Займ ИП дает ИП

Налоговых обязательств не возникает

У ИП на расчет единого налога при УСН деньги, полученные по договору займа и возвращенные обратно, не влияют. Их не нужно включать в состав:

• доходов (подп. 1 п. 1.1 ст. 346.15, подп. 10 п. 1 ст. 251 НК РФ);
• расходов (данный вид расходов не поименован в закрытом перечне, приведенном в ст. 346.16 НК РФ). Аналогичные разъяснения содержатся в письме ФНС от 19 мая 2010 г. № ШС-37-3/1925.

Исполнять обязанности налогового агента по НДФЛ предпринимателю не нужно

НДФЛ облагаются доходы гражданина, выплачиваемые ему как в денежной, так и в натуральной форме (ст. 209, п. 1 ст. 210 НК). При этом доходом признается получение экономической выгоды (ст. 41 НК).

Выдача и получение обратно беспроцентного займа не образуют налогооблагаемого дохода у заимодавца- физлица.

Если же ИП получил процентный заем от физлица, то при уплате ему процентов у человека возникнет налогооблагаемый доход (подп. 1 п. 1 ст. 208, п. 1 ст. 209НК РФ). В этом случае ИП нужно выполнить обязанности налогового агента по НДФЛ (п. 1 ст.

226 НК РФ).

Вывод

Если ИП возвращает «физику» беспроцентный займ, то никакую отчетность (6-НДФЛ, 2-НДФЛ, 3-НДФЛ) сдавать бизнесмену не нужно. И никакие налоги платить тоже не требуется.

Источник: buhguru.com

Договор займа между ИП

Договор займа между ИП и ИП является однородным по своему субъектному составу и может быть заключен как с условием выплаты процентов за пользование займом, так и без этого условия.

Особенностью данного вида займа является двойственное положение самих субъектов, являющихся, с одной стороны зарегистрированными предпринимателями, чья финансовая деятельность подотчетна налоговым органам, а с другой стороны являющихся физическими лицами, финансовые операции по займам которых не входят в сферу контроля ФНС.

Условия договора займа

Как и любой договор, подразумевающий временную передачу денежных средств с условием их возврата, договор займа между ИП и ИП должен включать в себя:

1. дату заключения договора и наименование населенного пункта, в котором он был заключен;
2. сумму, передаваемую взаймы, и условия займа. По условиям заем может быть двух видов – процентным или беспроцентным. Если договор является процентным, то должна быть указана процентная ставка. Следует помнить, что любой договор по закону является возмездным (процентным), если в самом договоре не содержится иных сведений. Это значит, что если стороны в своем договоре не обговорят условие беспроцентности займа, то договор будет считаться возмездным с процентной ставкой, исходя из ставки рефинансирования ЦБ;
3. срок возврата;
4. дату передачи денег заемщику;
5. способ передачи денег (наличными, переводом, зачислением на карту и т.д.)
6. условия передачи прав на возврат денег третьим лицам (как правило, в качестве третьих лиц подразумеваются коллекторы);
7. штрафные санкции при просрочке возврата или просрочке выплаты процентов;
8. адреса, анкетные данные и банковские реквизиты сторон.

Как получить кредит даже с плохой кредитной историей

Займы между ИП и налоговая инспекция

Денежные средства по договору займа между ИП могут стать объектом налогообложения для займодавца в случае, если договор заключен на возмездной (процентной) основе. Прибыль, полученная займодавцем в виде процентов, будет облагаться НДС.

Не подлежит налогообложению займодавец, передавший деньги взаймы на беспроцентной основе, поскольку данный вид займа не предполагает получения материальной выгоды.

ИП-заемщик, работающий на УСН и получивший заем на беспроцентной основе, подвергнется налогообложению. Это объясняется тем, что в соответствии с ГК РФ любой договор является возмездным, если стороны не договорились об ином.

Поэтому налоговые органы расценивают как прибыль тот факт, что заемщик не выплачивал проценты, которые выплачивал бы по стандартному договору кредитования. Налоговая ставка начисляется на сумму невыплаченных процентов, исходя из ставки рефинансирования ЦБ РФ.

Способ перевода денежных средств

При переводе заемных средств от займодателя заемщику следует помнить, что переводы на сумму свыше 600 000 рублей со счета на счет ИП попадают в поле зрения Росфинмониторинга. Особое внимание уделяется беспроцентным договорам. В данном случае для контролирующих органов действует презумпция виновности ИП, в силу которой любой беспроцентный договор может быть расценен как заключенный с целью сокрытия доходов в виде процентов.

Поэтому следует обратить внимание на тщательную подготовку договора, чтобы не дать контролерам повода для подозрений.

Возвращенные заемные средства не будут влиять на налоговые расчеты в случае работы ИП по общей системе налогообложения и не будут считаться доходом. В силу этого возращенный заем не отражается в доходной части бухгалтерского учета.

Как и любой другой договор займа, договор между ИП и ИП должен содержать в себе следующие обязательные условия:

1. дату заключения договора и место его заключения;
2. наименование участников договора. Поскольку ИП – это физические лица, договор должен содержать имена индивидуальных предпринимателей, их паспортные данные и местожительство;
3. сведения о предмете договора, то есть наименование самого правоотношения, а именно займа и его суммы;
4. способ передачи заемной суммы заемщику (наличными, перечислением и т.д.);
5. способ и срок возврата займа;
6. цель займа для установления его назначения. Если заем выдается на определенные цели, то договор будет относиться к целевым;
7. вид займа (возмездный или безвозмездный);
8. процентная ставка за пользование заемными средствами в случае возмездности займа;
9. обязанности участников договора;
10. ответственность участников договора, включая размеры штрафных санкций и условия их начисления;
11. реквизиты участников договора и их подписи.

Еще раз напомним, что договор, не содержащий сведений о его возмездности или безвозмездности, будет по закону считаться возмездным.

Помимо вышеперечисленных условий договор может содержать в себе также нотификации относительно:

1. условий прекращения договора;
2. условий досрочного расторжения;
3. права заемщика на досрочный возврат денежных средств;
4. способов рассмотрения споров;
5. передачи прав на возврат долга третьим лицам;
6. других условий, которые стороны посчитают необходимым ввести в договор.

Источник: zakonius.ru

Займы для ИП

Ищете, где срочно взять деньги для ИП? В МКК «Папа Финанс» вы можете получить бизнес займ по одной из самых низких ставок — от 3,5%. Мы выдаем кредиты предпринимателям в сфере услуг, торговли, производства, общепита, в том числе начинающим. Подбираем индивидуальные условия по займам для ИП с учетом финансовых возможностей компании и личных пожеланий клиентов.

Пакет документов минимальный. Решение по заявке — за 5 минут.

Почему бизнес выбирает «Папа Финанс»?

Минимум документов

Вы можете получить займ для бизнеса без залога, на основании минимального пакета документов.

Оформление онлайн

Не нужно тратить время на поездку в офис

Скорость принятия решения

Принимаем решение в течение 24 часов, поэтому деньги вы получаете на следующий день после обращения

Прозрачные условия

Залоги и поручители не требуются.

Кэш-бэк при досрочном погашении

При условии возврата суммы в первые три месяца

Скидка при оформлении второго и третьего займа

Специальные предложения для постоянных клиентов при долгосрочном сотрудничестве

Как получить финансирование?

Оставить заявку на сайте или по телефону
8-800-550-99-39

Ответить на несколько вопросов и прислать необходимые документы

Подписать договор через ЭЦП или пригласить курьера

Получить деньги на расчетный счет

Наши партнеры

Более 800 финансируемых компаний в 83 регионах России.

35% компаний обращаются повторно

Что говорят клиенты

Только честные отзывы от наших клиентов

Хиба Мария

Прозрачность: мы можем дать 500тыс, процент будет такой-то, переплата такая-то, платёж в неделю тогда-то». Очень прозрачно. Они сначала звонили, просили выслать выписки со счетов. Я выслала, и уже потом звонили с готовым предложением: мы можем вам вот столько одобрить, нужно только подписать вот это, и дальше мы с вами будем работать

Добрый день, сотрудничаем с Папа Финанс более года. Очень удобно для тех кто работает с маткетплэйсами.Так же займы выдаются оперативно и по нормальным ставкам.

Ашим Айбек

Хочу выразить благодарность за помощь и качественно оказанную услугу! Моей фирме нужно было получить денежные средства на ведение бизнеса. ООО МКК «Папа Финанс» действительно выручил.

Денис Павлов

Нормальная компания, ставки — примерно как по рынку или чуть выше, учитывая, что без залога и всяких доп.комиссий. Узнали о компании от их банка-партнера, посчитали, что такой рекомендации можно доверять, и не ошиблись. Неоднократно пользовались, когда нужны были срочно деньги. В период пандемии, как и у всех, были проблемы с платежами, нам сделали кредитные каникулы, в итоге догасили займ без проблем и взаимных претензий.

Юлия Максимова

Затребовали немного документов, оперативно их изучили и одобрили заявку, чем обеспечили нам возможность закупить товар на ведение бизнеса

Все делают быстро и качественно,не раз обращались

Вопросы и ответы

Особенности займов для развития бизнеса для ИП

Для предпринимателей устанавливаются особые условия и требования, так как суммы займов значительно выше. В большинстве случаев ИП запрашивают от 300 тысяч до 5 миллионов рублей на нужды бизнеса. Максимальный размер кредита зависит от финансовых показателей и прибыли компании.

Главные требования к заемщикам

● ИП должен быть зарегистрирован за 3 или 4 месяца до подачи заявки.

● Бизнес должен действовать на территории России

● Не должно быть текущих задолженностей или судебных тяжб, а также процедуры банкротства.

Почему ИП редко кредитуют банки?

Получить кредиты и займы для ИП проще, если они могут предоставить залог или привлечь поручителей. Для предпринимателей, которые только открыли свой бизнес и не могут обеспечить гарантии возврата долга, риск отказа банка в финансировании очень высок. В лучшем случае им могут предложить минимальную сумму кредитования при высокой ставке.

Виды займов предпринимателям для малого бизнеса

Программы финансирования нужд ИП делятся на 3 группы:

1. Целевые кредиты. Это наиболее популярный вид финансирования, так как его проще всего получить. Деньги для ИП предоставляются на конкретные цели — например, покупку транспортных средств, спецтехники, оборудования, коммерческого здания. Для подтверждения факта соответствия покупки указанной в договоре цели ИП должен предоставить платежные документы (чеки, квитанции, платежные поручения, технический паспорт или иное). Суммы займов в этом случае составляют 5-7 миллионов рублей, а сроки предоставления денежных средств — до 5 лет.

2. Потребительские кредиты. В этом случае предприниматель запрашивает финансирование для нецелевого расходования средств. То есть не указывает в заявке, на какие нужды он может потратить деньги. Финансовые организации редко одобряют крупные суммы по потребительским кредитам из-за повышенных рисков неоплаты долга. Для увеличения сроков погашения и величины займа ИП придется привлекать авторитетного поручителя или оставлять в залог дорогостоящее имущество компании.

3. Для пополнения оборотных средств. Подобные займы довольно распространены для новых ИП, у которых не хватает средств для наращивания производственных мощностей. Также ими пользуются для заключения сделок по выгодным ценам и при сезонных закупках. Как правило, финансирование предоставляется на 2 года. Для сезонных видов бизнеса может быть установлена отсрочка до 6 месяцев.

Почему стоит занять деньги на развитие бизнеса в МКК «Папа Финанс»?

● Предварительное решение за 24 часа. Предоставьте подтверждение стабильности бизнеса, и мы озвучим возможность финансирования на выбранных вами условиях.

● Высокий процент одобрения. Деньги получают 95 из 100 обратившихся к нам предпринимателей.

● Деньги на любые цели. Предоставляем деньги в долг на развитие бизнеса. Вы получаете деньги на расчетный счет.

● Любые суммы. Выдаем суммы от 100 000 рублей до 5 000 000 рублей.

● Низкий процент по кредиту. Предлагаем ставки от 1,3%.

● Кэшбэк при досрочном погашении. Вы можете погасить остаток по сумме в удобное для вас время и получить кэшбэк по процентам до 50%.

Как оформить срочный онлайн-займ для ИП?

1. Внимательно прочтите правила предоставления микрозаймов, представленные на нашем сайте.

2. Заполните онлайн-форму, выбрав вид займа для ИП, желаемую сумму и сроки возврата средств на расчетный счет кредитора.

3. В течение нескольких минут эксперт рассмотрит заявку и свяжется с вами, запросит необходимые документы.

4. Мы согласовываем условия предоставления займа и, если вас все устроит, назначаем удобное для подписания договора время. Наш курьер с документами приедет на любой адрес в Москве .

Если у вас остались вопросы о возможностях получения денежных займов для ИП (в том числе без залога и поручителей), позвоните по номеру +7 (495) 740-89-39. Менеджер подробно проконсультирует вас и предложит выгодные условия сотрудничества.

● кредиты закрыты, компания вполне может получить необходимую сумму без залогов и поиска поручителей.

Как получить деньги на бизнес?

Для оформления заявки заполните форму обратной связи на сайте papafinance.ru, и в течение 5 минут с вами свяжется финансовый специалист. Также для получения консультации вы можете позвонить по номеру в Москве +7 (495) 740-89-39.

Менеджер подробно расскажет, как взять займ для ООО и в других ситуациях, когда банки отказывают в финансировании. Вы сможете задать вопросы, связанные с кредитованием юридических лиц, а также запросить список документов, необходимых для получения займа.

Риски Заемщика, связанные с несвоевременным исполнением обязательств по Договору микрозайма (займа) зависят от порядка погашения задолженности по Договору.

— Порядок погашения платежей по Графику:

В случае нарушения Заемщиком Графика погашения платежей Займодавец вправе начислять неустойку в размере 0,5 % от суммы непогашенных Платежей за каждый день просрочки.

Задолженность считается просроченной в дату непогашения Заемщиком очередного Платежа согласно Графику платежей.

В случае направления Займодавцем претензии (требования) в адрес Заемщика и неисполнения Заемщиком обязательств, указанных в претензии (требовании) Займодавца, в установленный срок, вся задолженность переводится в разряд просроченной, а Займодавец вправе начислять неустойку в размере 0,5 % от остатка суммы Займа и процентов по Займу на дату перевода всей задолженности в разряд просроченной.

Вся задолженность считается переведенной в разряд просроченной в дату неисполнения претензии (требования) Займодавца в установленный срок.

Неустойка начисляется со дня, следующего за датой возникновения Просроченной задолженности, и по дату возвращения Заемщика в График платежей, а в случае истечения Срока Займа по дату фактического исполнения обязательств по Договору займа.

— Порядок погашения платежей без Графика:

Займодавец вправе при возникновении Просроченной задолженности по Займу начислять неустойку в размере 0,5 % от остатка суммы Займа на дату возникновения просроченной задолженности за каждый день просрочки.

Задолженность считается просроченной (в зависимости от того, что наступило раньше):

— на 30 (Тридцатый) день с момента последнего поступления денежных средств в счет исполнения обязательств по настоящему Договору,

— в случае направления Займодавцем претензии (требования) в адрес Заемщика – на следующий день после неисполнения претензии (требования) в установленный срок.

Неустойка начисляется со дня, следующего за датой возникновения Просроченной задолженности, и по дату поступления денежных средств в счет погашения суммы Займа и/или процентов по Займу в объеме не менее 5 (Пяти) % от первоначальной суммы Займа.

При этом ООО МКК «Папа Финанс» доводит до сведения Заёмщика, что при взыскании с него просроченной задолженности он обладает всеми правами, предусмотренными Федеральным законом от 03.07.2016 г. № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Источник: papafinance.ru