимуму ручные операции при продажах со своего склада и склада маркетплейса, повышает точность прогнозов, анализирует результаты и сама считает налоги по УСН. Попробовать можно бесплатно.
В этой статье:
- На что влияет выбор организационно-правовой формы для торговли на маркетплейсах
- Самозанятый на маркетплейсе
- ИП для маркетплейса
- OOO для торговли на маркетплейсах
- Выводы по формам бизнеса на маркетплейсе
На что влияет выбор организационно-правовой формы для торговли на маркетплейсах
ИП и OOO считаются организационно-правовыми формами бизнеса. Самозанятость юридически не относится к ним. Это просто статус физического лица, который ведёт свою деятельность по продаже услуг или товаров и платит налог на профессиональный доход. Чтобы не усложнять, в рамках статьи будем считать самозанятость тоже организационно-правовой формой бизнеса на маркетплейсах.
НАЛОГИ С ТРЕЙДИНГА В 2022 И 2023, НУЖНО ЛИ ПЛАТИТЬ НАЛОГИ ТРЕЙДЕРУ?
От формы бизнеса зависит:
- какие документы нужны для регистрации,
- сколько денег понадобится для регистрации,
- сколько времени займёт регистрация,
- какие налоги и сборы платить,
- какие отчёты предоставлять,
- какую ответственность нести,
- возможность продать бизнес при необходимости,
- доступность кредитов,
- размер штрафов за нарушения.
Самозанятость — самая простая форма бизнеса, поэтому с неё и начнём.
Самозанятый на маркетплейсе
Самозанятые это физические лица, которые работают на себя и платят государству налог на профессиональный доход — НПД. Самозанятые на маркетплейсах могут продавать то, что они сделали сами с нуля либо усовершенствовали. Например, можно купить белые майки и нарисовать на них принт, получится майка ручной работы. Ещё вариант — купить заготовки и собрать из них бижутерию или сделать самостоятельно из эпоксидной смолы. Третий вариант — купить глиняную вазу и раскрасить её акриловыми красками.
С самозанятыми работают все маркетплейсы, так что выбрать можно любой.
Преимущества самозанятости на маркетплейсе:
- оформление за несколько минут,
- минимум документов для регистрации: паспорт и ИНН,
- не нужно открывать отдельный счёт и приобретать кассу,
- никакой отчётности в налоговую, деклараций и сборов,
- можно совмещать продажи на Вайлдберриз и других площадках с работой по трудовому договору,
- не нужно считать налоги, всё выполняется автоматически в приложении «Мой налог»,
- чек формируется автоматически,
- налог 6% от платежей, полученных от юридических лиц, 4% — от физических лиц,
- нет продаж на маркетплейсе — не надо платить налог.
Недостатки самозанятости на маркетплейсе:
⚠️ КАК ПЛАТИТЬ НАЛОГИ С КРИПТОВАЛЮТЫ В 2023. ИП, НДФЛ, САМОЗАНЯТЫЙ
- физические лица на маркетплейсе могут продавать только то, что сделано своими руками, перепродавать чужое запрещается,
- нельзя продавать товары, подлежащие обязательной сертификации, маркировке Честный знак, подакцизные товары, антиквариат и продукты питания,
- годовой лимит дохода ограничен 2,4 млн рублей,
- нельзя нанимать сотрудников.
Самозанятость идеальный вариант для мастеров hand made, которые делаю всё сами и хотят быстро получить новых клиентов.
Творческая работа требует отдачи. Не тратить силы на текучку, поможет единый кабинет для маркетплейсов SelSup. Сможете создавать карточки товаров, анализировать продажи, правильно рассчитывать цены и планировать закупки. А когда бизнес развернётся на полную, через SelSup одним кликом отправите карточки товаров на все другие площадки.
Как оформить самозанятость
Зарегистрировать свою деятельность в налоговой быстро. Это можно сделать очно либо онлайн.
Очно. Прийти в отделение ФНС по месту жительства или в один из уполномоченных банков, написать заявление о постановке на учёт в качестве самозанятого. Понадобится указать расчётный счёт. Реквизиты карты можно посмотреть приложении вашего банка.
Онлайн. Зарегистрировать самозанятость можно на сайте ФНС, через приложение вашего банка, портал Госуслуги или в приложении «Мой налог».
Для регистрации в сервисе «Мой налог» понадобится на выбор:
- ИНН и пароль для личного кабинета на сайте налоговой,
- паспорт и фото на камеру мобильного,
- доступ к порталу Госуслуг.
Сумма налога рассчитывается автоматически до 12 числа следующего месяца. Заплатить налог нужно до 28 числа следующего месяца. Если продаёте физлицам, то будете платить 4%, если юрлицам — то 6%. Чек нужно сформировать самостоятельно, но отправлять его не нужно. Маркетплейсы сами формируют чеки для покупателей.
С 29 июня 2023 года вступил в силу закон, позволяющий самозанятым регистрировать товарный знак. Так что теперь можно придать узнаваемости своему магазину и товарам. По деньгам уйдёт примерно от 21 700 рублей, по времени — от полугода.
Отслеживать рентабельность своих товаров и считать прибыль удобнее в программе для маркетплейсов SelSup. Она формирует отчётность автоматически: диаграммы, графики, таблицы. Всё в одном месте и в понятном формате. Сама делает ABC-анализ товаров и считает юнит-экономику. Будете знать, на что делать упор, чтобы зарабатывать больше.
ИП для маркетплейса
Чаще всего предприниматели предпочитают открывать ИП для маркетплейсов. Статус не ограничивает селлера в выборе товаров для продажи и сумме заработка, а регистрировать почти так же легко, как самозанятость.
Индивидуальный предприниматель — это физические лицо, которое имеет право вести бизнес и отвечает за него всем, что у него есть.
Преимущества ИП для продажи на маркетплейсах:
- ИП для работы на маркетплейсах оформить онлайн, если есть ЭЦП,
- можно нанимать сотрудников,
- можно продавать любые товары, которые не запрещены законом,
- можно перепродавать товары, чего нельзя делать самозанятым,
- минимальная отчётность в налоговую, бухгалтер не понадобится,
- контролирующие органы почти не проверяют,
- небольшие штрафы за нарушения,
- можно совмещать несколько видов бизнеса,
- лимит оборотов — 188 550 000 рублей в год для УСН,
- при необходимости можно быстро ликвидировать.
Недостатки ИП для продажи на маркетплейсах:
- для регистрации нужно собрать пакет документов,
- нужно сдавать отчётность, декларацию и платить страховые взносы,
- необходим отдельный расчётный счёт,
- предприниматель отвечает по обязательствам всем, что у него есть. Если задолжать кредиторам, могут забрать машину или дом,
- обязательные страховые взносы за себя даже при отсутствии прибыли. В 2023 году это 45 842 рубля в год.
Как открыть ИП для торговли на маркетплейсе
Зарегистрировать ИП для маркетплейсов несложно. Достаточно открыть в любом банке расчётный счёт и подать заявление в налоговую. Это можно сделать тремя способами:
- подать документы в бумажном виде в отделение ФНС, МФЦ или через нотариуса, придётся платить госпошлину 800 рублей.
- при наличии ЭЦП направить документы в электронном виде. Пошлину платить не нужно.
- без ЭЦП отправить документы в электронном виде и дождаться приглашения на визит в налоговую. Пошлина — 800 рублей.
Для оформления ИП нужно:
- номер расчётного счёта в банке,
- написать заявление о регистрации ИП,
- предоставить паспорт,
- выбрать ОКВЭД для ИП для маркетплейсов — код прописывается в заявлении. Для торговли на маркетплейсах подходит 47.91. Кроме него можно выбрать дополнительные.
- выбрать налоговый режим для маркетплейсов. Если пропустить этот шаг, то по умолчанию будете на ОСНО.
Налоговая рассматривает заявление 3 дня. Ответ приходит на электронную почту.
В качестве налогового режима предприниматели могут выбрать между общей системой налогообложения — ОСНО, и упрощённой — УСН. Чаще выбор делают в пользу УСН. По ней меньше отчётности и проще бухгалтерия.
УСН имеет 2 разновидности:
- доходы — это когда налог платится с суммы поступлений от маркетплейса. Ставка 6%. Это самый популярный вид, так как проще считать.
- доходы минус расходы — это когда налог уплачивается с разницы между тем, что пришло от маркетплейса, и затратами на закупку товара, упаковку, услуги. Ставка — 15%. Модель подходит для тех, кто учитывает все свои расходы и они занимают от 60% прибыли.
В 2022 году в тестовом режиме появился третий вариант АУСН — автоматизированная упрощённая система налогообложения. Но АУСН для маркетплейсов использовать получится не со всеми. Озон и Вайлдберриз не работают с АУСН. Яндекс Маркет — работает.
SelSup автоматически считает налоги по УСН «доходы». Но даже если вы выбрали систему «доходы минус расходы», можете вести бухгалтерский учёт маркетплейсов в программе. Вносите регулярные и разовые платежи, и SelSup будет учитывать их в финансовой аналитике. Весь бизнес в едином окне для маркетплейсов.
OOO для торговли на маркетплейсах
ООО или общество с ограниченной ответственностью — это юридическое лицо, которое может вести предпринимательскую деятельность, имеет имущество и отвечает им по своим по обязательствам. Ответственность юрлица ограничена размером уставного капитала и имущества, которое у него есть на балансе.
Если ИП это человек, то ООО это именно организация.
Для магазина на маркетплейсах оформлять ООО смысла не имеет. Слишком много отчётности и налогов. Юрлицо обычно регистрируют, если бизнес пошёл в гору и нужно заключать договоры с крупными заказчиками, вычитать НДС, если планируете открывать новые направления, или есть инвесторы, которые готовы вложиться в дело.
Преимущества ООО для маркетплейса:
- не надо платить налоги, если нет продаж,
- бизнес на маркетплейсе можно продать при необходимости,
- владелец отвечает по обязательствам не своим имуществом, а только тем, что относится к фирме,
- проще оформить кредит,
- проще найти партнёра для развития бизнеса.
Недостатки ООО для маркетплейса:
- большой пакет документов для регистрации,
- штрафы в случае нарушений больше, чем для ИП, в десятки раз,
- проверки и внимание со стороны контролирующих органов,
- сложный учёт и отчетность — без бухгалтера не обойтись,
- нельзя свободно распоряжаться заработанными деньгами,
- закрыть сложнее, чем ИП.
При наличии ООО можно торговать на любых маркетплейсах и продавать всё, что разрешает закон.
Как открыть ООО для маркетплейса
Подавать документы, чтобы открыть ООО, можно лично или в электронном виде. Для регистрации ООО понадобится:
- определить учредителей,
- придумать фирменное название юрлица,
- определить местонахождение и адрес,
- выбрать ОКВЭД,
- определить размер уставного капитала, минимум 10 000 рублей,
- составить решение учредителя, если он один, или протокол общего собрания, оформить договор об учреждении юрлица,
- написать устав общества или заполнить типовую форму,
- заполнить заявление о госрегистрации бизнеса,
- выбрать режим налогообложения — УСН или ОСНО.
Пакет документов в бумажном виде можно отнести в налоговую лично или направить через нотариуса. Пошлина за регистрацию — 4000 рублей. Если подавать в электронном виде и подписать электронной подписью, то пошлину платить не нужно.
Регистрация ООО занимает 3 рабочих дня. Ответ приходит на электронную почту.
SelSup — универсальный сервис для маркетплейсов. Он подходит как крупному бизнесу, так и малому. SelSup заменяет большинство программ: товароучётные системы, финансовые, личные кабинеты площадок, сервисы аналитики маркетплейсов. Программу можно интегрировать с 1С, банками и службами доставки. Без интеграции с маркетплейсами можно бесплатно печатать этикетки и вести учёт товаров.
Выводы по формам бизнеса на маркетплейсе
- Для продажи на маркетплейсах нужно выбрать одну из 3 форм бизнеса: самозанятость, ИП или ООО.
- У самозанятых больше всего ограничений, меньше всего — у ООО, золотая середина — ИП.
- ИП отвечают по обязательствам всем, что у них есть. Ответственность юрлиц ограничена имуществом организации.
- ИП на УСН — самый популярный вариант бизнеса на маркетплейсах.
- Форму бизнеса можно изменить. После регистрации новой необходимо самостоятельно внести изменения в настройках личного кабинета продавца.
- Если применяете ИП на УСН, SelSup будет считать налоги автоматически. Данные по прибыли, расходам, маржинальности и аналитика формируются для всех форм бизнеса одинаково.
Автоматизация торговли на маркетплейсах помогает сократить расходы и избавиться от ошибок. SelSup — это быстрая сборка заказов, учёт товаров, финансов, аналитика и планирование. Бесплатный период — 7 дней.
Подписывайтесь на нас на других ресурсах:
Источник: selsup.ru
Что нужно, чтобы стать трейдером
В массовой культуре за трейдерам закрепилось несколько стереотипов: 1) солидный дядя в пиджаке и работой в небоскребе, 2) инфоцыган, который зовет всех зарабатывать вместе с ним в социальных сетях и 3) фрилансер, который кликает по кнопкам где-то на пляже и делает деньги из воздуха. В реальной жизни работа трейдера выглядит скромнее. Если у вас уже готов план, как «вкатиться» в трейдинг – переходите к подборке курсов по трейдиг-обучению. Здесь мы поговорим о том, что нужно, чтобы стать трейдером.
Может ли Самозанятый Торговать на Бирже
Самозанятые трейдеры, необходимо ли платить налоги?
«Клерк»
На днях Госдума приняла закон о налогообложении самозанятых, и Клерк довольно подробно разобрал все пункты по нововведениям, но не совсем понятна ситуация с трейдерами, то есть лицами, которые самостоятельно выполняют финансовые операции на международных валютных рынках или биржах. Попытаемся выяснить, изменилось ли что-то для трейдеров с выходом нового закона или нет.
Для начала, хотелось бы определиться с термином «самозанятой». Количество граждан в России, которые не хотят больше работать на кого-либо, постоянно растет и если в народе их просто называли фрилансерами, то теперь появился термин «самозанятой», подразумевающий под себе любого гражданина, который самостоятельно находит и выполняет определенную оплачиваемую работу. Правительство решило вывести данную категорию граждан из тени, потому что очень много работы выполнялось через интернет, и естественно все доходы скрывались от налоговой. Многие говорят, что шаг по введению специального налога для самозанятых, первый шаг к налогооблажению блоггеров в Instagram и Youtube, которые зачастую не афишируют свои доходы, и по факту не платят никакие налоги. Обсудим же, как дела обстоят с трейдерами.
Согласно новому законодательству налог самозанятых не распространяется на доходы, полученные от торговли ценными бумагами и другими финансовыми инструментами. Вот и отлично, скажете вы, но на самом деле в РФ существует подоходный налог, который мы с вами обязаны платить с любых доходов – будь то ставки на спорт, трейдинг, или продажа какого-то товара.
Процентная ставка при этом составляет 13%. В случае с трейдингом, по закону многие брокерские компании выплачивают налоги за вас, то есть автоматически со всех ваших доходов вычитают 13%, тем самым упрощая жизнь своим клиентам и становясь более престижной компанией в глазах правительства.
С другой стороны, существуют финансовые компании, которые не зарегистрированы на территории Российской Федерации, как например ФинМакс, чей главный офис расположен в Болгарии, не смотря на то что большинство сотрудников и основатель из России. Если у вас счет открыт в зарубежной компании, то ответственность на уплату налогов лежит целиков и полностью на вас.
По окончанию года вам необходимо заполнять декларацию и уплачивать 13% от всего заработка. Естественно существуют варианты, при которых можно оптимизировать свой денежный поток в и из брокерской компании. Популярно использовать электронные кошельки, такие как Webmoney, Skrill и многие другие, которые пока что (ключевое слово) не разглашает никакую информацию ни правоохранительным органам, ни налоговым. Также с недавнего времени стало популярно использовать криптовалюту, отследить владельца которой будет очень проблематично, ведь все транзакции зашифрованы и являются анонимными.
У всех возникает вопрос, до какой суммы можно торговать на финансовых рынках и не волноваться о налогах. Раньше на форумах можно было найти информацию о 20, 000 рублей в месяц, сейчас же четких данных нет, но если вы имеете дело с зарубежной финансовой компанией, и ваша доходность не превышает 1000 долларов в месяц, то никаких проблем не должно возникнуть если вы используете электронные кошельки. Если вы используете для пополнения счета и вывода средств свои российские банковские реквизиты, то советуем вам ежегодно заполнять всю информацию по работе на финансовых рынках. Сейчас многие банки обязаны запрашивать у вас информацию о любых доходах, особенно тех, что поступают из-за рубежа.
Промокоды на Займер на скидки
Займы для физических лиц под низкий процент
- Сумма: от 2 000 до 30 000 рублей
- Срок: от 7 до 30 дней
- Первый заём для новых клиентов — 0%, повторный — скидка 500 руб
При работе без договора постарайтесь добиться реквизитов любой ценой. Зная официальное название фирмы или ФИО индивидуального предпринимателя, можете посмотреть ИНН на сайте налоговой . Если вы принимали платеж на счет ИП, можно посмотреть, кто именно его отправил, — иногда в информации о платеже есть нужные данные.
ЧАВО по самозанятости 2
Трудовая инспекция подаст в суд, и самозанятых признают работниками в штате. Предпринимателя заставят оформить трудовые книжки и сдать отчеты в налоговую за прошлое время. Такая процедура прописана в ст. 19.1 ТК РФ
Как сотрудничать с самозанятыми и не нарушить закон
За соблюдением правил следят налоговая и трудовая.
Что будет, если перевести работников в самозанятые? (читать далее. )
В договор можно включить пункт со следующим смыслом. Исполнитель обязан сообщить заказчику о прекращении применения режима НПД не позднее следующего дня после снятия с регистрации в налоговой. За несообщение прописать штраф. В идеале штраф покроет расходы исполнителя, если налоговая доначислит НДФЛ.
Как платить самозанятому?
Это может быть договор на выполнение работ — с автомастером, оказания услуг — с фотографом, авторского заказа — с программистом, купли-продажи — на закупку хенд-мейд игрушек. Выполненные работы принимают по акту. Как оформить договор с самозанятым и какие еще нужны бумаги?
Когда нельзя работать с самозанятыми?
За прикрытие трудового договора гражданско-правовым оштрафуют по ст. 5.27 КоАП РФ. Штраф — от 10 000 до 100 000 ₽.
Самозанятый не может работать курьером. Но есть исключение. Курьер может ездить к покупателям с кассой заказчика, а вознаграждение за доставку принимать отдельно.
Это может быть договор на выполнение работ с автомастером, оказания услуг с фотографом, авторского заказа с программистом, купли-продажи на закупку хенд-мейд игрушек. Простая онлайн-бухгалтерия для предпринимателей
На одну услугу можно нанять двух самозанятых. Но важно, чтобы между собой они не работали по договору простого товарищества. Это когда два ИП складываются деньгами, чтобы больше зарабатывать.
Самозанятый гражданин: полный список видов деятельности в 2023 году, как и кому выгодно стать самозанятым
Также ограничения распространяются на торговлю маркированными или подакцизными товарами (алкоголь, сигареты, одежда и обувь и др.).
Самозанятые в 2023 году — разъяснения закона
сумма не должна превышать 2, 4 млн.
Льготы по налогам для самозаняты (читать далее. )
Самозанятые — категория налогоплательщиков, применяющая налоговый спецрежим «налог на профессиональный доход».
Что такое «самозанятые»?
Вернуться на тот режим, который был до оформления НПД, можно при утрате прав на использование самозанятости. В таком случае нужно в течение 20 дней с даты, когда снялись с учета, подать уведомление в ФНС. Видео: возврат налогов самозанятым
Как зарегистрироваться самозанятым
Если в выбранном субъекте самозанятый больше не ведет свою деятельность, то он выбирает другой субъект в течение 30 календарных дней,
До 12 числа каждого месяца налоговая будет присылать уведомление о сумме налога и реквизитах оплаты в приложении «Мой налог». Когда платить? Оплату необходимо произвести до 25 числа по месту ведения деятельности. Никаких отчетов дополнительно посылать нет необходимости. Если же просрочить платеж, то ФНС уведомит о необходимости уплаты и возможных штрафах.
Штрафы и ответственность
Самозанятые в 2023 году разъяснения закона. Может ли ИП стать самозанятым
Можно подключить автоплатеж, тогда сумма налога будет ежемесячно автоматически списываться с вашего счета. Чтобы подключить услугу необходимо в личном кабинете дать право Налоговой направлять банк поручение.
Такое разделение связано с тем, что на НПД есть возможность выбора: остаться физлицом или зарегистрироваться как ИП.
Меры поддержки самозанятых граждан в 2023 году
Такое разделение связано с тем, что на НПД есть возможность выбора остаться физлицом или зарегистрироваться как ИП.
Отличия между ИП на НПД и физлицами-самозанятыми (читать далее. )
Актуальная информация о доступных мерах поддержки самозанятых и других субъектов малого бизнеса есть:
Особенности НПД
Подготовка, переподготовка и обучение работников субъектов МСП. На какую поддержку могут рассчитывать самозанятые
С какими вопросами поможет МТС Касса
Подключение безналичных платежей через эквайринг и систему быстрых платежей (СБП).
Распоряжение Правительства РФ от 30.01.2023 № 208-Р с рекомендациями региональным и местным властям об увеличении мест нестационарной торговли, объектов для развозных продаж, мест на ярмарках и рынках. Такие меры нужны, чтобы больше самозанятых могло продавать продукты собственного производства.
Итоги
региональных сайтах Мой бизнес, куда можно обратиться за консультацией по программам для МСП и узнать о проводимых мероприятиях.
Консультации создание специальных организаций, которые будут отвечать на вопросы из разных сфер (юридические, по налогам и т. д.). Сюда же входит компенсация затрат за консультационные услуги, подтвержденные документально.
§ Такое разделение связано с тем, что на НПД есть возможность выбора: остаться физлицом или зарегистрироваться как ИП.
Актуальная информация о доступных мерах поддержки самозанятых и других субъектов малого бизнеса есть:
Источник: finance-cen.ru