Цифровая бизнес карта от Сбербанка что это такое и как

В 2018 году Сбербанк выпустил продукт, который не имеет аналогов на финансовом рынке. Цифровой пластик, который существует только в электронном виде. Как правило, актуален продукт для тех, кто использует счет для оплаты в интернете. У такой карты немало преимуществ в сравнении с обычным пластиком. Ее невозможно потерять, восстановление не занимает много времени.

Что же такое цифровая карта от Сбербанка Visa Digital?

Особенности

Выпуск производится только через дистанционные сервисы банка. Оформить карту и подтвердить личность клиента нужно через отделение Сбербанка, как и при выпуске дебетовой карты.

У карты нет физического носителя, и она существует только в электронном виде. По сути, это обычная карта, с помощью которой можно выполнить все операции, что и с помощью карты с физическим носителем. Все транзакции можно проводить в один клик с помощью мобильного телефона.

Бесконтактные платежи могут проводить все современные терминалы, которые установлены в торговых точках. А оплату в интернете провести еще легче. Актуальным предложение становится и для тех, кто любит совершать покупки бесконтактным методом.

Как пользоваться бизнес картой Сбербанка. Инструкция

Характеристики

Применяется карта и для оплаты при помощи сервисов Самсунг Пэй, Гугл Пэй и Эппл Пэй.

1. Исключительно рублевый счет;
2. Период действия, как и у обычной карты, – 3 года;
3. Платежная система Виза;
4. Дебетовая карта;
5. При компрометации (краже данных) блокировка через горячую линию;
6. Пополнение посредством перевода с другой карты или же в кассе банка;
7. Владелец может воспользоваться скидками от платежной системы Виза.

Карта «живет» в смартфоне владельца. Но вместе с тем у нее есть реквизиты и защитный код.

Вы пользуетесь бесконтактными способами оплаты?
Пользуюсь Не пользуюсь

Тарифы

Карта Visa Digital от Сбербанка не имеет физического носителя, поэтому у нее есть отличия от иных карт:

1. Бесплатное обслуживание;
2. Нельзя выпустить дополнительные карты;
3. Нельзя перевыпустить карту;
4. Пополнение и снятие только через кассы кредитного учреждения;
5. Пополнение без комиссии;
6. Нет ограничений по количеству транзакций.

Условия получения

Оформить продукт можно только самостоятельно через мобильное приложение или интернет-банкинг. Процесс займет несколько минут, после чего карту сразу можно использовать.

Главное – клиент должен быть зарегистрирован в системе и иметь физический носитель от Сбербанка. Оформляется карта по паспорту, клиент должен быть старше 14 лет.

Как оформить?

Чтобы оформить карту, нужно:

1. Зайти в интернет-банкинг и авторизоваться, введя логин и пароль;
2. Нажать на знак «+» на основной странице;
3. Далее откроется с описанием карты и вариантами ее исполнения;
4. Выбрать цифровую карту;
5. Заполнить заявку на оформление и выбрать тариф;
6. Отправить заявку.

Через нескольких минут карта активируется.

Как пользоваться?

Картой можно совершать покупки и проводить платежи онлайн, а также рассчитываться в розничных магазинах.

Как узнать номер карты и ПИН-код?

Номер карты владелец получит при оформлении. Затем узнать его можно в сервисе Сбербанк-онлайн или же в мобильном банке.

Для этого необходимо:

1. Выбрать карту, нажав один раз на ее наименование;
2. Открыть информацию о карте;
3. Найти реквизиты.

Использование такого продукта не предполагает наличие персонального кода. Подтверждение транзакции осуществляется за счет одноразового пароля, который приходит в СМС.

Подключение пластика к мобильному телефону

С помощью смартфона можно управлять картой и получать сведения о ней. Как только кредитное учреждение рассмотрит заявку и выпустит карту на имя владельца, она появится в мобильном приложении Сбербанка.

Чтобы использовать карту, нужно загрузить приложение. Оно работает как на iOS, так и на Андроид. Установить его можно через сайт Сбербанка или магазин приложений.

Как использовать при оплате?

Мнение эксперта
Наталья Пономарева
Старший кредитный инспектор в банке из ТОП-50, стаж в банковской сфере 11 лет

Проводить транзакции можно только при помощи мобильного телефона с поддержкой технологии НФС через приложение Самсунг и Гугл Пэй. Также на торговой точке должен быть терминал с поддержкой бесконтактного способа оплаты. Чтобы произвести оплату, необходимо приложить смартфон к устройству, после чего на последнем появится одобрение транзакции. Если сумма покупки более 1000 рублей, то на мобильный телефон приходит одноразовый код, который нужно ввести в поле для оплаты.

Для оплаты в интернете потребуется:

1. Выбрать оплату с помощью карты;
2. Ввести 16 цифр карты, период действия и короткий CVV-код.

Стоит помнить, что CVV-код приходит в сообщении один раз и его нужно запомнить, сохранить.

Закрытие карты

Закрыть карту можно:

1. Через Сбербанк Онлайн самостоятельно;
2. Подать заявление в отделении банка или по горячей линии.

Меры безопасности

Особенности использования карты:

1. Номер телефона – это единственный реквизит, который привязывается к цифровой карте, поэтому при смене номера или утере нужно известить банк;
2. У карты есть трехзначный код безопасности, который приходит владельцу в СМС-сообщении. Его нельзя сообщать посторонним;
3. Безопасность операций обеспечивается за счет одноразового пароля, который также уточняется в СМС-сообщении. Его нельзя передавать иным лицам.

Если владелец заметил пропажу средств, то карту нужно срочно заблокировать.

Пополнить карту можно через кассу любого отделения Сбербанка или переведя деньги с другой карты. Несколько способов пополнения позволяют каждому выбрать для себя выгодный вариант.

Плюсы и минусы

Цифровой пластик Сбербанка – это, по сути, электронный кошелек. Именно поэтому он может подключаться к таким сервисам, как Вебмани, Киви и Яндекс. При этом продукт также может считаться транзитным, так как на него можно перевести деньги и снимать их.

К преимуществам продукта можно отнести:

1. Бесплатное обслуживание и выпуск;
2. Нет лимита на транзакции;
3. Оформления не занимает много времени;
4. Без комиссии можно снять до 50 000 рублей;
5. Невозможно испортить или потерять карту, так как она цифровая.

Несмотря на все преимущества, у цифровой карты от Сбербанка есть недостатки:

1. Снять или внести деньги через банкомат нельзя;
2. Нельзя пополнить карту с карты другого банка.

К преимуществам стоит отнести не только удобство использования, но и разные привилегии. Чтобы избежать мошенничества, рекомендуется вносить небольшие суммы, необходимые для проведения одной транзакции. Таким образом в случае попытки списания гражданин убережет свои средства, и дальнейшие списания не произойдут.

Для многих владельцев цифровой карты отсутствие возможности подключения программы Спасибо от Сбербанка – существенный недостаток. Начисление происходит только за покупки у партнеров банка. Начисляется бонус в стандартном порядке – через несколько дней после покупки.

Для удобства клиентам предлагается подключить услугу Мобильный банк для СМС-оповещения о проведенных операциях. Также услуга позволяет сразу увидеть компрометацию (кражу данных).

Источник: damoney.ru

«Сбербанк» и Visa в партнёрстве с «Яндексом» выпустили цифровую карту

Электронная карта будет доступна для заказа пользователям приложения «Сбербанк Онлайн» на iOS и Android. Цифровая Visa будет выпущена тут же бесплатно, причём её сразу можно привязать к платёжным системам Google Pay, Samsung Pay и Apple Pay.

Зачем она нужна?

Как и любая другая карта — для оплаты покупок. При этом, из-за возможности использовать её в смартфонах, «умных» часах и фитнес-браслетах с помощью NFC, она лишена недостатков виртуальных карт, которыми можно оплачивать только интернет-покупки.

Запуская цифровую карту Visa, «Сбербанк» продвигает стратегию отказа от пластика — очень революционное решение для страны, где большую роль играет наличка.

Помимо отказа от физического носителя, карта удобна ещё и бонусами.

Что за бонусы?

Пользователи могут получить бонусы сразу от двух партнёров: от «Сбера» и от Visa. Так, если вы совершите покупки с карты на сумму от 20 тысяч рублей в месяц, то «Сбербанк» полностью оплатит подписку «Яндекс.Плюс». В неё входят:

• Подписка на «Яндекс.Музыку»;
• Скидка 10 % по тарифам «Комфорт», «Комфорт+» и «Бизнес» в «Яндекс.Такси»;
• Скидка 5 % на каршеринг «Яндекс.Драйв»;
• Бесплатная доставка при заказе от 500 рублей в маркетплейсе «Беру»;
• 10 ГБ места на «Яндекс.Диске»;
• Подписка на онлайн-кинотеатр «КиноПоиска».

Не осталась в стороне и Visa, дающая всем пользователям ряд привилегий:

• Скидка 50 % на подписку в онлайн-кинотеатрах Amediateka и Okko;
• 15 000 бонусов за покупки в супермаркетах «Азбука Вкуса» на сумму от 5 тысяч рублей;
• Бесплатный роуминг за границей 7 дней в год.

Как оформить?

Всё очень просто — процесс займёт у вас всего минуту. Для начала зайдите в «Сбербанк Онлайн». В основном окне рядом со списком доступных карт будет кнопка в виде плюсика:

Нажав на него, появятся две всплывающие кнопки: «Заказать дебетовую карту» и «Отмена». Вам нужна первая из них:

В открывшемся окне выберите «Цифровая»:

А затем жмите на «Продолжить»:

Почти готово. Вам осталось только выбрать вариант обслуживания. За 60 рублей в месяц в SMS-сообщениях вы будете получать вообще всю информацию о совершаемых операциях, а за бесплатно — только пароли для подтверждения платежей. В общем, как у обычной пластиковой карты:

И последнее — нужно подтвердить заказ карты и нажать на кнопку «Оформить». После этого цифровая Visa тут же появится в приложении «Сбербанк Онлайн», где вы и сможете её привязать к платёжным системам Apple Pay, Google Pay и Samsung Pay.

Источник: wylsa.com

Дебетовые карты Сбербанка: подробный обзор виды, условия и преимущества

Каждый банк стремится расширить линейку предоставляемых услуг, что характерно и для крупнейшего банка нашей страны. Сбербанк, изучив потребности и пожелания пользователей, предлагает множество видов дебетовых карточек, которые отличаются по назначению, стоимости обслуживания, опциям и тарифам. Рассмотрим все про дебетовые карты Сбербанка: что это такое и как ими выгодно пользоваться.

Дебетовые карты Сбербанка

Крупнейший банк страны предлагает множество видов дебетовых карточек, которые отличаются по тарифам, условиям обслуживания и другим возможностям.

Дебетовые карты сбербанка: виды, условия и стоимость обслуживания

Опция индивидуального дизайна не предусмотрена.

На остаток средств на карте начисляется 3,5% годовых на выплаты от ПФР РФ.

Можно открыть карточку в рублях, евро и долларах.

Использовать карточку можно как обычную пластиковую.

Пластик выдается в рублях.

Пластик выдается в рублях.

Особые дебетовые карты Сбербанка

Также Сбербанк предлагает дебетовую карточку для детей – Сбер Kids. Она бесплатна, выдается в рублях. Это отличная возможность для ребенка начать самостоятельно контролировать свои траты и расходы. На нее начисляются бонусы – 05% и до 10% от партнерских магазинов. Перевыпуск бесплатно, а push- и смс-уведомления – 30 рублей в месяц.

Снимать и пополнять пластик наличными нельзя.

Еще один продукт от Сбера – пластик для иностранных граждан. Его преимущество – дешевые переводы за границу. Можно заказать индивидуальный дизайн. Для получения карточки нужны определенные документы – паспорт, виза, ВНЖ, беженцы предоставляют соответствующее удостоверение. Полный перечень документов выложен на сайте банка.

С дебетовых карт Сбербанка можно бесплатно переводить деньги до 100 000 рублей в месяц, подключив в мобильном приложении систему быстрых платежей.

Способы заказа дебетовых карт от Сбербанка

Есть 2 способа получить пластика – онлайн и при личном обращении в банк.

Онлайн-оформление предполагает заполнение заявки на сайте банка. В специальной форме необходимо указать:

• ФИО;
• имя и фамилию на карте латиницей;
• дату рождения;
• паспортные данные;
• контакты: телефон, e-mail;
• адрес регистрации.

После этого достаточно отправить заявку на рассмотрение.

Другой вариант – лично прийти в банк и проконсультироваться со специалистом, после чего составить заявку на получение карты. При себе необходимо иметь паспорт.

Дебетовые карты Сбербанка: достоинства и недостатки

Оформление дебетовых карт от Сбера отличается следующими преимуществами:

• большой выбор дебетовых карт в зависимости от потребностей клиента;
• значительные бонусы от Сбербанка и от его партнерских магазинов;
• в большинстве случаев – бесплатный внеплановый перевыпуск;
• доступная годовая стоимость обслуживания пластика;
• со второго года стоимость обслуживания снижается на 30-50%;
• возможность оставить заявку на получение пластика не выходя из дома, через интернет;
• удобное приложение для мобильных устройств, через которое можно совершать переводы, отслеживать историю транзакций, оплачивать услуги;
• возможность оформить пластик в рублях, долларах и евро;
• расплачиваться пластиком за границей (доступно не для всех предложений).

Карточка оформляется в короткие сроки. Указанный на сайте срок в 15 рабочих дней является максимальным – обычно пластик готов на 2-3 день. Клиент получит на телефон SMS-сообщение, содержащее в себе информацию об адресе отделения, куда доставлена карточка.

Из недостатков можно отметить:

• не всех клиентов устраивает балльная система начисления бонусов. Многие предпочитают получать кэшбэк в рублях;
• также некоторые пользователи считают, что стоимость обслуживания и комиссии несколько завышены.

Вам также может быть интересно: Мой проект — Правила денег

Условия выдачи

Дебетовые карточки выдаются совершеннолетним гражданам РФ, за исключением тех продуктов, которые предназначены специально для детей или для иностранцев.

Для получения карты необходимо иметь при себе действующий паспорт.

В ряде случаев получить пластик доверенному лицу при предоставлении доверенности не удастся – заявитель должен лично прийти и забрать продукт.

Если вы заказали карточку, а потом решили отказаться от нее, то достаточно просто не приходить в офис Сбера за ее получением и тогда через 3-6 месяцев пластик будет уничтожен. При этом никакой оплаты с человека не спишут, поскольку за годовое обслуживание нужно платить только после оформление договора и активации пластика.

Срок изготовления дебетовой карты Сбербанка

В крупных городах дебетовая карточка будет готова по истечении 2-3 рабочих дней. В областных населенных пунктов срок изготовления может составить до 10 рабочих дней. Если клиент проживает в удаленном населенном пункте, то доставка дебетовой карты может занять до 15 рабочих дней. При расчете сроков в учет принимаются рабочие дни: если заявка оставлена вечером в пятницу, то срок начинает свой отсчет только с понедельника.

Авторизовавшись в Сбербанк Онлайн и зайдя в раздел «Карты», вы сможете посмотреть текущий статус готовности пластика.

Указанные сроки не затрагивают Цифровую карточку и Моментум, которая выдается в офисе банка в день обращения.

Для того чтобы получить пластик необходимо при себе иметь паспорт.

Как использовать дебетовые карты Сбербанка

Пластик используется для покупок в офлайн- и онлайн-магазинах. В офлайн-магазинах ею можно расплачиваться бесконтактным способом. Некоторые виды дебетовых карт от Сбера предполагают возможность оплаты смартфоном.

Также по дебетовой карте можно получать бонусы. Для этого потребуется пройти регистрацию в Сбер-Спасибо. Можно отправить SMS на короткий номер 900 с текстом СПАСИБО 1234, где вместо этих цифр нужно указать последние цифры своего пластика. Также можно зарегистрироваться в программе через личный пользовательский кабинет Сбербанк Онлайн или через банкомат. Активация произойдет автоматически.

Внимание! Бонусы не начисляются за денежные переводы и снятие наличных. За покупки через интернет бонусы будут начислены.

Полученные бонусы можно заменить на скидки:

• в партнерских магазинах банка;
• при бронировании отеля;
• приобретая авиабилеты;
• при покупке билетов на развлекательные мероприятия.

Некоторые карточки – например, платежной системы МИР – использовать за границей нельзя. Поэтому при необходимости отправиться за рубеж рекомендуется заранее заказать другую дебетовую карточку, чтобы расплачиваться ею в зарубежных магазинах и снимать деньги с локальных банкоматов.

Комиссия на снятие наличных

Сбербанк не берет комиссии за снятие наличных, если сумма не превышает установленный в день предел, обычно он составляет 500 тысяч рублей. При превышении лимита потребуется оплатить комиссию в 0,5% сверх лимита.

Если наличные снимаются в банкоматах и кассах других банков, то комиссия составит до 0,5-1%, но не меньше 100-150 рублей.

Пополнить пластик можно с другой карточки, через банкомат или в офисе Сбера.

Закрытие карты

Чтобы закрыть счет пластика, необходимо написать заявление и подать его в ближайший офис Сбера. В течение 30 дней с момента подачи заявления счет будет закрыт. Если на нем остались деньги, нужно указать в заявлении, каким образом они будут возвращены – наличными в офисе банка или переводом на другой счет.

Внимание! После закрытия карты перевыпустить или разблокировать счет уже не получится.

Заключение

Итак, Сбербанк предлагает множество дебетовых карточек – для детей, молодежи, работающего населения и пенсионеров.
Для того чтобы выбрать подходящий вариант, нужно определиться со своими целями, потребностями и интересами, сравнить тарифы, стоимость обслуживания, сумму кэшбэка и другие условия.

А у вас есть дебетовые карты Сбербанка? Что вы можете сказать про обслуживание в банке? Пишите в комментариях.

Лучшие дебетовые карты Сбербанка — видео

Как вам статья?

Вам также может быть интересно

Дебетовые карты
Здравствуйте, уважаемые читатели! Сегодня вряд ли найдется человек, у которого не имеется хотя бы

Дебетовые карты
Наверняка многие из вас смогут вспомнить свой опыт или опыт своих знакомых, затрагивающий встречу

Дебетовые карты
Любой гражданин хотя бы раз в своей жизни столкнувшись с работой исполнительной службы, однажды

Дебетовые карты

Именная карта Сбербанка считается одним из самых популярных продуктов в банковских операциях. При помощи

Дебетовые карты

Рублевые переводы, осуществляемые через крупнейший банк страны известны и доступны любому клиенту Сбера. Для

Источник: vremjadelat.ru