Условия для открытия счета в Сбербанке для ИП

1. Организации, чтобы заплатить налоги в безналичной форме. По состоянию на 2023 год налоги организации может отчислить директор или учредитель через кассу банка. Однако ФНС подчеркивает, что такое право у физического лица появляется только в том случае, когда расчетный счет компании заблокирован и у предприятия нет другой возможности перевести средства.
2. ИП и организации при заключении договора с ИП или юрлицами на сумму больше 100 000 рублей. Оплата в таком случае должна быть только безналичной. При этом не имеет значения, как будут происходить выплаты — один раз или поэтапно, в течение долгого срока.
3. ИП и организации, у которых установлен лимит остатка наличных средств по кассе. По правилам кассовой дисциплины предприятия должны сдавать в банк все наличные деньги сверх установленного лимита на конец рабочего дня. Эти средства вносят на расчетный счет. С 2014 года у ИП и небольших организаций появилась возможность не устанавливать лимит, но для этого нужно издать специальный приказ.

На практике многие ИП и юрлица используют расчетный счет, так как при его наличии через интернет-банк удобно платить налоги и страховые взносы. Исключение — ИП на патенте (ПСН) и без работников. Они могут обойтись без счета.

Какие документы нужны для открытия расчетного счета для ИП в Сбербанке?

❗ Внимание
Использовать личные счета для предпринимательской деятельности могут только самозанятые — физические лица, которые зарегистрировались как плательщики налога на профессиональный доход.

Откройте расчетный счет в Сбербанке и получите бесплатные сервисы и бонусы

Каковы преимущества подключения к РКО

Расчетно-кассовое обслуживание, или РКО расширяет возможности предприятия. Компании можно сотрудничать с большим количеством контрагентов, участвовать в тендерах, подключать необходимые допуслуги, чтобы самостоятельно управлять счетом онлайн.

• переводы со счета физическим лицам, включая ИП и самозанятых, и юридическим лицам;
• перевод средств на банковские карты;
• проведение операций с иностранной валютой;
• снятие и внесение наличных через банковскую кассу или в банкоматах;
• подключение интернет-банкинга и онлайн-сервисов для бизнеса;
• удаленное управление услугами, которые банк предоставляет дополнительно — зарплатным проектом, бизнес-картами, эквайрингом и другими.

В каком банке лучше открывать расчетный счет для ИП и ООО

При выборе финансовой организации следует обращать внимание на то, сколько там стоит открыть расчетный счет и обслуживать его. Индивидуальные предприниматели и компании, в отличие от физических лиц, не получают процент с тех средств, которые находятся на их счете, а, напротив, платят за его обслуживание.

Прежде чем открывать расчетный счет, необходимо задаться вопросами:

• для каких целей предполагается использовать расчетный счет,
• как много операций по нему будет проводиться,
• планируются ли взаиморасчеты в одной валюте или в разных.

Ответы на них помогут выбрать оптимальный тариф.

Расчетный счет в Сбербанке для ИП и ООО — тарифы и документы

Совет
Лучше доверить расчетно-кассовое обслуживание (РКО) надежному банку. Это позволит свести к минимуму непредвиденные обстоятельства, из-за которых в деятельности фирмы может случиться простой.

Сумма, которую придется заплатить за открытие расчетного счета, как правило, складывается из таких расходов:

• разовая комиссия за открытие,
• копирование и заверение финансовой организацией учредительных документов ИП или ООО,
• заверение карточек с образцами подписей и оттиском печати,
• разовая комиссия за подключение к интернет-банку.

Стоимость обслуживания расчетного счета обычно зависит:

• от ежемесячной комиссии за ведение счета;
• количества платежных поручений в месяц, причем комиссия для поручений на бумажном носителе значительно выше, чем для поручений в электронном виде;
• снятия наличных средств с расчетного счета и внесения их на него (необязательно).

Расходы и затраты на открытие и обслуживание счета отличаются у разных финансовых организаций и могут меняться в зависимости от того, в каком субъекте Российской Федерации действует бизнес. При этом у банков есть тарифы, которые для предпринимателей оказываются выгоднее, чем пакеты услуг.

Тарифы Сбербанка

1. «Легкий старт» — подходит для начала бизнеса. Стоимость: 0 рублей в месяц.
2. «Только для ИП» — специально для индивидуальных предпринимателей, с возможностью переводить средства на счета физлиц. Стоимость: 1 рубль в первый месяц, далее — 590 рублей в месяц.
3. «Набирая обороты» — только для необходимых операций. Стоимость: 1 рубль в месяц первые четыре месяца, с пятого — 1290 рублей в месяц.
4. «Полным ходом» — для тех, у кого много операций по счету. Стоимость: 1 рубль в месяц первый месяц, со второго — 3990 рублей в месяц.
5. «ВЭД без границ» — чтобы рассчитываться в валюте, обменивая ее по выгодному курсу. Стоимость: 1 рубль в месяц первые полгода, затем — от 3990 рублей в месяц.

У клиентов Сбербанка есть преимущества:

1. За открытие счета платить не надо.
2. Если нет входящих и исходящих операций по счету, ежемесячная плата за РКО отсутствует.
3. Электронный документооборот внутри банка и интернет-банк бесплатны.

Счет для бизнеса

Расчетный счет в Сбербанке = гарантированные бонусы

Какие документы нужны для открытия расчетного счета

Перечень в разных финансовых организациях отличается. При этом с 1 сентября 2016 года нигде не просят свидетельства о регистрации и постановке на учет в ФНС — запрос в налоговую банки делают самостоятельно. Также появилась возможность открытия расчетного счета онлайн при условии, что заявитель уже обслуживался в выбранном банке.

Документы на открытие расчетного счета для ИП

Индивидуальным предпринимателям необходимо подготовить:

• документ, удостоверяющий личность;
• карточку с образцами подписей и оттиска печати (если печать есть);
• документы, которые подтверждают, что указанные в карточке лица имеют полномочия распоряжаться средствами на расчетном счете, — нужны, когда такие полномочия передаются третьим лицам;
• если есть, лицензии и/или патенты на право вести деятельность.

Документы на открытие расчетного счета для ООО

Владельцу компании нужно предоставить:

• устав организации;
• карточку с образцами подписей и оттиска печати;
• документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица;
• документы, подтверждающие избрание или назначение на должность лиц, указанных в карточке;
• документы, удостоверяющие личность должностных лиц и/или лиц, наделенных полномочиями распоряжаться денежными средствами на счете (либо сведения об их реквизитах);
• если есть, лицензии (разрешения) на право вести деятельность, подлежащую лицензированию.

Откройте расчетный счет в Сбербанке и получите бесплатные сервисы и бонусы

Как подключить услуги РКО: порядок действий

Подать заявку на открытие расчетного счета можно двумя способами — в одном из отделений банка или через интернет. Какой из них доступен в выбранной кредитно-финансовой организации, следует уточнить на ее сайте или по телефону.

Так, клиентам Сбербанка доступны оба способа. Однако большинство владельцев бизнеса предпочитают удаленное открытие счета. Для этого нужно сделать следующее:

1. Перейти по ссылке на сайт и нажать на кнопку «Оставить заявку».
2. Появится короткая форма, в которую надо внести ИНН, имя и телефон, после чего нажать на кнопку «Отправить заявку».
3. Дождаться звонка менеджера, обсудить с ним подходящий тариф на обслуживание счета, перечень необходимых документов и договориться о встрече.
4. Встретиться с менеджером банка в назначенном удобном для себя месте и подписать документы, которые он привезет.
5. Когда банк все проверит, счет начнет работать. Обычно проверка занимает не больше трех дней.

Если реквизиты счета уже нужны, а он еще только в процессе открытия, клиенты Сбербанка могут узнать его реквизиты до окончания проверки и сообщить их партнерам.

Тем, кто проходит регистрацию ИП или ООО с помощью сервиса от Деловой среды и Сбербанка, система сразу предлагает открытие счета. В таком случае оно выполняется дистанционно, с помощью приложения IDPoint. Его можно скачать по ссылке из СМС, которое приходит на телефон.

Открытие счета с оформлением требующихся документов и получением реквизитов занимает до двух суток. При этом не нужно встречаться с менеджером банка и куда-то ехать. Все происходит в онлайн-режиме.

Для начала надо завершить выпуск электронной подписи (ЭП) в IDPoint. Обычно обработка запроса занимает 15 минут, но иногда время проверки данных увеличивается.

Когда ФНС проверит заявление на ЭП, пользователю придут документы, которые надо будет подписать в приложении.

Затем нужно получить выпущенную электронную подпись.

После этого приложение IDPoint позволит запросить документы на открытие расчетного счета, подписать их и отправить в банк.

Что делать после открытия счета

Раньше индивидуальные предприниматели и юридические лица должны были сообщать, что расчетный счет открыт, в налоговую инспекцию, Пенсионный фонд и Фонд социального страхования. С лета 2014 года это стало обязанностью банков, это не изменилось, когда ПФР и ФСС объединили в Социальный фонд России.

Чтобы использовать счет без проблем, необходимо соблюдать некоторые правила:

1. Вести учет трат, оформлять и хранить документы, подтверждающие покупки.
2. Оформлять документы, подтверждающие переводы из-за рубежа.
3. Обосновывать переводы физическим лицам.
4. Не переводить средства со счета одним и тем же физическим лицам на постоянной основе.

Расчетный счет + бонусы

Источник: dasreda.ru

Тариф РКО «Только для ИП» Сбербанка в России

«Только для ИП» входит в линейку из 7 тарифов Сбербанка России на расчетно-кассовое обслуживание. Мы предоставляем подробную информацию об условиях открытия расчетного счета по данному тарифу и его дальнейшего обслуживания. Однако для получения всего объема актуальных данных рекомендуем обратиться непосредственно в call-центр банка по телефону 900.

Основные условия

Эквайринг

• Возможность принимать платежи в мессенджерах и соцсетях.
• Простая интеграция с сайтом: готовые модули для популярных CMS, API.

• Касса и эквайринг в мобильном приложении на вашем смартфоне.
• Принимайте любой вид оплаты – наличными, картой, смартфоном и через SberPay QR от Сбера
• Экономьте на оборудовании и сервисной плате. Приложение заменит терминал и кассу.
• Фискализируйте чеки. Полное соответствие требованиям 54‑ФЗ в работе с покупателями.

• Приём карт разных платёжных систем МИР, VISA, MasterCard, UnionPay, JCB.
• Бесплатный терминал. Так же бесплатная замена терминала при его неисправности.
• Поддержка работает 24/7.
• Комиссия – от 1% от оборота.
• Касса от 1 000 руб. в месяц – для соответствия 54-ФЗ.

Лучшие тарифы РКО с онлайн заявкой

Альфа-банк РКО
Открытие и обслуживание счета бесплатно

— Платежи 24/7 внутри Альфа-банка
— Кэшбек 5% на бизнес расходы
— Переводы и снятие наличных без комиссии (в зависимости от тарифа)
— Бесплатная онлайн-бухгалтерия
— Бонусы на развитие до 300.000 руб

Открытие-РКО
Открытие и обслуживание счета от 0 рублей

— Переводы на физ лиц до 2.000.000 руб без комиссии
— Скидка до 50% на РКО при подключении доп опций
— До 5.000.000 руб перевод на счет физ лица для ИП
— Подарки от Партнеров банка
— Эквайринг от 0 рублей.

Тинькофф — РКО
Расчетный счет для бизнеса за 0 ₽

— До 4 месяцев бесплатно
— До 500 000 ₽ на сервисы партнеров
— До 1 000 000 ₽ бесплатный вывод на свои карты
— Перевод физ лицам и снятие наличных — от 1%
— Сопровождение по 115-ФЗ

Обслуживание счета от 0 рублей

— Открытие и обслуживание счета бесплатно
— Выпуск и обслуживание бизнес-карты — бесплатно
— Переводы физ лицам до 250.000 руб — без комиссии
— Возможность зарегистрировать ИП или ООО бесплатно и без посещения ФНС
— Комиссия по эквайрингу — от 1,3%

Совкомбанк-РКО
Обслуживание от 0 рублей, открытие 60 минут

— До 250,000 руб перевод на личный счет без комиссии
— Проверка контрагентов в режиме онлайн
— Открытие счета без посещения офиса банка
— Подготовка документов для налоговой, помощь в бухгалтерии

Газпромбанк-РКО
Открытие и обслуживание счета бесплатно

— скидки при оплате 6 или 12 месяцев
— персональный менеджер валютного контроля в тарифе «ВЭД»
— реквизиты счета за 5 минут
— различные варианты тарифов под ваши нужды

МТС банк РКО
Расчетный счет — от 0 руб

— Открытие и обслуживание счета бесплатно
— до 3% годовых на остаток по счету
— Бесплатные переводы и снятие наличных до 1.000.000 руб
— До 5% кэшбек по бизнес-карте, выпуск и год обслуживания бесплатно

Локо-банк РКО
Открытие счета — 0 рублей

— помощь в регистрации ООО или ИП
— Валютный контроль и риск-контроль
— аренда терминала для эквайринга — от 0 рублей
— платежи физ лицам до 2.000.000 рублей — без комиссии
— кэшбек по бизнес-карте — до 15%

Уралсиб-РКО
1 год бесплатного обслуживания при открытии счета

— Перевод физ лицам до 2.000.000 руб — без комиссии
— Возможность открыть как пластиковую так и виртуальную бизнес-карту с бесплатным обслуживанием на 1 год
— До 7% кэшбек по бизнес-карте
— 1% за зачисление денежных средств на счет

Обслуживание от 750 руб/мес

— Лучшие условия по торговли в юанях
— Открытие счета за 3 дня
— Инвестиционные возможности с одним из лидеров рынка
— Валютные операции на лучших условиях
— Минимальные комиссии за онлайн операции

Советы нашего эксперта

Сколько стоит открытие расчетного счета в Сбербанке?

Вы можете открыть расчетный счет в Сбербанке в России по тарифу «Только для ИП» бесплатно.

Какие документы нужны для открытия расчетного счета?

При открытии счета для ООО нужно предоставить следующее: учредительные документы ЮЛ, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе с ИНН, документы подтверждающие полномочия лиц, которые будут указаны в банковской учётной карточке, паспорта этих лиц или их нотариально заверенные копии, документы подтверждающие полномочия директора юридического лица, выписка из ЕГРЮЛ.

Для открытия счета ИП перечень документов существенно меньше: документ удостоверяющий личность (паспорт и т. п.), свидетельство о постановке на учет в налоговом органе с ИНН, выписка из ЕГРИП.

Какой размер ежемесячных платежей за РКО?

Стоимость обслуживание по тарифу «Только для ИП» в Сбербанке по состоянию на сентябрь 2023 года составляет 1₽ в мес.

Можно ли подключить эквайринг для тарифа «Только для ИП»?

Да, вы можете подключить интернет эквайринг, мобильный эквайринг, торговый эквайринг.

Имеются ли другие варианты для открытия расчетного счета в Сбербанке?

Да, кроме РКО «Только для ИП» имеются и другие тарифы для открытия счета для бизнеса: «Лёгкий старт», «Полным ходом», «Набирая обороты», «Факторинг», «Набирая обороты. Двойной», «Полным ходом. Двойной».

Колл-центр

Телефон горячей линии Сбербанка в России:

900

Вклад или карта с процентом на остаток

Детально разбираемся в вопросе, выбираем куда конкретно положить деньги, чтобы заработать максимум.

Банки и финансы: вклады, кредиты, ипотека

О проекте

BNKF.RU — независимый проект. Представленная на сайте информация не является публичной офертой и приведена исключительно для ознакомления пользователей. Точные данные по услугам банков, включая процентные ставки и прочие условия, необходимо уточнять в самих банках.

Основные разделы

• Главная страница
• Банки в России
• Вклады в России
• Кредиты в России
• Ипотека в России
• Дебетовые карты в России
• Кредитные карты в России
• РКО в России
• Новости и обзоры

Источник: bnkf.ru