Является ли самозанятый субъектам мсп

Физические лица, в том числе индивидуальные предприниматели, применяющее специальный налоговый режим «Налог на профессиональный доход» в соответствии с Федеральным законом 27.11.2018 г. №422-ФЗ «О проведении эксперимента по установлению специального налогового режима «Налог на профессиональный доход».

Требования к Заемщику

1. Физическое лицо, в том числе индивидуальный предприниматель, применяющее специальный налоговый режим «Налог на профессиональный доход».
2. Заявляемый доход от текущей деятельности покрывает расходы на обслуживание и погашение кредита.
3. Требования, предусмотренные ч.2 ст.4 Федерального закона №422-ФЗ.
4. Отсутствие у Заемщика отрицательной кредитной истории.

Цель кредитования

На организацию и развитие предпринимательской деятельности самозанятых граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей, применяющих специальный налоговый режим «Налог на профессиональный доход», осуществляемой в соответствии с требованиями законодательства РФ.

Семинар для субъектов МСП и самозанятых о закупках

Сумма кредита

• От 50 тысяч до 5 млн рублей.

Срок регистрации Заемщика на дату подачи заявки — от 0 месяцев.

Срок кредита

• До 36 месяцев (включительно)

Обеспечение

• Поручительство АО «Корпорация» «МСП» в размере 50% от суммы основного долга

Расчетный счет для оформления кредита может быть открыт в любом банке.

Целевой сегмент

Физические лица, в том числе индивидуальные предприниматели, применяющие специальный налоговый режим «Налог на профессиональный доход» в рамках Федерального закона № 422-ФЗ от 27.11.2018 г. «О проведении эксперимента по установлению специального налогового режима «Налог на профессиональный доход».

Требования к Заемщику

1. Заявляемый доход от текущей деятельности покрывает расходы на обслуживание и погашение кредита.
2. Требования, предусмотренные ч.2 ст.4 Федерального закона №422-ФЗ.
3. Отсутствие у Заемщика отрицательной кредитной истории.

Цель кредитования

Рефинансирование кредитов физических лиц, в том числе являющихся индивидуальными предпринимателями, применяющих специальный налоговый режим «Налог на профессиональный доход», направленных на развитие предпринимательской деятельности, на сумму не более суммы рефинансируемого кредита/ов (займа/ов) по данным БКИ. Максимальный размер кредита составляет не более суммы рефинансируемых кредитов по данным Бюро кредитных историй, но не более 1 млн рублей.

Сумма кредита

От 50 тыс. до 1 млн рублей (cрок регистрации Заемщика на дату подачи заявки — от 0 месяцев).

Сумма кредита должна быть не более чем остаток задолженности по рефинансируемому кредиту.

Требования к рефинансируемому кредиту/займу

Рефинансирование кредитов (займов), выданных другими кредитными организациями и МФО, соответствующих следующим критериям:

1. По состоянию на дату рассмотрения и выдачи кредита АО «МСП Банк» отсутствует текущая просроченная задолженность по кредиту(ам) (займу(ам)).
2. Остаток задолженности по рефинансируемому кредиту не более 1 млн рублей.

При выдаче кредитов банк и его официальные партнеры не взимают комиссию за свои услуги.

Самозанятые получат меры поддержки в закупках, доступные субъектам МСП

Финансовая поддержка субъектов МСП осуществляется в рамках национального проекта «Малое и среднее предпринимательство и поддержка индивидуальной предпринимательской инициативы»

Остались вопросы? Получите консультацию по кредиту

Заявка успешно отправлена.
Скоро мы с вами свяжемся.

Как получить гарантийную поддержку в рамках НГС

Проверить соответствие МСП базовым требованиям к субъекту МСП

Обратиться за предоставлением кредита в банк-партнер МСП Банка.

Получить предварительное одобрение кредита

от банка-партнера с условием предоставления банковской гарантии МСП Банка

Обратиться через банк-партнер за предоставлением банковской гарантии в МСП Банк

(написать заявление на получение банковской гарантии МСП Банка в банке-партнере)

Получить кредит в банке-партнере после предоставления банковской гарантии МСП Банка.

Взаимодействие с МСП Банком по вопросу получения гарантии осуществляет Банк-партнер. Комплект документов для получения гарантии аналогичен комплекту документов для получения кредита.

Как получить кредит

Зарегистрируйтесь в системе АИС НГС

Регистрация займет не более 5 минут.

Заполните заявку на получение кредита

Определитесь с необходимой суммой, приложите документы и следите за рассмотрением заявки онлайн.

Получите решение по заявке

Информация появится в личном кабинете и на вашей электронной почте.

Подпишите договор онлайн и получите денежные средства

Для подписания договора вам понадобится УКЭП.

Микрофинансовая организация (Заемщик) – юридическое лицо, зарегистрированное в соответствии с законодательством РФ и имеющее статус микрофинансовой организации в соответствии с Федеральным законом от 02 июля 2010 года № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», а также другие юридические лица (за исключением кредитных организаций, ломбардов), которые могут осуществлять микрофинансовую деятельность в соответствии с законодательством Российской Федерации, регулирующим деятельность таких юридических лиц.

Условия кредитования микрофинансовых организаций включают:

• Критерии отбора
• Параметры кредитных продуктов для микрофинансовых организаций

Критерии отбора

При отборе МФО МСП Банк руководствуется следующими критериями:

Организационные критерии:

• юридическое лицо, зарегистрированное в соответствии с законодательством РФ;
• юридическое лицо, внесенное в государственный реестр микрофинансовых организаций в установленном законодательством РФ порядке 1 ;
• отсутствие негативной информации о деловой репутации, как в отношении Заемщика, так и в отношении его участников (акционеров) и менеджмента;
• отсутствие действующих санкций со стороны надзорных и контролирующих органов (ФСФМ, Банк России, ФНС России, Прокуратура России и т.д.);
• отсутствие неоконченных судебных споров Заемщика с органами государственной власти, государственными организациями (министерствами и ведомствами), контролирующими, налоговыми и надзорными органами (ФСФМ, Банк России, ФНС России, Прокуратура России), в которых данный Заемщик является ответчиком, а также с иными организациями и лицами, в рамках которых данное юридическое лицо является ответчиком, исковые требования по которым составляют более 5% валюты баланса (стоимости активов) Заемщика;
• наличие у Заемщика внутреннего нормативного документа, регламентирующего порядок отбора и критерии оценки Субъектов МСП (в том числе их финансовое положение) и/или правил предоставления микрозаймов, утвержденных органом управления Заемщика;
• соблюдение требований законодательства РФ в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (наличие утвержденных Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, назначенного специального должностного лица, ответственного за их соблюдение, а также отсутствие информации о Заемщике в сети «Интернет» на официальном сайте Федеральной налоговой службы – информационный сервис «Юридические лица, в состав исполнительных органов которых входят дисквалифицированные лица»).

Финансовые критерии:

• устойчивое финансовое положение (определяется в соответствии с нормативными документами АО «МСП Банк»);
• наличие полностью сформированного (оплаченного) уставного капитала;
• положительная величина собственного капитала и чистых активов;
• величина капитала (стр.1300 бух. баланса) в соответствии с балансом Заемщика за последний отчетный год и за последний квартал не менее 10 млн. рублей (когда Форма кредита – кредитная линия с лимитом выдачи )/ не менее 20 млн. руб. (когда Форма кредита – кредитная линия с лимитом задолженности);
• общая сумма займов, предоставленных Заемщиком одному клиенту, не должна превышать 25% от общей суммы всех предоставленных Заемщиком займов. В случае если Заемщик является кредитным кооперативом (кроме сельскохозяйственного), общая сумма займов, предоставляемых Заемщиком одному клиенту (пайщику) не должна превышать 10% (20% — для кредитного кооператива, срок деятельности которого составляет менее двух лет со дня его создания) 2 ;
• отсутствие нереструктурированной просроченной задолженности перед бюджетом, внебюджетными фондами и другими государственными органами;
• отсутствие за последний отчетный год и за последний квартал убытков, влекущих снижение стоимости чистых активов более чем на 25% по сравнению с их максимально достигнутым уровнем в течение последних 12 месяцев;
• отсутствие просроченных платежей по обслуживанию кредитов в банках за последние 180 календарных дней (положительная кредитная история);
• уровень просроченной задолженности действующего портфеля займов – не более 15% от размера совокупной задолженности по портфелю займов на последнюю отчетную дату.

При этом предпочтение отдается МФО, не являющимся кредитными организациями (в том числе небанковскими кредитными организациями) и имеющим:

• наличие практического опыта работы по финансированию проектов Субъектов МСП – не менее 1 года;
• величину капитала (стр. 490 Ф №1) в соответствии с балансом МФО на последнюю отчетную дату более 10,0 млн. рублей;
• общую сумму займов, предоставленных МФО одному заемщику, не превышающую 25% от общей суммы предоставленных МФО займов. В случае если МФО является кредитным кооперативом (кроме сельскохозяйственного), общая сумма займов, предоставленных МФО одному заемщику, не должна превышать 10% (20% — для кредитного кооператива, срок деятельности которого составляет менее двух лет со дня его создания) от общей суммы предоставленных МФО займов;
• наличие внутреннего нормативного документа МФО, регламентирующего порядок отбора Субъектов МСП, включая оценку их финансового положения, условия реализации проектов.

Условия кредитования факторинговых компаний включают:

• Критерии отбора
• Параметры кредитного продукта для факторинговых компаний и банков

При отборе факторинговых компаний МСП Банк руководствуется следующими критериями:

Организационные критерии:

• юридические лица, зарегистрированные в соответствии с законодательством РФ;
• отсутствие негативной информации о деловой репутации, как в отношении Факторов, так и в отношении его участников (акционеров) и менеджмента;
• отсутствие санкций со стороны надзорных и регулирующих органов в виде приостановления действия лицензии, запрета на совершение отдельных операций, если лицензирование или наличие разрешения на осуществление деятельности требуется в соответствии с действующим законодательством.

Финансовые критерии:

• наличие полностью сформированного уставного капитала;
• положительная величина собственного капитала и чистых активов;
• отсутствие судебных споров, ответчиком в которых выступает факторинговая компания, с органами власти, государственными организациями, налоговыми и контролирующими органами (рассматриваются судебные процессы, решения по которым не вступили в законную силу или вступили в законную силу, но не исполнены Факторинговой компанией, если в качестве истца выступают: Банк России, Минфин России, ФСФР, ФСФМ, ФНС, Прокуратура РФ), с контрагентами, задолженность по которым составляет более 5% валюты баланса факторинговой компании;
• отсутствие нереструктурированной просроченной задолженности перед бюджетом, внебюджетными фондами и другими государственными органами;
• отсутствие в течение 3-х последних отчётных дат убытков, влекущих снижение стоимости чистых активов более чем на 25% по сравнению с максимально достигнутым значением текущего отчетного года;
• отсутствие просроченных платежей по обслуживанию кредитного портфеля за последние 180 календарных дней (положительная кредитная история);
• уровень просроченной задолженности действующего факторингового портфеля – не более 15%.

Для кредитного продукта «Фактор развития – Банк»

Участником программы поддержки МСП в рамках кредитного продукта «Фактор развития – Банк» может стать кредитная организация, финансовое положение которой оценивается не ниже, чем среднее в соответствии с утвержденной АО «МСП Банк» внутренней Методикой оценки финансового положения кредитных организаций — резидентов РФ.

Организационные критерии:

• наличие лицензии Банка России на осуществление банковской деятельности;
• отсутствие санкций Банка России в форме запрета на совершение отдельных банковских операций и открытие филиалов, а также в виде приостановления действия лицензии на осуществление отдельных банковских операций, отсутствие неисполненных предписаний Банка России;
• положительная деловая репутация (отсутствие негативных сведений в отношении репутации);
• отсутствие судебных процессов, ответчиком в которых выступает Фактор с органами власти, государственными организациями, налоговыми и контролирующими органами*;
• отсутствие негативной кредитной истории в АО «МСП Банк», Внешэкономбанке и других дочерних и связанных банках Внешэкономбанка.

Дополнительно по кредитным продуктам «Фактор развития – Компания» и «Фактор развития – Банк»

• наличие у Фактора внутреннего механизма и методологии, регламентирующих технологию факторинговой деятельности, порядок отбора и критерии оценки Клиентов Факторинга и Дебиторов;
• наличие практического опыта реализации факторинговых проектов, в т.ч. с Субъектами МСП.

Источник: mspbank.ru

Самозанятых при госзакупках приравняли к субъектам МСП

Президент РФ Владимир Путин подписал закон, в соответствии с которым самозанятым гражданам в ходе закупок госкомпаний будут осуществлять поддержку наравне с субъектами малого и среднего предпринимательства (МСП). Документ опубликован на официальном сайте правовой информации.

Сообщается, что в настоящий момент субъектам МСП во время соответствующих операций оказывается поддержка в виде сокращенных сроков оплаты и обязательной квоты закупок. При этом самозанятые граждане могут также участвовать в госзакупках, но на общих основаниях.

В соответствии с законом, способы поддержки теперь будут распространяться и на самозанятых граждан. Закон будет действовать до 2028 года – именно тогда завершится эксперимент по введению налога на профессиональный доход.

Ранее сообщалось, что налог на профессиональный доход внедрили в четырех регионах РФ: в Москве, Московской и Калужской областях, а также Республике Татарстан. В рамках пилотного проекта ставка налога для самозанятых составляет всего 4% при оказании услуг и продаже товаров физических лицам и 6% для юридических лиц и ИП.

Источник: ko.ru