Запрос банка о предоставлении документов ИП как отвечать

Поступление денежных средств и их снятие/перевод в течение короткого промежутка времени (например, менее недели).

Что делать, если пришёл запрос от банка

1) Внимательно изучить запрос от банка с перечнем документов

Пакет запрошенных документов может быть довольно объемным, банк может попросить любые документы, но чаще всего это договоры, акты, счета-фактуры. В них должны быть указаны все суммы, которые проходили по счету до проверки. Единого списка документов нет, каждую ситуацию банк рассматривает индивидуально. При получении вознаграждений от Solar Staff подтверждающими документами выступают договор-оферта, акты и счета фрилансера.

2) Подробно опишите вашу деятельность по полученному запросу

Например, в случае отсутствия у ИП работников, необходимо обосновать род деятельности и возможность ее осуществления единолично. При наличии, нужно прикрепить подтверждающие документы.

3) Отправьте скан-копии документов в банк в установленный для ответа срок

Финмониторинг. Как отвечать на запрос банка. Часть 1

Способ передачи документов обычно указан в запросе: вложениями по электронной почте, через интернет-банк или др. Если не успеваете в установленный срок — нужно сообщить в банк о причинах задержки и сроках, когда документы будут готовы. Если причину задержки сочтут объективной, сроки предоставления могут продлить.

4) Обязательно отвечайте на звонки или письма из банка

При анализе операций могут возникнуть дополнительные вопросы, потребоваться разъяснения или документы.

5) Ожидайте ответа банка

Банк обязательно уведомит об итогах рассмотрения документов.

Важно! Если кажется, что требования банка необоснованные, то можно обратиться к профессиональным советникам, которые оценят их правомерность.

Рекомендации

Использовать для приема денежных средств специализированные счета: физлицам не стоит использовать личные банковские карты для предпринимательской деятельности без регистрации в статусе ИП.

Проверьте правильность ОКВЭД: перед заключением контракта или оплатой произведите сверку кодов — все платежи должны им соответствовать.

Указывать понятное назначение платежа: подробно описывать, за что именно, по какому договору.
Проверять контрагентов и документы: до получения платежей согласовать документы по сделке с банком.

Готовить документы заранее: не дожидаться запроса от банка и иметь все закрывающие документы по ходу деятельности.

Работать по своим ОКВЭД: получать деньги только за те работы/услуги/товары, которые указаны в ваших кодах экономической деятельности.

Платить налоги со своего расчетного счета: если у вас несколько счетов или вы платите налоги наличными, банк может этого не знать и начать проверку документов, поэтому лучше платить налоги частями с каждого (или всегда держать наготове выписку об уплате налогов).

Не снимать все наличные/не переводить все денежные средства: хотя бы в течение недели.

Оплачивать аренду и другие коммерческие расходы: непосредственно со счета, куда поступают денежные средства от контрагентов, таким образом банк увидит затраты, подтверждающие реальность компании.

Что будет, если не представить документы?

Если предприниматель представил неправильные документы и (или) у банка остаются подозрения, что клиент занимается отмыванием доходов, банк может рекомендовать закрытие счета и назначить заградительную комиссию на вывод денег, которая может составлять до 25% .

Другие причины запроса документов

Согласно ст. 6 115-ФЗ обязательному контролю подлежит большой список операций суммой от 1 млн. руб. (или эквивалент в валюте), т.е. при поступлении крупных сумм, даже при отсутствии подозрительных признаков, велика вероятность запроса документов от банка. Также запроса документов не избежать при валютном контроле.

Источник: help.solar-staff.com

Ответ банку на запрос о предоставлении информации

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Ответ банку на запрос о предоставлении информации». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

В случае, если есть предпосылки для принятия положительного решения, можно указать в ответе условия, которые для этого требуются. Недопустимо оформлять отрицательный ответ на письмо в грубом тоне. Уместным будет выражение искреннего сожаления о невозможности удовлетворить просьбу. Подобные меры позволяют сохранить деловые отношения.

Получите квалифицированную помощь прямо сейчас! Наши адвокаты проконсультируют вас по любым вопросам вне очереди.

И в нем Росфинмониторинг подтвердил, что банк вправе приостановить операцию, отказать в ее проведении, заблокировать или закрыть счет, если это предусмотрено «антиотмывочным» законом.

Требование банка о предоставлении документов

Основным направлением экономической деятельности ИП ххх является оптовая торговля продуктами питания ОКВЭД 46.17. Покупателями являются предприятия общественного питания.

А п.14 ст.7 Закона № 115-ФЗ устанавливает обязанность клиентов предоставлять информацию, необходимую для исполнения банками требований законодательства.

Действительно, порой банки требуют предоставления персональных сведений работников организаций, бухгалтерский баланс, сведения об уплаченных налогах и т.п. Само собой, подобные запросы вызывают у клиентов массу негодования.

Такая форма обращения значительно повышает шансы на то, что запрос будет рассмотрен в ближайшее время и также оперативно на него будет составлен ответ (причем от имени человека, которому адресовалось послание).

Как оформить и отправить письмо-запрос

В целях осуществления вышеуказанной деятельности Общество приобретает ленточки и цветочки, мотыги и грабли Общество получает в аренду. Основными поставщиками Общества являются: ООО «Пион, ООО «Лента», ООО «Мотыги и грабли», ИП Земелькин.

Центробанк рекомендует банкам определять минимальную налоговую нагрузку клиента. Это отношение налогов, которые он платит, к объемам списания денег с его счета (письмо ЦБ РФ от 02.03.15 № 12-1-5/390). И, как нам подтвердили читатели, некоторые банки уже установили для клиентов минимальный налоговый платеж со счета. В среднем это сумма от 0,2 до 0,5% от оборота по счету.

В компанию поступил от банка запрос о предоставлении документов в рамках 115 ФЗ. Банк запросил все подряд, что составляет огромное количество документов. Обязательно ли банку предоставлять все эти документы?

Составляется ответ в единственном экземпляре, перед отправлением его нужно пронумеровать (в соответствии с внутренним документооборотом компании), а также проставить дату.

Как составить пояснительную для банка, чтобы избежать блокировки счета

В таком запросе обязательно должны быть подробные сведения о заявителе с обоснованием его права на подтверждение необходимой информации. Запрос следует формулировать корректно и недвусмысленно. Обязательно указывать адрес для предоставления ответа (почтовый и/или электронный).

Пунктом 3 статьи 7 Закона № 115-ФЗ банкам предоставлено право требовать пояснения, документы от клиентов. Банк может заподозрить компанию в отмывании доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма. Для этого он руководствуется признаками, которые составил Банк России (письмо Банка России от 31 декабря 2014 г. № 236-Т).

Нужно обязательно указывать ссылку на номер и дату входящего послания, но при этом нельзя повторять ошибки, допущенные автором запроса и нежелательно указывать на них в ответом письме (только если это не относится к конкретной деятельности фирмы).

Перечень таких признаков смотрите в подверстке ниже. Если банк их обнаружит, может запросить пояснения, а затем и заблокировать счет.

Официальный документ требует указания реквизитов или отправления на фирменном бланке. Структура письма, запрашивающего документы, немногим отличается от других писем-запросов:

• «шапка» (реквизиты отправителя, должность и ФИО получателя);
• дата, исходящий номер;
• название запроса, отражающее характер просьбы;
• личное обращение (кроме запросов в госорганы);
• суть просьбы;
• вежливая фраза про сотрудничество и благодарность;
• завершение документа (подпись, печать).

Никто мне не звонил и не писал, просто в один прекрасный момент заблокировали карты и доступ в ИБ. На горячей линии ничего толком не смогли объяснить, пришлось топать в отделение.

Как правило, с запросами обращаются либо потенциальные партнеры фирмы с просьбой предоставить какие-либо сведения о деятельности предприятия, товарах, услугах, ценах и скидках, либо уже существующие контрагенты, например для получения информации о сроках поставки, оплаты, пересылки или корректировки документов и т.д.

Его можно оформлять на простом листе А4 формата или же на фирменном бланке организации – второй вариант позволяет не вбивать вручную реквизиты фирмы, да и выглядит значительно солиднее.

Как правило, с запросами обращаются либо потенциальные партнеры фирмы с просьбой предоставить какие-либо сведения о деятельности предприятия, товарах, услугах, ценах и скидках, либо уже существующие контрагенты, например для получения информации о сроках поставки, оплаты, пересылки или корректировки документов и т.д.

Прошу подсказать, как в такой ситуации поступить. Хочу написать официальное письмо, ссылаясь на пункт в договоре, стоимость доставки включена в стоимость товара. В перечне предоставляемых документов, также, не указан данный вид документа.

Как убедить банк, что вы не отмываете деньги

Что конкретно говорится в данных нормативных документах? Например, ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ гласит, что при проведении идентификации клиента, его представителя, выгодоприобретателя, а также обновлении информации о них банки вправе требовать представления соответствующих документов.

Договор на услуги, но один из пунктов на поставку ТМЦ. В пункте договора прописано: стоимость доставки включена в стоимость товара. какие документы я должна предоставить: Заявка, Торг-12, Счет. Все эти документы предоставляю.

По мнению клиентов, такие требования банков, как минимум, являются странными, а, как максимум – противоречат действующему законодательству. В частности, например, в тех случаях, когда запрашиваемая информация составляет охраняемые законом сведения.

В случае, если в письме-ответе содержится крайне ценная информация или оригиналы каких-либо документов, предпочтительнее воспользоваться услугами Почты России, отправив заказное письмо с описью вложения.

Формулировка ответа стандартная – если заявитель имеет право получить бумаги, организация направит положительный ответ, в противном случае – отрицательный.

Рассмотрим требования, которые направляют банки, подробнее и приведем аргументы, чтобы объяснить банкирам, что фирма ведет реальную деятельность и не занимается обналичкой.

Банк может заподозрить компанию в отмывании доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма.

Ответ на запрос может быть как положительным, так и отрицательным.

• Положительный ответ должен быть максимально подробным,
• а отрицательный – обоснованным и предельно корректным.

Требование Банка о предоставлении документов

Ответ можно писать

• как в рукописном виде (в основном так поступают тогда, когда сам запрос приходит в подобном формате),
• так и в печатном (данный способ существенно экономит время).

В конечном итоге у обратившейся организации не должно оставаться вопросов по существу представленной информации. При формировании отрицательного ответа на запрос, наоборот, уклон делается на мотивирующую его часть, так как запрашиваемая информация по тем или иным причинам не будет представлена.

Если у вас нет возможности нанести личный визит в центральный офис банка и отдать запрос, разрешается данное письмо-обращение направить по почте на адрес места его нахождения.

В письме следует указать перечень прикрепленных документов, их количество, название, число экземпляров.

На вопрос, какие именно, она ответила неожиданно: Приятно, конечно, но разозлили деятельностп меня прилично.

В такой ситуации ответ составляет тот, кто его замещает. В ответе на письмо-запрос рекомендуется использовать методику «отзеркаливания», т.е. использовать в тексте те же самые стилистические приемы, обороты речи, метафоры, терминологию и т.д.

Сведения об письме нужно внести в журнал учета исходящей документации – в случае, если ответ на запрос затеряется или возникнут разногласия с контрагентом, это позволит быстро разобраться в ситуации. Сегодня у нас (собственно, как и всегда) — очень интересная тема — государственные торги! Поговорим о доступе к ним, о победах и поражениях.

Ответ на запрос банка об экономическом смысле операций по счету ооо

В подобных журналах содержится вся информация об исходящей корреспонденции. Занесение писем в них – обязательное правило любой организации. Это нужно для того, чтобы в случае возникшего спора можно было быстро поднять всю информацию о переписке.

Налоги и взносы уплачены полностью и в срок. Отчетность представлена своевременно в полном объеме.

Ответы на запросы те же – положительные или отрицательные. При отрицательном ответе банк укажет ссылки на законы, регламентирующие отказ в предоставлении сведений о каком-либо клиенте (см. ниже).

Ответ банку на запрос о предоставлении информации образец письма

В настоящее время перечень запрашиваемой банками информации сравним разве что с данными, которые требует от компаний и ИП налоговая инспекция. БУХ.1С разобрался с тем, какие документы могут быть запрошены банками на законных основаниях, и какие последствия ожидают клиентов за их непредставление.

Обо всех изменениях в трудовом договоре работодатель обязан уведомлять в письменном виде. А вы должны…

Банки стали направлять клиентам запросы, если выявляют у них сомнительные признаки. Как правило, в качестве основания для запросов они ссылаются на требования Закона № 115-ФЗ.

Похожие записи:

• Размер выплаты по уходу за инвалидом 1 группы в 2022 году
• Сколько стоит оформить договор купли продажи у нотариуса в 2022 году
• Запрет на занятие государственной должности

Источник: belkotlomash.ru

Как ответить на запрос ИФНС о предоставлении документов

Взаимодействие с контролирующими органами — обязательный атрибут предпринимательской деятельности. Вне зависимости от того, чем занимается компания и каковы масштабы ее работы, руководителю рано или поздно придется столкнуться с налоговыми проверками. Запрос из налоговой о предоставлении документов — один из вариантов ревизионных мероприятий, в рамках которых компанию или ее контрагента проверяют на точность соблюдения налоговых норм. В каких случаях приходят подобные запросы, как правильно на них отвечать и всегда ли нужно это делать, об этом наша статья.

Всегда ли нужно отвечать на запрос налоговой о предоставлении документов

В случае, если речь идет о нескольких счетах-фактурах и актах по реальным сделкам с надежными контрагентами нет смысла спорить с инспекцией. Проще подготовить грамотный ответ на запрос документов, избавив себя от возможных проблем в будущем.

Однако, если запрашиваемых документов нет в наличии, или сделка носит сомнительный характер, лучше проконсультироваться с налоговым адвокатом на предмет выбора верной стратегии поведения в данном случае.

Бывают ситуации, когда в рамках проверки конкретного договора ФНС запрашивает первичку, касающуюся всей остальной деятельности компании, например, регистры бухгалтерского учета или реестры документов за конкретный период деятельности. Это необоснованно, и, если руководитель компании готов бороться за свои права, требование можно и нужно обжаловать через суд.

У предприятия есть 6 дней для того, чтобы подтвердить получение электронного требования. Если этого не сделать, расчетный счет может быть заблокирован. При отправке почтой требование считается полученным также на 6 день после отправки. Срок ответа на требование — 5 или 10 рабочих дней, это зависит от содержания документа.

Если компания не ответит требование, ей грозят штрафы. Помимо этого, недобросовестные налогоплательщики, игнорирующие запросы ФНС, могут быть включены в список компаний для выездной проверки на ближайший период.

Как грамотно подготовить ответ на запрос ИФНС

При подготовке ответа на запрос о предоставлении документов необходимо соблюдать следующие правила.

1. Своевременность. Соблюдайте сроки представления ответа, указанного в самом требовании, их пропуск грозит штрафом и блокировкой счетов.
2. Сохранение документа, подтверждающего отправку. При направлении электронного ответа дождитесь квитанцию о том, что документ принят инспекцией. Сохраните документ на компьютере или распечатайте его и подшейте к делу. Если документ направлялся почтой, сохраните подтверждающий чек и опись.
3. Заверение копий. Если к пояснению требуется приложить документы, направляйте исключительно копии. Не нужно заверять каждый лист нотариально, достаточно штампа “копия верна”, подписи руководителя и печати организации на каждом листе.
4. Четкий ответ на запрос. Не следует направлять налоговикам документы сверх тех, что указаны в требовании. В лучшем случае они не пригодятся, в худшем — потянут за собой череду новых запросов. Если в требовании указано, что нужно предоставить договоры и акты по взаимоотношениям с определенным контрагентом, не нужно дополнительно прикладывать бухгалтерские регистры, акты сверок и т. п.

Нюансы, на которые следует обратить внимание при подготовке ответа на запрос налоговой о предоставлении документов

1. Налоговая пропустила срок запроса по камеральной проверке. У инспекции есть 3 месяца на проверку декларации. Если срок пропущен, законных оснований для выставления требования нет. Для того чтобы завуалировать запрос, инспекторы часто в шапке документа указывают, например, прошлый квартал, а в перечне документов фигурирует прошлый год, срок камеральной проверки по которому уже истек. Следует обращать на это внимание и реагировать на подобные запросы, основываясь на конкретике ситуации.
2. Запрашиваемая информация носит личный характер. Предприниматель может заказать у партнера услугу или товар для своих личных нужд, с бизнесом не связанных. Если ФНС пытается получить подтверждающие документы по данному партнеру, у бизнесмена есть все основания уведомить инспекцию об отсутствии документов, равно как и основания для их представления.
3. Текст документа не содержит конкретики. Например, в формализованном требовании присутствует информация о том, что налогоплательщик не должен сдавать тот или иной нулевой отчет по причине отсутствия налоговой базы. На такое требование с характером информационного письма тоже нужно отвечать. Скорее всего, ответ будет сводиться к фразам общего характера, содержащим сведения о том, что документ получен и налогоплательщик отреагирует на него. Если ответ не дать, компания попадет в “черный” список компаний, к которым в ближайшем будущем могут прийти с выездной проверкой.

Заключение

Взаимодействие с налоговой инспекцией — часть работы предпринимателя. Неразрешенные проблемы с контролирующими органами грозят компании серьезными штрафами, блокировкой счетов, банкротством и даже уголовным преследованием. По этой причине важно знать, как правильно отвечать на официальные запросы инспекторов, какие документы предоставить в налоговую, а о каких лучше не упоминать. Помощь налогового адвоката при работе с ИФНС убережет руководителя компании от дополнительных проверок и гарантирует соблюдение его прав при проведении ревизионных мероприятий.

Источник: ppartners.ru