Анализ портфеля бизнесов представляет собой один из важнейших инструментов стратегического управления. Он дает наглядное представление о том, что отдельные части бизнеса очень взаимосвязаны и что портфель как целое существенно отличается от простой суммы его частей и гораздо важнее для фирмы, чем состояние ее отдельных частей. С помощью анализа портфеля бизнесов могут быть сбалансированы такие важнейшие факторы бизнеса, как риск, поступление денег, обновление и отмирание.
Можно с полной уверенностью сказать, что анализ портфеля бизнесов является основой стратегического планирования. В то же время необходимо помнить, что анализ портфеля бизнесов — это только один из инструментов стратегического управления и он никак не заменяет ни стратегического планирования как составляющей стратегического управления, ни, конечно же, стратегического управления в целом. Данное заключение имеет важное методологическое значение, так как достаточно часто существенно преувеличивается роль процесса анализа портфеля бизнесов.
Анализ кредитного портфеля на системе бизнес-аналитики Qlik Sense
Здесь мы остановимся только на тех вопросах анализа портфеля бизнесов, которые необходимо учитывать при выборе стратегии бизнеса. Подробно портфель продукции рассмотрен в гл. 8 раздела II , посвященного стратегии продукта.
Выделяется шесть шагов проведения анализа портфеля бизнесов ( Smith , Arnold and Bizzell , 140—143).
П е р в ы й ш а г — выбор уровней в организации для проведения анализа портфеля бизнесов. Фирма не может осуществлять анализ только на фирменном микроуровне. Необходимо определить иерархию уровней анализа портфеля бизнесов, которая должна начинаться на уровне отдельного продукта и завершаться на верхнем уровне организации.
В т о р о й ш а г — фиксация единиц анализа, называемых стратегическими единицами бизнеса (СЕВ), для того чтобы использовать их при позиционировании на матрицах анализа портфеля бизнесов (см. п. 2 гл. 8). Очень часто СЕБ отличаются от производственных единиц. СЕБ могут охватывать один продукт, могут охватывать несколько продуктов, удовлетворяющих схожие потребности, некоторые фирмы могут рассматривать СЕБ как продуктово-рыночные сегменты.
Т р е т и й ш а г — определение параметров матриц анализа портфеля бизнесов, для того чтобы иметь ясность в отношении сбора необходимой информации, а также для выбора переменных, по которым будет проводиться анализ портфеля. Например, при изучении привлекательности отрасли в качестве таких переменных могут служить размер рынка, степень защищенности от инфляции, прибыльность, темп роста рынка, степень распространенности рынка в мире.
Для измерения силы бизнеса могут быть использованы такие переменные, как доля рынка, рост доли рынка, относительная доля рынка по отношению к ведущей марке, лидерство в качестве или других характеристиках, таких, как, например, издержки, прибыльность по отношению к лидеру. При определении размера матриц очень важную роль играет выбор единиц измерения объемов, норм приведения к единой базе, временных интервалов и т. д.
Диверсификация Инвестиционного Портфеля по Методу Уоррена Баффета | Что Такое Диверсификация?
Тщательный учет всех названных факторов фиксации размеров матриц играет исключительно важную роль для качественного проведения анализа портфеля бизнесов.
Ч е т в е р т ы й ш а г — сбор и анализ данных проводится по многим направлениям, хотя и выделяется четыре наиболее важных направления:
• привлекательность отрасли с позиции наличия позитивных и негативных аспектов у отрасли, характера и степени риска и т.п.;
• конкурентная позиция фирмы в отрасли, а также общая конкурентная позиция фирмы, оцениваемая по особым шкалам для отдельных ключевых характеристик конкурентоспособности;
• возможности и угрозы фирме, которые оцениваются применительно к фирме, а не к отрасли, как это делается в случае оценки привлекательности отрасли;
• ресурсы и квалификация кадров, рассматриваемые с позиции наличия у фирмы потенциала для конкурентной борьбы в каждой конкретной отрасли.
П я т ы й ш а г — построение и анализ матриц портфеля бизнесов, которые должны дать представление о текущем состоянии портфеля, на основе чего руководство сможет прогнозировать будущее состояние матриц и, соответственно, ожидаемого портфеля бизнесов фирмы. При этом руководство должно разрабатывать четыре возможных сценария динамики изменения матриц. Первый сценарий базируется на экстраполяции существующих тенденций, второй — на том, что состояние окружения будет благоприятным, третий сценарий рассматривает, что будет в случае катастрофы, и, наконец, четвертый сценарий отражает наиболее желательное для фирмы развитие.
Разработка динамики изменения матриц проводится для того, чтобы уяснить, приведет ли переход портфеля бизнесов в новое состояние к достижению фирмой стоящих перед ней целей. Для этого руководство должно оценить общее состояние предсказываемого портфеля бизнесов. В частности, должны быть выяснены следующие характеристики прогнозируемого состояния портфеля:
• включает ли портфель достаточное количество бизнесов в привлекательных отраслях;
• порождает ли портфель слишком много вопросов и неясностей;
• имеется ли достаточное количество стабильно доходных продуктов для того, чтобы выращивать перспективные и финансировать новые продукты;
• дает ли портфель достаточное поступление как прибыли, так и денег;
• сильно ли уязвим портфель в случае проявления негативных тенденций;
• много ли в портфеле бизнесов, слабых в смысле конкуренции.
В зависимости от ответа на данные вопросы руководство может прийти к выводу о необходимости формирования нового портфеля продукции.
Ш е с т о й ш а г — определение желаемого портфеля бизнесов осуществляется в соответствии с тем, какой из вариантов может лучшим образом способствовать достижению фирмой своих целей. Говоря об этом, важно подчеркнуть, что матрицы анализа портфеля бизнесов сами по себе не являются инструментом принятия решения. Они только показывают состояние портфеля бизнесов, которое должно учитываться руководством при принятии решения.
Источник: bibliotekar.ru
Анализ бизнес портфеля необходим для:
В 11:004 поступил вопрос в раздел Маркетинговые исследования, который вызвал затруднения у обучающегося.
Вопрос вызвавший трудности
Анализ бизнес портфеля необходим для:
Ответ подготовленный экспертами Учись.Ru
Для того чтобы дать полноценный ответ, был привлечен специалист, который хорошо разбирается требуемой тематике «Маркетинговые исследования». Ваш вопрос звучал следующим образом: Анализ бизнес портфеля необходим для:
После проведенного совещания с другими специалистами нашего сервиса, мы склонны полагать, что правильный ответ на заданный вами вопрос будет звучать следующим образом:
- Ответ: определения направлений и размеров инвестиций
- Ответ: разработки стратегии роста
НЕСКОЛЬКО СЛОВ ОБ АВТОРЕ ЭТОГО ОТВЕТА:
Работы, которые я готовлю для студентов, преподаватели всегда оценивают на отлично. Я занимаюсь написанием студенческих работ уже более 4-х лет. За это время, мне еще ни разу не возвращали выполненную работу на доработку! Если вы желаете заказать у меня помощь оставьте заявку на этом сайте. Ознакомиться с отзывами моих клиентов можно на этой странице.
Некрасова Эллада Всеволодовна — автор студенческих работ, заработанная сумма за прошлый месяц 58 300 рублей. Её работа началась с того, что она просто откликнулась на эту вакансию
ПОМОГАЕМ УЧИТЬСЯ НА ОТЛИЧНО!
Выполняем ученические работы любой сложности на заказ. Гарантируем низкие цены и высокое качество.
Деятельность компании в цифрах:
Зачтено оказывает услуги помощи студентам с 1999 года. За все время деятельности мы выполнили более 400 тысяч работ. Написанные нами работы все были успешно защищены и сданы. К настоящему моменту наши офисы работают в 40 городах.
Ответы на вопросы — в этот раздел попадают вопросы, которые задают нам посетители нашего сайта. Рубрику ведут эксперты различных научных отраслей.
Полезные статьи — раздел наполняется студенческой информацией, которая может помочь в сдаче экзаменов и сессий, а так же при написании различных учебных работ.
Красивые высказывания — цитаты, афоризмы, статусы для социальных сетей. Мы собрали полный сборник высказываний всех народов мира и отсортировали его по соответствующим рубрикам. Вы можете свободно поделиться любой цитатой с нашего сайта в социальных сетях без предварительного уведомления администрации.
- Абадзехская стоянка, Даховская пещера. ..
- По закону сохранения заряда каждый шарик после соприкас#10..
- Огромный магазин, совмещающий в себе универсам, магазин сниженных цен и склад-магазин…
- Организация службы сбыта, при которой каждый торговый агент осуществляет продажу широкого спектра разнообразной продукции разным потребителям, территориально размещенным в пределах большого географического региона… структура службы сбыта.
- Апостериорное сегментирование – это:
- В развитых странах в последние годы ведущей формой продвижения на рынки продукции производственно-технического назначения стала:
Площадка Учись.Ru разработана специально для студентов и школьников. Здесь можно найти ответы на вопросы по гуманитарным, техническим, естественным, общественным, прикладным и прочим наукам. Если же ответ не удается найти, то можно задать свой вопрос экспертам. С нами сотрудничают преподаватели школ, колледжей, университетов, которые с радостью помогут вам.
Помощь студентам и школьникам оказывается круглосуточно. С Учись.Ru обучение станет в несколько раз проще, так как здесь можно не только получить ответ на свой вопрос, но расширить свои знания изучая ответы экспертов по различным направлениям науки.
2020 — 2023 — UCHEES.RU
Источник: www.uchees.ru
АНАЛИТИЧЕСКАЯ ФУНКЦИЯ КАК ФУНКЦИЯ УПРАВЛЕНИЯ СОВРЕМЕННЫМИ БИЗНЕС-СИСТЕМАМИ
Бизнес-система включает в себя совокупность различных видов деятельности и стратегических бизнес-единиц, нуждающихся в постоянном финансово-экономическом мониторинге. Сбалансированный продуктовый и структурный состав бизнес-системы называется бизнес-портфелем, а его регулярный мониторинг на основе главных конкурентных критериев — портфельным анализом, который является существенным стратегическим элементом для любого бизнеса. Анализ бизнес- портфеля помогает владельцам бизнеса определить приоритетные направления инвестирования, точки роста и направления развития, которые, в свою очередь, определяют профиль бизнес-системы.
Цель портфельного анализа — развивать (инвестировать) более прибыльные сферы бизнеса и «закрывать» убыточные.
Бизнес-портфель — это сбалансированный по доходности перечень направлений деятельности и стратегических бизнес-единиц, концентрирующий конкурентные преимущества на перспективных рынках и потребительских сегментах.
Портфельный анализ связывает корпоративную стратегию с функциональными стратегиями стратегических бизнес-единиц.
Анализ бизнес-портфеля нацелен:
1) на выявление текущих слабых и сильных сторон бизнес- системы;
- 2) определение нерентабельных и низкодоходных видов продукции и подразделений;
- 3) разработку стратегий развития для перспективных товарных направлений и стратегических бизнес-единиц;
- 4) распределение ограниченных ресурсов между структурными подразделениями.
Портфельный анализ помогает скорректировать корпоративную стратегию и миссию бизнес-системы, оценить обоснованность инвестиционной политики, общую конкурентоспособность предприятия на основных рыночных сегментах, а также эффективность деятельности каждой бизнес-единицы и их взаимосвязи.
Портфельный анализ выступает в качестве основного инструмента для обеспечения баланса между продуктами, ресурсами, подразделениями, инвестициями; минимизации хозяйственных рисков; пролонгации жизненного цикла организации и управления будущим.
Рассмотрим основные этапы портфельного анализа.
Этап 1. Выбор объекта, уровней и очередности анализа. Определяется организационная и продуктовая матрица, которая исследуется как иерархически, так и в разрезе матричных взаимосвязей.
Этап 2. Производится конкретизация стратегических бизнес-единиц для дальнейшего позиционирования в матрице анализа бизнес-портфеля. Бизнес-единицы определяются либо в соответствии с внутренней учетной политикой бизнес-системы (с разделением на центры финансовой ответственности), либо рассматриваются в рамках продуктово-рыночных сегментов.
Этап 3. Определяются параметры матриц анализа портфеля бизнесов с целью выбора необходимой информации, критериев анализа и рассматриваемых переменных, на основе которых планируется проводить анализ портфеля. Так, при анализе иерархии позиционирования бизнес-единиц такими критериями выступают отношение маржинальной прибыли к трудоемкости изделий по каждому продукту, динамика объема маржинальной прибыли, доля сегмента бизнес-единицы на соответствующем рынке.
Этап 4. Производится сбор и верификация данных по направлениям анализа:
- • конкурентная позиция (сила ее позиции) стратегической бизнес-единицы на рынке (статистическая динамика и прогноз) (это наиболее стандартное направление портфельного анализа);
- • ранжирование продукции с точки зрения финансово-экономической эффективности;
- • ресурсная обеспеченность перспективной конкурентоспособности (кадры, финансы, возможности производственной мощности и т. д.);
- • потенциальные возможности роста и существующие угрозы.
Этап 5. На основе собранной и верифицированной информации анализируются бизнес-единицы: и виды деятельности, и продуктовые направления (формируется текущая модель as is). Текущая модель рассматривается на предмет ремоделирования, и на основании сценарного прогноза формируется модель оптимальной будущей продуктовой и организационной структуры (to be).
При оценке текущего состояния бизнес-портфеля, как правило, выясняются следующие параметры:
- • наличие видов деятельности в перспективных сферах бизнеса;
- • наличие товарных позиций с устойчивой доходностью;
- • ранжирование с точки зрения рентабельности и конкурентности продуктовых и организационных единиц;
- • эластичность состава портфеля к возможным рискам;
- • конкурентность.
Этап 6. Проектируется, согласовывается и утверждается бизнес-портфель, соответствующий оптимальному варианту достижения организацией своих целей.
Портфельный анализ не подменяет собой стратегического планирования, а скорее является его неотъемлемым блоком. При проведении портфельного анализа используются следующие матрицы анализа:
- • матрица Бостонской консультационной группы (матрица Б КГ);
- • стратегическая модель делового анализа PIMS General Electric;
- • стратегическая модель «Пять сил конкуренции» по М. Портеру;
- • матрица «Дженерал Электрик — МакКинзи»;
- • матрица консалтинговой компании «Артур Д. Литтл»;
- • матрица направленной политики компании «Шелл».
Указанные матрицы более детально рассматриваются в учебной литературе по стратегическому менеджменту.
Портфельный анализ приводит к следующим результатам:
- 1) концентрация на перспективных с точки зрения рынка и доходности направлениях деятельности и продуктах;
- 2) исключение из бизнес-портфеля нерациональных продуктов, видов деятельности и стратегических бизнес-единиц;
- 3) реструктуризация бизнес-системы и ее бизнес-портфеля.
Например, организация выпускает широкий спектр молочной продукции — молоко и кефир различной жирности, варенец, ряженку, творог, сыр. В планах — производство йогуртов и масла. Ограниченность оборотных и инвестиционных средств мотивирует предприятие проанализировать эффективность выпуска продукции с целью концентрации как на текущих, так и на перспективных доходных позициях.
С этой целью собственными и привлеченными специалистами периодически проводится портфельный анализ. После сбора данных с торговых точек производится полный финансово-экономический и маркетинговый расчет по каждому продукту. По результатам производится корректировка бизнес-портфеля — исключаются молоко и кефир повышенной жирности, производится отказ от запуска проекта по производству масла в силу высокой конкуренции и низкой скорости оборота продукта на рынке. Происходит долевое перераспределение продукции между различными торговыми точками с акционной политикой в отношении ряженки и варенца в кварталах с более высокой долей пенсионеров в структуре населения.
Хорошо известны примеры портфельного анализа, проводимого в популярных брендах. Так, издательство Darling Kindersley, принадлежащее Financial Times, после проведения портфельного анализа в результате продуктовой оптимизации отказалось от производства и продажи компьютерных и видеодисков, сконцентрировавшись на издании иллюстрированных книг, а в ходе рационализации стратегических бизнес-единиц полностью ликвидировало торговую сеть.
Компания «Вимм-Билль-Данн» в результате портфельного анализа не только оптимизирует текущий продуктовый набор, но и выводит на рынок новые продукты — широкий спектр детского питания и продукты с полезными добавками.
Источник: studme.org