Заблокировали счет ИП как снять деньги

На самом деле, большей часть блокировок удавалось бы вообще избежать, если бы банки, в случае подозрительных с их точки зрения действий предпринимателей, для начала хотя бы связывались с ними и запрашивали бы информацию, чтобы в ситуации разобраться. Но нет. Всё наоборот.
Сначала вам блокируют счёт. Потом вы об этом узнаёте. А потом уже принимаете меры, чтобы «недоразумение» это решить.

Как ни парадоксально, но банки в большинстве случаев не спешат помогать в решении проблемы.

Причины блокировки

• Банк заблокирует вам счёт, если вы работаете с террористами. То есть если один из ваших контрагентов находится в чёрном списке банка. При этом неважно, что вы не знаете с кем имели дело. Собственно теперь почти каждый банк для того, чтобы обезопасить своего клиента от таких недоразумений, предлагает сервис по оценке надёжности контрагентов.
• Если вы проводите операцию на сумму более 600 тысяч рублей. Почему именно 600 – ответит разве что Росфинмониторинг. Потому что именно эта служба посчитала превышение такого лимита подозрительным. И неважно, что именно вы делаете за границами этой цифры – снимаете ли деньги, или переводите их. Много и всё.
• Если проходит сделка по поручению лиц, или с участием лиц, которые находятся в розыске. Ну а что вы думали? С преступниками работать нельзя.
• Если банковская организация подозревает, что документы, которые вы подали для подтверждения операции – не настоящие.
• Если банк получил указание от ФНС. С этим на самом деле проще, потому что вопрос, скорее всего, связан с недоплатой налогов, или ошибкой.
• Если вы осуществляете большое количество переводов в пользу физлиц к вам также возникнут вопросы (но уже после блокировки естественно).

Что делать если заблокирован счет

Если предприниматели или организации столкнулись с проблемой блокировки счетов, на котором у него оставались деньги, то у них есть возможность воспользоваться одним из трех способов:

1. Закрыть счета, а денежные средства вывести на счет, открытый в другом банке. Такой вариант может устроить банк, в котором открыт счет. Для банка такой клиент является нежелательным, так как он является нарушителем закона 115-ФЗ.
2. Вернуть денежные средства, перевести их по исполнительному листу. Это может занять какое то время, так как это возможно после судебного разбирательства. Например, кредитор подает в суд на организацию и в случае положительного решения получает исполнительный лист. Этот лист кредитором предоставляется в банк, а последний в свою очередь обязан будет его исполнить.
3. Воспользоваться способом, предусмотренным законом №115-ФЗ. Для этого в первую очередь потребуется предоставить запрашиваемые банком документы. Они должны подтверждать, что клиент является благонадежным, а платежные операции не относятся к подозрительным (п.2 ст. 7 №115-ФЗ). Если банк принял документы, но счет не разблокировал, то обратиться можно в Арбитражный суд с требованием признать действия банка незаконными. Суд обяжет банк совершить необходимые операции. На основании статьи 65 АПК РФ банки должны доказывать, что у них были все основания для отказа или приостановления операций, поручаемых клиентами.

Важно! В том случае, если в банк были предоставлены все необходимые документы, но кредитная организация не меняет свою позицию, суд встает на сторону компании. В этом случае с банка могут быть взысканы убытки, судебные расходы, а также проценты за пользование денежными средствами компании. Это возможно на основании ГК РФ (статья 15, 395, 856).

Вывод денег с расчетного счета / Как законно снять деньги, если заблокировали счет?

Как узнать, что счёт заблокировали

Предприниматели обычно узнают о блокировке счёта не от банка, а потому что просто не могут совершить какую-либо операцию. Не очень приятный формат. Ни деньги отправить, ни счёт оплатить, ни наличные снять. Только баланс доступен.

Что делать, когда узнал о блокировке?

Принять участь и набраться терпения. А на самом деле – идти в банк.

Предприниматель отправляется в отделение и составляет заявление, в котором указывает своё желание узнать причины блокировки его р/с.

Совет: менеджер отделения знать не знает, почему там кому-то что-то заморозили. Поэтому просто делайте всё по регламенту, без лишней ругани и эмоций. Это и вам нервы сохранит, и настроит менеджера на быстрое выполнение вашей просьбы.

Основной шаг при блокировке – позвонить в банк и подать заявление с просьбой объяснить причины. Именно так. И позвонить, и подать.

Звонок поможет вам понять суть происходящего и сразу же приступить к сбору документов. Заявление – поможет понять суть происходящего, если не помог звонок, приступить к сбору, а также обеспечит вас документальным подтверждением, которое очень может пригодиться, если банк намеренно будет затягивать решение вашего вопроса.

К слову, после получения вашего заявления, у банка есть всего два рабочих дня на то, чтобы дать вам ответ. Также в письменной форме. Не забудьте оставить один экземпляр заявления себе!

После подачи заявления, сотрудник банка совершает запрос в службу финмониторинга или другое соответствующее подразделение. После чего вам будет сообщена причина блокировки.

Советуем вам ознакомиться с материалом «Блокировка расчётного счёта банком».

Если банк медлит с разъяснением причин

Далеко не все банки «заморачиваются». Увы, но некоторые – считают, что сообщать подробные причины – лишняя трата времени. И правда, вам-то зачем об этом знать? Заморозили и заморозили. Всё на этом.

Как бы там ни было, но вам остаётся только предоставить все документы, которые, по мнению банка, смогут разрешить неясность с вашим счётом. И вот с их подачей лучше всего поторопиться. Потому что бывает, что документ имеет свой срок, а бывает (почти всегда), что банк регламентирует, в течение какого времени вам эти бумаги нужно принести.

В любом случае, в среднем счёт блокируется сроком на полтора месяца. В этом время предприниматель не может совершать операции. Естественно для бизнеса это катастрофически долгий срок, за который можно потерять не только хорошую прибыль, но даже и клиентов.

Как следствие, некоторые банки начали продвигать услугу экспресс-открытия расчётного счёта, чтобы предприниматели, в случае возникновения проблем в одной организации, могли быстро решить насущные вопросы с клиентами через другой счёт.

Одним из решений при блокировке, которое всё чаще и чаще встречаются в настоящий день, является закрытие этого счёта. В этом случае вы получаете доступ к своим средствам (при выдаче этих средств, банки взимают комиссию, и часто совсем немаленькую).

Также, если ваш банк не спешит давать ответ по обращению с просьбой разъяснить ситуацию, вы вправе подать жалобу в Центробанк. Сделать это можно, направив заявление с разъяснением ситуации по почте, либо через сеть, либо лично в приёмной Банка России.

Как разблокировать расчетный счет?

В вышеописанных случаях налоговая инспекция или банк могут заблокировать расчетный счет организации или ИП. Чтобы продолжать вести деятельность, им необходимо как можно быстрее выяснить причину блокировки и устранить ее. Как это правильно сделать?

Как разблокировать счет, заблокированный по решению ИФНС?

Прежде чем снять ограничения налоговой службы на проведение денежных операций необходимо уточнить их причину.

• Обратитесь в отделение своего банка по телефону, чтобы номер и дату решения налоговой инспекции. (если решение о блокировке по каким то причинам не дошло к Вам по почте или по специализированным каналам связи);
• Обратитесь в ИФНС, в отдел камеральных налоговых проверок, назовите специалисту номер и дату решения, чтобы он сообщил причину блокировки счета. (в большинстве случаев причину блокировки счета можно узнать и по ИНН организации);
• Погасите задолженность при просрочках налоговых отчислений в случае блокировки по требованию об уплате налога, пени или штрафа. Существует практика представления налоговой инспекции копии платежного поручения с отметкой банка или отправки этой копии по специализированным каналам связи;
• Выполните обязательства по сдаче декларации (в случае блокировки из-за несвоевременной сдачи декларации или расчета);
• Выполните обязательства по передаче квитанции о приеме электронных документов в случае блокировки по данному основанию. (когда не была отправлена электронная квитанция о приеме требований или уведомлений от налоговой инспекции);
• Уведомите Федеральную налоговую службу об устранение ранее обозначенных нарушений.

Налоговый Кодекс РФ предусматривает сроки снятия таких ограничений. Решение должно приниматься в течение одного рабочего дня после предоставления подтверждения в ФНС. На практике этот процесс затягивается.

Раньше, когда у организации блокировали счет, налогоплательщик мог оперативно открыть еще один счет и пускать платежи через него. Помните!

Если у организации или ИП есть заблокированные счета по требованию налоговой, то сегодня банки новые счета им просто не откроют.

Как разблокировать счет, заблокированный банком?

• посетите лично кредитное учреждение, где вам должны выдать документ, подтверждающий основания замораживания денежных операций;
• при отказе отправьте жалобу в ЦБ или обратитесь по телефону горячей линии банка;
• определите, почему банк заблокировал расчетный счет. В ряде случаев возврат денежной операции позволяет снять установленные ограничения;
• подготовьте документы, подтверждающие необходимость выполнения переводов и выплат.

Арест счета по статье 115. Если счёт заблокирован, можно ли снять деньги

С 7 августа 2001 года на всей территории РФ действует закон о противодействии нелегальным доходам, отмыванию денежных средств и финансированию терроризма. До 2017 года в документ внесено более 40 поправок со статусом федерального закона. В последнее время наблюдается очень частое применение норм ФЗ-115 от 07.08.01 со стороны контролирующих органов.

Все сделки граждан на сумму более 600 000 рублей или одноразовое снятие со счёта 1 000 000 рублей наличными в обязательном порядке контролируются государством. При осуществлении таких действий следует запастись документами, обосновывающими правомерность операции. В противном случае банковский счёт могут заблокировать.

На основании соответствующих статей ФЗ-115, ваш банковский счёт кроме банка – бенефицианта могут заблокировать и другие контролирующие органы.

• банк по собственной инициативе, если проводимая вами операция незаконна, либо предоставленные документы подделаны;
• ФНС, при просрочке подачи декларации, если не поступили в бюджет денег по налогам, при отказе в предоставлении в НС запрашиваемых документов;
• суд, путем наложения ареста на имущество, или часть средств на счёте, в пределах рассматриваемого иска;
• сотрудником следственного управления в рамках расследуемого уголовного дела.

В любом случае если счёт заблокирован, выяснить, можно ли снять деньги или разблокировать банковский счёт получиться только по решению государственного органа, инициатора блокирования. Обращаться в банк с просьбами, заявлениями и справками о том, что вы нуждаетесь в деньгах бесполезно. Банки рискуют не только репутацией и своими средствами, но и своим существованием в целом. Вы не сможете, также, открыть и новый счёт до полного решения вопроса.

Действовать рекомендуется быстро и самостоятельно. Прежде всего, следует узнать в банке причину блокирования счёта, дальше могут быть рассмотрены несколько вариантов. Если в деле фигурирует задолженность по денежным обязательствам, можно на месте произвести оплату, и обращаться к инициатору блокирования счёта уже с соответствующей справкой из банка. После этого с положительным решением контролирующего органа на руках возвратиться в банк.

В ином случае, следует обратиться в суд, ФНС или СУ, в зависимости от обстоятельств, всё зависит от того, как быстро вы сможете решить вопрос, по сути — устранить недостатки. Случаи разблокирования счёта в обход законодательства истории неизвестны.

Как правило, все проблемы устранимы в течение рабочего дня, но если дело касается предоставления бухгалтерских документов, подготовка которых может занять какое-то время, законодательством предусмотрена возможность отсрочки. В этом случае органы могут пойти на разблокирование банковского счёта авансом, но с соответствующим обязательством с вашей стороны.

При наличии решения на разблокирование счёта банку даётся один день. Это чётко регламентировано письмом МФ РФ № 03-02-08 / 797 от 11.04.16 года.

Если счёт заблокирован, можно ли снять деньги

Ответ – нет. Не следует путать блокирование банковского счёта и банковской карточки. Карточка, как инструмент доступа к счёту, не влияет возможность проведения финансовых операций. Разблокирование банковской карты производится в режиме реального времени по телефону, или через личный кабинет на сайте банка.

Если вам необходимо срочно решить данный вопрос, получить грамотную консультацию для дальнейших действий, обратитесь за помощью в нашу юридическую компанию. Специалисты с большим опытом работы помогут решить любую проблему.

Редактор: Игорь Решетов

• заблокирован счет
• как снять деньги с заблокированного счета

Источник: www.cherlock.ru

Способ вывода денег с заблокированного расчетного счета

В один прекрасный день Вы обнаружили, что расчетный счет Вашей компании заблокирован. И даже без предупреждения со стороны банка. Есть ли выход из этой ситуации? Можно ли вывести деньги?

Не беспокойтесь, безвыходных положений не бывает.

Но вначале, давайте разберемся, почему это произошло. Такая ситуация может возникнуть по одной из трех причин:

1. Налоговые органы выявили недоимку по налогам и сборам и заблокировали расчетный счет Вашей компании в целях удержания налоговых и иных платежей;
2. В отношении Вашей компании было открыто одно или несколько исполнительных производств, и расчетный счет был заблокирован судебными приставами для удовлетворения интересов Ваших кредиторов;
3. Ваши операции по счету показались подозрительными службе безопасности Вашего обслуживающего банка и он заблокировал Ваш счет, по собственному усмотрению, в рамках исполнения 115-ФЗ.

Сейчас я расскажу Вам один из популярных алгоритмов вывода денег с заблокированного расчетного счета, который нечасто используют даже самые опытные юристы в своей практике. Этот метод можно применять во всех случаях блокировки счета, перечисленных выше.

Алгоритм основан на том, что гражданским законодательством предусмотрена очередность требований. При этом, требования налоговой и судебных приставов не могут перекрывать требования иных кредиторов, стоящие выше по очередности.

Согласно действующему законодательству, требования налоговых органов относятся к третьей очереди, а требования службы судебных приставов к четвертой очереди.

Таким образом, как мы видим, существует легальная возможность вывода денег с заблокированного счета по требованиям первой и второй очереди. Что же это за требования?

К требованиям первой очереди относятся:

• требования о возмещении вреда жизни и здоровью;
• требования об уплате алиментов.

К требованиям второй очереди относятся:

• Оплата труда работникам, работающим по трудовому договору;
• Выплата вознаграждений авторам по авторским договорам.

Понятно, что требования второй очереди являются наиболее подходящими в нашей ситуации, хотя, если есть возможность предъявления требований первой очереди, их тоже можно и нужно использовать.

Как заявить требования о долгах по зарплате и вывести деньги?

Чтобы вывести деньги с заблокированного счета этим способом, необходимо предоставить в банк исполнительный документ. Банк обязан его принять и исполнить, содержащееся в нем требование в течении трех дней. При этом, будьте внимательны, в банк должен обращаться взыскатель, то есть тот, кто требует деньги с Вашей компании.

Исполнительные документы могут быть получены двумя способами:

• через суд;
• с помощью КТС (комиссии по трудовым спорам).

В первом случае, взыскателю необходимо обратиться в суд и получить исполнительный лист о взыскании задолженности по заработной плате или судебный приказ. В целях ускорения процесса вывода денег, лучше получить судебный приказ. Это не очень долгая юридическая процедура, которая займет не более пяти дней.

Если в суд обращаться нет желания, то возможен второй вариант — создание КТС. Согласно действующему законодательству, удостоверение КТС также является исполнительным документом, равноценным судебному решению. Однако, вместе с удостоверением КТС для предоставления в банк потребуются и некоторые другие документы, в том числе, протокол соответствующего заседания КТС, сопроводительное письмо от компании, письмо с банковскими реквизитами от сотрудника, его трудовой договор.

Как учредить КТС?

По закону, основаниями для учреждения КТС являются:

• инициатива работников организации;
• инициатива работодателя;
• совместная инициатива работников и работодателя.

Для создания КТС нам потребуется избрать членов комиссии из равного числа представителей работников и работодателя, изготовить печать КТС и надлежащим образом оформить документы о создании КТС. Печать КТС изготовляется обычным способом, также как и печать ООО.

Что делать, если банк отказывается выдать деньги по исполнительным документам?

На практике, конечно не все бывает так гладко. Банки часто отказывают выдать деньги, прикрываясь положениями 115-ФЗ. Однако и в этом случае, не следует опускать руки. Нужно отправить вместе со взыскателем опытного юриста, который сможет убедить банк в том, что действия банкиров неправомерны и подпадают под административную ответственность, предусмотренную за неисполнение исполнительных документов. Штрафная санкция для банка в этом случае весьма внушительная — 50% от суммы неисполнения.

Если Ваш расчетный счет была заблокирован, не паникуйте, просто поручите эту проблему специалистам Юридической компании URVISTA и мы поможем Вам вывести деньги с заблокированного счета законным образом и в максимально сжатые сроки.

Источник: yourwin.com