Зарплатный проект Сбербанк плюсы и минусы для ИП

Особенности зарплатного проекта в Сбербанке

Зарплатный проект в СББОЛ представляет собой двухсторонний договор между юридическим лицом или ИП и банком, по которому одна сторона обязывается предоставить реестр для зачисления заработной платы и прочих выплат, а вторая — своевременно произвести перечисление средств на счета адресатов. Операция осуществляется в дистанционном режиме. Максимальное время на зачисление денег ― 90 минут, на практике эта процедура занимает около 10 минут.

Зарплатный проект может быть подключен только клиентам, работающим в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн». После заключения договорных отношений в личном кабинете клиента формируется новый раздел. Для подтверждения работоспособности сервиса проводятся 2 пробных перечисления на минимальную сумму.

Зарплатный проект Сбербанка. Особенности и преимущества

Банковский продукт предоставляется клиентам на платной основе. Тариф СББОЛ зависит от величины ежемесячного фонда оплаты труда, который планируется перечислять через онлайн-сервис. Так, если общая сумма перевода на карты сотрудников составляет до 400 тысяч рублей, то плата составляет 0,4% от суммы. От 400 до 600 тысяч рублей — 0,3%, от 600 тысяч до 1 млн. рублей — 0,2%, свыше 1 млн. рублей — 0,1%.

При расширении сотрудничества с банком (приобретении дополнительных продуктов) услуга может предоставляться бесплатно, независимо от объема перечисления. На стандартных условиях снятие денег с расчетного счета на выплату заработной платы облагается комиссией 0,7% от суммы.

Алгоритм создания, редактирования и отправки зарплатной ведомости

Подробная инструкция по работе с зарплатным проектом в Сбербанк Бизнес Онлайн представлена на официальном сайте банка. Для создания реестра на выплату вознаграждения за труд сотрудникам нужно выполнить следующие действия:

Войти в личный кабинет СББОЛ, перейти в раздел «Платежи и переводы», выбрать подраздел «Зарплатная ведомость».

Произвести редактирование реестра (выбрать счет списания средств, вид зачисления (зарплата, аванс, отпускные, материальная помощь, прочие выплаты), номер договора (подкачивается автоматически), контактное лицо, производящее выплату, период).

Активировать опцию «Добавить», перейти в раздел «Новая позиция к выплате», ввести обязательные реквизиты (ФИО получателя, номер расчетного счета карты, сумму перевода), нажать «Сохранить».

Для перечисления выплат сотрудникам, которые ранее были заведены в реестр, необходимо перейти в раздел «Выбрать из справочника». В открывшемся окне « сбербанк биз онлайн » будут указаны все сотрудники, останется только выбрать получателя средств.

При отработке системой ведомости возможно 4 статуса:

1. « Принят системой ». Это означает, что документ ушел в обработку в банк.
2. « Обработка АБС ». Документ взят в работу автоматизированным центром.
3. « Исполнен ». Деньги перечислены получателям.
4. « Отказ АБС ». Реестр содержит ошибки, поэтому отклонен банком.

Для формирования реестра в рамках зарплатного проекта не обязательно осуществлять вход в Сбербанк Бизнес Онлайн. Этот файл может быть подготовлен в 1С и выгружен в систему, если между программами настроена интеграция.

Зарплатный проект — это отличное решение для бизнеса, позволяющее не только сэкономить на комиссии за перечисление средств, но и повысить лояльность сотрудников.

Источник: bizguid.ru

Зачисление заработной платы через зарплатный проект Сбербанка

В последние десятилетия выплата заработной платы на карточку стала наиболее востребованной формой взаимодействия между работодателем и сотрудниками. Такие продукты предлагают многие финансовые структуры, однако, наибольшей популярностью пользуется зарплатный проект Сбербанка для юридических лиц. Причины заключаются в обширной сети филиалов структуры и выгодных условиях сотрудничества.

Особенности проекта

Зарплатная программа банка предусматривает удобную форму начисления зарплаты и прочих выплат. Оформить соглашение с финансовым учреждением может компания с любой формой собственности. Для каждого предприятия определяются индивидуальные условия с учетом различных факторов и особенностей работы организации.

Подключение к зарплатному проекту Сбербанка возможно:

• В подразделениях финансовой структуры в отделе по работе с юр лицами.
• Через онлайн-заявку.
• При содействии персонального менеджера (для действующих клиентов банка).

Важно! Заполнить заявление можно заранее, до визита в банковский филиал. Форма доступна для скачивания на сайте финансовой структуры.

Выгоды для нанимателя

У зарплатного проекта Сбербанка есть множество преимуществ для фирмы, ее сотрудников, бухгалтерского отдела. Так, наниматель получает возможность:

• Упростить порядок выдачи зарплаты.
• Избавиться от необходимости транспортировки наличных денег в офис и обеспечении безопасности.
• Улучшить имидж в глазах существующего персонала и потенциальных сотрудников.
• Выплачивать людям заработанные деньги оперативно и точно в срок.
• Контролировать начисления и статус обработки документации онлайн.

Особенно выгоден зарплатный проект Сбербанка для организаций, работающих сразу в нескольких областях РФ. Оплата труда в таких обстоятельствах вызывает немалые затруднения. Оформление зарплатных карт персоналу позволяет решить эти проблем и обеспечить своевременные выплаты в любом уголке страны.

Зачисление средств по зарплатному проекту Сбербанка производится на протяжении полутора часов после предоставления соответствующего реестра. Крупные предприятия могут установить у себя банкомат, есть возможность заказа банковских карт в индивидуальном дизайне. Весь документооборот с банковской структурой происходит в электронном формате, надежная защита данных гарантирована.

Важно! Для руководства выпускается статусный премиальный пластик.

Преимущества для бухгалтерии

Плюсы зарплатного проекта Сбербанка для бухгалтерии заключаются в:

• Полной поддержке реестров, созданных в формате 1С.
• Уменьшении загруженности.
• Дистанционном проведении операций без поездок в банк.
• Возможности получить консультацию по телефону у менеджера, прикрепленного к компании либо по номеру горячей линии.

Инструкцию для бухгалтера зарплатного проекта Сбербанка можно найти на сайте или получить у менеджера.

Изучив тарифные планы и перечень дополнительных услуг проекта в банковском подразделении либо на интернет-ресурсе, представитель фирмы может заключить договор на РКО. Эта услуга не является обязательной. Далее нужно подключиться к обслуживанию для удаленного проведения транзакций.

Плюсы для персонала

Воспользоваться зарплатным проектом Сбербанка юридических лиц стоит ради расширения финансовых возможностей сотрудников. Держателям такого пластика доступны:

• Снятие наличных денежных средств в многочисленных устройствах самообслуживания по всей стране с учетом суточного лимита без комиссий.
• Кредитование на льготных условиях в упрощенном порядке — без документального подтверждения доходов, поскольку в банковском учреждении уже есть такие сведения о клиенте.
• Оформление ипотеки со льготами за несколько часов.
• Управление финансами через мобильный банкинг и Сбербанк Онлайн.
• Скидки и бонусные баллы в партнерской сети по программе Спасибо.
• Бесплатные программы по проведению платежей за коммунальные услуги, сотовую связь и т. п.
• Оплата покупок в интернет-магазинах.
• Переводы денег между карточками без комиссий.
• Использованию краткосрочного займа – овердрафта.

При перечислении части зарплаты на вклад Копилка участник зарплатного проекта Сбербанка получает доход до 6,6% годовых. Ставка по займам для собственников таких карт в среднем на 2% ниже, чем для всех остальных.

Важно! Держателю карточки разрешается оформлять дополнительный пластик для родственников, связанный с тем же счетом.

Возможности для микробизнеса

ИП, работающие без найма сотрудников, в зарплатном проекте получают возможность сэкономить на комиссионных отчислениях при отправке денег себе самим как физлицам. Для этого достаточно указать в реестре для зачисления цель «Прочие выплаты».

Работа в Сбербанк Бизнес Онлайн

Юридические лица могут подключить зарплатный проект в Сбербанк Бизнес Онлайн. Для этого нужно зарегистрироваться в данном сервисе. Здесь же заполняется заявка на участие в программе и отправляется в финансовое учреждение. О бумагах, которые необходимы для заключения соглашения, можно узнать у банковского работника.

Зарплатный проект Сбербанк Бизнес предусматривает настройку специального сервиса и эмиссию зарплатных карточек для персонала. Далее можно приступать к совершению транзакций по зарплате удаленно.

Сбербанк Бизнес Онлайн – это комплексное решение для удаленного обслуживания. Ее функционал распространяется на формирование платежных бумаг и отправки их через интернет, получение данных о перемещении финансов по счетам, взаимодействие с персоналом. Услуга подключается во время визита в банковское отделение и не требует отдельного ПО.

Система обладает следующими особенностями:

• Удобный, интуитивно понятный интерфейс.
• Возможность скачать инструкцию для пользователя.
• Вход по учетной клиентской записи с паролем.
• Возможность дистанционной подачи заявки для активации.

Отключение зарплатного проекта разрешается при уведомлении банка за 15 дней. Передать эту информацию можно через систему удаленного обслуживания.

Важно! Услугу полностью отключат только после завершения расчетов с финансовым учреждением.

Для работы с сервисом необходимо:

1. Войти в систему под собственным логином с вводом пароля.
2. Создать реестр соответствующих счетов сотрудников, на которые будут зачисляться деньги.
3. Проконтролировать статус зачисления средств на любой счет через личный кабинет.

Важно! В системе представлены готовые шаблоны, чтобы легко создавать реестры. Можно выгрузить такой реестр из 1С.

Условия использования данного банковского продукта позволяют установить сумму, предназначенную для каждого сотрудника, и перечислить средства для выплат на один счет. Система будет производить выплаты до тех пор, пока на общем счете не закончатся деньги.

Тарифы и стоимость обслуживания

Тарифы по зарплатному проекту в Сбербанке предназначены отдельно для нанимателя и держателей пластика. Первому предстоит ежемесячно вносить платеж за обслуживание. Его размеры рассчитываются как процент от выполненных операций, фонда оплаты труда либо устанавливаются в фиксированной сумме. Для персонала действует нулевая стоимость обслуживания, исключая дубликаты и специализированные карточки.

Сбербанк разработал два тарифных плана для компаний:

Пакетная услуга Премьер подходит компаниям с ежемесячным ФОТ около 5 млн. рублей. Если к завершению месяца на всех счетах компании и карточках сотрудников остается как минимум 2,5 млн. рублей, плата по договору за этот месяц не взимается. В остальных случаях услуги банка придется оплатить. Для пакета Первый предусмотрен более высокий показатель общего фонда оплаты труда – 15 млн. рублей.

Зарплатный проект ориентирован на различные группы, от крупных организаций до ИП без наемных сотрудников. Подключение программы осуществляется в кратчайшие сроки и дает массу преимуществ самой компании, бухгалтерам и работникам. В рамках проекта бухгалтерии достаточно направить в банковское учреждение документ, содержащий перечень сотрудников и размеры начислений каждому из них.

Персонал фирмы получает возможность снимать средства в удобное время, тем более что сеть банкоматов Сбербанка – самая широкая в стране. Пластик участвует в бонусной программе, открывает доступ к льготным кредитам и овердрафту, а также использованию онлайн-сервисов. Тарифы зарплатного проекта Сбербанка для юридических лиц весьма выгодны.

Источник: sberech.com

Зарплатная карта Сбербанка

Для корпоративных клиентов Сбербанк России предлагает поучаствовать в специальном зарплатном проекте.

Зарегистрировавшись в проекте, сотрудники предприятия получают персональные банковские пластиковые карты для начисления заработной платы. По зарплатным картам действуют льготные условия обслуживания в банке.

Возможности, плюсы и минусы

Зарплатная карта имеет такие же достоинства, как и обычная пластиковая. С ее помощью можно совершать оплату покупок и услуг в сети интернет или в оффлайн торговых точках, снимать наличные в устройствах самообслуживания и пополнять счет, совершать переводы денежных средств.

По желанию клиента подключается услуга «Мобильный банк» и «Сбербанк Онлайн», с помощью которых, удобно производить транзакции удаленно в любое удобное время, не обращаясь в отделения Сбербанка.

Удобство начисления получки на кредитку, как для платящей компании, так и для клиента (получение рабочей оплаты без ожидания и очередей).

За годовое обслуживание кредитки не взимается комиссия (расходы за обслуживание берет на себя компания, заключившая договор со Сбербанком).

Для держателей зарплатных кредиток действуют специальные льготные условия кредитования с коротким сроком рассмотрения заявки на кредит.

Предусматриваются специальные привилегии и бонусы для держателей (участие в бонусной программе «Спасибо от Сбербанка» с возможностью приобретения скидок у компаний партнеров при покупке товаров и услуг и получение скидок и бонусов от платежных международных систем Visa или MAsterCard, если оформлен соответствующий пластик MasterCard или Visa).

Возможность получения овердрафта (в случае если расходы превысят сумму финансов, хранящихся на лицевом счете, Сбербанк предоставляет овердрафт – небольшой кредит, с помощью которого можно оплатить покупку, даже если средств на счете недостаточно). Гасится образовавшаяся задолженность в счет следующей поступившей рабочей платы.

Из недостатков зарплатной карты можно отметить следующее.

Некоторые предприятия не соглашаются оплачивать годовое обслуживание, тогда держателю придется самостоятельно его оплачивать (до 700 рублей в год).

Если банк не оповестил о наличии овердрафта, то это чревато большей тратой денег, чем есть на лицевом счете, а несвоевременные выплаты по овердрафту приводят к начислению пени и неустойки, что выливается в дополнительные затраты.

При увольнении с работы банк имеет право заблокировать карту и разорвать договор с клиентом, либо оставить пластик клиенту с изменением условий договора.

В таком случае, держатель лишается льгот и платит ежегодно за обслуживание, как и обычный держатель такого же вида пластика.

Срок действия пластика такой же, как и у обычной карточки, и составляет три года с последующей возможностью перевыпуска по истечении срока (см. Истек срок действия карты сбербанка). Срок истечения действия указан на ее лицевой стороне в формате месяц/год.

Как открыть: список необходимых документов

Обязательное условие для получения – наличие специального оформленного договора по обслуживанию зарплатного проекта между предприятием (в котором занят сотрудник) и финансовой организацией (Сбербанком).

Чаще оформлением занимается само предприятие, сотрудник только самостоятельно заполняет анкету-заявку на оформление персональными данными и подписывает ее, после этого компетентные сотрудники предприятия передают сведения в финансовую организацию на оформление пластика. В этом случае получать его тоже нужно будет на предприятии.

Если предприятие централизованно не выпускает карты для своих сотрудников, то нужно самостоятельно обратиться в банк и написать заявку на получение. После оформления потребуется еще раз обратиться в банк (через 2 недели) и забрать готовый пластик.

Реквизиты счета передаются в организацию для начисления оплаты за работу.

Для оформления требуется предоставить сотрудникам финансовой организации паспорт, удостоверяющий личность.

Выбор

Для выбора требуется ознакомиться с тарифами по предоставляемым вариантам.

Для работающих предлагаются классические или стандартные MasterCard Standart или Visa Classic, в том числе и кобрендинговые (карты «Аэрофлот» с возможностью накапливать бонусы (мили), которые можно затем тратить на приобретение авиабилетов или «Подари жизнь» с возможностью отчисления части денежных средств на благотворительность в фонд для тяжелобольных детей).

В рамках проекта предоставляются и золотые Visa и MasterCard, в том числе и кобрендинговые (“Аэрофлот” или “Подари жизнь”). По таким картам проценты не начисляются.

Как пользоваться

Использование такого пластика ничем не отличается от обычной карты.

Активация.

Для активации достаточно совершить любую транзакцию с помощью устройства самообслуживания. Вставить пластик в приемник, ввести Пин-код карты из конверта и совершить любую операцию (например, проверку баланса), после этого пластик считается активированным и готовым для дальнейшего использования.

В некоторых случаях активация происходит самостоятельно, через сутки после получения на руки, об этом банк предупреждает заранее.

Пополнение счета.

Перевести денежные средства на счет можно через устройства самообслуживания, оборудованные приемником купюр или в кассах финансовой организации, обратившись туда с паспортом и кредиткой или совершив безналичный перевод с помощью удаленных сервисов банка.

Перевод денежных средств.

Для перевода между счетами или на счет другого человека можно с помощью устройств самообслуживания, с помощью сервисов «Мобильный банк» или в личном кабинете «Сбербанк Онлайн», а также с помощью касс финансовой организации.

Проверить баланс.

Для проверки баланса использовать устройства самообслуживания или терминалы (вставить пластик в приемник и нажать «Запросить баланс», выбрать вариант распечатки на чеке или показа доступной суммы на экране устройства).

Проверить баланс с помощью сервиса «Мобильный банк» (отправив запрос БАЛАНС на номер 900) или в персональном кабинете «Сбербанк Онлайн» (после ввода логина и пароля открывается список доступных активированных карт и их баланс).

Снять деньги.

Для снятия денег также воспользоваться любым устройством самообслуживания (выбрать в меню «Получить наличные» и ввести или выбрать нужную сумму) или кассой финансовой организации, обратившись туда с личным паспортом.

Зарплатная карта и кредит

Для держателей предоставляются специальные льготные условия кредитования:

• сниженные процентные ставки в сравнении с обычными клиентами банка;
• нет дополнительных комиссий за выдачу и оформление потребительского кредита;
• рассмотрение анкеты-заявки на получение в короткие сроки (от двух часов);
• уменьшается количество собираемой документации на получение кредита (не требуется предоставлять сведения и справки о наличии трудового стажа и постоянного дохода);
• допускается подача заявки через личный кабинет сервиса «Сбербанк Онлайн» на сайте без личного посещения банковского офиса.

Источник: banki.site