У нас есть 22 ответов на вопрос В каком случае банк может отказать в открытии счета? Скорее всего, этого будет достаточно, чтобы вы получили ответ на ваш вопрос.
- Когда банк в праве отказать в расходных операциях по счету компании?
- Какие есть счета в банке?
- Что будет если не предоставить документы в банк?
- В каком случае банк может отказать в открытии счета? Ответы пользователей
- В каком случае банк может отказать в открытии счета? Видео-ответы
Отвечает Адель Воронов
Как указано в Налоговом кодексе, банк может отказать в открытии счета клиенту, если налоговым органом принято решение о приостановлении операций по его уже имеющимся счетам (п. 11, 12 ст. 76 НК РФ). Операции приостанавливаются с момента получения банком решения налогового органа и до его отмены.Mar 6, 2019
Неприятным сюрпризом для субъекта предпринимательства может стать отрицательное решение банка, отказывающего потенциальному клиенту в открытии расчетного счета – тем более что финансовые организации не оглашают причин и мотивов отказа.
Финансовые Барьеры: Как преодолеть отказ в открытии счета для вашей компании
Кроме неправоспособности (недееспособности) клиента отказом в открытии счета может быть неисполнение клиентом требований налогового законодательства. При наличии решения о приостановлении операций клиента, банки не вправе открывать этому налогоплательщику новые счета (п.12 ст.76 НК РФ).
Для того чтобы открыть счет, клиенту нужно заключить с банком договор банковского счета.
Банк сообщил, что для открытия счета необходимо представить перечень оригиналов документов, в том числе, свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве ИП.
Когда банк в праве отказать в расходных операциях по счету компании?
Пунктом 11 статьи 7 закона № 115-ФЗ предусмотрено право кредитной организации отказать клиенту в проведении операции в случае возникновения у нее подозрений, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
Какие есть счета в банке?
Человек может открыть несколько видов банковских счетов: текущий, накопительный, депозитный (счет вклада) и обезличенный металлический. У каждого свои функции.
Что будет если не предоставить документы в банк?
Если не представить документы в полном объеме, банк может закрыть расчетный счет. И тут кроется подвох: закрытие счета по такому основанию часто подразумевает повышенный тариф на вывод средств с расчетного счета в другой банк. Это до 10% от суммы.
В каком случае банк может отказать в открытии счета? Ответы пользователей
Отвечает Сергей Сумишевский
Почему банки не открывают счета . Банки не свободны в своих решениях. Они следуют положениям законодательства РФ о банковской деятельности — Закона РФ № 115-ФЗ .
Отвечает Сёма Сидоров
В п. 2 ст. 846 ГК РФ говорится, что банк не вправе отказать в заключении договора банковского счёта за исключением случаев, когда отказ вызван отсутствием у .
Финмон банка и отказ в открытии счета клиенту
Отвечает Никита Янин
Сотрудник банка может решить, что генеральный директор номинальный и организация не планирует вести реальную деятельность. Если генеральный директор молчит или .
Отвечает Артём Дергилёв
Что делать, если вам отказали в открытии расчётного счёта · 1. Узнайте в банке причину отказа и исправьте недочёты · 2. Обратитесь с жалобой в ЦБ .
Отвечает Дарья Покровская
Проще говоря, банк может отказать в открытии счёта физическому лицу, если данное лицо . банковского счета (вклада) с физическим лицом в следующих случаях:.
Отвечает Елена Никоноренкова
Репутацию свою он заработал, теперь может почивать на лаврах, которые в данном случае носят гордое неформальное название «самый надежный банк .
Отвечает Наталья Корякова
Банк Открытие, тел. 8-800-444-4400 (бесплатный звонок по РФ): весь комплекс услуг для частных лиц, корпоративных клиентов, малого и среднего бизнеса.
Отвечает Иван Кербут
И наиболее распространенной причиной отказа в открытии счета является несоблюдение клиентом требований Федерального закона от 07.08.2001 г. №115 .
Отвечает Мария Лоер
Банк не сможет отказать в открытии счета клиенту лишь на том основании, . в связке с ЕСИА может стать аналогом паспорта гражданина РФ», .
Источник: querybase.ru
В каких случаях банк может отказать клиенту в открытии расчетного счета?
В п. 2 ст. 846 Гражданского кодекса РФ содержится правило об обязанности банка заключить договор банковского счета по требованию клиента, за исключением случаев, предусмотренных законом или установленными в соответствии с ним банковскими правилами. В законодательстве имеются нормы, предусматривающие обязанность банка отказать клиенту в заключении договора в определенных случаях.
Статьей 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» на банки возложена обязанность идентифицировать личность, которая открывает счет, по предъявленным документам. Кредитным организациям запрещено открывать счета (вклады) на анонимных владельцев, то есть без представления открывающим счет физическим или юридическим лицом документов, необходимых для его идентификации, открывать счета (вклады) физическим лицам без личного присутствия лица, открывающего счет (вклад), либо его представителя.
Также в соответствии с п. 5.2 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ кредитные организации вправе отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом в следующих случаях:
отсутствия по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности;
непредставления физическим или юридическим лицом документов, подтверждающих указанные в ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ сведения, либо представления недостоверных документов;
наличия в отношении физического или юридического лица сведений об участии в террористической деятельности, полученных в соответствии с настоящим Федеральным законом.
В соответствии с п. 9 ст. 76 Налогового кодекса РФ банк не вправе открывать новые счета организации при наличии решения налогового органа о приостановлении операций по ее действующим счетам.
Другим основанием для отказа в заключении договора банковского счета, как представляется, является отсутствие у банка фактической или законной возможности принять клиента на банковское обслуживание. Эта ситуация может возникнуть, например, в следующих случаях: а) в отношении банка применена санкция в виде запрета на осуществление операций по открытию новых счетов (п. 4 ст. 74 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»); б) открытие счета приведет к нарушению законодательства и обязательных экономических нормативов, установленных ЦБ РФ; в) у банка отсутствуют необходимые производственные и технические возможности для приема вклада (свободные операционистки, вместительные операционные залы и т.п.); д) имеются другие причины, лишающие банк возможности открыть счет. Если при наличии перечисленных обстоятельств банк отказался открыть счет, клиент вправе обратиться в суд с иском о понуждении заключить договор банковского счета на условиях, которые предлагаются другим клиентам этого банка, а также взыскать убытки, вызванные уклонением банка от заключения этого договора.
Л.Г.Ефимова
Ассоциация российских банков
05.09.2005
Источник: www.zonazakona.ru
Банк может отказать компании в обслуживании на основе подозрений
«Антиотмывочный» закон № 115-ФЗ от 07.08.2001 дает банкам право отказывать бизнесу в открытии счета или проведении операции. Причем для этого достаточно только подозрений. К такому выводу пришел Верховный Суд РФ при рассмотрении спора Промсвязьбанка (ПСБ) и ООО «Единение авторских исследований+».
Общество обратилось в ПСБ для открытия счета, и тот запросил стандартный набор документов и дополнительные сведения о деятельности компании. Однако она не предоставила расширенные выписки из банков, где имеются счета. В банке посчитали, что ООО планирует открыть счет с целью легализации доходов, и отказали в этом.
Арбитражный суд Москвы встал на сторону компании, указав, что подозрения ПСБ бездоказательны. К такому же мнению пришли и в кассационной инстанции.
А вот Верховный Суд РФ принял сторону ПСБ. Банк не обязан доказывать или подтверждать документами незаконную цель открытия клиентом счета, – пояснили в коллегии ВС РФ. Достаточно обоснованных подозрений, которые появились после проведения банком проверки по утвержденным критериям.
Подозрения банка в данном случае посчитали обоснованными, поскольку:
- компания не выполнила вполне законные требования ПСБ. Правилами внутреннего банковского контроля дозволено запрашивать у клиентов, в том числе потенциальных, дополнительные документы;
- в истории компании были эпизоды, когда другие банки расторгали с ней договоры из-за аналогичных подозрений.
После такого решения ВС РФ компаниям будет сложнее оспаривать отказы банков, – считают некоторые специалисты в области корпоративного права. К тому же объективных критериев подозрительности нет. И в попытке обезопасить себя от рисков банки зачастую предъявляют к клиентам слишком жесткие требования.
Мы в соцсетях: Телеграм, ВКонтакте, Дзен — анонсы статей, новости по регистрации и ведению бизнеса
Для бизнеса
Сформировать декларацию по УСН бесплатно
Создать документы для бизнеса
Спецпредложения
Новое на сайте
- Как пересчитать стоимость патента ИП при утере права на ПСН
- Дебиторская задолженность
- С 1 октября вступят в силу новшества по ЕНС-уведомлениям
- Розницу обяжут блокировать продажу продуктов с истекшим сроком годности
- Суд напомнил: ИФНС вправе требовать документы по всей цепи контрагентов
Регистрация бизнеса
- Подготовка документов для ИП/ООО онлайн
- Подбор кодов ОКВЭД
- Консультация по регистрации
- ТОП-6 идей для бизнеса
Спецпредложения 1С
- Проверьте своего бухгалтера
- Консультация по оптимизации налогов
- Месяц бухгалтерского обслуживания в подарок
- Регистрация ООО
- Регистрация ООО в 2023 году Полная инструкция по регистрации ОООРегистрация ООО онлайнОтветственность учредителей ООО Образцы документов Документы для регистрации ОООФорма Р11001Устав ОООУставные документыРешение единственного учредителяПротокол собрания учредителейДоговор об учреждении ООО Коды ОКВЭД Всё про ОКВЭДПодборки кодов ОКВЭД по типу бизнесаЧитать все статьи
- Помощь Консультация по регистрации ОООКонсультация по подбору кодов ОКВЭД
Бесплатный сервис регистрации ООО Готовые документы за 10 мин. Без специальных знаний Без ошибок и перепроверки Подготовить документы
Бесплатный сервис регистрации ИП Готовые документы за 10 мин. Без специальных знаний Без ошибок и перепроверки Подготовить документы
Бесплатная консультация по налогообложению Подбор налогового режима Составление плана платежей Раскрытие спорных вопросов Оставить заявку
Сервис подготовки деклараций УСН Расчёт платежей УСН Автоматическое заполнение Актуальные бланки Подготовить декларацию
Серия книг «Начни свой бизнес» О популярных видах бизнеса Подробно о регистрации Все особенности и фишки Скачать книги бесплатноБесплатные консультации
- По регистрации бизнеса
- По подбору кодов ОКВЭД
- По налогообложению
- Бухгалтерский аудит бизнеса
Онлайн-сервисы
- Регистрация бизнеса
- Декларации УСН
- Выставить счёт
О нас
бесплатный номер поддержки
(с 9 до 18 по Москве в будни)
отвечаем на все вопросы
по регистрации бизнеса
Все новости бизнеса здесь:
- Регистрация ООО
- Регистрация ИП
- Малый бизнес
- Налогообложение
- Новости
Правовая информация
Все материалы, размещенные на сайте, являются интеллектуальной собственностью. Любое их использование без активной ссылки на www.regberry.ru будет являться нарушением российского законодательства.
- Пользовательское соглашение
- Политика конфиденциальности
Входим в группу
компаний «1С»
Источник: www.regberry.ru