Условия лизинга в Сбербанке для индивидуальных предпринимателей

АО «Сбербанк лизинг» входит в группу компаний Сбербанка России. За 23 года успешного развития сеть охватила территорию России, Белоруси, Украины и Казахстана. Более 40 филиалов и дочерних компаний содействуют модернизации и обновлению основных фондов предприятий. Автомобильный лизинг для физических лиц Сбербанк предлагает в рамках линейки «Экспресс».

Условия оформления лизинга в Сбербанке

По сути, лизинг, это аренда с последующим выкупом или без оного. Транспортное средство остается в собственности арендодателя, что и обеспечивает относительную «мягкость» требований лизинговой компании к клиенту, чем при предоставлении кредита.

Кроме доступности механизм долгосрочной аренды в сравнении с кредитованием обладает еще целым рядом преимуществ:

• оформление на основе минимального пакета документов — программой линейки «Экспресс» для подтверждения платежеспособности предусмотрено предоставление всего 6 документов;
• гибкость условий программ — индивидуальные процентные ставки, графики погашения задолженности, наличие права выкупа;
• налоговые льготы — лизинговые платежи входят в статью расходов, что до 20% снижает налоговые нагрузки на прибыль;
• прозрачность расчетов удорожания арендуемого объекта — специфика расчета определяется четко означенными условиями конкретной программы финансовой аренды.

Рост эффективности функционирования предприятия и повышение рентабельности обеспечивается минимальными финансовыми вложениями. АО «Сбербанк лизинг» предлагает широкий спектр программ для сделок практически со всеми видами транспорта, строительной и специальной техникой, ликвидным оборудованием.

Лизинг автомобилей в Сбербанке — виды авто и условия

Лизинг автотранспорта, специальной техники

За текущий год Сбербанк в рамках лизинговых программ передал 12 машин иркутской компании «Системы консалтинга и аутсорсинга». Пять бульдозеров предоставлены золотодобывающей компании «Сезар-Арктика» по упрощенной процедуре рассмотрения заявки. Парк воздушных судов «Аэрофлота» пополнился самолетом «Сухой Суперджет 100», а в распоряжение города Кемерово поступило 25 автобусов.

Малому бизнесу для приобретения транспортных средств и спецтехники стоимостью до 24 млн. рублей разработан стандартизированный лизинговый продукт «Экспресс»:

• всего 6 документов для анализа;
• срок принятия решения — 8 рабочих часов;
• специальные программы от партнеров банка.

Сумма авансового платежа 10–49 %. График платежей составляется под клиента индивидуально — аннуитетные, дифференцированные. Определенные удобства обеспечивает возможность включения стоимости полиса КАСКО.

Программа «Стандарт» для предприятий, планирующих приобретение оборудования, техники на сумму до 300 млн. рублей. Финансирование инвестиционных проектов в рамках программы «Проект» предусмотрено в размерах до 15 млрд. рублей.

Масса готовых решений для сельского хозяйства. Например, простейший лизинг авто для юридических лиц на условиях Сбербанка позволило КФХ ИП Палихов А.А. (Воронежская область) приобрести новый пикам для обеспечения оперативного контроля за ходом весеннего сева 2016. Компанией «Агро-лидер» (г. Воронеж) по схеме экспресс-лизинга были приобретены 2 автомобиля аналогичной категории. Хорошей новостью для сельхозпроизводителей стали поставки тракторов «Белорус» на условиях сбербанковского лизинга.

Сбербанк лизинг калькулятор онлайн

Банковским инструментом пользуются начинающие предприниматели, фермерские хозяйства, крупные предприятия и муниципалитеты. При этом каждый руководитель или физическое лицо предпочитает заранее просчитать возможные затраты. На официальном сайте АО Сбербанк лизинг калькулятор не присутствует, но желающие всегда могут воспользоваться возможностями интернет-ресурсов.

Чтобы произвести приблизительные расчеты в программу нужно ввести:

Программа онлайн-калькулятора позволяет получить общую картину обо всех затратах, которые придется нести на протяжении срока действия договора лизинга. Варьируя введение данных можно рассчитывать все возможные варианты чтобы выбрать оптимальный именно для вашего случая.

Требования к лизингополучателям

Необходимо отсутствие налоговых и ссудных задолженностей, судебных исков. Лизинг предоставляется юридическим лицам, зарегистрированных не менее 12 месяцев до обращения в Сбербанк лизинг.

Законодательных ограничений для предоставления лизинга физическим лицам не существует. Некоторые сложности обуславливаются самими условиями договора финансовой аренды:

• в течении всего срока договора автомобиль будет являться собственностью банка — невозможно оформить доверенность на другое лицо, воспользоваться услугой «трезвый водитель», определенные трудности возникают в случае попадания авто на штрафную стоянку;
• возможность заграничной поездки предварительно согласовывается с банком;
• в лизинговые платежи включены все дополнительные траты лизингодателя — расходы на налоги, страховку, ежегодные ТО и прочее;
• при просрочке платежа банк просто забирает авто — никаких длительных судебных разбирательств;
• возможность досрочного частичного или полного погашения — не ранее чем через 6 месяцев после заключения договора;

После истечения срока договора можно выкупить авто по остаточной стоимости. Можно вернуть авто банку и заключить новый договор на другой автомобиль — для автолюбителей, предпочитающих часто менять машины.

Согласно мнению экспертов, преимущества финансовой аренды удобны для регулярного обновления «статусных» авто. Желающим приобрести надежного «железного друга» целесообразнее воспользоваться программами автокредитования.

Источник: credituy.ru

СберЛизинг

Основные показатели отчетности за 2019 год (по данным ФНС): Сумма доходов: 83 594 733 000,00 руб.
Сумма расходов: 76 467 332 000,00 руб.

Похожие организации

Данные по вашему займу

Нажимая на кнопку «Получить займ», я даю согласие на обработку персональных данных и соглашаюсь c политикой конфиденциальности

Источник: carfinance.ru

Как оформить для физических лиц лизинг в Сбербанке?

Лизинг — это понятие, которое часто можно услышать от юридических лиц. Простые же граждане не знают его значение. Лизинг — это письменное соглашение аренды, по которому происходит оплата. То есть изначально транспортное средство или объект недвижимости принадлежит кредитору-лизингодателю. Как только получатель полностью выплачивает долг, право владения переходит к нему.

Сейчас многие россияне активно сотрудничают со Сбербанком. И тем, кто желает приобрести автомобиль или объект недвижимости, банк предлагает воспользоваться программой лизинга на доступных условиях.

Условия лизинга в Сбербанке

Лизинг от Сбербанка для физических лиц — это аренда по договору, по которому имущество кредитора временно переходит получателю. Как только получатель полностью погасит долг, он становится полноправным владельцем.

1. Каждый потенциальный клиент может рассчитывать на индивидуальную процентную ставку в зависимости от срока и платежеспособности;
2. Как только клиент выполняет условия договора, он получает право выкупа;
3. Оформить лизинг можно с минимальным пакетом документов;
4. Все клиенты имеют право воспользоваться налоговым вычетом на стандартных условиях. Если клиента интересует предложение по субъекту предпринимательской деятельности, то налоговая нагрузка снижается до 20%.

Вас устраивают условия лизинга от Сбербанка?

Отличия лизинга от кредита

Многие граждане путают понятия кредита и лизинга. Эти два вида кредитования давно конкурируют. Они похожи, но между ними есть несколько отличий.

• собственник объекта — лизингодатель;
• кредитная история неважна.

Лизинг — это продолжительная аренда с правом выкупа. Именно поэтому для его оформления не нужен большой пакет документов. Достаточно предоставить паспорт и второй документ на выбор. При этом банк принимает решение в течение одного рабочего дня.

Лизингодатель предоставляет широкий выбор:

• транспортное средство может быть как отечественного, так и иностранного производства;
• жилье может быть как вторичное, так и первичное.

Стоит отметить, что лизинг дороже. Нет скрытых комиссий и доплат за ведение банковского счета. Но лизингодатель обязан содержать объект договоренности, поэтому он берет на себя все расходы. И пока он не перешел во владение к получателю, последний не вправе изменять объект.

Госпрограмма

Лизинг для физических лиц от Сбербанка — это выгодное предложение для всех клиентов. Как уже было сказано, финансовое положение заемщика не имеет большого значения.

В Сбербанке можно оформить лизинг по государственной программе. Стоит отметить, что государственная поддержка распространяется не только на автолизинг, но и на автокредит. Это регламентирует Постановление №344 от 23 апреля 2016 года.

Теперь те заемщики, у кого нет возможности платить существенными долями, могут получить скидку 10% на ежемесячный платеж. Программа распространяется не только на банки, но и на лизинговые организации. Также по льготному предложению приобрести объект в лизинг могут и нерезиденты РФ.

Условия по льготному лизингу

Данная государственная программа больше подходит тем, кто привык менять транспортное средство каждые несколько лет и при этом пользоваться гарантией от производителя. Лизинг со скидкой будет интересен и тем, кому отказали в автокредитовании из-за возрастных ограничений.

Особенности льготного лизинга

Мнение эксперта
Наталья Пономарева
Старший кредитный инспектор в банке из ТОП-50, стаж в банковской сфере 11 лет
Особенности программы льготного лизинга:

1. Проценты будут напрямую зависеть от модельного ряда транспортного средства и возраста;
2. Первоначальный взнос формируется в зависимости от технического и функционального оснащения;
3. Обязательна покупка ОСАГО, КАСКО же остается добровольной покупкой;
4. Ежемесячный платеж будет содержать сумму налогообложения НДС, если клиент планирует выкупить транспортное средство;
5. Платеж также содержит в себе траты на регистрацию в уполномоченном органе, таможню и технический осмотр;
6. Подавать декларацию на покупку или финансовую аренду не нужно.

Как рассчитать платеж?

Рассчитать платеж лизингополучатель может онлайн на сайте кредитора или лизингодателя. Как правило, на сайте есть соответствующий калькулятор.

Все остальные данные уже внесены в калькулятор.

Пакет документов

Для оформления договора между кредитной организацией и физическим лицом нужно предоставить следующие документы:

1. Паспорт с отметкой о российском гражданстве и регистрацией. Заемщику необходимо предоставить копию этих страниц;
2. Оригинал и копию ИНН;
3. Копию заполненных страниц трудовой книжки;
4. Копию водительских прав.

Лизинг оформляется не более, чем на 3 года. При этом физическое лицо вправе сократить срок аренды.

Как оформить заявку?

Требования к получателю:

1. Гражданство РФ;
2. Постоянная регистрация в населенном пункте, где есть отделение Сбербанка;
3. Возраст 23–60 лет;
4. Возможность предоставить перечисленный пакет документов.

Чтобы оформить лизинг, нужно посетить отделение Сбербанка. Операционисты введут необходимые для оформления договора данные. Для клиента составляется индивидуальный график платежей, которые он должен будет вносить на счет в указанную дату.

Физическое лицо вправе самостоятельно выбрать транспортное средство и период действия договора аренды.

Преимущества и недостатки

1. Можно заключить договор лизинга без первоначального взноса. Залоговая сумма, которая возвращается по завершении действия договора, может быть использована;
2. Сбербанк предлагает дополнительные скидки на разный вид транспорта до 30% за счет договоренностей с автодилерами;
3. Можно получить скидку 10% по госпрограмме;
4. Условия договора лизинга несколько мягче, чем при автокредитовании. При этом ежемесячный платеж может быть ниже, чем при другом виде кредитования;
5. В договор можно включить стоимость обслуживания со стороны лизингодателя. Он же будет самостоятельно проводить ТО, менять резину и прочее;
6. Заявку рассматривают быстрее, чем при автокредите;
7. Минимальный пакет документов для рассмотрения.

1. Получатель не считается владельцем транспортного средства, а использует его по доверенности;
2. Получатель не можем вносить изменения в автомобиль.

Выгоден лизинг для физических лиц или нет — решать получателю. Но такой вид кредитования позволяет снизить финансовую нагрузку за счет государственной программы.

Источник: damoney.ru