Знаете ли вы, как сэкономить на покупке квартиры до 650 тысяч рублей? Столь существенную компенсацию можно получить от государства в качестве налогового вычета. О том, какими способами можно вернуть деньги и какие документы для этого понадобятся, расскажем в нашем материале.
Кто может получить вычет
Получить налоговый вычет в Российской Федерации можно в случае крупных расходов на основные социально значимые нужды. Например, на оплату образования или лечения, при покупке дорогостоящих медикаментов. Однако суммы компенсаций во всех этих случаях будут не столь велики. Самым прибыльным из всех существующих является возврат налога при покупке квартиры или частного дома.
Такая компенсация предусмотрена для тех, кто:
- приобрел квартиру или другую жилую недвижимость;
- построил собственный дом или купил участок для его строительства;
- погасил процент по ипотечным кредитам.
Во всех этих случаях можно рассчитывать на возврат 13% от общей суммы затрат. Но с некоторыми оговорками.
Налоговый вычет при покупке квартиры ИП
Максимальные суммы
У налогового вычета при покупке квартиры есть свой «потолок». Сколько бы вы не потратили на покупку жилья, получить компенсацию можно только за 2 млн рублей. То есть, максимальный налоговый вычет при приобретении недвижимости – 260 тысяч рублей.
Рассчитывать на большее можно лишь в том случае, если при покупке вы оформляли ипотечный кредит. Дополнительный вычет за погашение процентов по ипотеке может достигать 390 тысяч рублей (при максимальной сумме кредита в 3 млн рублей).
Обе компенсации разрешено суммировать. Так у вас появляется возможность вернуть до 650 тысяч рублей.
Важно! Есть и еще одно ограничение: размер возвращаемых средств не может быть больше суммы налогов, уплаченных в течение года. Если вы отдали в государственный бюджет меньше, чем хотели бы получить обратно, добирать вычет можно в течение нескольких лет.
И еще нюансы
У налогового вычета за покупку квартиры есть и другие особенности. Если возвращать часть средств при расходах на образование или лечение можно хоть каждый год, с недвижимостью – схема другая.
Воспользоваться правом на компенсацию разрешается только в рамках максимальной суммы. Например, если вы купили однокомнатную квартиру за 2 млн рублей, а потом приобрели еще небольшую студию за 1,5 млн, то вернуть налоговый вычет за вторую покупку уже не удастся. Вне зависимости от количества приобретенных квартир и общей суммы затрат, получить 13% можно только за 2 млн рублей и не больше.
Но если вы сначала купили квартиру за миллион, а через год или два снова потратили миллион на приобретение недвижимости, то в обоих случаях вы можете оформить налоговый вычет.
Как БЫСТРО получить налоговый вычет. 3-НДФЛ для налогового вычета 2023
С процентами по ипотеке ситуация та же. Вы можете получать налоговый вычет за выплату процентов до тех пор, пока полностью не выберете все 3 млн рублей.
Например. Каждый год в течение трех лет вы выплачиваете по 500 тысяч рублей за проценты по ипотеке. Тогда вы имеете право оформлять налоговый вычет каждый год в течение шести лет – до тех пор, пока сумма выплат по процентам не достигнет 3 млн рублей. Даже если платежи по кредиту продолжатся, получить компенсацию уже не получится.
Что еще можно включить в графу расходов
Компенсировать затраты можно не только за покупку жилья, но и на другие связанные с этим расходы. Например, на составление сметной документации, покупку строительных материалов, внутреннюю отделку жилья, подключение дома к основным коммуникациям.
Но это возможно лишь в том случае, если вы приобретаете квартиру без отделки или недостроенный дом. Это условие обязательно должно быть прописано в договоре купли-продажи. Если такого пункта в договоре не окажется, то компенсировать часть затрат на ремонт уже не получится.
Например. Виктор приобрел однокомнатную квартиру без отделки в Костроме и потратил на покупку 1,7 млн рублей. Перед тем, как перевести семью в новое жилье, мужчина сделал ремонт своими силами, потратив на это 140 тысяч рублей. Эти затраты он приплюсовал к стоимости жилья. В итоге Виктор может претендовать на получение компенсации от суммы в 1 млн и 840 тысяч рублей.
Размер налогового вычета в этом случае составит 239 200 рублей.
Важно! Покупка сантехники, мебели, расходы на оформление сделки купли-продажи или на любую перепланировку помещения включать в общую сумму не допускается.
Если вы покупаете квартиру в браке
Многие семейные пары приобретают недвижимость в долевую собственность. В таком случае налоговый вычет будет разделен между супругами согласно размеру их долей. Если жилье в совместной собственности, то компенсация от государства делится по договоренности супругов.
Но! Не все члены семьи имеют право на налоговый вычет. Например, если супруга – домохозяйка или работает без трудоустройства, то она не платит налоги государству и не может рассчитывать на компенсацию при покупке квартиры. То же самое касается и неработающих пенсионеров. Налога с пенсий в России пока не существует, поэтому и вычет пенсионерам не полагается.
Какие документы понадобятся
Тем, кто решит оформить налоговый вычет за покупку квартиры, предстоит собрать обязательный пакет документов. В него входят:
- копия свидетельства о праве собственности на недвижимость или земельный участок;
- договор купли-продажи недвижимости (квартиры или дома);
- документы, подтверждающие фактические затраты на покупку жилья (квитанции, банковские выписки, товарные чеки и т.д.);
- справка по форме 2-НДФЛ (для тех, кто подает декларацию).
Если налоговый вычет будет распределен между супругами, дополнительно потребуется свидетельство о заключении брака и заявление о разделе вычета.
Тем, кто хочет вернуть компенсацию за проценты по кредиту, дополнительно понадобятся:
- копия договора по ипотеке вместе с графиком погашения задолженности и выплаты процентов;
- документы, подтверждающие перечисление средств на расчетный банковский счет (кассовые чеки или справки от банка).
Как получить вычет
Получить компенсацию от государства можно двумя способами:
- через налоговую инспекцию;
- через своего работодателя.
Вы можете выбирать любой из них.
Вычет через налоговую
В первом случае документы на вычет можно будет подать только после окончания того года, в течение которого вы приобрели недвижимость. Обратившись в налоговую, нужно оформить декларацию по форме 3-НДФЛ, предоставить справку 2-НДФЛ и остальной набор документов.
Плюс такого способа в том, что вы получите сразу всю сумму вычета разом. Из минусов – риск столкнуться с бюрократическими проволочками. На одну только проверку документов уходит до трех месяцев. В некоторых случаях заявителям приходит отказ из-за неправильно заполненной декларации, и тогда всю процедуру оформления приходится повторять заново.
Важно! Формы деклараций для налогового вычета регулярно обновляются, поэтому сразу проконтролируйте, чтобы она была актуальной.
Вычет через работодателя
Если вы решите оформить налоговый вычет у своего работодателя, то ждать окончания налогового периода не придется. Как только сделка с недвижимостью будет завершена, можно сразу же готовить документы.
С ними опять же придется идти в налоговую. Писать заявление и ждать ответа в течение 30 дней. Потом вам останется лишь забрать готовый документ и отнести его в бухгалтерию по своему месту работы. Налог вы перестанете платить сразу же – без ожидания до конца года и заполнения деклараций.
Также бухгалтерия обязана вернуть вам и всю сумму налогов, которые вы выплатили в текущем году до момента покупки недвижимости.
Например. Вы приобрели квартиру в августе 2019 года и сразу же подали документы в налоговую. Уже в сентябре-октябре бухгалтерия перестанет вычитать 13% от вашей зарплаты. А также вернет все выплаченные вами налоги за период с января по август.
Важно! Если вы официально сотрудничаете с несколькими компаниями, то «получить освобождение» от выплат по налогам можно во всех организациях. Для этого достаточно передать документ из налоговой каждому работодателю.
Вычет при продаже квартиры
Большинство продавцов недвижимости забывают о том, что у них тоже есть возможность получить свою долю от государства.
Продавая жилье, владелец должен заплатить подоходный налог в размере 13% от полученной суммы. Например, если вы продали квартиру за миллион, то в казну придется отдать 130 тысяч рублей. Именно с этой суммы можно получить налоговый вычет. В данном случае он составит 16 900 рублей. Да, прибыль не столь значительна, но отказываться от нее тоже не стоит.
О своем праве получить налоговый вычет после покупки квартиры знают не все. Государство не спешит информировать людей, а у них самих часто не хватает времени на поиск информации. Но потратить время на подготовку документов и визиты в налоговую действительно стоит, ведь компенсация от государства может стать по-настоящему весомой финансовой поддержкой.
Источник: www.mirkvartir.ru
Как вернуть 13 процентов ИП
В данной статье мы рассмотрим, как предпринимателям-резидентам РФ, работающим по общей системе налогообложения (ОСНО), получить налоговый вычет в размере 13%. Такой вычет предоставляется на сумму дохода до 5 млн рублей, превышающую которую предпринимателям приходится платить налог по ставке 15%. Здесь мы подробно разберем процедуру получения вычета и необходимые документы.
- Как получить налоговый вычет
- Кто может получить налоговый вычет
- Процедура получения вычета по ипотеке
- Полезные советы и выводы
Как получить налоговый вычет
Существует несколько способов подачи документов для получения налогового вычета:
- Личное обращение: Вы можете лично собрать все необходимые документы и отнести их в налоговую инспекцию по месту вашей регистрации.
- Почтовое отправление: Документы можно отправить по почте заказным письмом на адрес налоговой инспекции.
- Электронная подача: Налоговые документы также можно отправить через личный кабинет ИП или физического лица на официальном сайте налоговой.
Кто может получить налоговый вычет
Важно отметить, что налоговый вычет в размере 13% доступен только предпринимателям-резидентам РФ, которые работают по общей системе налогообложения (ОСНО). Предприниматели, работающие в других налоговых режимах, не могут получить данный вычет.
Процедура получения вычета по ипотеке
Если вы являетесь ИП и хотите вернуть 13% с процентов по ипотеке, следуйте следующим шагам:
- Соберите пакет документов, включающий следующее:
- Декларацию 3-НДФЛ.
- Справку о доходах 2-НДФЛ, полученную из бухгалтерии вашего места работы.
- Заявление на возврат налога с указанием реквизитов вашего банковского счета.
- Копию паспорта.
- Договор купли-продажи квартиры или договор долевого участия, если вы используете вычет на покупку жилья.
- Передайте собранные документы в налоговую инспекцию по месту вашей регистрации. Вы можете сделать это лично, отправив все документы по почте или загрузив их через личный кабинет на сайте налоговой.
- После передачи документов вам необходимо дождаться проверки ФНС, которая может занять до 30 дней. Если проверка пройдет успешно, налоговая инспекция направит соответствующее заявление вашему работодателю.
- Напишите заявление в бухгалтерию вашего работодателя о предоставлении налогового вычета. Укажите реквизиты своего банковского счета, на который будет произведен возврат.
Полезные советы и выводы
- Проверьте свою деятельность и убедитесь, что вы работаете по общей системе налогообложения (ОСНО), чтобы иметь право на налоговый вычет в размере 13%.
- Перед подачей документов в налоговую инспекцию, убедитесь, что все необходимые документы собраны и заполнены корректно.
- Если у вас возникли вопросы или проблемы, связанные с получением налогового вычета, обратитесь к специалисту по налогам или к налоговой консультации для получения профессиональной помощи.
Вывод: Получение налогового вычета в размере 13% для ИП может быть достаточно простым процессом, если вы правильно оформите все необходимые документы и следуете указанным шагам. Этот вычет может значительно снизить ваши налоговые обязательства и способствовать повышению финансовой устойчивости вашего бизнеса.
Как вернуть 13 процентов от стоимости жилья
Данная справка оформляется в исполкоме вашего местожительства и подтверждает вашу нуждаемость в улучшении жилищных условий. Также необходимо предоставить документы, подтверждающие стоимость приобретенного жилья, например, договор купли-продажи или свидетельство о праве собственности. После подачи необходимых документов в бухгалтерию, вычет будет учтен при расчете налогов.
Важно знать, что данный налоговый вычет предоставляется один раз в жизни и только при первом приобретении жилья. Кроме того, вычитаемая сумма не может превышать определенный лимит, который устанавливается государством.
Таким образом, возвращение 13 процентов от стоимости жилья является значительной финансовой выгодой, которую можно получить благодаря налоговому вычету. Это поможет уменьшить вашу налоговую нагрузку и сэкономить средства при приобретении недвижимости.
Как вывести переплату с ИП
Для вывода переплаты с ИП необходимо написать заявление по форме КНД 1150058 и представить его в налоговую. Заявление можно подать лично, отправить по почте, через территориальный контрольный сбор или через личный кабинет. После получения заявления, налоговые органы примут решение в течение десяти дней. После этого деньги будут возвращены на ваш банковский счет в течение месяца.
Если вам потребуется камеральная проверка, то время возврата может составить до четырех месяцев. В любом случае, вам необходимо ожидать решение налоговых органов и следить за состоянием своего банковского счета. Будьте готовы предоставить дополнительные документы, если таковые потребуются.
Можно ли получить налоговый вычет если ты студент
Студенты имеют право на получение налоговых вычетов в России. Социальный налоговый вычет может быть использован для оплаты обучения и других сопутствующих расходов. Однако сумма вычета ограничена максимальной суммой в 120 тысяч рублей в год, а возвращаемый подоходный налог не может превышать 15 600 рублей.
Это означает, что максимальная сумма, которую студенты могут вернуть с подоходного налога, составляет 15 600 рублей. Студенты могут воспользоваться этой возможностью, если они понесли затраты на свое обучение или обучение своих братьев и сестер в вузе.
Налоговый вычет является выгодным инструментом для студентов, позволяющим им сэкономить деньги на обучении. Однако необходимо быть внимательным при оформлении налоговых документов и удостовериться, что все расходы на образование соответствуют требованиям закона.
Как рассчитать сумму возврата налога
Для расчета суммы возврата налога необходимо учесть все фактически уплаченные проценты, однако существует ограничение — сумма возврата не может превышать 3 миллиона рублей. Сумма возврата процентов рассчитывается аналогично имущественному вычету и составляет 13% от суммы уплаченных процентов. Таким образом, максимальная сумма возврата процентов составляет 390 тысяч рублей.
Базой для расчета служит актуальная информация о выплаченных процентах по кредиту или займу. Для получения возврата налога необходимо заполнить соответствующую декларацию и подать ее в налоговую инспекцию. Возврат налога может быть осуществлен как за текущий год, так и за предыдущие годы. Это позволяет налогоплательщику вернуть часть денежных средств, которые были потрачены на уплату процентов при получении кредита или займа.
Чтобы вернуть 13 процентов ИП, необходимо собрать определенный пакет документов и направить их в налоговую инспекцию, которая расположена в месте регистрации индивидуального предпринимателя. Для этого есть несколько вариантов: можно лично посетить налоговую инспекцию и передать документы там, отправить их заказным письмом почтой или воспользоваться личным кабинетом ИП или физического лица на сайте налоговой.
В целях получения налогового вычета необходимо предоставить налоговой инспекции все необходимые документы, такие как декларация о доходах, справка о доходах и налогах, а также другие документы, подтверждающие право на возврат 13 процентов ИП.
После обработки документов и проверки предоставленной информации налоговая инспекция произведет возврат 13 процентов на указанный ранее счет индивидуального предпринимателя. Вся процедура может занять некоторое время, поэтому важно предоставить все необходимые документы в полном объеме и следить за статусом обработки заявки на возврат.
Источник: vozvrata.ru
Калькулятор имущественного вычета
Если вы официально трудоустроены и получаете зарплату, то с этой зарплаты ваш работодатель удерживает подоходный налог (НДФЛ) в размере 13% в пользу государства.
Если вы покупаете квартиру, государство позволяет вам уменьшить ваш налогооблагаемый доход. В результате этого налоговая база уменьшается и вы вправе какое то время не платить подоходный налог или вернуть ранее уплаченный.
Когда речь идет о вычетах, существует два понятия: сумма вычета и сумма налога к возврату. Сумма налогового вычета — это сумма, на которую можно уменьшить свои доходы при покупке квартиры. Сумма налога к возврату — сколько фактически можно вернуть денег из бюджета. Иными словами, сумма возврата это 13% от суммы вычета.
Размер вычета
Размер вычета — это сумма ваших расходов, связанных с покупкой квартиры. Однако, она не может быть больше установленного максимального порога в размере 2 000 000 рублей. Иными словами, максимальный размер вычета при покупке квартиры — 2 000 000 рублей, а значит максимальная сумма налогов, которую можно вернуть:
Макс. НДФЛ к возврату = (2 000 000 руб. × 13%) = 260 000 руб.
| 1 200 000 руб. | 1 200 000 руб. | 156 000 руб. |
| 2 000 000 руб. | 2 000 000 руб. | 260 000 руб. |
| 5 000 000 руб. | 2 000 000 руб. | 260 000 руб. |
За какой период можно вернуть НДФЛ?
Право на получение налогового вычета при покупке квартиры наступает:
- С момента подписания акта приемки-передачи квартиры у застройщика при покупке квартиры в новостройке.
- С момента государственной регистрации собственности при покупке квартиры на вторичном вынке.
Вернуть НДФЛ можно с этого момента и за все последующие годы. То есть пользоваться вычетом можно сколь угодно долго, пока пока государство не вернет всю положенную сумму.
Однако, подавать заявление на возврат НДФЛ вы можете только за 3 предыдущие года. При покупке квартиры в 2018 году, вы можете вернуть НДФЛ только за 2017, 2016 и 2015 годы. И за все последующие. Заявление на вычет за год подается в следующем году. Например, чтобы получить вычет за 2018 год, заявление нужно подавать в 2019-ом.
Для пенсионеров есть исключение: они могут получить вычет за предыдущие три года, даже если квартира была куплена позднее.
Срок давности получения налогового вычета НК РФ не установлен.
Можно ли использовать вычет несколько раз?
До 2014 года вычет можно было получить только один раз, то есть за одну квартиру.
Начиная с 2014 года один человек может использовать вычет несколько раз, но общее ограничение 2 000 000 руб. на человека по прежнему сохранятеся. Если вы купили одну квартиру менее чем за 2 млн. руб., то остаток вычета вы можете использовать при покупке другой квартиры.
За всю жизнь можно вернуть максимум 260 000 руб. независимо от количества купленных квартир.
Если вы использовали свое право на вычет до 2014 года, новые правила переноса остатка на вас не распространяются.
Если собственников — несколько
Начиная с 2014 года получить налоговый вычет за одну и ту же квартиру могут все её собственники. Раньше такое право было только у одного собственника.
Например, если муж с женой купили квартиру и оба являются собственниками, они оба имеют право на вычет, то есть каждый может вернуть по 260 тыс. рублей.
Когда возникает право на вычет?
Право на вычет при покупке квартиры возникает при одновременном соблюдении следующих условий:
- Необходимо быть налоговым резидентом РФ (жить в России не менее 183 дней в течение года)
- Необходимо подтвердить документами расходы на приобретение квартиры.
- Необходимо иметь правоустанавливающие документы. Для новостройки это акт приемки-передачи квартиры, для вторичного жилья — свидетельство о собственности или выписка из ЕГРН
- Продавец не является вашим близким родственником.
- Квартира находится в России.
- Квартира была куплена без использования средств материнского капиталла.
Налоговый вычет для ИП
Индивидуальные предприниматели не имеют права на вычет, так как не платят подоходный налог. У них другой налог — он не подходит.
Документы для оформления вычета за квартиру
- Декларация по форме 3-НДФЛ (заявление на вычет).
- Справка 2-НДФЛ из бухгалтерии по месту работы за каждый год (если получаете вычет за несколько прошедших лет сразу).
- Свидетельство о праве собственности (не выдается с 2016 года) или выписка из ЕГРН.
- Договор купли-продажи квартиры (только если квартира куплена на вторичном рынке)
- Договор долевого участия в строительстве или договор уступки прав требования (только если квартира была куплена на первичном рынке).
- Акт приемки-передачи квартиры от застройщика (только если квартира была куплена на первичном рынке).
- Платежные документы, подтвержающих перевод денег продавцу (выписки из банка, расписки и т.п.).
Достаточно предоставить копии всех вышеперечисленных документов, кроме заявления 3-НДФЛ.
Возврат процентов по ипотеке
Помимо части денег, потраченных на жилье, можно вернуть и часть денег, потраченных на выплату процентов по ипотеке, с помощью которой это жилье приобреталось. Возврат процентов тоже относится к имущественному вычету.
Для того, чтобы вернуть 13% от уплаченных кредитных процентов, необходимо заполнить соответствующие данные в том же самом заявлении (декларации 3-НДФЛ). А именно, нужно указать сумму, которую составляют проценты по ипотеке за весь срок.
Из документов дополнительно потребуется кредитный договор и справка из банка об уплаченных процентах.
Здесь тоже есть свои лимиты. Максимальный размер вычета при погашении процентов — 3 000 000 рублей, а значит, вернуть можно 390 000 рублей. Но это ограничение появилось только в 2014 году. До этого ограничений по сумме возврата не было.
Источник: calcus.ru