Установка терминала Сбербанка для ИП

Торговый эквайринг Сбербанка – что это такое

Пластиковые карты широко используются для оплаты покупок наряду с наличными денежными средствами, поэтому с 2015 года законодательством РФ установлено, что прием платежных карт обязателен для каждой организации, осуществляющей торговую деятельность. Сбербанк предлагает услугу по торговому эквайрингу как ведущий банк России. Индивидуальным предпринимателям и юридическим лицам предлагается заключить договор, на основании которого банк предоставляет необходимое оборудование и связь, а организация оплачивает установленную сумму комиссии, размер которой определяется в соответствии с выбранным тарифом.

ВАЖНО: комиссию оплачивает организация. Для покупателей, осуществляющих безналичную оплату, услуга бесплатна.

Как работает эквайринг в Сбербанке России

Суть процедуры проста. Покупатель вставляет карту в терминал, вводит пин-код, и с его счета списываются денежные средства, которые зачисляются на счет организации.

Как подключить эквайринг в магазин? Терминал оплаты. В каком банке взять торговый терминал?

Владелец ИП или юридическое лицо, ознакомившись с тарифами и условиями обслуживания, заключает договор с банком.
Сбербанк предоставляет оборудование (POS-терминал), которое подключается к ККМ фирмы.
Клиент оплачивает картой покупки.
Денежные средства списываются со счета клиента и зачисляются на счет организации. Банк удерживает с предпринимателя комиссию в размере 0,5 – 2,2% с каждой транзакции.

преимущества

Тарифы эквайринга Сбербанка для ИП и юридических лиц

Стоимость услуги эквайринг для предпринимателя складывается из нескольких составляющих.

Аренда оборудования обойдется в сумму от 1500 до 2200 рублей в месяц в зависимости от типа терминала (можно купить и новый). В стоимость входит подключение терминала и лекция для персонала на 30 минут об особенностях работы с эквайрингом.
Комиссия за эквайринг в Сбербанке устанавливается индивидуально в зависимости от торгового оборота предприятия, площади помещения, количества точек, времени работы, типа пластиковой карты, с которой списываются средства, и может составлять от 0,5 до 2,2%. Чем больше итоговая сумма транзакций, тем меньше процент. Комиссия рассчитывается автоматически за каждую транзакцию.
Открытие специального счета РКО чаще предоставляется бесплатно, но может быть и платным, в зависимости от тарифа обслуживания банком. Разовая цена открытия счета не более 2000 рублей.
В соответствии с условиями договора, банк может устанавливать минимальную сумму оборота по эквайрингу. Если по итогам расчетного периода сумма окажется меньше, банк имеет право взимать штрафы за простой POS-терминала. Сколько будут стоить штрафы и неустойки, рассчитывается по тарифу в соответствии с договором оферты.

Мнение эксперта
Анастасия Яковлева
Банковский кредитный эксперт

Прямо сейчас вы можете бесплатно подать заявку на займ, кредит или карту сразу в несколько банков. Предварительно узнать условия и рассчитать переплату на калькуляторе. Хотите попробовать?

Как начать работать с эквайрингом Сбербанка России

Чтобы установить терминалы безналичной оплаты в торговой точке, предприниматель должен подать заявку в банк, дождаться рассмотрения и одобрения. После чего собрать необходимые документы и подписать договор оферты. После этого специалисты банка приедут по указанному адресу и установят торговое оборудование.

Как подать заявку

Заявление на услугу эквайринга можно подать онлайн или в отделении банка.
В заявке указываются:
юридическое название фирмы;
адрес места расположения торговой точки;
вид деятельности компании;
количество торговых точек в сети;
личные данные и контакты для связи ответственного лица;
вид необходимого оборудования.

ВАЖНО: бланк заявления можно найти на официальном сайте Сбербанка в разделе «Малому бизнесу»

Как подписать договор

После одобрения заявки, предприниматель идет в отделение Сбербанка с собранным пакетом документов для заключения соглашения.
Предоставляет следующие документы (актуальный список документов лучше уточнить предварительно):
свидетельство о государственной регистрации ИП или юр лица;
ИНН;
Справку из ЕГС;
Данные на ответственные лица, имеющие право подписи.
В течение трех дней банк рассматривает документы, затем приглашает заказчика в отделение для составления и подписания договора присоединения, в котором обговариваются тарифы торгового эквайринга Сбербанка и условия обслуживания, права и обязанности сторон.
Предприниматель составляет заявление на установление оборудования эквайринга Сбербанка и проведение инструктажа персонала, указав нужную дату и время.
По желанию можно оформить договор с банком на открытие расчетного счета.

После подписания договора эквайринга со Сбербанком в назначенный день специалисты технической поддержки приезжают по указанному адресу, устанавливают оборудование. Подписываются акты техобслуживания и инструктажа персонала. Эквайринг готов к работе.

Телефон техподдержки службы эквайринг Сбербанка

Техническая поддержка осуществляется на бесплатной основе. При поломке оборудования или выходе из строя системы, потери связи с банком, сотрудники Сбербанка заменяют аппарат или переустанавливают программное обеспечение бесплатно. В случае возникновения вопросов нужно позвонить на горячую линию по номеру тех поддержки 8 800 775 55 55. Помощь можно получить даже в региональном отделении.

Виды эквайринга в Сбербанке

Современные технологии позволяют проводить безналичную оплату разными способами: через интернет, приложения, непосредственно картой (магнитной или с чипом). Поэтому выделяют несколько видов эквайринга:

Интернет-эквайринг используется интернет магазинами для онлайн оплаты. Тарифы на интернет эквайринг Сбербанка не сильно отличаются от тарифов на торговый эквайринг.
Мобильный эквайринг Сбербанка работает через специальные приложения, установленные в терминал. Покупателю достаточно поднести телефон или планшет к терминалу, который считает нужную информацию и проведет операцию. Главное условие: наличие подключенного интернета в устройстве покупателя.
Торговый эквайринг работает через POS-терминал, который способен принимать разные типы карт и считывать информацию с магнитной полосы или с чипа пластика.

Преимущества торгового эквайринга Сбербанка

Услугу эквайринга предлагают разные банки, но ведущее место среди них занимает Сбербанк России, как самая крупная финансовая организация, занимающая 40% рынка.

Возможность безналичного расчета удобна для покупателей и выгодна для продавца.

Опрос: довольны ли Вы качеством услуг предоставляемых Сбербанком в целом?

Плюсы торгового эквайринга Сбербанка

Наличие собственного процессингового центра и квалифицированных специалистов службы поддержки, что позволяет работать с опытными сотрудниками и быстро решать возникающие проблемы.
Низкие тарифы на услугу для предпринимателей и юридических лиц по сравнению с другими организациями.
Быстрое и удобное обслуживание клиентов, которые не теряют времени на пересчет наличности и сдачи.
Удобная работа для кассиров за счет сокращения процедур пересчета денег, снижения риска ошибок при работе с наличностью, исключения получения фальшивых купюр.
Увеличение количества потока покупателей за счет клиентов, предпочитающих пользоваться пластиковыми картами.
Увеличение среднего чека, так как держатели карт не ограничены определенной суммой наличности, больше предрасположены к спонтанным покупкам, имеют возможность оплатить товар или услугу кредитной картой.
Уменьшаются расходы на проведение процедур инкассации.

Отзывы по услуге эквайринг

Услуга эквайринга имеет разное значение для продавца и покупателя. Но и персонал торговой точки, и владелец магазина, и клиенты находят данную услугу одинаково полезной. По отзывам клиентов, для них неудобства эквайринга заключаются в отсутствии связи с банком, которые случаются иногда в связи со сбоем в системе.

В результате, если у покупателя нет наличных, он уходит без покупок, потратив зря свое время. Некоторые покупатели предрасположены думать, что магазин изначально включает в стоимость товаров и услуг сумму комиссии, которую оплачивает за услугу Сбербанку, поэтому цены завышены.

Да и продавцы, нечистые на руку, проводя безналичную оплату, иногда могут обманывать покупателей, вводя неправильную сумму в терминале. А если возникла необходимость вернуть товар и сделать возврат денежных средств на карту, то часто они возвращаются на счет через три дня. Предприниматели находят только один недостаток в услуге эквайринга – необходимость оплачивать услугу по тарифному плану. И если на стоимость эквайринга Сбербанка повлиять сложно, иные негативные моменты в работе с терминалом можно минимизировать (вернуть деньги наличкой, обязать продавцов выдавать чеки покупателям и т.д).

Отдел эквайринга Сбербанка работает как с малым, так и со средним бизнесом. Торговый эквайринг необходим и крупным организациям ООО и мелким ИП, так как при низкой стоимости эта услуга способна обеспечить неплохой потенциал для роста бизнеса.

Оценить статью

(Пока оценок нет)

Источник: sbankin.com

Отдел эквайринга в Сбербанке

Эквайринг — это удобная услуга банка, позволяющая принимать безналичную оплату, произведённую с использованием пластиковых карт в точках продажи товаров и услуг. Отдел эквайринга в Сбербанке создан для предприятий малого и среднего бизнеса, индивидуальных предпринимателей, работающих с населением.

Какие возможности и преимущества предоставляет услуга Эквайринга?

В ПАО Сбербанк работает Отделение эквайринга (круглосуточный тел. 8-800-55-55-777), предлагающее клиентам новые возможности для расширения бизнеса, повышение качества обслуживания и внесения технологических новшеств.

возможность существенно увеличить количество потребителей услуг и/или покупателей товаров за счет привлечения держателей карт;
покупки клиентов не ограничиваются суммой наличных денег;
владельцы карточек более предрасположены к спонтанным покупкам (по данным маркетологов);
увеличение средней суммы чека;
возможность купить нужный товар при помощи кредитных карт;
снижение риска оплаты фальшивыми купюрами, исключение мошеннических действий;
сокращение расходов на инкассацию и пр.

Порядок заключения договора по эквайрингу в Сбербанке

Организация или индивидуальный предприниматель подаёт заявку на предоставление эквайринга в ПАО Сбербанк.
Стороны (банк и клиент) подписывают договор, в котором указываются все основные моменты сотрудничества, права, обязанности, порядок расторжения и изменения, срок действия, стоимость и пр.
Специалисты Сбербанка устанавливают оборудование, необходимое для работы с банковскими карточками.
Персонал организации или ИП проходит обучение, в ходе которого сотрудники учатся использовать оборудование, соблюдать действующие правила и нормы законодательства.

тип эквайринга (интернет, торговый или др.);
сайт (если услуга используется для интернет-магазина);
регион, юридический адрес организации;
полное наименование организации;
ИНН (не обязательно);
сфера деятельности (торговля, туризм, строительство и пр.);
количество точек;
контактное лицо (имя и телефон);
адрес организации, телефоны, эл. почта.

Подробная информация по эквайрингу в Сбербанке

На странице банка можно найти всю информацию по данной теме, обратившись в отдел эквайринга в Сбербанке.

Куда обращаться — телефон Сбербанк эквайринг

По всем вопросам можно обращаться по телефону единой службы поддержки — 8-800-775-55-55.

Источник: sbank-gid.ru

Всё про эквайринг Сбербанк с тарифами, условиями и обзором терминалов

Переносные, компактные, автономные терминалы, онлайн-кассы, эквайринг для сайтов, приложений — все те варианты, которые предлагает Сбербанк. Мы провели анализ всех тарифов, выяснили от чего они зависят. Привели инструкцию, как быстро подключить услугу. Выяснили всего выгоды для владельца бизнеса или его клиентов.

Эквайринг Сбербанка что это такое простыми словами

Многие видели на кассах магазинов или других заведений терминалы, в том числе и переносные, через которые происходит оплата покупок. Нужно всего лишь поднести смартфон, свою карту, как произойдёт снятие средств. Различают контактные и бесконтактный способ оплаты. Сбербанк предлагает владельцам бизнеса установить у себя такие устройства для клиентов. Конечно же, предварительно заключается договор.
Терминалы ориентированы на приём денег разных платёжных систем:

Несмотря на то что устройства ориентированы на приём карт Сбербанка, но клиенты могут расплачиваться и другими. Правда, тогда они платят существенную комиссию.

Какие плюсы имеет эквайринг от Сбербанка

Владельцам бизнеса выгодно такое сотрудничество и эквайринг от Сбербанка, так как:

У посетителей и клиентов появляется возможность использовать безналичный расчёт. Это часто гораздо удобнее и быстрее, чем расплачиваться наличкой.
Предлагается целая линейка устройств для эквайринга: от онлайн-касс Эватор до терминалов исключительно для смартфонов.
Сбербанк добавляет магазин, торговую точку, компанию в список партнёров, что так же указывается в договоре. Теперь покупателям будут назначаться бонусы Спасибо, начисляемые на карту при расчёте за товары, услуги. Это будет способствовать повышению их лояльность, росту продаж.

Точно такое же предложение есть и для владельцев интернет-магазинов, онлайн-бизнеса. Там тоже присутствует эквайринг, подключаемый к интернет-ресурсу. Деньги от покупателей всегда поступают на счёт владельца бизнеса в Сбербанке: единый или несколько отдельных.

Разновидности устройств в Сбербанк терминал эквайринг, онлайн кассы

Мало кто рассматривает сами устройства эквайринга от Сбербанка, так как только за последний год их появилось вдове больше. Причина понятна — разработаны программы для расчёта смартфоном, а также появились карты с бесконтактным списыванием средств. Для них и создавались новые терминалы, кассы. В Сбербанке насчитываются такие виды:

Переносные, автономные терминалы.
ККМ, вендинг и устройства для них. Речь идёт о контрольно-кассовых машинах, вендинговых аппаратах.
Компактные терминалы, предназначенные для планшетов, смартфонов.
Онлайн-кассы типа «Эватор». Это полноценный аппарат с печатью чеков.

Для сайтов, приложений тоже предлагаются разные решения. Возможна интеграция с ними, за счёт чего посетители онлайн-ресурса заказывают услуги, товары и рассчитываются так:

Apple Pay, Google Pay или же Samsung Pay.
Приём средств через соцсети.
Подключение онлайн-кассы к магазину.

После подписания договора на эквайринг со Сбербанком выдаются данные для входа в личный кабинет. Там отслеживаются поступления средств, доходность онлайн-бизнеса и другие важные показатели.

Программа Спасибо в эквайринге от Сбербанка

Программа Спасибо разработана Сбербанком не только для владельцев его карт, но и партнёров. Это различные компании, магазины, сети и отдельные заведения, которые подписали договор с банком. Их перечень есть на его сайте. Он нужен всем владельцам карт Сбера, которые хотят получить бонусы и скидку за них в этих магазинах-партнёрах.
Владельцам бизнеса такая бонусная программа сулит только выгоды, особенно если в торговых точках установлена техника для эквайринга. Преимущества Спасибо для них:

Приток посетителей, клиентов. Они тратят деньги с карт Сбербанка и сразу же получают от него бонусные баллы. Спасибо начисляются даже в том случае, если их не дарит магазин. Сбербанк всегда зачисляет 0,5 % от израсходованной суммы. Это привлекает покупателей.
Но если данная сеть, отдельная торговая точка дополнительно ещё и является партнёром, то клиенты получают ещё больше баллов и скидки за них. Партнёрский магазин числится в открытых списках Сбербанка, которые просматривают пользователи на сайте. Они могут таким образом выбрать место, где их устраивают бонусы и дисконт. Значит, за счёт этого и можно заполучить новых клиентов.

Чтобы всё произошло, конечно же, важно получить расчёт за товары или услуги картой Сбербанка. И на сайте, и в торговой точке всё происходит благодаря аппаратам и технологии эквайринга.

Электронный и торговый эквайринг Сбербанк

Существуют физические устройства, которые принимают платежи от покупателей в обычных точках торговли, заведениях и т.д. Но выделяют и электронные методы расчётов. Поэтому и эквайринг делится на два вида:

Торговый — использование электронных машин, расчётно-кассовых аппаратов для приёма платежей через карты, телефоны, планшеты. Есть автономные или же стандартные терминалы, онлайн-кассы и прочая техника. Она подключается к системе банка. При оплате деньги приходят на счёт заказчика.
Электронный. С банком подписывается договор о том, что на сайт, к примеру, интернет-магазин, подключается технология приёма разных валют, способов оплаты, включая карты Сбербанка. То есть пользователи ресурса могут рассчитаться за товары онлайн. Есть даже метод оплаты через соцсети.

Что касается Сбера, то с ним подписывается договор, а заказчик услуги получает доступ к специальному личному кабинету. Там он видит всю сумму прихода, а также доходы и важные показатели по сайту — одному или нескольким. Если точек торговли, магазинов много, то видна информация по каждой. Средства поступают на несколько счетов, а потом, по желанию, на единый.

Какой сервис предоставляется, если подключить эквайринг Сбербанк

Удобство для своих клиентов — то, что часто служит причиной установки торговых терминалов. Но для заказчика банк подготовил и другие выгоды:

Персональный менеджер. Он понадобится для решения вопросов развития вашего бизнеса, но, конечно же, в рамках торговых и платёжных операций.
Отчётность. Раз в сутки формируется отчёт с данными по приходу денег, их зачислению на разные или общий счёт. В документе есть и все показатели по развитию дела, помогающие отследить его доходность.
Маркетинговая и информационная помощь, специальные стикеры, наклейки, которые предоставляются бесплатно. Также проводятся и семинары, включая и онлайн-тренинги.
Настройка зачисления денег не только по определённому заведению, но и по разным магазинам, торговым точкам или всей компании, её сети.

Выходит, что заказчик услуги и самой техники получает ещё и дополнительный сервис, дальнейшую помощь в развитии своего дела.

Тарифы и условия эквайринга в Сбербанке

Тарифы на эквайринг в Сбере устанавливаются или же индивидуально, или же заложены уже в специальной сетке, фото которой мы привели выше. Они зависят от следующих факторов:

Вид деятельности, то есть сфера бизнеса.
Размер оборотов. Речь идёт о тех, что получает заказчик в установленных аппаратов, а не со всего бизнеса в целом.
Область, где зарегистрировано дело.

Средние тарифы всё же указаны на сайте, и они такие:

При заказе торгового эквайринга: за обслуживание — 1000 рублей каждый месяц с каждой единицы техники и 2,5 % с суммы оборота по ней. Условие действительно, если обороты не превышают 30 тысяч рублей за месяц. При превышении банк формирует индивидуальный тариф.
При электронном аналоге услуги (для приложения, сайта): 2,5 % с оборота до 1 миллиона и 1,8 % — свыше.

Каждая заявка рассматривается отдельно, учитывается даже регион заказчика. Следует подать запрос, чтобы при встрече обсудить детали.

Как оформить услугу — заявка на эквайринг Сбербанк

Процедура оформления немного отличается от заказа других банковских услуг. Важно подписать договор, причём на отдельной встрече. Но порадует то, что отправить первичную заявку можно с сайта Сбербанка:

Прямо на странице с описанием эквайринга есть такая форма.
После заполнения такой простой онлайн анкеты специалисты свяжутся с пользователем. Они предложат встретиться, назначат время в отделении. В течение её обсуждаются все детали, проходит консультация, после чего и заключается договор.

Практически сразу происходит техническое оснащение терминалами, онлайн-кассами или другими аппаратами, заказанными клиентами. Он может использовать их на одной или нескольких точках, по всей сети, то есть по своему усмотрению. То же касается и эквайринга для приложений, сайтов. Выдаются данные для отдельного онлайн кабинета.

Выводы

Программа Спасибо, личный помощник, вебинары, отдельный электронный кабинет с отчётами раз в сутки — далеко не все выгоды эквайринга от Сбербанка. Он бывает двух видов — электронный или торговый. Первый внедряется на сайты или приложения. Второй тип представляет собой физические машины для приёма оплаты на месте.

Тарифы рассчитываются при подписании договора, зависят от оборотом с каждого терминала или же на сайте, в приложении. Также есть и разделение по областям, виду деятельности. Можно заказать услугу на дну точку или же всю сеть, причём отчётность формируется по каждому заведению, магазину по отдельности.

Источник: investicii-v.ru