Банкротство бизнеса что делать

К сожалению, не всегда все идет по плану, особенно в бизнесе. Идея может не выгореть, могут возникнуть внешние обстоятельства, например, как в случае с пандемией. Дело идет ко дну, а компания обрастает долгами. Выход из ситуации есть — это процедура банкротства юридического лица.

17.08.21 8385 0 Поделиться
Автор Бробанк.ру Ирина Русанова
Если нравится — подписывайтесь на телеграм-канал Бробанк.ру и не пропускайте новости

Регулирует ситуацию ФЗ-127 О несостоятельности. Банкротство юридических лиц — полностью законная процедура, после которой компания лишается всех финансовых претензий со стороны кредитора. Но это сложный и долгий процесс. Бробанк.ру рассказывает, как все проходит.

Признаки банкротства юридического лица

Статус не дается всем компаниям, он предназначен только для тех, кто реально не может справляться с долговыми обязательствами. Это могут быть любые проблемные долги: перед банками, контрагентами, государственными органами.

Закон говорит о том, что юрлицо может стать банкротом, если не исполняет требования кредиторов, не может выплачивать работникам зарплату, вносить обязательные платежи. Срок жизни проблемных обязательств — минимум 3 месяца. Общая сумма долга должна превышать 300 000 рублей.

Как пережить банкротство и открыть новый бизнес? DeepUp. Олег Бармин. Игорь Померанцев.

Кто может инициировать банкротство ООО:

Сама компания.
Кредитор, перед которым у компании существует долг.
Работник, перед которым у компании есть долг.
Конкурсный кредитор.
Уполномоченные органы, например, ФНС.

Вне зависимости от того, кто является инициатором, порядок банкротства юридического лица будет идентичным. Дела рассматриваются арбитражным судом.

Кроме того, Статья 8 ФЗ-127 говорит о том, что компания-должник правомочна подать заявление о банкротстве в Арбитражный суд заранее, когда сложная финансовая ситуация есть только в перспективе. Но при условии, если она явно неизбежна: например, у компании нет и не будет ресурсов, чтобы расплатиться с контрагентом или выплатить зарплату работникам в следующий период.

С чего начать

Для примера будем рассматривать ситуацию, что инициатором становится сама компания. У нее есть долги суммарно свыше 300 000 рублей, и руководство понимает, что своими силами не справится с этим долгом.

удовлетворение требований одного кредитора ведет к неудовлетворению других;
компания имеет признаки неплатежеспособности, недостаточности имущества;
есть просрочка по выплате зарплаты сотрудникам сроком более 3 месяцев.

Организация обязана направить иск в суд в течение месяца после возникновения хотя бы одного указанного выше обстоятельства.

Заявление о банкротстве юридического лица может направить в Арбитражный суд уполномоченный руководитель компании. Также можно привлечь к делу юридическую компанию, которая занимается сопровождением процедуры банкротства юрлиц.

Что вас ждет после процедуры банкротства? Вся правда из истории клиента

Юридическое сопровождение банкротства — востребованная на рынке услуга. Процесс долгий, сложный, имеет массу нюансов, особенно когда долгов и кредиторов много. Понятно, что это не бесплатные услуги, но часто без них просто не обойтись, особенно если у руководства ООО нет опыта в этом деле.

Сбор документов и подача заявления в Арбитражный суд

Компания своими силами или с привлечением представителя составляет исковое заявление в Арбитражный суд и прикладывает к нему пакет требуемых документов. Содержание заявления отражено в Статье 37 ФЗ-127, перечень необходимых бумаг — в Статье 38 этого же Федерального Закона. Определение о принятии заявления представитель фирмы получит в течение 5 дней.

Для рассмотрения дела о признании должника банкротом обязательно привлекаться арбитражный управляющий, который будет анализировать и регулировать финансовую сторону вопроса. В определении суд укажет на конкретную кандидатуру управляющего или на перечень СРО, выбранный специалист должен быть членом одной из них.

В течение 15-30 дней с даты вынесения определения организовывается первое судебное заседание, на котором определяется, есть ли у юридического лица признаки банкротства. К этому заседанию нужно определиться с кандидатурой финансового управляющего.

Если заявление признается обоснованным, суд утверждает управляющего, начинается стадия наблюдения. Точное решение о будущем компании принимается через 7 месяцев после подачи иска в суд.

Стадии банкротства юридического лица

Наблюдение

До самого банкротства еще далеко, первая стадия “Наблюдение” — это фактически подготовка к процедуре утверждения несостоятельности юридического лица. В дело вступает назначенный судом арбитражный управляющий, который проводит анализ компании.

На этом этапе компания существует, состав руководства остается неизменным, органы управления все еще правомочны принимать решения относительно деятельности, могут даже создавать филиалы, инициировать реорганизацию и пр. Но все действия проводятся только под контролем арбитражного управляющего и с его согласия.

принимает меры по сохранности имущества должника. То есть замораживает все счета, создает реестр имущества, следит за его сохранностью. Компания, которая является потенциальным банкротом, не может распоряжаться своими активами;
проводит анализ финансового состояния должника, выявляет его кредиторов, объемы обязательств;
составляет реестры кредиторов с их требованиями, а также уведомляет их о начале процедуры банкротства компании;
организовывает собрание кредиторов.

За 5 дней до назначенной даты следующего заседание (через 7 месяцев после обращения компании в суд) управляющий предоставляет суду сформированные отчеты, реестры, протокол собрания кредиторов и заключение о финансовом состоянии должника.

При проверке управляющий анализирует и прошедшие сделки должника. Если обнаруживаются подозрительные сделки, говорящие об уводе активов, они будут оспариваться и признаваться ничтожными.

Финансовое оздоровление

Если первая стадия оказалась успешной для должника, наступает следующая стадия банкротства юридического лица — финансовое оздоровление. Ее суть в том, что управляющий пытается восстановить стабильность работы компании, ее платежеспособность для покрытия долгов.

вести реестры кредиторов, организовывать и вести их собрание;
создавать план оздоровления, следить за его выполнением;
контролировать все сделки, требуется обязательное согласование с ним;
направлять ходатайств в суд об отстранении руководителя, о принятии дополнительных мер по обеспечению сохранности имущества должника, о признании сделок незаконными и пр.

Стадия финансового оздоровления продолжается установленный судом срок, но она не может продолжаться более 2 лет. Если за это время компания справится со всеми долгами, дело о банкротстве прекращается.

Внешнее управление

Если финансовое оздоровление не помогло справиться с обязательствами, наступает следующая стадия — внешнее управление. Оно назначается на срок не более 18 месяцев, но в зависимости от обстоятельств может продлиться еще полгода.

По сути, это продление стадии финансового оздоровления, но под руководством другого специалиста. Назначается внешний управляющий, который также разрабатывает “план спасения” проблемной компании и пытается его реализовать.

Полномочия прежнего руководителя полностью складывается, их на себя берет внешний управляющий. Он может либо уволить прежнего управленца, либо предложить ему другую должность в фирме.

Для восстановления платежеспособности управляющий может закрывать нерентабельные производства, продавать имущество компании, размещать дополнительные акции, замещать активы и пр. Может быть организована продажа предприятия.

И только по окончанию этой стадии можно говорить о признании юридического лица банкротом. Если и внешний управляющий не смог ничего сделать, суд принимает соответствующее решение и вводит конкурсное производство.

Конкурсное производство

По закону о банкротстве юридических лиц, если внешнее управление не дало результатов, долги по прежнему существуют, суд все же признает компанию банкротом. Он вводит конкурсного управляющего, который проведет полную инвентаризацию имущества фирмы и организует его реализацию. Вырученные средства пойдут на удовлетворение требований кредиторов.

Конкурсное производство продолжается не больше 6 месяцев, но по ходатайству заинтересованных лиц может продлиться еще на полгода.

Управляющий сразу после вступления в должность публикует сведения о несостоятельности компании в реестре банкротство юридических лиц. После обнаружения информации в деле могут появиться и другие кредиторы, которые могут заявить свои требования.

организация сохранности имущества должника, проведение его экспертной оценки для дальнейшей продажи;
выявление имущества должника, которое находится в пользовании других лиц;
организация сокращения работников, уведомление их о предстоящем событии;
составление и соблюдение схемы удовлетворения требований кредиторов.

Читайте также: Бизнес кейс для it

Очередность удовлетворения требований кредиторов прописана в Статье 134 ФЗ-127. В первой очереди находятся кредиторы, долги перед которыми возникли еще до объявления юридического лица банкротом.

После завершения конкурсного производства, продажи имущества компании и направления вырученных средств на покрытие долгов дело о банкротстве закрывается. Арбитражный суд инициирует исключение юридического лица из ЕГРЮЛ.

Сколько длится процедура банкротства ООО

Это сложный и долгий процесс. Если банкротство физического лица или индивидуального предпринимателя длится 1-2 года, то с юрлицом все совершенно иначе.

Сбор документов и составление иска. Если банкротство юридического лица ведет юридическая компания, все пройдет быстро. Эта стадия не продлится больше пары недель, ее можно не считать. Самостоятельная подготовка может занять около месяца.
Подача заявление в Арбитражный суд и введение стадии наблюдения — 7 месяцев.
Финансовое оздоровление — 2 года.
Внешнее управление — 1,5-2 года.
Конкурсное производство — 6-12 месяцев.

Итого закон о банкротстве юридических лиц предусматривает срок рассмотрения дела о несостоятельности компании в 55-67 месяцев. То есть руководству нужно сразу быть готовым к тому, что процесс займет примерно 5 лет.

Стоит ли обращаться в юридические компании по банкротству

Нужна ли вашей компании помощь при банкротстве — решать только вам. По сути, она выражается в юридической консультации, сборе документов для суда и составлении искового заявления. Дальше делом будут заниматься уже арбитражный управляющий, после внешний и конкурсный.

Но в любом случае компании могут потребоваться представители в суде, помощь в подготовке к очередным заседаниям. Если речь о большой фирме с большим количеством долгов, лучше воспользоваться услугами компаний, которые специализируются на банкротстве юридических лиц.

Частые вопросы

В чем выражается суть банкротства юридических лиц?

Это процедура, по итогу которой компания будет ликвидирована, а все ее имущество и активы реализуются для покрытия долгов. По итогу организация объявляется банкротом, все непогашенные долги списываются.

Кому доступно банкротство юридических лиц в 2020-2021 году?

Всем организациям, которые имеют признаки банкротства по ФЗ-127. А это наличие долгов суммой от 300 000 рублей и просрочки по обязательствам более 3 месяцев.

Есть ли отличия в процедуре в зависимости от деятельности компании?

Законом О несостоятельности/банкротстве выделены в отдельные главы производства по некоторым видам деятельности юридических лиц. Отличные процедуры предусмотрены для сельскохозяйственных предприятий, финансовых организаций, кредитных компаний, застройщиков, субъектов естественных монополий.

Возможно ли банкротство юридического лица кредитором?

По закону кредитор юридической компании может стать инициатором дела о банкротстве.

Во сколько обойдется процедура банкротства юрлица?

Кроме длительности процесс характеризуется и затратностью. Даже если не пользоваться услугами фирм по сопровождению банкротства, компания отдаст несколько сотен тысяч рублей за участие в деле управляющих. Плюс будет отдавать в виде оплаты некоторый процент от сумм, вырученных от продажи имущества. Единой цифры нет, все зависит от объемов компании и сложности дела.

Комментарии: 0

Отменить ответ

Карта 365 дней без %, 0 руб. обслуживание Получить 30 000 руб. под 0% в Займере

Источник: brobank.ru

Банкротство юридического лица

Самые распространённые причины финансового краха компании — некомпетентное управление и экономический кризис. Или то и другое вместе. Кажется что ликвидация бизнеса неизбежна. Тем не менее, есть шанс выжить пройдя через банкротства. Расскажем, что это за процедура и как правильно её проводить.

Оглавление Скрыть

Сущность банкротства
Банкротство юридических лиц: основания и причины
Кто может быть инициатором банкротства
Виды банкротства
Последствия банкротства
Процедура банкротства предприятия: необходимые документы
Как подавать документы на банкротство юрлиц
Стадии процедуры банкротства юридических лиц

Сущность банкротства

Что такое банкротство юридического лица? Это невозможность отвечать по своим обязательствам в деньгах, в число которых входит:

перечисление заработной платы;
уплата обязательных налогов и сборов;
задолженность контрагентам по поставкам и услугам;
погашение кредитов, займов и процентов по ним.

У предприятия недостаточно активов и имущества для покрытия всех долгов. Налицо финансовая несостоятельность юридического лица. Вне зависимости от того кто выступает кредитором — сотрудники, поставщики, налоговая служба и т.д., компания признаётся банкротом только решением суда.

Банкротство организаций, ИП и физических лиц регулируется положениями Федерального закона от 26.10.2002 №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»

Банкротство юридических лиц: основания и причины

Считается, что у организации есть признаки банкротства при следующих обстоятельствах:

суммарный размер задолженности составляет 300 тысяч рублей и выше;
имеются просрочки по платежам сроком не менее 3 месяцев перед любыми кредиторами;
есть долги по выплате заработной платы, компенсаций за нанесение вреда третьим лицам. В таком случае срок невыполнения обязательств, которого будет достаточно при банкротстве юридических лиц для прохождения процедуры, определяет суд;
образовалась просроченная задолженность по исполнительным листам.

Банкротство юридических лиц не означает ликвидацию. Их можно спасти на этапе финансового оздоровления. Антикризисный управляющий может восстановить работу компании, чтобы рассчитаться с долгами и продолжить свою деятельность.

Обязательное условие — публикация в Федресурсе сведений о наличии признаков банкротства предприятия в течение 10 рабочих дней как это стало известно в результате подписания финансовой отчётности, обращения кредитора или иных признаков.

Сделать это должен руководитель компании-должника. В противном случае на него будет наложен административный штраф до 50 тысяч рублей, а учредители будут нести субсидиарную ответственность согласно статье 61.11 Федерального закона №127-ФЗ.

Кто может быть инициатором банкротства

В зависимости от того, кто подталкивает к банкротству юридических лиц, процедура может быть:

добровольной;
принудительной.

В первом случае юридическое лицо самостоятельно подаёт заявление в суд для прохождения процедуры банкротства, если понимает, что рассчитаться со своими долгами уже не в состоянии. Чтобы компанию признали банкротом и списали её задолженности, она не должна иметь источников дохода и имущества, которое можно распродать в счёт погашения финансовых обязательств.

Принудительное банкротство предприятия могут инициировать кредиторы, если компания больше 3 месяцев не выполняет свои финансовые обязательства по договору в сумме более 300 тысяч рублей. Чтобы избежать банкротства, руководству придётся оперативно найти источники погашения долга. Иначе на предприятии решением суда запустится процедура наблюдения — первая стадия банкротства.

Виды банкротства

Принято выделять 4 вида банкротства предприятия:

Реальное, когда юридическое лицо не может восстановить финансовое положение даже после финансового оздоровления. У него остаётся один выход — ликвидировать компанию;
Техническое. Возникает если юридическое лицо имеет просрочку по задолженности, но при этом объём его активов выше, чем сумма долговых обязательств. После проведения оздоровительных процедур и реализации активов компания может выйти из состояния банкротства и продолжить работу;
Фиктивное, когда юридическое лицо специально подаёт заведомо ложную информацию о своём плохом финансовом положении;
Преднамеренное. Такое умышленное банкротство подразумевает, что руководство юридического лица специально доводит его до критического состояния, чтобы объявить себя банкротом.

При выявлении двух последних видов банкротства предприятия суд откажет в признании банкротом, и вынесет решение об административном или уголовном наказании заявителя.

Последствия банкротства

Когда процедура банкротства юридического лица будет завершена, суд признает предприятие банкротом, и оно полностью прекратит своё существование. Компанию исключат из ЕГРЮЛ, а непогашенные задолженности спишут.

Личное имущество должностных лиц не тронут, но обязанность по полному расчёту с сотрудниками (выплата заработных плат, компенсаций) у них останется. Уставный капитал и активы будут изъяты для расчёта по задолженностям.

Есть исключения в случаях умышленного доведения компании до банкротства юрлица. Тогда личное имущество учредителей может быть распродано для возмещения ущерба лицам, которые пострадали от их неправомерных действий. Кроме того, они понесут ответственность вплоть до уголовной, за преднамеренное или фиктивное банкротство.

Процедура банкротства предприятия: необходимые документы

Чтобы начать банкротство юридических лиц, потребуется следующая документация:

заявление в произвольной форме, но с обязательным указанием реквизитов и контактных данных суда, обеих сторон судебного процесса, обстоятельств возникновения долгов и любых иных сведений, напрямую связанных с материальным положением юрлица;
выписка из ЕГРЮЛ с реквизитами компании, которая проходит процедуру банкротства.

Остальной перечень документации будет зависеть от того, кто именно выступает инициатором подачи заявления. При добровольной процедуре банкротства необходимо предоставить следующий перечень:

учредительные (регистрационные) документы;
бухгалтерская и финансовая отчётность;
решение учредителя или протокол собрания участников, на котором принято решение об обращении в суд для прохождения процедуры банкротства;
копия акта проверки инспекцией налоговой службы, если это подтверждает финансовую несостоятельность (при наличии).

Если процедуру банкротства инициировал кредитор, он должен предоставить в суд:

бухгалтерские документы, подтверждающие наличие задолженности у предприятия перед ним (акты сверок, накладные, счета-фактуры, акты выполненных работ, и т.д);
паспорт (если заявление подаётся от физлица) или доверенность, если заявитель представляет интересы юрлица. Когда заявление подаётся руководителем, то вместо доверенности предоставляется приказ о назначении;
иные документы, касающиеся обстоятельств дела (договоры, письма, переписки, и т.д.)

Когда все документы будут собраны, можно приступать к процессу банкротства юридического лица.

Как подавать документы на банкротство юрлиц

Порядок банкротства юридического лица чётко регламентируется законодательством. Чтобы не возникло никаких проблем, нужно соблюдать сроки и придерживаться определённого алгоритма. Обращение в суд происходит в следующем порядке:

за 15 дней известить о банкротстве вторую сторону дела. То есть если заявление подаёт кредитор, он направляет извещение о процедуре банкротства должнику. Если инициатором выступает само предприятие, оно извещает кредиторов, перед которыми имеет задолженность;
по истечении указанного времени подать документы в суд. Это можно сделать несколькими способами — при личном посещении канцелярии, через официальный сайт арбитражного суда, по Почте России заказным письмом с описью.

После принятия дела о банкротстве к рассмотрению, кредитор (если инициатором был он) готовит и направляет в суд ещё один документ – ходатайство о включении в реестр кредиторов финансовых требований заявителя. Как правило, оно подаётся, когда уже будет начата процедура банкротства в стадии наблюдения.

Стадии процедуры банкротства юридических лиц

Процедура банкротства состоит из четырёх основных этапов:

наблюдение;
финансовое оздоровление (санация);
внешнее управление;
конкурсное производство.

На любом из этапов можно прийти к мировому соглашению. Например, договориться с кредиторами об изменении графика платежей, продлении срока кредита и т.д. Собрание кредиторов принимает соглашение, а суд его утверждает. В специальном документе прописываются все условия, порядок и сроки исполнения обязательств. После этого процедура банкротства прекращается.